7 ÔAQÂÔÔÔ nmd \ü *+c.v -> -- ' " - -. • f 1 ' ¥ r MITTHEILUNGEN tf \juÁÍM, n j, AUS DER GESCHÄFTS- UND STERBLICHKEITS-STATISTIK DER LEBENSVERSICHERUHGSBAM FÜR DEUTSCHLAND ZU GOTHA FÜR DIE FÜNFZIG JAHRE VON 1829 BIS 1878. HERAUSGEGEBEN A. EMMINGHAUS. Bi *4» % S3 V ' a WEI MAR HERMANN BÖIILAU. i 8 80. I 1 i# ¿V V Weimar. — Ilof-ßuclidruckerei. E m Vorwort. Die A erwaltung der Lebensversicherungsbank für Deutschland zu Gotha hat die amtliche Yerpflichtung, theils die Einrichtungen, theils die wissenschaftlichen Grundlagen der Bank von Zeit zu Zeit durch das Mittel einer sorgfältigen und eingehenden Geschäfts-Statistik zu prüfen. Und, da diese Anstalt nach ihrem Grundgesetze »auf Gegenseitigkeit und Oeffentlichkeit beruht«, pflegt ihre Verwaltung nicht nur alljährlich ­ über die Geschäfts - Ergebnisse des Vorjahres umständlich nnd rückhaltlos öffentlich Rechenschaft abzulegen, sondern auch von Zeit zu Zeit durch die Zusammenstellung der Geschäftsergebnisse mehrerer Jahre sowie durch die Veröffentlichung statistischer Materialien, welche in den Jahresberichten keinen Raum finden, dem Publicum das Mittel zur Beurtheilung ihrer Einrichtungen und ihrer Wirksamkeit darzubieten. Der Umstand, dass die Bank mit dem Schlüsse des Jahres 1878 die ersten fünfzig Jahre ihres Geschäftsbetriebes vollendet hat, giebt den Anlass, den früheren, kürzere Jahresreihen umfassenden und weniger eingehenden statistischen Publicationen nun eine grössere und inhaltreichere Veröffentlichung folgen zu lassen. Dieselbe erstreckt sich zunächst auf die Statistik der Anträge, Ablehnungen, Aufnahmen, Abgänge und Sterbefalle ; sie characterised sodann den Versichertenbestand am Ende dieser Periode nach verschiedenen Gesichtspunkten, und beschäftigt sich weiterhin mit den finanziellen Ergebnissen in den fünfzig Jahren von 1829 bis Ende 1878. Den Schluss bilden die Sterblichkeits-Beobachtungen technischer Natur, wie sie sich aus dem Material der fraglichen Periode ergeben. Es braucht nicht gesagt zu werden, dass dieser, der fünfte, Theil der nachfolgenden Abhandlung am deutlichsten den Werth der statistischen Erhebungen bekundet, mit denen sich die Verwaltung beschäftigt hat. Dass mit dieser Veröffentlichung ein nicht ganz unwichtiger Beitrag zur Beförderung der Lebensversicherungs-V issenschaft geleistet werde, darf mit einiger Sicherheit angenommen werden. Die nachfolgenden Mittheilungen sind, unter der Leitung des Herausgebers, in der statistischen Abtheilung des Bankbüreaus seit mehreren Jahren vorbereitet worden. Die specielle Bearbeitung der ersten drei Thcile hat der Herausgeber selbst besorgt, diejenige des fünften Theiles hat derselbe nach dem für das ganze Werk entworfenen Plane dem Herrn Bankbeamten und Mathematiker Johannes Kamp, diejenige des vierten Theiles dem Herrn Bankbeamten Carl König übertragen. Die statistischen Erhebungen, deren Resultate im Nachfolgenden mitgetheilt werden, sind erfolgt mit Hülfe von — nicht etwa seit Beginn des Geschäftes geführten, sondern erst, mit nicht geringer Mühe, — in den letzten Jahren hergestellten Zählkarten. Die Einrichtung dieser Karten erhellt aus dem nachstehenden Abdruck: Zählkarten. I. Formular mit Angabe der Bestimmung der Rubriken. Pol. No. Laufende No. Alter bei’m Tod der Karte. I oder Abgang. Gesundheits-Art der characteristik Versicherung. zur Zeit der Aufnahme. Dauer der Ver- < Sicherung resp. Zahl der gezahlten ­ Jahresprämien. ­ Todesursache. Abgangs-Art (Tod oder Austritt). Geschlecht der versicherten Person. Alter bei’m Eintritt. Beruf der versicherten Person. Wohnort der versicherten Person zur Zeit der Aufnahme. Policen-Datum. Datum des Abganges oder Todes. Wohnort zur Zeit, y^sicherungsdes Abganges Summe, oder Todes. II. Formular mit beispielsweiser Ausfüllung der Rubriken. 74397. 29524. 56 + 1. L. (Einfache Versicherung ­ auf Lebensdauer). 31. (männlich). Gg. 55 — 3. 17. Januar 1856. Kaufmann. Tod. 26. Mai 1857. Niederorschel. Niederorschel. 9000. Für jede Versicherung, welche jemals bei der Anstalt abgeschlossen wurde, ist eine solche Zählkarte ­ ausgeschrieben. Wie man sieht, enthält jede Zählkarte i6 Fächer, kann also, von den möglichen Combinationen abgesehen, zur Ermittelung von 16, oder, wenn man die zweite Rubrik ausser Betracht lässt, doch 15 verschiedenen Thatsachen benutzt werden. Die sämmtlichen für die hier in Frage befindlichen ­ Erhebungen benutzten Karten — 85 321 Stück — waren vor Beginn der Zählungen auf den Stand vom 31. December 1878 ergänzt, bezw. berichtigt, und wurden nach Beendigung der Zählungen in die ursprüngliche Ordnung zurückgebracht. Sie werden nun wieder bis zur nächsten Benutzung stets auf den neuesten Stand ergänzt, resp. berichtigt. Gotha, im Herbst 1880. I. Theil. Statistik der Anträge, Ablehnungen, Aufnahmen und Abgänge. I. Kapitel. Anmeldungen, Abweisungen und perfect gewordene Versicherungen. Unsere Tab. 1 enthält eine Uebersicht der quantitativen Leistungen der Bank in der Versicherungs-Gewinnung und bietet zugleich die Möglichkeit, die diesem Zweige gewidmete Thätigkeit von einem bestimmten Gesichtspunkte aus auch auf ihre Qualität zu prüfen. Spalte i zeigt die Zahl der Anmeldungen. Sie enthält ­ das quantitative Resultat der Thätigkeit der Bank und ihrer Organe in der Anbietung ihrer Leistungen. Eine steigende Zahl von Anmeldungen deutet auf wachsendes Vertrauen zur Anstalt, auf zunehmendes Geschick und zunehmenden Fleiss der Vermittler, in gewissem Maase auch auf Vermehrung der Zahl, bessere Auswahl und bessere Verkeilung der letzteren; sie kann auch die Folge reichlicherer Vergütung der Leistungen der letzteren sein. Endlich wird auf den Zuwachs der Anmeldungen ­ die allgemeinere Verbreitung des Verständnisses für die Segnungen der Lebensversicherung und werden auf denselben ­ die allgemeinen Zeitverhältnisse — friedliche oder kriegerische ­ oder doch unruhige Zeiten, Zeiten des wirtschaftlichen Aufschwunges, des Stillstandes oder Rückganges — ein wirken. Betrachtet man die Bewegung der Anmeldungen bei einer einzelnen Anstalt für eine längere Jahren reihe, so ist es klar, dass der Einfluss jedes einzelnen jener Momente, selbst so lange sie concurrenzlos ist, nicht mit vollkommener Deutlichkeit an den Resultaten wahr genommen werden kann. Wenn in einem Jahre, in welchem der Sinn der Menschen durch öffentliche Unruhen, durch grosse welterschütternde Ereignisse von der Sorge für die Zukunft der Familie abgelenkt wird, zufällig von dieser einen Anstalt kurz vorher getroffene glückliche Aenderungen in der Organisation des Geschäftsbetriebes, eine kurz vorher ­ eingeführte höhere Vergütung für Vermittlerleistungen u.s. w. ihre Wirksamkeit entfalten, so kann recht wohl der Einfluss der »schlechten Zeiten« neutralisirt werden. Bei Betrachtung einer grösseren Zahl von Anstalten wird man insbesondere den Einfluss allgemein wirkender Momente in der Bewegung der Anmeldungen viel deutlicher erkennen. Im Anfänge, als die Gothaer Bank in ihrem Geschäftsgebiete ­ fast concurrenzlos war, sind wesentliche Veränderungen in der Zahl der Anmeldungen immerhin doch mit einiger Sicherheit auf bestimmte, noch zu ermittelnde, Einflüsse zurückzuführen. ­ Die grosse Zahl der Anmeldungen, welche für 1829 verzeichnet ist, kommt auf Rechnung der vorhergegangenen Sammelperiode, der Rückschlag im Jahre 1830 ist theils Folge des Umstandes, dass eben dieses Jahr nicht die Früchte einer vorhergegangenen solchen Periode, sondern nur diejenigen seiner eigenen Saat zu ernten hatte, theils die Folge politischer Unruhen, ­ welche in diesem Jahre die Bevölkerung des ganzen Bankgebietes ergriffen hatten. Der starke Zuwachs des folgenden ­ Jahres erklärt sich theils daraus, dass jene Aufregung sich zu legen angefangen hatte, theils aus der allgemeinen Sorge, welche das erstmalige Auftreten der Cholera auf deutschem Boden bereitete, theils endlich aus dem in diesem Jahre erfolgten Anschlüsse einer in Giessen begründeten »Lebensversicherungsanstalt ­ für Mitteldeutschland«, welche die bereits bei ihr eingegangenen Versicherungsanträge damals der Gothaer Bank überwies. Später zeigen nur ganz allgemein und tief wirkende Momente ihren Einfluss auf die Zahl der Anmeldungen bei der einzelnen Anstalt unverkennbar. So bemerken wir 1848, 1849 und 1854, dann wieder 1866, 1870 und 1871 bedeutende Rückschläge, 1872 einen erheblichen, erst 1876 wieder erreichten ­ Aufschwung. Die lange und tief einschneidende wirthschaftliche Krisis der letzten Jahre macht sich dadurch bemerkbar, ­ dass der Zuwachs der Anmeldungen, wenn er auch von Jahr zu Jahr steigt, doch nicht in dem Maase steigt, wie es gewisse, gerade in diese Zeit fallende Aenderungen in der Organisation des auswärtigen Dienstes erwarten Hessen. Deutlich scheint auch der Einfluss der zweimal eingetretenen ­ Erhöhung der Vergütungen, welche die Agenten für den Abschluss neuer Versicherungen zu beziehen hatten, erkennbar zu sein. Wenigstens ist der Zuwachs der Anmeldungen ­ erst im Jahre 1864, wo die erste, und dann im Jahre 1867, wo die zweite namhafte Erhöhung in Kraft trat, ganz erheblich gestiegen. Beide Erhöhungen waren gleich; die zweite hatte keine so beträchtliche Steigerung des Zuwachses zur Folge, als die erste. Man sieht also, dass der Einfluss derartiger, wenn auch an sich wirksamer, Momente bei einer einzelnen Anstalt leicht durch den Einfluss anderer Momente verwischt wird. Im Ganzen schreitet die Zahl der Anmeldungen von Jahrzehnt ­ zu Jahrzehnt rüstig vorwärts, in den ersten beiden Jahrzehnten ­ mäsig, im dritten schon stärker, vom vierten ab beträchtlich. Das Wachsthum vielseitigen Angebotes hemmt nicht, sondern befördert eher die Schritte der ältesten Anstalt, welche zwar wählerisch ist in den Mitteln der Werbung, aber doch dem belebenden Einflüsse der Concurrenz sich nicht verschliesst und die altgewohnte Rührigkeit steigert, anstatt sich bei den bisher erzielten Resultaten zu begnügen. Sie bringt durch ihre gesteigerte Thätigkeit Niemandem Gewinn, als den neugewonnenen wie den alten Theilnehmern ; aber die gemeinnützigen Erfolge regen zu immer neuen Anstrengungen ­ an und ein gewiss gerechtfertigter Ehrgeiz treibt dazu, die alte angesehene Stellung zu behaupten. 2 I. Theil. Statistik der Anträge, Ablehnungen, Aufnahmen und Abgänge. Es gehen ein: in den ersten IO Jahren durchschnittlich 1391 Anmeldungen » » zweiten » » » 1442 » » » dritten » » » 1721 » » » vierten » » » 2703 » » » fünften » » » 4426 » Die Qualität der Anmeldungen wird gekennzeichnet theils durch die Höhe der Summen, theils durch die Menge und den Betrag der Ablehnungen, theils endlich — insofern die Anmeldungen zu Versicherungs-Abschlüssen geführt hatten — durch Zahl und Betrag der Abgänge durch Austritt und Tod. Die Höhe der zur Versicherung beantragten Summen ist bei der Gothaer Bank — nach deutschem Maase gemessen — immer ziemlich beträchtlich gewesen. Es kann dies nicht aus einer verfassungsmäsigen oder absichtlichen Ausschliessung kleiner Anträge erklärt werden ; denn, wenn auch gleich Anfangs das Minimum auf 500 Thaler festgesetzt wurde, so reducirte man es doch schon im Jahre 1830 auf 300 Thaler und wurden schon ziemlich frühzeitig auch Versicherungen ­ über noch kleinere Beträge ausnahmsweise gestattet; auch hat die Verwaltung niemals die grossen Anträge irgendwie ­ bevorzugt, oder die kleinen irgendwie erschwert. Jene Erscheinung wird zurückzuführen sein auf den Durchschnittscharakter ­ der Agenten der Bank, welche stets den bessersituirten Klassen der Bevölkerung angehörten, und dann auf die Methode des Geschäftsbetriebes, welcher zwar aller anständigen ­ Mittel der Werbung sich bediente, aber sich stets von jener Dringlichkeit der Ueberredung fernhielt, deren es bedarf, um auch in den untersten Schichten der Gesellschaft die Nachfrage zu steigern. Man wird hieraus der Anstalt einen Vorwurf nicht machen können, zumal wenn man bedenkt, dass sie niemals kleine Versicherungen um deswillen, weil sie klein waren, von der Hand gewiesen hat. Wir werden an anderer Stelle sehen, wie gross zu allen Zeiten auch die Zahl ihrer mit kleinen Beträgen versicherten Theilnehmer gewesen ist. Aus Tabelle 1. 1. wird ersichtlich, dass eingingen: Versicher.-S. im ersten Jahrzehnt 13 911 Anträge über 64611300^. » zweiten » 14419 » » 61 304100 » » dritten » 17 210 » » 75619800 » » vierten » 27028 » » 144733 800 » » fünften » 44264 » » 289003250 » in Sa. 116 832 Anträge über 635272250 J6. oder durchschnittlich im Jahre: im ersten Jahrzehnt 1391 Anträge über Versicher.-S. 6461 130^4 6 130410 » 7 561 980 » I447338O » 28900326 » » zweiten » 1442 » » dritten » 1721 » » vierten » 2703 » » fünften » 4426 » Der Durchschnittsbetrag der beantragten Versicherungs-Summen ­ bewegt sich in einer Curve; er sinkt im zweiten, erhebt sich wieder um ein Weniges im dritten Jahrzehnt, und steigt dann beträchtlich im vierten, noch mehr aber im fünften Jahrzehnt. Es kommen nämlich auf einen Antrag im ersten Jahrzehnt durchschnittlich 4645 Jt>. » zweiten » » 4252 » » dritten » » 4394 » » vierten » » 5355 » » fünften » » 6529 » Für den Rückgang im zweiten Jahrzehnt wissen wir einen Grund nicht anzugeben; die dann folgenden Steigerungen werden, zumal in der zweiten Hälfte des ganzen beobachteten ; Zeitraumes offenbar grössere Anstrengungen, als früher, gemacht worden sind, um auch kleine Versicherungen zu erlangen, I theils auf Rechnung der Erhöhung des Maximums, theils auf Rechnung des in den letzten Jahrzehnten bekanntlich allgemein ! hervorgetretenen Preisrückganges des Geldes zu schreiben sein. Die Maximal-Versichcrungs-Summe auf ein Leben wurde ursprünglich auf 5000 Thaler festgesetzt; sie wurde dann noch 1829 auf 6500, 1830 auf 7000 Thaler, 1831 auf 8000, 1837 auf 10 OOO, 1856 auf 15000, endlich 1866 auf 20000 Thaler normirt. Diese allmähliche Erhöhung ist ohne Zweifel von Einfluss gewesen auf die Steigerung der Durchschnittshöhe der beantragten Versicherungen. Im Weiteren (II. Abschnitt) zeigt unsere Tabelle I, wie viele von den eingegangenen Anträgen jährlich abgelehnt ­ werden mussten, und über welche Beträge dieselben lauteten. Die Bank kann Personen, welche nicht im Bankgebiete ihren Wohnsitz haben, ferner solchen, welche nicht »einen unbescholtenen Ruf haben«, weiter solchen, welche das 15- Lebensjahr noch nicht erreicht, oder das 67. überschritten haben, dann Personen, welche »im Seedienste stehen«, endlich Personen, welche nicht »einer guten Gesundheit gemessen«, Versicherung nicht gewähren. Während die ersteren Momente die Bankagenten veranlassen ­ könnten, Antragsteller von sich aus a limine abzuweisen, ­ weil die einschlagenden Verfassungsbestimmungen die Nichtannehmbarkeit von Anträgen der hier fraglichen Art deutlich und kategorisch aussprechen, werden doch nicht selten auch Anträge von ausserhalb des Bankgebietes Wohnenden, von Bescholtenen, von unter 15- und über 67-Jährigen, von Personen, welche im Seedienste stehen, eingereicht. Unter der Zahl der Abweisungen befinden sich daher immer auch einige, welche aus den ebengedachten bestimmten verfassungsmäsigen Gründen erfolgen mussten. Die überwiegende Mehrzahl der Abweisungen betrifft aber solche Personen, welche der guten Gesundheit ermangeln, und, i weil dieser Abweisungsgrund meistens nicht früher zu con-, statiren ist, als bis das gesammte Prüfungsmaterial vorliegt, meistens nicht schon von den Bankagenten gleich a limine abgewiesen werden konnten. Die Bank fordert, wie alle anderen Lebensversicherungs-Anstalten, nicht völlige oder ideale Gesundheit von Denen, die sie zur Versicherung aufnimmt; aber sie fordert normale Gesundheit, d. h. denjenigen Zustand, bei welchem lebensgefährdende ­ oder lebensverkürzende Krankheitsanlagen oder Lebensgewohnheiten mit den Mitteln der wissenschaftlichen Untersuchung und der gewöhnlichen sorgfältigen Beobachtung nicht erkennbar sind. Wo durch die vorgelegten Zeugnisse und die angestellte Untersuchung die Ueberzeugung gewährt wird, dass jenes Maas von Gesundheit vorhanden ist, findet die Aufnahme ­ statt. Es müssten denn in dem Berufe des Antragstellers ­ und in der voraussichtlichen Beeinflussung der Gesundheit und Lebensdauer durch die regehnäsige Beschäftigung gewichtige ­ Bedenkensmomente liegen. Wie bei allen menschlichen Erwägungen und Entscheidungen, ­ so laufen auch bei der Prüfung der Annehmbarkeit in den Kreis der Versicherten Irrthümer unter. Unter den Aufgenommenen finden sich Viele, welche, wie die Erfahrung nachmals, oft sehr bald schon, zeigte, jener normalen Gesundheit, ­ welche man bei ihnen voraussetzte, ermangelten. Andererseits ­ bestätigt die Erfahrung, dass Manche, welche wegen nicht normaler Gesundheit abgewiesen wurden, sich doch als sehr wohl aufnehmbar erwiesen. Leider lassen sich nur solche Irrthümer zwar hinsichtlich der Aufgenommenen, deren Gesundheitsverhältnisse ­ nach der Aufnahme weiter beobachte^ I. Theil. Statistik der Anträge, Ablehnungen, Aufnahmen und Abgänge. werden können, nicht aber hinsichtlich der Abgewiesenen, welche sich nach der Abweisung jeder Beobachtung durch die abweisende Anstalt entziehen, mit einiger Genauigkeit controlaren. ­ Die Zahl Derer, welche, bereits versichert, mit einem Nachversicherungs-Anträge abgewiesen werden, sowie die Zahl Derer, welche früher abgewiesen wurden, auf einen zweiten oder dritten Antrag aber angenommen werden, ist leider noch zu gering, um eine solche Controle zu ermöglichen. Hingesehen auf die Beurtheilung und Berücksichtigung der Berufsgefahr ist die Bank auf Grund sorgfältiger Beobachtungen ­ allmählich zu der Ueberzeugung gelangt, dass eine generelle Ausschliessung 1 ) gewisser Berufsklassen nur ganz ausnahmsweise geboten erscheint, dass, abgesehen von diesen noch festzuhaltenden Ausnahmen, auch Personen, deren Beruf nach allgemeiner Anschauung gesundheitsgefährdend ist, dann noch aufgenommen werden können, wenn die physikalische Untersuchung das Vorhandensein einer grossen individuellen Widerstandsfähigkeit gegen jene schädlichen Einflüsse ergiebt, und durch die ganze Lebenshaltung eine Neutralisirung der letzteren mit Erfolg angestrebt wird. In allen den Fällen, wo die normale Gesundheit vermisst wird, oder wo bedenkliche Lebensgewohnheiten, oder wirklich ernste Gefährdung durch Beruf oder Beschäftigung constatirt werden, erfolgt die Abweisung, ­ und es finden solche Anträge auch gegen das Erbieten zur Entrichtung einer höheren als der tarifmäsigen Prämie bei der Bank keine Annahme. Die Bank geht davon aus, dass es zur Zeit noch an der wissenschaftlichen Grundlage für die Bemessung solcher Prämien - Aufschläge fehlt. Wenn sie in Fällen, wo der augenblickliche Gesundheitszustand normal ist, und die Berufsbeschäftigung für die nächste Zukunft keine Beeinträchtigung der Gesundheit befürchten lässt, aber doch in der Constitution oder Beschäftigung des Antragstellers Momente gefunden werden, welche für eine spätere Zukunft Bedenken erregen, bisweilen die sogenannte abgekürzte Versicherung vorschlägt ­ und eintreten lässt, so bietet sie dem Versicherten für die zur Erwerbung des Anspruches auf frühere Auszahlung der Versicherungssumme bezahlte Zusatzprämie ein bestimmtes Aequivalent, welches bekanntlich der willkürlich bemessenen Versetzung in eine höhere Altersklasse oder dem Procentzuschlage wegen nicht intacter Gesundheit nicht gegenübersteht. Abgelehnt wurden: Beantragte V.-S. 1 438 Anträge mit 7314 800 Jk. 2144 » » 10776400 » 2 324 » » II 548 500 » 3 882 » » 22 020600 » 5 523 » 39131000 » in Sa. 15 311 Anträge mit 90 791 300 Jk. oder in Procenten der Anmeldungen: Nach der Zahl: im ersten Jahrzehnt 10,34 °/o im ersten Jahrzehnt » zweiten » » dritten » » vierten » » fünften » » zweiten » 14,87 » » dritten » 13,50 » » vierten » 14,35 » » fünften » 12,48 » im Ganzen 13,11 °/ 0 Es wurde oben bemerkt, dass die Qualität der Leistungen Nach der Summe: 11,32 °/o 17,58 » 15,27 » I5>21 » 1 3 ’5 4 » 14,29 °/o ’) Die verfassungsmäsige generelle Ausschliessung von Personen, welche im Seedienste stehen, beruht nicht etwa auf der Annahme, ­ dass der Beruf des Seemannes an sich gesundheitsgefährlich und lebensverkürzend sei, sondern sie ist theils durch den Umstand begründet, dass sich Seeleute in Folge ihres Berufes oft auf viele fahre der Beobachtung des Versicherers vollkommen entziehen, theils hängt sie mit den Beschränkungen zusammen, welche die Anstalt ihren Versicherten im Betreff der Reisen nach gewissen Gegenden auferlegen muss. der werbenden Organe einer Versicherungs-Anstalt sich unter Anderem auch durch die Zahl der Abweisungen charakterisire; freilich charakterisirt die letztere auch die Leistungen der die Prüfung der Anträge besorgenden Stelle und die bei dieser Prüfung maasgebenden Grundsätze. Eine Vergleichung der Zahl der abgewiesenen Anträge bei der Gothaer Anstalt mit den entsprechenden Ziffern, welche die Rechenschaftsberichte anderer deutscher Anstalten ergeben, lässt die erstere mäsig erscheinen. Ein Zeichen wohl mehr für die Durchschnitts-Qualität der eingegangenen Anträge, als dafür, dass die Kritik des eingehenden Materials nicht mit gleicher Strenge und Gründlichkeit geübt würde, wie bei anderen Anstalten. Denn für die Strenge und Gewissenhaftigkeit dieser Kritik zeugen andererseits wieder die günstigen Sterhlichkeits - Erfahrungen zur Genüge. Schon dass das Procentverhältniss in allen Perioden in der zweiten Reihe (Summe) nicht unwesentlich höher ist, als in der ersten (Zahl der abgewiesenen Anträge) zeigt deutlich an, dass es sich bei den Abweisungen vornehmlich um grössere Anträge gehandelt hat. Deutlicher noch wird dies, wenn wir die Durchschnitte der Antrag-Summen mit den gleichen Durchschnitten ­ der Summen der abgewiesenen Anträge vergleichen. Es betrugen: Die Summen durchschnittlich Die Summen durchschnittlich auf die Anmeldung auf die Abweisung im I. Jahrzehnt 4645 Jk. 5087 Jk. t> II. » 4252 » 5026 » » III. » 4394 » 4969 » » IV. » 5355 » 5672 » » V. » 6529 » 7085 » Die durch diese Ziffern - Reihen erläuterte Thatsache hat nichts Befremdliches. Ein ähnliches Verhältniss kehrt in der Geschäfts-Statistik der meisten deutschen Anstalten wieder. Hauptspalte III. der Tabelle I giebt die Zahl der perfect gewordenen Verträge und der neu aufgenommenen Personen und deren Versicherungs-Summen an. Die Bewegung ist nicht ganz die gleiche wie bei den Anträgen. Es wurden nämlich: neu aufgenommen einzelne Ver- Die Versicherungen Personen: Sicherungsanträge lauteten über Mark abgeschlossen: Versicher.-Summe : im I. Jahrzehnt 10648 » 10 4O4 » 12380 » 19759 » 32590 » II. » III. » IV. » V. II970 12 I94 I4712 22 886 38215 55 161 600 50076000 62 877000 120 941 100 244 590 900 533646600 in Sa. 85781 99977 (Die Personen dieser Aufstellung sind diejenigen, mit denen überhaupt Versicherungsverträge abgeschlossen wurden; die Zahl der Versicherungen ist gleich der Zahl der ausgestellten Urkunden über perfect gewordene Versicherungsverträge, deren also einzelne Versicherte je mehrere eingingen ) Der Jabres-Durchschnitt betrug: Personen : Vertrage : im » » III. » IV. » V. I. Jahrzehnt II. » 1065 IO4O 1238 1976 3259 und es kamen durchschnittlich: auf eine Person: im I. Jahrzehnt II. III. 1197 1219 1471 2289 3822 V ers.-Summe : 5 516 I6O An. 5OO76OO » 62877OO » 12094 I IO » 24459090 » 5180 Jk. 4813 5079 6121 7505 auf einen Vertrag: 4609 Jk Vers.-Summe 4107 4274 » 5284 » 6400 » IV V. i 4 I. Theil. Statistik der Anträge, Ablehnungen, Aufnahmen und Abgänge. Im Allgemeinen freilich kehrt das Bild der I. Hauptspalte wieder ; nur dass die Zahl der Versicherungen im zweiten ; Jahrzehnt verglichen mit dem ersten in etwas stärkerem Verhältnisse ­ sinkt, im dritten und vierten verglichen mit dem zweiten und dritten eine geringere, im fünften Jahrzehnt aber, verglichen mit dem vierten eine etwas stärkere Steigung aufweiset, ­ als die der Anträge. Weil die Abweisungen, wie bemerkt, vorzugsweise Anträge mit grösseren Summen betrafen, sind die Durchschnittssummen der perfect gewordenen Versicherungen stets kleiner, als die der eingegangenen Anträge. Es ist hier der Ort, einen thatsächlichen Beweis für die oben ausgesprochene Behauptung beizubringen, dass auf die Zu- oder Abnahme der Versicherungen allgemein wirkende Ursachen bei einer grösseren Zahl von Versicherungs-Anstalten in ihren Wirkungen bisweilen deutlicher erkennbar sind, als bei einer einzelnen Anstalt, ja dass bei der letzteren diese Wirkungen, welche dort deutlich erkennbar sind, völlig verwischt ­ werden können. Bei sämmtlichen im Geschäftsgebiete der Bank domicilirenden Lebensversicherungs-Anstalten ist von dem Jahre 1872, dem der noch jetzt herrschenden grossen wirtschaftlichen Krisis letztvorhergehenden Jahre, an, bis zum Schlüsse des Jahres 1877, bis wohin wir zur Zeit erst diese Thatsache zu constaten vermögen, der Zugang an Versicherten und Versicherungs-Summe von Jahr zu Jahr gesunken. Es betrug nämlich bei diesen Anstalten der Zugang verglichen mit dem — freilich bei den meisten Anstalten stets durch Abgänge bei Lebzeiten in aussergewöhnlichem Maase verringerten Bestände je am Schlüsse des Vorjahres: in der Zahl der Versicherten: 1873 1874 1875 1876 1877 16,35 %. 15,15 °/o. 13,62%. 12,44%. 10,57%. in der Versicherungs-Summe: 1873 1874 1875 1876 1877 18,15%. 17,30%. 15,91%- 14,63%. 12,81%. während die Hauptspalte 111. unserer Tabelle 1 bei der Gothaer Bank zwar für 1873 verglichen mit 1872 einen Minderzuwachs, dann aber von 1873 ab ebensowohl hingesehen auf die Zahl wie auf die Summen der Versicherungen einen fast stetig steigenden Zuwachs aufweiset. Der Einfluss der Krisis, welcher sich im Gesammtgeschäft so deutlich bekundet, ist bei dieser einen Anstalt — wie auch noch bei einigen anderen deutschen Anstalten — durch besondere Anstrengungen und organisatorische Maasnahmen erfolgreich neutralisirt worden. II. Kapitel. Arten der Versicherungen. Die Lebensversicherungsbank für Deutschland hat von jeher nur wenige Versicherungsarten cultivirt ; eine der ursprünglich in den Plan mit aufgenommenen Arten, nämlich die kurze Versicherung, kommt seit Ende Mai 1874 gar nicht mehr zur Anwendung. Es wurde von dieser Versicherungsart nicht nur ein sehr geringer, von Jahr zu Jahr sich vermindernder Gebrauch gemacht, sondern die Verwaltung konnte auch die Benutzung derselben nicht empfehlen, da selbst die besonderen Zwecke, für welche man die kurze Versicherung für geeignet zu erklären pflegt, mit Hülfe der eigentlichen Lebensversicherung, der Versicherung ­ auf den Todesfall, bei welcher ja nach den Einrichtungen ­ der Bank der Vertrag, selbst schon nach einjährigem 1 Bestände, gegen Abgangsvergütung gelöst werden kann, mit geringeren Opfern zu erreichen sind. Uebtrhaupt zeigt die Erfahrung, ­ dass in Deutschland unter allen Modalitäten der Capital Versicherung die Versicherung auf den Todesfall weitaus am meisten benutzt wird. Und wie mannigfaltig auch die Versicherungstechnik unter dem Einflüsse der Concurrenz wiederum die Capitalversicherung auf den Todesfall ausgebildet hat — es überwiegen auch hier in der Benutzung weitaus die einfachsten Formen, mit denen man bei einiger Beweglichkeit hinsichtlich der Prämienzahlung und unter Hinzunahme eines rationell geregelten Abgangsverfahrens, den verschiedenartigsten Bedürfnissen in vollkommen zweckmäsiger Weise entsprechen kann. Das Bestreben, dem Publicum für jedes auf dem Wege der Lebensversicherung im weitesten Sinne des Wortes zu befriedigende ­ Bedürfniss eine eigens hierauf berechnete, besonders benannte, Versicherungsform zu bieten, soll nicht unterschätzt werden. Allein dasselbe artet nur zu leicht in Spielerei aus, belastet die Verwaltung mit einem grossen Ballast von Tarifen und Registern, und führt nur zu häufig zu Modalitäten, welche nur scheinbar einem specifischen Bedürfnisse in der sichersten, billigsten und unmittelbarsten Weise entsprechen, in Wirklichkeit ­ aber durch eine der einfachsten und gebräuchlichsten Formen vollkommen und in jeder Beziehung vortheilhaft ersetzt werden können. Tabelle 11 verdeutlicht die Benutzung der vier Hauptversicherungsarten ­ bei der Lebensversicherungsbank für Deutschland. ­ Hauptspalte 1 zeigt, dass die sogenannten kurzen Versicherungen ­ auf dem Aussterbeetat stehen. Im Jahre 1874 wurde die letzte solche Versicherung abgeschlossen; da der längste Termin, auf welchen die Verträge dieser Gattung lauten konnten, zehn Jahre betrug, so werden in wenigen Jahren solche Verträge gar nicht mehr bestehen. Das Hauptcontingent bilden die gewöhnlichen einfachen Todesfall-Versicherungen (Lebensversicherungen im engeren Sinne), über deren Bestand je am Jahresschlüsse die Hauptspalte ­ 2 Nachricht giebt. Hauptspalte 3 und 4 verdeutlichen die Benutzung zweier Modalitäten der Lebensversicherung, von denen die eine erst durch die neue Bankverfassung vom 1. Januar 1840, die andere durch eine Zusatzbestimmung vom 28. Mai 1841 eingeführt wurde. Man sieht, dass die Ueberlebensversicherungen (Sp. 3) erst im letzten Jahrzehnt einigermaasen reichlich benutzt werden. Die Aufzeichnung enthält ebensowohl die einfachen Ueberlebensversicherungen (A. versichert eine Summe, welche zur Auszahlung gelangt, wenn B. ihn überlebt), wie die gegenseitigen ­ (A und B versichern je die gleiche Summe, welche zur Auszahlung kommt, sobald einer von beiden, gleichviel welcher, stirbt) und zwar sind bei der letzteren Gattung auch dann, wenn der Vertrag durch eine Police verbrieft wurde (»Verbundene Ueberlebensversicherung«) in der Personenspalte stets zwei Personen und in der Summenspalte zwei gleiche Summen für jeden solchen Vertrag gezählt. Auch die sogenannte »abgekürzte« (oder »Alternativ-«) Versicherung (Hauptspalte 4) erfreut sich erst in den letzten zehn Jahren einer stärkeren Benutzung. Sie kann u. A. als zweckmäsigste Form der Aussteuer- und der Invaliditäts-Versicherung ­ benutzt werden; die Verwaltung pflegt sie in solchen Fällen zur Bedingung zu machen, wo bei Antragstellern zwar zur Zeit normale Gesundheit constatât ist, aber irgend ein besonderer ­ Umstand, sei es eine vermuthete Krankheitsanlage, sei es der Einfluss des Berufes, befürchten lässt, daäs das normale Lebensziel nicht werde erreicht werden. — Die Tabelle würde ein bunteres Bild zeigen, wenn sie neben der Benutzung der verschiedenen, in ihrer rechtlichen Bedeutung von einander abweichenden Hauptarten auch die I. Tlieil. Statistik der Anträge, Ablehnungen, Aufnahmen und Abgänge. i) Benutzung der verschiedenen Modalitäten der Prämienzahlung bei jeder dieser Arten zur Anschauung brächte. Und, wenn man absieht von dein Unterschiede zwischen ganz- und halb- ' jährlicher Prämienzahlung, giebt auch jede dieser Modalitäten den Versicherungen wirtschaftlich betrachtet ein besonderes Gepräge. Die Bank gestattet neben der periodischen Zahlung der dem Eintrittsalter entsprechenden Tarifprämie die Erkaufung der Prämie eines jüngeren Alters, sowie die Ablösung jeder ferneren Prämienzahlung durch Entrichtung einer oder mehrerer Zusatzprämien neben der Normalprämie (Gapitalzahlungen). Im Interesse der U eher sicht! ichkeit hat man sich an dieser Stelle auf die Benutzung der ihrer rechtlichen Bedeutung nach verschiedenen Versicherungsarten beschränken zu sollen geglaubt. III. Kapitel. Geschlecht der Versicherten. Tab. 111 bedarf der Erläuterung nicht; die Thatsachen, von denen sie Kunde giebt, bieten keinen Anlass zu besonderen Betrachtungen. Es liegt in der wirtschaftlichen Stellung, welche die Frau, die verheiratete nat urgem äs, die unverheiratete ­ in Folge einer Fülle noch nicht besiegter Vorurteile, in Deutschland einnimmt, es liegt auch in dem Umstande, dass in den höheren Schichten der Gesellschaft der verheirateten Frau meistens nicht die Fürsorge für die materielle Zukunft der Familie, der unverheirateten nur die Sorge für die eigene Existenz obzuliegen pflegt, dass — nicht etwa nur bei der Lebensversicherungs-Anstalt, deren Leistungen an dieser Stelle veranschaulicht werden, sondern bei allen deutschen Lebensversicherungs-Anstalten ­ —, die Betheiligung der Frauen sehr weit zurücksteht hinter der der Männer. Es betrug der Bestand an Frauenversicherungen in Procent des Ges.-Bestandes nach d. Pers. nach d. Summen. in Procent des Bestandes der Männerversicherungen nach d. Pers. nach d. Summen. I829 . . . 5,734 5>203 6,083 5'488 Im Durchschn. der Jahre. 1 853 4 • • 6,289 5,493 6,711 5>8i2 I878 . . . 4,663 3>230 4>891 3>338 Der Anteil der Frauen-Versicherungen an den Gesammtversicherungen und ihr Verhältnis zu den Männerversicherungen ist also nicht gewachsen, sondern zurückgegangen. Jener Anteil ­ und dieses Verhältniss ist überhaupt immer sehr gering gewesen. Die Durchschnitts-Summen der Frauen-Versicherungen zeigen keine grosse Veränderlichkeit; sie sind stets kleiner wie die der Männer - Versicherungen, und die letzteren bekunden deutlich eine Tendenz zum Steigen, namentlich in den letzten beiden Jahrzehnten. IV. Kapitel. Alter der Versicherten zur Zeit der Aufnahme. Einigermaasen mag die Gestaltung des Prämientarifes die Besetzung der verschiedenen Altersklassen mit Neu-Lintretenden bei einer einzelnen Anstalt bestimmen. Auf Grund der Sterblichkeitstabelle, ­ welche die Lebensversicherungsbank für Deutschland ­ bei Berechnung ihrer Prämientarife benutzt hat, sind die Prämien für jüngere Alter, wie unten des Näheren gezeigt werden wird, verhältnissmäsig zu denen für höhere Alter etwas zu hoch bemessen worden. Daher ist es immerhin möglich, dass seit der Zeit, wo andere solide Versicherungs-Institute, bei denen die Benutzung anderer Sterblichkeitstafeln vielleicht das umgekehrte Verhältniss herbeigeführt, oder eine im Ganzen der Wirklichkeit, dem wirklichen Bedarfe, näher kommende Scala ermöglicht hatte, ihre Dienste zur Verfügung stellten, in manchen Fällen von Jüngeren diesen anderen Anstalten, ­ von A eiteren der Gothaer Anstalt der Vorzug gegeben, und so eine verhältnissmäsig stärkere Besetzung der jüngeren Altersklassen dort, der höheren hier mit Neu-Eintretenden herbeigeführt ­ wurde. Zu einer sicheren Prüfung dieser Annahme auf ihr Zutreffen fehlt das Material. Einigermaasen werden auch gewisse nationale und Cultur-Eigenthümlichkeiten, sowie natürliche Verhältnisse, welche zusammengenommen die frühere oder spätere Entwickelung der körperlichen und geistigen Fähigkeiten, das frühere oder spätere Erwachen des Selbständigkeitsgefühls und der Sorge für die Zukunft, den früheren oder späteren Eintritt der wirtschaftlichen ­ Selbständigkeit bestimmen, ihren Einfluss auf den früheren oder späteren Eintritt der Benutzung der Lebensversicherung geltend machen. Im Grossen und Ganzen wird wohl überall, wo die Lebensversicherung heimisch ist, wenigstens von Männern, die Periode vom 25. bis zum 40. Jahre am häufigsten zum Eintritt in den Verband einer Lebensversicherungs-Anstalt benutzt werden; in Deutschland wird man diese Periode mit einiger Sicherheit noch etwas enger, nämlich durch das 30. und 37. Lebensjahr, begrenzen können. Auf den Tabellen IV —VI, welche die Besetzung der verschiedenen Eintrittsalter mit Eintretenden veranschaulichen, findet man nur die Altersklassen vom 15. bis zum 67. Lebensjahre ­ vertreten; denn die Bank gewährt auf das Leben von unter Fünfzehnjährigen und von über Siebenundsechzigjährigen keine Versicherung. Die hier folgende graphische Darstellung hat den Zweck, zu zeigen, in welchen Lebensaltern in jedem der fünf Jahrzehnte von 1829 —1878 und in dem ganzen fünfzigjährigen Zeiträume die meisten Mitglieder überhaupt, und dann die meisten männlichen und die meisten weiblichen Mitglieder ­ in den Bankverein eintraten. Die Zahl der beigetretenen männlichen Personen überwiegt ­ so sehr, dass die die Veränderungen ihrer meistbesetzten Beitrittsalter bezeichnende Curve der Curve für alle Beitretenden überhaupt stets parallel geht. In den einzelnen fünf Jahrzehnten sind die meistbesetzten Beitrittsalter für Eintretende überhaupt und für eintretende Männer der Reihenfolge nach: das 35., das 36., das 33., das 35., das 30. Lebensjahr. In der ganzen fünfzigjährigen Periode überwiegt das 35. Lebensjahr. (Die betreffende Tabelle siehe nächste Seite.) Die Lebensjahre, in welchen die meisten Personen überhaupt ­ und die meisten männlichen Personen beitreten, wechseln nicht stark ; der Unterschied zwischen dem niedrigsten und dem höchsten meistbesetzten Beitrittsalter beträgt nur sechs Jahre, und zweimal kehrt in den fünf zehnjährigen Perioden das 35. Lebensjahr als meistbesetztes Beitrittsalter wieder. Den Grund dieser Erscheinung wird man darin zu suchen haben, dass diejenigen Motive, welche am häufigsten zum Abschluss einer Lebensversicherung bei Männern führen, sich in Deutschland ­ vornehmlich in den Altersklassen vom 30. bis zum 36. Lebens- o I. Tlieil. Statistik der Anträge, Ablehnungen, Aufnahmen und Abgänge. 1*529 —7 8. i 8 39 — 4^ ■ 1849 — 58. 1859 — 68 1829 — 38. m 11 ** Immsi 111 ’ ?#» vts lii SSSSSSSä 1829 — 78. 1839 — 48. iS 29 — 38. 1859 — 68 Frauen : -¡-o-o4-o-r Männer : — • — • — • — Männer und Frauen : jahre geltend machen. Das sind aber in der That bei uns die 1 Jahre, in denen männliche Personen der mittleren Klassen zur Familiengründung zu schreiten pflegen, oder durch die Geburt ihrer ersten Kinder an die Nothwendigkeit der materiellen Vor- ¡ sorge für die Zukunft erinnert werden. Die Curve zur Veranschaulichung der meistbesetzten Beitrittsalter ­ für Frauen zeigt ein ganz anderes, viel bewegteres, Bild. Hier ist das in der ganzen fünfzigjährigen Periode meistbesetzte Beitrittsalter das fünfzigste Lebensjahr; für die einzelnen ­ zehnjährigen Perioden aber schwanken die meistbesetzten Beitrittsalter zwischen dem 33. und 50. Lebensjahre. Auch wenn die Gesammtzahl der beigetretenen weiblichen Personen eine grössere gewesen, das Gesetz der grossen Zahlen also besser zur Geltung gekommen wäre, würde die Curve wohl stärker nach unten und nach oben ausbiegen, als diejenige der beigetretenen männlichen Personen. Die Motive, welche weibliche Personen zum Abschluss von Lebensversicherungen bestimmen, sind eben sehr viel mannigfaltiger; nicht ebenso wie bei Männern machen sich durchschlagende Motive nur in gewissen, nahe bei einander liegenden Lebensjahren geltend. Die Concentrirung des Beitritts auf eine kleine Zahl von Altersklassen bei den Männern und die geringere Bevorzugung eben dieser Beitrittsalter seitens der Frauen geht auch aus den folgenden Betrachtungen hervor. In der ganzen fünfzigjährigen Periode traten in den Altern vom 30. bis zum 40. Lebensjahre einschliesslich bei: 40432 oder 50,31 % aller beigetretenen Männer, in den Altern vom 25. bis zum 45. Lebensjahre einschliesslich aber : 63 5 IO, oder 79,02 °/o aller beigetretenen Männer. Die correspondirenden Zahlen aus der Tabelle VI (Alter der versicherten Frauen zur Zeit der Aufnahme) betragen nur bezw. 1589 und 2786 oder 32,08 resp. 56,25% aller beigetretenen weiblichen Personen: Und ferner: die fünf und zwanzig stärkst besetzten Beitrittsalter ­ sind nach Tab. V. und VI. : bei den Männern: Lebensjahr. das 35.mit3966Beigetretenen; » 33- » 3942 » » 34. » 3850 » » 32. » 3845 » » 3°- » 3791 » » 31. » 3767 » » 3& » 3730 » » 37- » 3565 » bei den Frauen : Lebensjahr. das 50. mit 165 Beigetretenen. » 41. » 164 » » 33. » 161 » » 32. » 152 » » 35. » 149 » » 40. » 147 » » 30. » 147 » » 45. » 146 » bei den Männern: bei den Frauen: Lebensjahr. Lebensjahr, das 38.mit3416Beigetretenen; das 36. mit 145 Beigetretenen. » 29. » 3322 » » 34- » 144 » » 39- » 3317 » » 37- » :44 » » 40. » 3243 » » 51. » 140 » » 41. » 2780 » » 38. » 136 » » 28. » 2750 » » 48. » 136 » » 42. » 2465 » » 31. » 133 » » 43. » 2302 » » 4 2 - » 133 » » 27. » 2199 » » 39. » 131 » » 44. » 2025 » » 52. » 131 » » 45. » 1921 » » 49. » 130 » » 26. » 1848 » » 47. » 128 » » 46. » 1624 » » 46. » 127 » » 47. » 1532 » » 43. » 126 » » 25. » 1466 » » 54- » 121 » » 48. » 1447 » » 44- » 121 » » 49. » 1437 » » 29. » 117 » Die zehn stärkst besetzten Beitrittsalter bei den Männern liegen zwischen 29 und 38. bei den Frauen aber zwischen 30 und 50 ; die zwanzig stärkst besetzten bei den Männern zwischen 26 und 45, bei den Frauen zwischen 30 und 52; die fünf und zwanzig stärkst besetzten bei den Männern zwischen 25 und 49, bei den Frauen zwischen 29 und 54. Wenn man die Differenzen zwischen der ersten und der zweiten, der zweiten und dritten u. s. w. der obigen Altersklassen addirt, so kommt man bei den Männern für die ersten zehn stärkst besetzten Alter nur auf eine Summe (der Differenzen) von 24, für die ersten zwanzig auf eine Summe von 117 ; bei den Frauen dagegen ergeben sich die Summen von bezw. 62 und 151. Auch hieraus ergiebt sich, dass eine viel grössere Gleichmäsigkeit hinsichtlich der Besetzung der Beitrittsalter bei den Männer- als bei den Frauen-Versicherungen zu beobachten ist, oder mit anderen Worten, dass wenigstens bei der Gothaer Lebensversicherungsbank in den ersten fünfzig Jahren ihrer Wirksamkeit die Männer vorzugsweise häufig in gewissen, nahe bei einander liegenden Altersjahren beigetreten sind, während die Frauen in sehr verschiedenen viel weiter von einander liegenden Altersperioden der Bank ihrfc Versicherungen ­ vorzugsweise zuführten. Im folgenden Abschnitte werden wir den Beitrittsaltern noch in einer anderen Richtung unsere Aufmerksamkeit zu widmen haben. I. Tlieil. Statistik der Anträge, Ablehnungen, Aufnahmen und Abgänge. t V. Kapitel. Beruf, Geschlecht und Beitrittsalter der Versicherten. Hingesehen auf den Beruf unterscheiden wir 15 Hauptklassen. ­ Die meisten derselben sind wieder in Unterklassen geschieden, welche aber in der gegenwärtigen statistischen Publication nirgends zur Erscheinung kommen, und nur um deswillen sorgfältig fortgeführt werden, weil es wünschenswert!! sein kann, einmal für einen einzelnen Berufszweig, beispielsweise für die Angehörigen eines bestimmten Handwerkes, für gewisse Verkehrsbeamte, für Bergleute einer gewissen Kategorie u. s. w., ganz eingehende Sterblichkeits-Untersuchungen anzustellen, zu welchem Zwecke die grossen Klassen zu gemischt, die Unterklassen ­ aber zur Zeit noch durchweg viel zu schwach besetzt ­ sind. Die Einteilung der Hauplklassen folgt weniger einem wissenschaftlichen Princip, als dem praktischen Bedürfnisse. Dabei musste unter Anderem auch darauf Rücksicht genommen werden, dass in den Anmeldungen zur Versicherung der Lebensberuf ­ des Antragstellers oft nicht mit der genügenden Bestimmtheit ­ bezeichnet wird, dass aber nichts destoweniger eine annähernd zutreffende Einreihung sämmtlicher Versicherten in die Rubriken des aufgestellten Schemas möglich gemacht werden musste. Diese Arbeit hat ihre besonderen Schwierigkeiten; der einzelne Fall erfordert oft viel Nachdenken und allerhand Combinationen. Die gewählte Klasseneinteilung und Bezeichnung hat sich dabei bisher im Ganzen gut bewährt. Aber man verhehlt sich nicht, dass der Beruf der Versicherten zur Zeit der Aufnahme für den Lebensversicherungs-Statistiker doch nur in einer Richtung von Interesse ist, und dass die mehrseitig interessante Berufs - Statistik des Versicherten-Bestandes ­ — die Klassen-Einteilung und Bezeichnung mag auch noch so glücklich gewählt sein — um deswillen der Zuverlässigkeit ermangelt, weil die beobachteten Versicherten nicht immer derjenigen Berufsklasse eingereiht werden können, welcher sie am längsten angehört haben, sondern, ohne Rücksicht ­ auf etwaigen Berufswechsel, derjenigen Klasse verbleiben müssen, welcher sie zur Zeit der Aufnahme angehörten. Wie Tabelle VII a zeigt, wurden in dem ganzen fünfzigjährigen ­ Zeiträume 5352 Personen, und zwar 576 männliche und 4776 weibliche, aufgenommen, welche keinem benannten ­ Berufszweige angehörten, oder denselben nicht angegeben hatten (Kl. 1), und 53 männliche Personen (Kl. XV), welche nicht in irgend einer der übrigen 14 Klassen unterzubringen waren. Unter den 4776 weiblichen Personen ­ der Klasse I befinden sich ohne Zweifel viele, welche zur Zeit der Aufnahme einem bestimmten Berufszweige angehörten, ­ denselben aber in der Declaration nicht angegeben haben; die $76 Männer der Kl. I werden in der That zur Zeit der Aufnahme mit wenigen Ausnahmen wirklich geschäftslos, vermögende Leute ohne bestimmten Beruf, gewesen sein. Die mit Rücksicht auf den Beruf der Beitretenden gebildeten ­ fünfzehn Klassen rangiren nach der Zahl der ihnen angehörigen Personen, welche in dem ganzen fünfzigjährigen Zeiträume eintraten, folgendermaasen: I. Staats-, Kirchen-, Schul- und Gemeinde-Beamte mit 31 628 Eingetr. 2. Handeltreibende » 14 577 » 3. Gewerktreibende » 12462 » 4. Transportbetriebs-Personal ...» 5 7^1 » 5. Berufslose » 5 35 2 » 6. Aerztliches Personal » 3 803 » 7. Landwirthe » 2613 » 8. Militärpersonen » 2 179 » mit 2 177 Eingetr. » I 859 » » 972 » » 970 » ' » 806 » » 109 » 53 vier » Klassen 9. Forst-Beamte und Bedienstete 10. Künstler 11. Persönliche Dienste Leistende 12. Ingenieurs, Givilingénieurs ele. 13. Bergleute und Bergbeamte . 14. Privatgelehrte 15. Diverse Berufszweige . . . In allen fünf Jahrzehnten behaupten nur ihren Rang durchweg, nämlich die II. Klasse (Staats- etc. Beamte) den ersten Rang, » VII. » (Landwirthe) den siebenten Rang, » IV. » (Privatgelehrte) den vierzehnten Rang, » XV. » (Diverse Berufszweige) den fünfzehn ten Rang. Alle anderen Klassen wechseln den Rang ein oder mehrere Male. Täio III k r li««p (Apr7.tlic.hps Personal! behauntet in den ersten 3 Jahrzehnten den fünften und sinkt im vierten auf den sechsten Rang, den sie im letzten Jahrzehnt behauptet. Die V. Klasse (Künstler) finden wir im ersten Jahrzehnt im neunten, im zweiten im achten, im dritten und vierten im neunten, im fünften im zehnten Range. Die VI. Klasse (Persönliche Dienste Leistende) steht im ersten und dritten Jahrzehnt im elften, im zweiten, vierten und fünften im zwölften Range. Die VIII. Klasse (Forstbeamte und Bedienstete) behauptet in allen Jahrzehnten den achten Rang, nur im zweiten sinkt sie in den neunten. Die IX. Klasse (Bergleute und Bergbeamte) finden wir im ersten Jahrzehnt im zwölften, im zweiten im elften, in den drei folgenden im dreizehnten Range. Die X. Klasse (Handeltreibende) behauptet in den ersten drei Jahrzehnten den zweiten Rang, sinkt im vierten auf den dritten und kehrt im fünften auf den zweiten zurück. Die XI. Klasse (Transportbetriebspersonal) finden wir in den ersten beiden Jahrzehnten im zehnten, im dritten im sechsten, im vierten und fünften im vierten Range. Die XII. Klasse (Ingenieurs, Civilingenieurs, Geodäten) steht in den ersten beiden Jahrzehnten im dreizehnten, im dritten im zwölften, im vierten und fünften im elften Range. Die XIII. Klasse endlich (Gewerktreibende) finden wir stets, ausser im vierten Jahrzehnt, wo sie in den zweiten Rang aufrückt, im dritten Range. Sehr verschiedene Motive beeinflussen solchen Rangwechsel ; ist die Verschiebung sehr stark und wird der neue Rang nicht nur mit kleinen Ziffern erobert, so sind die Haupteinflüsse meist nachweisbar. Das Aufrücken der XI. Klasse z. B. im dritten, ihr noch weiteres Aufrücken im vierten und fünften Jahrzehnt hängt sicher mit dem Aufkommen und dem raschen Wachsthume eines ganz neuen Beamtenstandes seit den Vierziger Jahren, nämlich des Eisenbahn - Beamtenstandes, dann aber damit zusammen, dass erst die preussische, dann die Reichs-Postverwaltung ihre Fürsorge für das ihr untergebene Personal durch Beförderung und Erleichterung des Eintrittes in Lebensversicherungsanstalten ­ bethätigte, und dass so auch der Leben>-versicherungsbank f. D. zahlreiche Versicherungen von Beamten dieser Kategorie zugeführt wurden. Dass die Klasse der Staats-, Kirchen-, Schul- und Gemeinde-, Beamten durch alle Jahrzehnte den ersten, die der Handeltreibenden ­ wenigstens durch vier Jahrzehnte und im Ganzen den zweiten, die der Ge werkt reibenden wenigstens durch vier Jahrzehnte und im Ganzen den dritten Rang einnehmen, zeigt deutlich, in welchen Bevölkerungsklassen die Bank in den verflossenen fünfzig Jahren ihre Hauptclientei gefunden hat. Diesen drei Klassen entstammten nahezu 69 0 0 aller Beigetretenen. ­ 8 I. Theil. Statistik der Anträge, Ablehnungen, Aufnahmen und Abgänge. Nach Ausweis der Tabelle Vil a u. b befanden sich unter den 85 321 Personen, welche in dem ganzen fünfzigjährigen Zeiträume bei der Lebensversicherungsbank f. D. Versicherung nahmen, 4953 weibliche Personen. Die wohl bemerkbare Zunahme der Frauenversicherungen hält keineswegs gleichen Schritt mit der Zunahme der Männerversicherungen; im Ganzen ist, wie schon an anderer Stelle betont wurde, die Frauenbetheiligung ­ recht gering. Nur in neun von den fünfzehn hingesehen auf den Beruf der Beitretenden gebildeten Klassen sind weibliche Personen vertreten, acht Klassen weisen nur ganz unbedeutende, die Klasse der Berufslosen allein weiset eine namhafte Ziffer auf. Die absteigende Scala der Betheiligung von Frauen der verschiedenen ­ Klassen ist folgende : Versicherte weiblichen Geschlechts traten bei in den Jahren 1829 — 78 Kl I. (Berufslose) » II. (Beamte, Lehrer etc.) » V. (Künstler) ..... » III. (Aerztl. Personal) » XIII. (Gewerktreibende) » VI. (Persönl. Dienstleist.) » X. (Handeltreibende) » VII. (Landwirthe) . . . » XI. (Transportbetrieb) 47/6 49 41 37 23 12 8 6 i 4953-Die Vergleichung der fünf Jahrzehnte hinsichtlich des Eintrittes von Frauen der. verschiedenen Berufsklassen giebt zu besonderen Bemerkungen keinen Anlass. Der Umstand, dass in neuerer Zeit den Frauen ganz neue Berufsgebiete erschlossen worden sind, kommt hier nicht zum Ausdruck; möglich, dass die weiblichen Angehörigen solcher Berufszweige sich unter den allerdings in den letzten fünfzehn Jahren erheblich wachsenden ­ Ziffern der angeblich berufslosen Beitretenden verbergen. Einiges Interesse gewährt auch die Frage, in welchen Lebensjahren die Angehörigen der verschiedenen Berufsklassen ­ der Lebensversicherungsbank beigetreten sind. Die Antwort ist in der Tabelle VII b enthalten. Man hat hier die während des ganzen fünfzigjährigen Zeitraumes Beigetretenen zusammengefasst ; es wären sonst fünfzehn grosse Tabellen entstanden, deren Detail von Verhältnissenäsig nur sehr geringem Werthe gewesen wäre. Der theoretische Werth der Tabelle VII b liegt darin, dass sie einen Beitrag liefert zur Vergleichung der verschiedenen Berufsstände hinsichtlich des Eintrittes der wirthschaftlichen Reife zur Versicherungsnahme. Praktische Bedeutung gewinnt sie für diejenigen Organe der Verwaltung, welche den Beruf der Anregung zur Versicherungsnahme, den Beruf des Angebotes und der Vermittelung haben. Die drei stärkst besetzten Eintrittsjahre sind nach Tabelle VII b bei den Angehörigen der fünfzehn hingesehen auf den Beruf gebildeten Klassen die folgenden I. 2. 3. Eintr.-Alter. Eintr.-Alter. Eintr.-Alter. 41 50 45 (172) (166) (164) 35 33 30 (1476) (1459) (1456) 34 30 33 (213) (209) (199)0 34 29 32 (il) (10) (7)0 30 33 29 (104) (103) (100) Bei Klasse I. (Ohne Beruf) II. (Beamte etc.) III. (Aerztl. Pers.) IV. (Priv.-Gelehrte) V. (Künstler) 0 199 kommt auch bei dem Eintrittsalter 35 vor. 2 ) 7 kommt auch bei den Eintrittsaltern 36, 37 u. 38 vor. I. 2. 3. Bei Klasse Eintr.-Alter. Eintr.-Alter. Eintr.-Alter. VI. (Pers. Dienstleist.) 35 37 30 (48) (47) (45) 3 ) VII. (Landwirthe) 37 39 34 TT . , x 035) (134) (123) VIII. (Forstwirthe etc.) 38 37 33 (117) Ou) (109)*) IX. (Bergleute etc.) 32 34 33 ^ ,TT (42) (39) (38)') X. (Handeltreib.) 31 33 30 (814) (787) (776) XL (Transport betr.) 34 33 36 . (328) (311) (310) XII. (Ingenieure) 29 31 32 (7:) (65) (57)«) XIII. (Gewerktreib.) 35 32 33 (706) (681) (617) XIV. (Militärpers.) 34 35 32 .... .... „ , . , ("") (96) («o XV. (Div. Berufszweige) 32 30 36 (6) 14) (3) 0 In der Mehrzahl dieser Klassen werden die (in Klammern eingeschlossenen) die Meistbesetzung anzeigenden Ziffern so klein, dass auch die Nebeneinanderstellung der drei meistbenutzten Eintrittsjahre das gewichtige Sichgeltendmachen von Zufälligkeiten nicht ausschliesst. Betrachten wir einmal nur diejenigen Klassen, bei denen das meistbenutzte Eintrittsjahr wenigstens 100 Beigetretene aufweiset, so ist zuvörderst daran zu erinnern, dass bei Kl. I die verhältnissmäsig hohen meistbenutzten Eintrittsjahre sich aus dem in dieser Klasse beobachteten ­ Uebergewicht der Frauen-Versicherungen erklären. In den Klassen II, 111, V, VII, VIII, X, XI, XIII und XIV schwanken die meistbenutzten Beitrittsjahre nur zwischen 30 und 38, die zweitmeistbenutzten nur zwischen 30 und 39. die drittmeistbenutzten nur zwischen 29 und 36. Wie schon im vorhergehenden Abschnitt gezeigt, liegen die meistbenutzten Beitrittsjahre nahe bei einander. Zieht man den Durchschnitt der drei meistbenutzten Beitrittsjahre, so ergiebt sich, hingesehen auf die Benutzung der betreffenden Durchschnitts-Beitrittsalter folgende absteigende Scala: Durchschnitt der 3 meistbenutzten Beitrittsalter bei Klasse 3Ö 2/ 3 VII. (Landwirthe) 36 VIII. (Forstwirthe etc.) 34 1 /3 XL (Transportbetriebspersonal) 33 2 3 XIV. (Militärpersonen) 33 'O XIII. (Gewerktreibende) II. (Staats-, Kirchen-, Schul- und Gemeinde-Beamte) III. (Aerztl. Personal) 31 1 /3 X. (Handeltreibende) 30-/3 V. (Künstler). Da indessen die Zusammenfassung der drei meistbenutzten Beitrittsjahre auch bei diesen Berufsklassen zum Theil noch zu kleine Zahlen ergiebt, wird es zweckmäsig sein, zu prüfen, wie sich bei den überhaupt wesentlich in Betracht kommenden Berufsklassen die Benutzung fünfjähriger Beitrittsjahr-Gruppen gestaltet. Hierüber giebt die nachfolgende, der Tab. VII b entnommene Darstellung Aufschluss : 322/3 3 2 Va 3 ) 45 kommt auch bei den Eintrittsaltern 36 u. <39 vor. 0 109 kommt auch bei dem Eintrittsalter 40 vor. 42 kommt auch bei dem Eintrittsalter 39 vor. 39 kommt auch bei dem Eintrittsalter 35 vor. 71 kommt auch bei den Eintrittsaltern 30 u. 33 vor. 4 kommt auch bei dem Eintrittsalter 40 vor. 3 kommt auch bei dem Eintrittsalter 51 vor. I. The!]. Statistik der Anträge, Ablehnungen, Aufnahmen und Abgänge. Es traten ein im Alter Angehörige der KI. II. (Staats-, Kirchen-, Schul- u. Gem.-Bedienstete) III. (Aerztliches Personal) V. (Künstler) VII. (Landwirthe) VIII. (Forst-Beamte u. Bedienstete) X. (Handeltreihende) XI. (Transportbetriebspersonal) XIII. (Gewerktreibende) von 21—25 J - 1605 od. 5.07 0 0 26—3° J-5380 od. 17.01 Si-35 J-7195 od. 22.75 °o 36—40 J. 6574 od. 20.79 ° o 41—45 J. 45i2od. 14.27 % 46—5° <!• 3075 od. 9.72 ° o 216 99 63 57 749 175 385 5.68 5 33 2.41 2.62 5.14 3°4 309 805 374 323 279 3008 9° 7 2001 21.17 20.12 12.36 12.82 20.64 15-74 16.06 990 468 59' 478 3ß36 1483 3162 26.03 2517 22.62 21.96 26.32 25 74 25-37 791 39 6 599 523 3008 1418 2949 20.80 » 21.30 » 22.92 » 24.02 » 20.64 » 24.61 » 23.66 » 474 250 475 39 6 1851 877 1922 12.46 » 13 45 » 18.18 » 18.19 » 12.70 » 15.22 » 15.42 » 274 136 295 207 1117 547 1124 7.20 » 7.32 » 11.29 * 9.51 » 7.66 » 9-49 » 9.02 » 89.11 bis 93.86 °o derjenigen Angehörigen der obenbenannten Berufsklassen, welche bei der Lebensversicherungsbank f. D. Versicherung nahmen, traten im Alter von 21 — 50 Jahren, 74.82 bis 81.31 °/ 0 traten im Alter von 26—45 Jahren ein. Hinsichtlich der Benutzung der nachfolgenden Beitritts-Altersperioden ran giren die Berufsklassen, fortschreitend ­ von der stärksten zur schwächsten Benutzung folgendermaasen: 21—25 III. V. II. X. XIII. XI. VIII. VII. 26—30 III. X. V. II. XIII. XI. VIII. VII. 31—35 X. III. XI. XIII. V. II. VII. VIII. 36—40 VIII XI. XIII. VII. II. V. III. X. via 45 VII. XIII. XI. II. V. X. III. 46—50 VII. II. VIII. XI. XIII. X. V. III. V 5 XIII. III. X. V. VIII. VIL II. 21—50 XI. III. X. V. XIII. VII. IL VIH. Man beobachtet hier einen ziemlich starken Rangwechsel von Altersgruppe zu Altersgruppe. — Wenn die während eines fünfzigjährigen Geschäftsbetriebes bei einer einzelnen ihre Wirksamkeit ­ auf ganz Deutschland erstreckenden Lebensversicherungs-Anstalt beobachtete vorzugsweise Benutzung gewisser Eintritts-Alters-Stufen seitens der Angehörigen verschiedener Berufsklassen ­ auf ursächlichem Zusammenhang beruht, so wird diese Darstellung einen Wink enthalten für das rationelle Angebot der Dienste dieser Anstalt auch in der Zukunft. Benutzung Summen VI. Kapitel, der durch die verschiedenen Versicherungs-Versicherten beim Eintritt. In der ursprünglichen Bankverfassung ward die zulässige Minimal-Versicherungssumme auf 500 Thlr. angegeben; jede Versicherungssumme sollte durch 100 theilbar sein; nach der neuen Bankverfassung, welche am 1. Januar 1840 in Kraft trat, beträgt die zulässige Minimal-Versicherungssumme nur 300 r l hlr. Nach einer Zusatzbestimmung vom 24. Mai 1866 soll, wie bisher das Maximum, so künftig auch das Minimum des auf ein Leben versicherbaren Betrages durch den Bankvorstand bestimmt werden. Der Bankvorstand liess es bei dem bisherigen Minimum von 300 Thlr. für die Regel bewenden ; ausnahmsweise, beim Anschluss von Vereinen an die Bank, sollten aber auch Policen über 100 und 200 Thlr. ausgefertigt werden können. Seit 1875 werden die Versicherungssummen nur in Reichsmark ­ ausgedrückt. Als Minimalsatz gilt für die Regel 1000 Mark; ausnahmsweise können auch Policen auf unter 1000 Mark lautende Summen, welche jedoch jedenfalls durch 100 theilbar sein müssen, ausgefertigt werden. Bei Summen, welche lOOO Mark übersteigen, bildet die Regel, dass Summen unter 5000 Mark durch 500 und Summen über 5000 Mark durch 1000 theilbar sein müssen. Möglichst wird auch darauf gehalten, dass bei Nachversicherungen durch Hinzufügung der neuen z nr alten Versicherungssumme eine, wenn zwischen 1000 und 5000 Mark liegend, durch 500, wenn zwischen 5000 und 60000 liegend, durch 1000 theilbare Gesammtsumme entsteht. Ueber die im Laufe der Zeit getroffenen Aenderungen bezüglich der zulässigen Maximal-Versicherungssumme ist schon im I. Abschnitt dieser Abhandlung das Notlüge mitgetheilt. Durch die Annahme der Markwährung als Bankvaluta ist die Zahl der Summen, welche auf ein Leben überhaupt versichert ­ sein können, wesentlich vermehrt worden. Früher waren es ihrer — seitdem als Maximal-Summe 20000 Thlr. angenommen waren — höchstens 20000/10O, also 200, jetzt, und bis alle nach der Thalerwährung Versicherten abgegangen sein werden, könnten es wohl über 300 sein. Glücklicherweise ­ sind bis Ende 1878 nur 118 verschiedene Versicherungssummen ­ überhaupt von Neueintretenden benutzt worden ; diese Zahl kann sich nicht vermehren, muss sich vielmehr vermindern ­ ; schliesslich, wenn keine nach der Thalerwährung Versicherten mehr vorhanden sind, werden mit Rücksicht auf die benutzten Versicherungssummen höchstens 71 Gruppen vorhanden sein. Tab. VIII. zeigt, welche Versicherungssummen in jedem Jahre der fünfzigjährigen Periode überhaupt benutzt wurden und bezw. wie viele Personen auf jede dieser Summen kamen. Die Tabelle nimmt indess keine Rücksicht auf Nachversicherungen; ­ die beim Eintritt benutzte Summe ist allein maasgebend. Es sind beispielsweise mit 9000 Mark viel mehr als 4116 Personen überhaupt versichert gewesen ; aber 4116 Personen wurden bei ihrem ersten Eintritt je mit 9000 Mark versichert. Greift man aus der Tabelle diejenigen Summen heraus, welche von Neueintretenden mindestens hundertmal benutzt worden sind, und stellt man dieselben in absteigender Reihenfolge ­ (hinsichtlich der Benutzung) neben einander, so entsteht folgendes Bild: Es wurden von Neueintretenden benutzt die Summen 3000 Mark 23259 mal 1500 6000 1800 900 9000 15000 4500 12000 die Summen 1200 Mark 2343 mal 10. 2016 3600 11108 i i. 1699 10289 2400 1 2 30000 1374 iS 4999 18000 1339 4473 14 1263 4116 10000 15 16. 763 2000 3131 2815 1000 17 734 18. 2767 611 5000 10 I. Tlieil. »Statistik der Anträge, Ablehnungen, Aufnahmen und Abgänge. die Summen 19. 7500 Mark 548 mal 29 20. 2100 » 538 » 30 21. 600 » 532 » 31 22. 24OOO » 4O9 » 32 23. 20000 » 392 » 33 24. 4OOO » 345 » 34 25. 60OOO » 244 » 35 26. 48OO » 24O » 36 27. 54OO » 213 » 37 28. IO5OO » I72 » 38 die Summen 8000 Mark 21000 » 7200 » 2700 » 3300 » 4200 » 6900 » 45000 » 300 » 2500 » 168 157 149 142 US 136 135 132 124 104 mal Die Benutzung der Versicherungssummen 1—3 (3000, 1500, 6000 Mark) überwiegt so bedeutend, dass über 52% aller Eintretenden Versicherungen über diese Beträge nahmen; rechnet man die drei nächstfolgenden Summen (1800, 9OO u. 9000 Mark) noch hinzu, so wurden diese sechs Summen zusammen von über 68 °/o aller Eintretenden benutzt. Einige der oben aufgeführten Summen, wie z. B. IOOOO, 2000, IOOO, 5000, 20000, 4000, 8000 Mark, können erst seit Einführung der Markwährung benutzt werden ; ihre verhältnissmäsig starke Benutzung concentrât sich auf die letzten fünf Jahre und legt Zeugniss ab für die Gewöhnung an das neue Münzsystem; andere jener Summen, wie 3600, 7500, 5400, 4200 Mark, welche sonst beliebt waren, können seit 1875 nicht mehr benutzt werden; die häufige Benutzung von Summen, die sich in der Mark Währung irrational ausnehmen, wie 1800, 1200, 2400, 2100, 6oo, 7200 Mark, rührt noch daher, dass die Thaler-Aequivalente in der Vermögensschätzung eine Rolle spielten. Der im I. Abschnitt dieser Abhandlung verheissene Nachweis, ­ dass die Lebensversicherungsbank f. D. sich keineswegs, wie ihr oft nachgesagt worden ist, spröde verhält gegen kleine Versicherungen, kann an der Hand der Tab. VIII leicht erbracht werden. 1500 Mark, ja 3000 Mark wird man bei dem Preise des Geldes, wie er wenigstens in den letzten Jahrzehnten sich gestaltet hat, nicht als hohe Lebensversicherungssummen bezeichnen ­ können, auch bei uns nicht, wo der allgemeine Wohlstand ­ im Vergleich mit England und Frankreich doch noch auf einer recht niedrigen Stufe steht. Es traten aber mit Versicherungssummen » 2. » 3 » 4. » 5. 300 bis mit 1500 Mark im i. Jahrzehnt : 2491 Personen, oder 23,07% aller Eingeti 2923 » » 28,30 » “ 3128 » » 25,4s » 4510 » » 22,99 » 6262 » » 19,39 » 300 bis mit 3OOO Mark Jahrzehnt: 6616 Personen, oder 61,26% aller Einget » 6973 » » 67,51 » » » » 8117 » » 66,13 » » » » 11 797 » » 60,13 » » » » ï73 1 5 » » 53,Gi » » » im i » 2 » 3 » 4 » 5 ein. Die procentale Abnahme der kleinen Versicherungen seit Beginn des dritten Jahrzehnts wird theils auf die Zunahme des Wohlstandes in den unteren Klassen der Bevölkerung, theils auf Veränderungen im Preise des Geldes zurückzuführen sein. Die Benutzung einiger Gruppen von höheren Versicherungssummen ­ durch Neueintretende möge aus der folgenden, der Tabelle VIII entnommenen, Darstellung ersehen werden : Es wurden benutzt die Summen von 31OO — 5000 Mark im I » 2 » 3 » 4 » 5 im i » 2 » 3 » 4 » 5 im I im im » » » un Jahrzehnt von 896 Personen, oder 8,30 % aller Eingetr » » 823 » » 7,97 » » » » » 926 » » 7,54 » » » » » 1335 » » 6,so » » » » » 2485 » » 7,69 » » » 5100— 15000 Mark Jahrzehnt von 2893 Personen, oder 26,79 °o aller Eingetr. » » 2232 » » 21,61 » » » » » 2879 » » 23,46 » » » » » 5457 » » 27,82 » » » » »IOO65 » » 3 1,16 » » » 151OO — 2 5000 Mark Jahrzehnt von 369 Personen, oder 3,42 °/o aller Eingetr. » » I96 » » 1,90 » » » » » 223 » » 1,92 » » » » » 537 » » 2,-4 » » » » » 1189 » » 3,68 » » » 25100—35000 Mark Jahrzehnt von 25 Personen, oder 0,03 % aller Eingetr. » » 105 » » 1,02 » » » » » 114 » » 0,93 » » » » » 361 » » 1,84 » » » » » 838 » » 2,59 » » » 35100 — 45000 Mark Jahrzehnt von — Personen, oder - % aller Eingelr. » » 15 » » 0,12 » » 9° » » 0,46 » » 153 » » 0,47 45100—60000 Mark Jahrzehnt von — Personen, oder — » » — » » — » » — » » — » » 41 » » 0,21 » » 256 » » 0,79 aller » Eingetr. VII. Kapitel. Abgang und Ablauf bei Lebzeiten. Im ersten Abschnitt dieser Abhandlung wurde darauf hingewiesen, dass die Qualität der Anmeldungen zur Versicherung ­ u. A. gekennzeichnet werde durch Zahl und Betrag der Abgänge bei Lebzeiten. Streng genommen bezieht sich dies nur auf diejenigen Versicherungen, welche nach dem Sinn der Verträge fortzusetzen gewesen wären bis zum Ableben ­ der Versicherten. Und auch unter den nachmals aufgegebenen ­ Versicherungen dieser Kategorie sind manche, deren vorzeitige Aufgabe den vermittelnden Organen, oder den herrschenden Geschäftsmaximen gewiss nicht zur Last zu schreiben ist. Nichtsdestoweniger ist diejenige Spalte der Tabelle IX, welche Zahl und Betrag der Abgänge von Versicherungen angibt, ­ welche im normalen Verlaufe der Dinge bis zum Ableben der Versicherten fortzusetzen gewesen wären (Hauptspalte 4), die weitaus bemerkenswertheste. Die erste Hauptspalte veranschaulicht den Ablauf und Abgang der sogenannten kurzen, also ein- bis zehnjährigen, 2 I. Theil. Statistik der Anträge, Ablehnungen, Aufnahmen und Abgänge. 11 Versicherungen. Die hier enthaltenen Ziffern repräsentiren diejenigen ­ Versicherungen dieser Kategorie nach Personen und Summen, ­ in denen die Zahlung der Versicherungssummen nicht zu j erfolgen hatte, weil die so Versicherten den entscheidenden Termin ­ überlebten, und diejenigen, welche durch Nichtzahlung der Prämie vor dem entscheidenden Termine zur Löschung kamen. Diese Versicherungsart wurde im Anfänge reichlich, später immer ­ weniger benutzt; seit 1874 kann sie, wie anderwärts (s. Kap. 11 oben) schon angegeben, nicht mehr benutzt werden. Würde in einer der vorliegenden Tabellen die Zahl der jährlich zum Abschluss gelangten solchen Versicherungen besonders aufgeführt sein, so würde man durch Minderung derselben um die entsprechenden Ziffern der Hauptspalte 1 die jährlich zahlbar gewordenen kurzen Versicherungen ermitteln ­ können. Bei der geringen Bedeutung dieser Versicherungsart ­ ist davon abgesehen worden, dem Tabellen werke zum Zwecke derartiger Ermittelungen noch einen grösseren Umfang zu gehen. Hauptspalte 2 enthält einmal diejenigen Versicherungen, welche bei Lebzeiten zahlbar geworden sind, weil die Versicherten ­ das neunzigste Lebensjahr erfüllt hatten, und dann diejenigen, bei denen die Zahlung der Versicherungssumme : erfolgte, weil die Versicherten sich durch eine Zusatzprämie den Anspruch erworben hatten, die Summe spätestens an einem gewissen, vorausbestimmten, diesseits der Grenze des vollendeten neunzigsten Lebensjahres liegenden Termine zu erhalten, und dieser Termin erreicht worden war. Aus diesem Grunde zahlbar wurden Versicherungssummen zum ersten Male im Jahre 1846; die hier fragliche Versicherungsart ­ (abgekürzte oder Alternadv-Versicherungen) wurde, wie anderwärts schon erwähnt, erst im Jahre 1841 eingeführt, und es kann nach den einschlagenden Verfassungsbestimmungen der Termin der Zahlbarkeit des versicherten Capitales auf einen früheren Zeitpunkt, als auf elf Jahre, vom Anfangspunkt der Versicherung an gerechnet, nicht fest gestellt, überhaupt aber ein kürzerer, als ein fünfjähriger, Termin nicht vereinbart werden. Versicherungen, welche im Jahre 1841 schon 6 Jahre j alt waren, konnten also durch Zahlung der Zusatzprämie so modificirt werden, dass sie, wenn der Tod des Versicherten nicht früher erfolgte, im Jahre 1846 zahlbar wurden. Wie aus einer späteren Tabelle (Nr. XXII) hervorgeht, wurden im Ganzen 28 Policen mit 192000 Mark bei Lebzeiten ­ der Versicherten um deswillen zahlbar, weil die letzteren das neunzigste Jahr erfüllt hatten, und 243 Policen mit 1 433 7°° Mark um deswillen, weil die Versicherten den Abkürzungs-1 ermin erreicht hatten. Diese zusammen 271 Policen lauteten auf das Leben der in der Hauptspalte 2 aufgeführten 190 Personen. Die obigen beiden Versicherungssummen ergeben die Gesammtsumme der Hauptspalte 2. In der Hauptspalte 3 sind die Personen verzeichnet, welche den ganzen ziemlich umfangreichen Apparat der Verwaltung bis zur Präsentation der ausgefertigten Police in Anspruch nahmen, dann aber von dem eingegangenen Vertrage einseitig zurücktraten, und die Einlösung der Police verweigerten. Diese im Ganzen für die Jahre von 1829 bis 1878 hier verzeichneten 1841 Personen, welche Versicherungen zum Belaufe von über IlV* Millionen Mark beantragt hatten, und hierauf auch in die Zahl der Banktheilhaber aufgenommen werden sollten, sind gewiss zum weitaus überwiegenden Theile nicht um deswillen ­ zurückgetreten, weil sie in der zwischen der Antragstellung ­ und der Policen-Vorlage liegenden Zeit wider Erwarten unfähig geworden wären zur Zahlung der Prämie, sondern um deswillen, weil sie zu den nicht überlegenden, oder weil sie zu den wankeimüthigen Naturen gehörten, manche wohl auch um deswillen, ­ weil sie, noch vor der Einlösung der Police, von dem Vertreter einer anderen Versicherungs-Anstalt bestimmt wurden, ihre Versicherung lieber bei dieser zu nehmen. Durch so unzuverlässige ­ Contrahenten wird der Verwaltung eine recht beträchtliche Mühwaltung ohne jeden Erfolg veranlasst, eine ziemlich bedeutende Ausgabenlast ohne jede entsprechende Deckung zugeschoben. Glücklicherweise steigt die Zahl der Fälle, in denen solche »faux frais« aufgewendet werden müssen, weder absolut, noch verhältnissmäsig; im letzten Jahrzehnt ist sie absolut fast stets grösser gewesen, als in den vier vorhergegangenen; allein relativ, d. h. im Verhältnis zu den perfect gewordenen Versicherungen, ist sie auch da nicht gewachsen. Im Ganzen ist es für die werbenden Organe einer Versicherungs-Anstalt, insoweit diese an den hier beobachteten ­ Erscheinungen nicht unbetheiligt sind, gewiss kein übles Zeugnis, wenn in 50 Jahren von 85781 Personen, deren Versicherungen perfect geworden sind, ihrer nur 1841 oder 2,15 °/o vor Zahlung der ersten Prämie einseitig vom Vertrage zurücktreten. Dass es keineswegs gerade die kleinen Versicherungen sind, deren Annahme rechtswidrig verweigert wird, erhellt aus der Durchschnitts-Versicherungssumme der Hauptspalte 3, verglichen ­ mit der Durchschnittssumme der perfect gewordenen Versicherungen. Nach Tabelle I Hauptspalte 3 beträgt dieser Durchschnitt 6221 Mark, jener aber beträgt 6270 Mark! — Besonders bemerkenswert!! sind, wie schon im Eingänge dieses Abschnittes betont wurde, die Thalsachen, welche die Spalte 4 veranschaulichen soll. Schon in Kraft getretene Versicherungen, insbesondere solche, welche bereits eine längere Reihe von Jahren bestanden haben, werden nachmals aus sehr verschiedenen Gründen wieder aufgegeben. Bisweilen zwingt die Noth zur Aufgabe, bisweilen ist Leichtsinn und Unüberlegtheit, bisweilen auch Beschränktheit daran Schuld, dass die genommenen Versicherungen ­ nicht fortgesetzt werden. Junge — ein- bis zweijährige ­ — Versicherungen werden besonders von Solchen aufgegeben, welche ohne Ueberzeugung von der Zweckmäsigkeit einer Lebensversicherung, gewöhnlich gedrängt von erwerbssüchtigen ­ Vermittlern, sich »anwerben« Hessen, und dann das ihren wirtschaftlichen Verhältnissen nicht angemessene, oder sonst ihnen lästige Opfer der Prämienzahlung nicht ferner bringen mochten. Zahl und Betrag der aufgegebenen Versicherungen ­ kennzeichnen einigermaasen die wirtschaftliche Bildungsstufe der bei der Lebensversicherung überhaupt beteiligten ­ Bevölkerungsschichten; deutlicher aber kennzeichnen sie die Geschäftspraxis der Anstalts-Verwaltungen. Ein hoher Procentsatz der aufgegebenen Versicherungen (diese verglichen mit den neugeschlossenen oder mit dem Bestände) rechtfertigt fast stets einen ungünstigen Rückschluss insbesondere auf die Methode der Versicherungswerbung, den ungünstigsten dann, wenn nach den Einrichtungen der betreffenden Anstalt die Aufgabe entweder nur in den ersten Jahren, oder überhaupt, den Verlust der ganzen geleisteten Einzahlungen zur Folge hat. Agenten, welche ihren Beruf nicht nur als ein Mittel des Erwerbes betrachten und Verwaltungen, welche sich verpflichtet ­ fühlen, den Versicherten jederzeit mit uneigennützigem Rathe zur Seite zu stehen und ihnen geradezu als Sachwalter in Lebensversicherungs-Angelegenheiten zu dienen, können den Procentsatz der Abgänge, welche ja stets, auch bei der reichlichsten ­ Bemessung der Abgangs-Vergütung, für die Versicherten verlustbringend sind, in sehr mäsigen Schranken halten. Werden nur Versicherte geworben, welche voraussichtlich die Prämien dauernd zahlen wollen und können, wird ihnen die für ihre Verhältnisse geeignetste Versicherungsart und Prämienzahlungsweise ­ anempfohlen, wird ihnen in Fällen der Noth durch 12 I. Tlieil. Statistik der Anträge, Ablehnungen, Annahmen und Abgänge. Prämienstundung, durch Vorschussgewährung, durch Reduction der Versicherung geholfen, so werden, auch in schlimmen Zeiten die Abgänge nicht stark ins Gewicht fallen. Die Hauptspalte 4 der Tabelle IX dürfte den kundigen Leser überzeugen, dass bei der Lebensversicherungsbank für Deutschland allezeit ebensowohl bei der Versicherungs-Werbung wie bei der Pflege der bestehenden Versicherungen in dem eben geschilderten Sinne verfahren worden ist. Es sind nur im ersten Jahrzehnt einmal mehr als 2 Procent (nach Personen und Summen) aller in dem betreffenden Jahre in Kraft gewesenen ­ Versicherungen durch Aufgabe verloren worden. Es betrugen die Abgänge von Versicherungen, welche eigentlich hätten fortgesetzt werden müssen: nach den Personen nach den Summen Procent der in dem betr. Jahre in Kraft gewesenen Versicherungen in minimo in máximo in minimo in máximo im I. Jahrzehnt » 2. » » 3 » » 4. » » 5. » 0,62 2,18 0,74 1,23 0,45 1,09 0,36 0,75 0,48 0,94 0,57 2,66 0,66 1,38 0,59 1,10 0,37 0,36 0,48 1,26 Das sind durchweg ungemein niedrige Procentsätze; dieselben ­ erscheinen aber in ganz besonders günstigem Lichte, wenn man erwägt, dass die Mitglieder der Gothaer Bank auch schon beim Abgänge nach der ersten Prämienzahlung Anspruch auf die Dividende und auf eine reichlich bemessene Abgangsvergütung ­ haben. Die Procentsätze der Abgänge schwanken in der ganzen fünfzigjährigen Periode hingesehen auf die Personen zwischen 0,36 (1862) und 2,13 (1832), hingesehen auf die Summen zwischen 0,37 (1862) und 2,66 (1832); eine dauernd steigende Tendenz macht sich in keiner Periode geltend; höchstens kann man sagen, dass von 1872 bis 1878 die Procentsätze in steter Steigung begriffen waren, aber auch in dieser Periode der grossen wirthschaftlichen Krisis wurden früher schon mehrfach verzeichnete Sätze nicht überschritten. Sehr bemerkenswert ist die Höhe der durchschnittlich auf einen vorzeitig austretenden Theilhaber entfallenden Versicherungssumme. ­ Es betrug diese Durchschnittssumme im ersten Jahrzent » zweiten » » dritten » » vierten » » fünften » 6193 Mark 5197 » 5302 » 6036 » 7235 » Halten wir dagegen die für die gleichen Jahrzehnte maasgebend ­ gewesenen aus Tab. II oben ermittelten Durchschnitts-Versicherungssummen der bestehenden Versicherungen, nämlich: für das erste Jahrzehnt » » zweite » » » dritte » » » vierte » » » fünfte » 5272 Mark 4835 » 4770 » 5180 » 6045 » so scheint es sich herauszustellen, dass diejenigen Banktheilliaber, welche ihre Mitgliedschaft absichtlich gelöst, oder welche derselben sonstwie verlustig geworden sind, durchschnittlich mit wesentlich höheren Summen versichert waren, als die sämmtlichen Banktheilhaber durchschnittlich. Dabei ist nur zu berücksichtigen, dass unter den abgegangenen Versicherungssummen ­ diejenigen, um welche übrigens fortbestehende Versicherungen ­ nur reducirt wurden, mit begriffen sind. Sehr erheblich kann jedoch der Einfluss nicht sein, welcher durch Abgänge in den Summen, denen Abgänge in der Personenzahl nicht zur Seite stehen, herbeigeführt wird. Wenn aber wirklich vorzugsweise Höherversicherte ihre Versicherungen aufgeben, so beweiset dies, dass in der Mehrzahl der Fälle die Ver sitherungs-Aufgabe auf ganz besondere Gründe zurückzuführen ist, und dass es sich hier in der Mehrzahl der Fälle schwerlich um Abgänge handelt, welchen hätte vorgebeugt oder welche hätten verhütdt werden können. II. Theil. Statistik der Sterbeialle. I. Kapitel. Sterbefalle überhaupt. Von den 85 781 Personen, welche der Lebensversicherungsbank ­ von 1829 bis zu Ende 1878 beitraten, bezw. Versicherungsverträge ­ mit ihr abschlossen, sind nach Ausweis der Tabelle X in eben diesem Zeitraum 22017 Personen, welche insgesammt mit 114905600 Mark versichert gewesen waren, gestorben, und zwar V. 1829-38 673 Pers., welche zus. mit 3 541 500ML vers, waren » 1839-48 2135 >1849-58 3973 > 1859-68 6009 » 1869-78 9227 2> > IO 5684OO » > » » I974OOOO » 2> » » 3O I SO 9OO » » > >50874800 » » 114905600 Mk. 22017 Pers. Es gingen also durchschnittlich im Jahre durch Tod ab: Personen im ersten Jahrzehnt 67,30 » zweiten » 213,50 » dritten » 397,30 » vierten » 600,9 0 » fünften » 922,70 Yersich.-Summe 354150 Mark 1056840 » I974OOO > 3018090 » 5087480 » Die Durchschnitts-Sum men, mit denen die Gestorbenen versichert waren, betragen im ersten Jahrzehnt 5262 Mark » zweiten » 495° » » dritten » 4969 » » vierten » 5023 » » fünften » 5514 » Eine Vergleichung dieser Summen mit den Durchschnilts-Versicherungssummen aller Derer, welche in dem betreffenden Jahrzehnt unter Risico standen, könnte zu einem verwerthbaren Resultate nicht führen, da die Verstorbenen zum grössten Theile nicht aus den Versicherten des laufenden, sondern früherer Jahrzehnte hervorgegangen sind. Jedenfalls werden, so lange die Durchschnitts-Versicherungssummen unter Risico und die der Neu-Eintretenden von Jahrzehnt zu Jahrzehnt steigen, die der Verstorbenen des gleichen Jahrzehnts immer kleiner sein. Die aus den Hauptspalten 2 und 5 der Tab. X ersichtlichen ­ Schwankungen in dem Verhältnisse der Gestorbenen zu den Neu-Aufgenommenen haben ihre Ursache selbstverständlich nicht sowohl auf Seite der Sterblichkeit, als auf der des Zuwachses. ­ Von dem Zeitpunkte ab, wo der Zuwachs beträchtlich ­ zunimmt, nimmt der Procentsatz der Sterbefälle ab, was Sich bei den Summen (Sp. 5) noch augenscheinlicher geltend macht, als bei den Personen (Sp. 2). weil dem steigenden Personenzuwachs eine noch stärker steigende Durchschnitts-Versicherungssumme zur Seite steht. Vergleicht man die Sterbefälle jedes Jahres mit dem Versicherungs-Bestände ­ jedes Jahres, so zeigen sich keine bedeutenden Schwankungen, und ist die zunehmende Tendenz nach einer gewissen Stabilität unverkennbar. Die niedrigsten und höchsten Procentsätze der Spalten 3 und 6 betragen niedrigste höchste Procentsätze im ersten Jahrzehnt » zweiten ' » » dritten » vierten » fünften Pers. 0,92 1,36 1,76 2,06 1,90 Summen 0,6 4 1,36 1,73 1,97 1,72 Pers. 1,61 2,25 2,50 2,73 2,43 Summen 1,71 2,15 2,65 2,57 2,19 Tabelle X enthält alle in den 50 Jahren von 1829 bis 1878 vorgekommenen Sterbefälle, welche Personen, die bei der Lebensversicherungsbank f. D. versichert waren, betrafen, also auch diejenigen, welche die Auszahlung der vollen Versicherungssumme ­ nicht zur Folge hatten. Die Versicheiungssummen der Spalte 4 sind also nicht die in Folge von Sterbefällen zur Auszahlung gelangten, sondern die in Folge von Steibcfällen von der Gesammt-Versicherungssumme in Abgang gekommenen. Bei Besprechung der Tabelle XXII wird die verhältnissmäsig übrigens unbedeutende Differenz zu constatiren und des Näheren nnclr/iiweisen sein. IT. Kapitel. Sterbefälle nach den Berufsklassen der Verstorbenen. Tabelle XI giebt zwar Stoff zu einer Reihe von lehrreichen Betrachtungen, und kann in einer statistischen Abhandlung wie der gegenwärtigen nicht fehlen; allein, dass man ihr irgend welche Schlüsse im Betreff der Einwirkung des Berufes auf die Sterblichkeit nicht entnehmen kann, erhellt aul den ersten Blick. Sie bildet nur das Gegenstück zu Tabelle Vila. Dort wurde gezeigt, wie viele Personen aus jeder der 15 hin gesehen auf den Beruf gebildeten Klassen in jedem dei fünfzig Beobachtungsjahre ­ bei der Bank Versicherung nahmen, hier wird gezeigt, wie viele Versicherungen die Bank in jeder jener 15 Klassen in jedem Jahre durch den 1 od \erloren hat. Ein neues Moment tritt durch die Angabe der Versicherungssummen ­ hinzu. Da die Sterbefallsumme denjenigen Betrag repräsentirt, dessen Bezug der Versicherte durch das Mittel •. í 14 IL Theil. Statistik der Sterbefalle. der Lebensversicherung seinen Angehörigen für den Fall seines 1 so lohnt es wohl, sich die Durchschnitts-Sterbefallsummen einmal Todes garantiren gewollt, und, da diese Beträge insbesondere anzusehen, welche in jedem der fünf Jahrzehnte auf die Vernach der Verschiedenheit der wirtschaftlichen Lage, welche storbenen aus jeder der 15 mit Rücksicht auf den Beruf der Beruf mit zu bedingen pflegt, verschiedene sein werden, gebildeten Klassen entfallen. Es kamen durchschnittlich Sterbefallsummen von Mark auf die Verstorbenen der Klasse 1829—38 (Ohne Beruf) 4805 (Staats-, Kirchen-, Schul- u. Gemeinde-Beamte) . 4323 (Aerztliches Personal) 5297 (Privatgelehrte) 8100 (Künstler) 3467 (Persönliche Dienste Leistende) •650 VII. (Landwirte) IIO79 VIII. (Forst-Beamte u. Bedienstete) 2446 IX. (Bergleute) 2836 X. (Handeltreibende) 8456 XL (Transportbetriebs-Bedienstete) 5633 XII. (Ingenieure etc.) 3000 XIII. (Gewerktreibende) 4214 XIV. (Militärpersonen) . . . 4450 XV. (Diverse Berufszweige) — auf die Verstorbenen überhaupt 5262 Aus den Klassen IV, V, VI, IX, XII, XV starben in der ganzen fünfzigjährigen Periode je noch nicht 500 Versicherte. Der kleinen Zahl der Verstorbenen wegen wird man also von diesen Klassen absehen müssen, wenn man die Durchschnitts-1839—48 4260 4296 5575 3600 4631 6046 7213 2978 4050 8142 4109 3180 3419 SSI] 4950 1849—58 4073 4229 6248 8325 4461 4163 7390 3876 2404 84 66 3666 5357 4145 5116 1950 4969 1859—68 4114 4264 6372 4000 4221 3571 7879 3847 2776 8855 3431 3829 4124 4409 5023 1869—78 4546 4512 7327 8830 5253 3758 9403 3487 4070 9844 2827 5942 4541 4709 5040 5514 1829—78 4302 4363 6605 7221 4719 4157 8421 3584 3267 9142 3203 5155 4272 4777 4157 5219 In dem ganzen 50)ähr. -Zeiträume i. Rang 9142 (Kl. X) 8421 ( » VII) 6605 ( » III) 4777 ( » XIV) 4363 ( » ID 4302 ( » I) 4272 ( » XIII) 3584 ( » VIII) 3203 ( » XI) Von 1829—38 11079 (Kl. VII) 8456 ( » X) 5633 ( » XI) 5297 ( » III) 4805 ( » I) 445° ( » XIV) 4323 ( » II) 4214 ( » XIII) 2446 ( » VIII) von 1839 8142 (Kl 7213 ( » 5576 ( » SSI] ( » 4296 ( » 4260 ( » 4109 ( » 3419 ( * Sterbefallsummen in eine gewisse Beziehung zur Berufs-Angehörigkeit ­ bringen will. Die Durchschnitts-Sterbefallsummen von Angehörigen der neun übrigen Klassen ran giren in absteigender Linie folgendermaasen : von 1859—68 8855 (Kl. X) 7879 ( » VII) 6372 ( » 48 X) VII) III) XIV) II) I) XI) XIII) 2978 ( » VIII) von 1849—58 8466 (Kl. X) 739° ( * Vil) 6248 ( » 5116 ( » 4229 ( » 4145 ( » 4073 ( » 3876 ( » VIII) 3666 ( » XI) III) XIV) II) XIII) I) III) von 1869—78 9844 (Kl. X) 9403 ( » VII) 7327 ( » III) 4409 ( » XIV) 4709 ( » XIV) II) XIII) 1) VIII) XI) 4546 I) 4541 ( » XIII) 4512 ( » 3487 ( 2827 ( II) VIII) XI) Lässt man das erste Jahrzehnt, wo die Sterbefallzahlen noch sehr klein sind (es starben im Ganzen in diesem Zeiträume ­ nur 673 Personen, und davon gehörten der Berufsklasse ­ II allein 315 an), ausser Betracht, so stellt sich schon 4264 ( » 4124 ( » 4114 ( » 3847 ( » 3431 ( » eine sehr bestimmte Beziehung zwischen Durchschnitts-Sterbefallsumme ­ und Berufsangehörigkeit heraus. In den letzten vier Jahrzehnten und im Ganzen rangiren nach der Höhe der Durchschnitts-Sterbefallsumme die Angehörigen der folgenden Klassen ganz gleichmäsig folgendermaasen : Den ersten Rang nehmen ein die Handeltreibenden mit Durchschnittssummen von 8142—9844 Mark zweiten dritten vierten » fünften > » sechsten » > ) Landwirthe » » » 7213—9403 » > » Aerzte > > > 3376—7327 » » > Militärpersonen » y » 44O9— 3313 (wenigstens in den letzten vier Jahrzehnten) behaupten die Beamten mit Durchschnittssummen von 4229—4363 (wenigstens in dem 2. bis inch 4. Jahrzehnt und im Ganzen) behaupten die Gewerktreibenden mit Durchschnittssummen von 4124—4341 (wenigstens in den letzten drei Jahrzehnten); Um den siebenten Rang streiten in den letzten vier Jahrzehnten und im Ganzen die Klassen XI (Transport-Betriebspersonal), 1 (Berufslose), II (Beamte) und XIII (Gewerktreibende). Den achten Rang nehmen in den letzten drei Jahrzehnten und im Ganzen mit Durchschnittssummen von 3487—3876 Mk. die Forst-Beamten und Bediensteten (Kl. VIII) ein, im zweiten gleichwie im ersten Jahrzehnt behaupten denselben die Gewerktreibenden (Kl. XIII). Den neunten Rang, welcher im zweiten gleichwie im ersten Jahrzehnt von den Forst-Beamten und Bediensteten (Kl. VIII) eingenommen wird, behaupten in den letzten drei Jahrzehnten und im Ganzen die dein Transport-Gewerbe angehörigen Versicherten (Kl. XI). — Die Gesammt -Durch Schnitts- Sterbefallsumm en bewegen sich in den fünf Jahrzehnten in einer Curve, welche im Allgemeinen derjenigen der Durchschnitts-Versicherungssummen ­ der perfect gewordenen Versicherungen (vergl. Thl. I. Kap. I) nicht unähnlich ist: Es kamen nämlich Durchschn.-Versicherungssumme auf 1 Aufgenommenen Im I. Jahrzehnt > II. » III. > IV. > V. 5180 4813 5079 6121 7505 Durchsehn.-Sterbefalksumme auf 1 Gestorbenen 5262 4950 4969 5023 5514 II. Theil. Statistik der Sterbefalle. 15 Dass die Sterbefallsummen in den ersten beiden Jahrzehnten ­ etwas grösser sind, als die Versicherungssummen, kann daher rühren, dass in diesen zwanzig Jahren verhältnissmäsig viel Höherversicherte starben ; das Zurücktreten der Sterbefallhinter die Versicherungssumme in den letzten dreissig Jahren wird seinen Hauptgrund in dem reichlichen Zugänge junger Personen mit höheren Versicherungssummen haben und sich zum Th eil mit aus der am Schlüsse des vorigen Theiles (Kap. VII) erwiesenen Höhe der Durchschnitts-Versicherungssumme ­ der bei Lebzeiten Abgegangenen erklären. III. Kapitel. Sterbefälle nach den Todesursachen. Die Klassification der Todesursachen, wie sie zum ersten Male in Tab. XII vor Augen tritt, macht keinen Anspruch auf das Lob strenger Wissenschaftlichkeit. Sie folgt nicht einem einheitlichen Plane; denn sie enthält neben Rubriken für grosse Krankheitsgruppen gleichwertige Rubriken für einzelne ­ Krankheiten ; sie ist aber auch nicht vollständig ; eine grosse Menge wichtiger Krankheitsformen ist in der Klasse 20 (»Sonstige Krankheiten«) zusammen geworfen. Allein diese Klassitication ist, so wie sie ist, dem praktischen Bedürfnisse erwachsen; hervorragende medicinische Systematiker und Statistiker haben sie dem Zwecke, welchem sie dienen soll, entsprechend gefunden, ­ und sie hat sich insofern praktisch bewährt, als sie die bekanntlich recht schwierige Arbeit der Ordnung einer grossen Zahl von Slerbefällen nach den Todesursachen auf Grund von Ster befa! 1 berichten, welche zwar, verglichen mit demjenigen Materiale, dessen sich die allgemeine Mortalitäts-Statistik zu bedienen hat, sehr genau und vollkommen sind, aber sich einer sehr mannigfaltigen Nomenclátor bedienen, doch ermöglicht, ­ ja in recht befriedigender Weise ermöglicht hat. Freilich enthält die Misch-Klasse 20 (»Sonstige Krankheiten«) 3104 von 22017 Fällen, oder 14,10% aller Fälle. Es sind dies theils Sterbefälle, bei denen die Todesursache nicht mit Sicherheit hatte ermittelt, oder mit Bestimmtheit hatte bezeichnet werden können, theils solche, bei denen die Bezeichnung der Todesursache und die Berichterstattung über die beobachteten pathologischen Erscheinungen kein genügend deutliches Bild ergab, tlieils endlich solche, bei denen nur ganz vereinzelt vorkommende Todesursachen zu constatiren waren, so dass es nicht gelohnt hätte, um ihretwillen besondere Klassen zu bilden. Streng genommen sind also nur 85,90 % der Sterbefälle nach den 1 odesursachen klassificirt. Die Klasse 3 ( Andere Infeetionskrankheiten «) enthält zwar auch eine grosse Zahl verschiedener 1 odesursachen; aber neben den einzeln angeführten ­ Infeetionskrankheiten erscheint diese Misch-Klasse doch nicht allzu bunt, zumal wenn man bedenkt, dass die gewöhnlichen ­ Infeetionskrankheiten des Kindheitsalters hier beinahe ganz ausser Betracht bleiben. Man findet unter den Todesursachen ­ dieser Klasse am häufigsten Ruhr, Brechdurchfall, Cholera nostras, Grippe, Blattern, Rothlauf, Eiterfieber, in neuerer Zeit einige Male auch Trichinose. Eine etwas gemischte Klasse ist endlich noch die Klasse 22 (»Verunglückungen«). Da sie im Ganzen nur 1,37% der Fälle enthält, schien es nicht zweckmäsig, aus dieser einen mehrere Klassen zu bilden. So mussten freilich 7 Ermordungsfälle und einige Fälle der Tödtung im Kriege, neben den gewöhnlichen Unfällen durch Ertrinken, Todtfallen, Ueberfahreuwerden, Verbrennen ­ u. s. w. mit aufgeführt werden. Dass hier selbst ein Enthauptungsfall mit gezählt ist, hat selbstverständlich nur den Grund, dass dieser Fall in keiner anderen Klasse mit auch nur gleicher Berechtigung Platz hätte finden können. Unsere an Tab. XII anknüpfenden Betrachtungen sollen den Gegenstand in drei Richtungen beleuchten: 1) wollen wir das Gewicht der einzelnen Todesursachen überhaupt und für die ganze fünfzigjährige Periode, 2) wollen wir die Veränderungen ­ dieses Gewichtes in den einzelnen Jahrzehnten, und endlich 3) die Beziehungen zwischen den Sterbefallsummen ! und den Todesursachen ins Auge fassen. Lassen wir die Klasse 20 (»Sonstige Krankheiten«) ausser Betracht, so rangiren die Todesursachen, hingesehen auf die Zahl der Fälle, in der ganzen fünfzigjährigen Periode folgender-I maasen : I. Kl. 18 (Gehirn-Schlagfluss) mit Procent Fällen aller Fälle 2671 = 12,13 2560 = I 1,63 2. » 4 (Lungenschwindsucht) 3. » U (Entzündl. Krankheiten der Organe der Brusthöhle) 4. » 23 (Altersschwäche) 5 ) I (Typhus) 6. » 13 (Chron. Herzkrankheiten) 7. » 5 (Krebs) 8. » IO (Chron. Gehirn- u. Rückenmarkskrankheiten) ­ 9. » 3 (Andere Infeetionskrankheiten) 10. > 15 (Chron. Leberkrankheiten) 11. » 12 (Chron. Entzünd, und Katarrhe der Lungen - Schleimhaut und Lungen-Emphysem) 12. » 19 (Lungen-Schlagfluss) 13. » 14 (Unterleibs-Entzündung) 14. » 21 (Selbstentleibung) 15. » 22 (Verunglückung) 16. » 16 (Bright’sche Krankheit) 17. » 2 (Asiat. Cholera) 18. » 17 (Aeussere Schäden u. Geschwüre) 19. » 6 (Gelenk-Rheumatismus) 20. » 9 (Gehirn-Entzündung) 21. » 7 (Diabetes mellitus) 22. » 8 (Geisteskrankheiten) Auf die fünf ersten Todesursachen ist beinahe die Hälfte aller Sterbefälle, auf die sieben ersten sind 13196 von 22017, oder beinahe 60 % aller Sterbefälle, zurückzuführen. Auch abgesehen von ihrem verschiedenen Zahlengewicht sind diese Todesursachen, wie die anderen alle, selbstverständlich von sehr verschiedener Bedeutung für die Lebensversicherung. Altersschwäche ­ z. B. und Gehirnschlagfluss, welcher, wie wir weiter unten sehen werden, auch vorzugsweise die Reihen der älteren Versicherten lichtete, sind mit ihren zusammen 19,41 % weit weniger gewichtig, als es die Lungenschwindsucht mit ihren 11,63% ist. Jene 19,41% enthalten kaum eine Lehre oder Mahnung für den Versicherungsmann ; diese 11,63 % — obwohl keineswegs ein hoher Procentsatz im Vergleich mit anderweit gemachten Beobachtungen ! — reden eine sehr laute und vernehmliche ­ Sprache und fordern dringend auf zu immer erneuter Wachsamkeit und Vorsicht. Während doch einige der verheerendsten ­ anderen Todesursachen im Laufe der Jahrzehnte in ihrer verheerenden Wirkung einigermaasen abgeschwächt worden sind, behauptet die Lungenschwindsucht im Wesentlichen ­ durch alle Jahrzehnte ihren hohen Rang unter den Todesursachen. Einige Beruhigung mag es gewähren, dass der Procentsatz der Opfer dieser verheerenden Krankheit 2397 = 1603 = 1576 = 1279 = 1110 = 914 = 629 = 563 = 542 = 498 = 468 = 410 = 302 = 298 = 291 = 245 = 201 = 180 = 93 = 83 = 10,39 7,28 7,16 5,81 5,04 4’15 2,96 2,56 2,46 2,26 2,13 1,86 1,37 1,05 1,32 Uli 0,91 0,32 0,42 0,38 16 II. Theil. Statistik der Sterbetalle. doch im Laufe der Zeit eher ab- als zuzunehmen scheint — wohl in Folge der Fortschritte der diagnostischen Kunst und der Verbesserung der diagnostischen Hülfsmittel. War sie im ersten Jahrzehnt noch bei 13,08 aller Gestorbenen die Todesursache, ­ so sank dieser Procentsatz im zweiten auf 13,0?, im dritten auf 11,28, erhob sich derselbe zwar im vierten auf 11,78, fiel dann aber im fünften wieder auf 11,25. Die absolute Zahl der an Lungenschwindsucht in den letzten Jahrzehnten Gestorbenen ist so überwiegend, dass der Procentsatz für den ganzen fünfzigjährigen Zeitraum mit 11,03 dem niedrigsten Procentsatz der Jahrzehnte weit näher steht, als dem höchsten. Und hiermit kommen wir zum zweiten Theile unserer hier gestellten Aufgabe, zu einer Betrachtung der Veränderungen des Gewichtes der verschiedenen Todesursachen im Laufe der Jahrzehnte. Wie der nachstehende, zugleich auf graphische Veranschaulichung ­ berechnete, Auszug aus der Tabelle Xll zeigt, sind es nur zwei Todesursachen, deren Gewicht vom ersten Jahrzehnt ab consequent abnimmt, nämlich der Typhus und die Unterleibsentzündung. ­ Die procentale Abnahme des Typhus ist sehr bedeutend und fällt um so mehr ins Gewicht, da die absoluten Zahlen der Typhusfälle beträchtlich sind. Man wird die Abnahme der verheerenden Wirkung der Typhusfälle wohl ausschliesslich den bekannten grossen Fortschritten, welche die Therapie dieser Krankheit in den letzten Jahrzehnten gemacht ­ hat, zuschreiben dürfen; bei den Unterleibsentzündungen, einer freilich ziemlich gemischten Krankheitsklasse, hat wahrscheinlich ­ ein ähnlicher Grund vermindernd eingewirkt; übrigens sind hier die Gewichtsveränderungen nicht so beträchtlich, und, wegen der kleinen absoluten Zahlen, aus denen sie berechnet sind, minder einflussreich. Todesursachen 182g—38 1) Typhus 2) Asiatische Cholera .... 3) Andere Iiifections-Krankheiten 4) Lungenschwindsucht 5) Krebs 6) Gelenk-Rheumatismus 7) Diabetes mellitus etc 8) Geisteskrankheiten etc 9) Gehirn-Entzündung etc 10) Chronische Gehirn- und Rückenmarks-Krankheiten . . . 11) Entzünd!. Krankh. der Organe der Brusthöhle 12) Chronische Entzündungen (Katarrhe) der Lungenschleimhaut ­ und Emphysem 13) Chronische Herzkrankheiten 14) Unterleibsentzündung excl. Puerperalfieber 15) Chronische Leberkrankheiten 16) ßright’sche Krankheit 17) Aeussere Schäden und Geschwüre 18) Gehirn-Schlagfluss 19) Lungen-Schlagfluss 20) Sonstige Krankheiten 21) Selbstentleibung 22) Verunglückung 23) Altersschwäche 14,86 1,63 5,79 13,08 2,97 1,6» O,00 0,59 1,4» 1,6 3 9,36 2,23 2,53 3,57 4,16 0,15 1,34 12,48 1,93 I 5'01 1,63 1,49 0,45 1839-48 steigend auf fallend °'o fällt fällt fällt fällt fällt fällt steigt fällt fällt steigt fällt fällt steigt fällt fällt steigt fällt fällt steigt steigt steigt fällt steigt 13,82 0,84 2,95 13,02 2,72 Li? 0,19 0,19 0,84 3,14 9,13 1849—58 steigend auf fallend ! °/ 0 1859—68 steigend auf fallend j 0 0 1,69 I. 2,72 3,14 2,86 0,28 0,56 I 1,66 2,72 19,44 2,62 1,17 3,13 fällt steigt fällt fällt steigt fällt steigt steigt fällt steigt steigt fällt steigt fällt fällt steigt steigt fällt fällt steigt fällt steigt steiet 9,64 3,27 2,59 I 1,28" 2,82 0,73 0,38 0,25 0,60 3,78 10,70 0,86 4,40 2,37 2,72 0,60 0,91 10,80 1,96 19,96 1,96 1,23 6,22 fällt fällt steigt ! steigt ; steigt I steigt steigt steigt steigt fällt steigt steigt fällt fällt steigt steigt steigt steigt fällt fällt bleibt steigt ",82 1,70 2 ,20 1 1 ,78 5,36 0,9.5 0,42 0,38 0,68 4,76 ! 1 0,3.3 5,18 1,37 1,15 1 2,io 2,85 13,68 1,60 1,23 8,35 I869— 78 steigend auf fällend 0 0 fällt fällt steigt fällt steigt fällt steigt steigt steigt fällt steigt steigt steigt fällt steigt steigt steigt steigt fällt fällt steigt steigt steigt 4,20 0,32 34: 1 1,25 6,48 0,86 0,53 0,46 0,94 4,35 I 1,85 3,21 7,78 1,72 2,46 2,00 1,29 12,81 1,93 IO.53 [,83 Bei vier Todesursachen — Diabetes mellitus, Chron. Herzkrankheiten, Bright'sehe Krankheit, Altersschwäche— ­ beobachtet man eine consequente, bei der zweiten ­ und vierten von ihnen eine sehr beträchtliche Gewichtssteigerung. ­ Die Steigerung bei der vierten erklärt sich zum Theil aus dem wachsenden Alter der Anstalt. Je mehr sich der Procentsatz der Sterbefälle, welche auf diese Todesursache zurückzuführen ­ sind, 100 nähert, desto besser für die Versicherungs-Anstalt, ­ vorausgesetzt nur, dass der marasmus senilis in der Regel in den Altersklassen vorkommt, in denen er sich als normaler Process darstellt. Aus der unten folgenden Tab. XVI ist zu ermitteln, dass bei der Gothaer Anstalt das Durchschnittsalter ­ der an Altersschwäche Gestorbenen 76,35 Jahre betrug. Das ist denn schon eine Altersstufe, bei welcher der Tod in Folge von Altersschwäche nichts Befremdliches hat. Die Steigerung des Gewichtes der chronischen Herzkrankheiten ­ wird zum Theil gewiss darauf zurückzuführen sein, dass die pathologischen Zustände, welche man heutzutage so bezeichnet, ­ in den letzten Jahrzehnten in Folge der gesteigerten Hast und tJnruhe des Lebens wirklich und zunehmend häufiger Vorkommen, als früher, theils wohl darauf, dass man gerade bei diesen Leiden immer mehr die richtige Bezeichnung hlos symptomatischen Benennungen (z. B. Wassersucht) vorzieht, ! oder auch wirklich häufiger den eigentlichen Sitz des Uebels I erkennt. Die übrigens auf absolut niedrige Zahlen sich stützende Steigerung des Gewichtes des Diabetes und der Bright’sehen Krankheit spiegelt das aus der allgemeinen Sterblichkeits-Statistik schon bekannte Bild deutlich wieder. Man kann es dahin gestellt sein lassen, ob diese beiden Krankheiten überhaupt ­ erst in neuerer Zeit in Europa aufgetreten sind — als selbständige Krankheiten beobachtet werden sie jedenfalls erst seit einigen Jahrzehnten und zwar mit jedem Jahrzehnt in häufigeren Fällen. Möglich, dass die chemische, mikroskopische ­ und mikrochemische Analyse jetzt manche Erkrankung auf jene organischen Veränderungen und Functionsstörungen, welche als Diabetes oder als Bright’sche Krankheit bezeichnet werden, zurückführt, während früher die gleiche Erkrankung ganz anders diagnosticirt wurde. Aber unverkennbar sind sie auch, seit man sich über ihre Symptomatologie und Diagnose verständigt hat, im Zunehmen begriffen ; sie sind Feinde, denen die Lebensversicherung die grösste Aufmerksamkeit widmen muss. Die asiatische Cholera, welche der Bank überhaupt nur in 23 von 50 Jahren Sterbefälle, und, etwa vom Jahre i860 abgesehen, wo 93 Cholera-Sterbefälle vorkamen, niemals eine grosse Zahl von Sterbefällen gebracht hat, hat auch ihr II. Theil. Statistik der Sterbeialle Gewicht nie sehr bedeutend geltend gemacht; am meisten im dritten Jahrzehnt, wo ihr 3,07 % aller Sterbefälle zuzuschreiben ­ sind. Auch das Gewicht der »anderen Infectionskrankh eiten« schwankt, scheint aber im Ganzen doch in der Abnahme ­ begriffen zu sein, was dann wohl auch den Fortschritten der Therapie dieser Krankheitsgruppe zuzuschreiben wäre. Der Lungenschwindsucht wurde schon oben gedacht. Der dort angedeutete Grund einer im Ganzen doch ersichtlichen, ­ wenn auch mäsigen Abnahme des Gewichtes dieser Todesursache wird auch durch die gewiss, bedeutsame — freilich ­ aus dem vorliegenden Tabellenwerke nicht erhellende — Thatsache gestützt, dass die Lungenschwindsucht mit den Jahren immer geringere Opfer aus den Reihen der erst kurze Zeit Versicherten fordert; man ist also mit der Zeit geschickter in der Diagnose der Krankheitsanlagen und strenger in der Abwehr solcher Versicherungen geworden, welche in der fraglichen ­ Richtung auch nur Spuren von Bedenken erregen. Auf eine Abnahme der Häufigkeit dieser verheerenden Krankheit, oder auf eine Abschwächung ihrer Gefährlichkeit im Allgemeinen dürfte man, angesichts der Resultate der allgemeinen medicinischen Statistik, leider auch dann nicht schliessen, wenn die Leb en s ver si cher un gs- Statistik durchgehends eine selbst noch viel stärkere allmähliche Abnahme des Gewichtes dieser Todesursache, ­ als sie für eine einzelne Anstalt aus der obigen Uebersiclit erhellt, constatiren könnte. Uebrigens muss auch stark bezweifelt werden, dass eine solche Abnahme für die gesammte deutsche Lebensversicherung constatirt werden würde. Die fünfte der obigen Todesursachen (Krebs) zeigt bei absolut ziemlich beträchtlichen Zahlen eine procental-bedenkliche Zunahme im Laufe der Jahrzehnte. Es muss dahin gestellt bleiben, ob dieses verderbliche und jeder ärztlichen Kunst noch trotzende Leiden überhaupt in dem fraglichen Beobachtungsgebiete ­ und Zeiträume erheblich zugenommen hat, oder ob die Steigerung seines Gewichtes nach Ausweis der vorliegenden statistischen Daten auf irgend eine andere Ursache zurückzuführen ­ ist. Wachsam genug wird seit geraumer Zeit auch dieser schlimme Feind beobachtet. Der Einfluss des Gelenk-Rheumatismus ist absolut nicht erheblich und zeigt relativ eine Tendenz zur Abnahme. Hier mögen theils die Fortschritte der Therapie, theils Cautelen bei der Antragsprüfung abschwächend ein wirken. Geisteskrankheiten spielen an sich in der vorliegenden Statistik keine sehr bedeutende Rolle — 83 unter 22017 Sterbefällen ­ sind auf diese Todesursache zurückgeführt. Kaum kann man annehmen, dass hier die Diagnose häufig fehlgegangen sei; wäre sie es, so wäre wohl eher zu viel, als zu wenig auf dieses Conto gekommen. Wäre der Factor an sich gewichtiger, so würde man versucht sein, die ersichtliche procentale Zunahme ­ seit 1849, welche freilich den Procentsatz des ersten Jahrzehnts nicht wieder erreicht, aus der ersten der Ursachen zu erklären, aus welchen oben die viel beträchtlichere Zunahme des Gewichtes der chronischen Herzkrankheiten zu erklären versucht wurde. Auf diese Ursache ist mit einiger Sicherheit der im Ganzen steigende Einfluss der beiden folgenden Klassen (»Gehirn-Entzündung» und »Chronische Gehirn- und Rückenmarks-Krankheiten«), ­ vielleicht auch das in den letzten beiden Jahrzehnten beträchtlich steigende und an sich stets sehr erhebliche Gewicht des Gehirn-Schlagflusses (Kl. 18) zurückzuführen. Freilich dürfte, wie schon oben angedeutet, ein grosser Theil der unter Kl. 18 gezählten Todesfälle mit gleichem Rechte unter Kl. 23 (Altersschwäche) unterzubringen gewesen sein. Das Durchschnittsalter der an Gehirn-Schlagfluss ­ Gestorbenen betrug 61,93 Jahre, und bekanntlich ist der Gehirn-Schlagfluss eine der häufigeren Formen, zu denen der Marasmus des Alters führt. Wie in den vorliegenden Tabellen, so werden ja in der Regel unter der Todesursache »Altersschwäche« ­ ausschliesslich jene Fälle rubricirt, bei denen die Auflösung nicht plötzlich unter einem einzelnen charakteristisch hervortretenden Symptome abschliesst, sondern der Tod unter allmählichem Erlöschen der Lebenskraft fast unmerklich eintritt. Die mit einer absolut sehr hohen Ziffer auftretenden »Entzündlichen Krankheiten der Brusthöhle« (Kl. 11) und die wesentlich weniger in’s Gewicht fallenden »Chronischen ­ Entzündungen (Katarrhe) der L un gen Schleimhaut ­ und Emphysem« (Kl. 12) gewinnen im Ganzen relativ stärkere Bedeutung in neuerer Zeit — wahrscheinlich weniger in Folge des häufigeren Auftretens, als in Folge der richtigeren Erkenntniss und Bezeichnung. »Chronische Leberkrankheiten« (Kl. 15), «Aeussere Schäden und Geschwüre« (Kl. 17) und »Lungenschlagfluss« ­ (Kl. 19) zeigen bei im Ganzen niedrigen Ziffern keine charakteristische Gewichtsveränderung. Auch von den Fällen des Todes in Folge von Lungenschlagfluss würden wohl manche mit gleichem Rechte den Todesfällen an Altersschwäche beizuzählen ­ gewesen sein. Die gemischte Klasse 20 (»SonstigeKrankheiten«) mit, wie oben erwähnt, im Ganzen 3104 Fällen, verliert in den letzten beiden Jahrzehnten wesentlich an Gewicht. Insoweit sie nicht richtig erkannte und bezeichnete Todesursachen umfasst, ­ welche nur im Ganzen zu selten auftraten, um sie besonders ­ zu rubriciren (z. B. Milzkrankheiten, Blasenleiden, Darmblutungen, Darmverschlingungen, Blutvergiftungen u. s. w.), wird sie mit der fortschreitenden richtigen Erkenntniss und Bezeichnung immer mehr an Gewicht verlieren. Es ist dies die Klasse, an welcher man die wohl jeder Lebensversicherungs-Anstalt oft entgegentretende Schwierigkeit, Krankheitsberichte, welche den Ursprung und Verlauf der Todes-Krankheit eingehend ­ und wissenschaftlich bezeichnen, zu erhalten, am Deutlichsten ­ gewahrt. Es ist dies die Klasse, welche immer auf’s Neue dazu mahnt, von den Hinterbliebenen verstorbener Versicherter ­ mehr zu verlangen, als nur die ärztliche Bescheinigung des unter den und den Enderscheinungen eingetretenen Todes. Die beiden folgenden Klassen (21. »Seibstentleibung« und 22. »Verunglückung«) zeigen keine irgend bemerkenswerthen Gewichtsveränderungen. In der einen sind im Ganzen 410, in der anderen 302 Fälle verzeichnet. Möglich, dass die andere Klasse manche Fälle enthält, welche der ersteren beizuzählen gewesen wären; schwerlich aber sind in der Klasse 21 solche enthalten, welche in Klasse 22 richtiger ihren Platz fänden. Dass die Selbstentleibungsfälle, wenn sie auch im Ganzen eher an Gewicht zu-, als abnehmen, doch nur eine sehr geringe Gewichtszunahme zeigen, steht nicht im Einklänge mit den allgemeinen Erfahrungen. Dieser Todesursache widmet die Bank unausgesetzt grosse Aufmerksamkeit; die genauen, den Gegenstand von allen Seiten beleuchtenden statistischen Aufzeichnungen, ­ welche für die Vergangenheit vorliegen und zukünftig ­ stets ergänzt werden sollen, umfassen nur zunächst eine noch zu kleine Zahl von Fällen, um sie zu irgend maasgebenden ­ Schlüssen zu verwerthen, und werden deshalb besser hier zunächst noch nicht mit veröffentlicht. An dritter Stelle haben wir uns hier mit der Frage zu beschäftigen, ob das vorliegende Material gewisse Beziehungen zwischen den Durchschnitts-Sterbefallsummen und den Todesursachen ­ erkennen lasse, mit andern Worten, ob daraus hervorgehe, ­ dass gewisse Todesursachen besonders bei den Höher-, gewisse andere besonders bei den Niedriger A ersieh erten wirksam werden. Zu dem Ende muss zuvörderst aus Tab. XII für jedes Jahrzehnt und für den ganzen Zeitraum die auf die Sterbefälle 18 II. Theil. Statistik der Sterbefälle. jeder Todesursache treffende Durcliscliniüs-Sterbefallsumme ermittelt ­ werden. Gruppiren wir diese Summen gleich entsprechend, so wird die so entstehende nachfolgende Uebersicht auf unsere Frage genügend deutlich antworten. Die Durchschnitts-Sterbefallsumme, abgesehen von den Todesursachen, beträgt: Im ganzen 50Jähr. Zeitraum 1829-38 39-48 49-58 59-68 69-78 Mark Mark Mark Mark Mark Mark 5219 5262 4950 4969 5023 5514 Es treffen niedrigere, als die allgemeinen Durchschnittssummen ­ des betreffenden Zeitraumes auf die folgenden Klassen : Mark IV. Lungenschwindsucht 4124 XXII. Verunglückung 4580 XX111. Altersschwäche 4/02 XII. Chron. Entzünd, der Lungenschleimhaut 4735 XI. Entzündl. Krankheit, d. Org. d. Brusthöhle 4785 I. Typhus 4820 XIX. Lungenschlagfluss 4951 II. Asiat. Cholera 4984 IX. Gehirnentzündung 5176 XX. ,,Sonst. Kränkln“ 5180 V. Krebs 5181 VII. Diabetes XVI. Bright'sehe Krankheit — VIII. Geisteskrankheiten — VI. Gelenk-Rheumatism. — XV. Chron. Leberkrankh. — XXL Selbstentleibung — XIV. Unterleibs-Entzündg. — XVII. Aeussere Schäden u. Geschwüre — XVIII. Gehirn-Schlagfluss — III.,, And.Infect.-Krankh.“ — Mark Mark Mark Mark Mark 4548 4II2 3812 4IIO4235 3480 3768 3624 4082 5379 3200 — 473247224655 — — 4553 4295 4695 5019 4122 4443 48354994 5247 4538 4542 4589 5444 — — — 4535 4872 — 4383 — 4103 3560 — 3983 4675 — 5415 5038 4905 — — 5350 4710 — 4631 — 5285 1500 4500 — — — 2325 4350 — 4891 — 4418 — 4179 — — 4736 — — 4996 — 5182 — — — — 5225 4630 — 4701 — 5233 4775 — — 5380 5243 — — — — — — 4893 — — Es treffen höhere, als die allgemeinen Durchschnittssummen ­ des betreffenden Zeitraumes auf die folgenden Klassen: — — 5283 6739 — — — 5910 — 7514 Im ganzen 5ojähr. Zeitraum 1829-38 39-48 49-58 59-68 69-78 Mark Mark Mark Mark Mark Mark XIV. Unterleibsentzündung 5419 — — 5773 — 6132 XV. Chron. Leberkrankh. 5514 — 7298 5036 — 5675 IIL,,And. Infect.-Krankh.“ 5552 601 5 5429 — 5737 5665 XVIII. Gehirn-Schlagfluss 5696 — 5455 54OO 5491 6013 XVII.Aeuss. Schäden und Geschwüre 5713 VIII. Geisteskrankheiten 6192 X. Chron. Gehirn- und Rückenmarks-Krankh. 6272 8918 4966 6348 6089 6521 VI.Gelenk-Rheumatismus 6424 — 5868 — 6500 7649 6498 — 55345804 5675 7691 6634 — — 711258507016 6674 7694 8478 5834 5620 7166 7065 — 5475 67806828 7402 — 5673 — 6028 — — — 588553125615 — — — 6600 — — 5137 — XXL Selbstentleibung XVI. Bright’sche Krankheit XIII.Chron. Herzkrank!). VII. Diabetes II. Asiat. Cholera XIX. Lungen-Schlagfluss IX. Gehirn-Entzündung XII. Chron. Entzündung d. Lungen-Schleimhaut V. Krebs XXIII. Altersschwäche XX. ,,Sonst. Krankheiten“ - 81805775 — — — — 4966 — 5247 — - — 5051 — — — — — 5147 5166 — Man sieht : nicht durchweg ergeben sich constante Beziehungen ­ zwischen den Sterbefallsummen und den Todesursachen. ­ Wo die aus den grössten Ziffern hervorgegangenen Durchschnittssummen des ganzen fünfzigjährigen Zeitraumes mit den entsprechenden Durchschnittssummen aller, oder doch der letzten vier Jahrzehnte übereinstimmen, wird man auf einen gewissen Causalzusammenhang schliessen dürfen. Es zeigen sich aber niedriger als die Durchschnittssummen ­ des ganzen Zeitraums und aller einzelnen Jahrzehnte die Sterbefallsummen bei all gern. Durchschnittssummen ­ 1. bei Lungenschwindsucht (3812—4548 Ji) von 4950—55 14 2. » Verunglückung (3480—5379 » ) 3. » Entzündl. Krankheit. d. Org. d. Brusthöhle (4122 — 5019 » ) 4. > Typhus (4538 — 5444 » ) Es zeigen sich dagegen höher, als die Durchschnittssumme ­ des ganzen Zeitraumes (welche 5219 Mark beträgt) und die Durchschnittssummen aller Jahrzehnte (welche zwischen 4950 und 5514 Mark schwanken) die Sterbefallsummen 1. bei Chron. Gehirn- u. Rückenmarks-Krankh. (4966—8918 J6.) 2. » Chron. Herzkrankheiten (5620—8478 > ) und höher als jene Summen, mit Ausnahme derer für das erste Jahrzehnt : 3. bei Gehirnschlagfluss (5400—6013^.) 4. » Selbstentleibung (5534—7691 » ) 5. » Diabetes (5475 —7402 > ) Die Reihenfolge für den ganzen fünfzigjährigen Zeitraum entspricht wohl wenigstens in den ersten 5 — 6 Positionen der ersten Reihe und in den meisten Positionen der zweiten Reihe am meisten der allgemeinen Annahme. Lungenschwindsucht, chronische Entzündungen der Lungenschleimhaut, entzündliche Krankheiten der Organe der Brusthöhle, Typhus — das sind neben Verunglückung recht eigentlich die Todesursachen, welche bei den minder bemittelten Klassen in Folge des Berufes und der Lebensweise besonders verheerend wirken. Dass die Altersschwäche ­ sich in dieser Reihe findet, beruht darin, dass, wie wir an anderer Stelle gesehen haben, im Laufe der Zeit die allgemeine Durchschnitts-Versicherungssumme beträchtlich gestiegen ­ ist, die Versicherungen der an Altersschwäche gestorbenen ­ Personen aber grösstentheils noch aus der Zeit datiren, wo sie niedrig war. Andererseits befremdet es nicht, die Durchschnitts-Sterbefallsummen bei Diabetes, Chron. Herzkrankheit, ­ Bright’scher Krankheit, Gelenk-Rheumatismus u. s. w. weit über der Durchschnitts-Sterbefallsumme des ganzen Zeitraumes ­ zu finden. Indess — es braucht nicht erwähnt zu werden, dass es leichtfertig wäre, auch nur jene Beziehungen zwischen Sterbefallsumme ­ und Todesursache, welche durch eine gewisse Constanz der Thatsache bewiesen zu sein scheinen, etwa schon zum Ausgangspunkte gewisser Geschäfts-Maximen zu nehmen, oder überhaupt bestimmte Schlüsse darauf zu bauen. IV. Kapitel. Sterbefälle nach Berufskiassen und Todesursachen. Tab. XIII dient dazu, Beziehungen zwischen der Berufsstellung ­ der Verstorbenen und den Todesursachen zu veranschaulichen, ­ wenn und insoweit solche Beziehungen überhaupt ­ angenommen werden können. Es tritt, uns freilich auch hier der schon anderwärts hervorgehobene Uebelstand entgegen, dass die fünfzehn mit Rücksicht auf den Beruf gebildeten Klassen zum Theil doch sehr gemischt sind. Würde man aber diese Klassen wieder derart zerlegen, dass die Unterklassen je zu-, gleich specielle Berufseinflüsse- repräsentiren, würde man also 3 II. Tlieil. Statistik der Sterbefälle. 19 z. B. die II. Berufsklasse auch nur spalten in i) Höhere Staatsund ­ Kirchen-Beamte, 2) Subalternbeamte, 3) Stadtgeistliche, 4) Landgeistliche, 5) Universitätslehrer, 6) Lehrer an Mittelschulen, ­ 7) Elementarlehrer, 8) Polizei - Executiv - Beamte, 9) Dienerschaft und Boten im Staats-, Kirchen- und Schuldienste, ­ so würden die Zahlen, mit denen man zu operiren hätte, gar zu klein werden. Und verkennen lässt es sich doch nicht, dass, so gemischt auch unsere 15 Berufsklassen sein mögen, die Mehrzahl der der einen Klasse Angehörigen sich immer durch gewisse im Berufe liegende gemeinschaftliche Gefahrsmomente unterscheiden von der Mehrzahl der allen anderen Klassen Angehörigen. Wenn wir aus den fünfzehn mit Rücksicht auf den Beruf gebildeten Klassen diejenigen zehn herausgreifen, bei denen in dem ganzen fünfzigjährigen Zeitraum je mehr als 500 Sterbefälle ­ vorgekommen sind, und das Procentgewicht notiren, mit welchem sich bei den Todesfällen jeder Klasse die verschiedenen Todesursachen mit Ausnahme der unbestimmten Klasse 20 (»Sonstige Krankheiten«) geltend machen, so entsteht folgendes ­ Bild: Ohne Beruf Ji-I II. Staats-, Kirchen-,Schulu. Gemeinde-Bedienstete Xr. III. Aerztliches Personal Xr. VII. Landwirthe Nr. I 0/« VIII. Forst-Beamte und Bedienstete Xr. IX. Bergleute und Bergbeamte Xr. X. Handeltreibende ­ Xr. XI. Transport-Betriebs-Per- Xr. XIII. Gewerktreibende ­ Xr. XIV. Militärpersonen ­ Xr. 33_ 18 iiiiimini +++ 3 19 iS H ï7 ! :! 21 22 12,95 11,28 10,67 8,82 8,08 6,68 4,«2 4.01 3.02 2,59 2,28 I 1,91 1,85 II 1,54 0,99 0,92 0,56 0,55 0,55 0,43 0,25 0,12 l8 4 23 A 3 15 12 19 14 21 16 2 17 22 6 9 8 13,34 11,21 II 10,90 7,70 7,54 5,64 4,85 4.45 2,75 2,66 2.45 2,12 2,04 1,58 1,19 1,18 1,13 1,10 0,96 0,66 0,30 O.30 18 4 j 11,49 i 10,88 ++ 3 + 23 iiiiimiin 15 3 21 14 16 12 19 17 6 9 2 7 8 !.L I2 ’ 18 iS I 1,84 4 8,03 18 4 A 7,io 6,23 ^ 4,38 I9 I 7,45 23 6,94 I 6,09 || 5 3... A 3 3,72 12 „1,: a-" : 3 2,49, 31 3,211 22 1,84 12 : 3,05 IO 1,58 i _2I 1,49 14 1,49 I5 1,40 J 17 1,05 6 1,05 l6 0,87 W 0,79 9 0,61 0,44 0,44 2,71 H 2,54 I9 1,86 J IS 1,69 j! 21 1,69 l6 7 1,52 1 ,52 9 0,85 6 0,85 I7 0,34 8 ! — 14,19 10,51 10,33 8.23 7,35 7,18 4,38 4,03 2,98 2,80 [ 2,28 2,10 2,10 1,93 1,93 1.23 1,05 0,88 0,52 0,35 l8 4 I 23 5 0,17 8 i - Ä 3 15 14 ! 19 2 9 | 16 A ^ i 17 I 6 I 7 I 1,71 10,03 8,36 7,69 J: 7,69 I 5,. j 4.35 I 3,34 || 3,34 3.34 3.01 ! 2,68 2.34 2.01 1.34 1,34 1,34 1,34 1,00 0,67 0,67 l8 4 A 23 I I IIMIIIII 15 I9 12 16 H 2 9 17 22 00=6 8 7 12,43 11,19 I 8,99 7,25 I 6,20 5,83 5,ii 4,56 2,88 2,85 2,42 2,33 2,17 2,08 2,01 I 1,24 ! 1,24 1,24 J -I 0,93 0,68 I 0,62 ”J l8 A 22 23^ 10 3 14 15 19 12 2 21 16 6 8 9 17 7 I 20,69 10,03 9,13 6,94 5,78 5,01 3,73 3,47 3,47 3,08 II 2,70 N 2,44 I] 2,06 || 1,93 l8 23 A 5 I ntiiiiii!ii ,80 1,80 1,16 0,90 0,6 4 0,64 0,6 4 0,13 15 2 H 21 22 19 16 U 6 9 7 8 14,94 1 1,63 9,34 6.63 5,30 ; 5,15 I 4,88 I 3,62 j 3,39 ; V. I J 2,25 2,10 2,10 2,02 ! 1,91 1.64 1,33 1,18 0,88 J 0,61 I 23 l8 A miimiiii 19 3 15 22 14 21 0,42 8 I7 9 16 7 6 12,52 11,56 10,27 9,79 5,62 5.61 4,01 3,69 3,53 2,89 2,57 2,41 2,25 1.61 1,29 0,97 0,80 0,80 0,64 0,6 4 0,48 0,32 (1) Typhus ~ (13) Chron. (4) Lungenschwindsucht =^=. (5) Krebs inimni. Herzkrankheiten +++. (18) Gehirn-Schlagfluss (10) Chron. Geh. u. Itiickenm.-Leiden 00000. (11) Entzündl. Kr. d. O. d. Brusth. ■■■■■• . (21) Selbstentleibung (22) Verunglückung (23) Altersschwäche — 20 II. Theil. Statistik der Sterbefalle. Es ist hierbei versucht, das Gewichts-Verhältnis einiger und zwar besonders gewichtiger oder solcher Todesursachen, von denen man im Allgemeinen annimmt, dass sie mit dem Berufe in einem gewissen Zusammenhang stehen (Typhus ~ , Lungenschwindsucht —-, Krebs «mimii, Chronische Gehirn- und Rückenmarkskrankheiten ««», Entzündliche Krankheiten der Organe der Brusthöhle ■, Chronische Herzkrankheiten ++++, Gehirn-Schlagfluss , Selbstentleibung , Verunglückung und Altersschwäche —), durch besondere Zeichen und zwar so zu markiren, dass die Nummern der betreffenden Todesursachen ­ gleich bezeichnet sind, wie vorstehend die Benennung dieser Todesursachen. Es geht nun aus dieser, der Tab. XIII entnommenen Zusammenstellung hervor, dass starben in Folge von TypXus .... Lungenschwindsucht Krebs Chron.Gehirn- u.Rückenmarkskrankheiten . Entzündl. Krankh. d. Org. d. Brusthöhle . . . Procent aller Gestorbenen der Berufsklasse. 6,66 der Berufslosen jo,88 der Aerzte 7.35 der Forstbeamten etc. 5,83 der Kaufleute 6,63 der Gewerktreibenden 7,54 der Beamten 6.09 der Landwirthe 7,6» der Bergleute etc. 6,94 des Transportbetriebspers. 5.62 der Militärpersonen 8,82 der Berufslosen ii,49 der Aerzte 10.33 der Forstbeamten etc. ii,i9 der Kaufleute 14,94 der Gewerktreibenden 11,21 der Beamten 8.63 der Landwirthe 8.36 der Bergleute etc. 20.69 des Transportbetriebspers. 9,79 der Militärpresonen 8,08 der Berufslosen 3,86 der Aerzte 7,18 der Forstbeamten etc. 4,56 der Kaufleute 4.88 der Gewerktreibenden 4.85 der Beamten 3,72 der Landwirthe 5.02 der Bergleute etc. 5,01 des Transportbetriebspers. 3,69 der Militär personen (Kl. I) (Kl. III) (KL VIII) (Kl. X) (Kl. XIII) (Kl. II) (KL VII) (Kl. IX) (Kl. XI) (Kl. XIV) (Kl. I) (Kl. III) (Kl. VIII) (Kl. X) (Kl. XIII) (Kl. II) (Kl. VII) (Kl. IX) (Kl. XI) (Kl. XIV) (Kl. I) (Kl. Ill) (Kl. VIII) (Kl. X) (Kl. XIII) (Kl. II) (Kl. VH) (Kl. IX) (Kl. XI) (Kl. XIV) 1,54 der Berufslosen (Kl. I) 4.38 der Aerzte (Kl. Ill) 2.38 der Forstbeamten etc. (Kl. VIII) 5,11 der Kauf leute (Kl. ' X) 3,62 der Gewerktreibenden (Kl. XIII) 4.45 der Beamten (Kl. II) 3,72 der Landwirthe (Kl. VII) 4,35 der Bergleute etc, (Kl. IX) 3,47 des Transportbetriebspers. (Kl. XI) 4,01 der Militärpersonen (Kl. XIV) 12.95 der Berufslosen (Kl. I) 10,44 der Aerzte (Kl. III) 14.19 der Forstbeamten etc. (KL VIII) 8,99 der Kauf lente (Kl. X) ii,63 der Gewerktreibenden (Kl. XIII) io,9o der Beamten (Kl. II) I2,i8 der Landwirthe (Kl. VII) 11,71 der Bergleute etc. (Kl. IX) IO.03 des Transportbetriebspers. (Kl. XI) io,27 der Militärpersonen (Kl.XIV) in Folge von Chron. Herzkrankheiten Gehirn-Schlagfluss . . Selbstentleibung . . . Verunglückung Altersschwäche Von den zehn nahmhaft gemachten Todesursachen fallen ins Gewicht Procent aller Gestorbenen der Berafsldasse. 4.62 der Berufslosen 7.10 der Aerzte 4.38 der Forstbeamten etc. 7.25 der Kaufleute 5.15 der Gewerktreibenden 5-6 4 der Beamten 6.94 der Landwirthe 3.34 der Bergleute etc. 5.73 des Transportbetriebspers. 5.ei der Militärpersonen 10.67 der Berufslosen 13,77 der Aerzte 10.51 der Forstbeamten etc. 12.43 der Kaufleute 9.34 der Gewerktreibenden 13.34 der Beamten ii,84 der Landwirthe 10,03 der Bergleute etc. 9.13 des Transportbetriebspersonal ­ s ii,56 der Militärpersonen 0.55 der Berufslosen 1.8 4 der Aerzte 1.93 der Forstbeamten etc, 2.88 der Kaufleute 2.10 der Gewerktreibenden 1.56 der Beamten 2.71 der Landwirthe 1.34 der Bergleute etc. i,6o des Transportbetriebspers. i,8i der Militärpersonen 0.55 der Berufslosen 0.44 der Aerzte 2,80 der Forstbeamten etc. 1,24 der Kaufleute 2.02 der Gewerktreibenden 1.10 der Beamten 1,52 der Landwirthe 1.34 der Bergleute etc. 3.73 des Transportbetriebspers. 2.41 der Militärpersonen ii,28 der Berufslosen 6.23 der Aerzte 8.23 der Forstbeamten etc. 6,20 der Kaufleute 5,30 der Gewerktreibenden 7,70 der Beamten 7,45 der Landwirthe 7.69 der Bergleute etc. 3.47 des Transportbetriebspersonals ­ 12.52 der Militärpersonen (Kl. I) (Kl. III) (Kl. VIII) (Kl. X) (Kl. XIII) (Kl. II) (Kl. VII) (Kl. IX) (Kl. XI) (Kl. XIV) (Kl. I) (Kl. III) (Kl. VIII) (Kl. X) (Kl. XIII) (Kl. II) (Kl. VII) (Kl. IX) (Kl. XI) (Kl. XIV) (Kl. I) (Kl. III) (Kl. VIII) (Kl. X) (Kl. XIII) (Kl. II) (Kl. VII) (Kl. IX) (Kl. XI) (Kl. XIV) (Kl. I) (Kl. III) (Kl. VIII) (Kl. X) (Kl. XIII) (Kl. II) (Kl. VII) (Kl. IX) (Kl. XI i (Kl. XIV) (Kl. I) (Kl. III) (Kl. VIII) (Kl. X) (Kl. XIII) (Kl. II) (Kl. VII) (Kl. IX) (Kl. XI) (Kl. XIV) Typhus Lungenschwindsucht Krebs Chron. Gehirn- u. Rückenmarkskrankh. Entzündl. Krankh. d. Org. d. Brusthöhle Chron. Herzkrankheiten Gehirn-Schlagfluss Selbstentleibung Verunglückung Altersschwäche am meisten, bei den Aerzten » dem Transportbetriebspersonal » den Berufslosen » » Kaufleuten » » Forstbeamten etc. » » Kaufleuten » » Aerzten » » Kaufleuten » dem Transportbetriebspersonal » den Militär personen am wenigsten, bei den Militärpersonen » » Bergleuten etc. » » Militärpersonen » » Berufslosen » » Kaufleuten » » Bergleuten etc. » dem Transportbetriebspersonal » den Berufslosen » » Aerzten » dem Transportbetriebspersonal. Dabei ist zu bemerken, dass unter den Berufslosen die j dass bei den Sterbefällen an Krebs diese Klasse den höchsten, 1* rauen weitaus die Mehrzahl bilden, woraus sich wohl erklärt, bei denen in Folge von Selbstentleibung den niedrigsten und II. Tlieil. Statistik der Sterbefälle. 21 bei denen an Altersschwäche wenigstens den zweithöchsten Rang (das Haupt-Eintrittsalter der Frauen ist das 50. Lebensjahr) ­ einnimmt. Inwieweit die durch Tab. XIII eonstatirten Erfahrungen mit den allgemeinen übereinstimmen, mag die medicinische Kritik entscheiden. Y. Kapitel. Beziehungen zwischen dem ärztlichen Befund zur Zeit der Aufnahme und der Todesursache. Nach §46 der Bankverfassung ist die Versicherung solcher Personen ausgeschlossen, welche nicht »einer guten Gesundheit gemessen«. Aber, wie schon an anderer Stelle (Th. I. Kap. I.) ausgeführt, fordert die Bank, wie alle anderen Lebensversicherungsanstalten, ­ nicht vollkommene, oder ideale, sondern sie fordert nur normale Gesundheit von Denen, die sie zur Versicherung ­ aufnimmt. Sie schliesst nicht von Vorneherein die Versicherung solcher Personen aus, deren Organismus irgend welche Abweichungen von dem idealen Organismus zeigt; aber sie enthält sich der Versicherung solcher Personen, deren Organismus ­ eine Verkürzung der normalen Lebensdauer befürchten lässt. Wo sie früher überstandene Erkrankungen, selbst erhebliche, ­ constatirt, prüft sie, ob dieselben Nachwirkungen befürchten ­ lassen, oder ob der Krankheitsprocess längere Zeit bereits gänzlich abgeschlossen ist, und nur im letzteren Falle gewährt sie, wenn alle sonstigen Umstände günstig sind, Versicherung. ­ Selbst da, wo sie habituelle Krankheitsanlagen entdeckt, ­ verhält sie sich nicht a priori und unbedingt abwehrend; diese Anlagen müssen nur jede Besorgniss einer Verkürzung der Lebensdauer ausschliessen. Endlich werden bei der Prüfung ­ der Aufnahmefähigkeit selbstverständlich die Einflüsse der Heredität sorgfältig berücksichtigt; aber auch diesen wird nur dann ein Gewicht beigemessen, wenn in dem einzelnen Falle die Befürchtung, dass sie schädlich fortwirken könnten, nach ärztlichem Ermessen nicht ausgeschlossen ist. Um nun die Richtigkeit der Grundsätze, welche für die Berücksichtigung oder Ausserachtlassung der bei der ärztlichen Prüfung zu Tage getretenen irgendwie bemerkenswerthen Momente ­ maasgebend sind, controliren zu können, wird jede einzelne Versicherung ärztlich charakterisirt und zwar, im Interesse der Statistik mit bestimmten Zeichen. Diese Zeichen werden auch an betreffender Stelle den Zählkarten aufgeschrieben. ­ So lässt sich in Sterbefällen ermitteln, ob und welche Beziehungen sich zwischen der ärztlichen Charakteristik zur Zeit der Aufnahme einerseits und der Todesursache, der Versicherungsdauer, dem Alter beim Tode u. s. w. andererseits, ergeben. Die Zeichen, deren man sich bedient, sind aber die folgenden ­ : 1. Gg bedeutet: frei von allen erkennbaren Krankheits-Dispositionen, ­ völlig normal organisât. 2. Organische Anomalien werden folgendermaasen bezeichnet: ­ Cp bedeutet: Hagerkeit mit Spuren von phthisischem Habitus. Ca » Corpulenz mit Spuren von apoplektischem Habitus. Co » Verkrümmung des Rückgrates. Cb » Eingeweidebruch vorhanden. Kl Kb & Habituelle Krankheits-Anlagen bezeichnet man wie nachsteht : Ac bedeutet: Anlage zu Katarrh. Alt » Hämorrhoiden und Unterleibsplethora, Varices u. Varicocele. Al » Vergrösserte Leber. Ag » Anlage zu Gicht und Podagra. Ar » Anlage zu Rheumatismus. Vorerkrankungen werden markirt wie folgt ; Ks bedeutet: der Versicherte hat an Scropheln gelitten. Ko » der Versicherte hat an Syphilis gelitten. Kr » der Versicherte hat an acutem Rheumatismus ­ gelitten. » der Versicherte hat an Lungenentzündung entweder überhaupt zweimal oder in den letzten 10 Jahren einmal gelitten. » der Versicherte hat an Blutspucken gelitten. » der Versicherte hat innerhalb der letzten 10 Jahre an Wechselfieber gelitten. 5. Krankheiten der Eltern und Geschwister, wenn eines der Eltern oder mindestens zwei Geschwister mit der betr. Krankheit behaftet gewesen, werden folgendermaasen bezeichnet: Et bedeutet: Es war Tuberkulose nachgewiesen. Ek » Es war Krebs nachgewiesen. Eg » Es war Gicht, oder acuter Rheumatismus nachgewiesen. Eh » Es war Herzleiden nachgewiesen. Ec » Es war Gehirn- oder Geisteskrankheit nachgewiesen. Das Zeichen Gg kann selbstverständlich nicht combinât mit den C- und M-Zeichen, wohl aber in Verbindung mit den K- und A-Zeichen Vorkommen. Schon hieraus ergiebt sich eine grosse Zahl von Combinationen. Aus der Möglichkeit gemeinschaftlichen Auftretens der Zeichen der vier anderen Klassen in den mannigfaltigsten Combinationen ergiebt sich eine sehr erhebliche Zahl von Klassen. — Unsere Tabelle Xl\ weiset 288 solcher Klassen und ausserdem eine für die nicht charakterisirten (im Ganzen nur 52) Karten auf. Eine grössere Zahl von Zeichen und Zeichen-Combinationen kam auf den Sterbefallkarten der ersten fünfzig Jahre nicht vor. Wie aus der Tabelle ersichtlich, sind auch weitaus die meisten dieser Klassen nur mit einer sehr geringen Zahl von Fällen besetzt. Aus der Fülle von Thatsachen, welche diese Tabelle enthält, ­ ist es schwer, einzelne zu besonderer Betrachtung herauszuwählen. ­ Die Tabelle selbst aber unverkürzt mitzutheilen, bestimmt uns die Annahme, dass sie vielleicht der ärztlichen Statistik in der einen oder anderen Richtung werthvolle Dienste leisten könne. Freilich wäre es zu dem Ende besonders erwünscht ­ gewesen, wenn wir gleichzeitig hätten angeben können, wie lange Zwischenräume zwischen der Aufnahme oder dem Zeitpunkte der Gesundheitscharakteristik, und dem Tode in Folge der einen oder anderen Todesursache, liegen. Je grösser der Zwischenraum, je zweifelhafter wird der ursächliche Zusammenhang. ­ Diese Combination der Tabellen XIV und XVII aber, welche beide an sich schon sehr umfangreich sind, würde uns offenbar zu weit geführt haben. Bei der gerechtfertigten Scheu, welche alle Lebensversicherungspraktiker ­ vor dem hereditären Einflüsse der 1 u - berkulose und des Krebses haben, wollen wir an dieser Stelle in erster Linie neben einer Betrachtung des Schicksals Derer, welche bei der Aufnahme mit Gg bezeichnet wurden, einer Betrachtung der bei den mit Et und Ek allein oder in Verbindung mit anderen Zeichen Charakterisirten beobachteten 22 II. Theil. Statistik der Sterbefalle. Todesursachen einigen Raum gönnen ; sodann aber auch über die nachweisbare oder doch vermuthliche Beziehung der anderen Zeichen zu den Todesursachen einige Betrachtungen anstellen. Es wird damit nicht eine völlig ausreichende Erläuterung des beachtenswerthen Inhaltes der Tabelle geboten; aber es wird ihre praktische Verwerthbarkeit und die Wichtigkeit der Fortsetzung ­ solcher Beobachtungen an einigen lehrreichen Beispielen ­ dargethan. Von allen 22017 Gestorbenen waren ihrer 18151 mit Gg bezeichnet, und zwar 14O33 mit Gg allein, die übrigen mit Gg und Zeichen aus den Gruppen E und K. Diese 18151 Gestorbenen rangiren, obwohl sie weitaus das Hauptcontingent aller Gestorbenen ausmachen, hingesehen auf die Todesursachen etwas anders, als jene 22017 (vergl. Kap. Ill oben). Lässt man die gemischte Klasse 20 (»Sonstige Krankheiten«) ausser Betracht, so starben von den 181 51 mit Gg und resp. den jE- und TT-Zeichen Gharakterisirten : 2155 2137 2022 I343 1265 IO42 926 /SI 524 476 458 396 39O 35I 265 2 54 24O 212 I7I 156 75 Ó3 an Lungenschwindsucht. » Gehirn-Schlagfluss. » Entzünd!. Krankheiten d. Org. d. Brusthöhle. » Typhus. » Altersschwäche. » Chron. Herzkrankheiten. » Krebs. » Chron. Gehirn- u. Rückenmarkskrankheiten. » »And. Infectionskrankh.« (ausser Typhus u. Cholera). » Chron. Leberkrankheiten. » Chron. Entzündungen (Katarrhen) der Lungenschleimhaut, ­ Emphysem etc. » Lungenschlagfluss. » Unterleibsentzündung, in Folge von Selbstentleibung. » » » Verunglückung, an Bright’scher Krankheit. » Asiat. Cholera. » äusseren Schäden und Geschwüren. » Gelenk-Rheumatismus. » Gehirn-Entzündung. » Diabetes. » Geisteskrankheiten. Allein nur die an erster, zweiter, vierter und fünfter Stelle aufgeführten Todesursachen haben hier, und zwar nur unter sich, den Rang ein wenig gewechselt. Es haben also die Sterbefälle Derer, welche bei der Aufnahme nicht mit Gg bezeichnet wurden, auf das gesammte Gewichtsverhältniss der verschiedenen Todesursachen nur sehr geringen Einfluss. Mit Et und den verschiedenen Combinationen — es sind ihrer insgesammt 68 — zur Zeit der Aufnahme bezeichnet waren im Ganzen 1946 Karten der in dem fünfzigjährigen Zeitraum Gestorbenen. Von diesen sind an Lungenschwindsucht ­ 461 oder 23,7 °/o, an anderen in der Tabelle besonders aufgeführten Lungenkrankheiten (die hier nicht berücksichtigte gemischte Klasse 20 enthält auch solche Krankheiten) zusammen ­ noch 284, im Ganzen also 745 oder 38,3% gestorben! Gewiss eine neue Stütze für die längst in der Praxis der Bankverwaltung ­ bekundete Vorsicht bei Prüfung solcher Anträge, hei denen im Betreff der Vererbung der Tuberkulose Besorgnisse ­ auftauchen! Mit Ek allein und mit Ek und anderen Zeichen — es kommen überhaupt 31 solche Verbindungen in der Tab. XIV vor — wurden zur Zeit der Aufnahme die Karten von 334 der im Ganzen in dem fünfzigjährigen Zeiträume Verstorbenen markirt. Von diesen sind 31 oder 9,3 % an Krebs gestorben ­ ! Sehr wahrscheinlich enthält aber auch Klasse 20 noch manche Sterbefälle, bei denen Krebs entweder als alleinige, nur nicht scharf erkannte, oder als mitwirkende Todesursache ­ zu betrachten ist. Die eben ermittelten 9,3 % bedürfen aber gar keines Zuwachses, um zu constatiren, dass wenigstensnachdenErfahrungenderLebensversicherungs- f. D. die vielfach bestrittene V ererb ung krebsiger Entartungen die grösste Beachtung verdient. Mit Eg und im Ganzen 34 Combinationen dieses Zeichens wurden 334 Karten bezeichnet. Damit sollte constatirt werden, dass 334 von den 22017 Gestorbenen möglicherweise durch eine ererbte Anlage zu Gicht und Rheumatismus gefährdet ­ waren. 33, oder etwa 10 °/o von diesen sind an Altersschwäche, nur 2, oder 0,6 % an Gelenkrheumatismus, 38 an Lungenschwindsucht, 37 an entzündlichen Krankheiten der Organe der Brusthöhle, 8 an chronischen Entzündungen der Lungenschleimhaut etc., zusammen also 83 oder 24,85 °/o an Krankheiten der Lunge, 22 oder 6,6 % an chronischen Herzkrankheiten gestorben. Das Zeichen Eh allein und in Verbindung mit anderen (18 Combinationen) tragen nur 140 Karten. Bei 14O Aufgenommenen ­ konnte also erbliche Anlage zu Herzkrankheiten ­ vermuthet werden. 18 von diesen, oder 12,9 % sind an chronischen Herzkrankheiten, 26 oder 18,6% an Gehirn-Schlagfluss gestorben. Bei 97 Personen, welche bei der Aufnahme unter Anderem mit Ec charakterisirt wurden, konnte erbliche Anlage zu Gehirn- ­ und Geisteskrankheiten vermuthet werden. An Geisteskrankheit und Gehirnentzündung starb keiner von diesen; ihrer 11 oder 11,3% starben an chron. Gehirn- und Rückenmarks-Krankheiten, ­ ihrer 13 oder 13,4°/o an Gehirn-Schlagfluss. Bei den mit Cp (Hagerkeit mit mehr oder weniger phthisischem Habitus) und Combinationen (deren 34 Vorkommen) ­ bezeichneten im Ganzen 327 Sterbefallkarten überwiegt ­ unter den Todesursachen die Lungenschwindsucht mit 114 Fällen oder 34,9% sehr bedeutend; rechnet man die entzündlichen Krankheiten der Organe der Brusthöhle und die chronischen Krankheiten der Lungenschleimhaut hinzu, so ergeben ­ sich hier 157 Fälle oder 48 %! Die mit Ca (Befund zur Zeit der Aufnahme: Corpulenz mit mehr oder weniger apoplek tisch ein Habitus) und 30 Combinationen bezeichneten Karten — es sind ihrer 382 — zeigen 30 Sterbefälle oder 7,9 % an chronischen Herzkrankheiten und 100 Sterbefälle oder 26,2 °o! an Gehirn-Schlagfluss. Bei den Karten, welche mit Cv (Befund zur Zeit der Aufnahme: ­ mässige Rückgrats-Verkrümmung) und 24 Combinationen bezeichnet sind — im Ganzen 107 — machen sich unter den Todesursachen Lungenschwindsucht mit 13 Fällen oder 12,15 %> verhältnissmäsig weniger entzündliche Krankheiten der Organe der Brusthöhle mit 11 Fällen oder 10,28 %, endlich wieder etwas mehr Gehirn-Schlagfluss mit 14 Fällen oder 13,08 ° 0, geltend. Mit Cb (»Eingeweidebruch bei der Aufnahme vorhanden«) ­ und 45 Combinationen sind im Ganzen 632 Sterbefallkarten ­ bezeichnet. Reponibele Eingeweidebrüche hindern nach der Praxis der Bank in der Regel die Aufnahmefähigkeit nicht, sofern der Antragsteller sich verbindlich macht, unausgesetzt ­ ein geeignetes Bruchband zu tragen. Es zeigen sich hier hingesehen auf die Todesursachen keine erheblichen Abweichungen ­ von dem allgemeinen Durchschnitt. Entzündliche Krankheiten der Organe der Brusthöhle treten mit 72 Fällen oder 11,4 °/ 0 , chronische Herzkrankheiten mit 42 Fällen oder 6,6 °/o auf. Auch die gemischte Todesursache »Sonstige Krankheiten« ­ zeigt mit 17,25% ihres Gewichtes hier keine auffallende Abnormität. If. Theil. Statistik der Sterbefälle. 23 Anlangend die constatirten oder vermutheten habituellen, nicht ererbten, Krankheitsanlagen, so starben 159, von denen angenommen werden konnte, dass sie mit Anlage zu Katarrhen behaftet waren (Ac und 25 Combinationen). Von diesen starben 35 oder 22 °/o (!) an Lungenschwindsucht, 28 oder 17,6 % (!) an entzündl. Krankheiten der Organe der Brusthöhle, und 7 oder 4,4 ° 0 (!) an Chron. Entzündung etc. der Lungenschleimhaut, insgesammt aber 70 oder 44 % an den eben genannten Krankbeiten zusammen. Von den mit Anlage zu Hämorrhoiden, Unterleibsplethora, ­ Var icen und Varicocele Behafteten (Ah und 74 Combinationen), deren unsere Tabelle die grosse Zahl von 1990 Gestorbenen aufweiset, starben 286 oder 14,4 % an Gehirn-Schlagfluss, 323 oder 16,2 % an »Sonstigen Krankheiten«, ­ 194 oder 9,7 %, also erheblich mehr als sonst durchschnittlich, an Altersschwäche. Mit Al (Habituelle Anlage zu L eheraffectionen) und 11 Combinationen sind nur 80 Sterbefallkarten bezeichnet. Es verdient bemerkt zu werden, dass hiervon 5 oder 6,25 % an chronischen Leberkrankheiten, 4 oder 5 °/o an Unterleibs-Entzündungen starben. Vermuthlich mit Anlage zu Gicht behaftet (Ag und 27 Combinationen) waren 257 der Gestorbenen. Hiervon sind 20 oder 7,8 °/o an chronischen Herzkrankheiten, 43 oder 16,7 % an Gehirnschlagfluss, 59 oder 23 % (!) an »sonstigen Krankheiten« und 31 oder 12 % (!) an Altersschwäche gestorben. Anlage zu Rheumatismus (Ar und 30 Combinationen) war nach den Antragspapieren bei im Ganzen 208 Verstorbenen zu vermuthen. Von diesen starben an Gelenkrheumatismus 6 oder 2,9 %, an chronischen Herzkrankheiten 26 oder 12,5 °/o (!), an Gehirn-Schlagfluss 30 oder 14,4 %, an »Sonstigen ­ Krankheiten« 38 oder 18,3 % und an Altersschwäche 15 oder 7,2 °/o-Was die markirten Vorerkrankungen anbelangt, so hatten an Scropheln (Ks und 24 Combinationen) im Ganzen A. Es starben in dem Zeiträume von Anfang 1829 bis den mit folgenden Zeichen Charakterisirten 234 der Gestorbenen gelitten. Davon sind an Lungenschwindsucht ­ 46 oder 19,7 % ( ! , an chron. Herzkrankheiten 17 oder 7,3 %, an »Sonstigen Krankheiten« 38 oder 16 % gestorben. An Syphilis (Kv und 15 Combinationen) halten im Ganzen 82 gelitten. Davon sind an Lungenschwindsucht 10 oder 12 °/o , an Krebs 8 oder 10%, an chron. Gehirn- und Rückenmarkskrankheit 5 oder 6 %, an »Sonstigen Krankheiten« 13 oder 15,9%, in Folge von Selbstentleibung 5 oder ó % (!) gestorben. An acutem Rheumatismus (Ar und 26 Combinationen) hatten 253 der Gestorbenen gelitten. Davon sind an Gelenk-Rheumatismus 15 oder 5,9 °/o (!), an chronischen Herzkrankheiten ­ 31 oder 12,25%, an »Sonstigen Krankheiten« 40 oder 15,8 % gestorben. An Lungenentzündung (Kl und 43 Combinationen) hatten 776 der Verstorbenen gelitten. Von diesen sind 129 oder 16,6% an Lungenschwindsucht, 143 oder 18,4 % (!) an entzündlichen Krankheiten der Organe der Brusthöhle, 30 oder 3,87 % an chron. Entzündung der Lungenschleimhaut, an diesen drei Krankheits- Klassen zusammen 302 oder 39 % gestorben. Blut spucken (Kb und 17 Combinationen) ist bei 71 Verstorbenen bei der Aufnahme constatai worden. Von diesen starben 25 oder 35,2 % (!) an den vorgenannten drei Krankheitsklassen ­ zusammengenommen, 18 oder 25,35 % allein an Lungenschwindsucht. Endlich findet man auf 1250 Sterbefallkarten Wechselfieber ­ (Kw und 44 Combinationen) notirt. Hiervon sind 112 oder 9 % am Typhus gestorben ; im Uebrigen findet sich bei den mit Kw Bezeichnten kaum etwas Bemerkenswerthes. Im Nachstehenden stellen wir zuvörderst die Thatsachen, von welchen hier im Texte die Rede war, mit den allgemeinen Gewichtssätzen der verschiedenen Todesursachen in einer kleinen Tabelle A zusammen, und lassen dann am Schlüsse noch in einer anderen Tabelle (B) einen etwas eingehenderen Auszug aus Tab. XIV folgen. Ende 1878 in Folge der links genannten Todesursachen von Todesursachen 1) Typhus 2) Lungenschwindsucht 3) Krebs 4) Gelenk-Rheumatismus 5) Geisteskrankheiten 6) Gehirn-Entzündung 7) Chronische Gehirn- und Rückenmarkskrankheiten ­ 8) Entzündl. Krankli. der Organe der Brusthöhle 9) Chronische Entzündung der Lungenschleimhaut 10) 2., 8. und 9. zusammen . . . . 11) Chronische Herzkrankheiten . . 12) Unterleibsentzündung 13) Chronische Leberkrankheiten . . 14) Gehirn-Schlagfluss 15) Sonstige Krankheiten 10) Selbstentleibung 1 < ) Altersschwäche 7u6 I 1,63 5'^ 0,91 0,3 8 0,82 4>15 10,39 2,16 24,98 5)81 2,13 2,56 I 2,13 Mao 1,86 7)28 Et Ek Eg 23,70 9,30 0,60 j8,30 j . 24,85 I • I 6,60 io,00 Eh Ec °/o ! °/o Cp O/n 34,90 I 1,30 48,0 ,00 13,40 . 26 Cv ! Cb 12,15 Ae 10,28 I 1,40 17,60 4,40 44,00 . I 13,08 17,25 Ah Al Ag °/o Ar I Ks "/o ®/n 2,90 Kv °/o Kl 0» Kb O/n Kw °n 19,70 12,00 • IO,00: 7,80; 12,50 7,30 5,00 0,23 14,40 • l6,7 14,40 l6,20 . 23,00 l8,30 [l6,i 9,70 ) • ¡12,001 7,20 90 I5 9,00 l6,60 25,33 18,40 j 3,87 . I 38,98 35,20 . ! 24 II. Theil. Statistik der Sterbefälle. 15. Es starben von Anfang 1829 bis Ende 1878 aus den links genannten Todesursachen von mit den folgenden Zeichen charakterisirten Versicherten (und Combinationen) Todesursachen 11) 12) Typhus Asiatische Cholera Andere Inl'ectionskrankheiten . . . Lungenschwindsucht Krebs Gelenk-Rheumatismus Diabetes .. . ....... Geisteskrankheiten Gehirn-Entzündung Chronische Gehirn- und Rückenmarkskrankheiten ­ Entzündliche Krankheiten der Organe der Brusthöhle Chron. Entzünd. (Katarrh) d. Lungenschleimh., Emphysem etc Chronische Herzkrankheiten . . . . Unterleibsentzündung (excl. Puerperalfieber) ­ Chronische Leberkrankheiten . . . Bright’sche Krankheit Aeussere Schäden und Geschwüre . Gehirn-Schlagfiuss Lungen-Schlagtiuss Sonstige Krankheiten Selbstmord Verunglückung Altersschwäche I‘ O 11 n I • I Gsr Et Ek | Eg Eh Ec ! Cp Ca Cv Cb Ae i Ah Al Ag Ar i Ks Kv | Kr | Kl Kb Kw 751 72 15 1961 34 37 47 12 8 94I 19 22 13 13 35 Summa 18151 1946! 334 334 140 97 327 27 72 28 17 13 86 I 95 19 5 382 io716321159 j 1990 80 ¡257} 208 ! 2341 82 [253] 776 71 1250 13 18 14 15 27 143 5 53 131 VI. Kapitel. Der Einfluss der Jahreszeit auf die Todesursachen. Wenn auch die Frage, in welcher Jahreszeit regelmäsig die meisten Sterbefälle überhaupt zu regeln sind, für eine grosse Lebensversicherungs-Anstalt mit Rücksicht auf gewisse finanzielle und sonstige geschäftliche Dispositionen einige praktische Bedeutung ­ beanspruchen darf, so ist doch die andere Frage, in welchen Jahreszeiten die verschiedenen Todesursachen sich mehr oder minder wirksam zeigen, kaum von praktischem Interesse. Mit Rücksicht darauf aber, dass der Einfluss der Jahreszeiten auf die Todesursachen sicher vom allgemeinen biologischen Standpunkte aus Beachtung verdient, und die Erhebungen ­ der Gothaer Bank auch in dieser Hinsicht gut gesichtetes ­ und verhältnissmäsig reichhaltiges Material darbieten, glaubte man, auch auf Veröffentlichung einer diesen Gegenstand ­ behandelnden Tabelle — Tab. XV — nicht verzichten zu sollen. Zunächst geht aus dieser Tabelle hervor, dass in dem ganzen fünfzigjährigen Zeiträume die beobachteten 22017 Sterbefälle ­ auf die 12 Monate des Jahres sich folgend er m aasen vertheilen ­ : Es kommen auf den März 2075 oder 9,43 % aller Sterbefälle Mai April Januar Decbr. 2031 2OO4 I911 1898 9,23 » 9,10 » 8,68 » 8,62 » 8,26 » 8,20 » auf den Juni 1724 oder 7,83 °/o aller Sterbefälle » » Septbr. 1722 » 7,82 » » » » » Juli 1720 » 7,81 » » » » » October 1684 » 7,65 » » » » » August 1620 » 7,36 » » » Es kommen also auf die 7 Monate vom Anfang November bis Ende Mai 61,53 und auf die 5 Monate vom Anfang Juni bis Ende October nur 38,47 % aller Sterbefälle. Die sechs zusammenhängenden Monate von Anfang December bis Ende Mai zeigen eine um 6,64 % grössere Sterblichkeit, als die sechs Monate vom Anfang Juni bis Ende November. Die vier Kalenderquartale ran giren hinsichtlich der Sterblichkeit ­ folgendermaasen : 1) III. Quartal mit 22,99 %• 2) IV. » » 24,47 » 3) II. » » 26,16 » 4) 1. » » 26,37 » Rechnet man, wie wohl für die meisten Theile von Deutschland ­ richtig, mit Rücksicht auf die Einflüsse der herrschenden Temperatur und Witterung, den Winter zu 3V2 Monaten, von Mitte November bis Ende Februar, den Frühling zu 3 Monaten, von Anfang März bis Ende Mai, den Sommer zu 3 Monaten, von Anfang Juni bis Ende August, und den Herbst zu 2V2 Monaten, von Anfang September bis Mitte November, so kommen auf den Frühling 27,76 oder pr. Woche 2,14% aller Sterbefälle Winter 29,66 » » » 1,98 » » » Herbst 19,57 » » » 1,78 » » » Sommer 23,00 » » • » 1,77 » » » Februar 1819 Novbr. 1806 II. Theil. Statistik der Sterbeialle. 25 Die Vertheil un g der Sterbefälle auf die einzelnen Monate ist in den fünf Jahrzehnten nicht durchweg und nicht consequent dieselbe, wie in dem ganzen fünfzigjährigen Zeitraum. Es rangiren die Monate hinsichtlich der Sterblichkeit folgendermaasen : im I. Jahrzehnt. Monate mit % aller Fälle. Mai mit 10,70 °/o. März » Octbr. » Novbr. » F ehr. » Juni » Septbr. » Juli » Januar » April » Aug. » Decbr. » 10,10 » 8,Q2» 8,77» 8,62 » 8,62 » 8,32» 7,88» 7,13» 6,98 » 6,98» 6,98» im 2. Jahrzehnt. Monate mit °/ 0 aller Fälle. März mit 10,40%. im 3. Jahrzehnt. im 4. Jahrzehnt. im 5. Jahrzehnt. Monate mit % aller Fälle. Monate mit % aller Fälle. Monate mit % aller Fälle. Novbr. Decbr. » April » Mai » F ebr. » Septbr. » Januar » Octbr. » Juli » Juni » Aug. » 9,74» 9,56» 8,81 » 8,57» 8,15» 8,15» 7,87» 7,68» 7,49» 6,89 » 6,65 » Mai April März Septbr. Decbr. Januar Juli Juni Aug. Febr. Octbr. Novbr. mit 9,69 %. » 9,16 » 8,83» 8,53» 8,33» 8,23» 8,21» 8,16 » 8,08» 8,05 » 7,58» 7,12» Mai März Januar Decbr. April Febr. Septbr. Novbr. Juli Octbr. 'Aug. Juni mit 9,47 %. » 9,39» » 8,94 » » 8,92» » 8,59 » » 8,40 » » 8,19 » » 8,12» 7,85» 7,64» 7,47» 7,02» April März Januar Mai Decbr. Juni Novbr. Febr. Juli Octbr. Aug. Septbr. mit 9,63 » 9,43 » 9,01 8,91» 8,45» 8,38» 8,32» 8,26 » 7,68» 7,59» 7,16» 7,16» Vergleichen wir die Mortalität nach Jahreszeiten im ganzen fünfzigjährigen Zeiträume mit derjenigen der einzelnen fünf Jahrzehnte, so ergiebt sich Folgendes: Es kamen im ganzen fünfzig- im 1. Jahrzehnt im II. Jahrzehnt im III. Jahrzehnt im IV. Jahrzehnt im V. Jahrzehnt jährigen Zeitraum. 0 0 aller Sterbefälle des betreffenden Zeitraums auf den Winter Frühling Sommer Herbst überhaupt pr. Woche überhaupt pr. Woche überhaupt pr. Woche überhaupt pr. Woche überhaupt pr. Woche überhaupt pr. Woche 29,66 27,76 23,00 19,57 1,98 2,14 077 1,78 27,12 27,78 23,48 21,62 I,8l 2,14 I,8l D97 30,45 27,78 21,03 20,70 2,03 2,14 1,62 1,88 28,17 27,68 24,45 19,67 1,88 2,13 1,88 079 30,32 27,45 22,34 19,89 2,02 2,11 1,72 1,81 29,88 27,97 23,22 18,91 099 2,15 i,79 1,72 Uebereinstimmung herrscht hier nur insofern, als die Wochensterblichkeit im Ganzen wie in den einzelnen Jahrzehnten stets im Frühling die stärkste war. Den nächsten Rang nehmen wenigstens im Ganzen und in drei Jahrzehnten die Winterwochen ein. Den dritten Rang haben im Ganzen und in drei Jahrzehnten die Herbstwochen ; den vierten im Ganzen und in zwei Jahrzehnten die Sommerwochen. Man wird mit einiger Sicherheit annehmen können, dass in grösseren Zeiträumen auch künftig der Frühling — nach der hier unterstellten Annahme also die Zeit von Anfang März bis Ende Mai — die stärkste, der Winter — Mitte November bis Ende Februar — die nächststärkste Wochensterblichkeit aufzuweisen haben werde. Auf den Sterblichkeitsrang der beiden anderen Jahreszeiten wird immer der Umstand von Einfluss sein, ob die besonders verheerenden Sommer-Epidemien — Cholera, Ruhr u. s. w. — wohl in ursächlichem Zusammenhänge ­ mit der herrschenden Witterung, insbesondere Temperatur, ­ früher oder später im Jahre auftreten. Unsere Tabelle zeigt, waagerecht gelesen, wie sich die sämmtlichen je durch eine Todesursache hervorgerufenen Sterbefälle ­ über die verschiedenen Jahreszeiten vertheilen, senkrecht gelesen, wie sich die sämmtlichen Sterbefälle je einer Jahreszeit ­ nach den verschiedenen Todesursachen rubriciren. Die Gruppen 1 — 3 (Typhus, asiat. Cholera, andere Infectionskrankheiten) treten am verheerendsten im Herbst, am wenigsten verheerend im Frühjahr auf. Von allen Sterbefällen dieser Gesammtklasse kommen in dem fünfzigjährigen Zeiträume ­ von 1829—1878 je auf eine Herbstwoche 2,32 %• » Winterwoche 1,95 » » Sommerwoche 1,76 » » Frühlingswoche 1,71 » Gerade umgekehrt ist das Verhältniss bei den chronischen und acuten Lungenkrankheiten (Klasse 4, 11 u. 12). Von den sämmtlichen Sterbefällen dieser Klassen kommen auf eine Frühlingswoche 2,48 %. » Winterwoche 2,09 » » Sommerwoche 1,54 » » Herbstwoche 1,48 » Auch Gehirn-Entzündungen sind im Frühling am meisten, im Herbst am wenigsten verheerend; ebenso chron. Gehirnund Rückenmarkskrankheiten; bei chron. Herzkrankheiten tritt der Winter an die Stelle des Herbstes. Unterleibsentzündungen ergeben im Sommer die grösste, im Herbst die kleinste Zahl von Sterbefällen; Gehirnschlagfluss im Frühling die grösste, im Sommer die kleinste; Selbstentleibung im Frühling die grösste, im Herbst die kleinste u. s. w. Die nachstehende kleine Tabelle ­ enthält derartige Nachweise für alle Klassen von Todesursachen. ­ (Die betreffende Tabelle siehe Seite 26.) Auf die Frage dagegen, welchen Rang untereinander in jeder der vier Jahreszeiten, hingesehen auf die Zahl der Sterbefälle, ­ die verschiedenen Todesursachen einnehmen, giebt die nachstehende, ­ ebenfalls auf der Basis der Tab. XIV bearbeitete Uebersichtstabelle Auskunft. Hieraus ersieht man beispielsweise, dass unter sämmtlichen Sterbefällen des Winters diejenigen, welche von entzündlichen Krankheiten der Organe der Brusthöhle herrühren, ­ den zweiten Rang einnehmen, dass dieselben im Frühling ­ zum ersten Rang heraufrücken, im Sommer zum viertel) und im Herbst zum fünften Rang herabsinken. Altersschwäche finden wir im Winter und Herbst auf dem sechsten, im Frühling ­ und Sommer auf dem fünften Rang; Lungenschwindsucht im Winter auf dem vierten, in den anderen Jahreszeiten immer auf dem dritten Range u. s. w. (Die betreffende Tabelle siehe Seite 27.) 26 II. T lie il. Statistik der Sterbefalle. Todesursachen Winter (15 Wochen) °;o im Ganzen pro Woche Friihüntj (13 Wochen) % im Ganzen pro Woche Sommer (13 Wochen) °/o im Ganzen pro Woche Herbst (11 Wochen) °/o im Ganzen pro Woche U-14. iS 16. i7-18. 19. 20. 21. 22. 2 3 Typhus Asiatische Cholera Andere Infectionskrankheiten Lungenschwindsucht Krebs Gelenk-Rheumatismus Diabetes Geisteskrankheiten Gehirn-Entzündung Chronische Gehirn- und Rückenmarkskrankheit Entzündliche Krankheiten der Organe der Brusthöhle Chronische Entzündung (Katarrh) der Lungenschleimhaut, ­ Emphysem etc Chronische Herzkrankheiten Unterleibsentzündung (excl. Puerperalfieber) Chronische Leberkrankheiten Bright’sche Krankheit Aeussere Schäden und Geschwüre Gehirn-Schlagfluss Lungenschlagfluss Sonstige Krankheiten Selbstmord Verunglückung Altersschwäche 2,20 0,49 2,03 1,94 1,79 2,18 1,86 2,09 2,09 1,91 2,26 ,96 1,96 2,37 1,89 1,70 2,16 2,08 1,92 0,16 1.92 2.36 1.93 2.37 2,81 2,82 2,31 2.15 2,68 2,20 2,17 1.94 1.90 1.91 2,26 2,02 2,50 2,00 2,29 1,66 2.16 1,53 2.83 1.83 1,76 2,18 ï,7 2 1,32 1,20 1,71 1,86 1,28 1,65 1,86 2,02 1,91 1,73 2.10 Ls* 1.10 1,99 2,03 1,78 1,65 2,02 4.89 1.89 1,57 ï,77 1 ,31 1,66 2,08 1,49 1.75 1,33 1,68 1,89 1,82 2,13 2,03 1,26 1,85 1,61 >,80 1,61 2,08 1.76 Summa 1,98 2,14 1,77 1,78 VII. Kapitel. Das Alter der Gestorbenen und die Todesursachen. Die Daten der Tabelle XVI, insoweit sie sich nicht auf das Verhältnis zwischen Todesalter und Todesursache beziehen, gewinnen wesentliche Bedeutung erst für den letzten Theil dieser Abhandlung. An sich ist es kaum von erheblichem Werthe, zu wissen, wie viele von den 22017 Gestorbenen bei’m Tode im 16., 20., 25. u. s. w. Lebensjahre standen. Es soll daher auch an dieser Stelle nur darauf hingewiesen werden, dass von den 76 überhaupt in Betracht kommenden Lebensjahren ­ nur vier, nämlich das 15., das 17., das 18. und das 19., keine Sterbefälle aufzuweisen haben, und dass sich die sämmtlichen Sterbefälle auf die 72 übrigen Lebensjahre (Alter bei’m Tode) in absteigender Reihenfolge folgendermaasen vertheilen : Es starben : °,o aller im Alter Fälle von Jahren | 2,53 ZG 2,42 53 2,40 71 2,36 52 2,32 54 2,3i 55 2,25 50 2,23 72 2,08 73 2,01 48 1,98 51 i,97 74 1,90 75 Personen 662 641 636 631 63O 62O 616 613 6l I 607 583 574 573 ® 0 aller Fälle 3,oi 2,91 2,89 2,87 2,86 2,82 2,80 2,78 2,78 2,76 2,65 2,61 2,60 im Alter von Jahren 66 65 59 62 61 63 u. 67 60 58 68 64 57 69 56 Personen 558 533 528 520 511 509 496 492 458 442 437 434 418 Personen 409 408 403 356 334 331 326 313 291 277 269 253 246 242 218 195 193 175 156 152. ,0 aller Fälle 1,86 1,85 1,83 1,62 1,52 1,50 1,48 1,42 1,32 1,26 1,22 M5 1,12 1,10 0,99 0,89 0,88 0,80 0,71 0,69 im Alter von Jahren 49 47 46 45 43 76 44 42U.77 41 78 40 37 39 38 79 80 81 36 34 35 Personen I39 127 113 lOO 76 74 62 57 45 38 28 25 23 15 12 11 8 5 2 i 0 aller Fälle 0,63 0,58 0,51 0,45 o,35 0,34 0,28 0,26 0,20 0,17 0,13 0,11 0,10 0,07 0,05 0,0; 0,04 0,02 0,01 0,00 83 84 im Alter von Jahren 33 82 u. 32 31 u. 30 85 29 86 28 87 88 26 27 89 u. 24 90 23 22 20 16 u. 21. 25 Werthvoller dagegen ist die Betrachtung, in welchen Lebensaltern die verschiedenen Todesursachen besonders ­ wirksam werden, wenn auch selbstverständlich der Mangel der Zahlen der in den betreffenden Lebensaltern gleichzeitig versichert Gewesenen auch hier exacte Schlüsse unmöglich macht. Um jenen wenigstens ­ relativen Werth deutlicher nachzuweisen, als er aus der grossen Tabelle (XVI) erhellt, wollen wir hier für diejenigen ­ Todesursachen, resp. Gruppen von Todesursachen, welche entweder rücksichtlieh der Zahl, oder aus anderen 4 II. Theil. Statistik der Sterbefälle. 27 Winter Reihenfolge der Todesursachen hingesehen auf die Sterblichkeit pro Woche. Procent !>r Woche ‘) 1. „Sonstige Krankh.“ mit 3,15 2. Entzündl. Krankh. der Organe der Brusthöhle. ... » 2,90 3. Gehirn-Schlagfluss » 2,81 4. Lungenschwinds. » 2,66 5. Typhus » 1,8 6 6. Altersschwäche . » 1,7g 7. Organ.Herzkrankheiten » 1,22 8. Krebs » 1,06 9. Chron. Gehirn- u. Rückenmarkskrankheit ­ .... » 0,94 10. „Andere Infectionskrankheiten" . . » 0,69 11. Lungenschlagfluss » 0,53 12. Chron. Entzündung ­ derLungenschleimhaut. . . » 0,61 13. Chron. Leberkrankheiten. ­ . . » 0,54 14. Unterleibsentzündung ­ » 0,48 15. Selbstmord ... » 0,37 16. Verunglückung. . » 0,35 17. Bright’scheKrankheit » 0,32 18. Aeussere Schäden u. Geschwüre . » 0,26 19. Gelenk - Rheumatismus ­ » 0,23 20. Gehirnentzündung » 0,20 21. Diabetes » 0,09 22. Geisteskrankheiten » 0,09 23. Asiatische Cholera » o,os *) 0 0 aller Sterbefälle der betr. 15 Wochen von Mitte Novbr. bis Ende Februar. Frühling Reihenfolge der Todesursachen hingesehen auf die Sterblichkeit pro Woche. Procent pr. W oche *) 1. Entzünd!. Krankh. der Organe der Brusthöhle . . . mit 3,15 2. „SonstigeKrankh." » 3,04 3. Lungenschwinds. ¡> 2,97 4. Gehirn-Schlagfluss » 2,64 5. Altersschwäche . » 1,70 6. Typhus » 1,48 7. Chron.Herzkrankheiten ­ » 1,36 8. Krebs » i,06 9. Chron. Gehirn- u. Rückenmarks-Krankheit .... » 0,96 10. Lungenschlagfluss » 0,61 11. „Andere Infectionskrankheiten“ . . » 0,59 12. Chron. Entzündung ­ derLungenschleimhaut. . . » 0,5 s 13. Chron. Leberkrankheiten ­ ... » 0,53 14. Selbstmord ... » 0,46 15. Unterleibsentzündung ­ » 0,45 16. Bright’scheKrankheit » 0,28 17. Aeussere Schäden u. Geschwüre . » 0,27 18. Verunglückung . » 0,25 19. Gelenk - Rheumatismus ­ » 0,23 20. Gehirnentzündung » 0,20 21. Diabetes » 0,13 22. Geisteskrankheiten » 0,09 23. Asiatische Cholera » 0,02 *) ° o aller Sterbefälle der betr. 13 Wochen von Anfang März bis Ende Mai. Sommer Reihenfolge der Todesursachen hingesehen auf die Sterblichkeit pro Woche. Procent pr. Woche *) 1. „Sonstige Krankheiten" ­ mit 3,66 2. Gehirn-Schlagfluss » 2,92 3. Lungenschwinds. » 2,67 4. Entzündl. Krankh. der Organe der Brusthöhle ... » l,si 5. Altersschwäche . » 1,56 6. Typhus » 1,43 7. Krebs » 1,43 8. Chron. Herzkrankheiten ­ » i,4i 1 9. Chron. Gehirn- u. Rückenmarkskrankheit ­ .... » 1,01 I 10. „Anderelnfectionskrankheiten" . . » 0,69 11. Chron. Leberkrankheiten. ­ . . » 0,6 4 12. Unterleibsentzündung ­ » 0,56 13. Chron. Entzündung ­ der Lungenschleimhaut ­ ... » 0,53 14. Asiatische Cholera » 0,50 15. Selbstmord. ... » 0,49 16. Lungenschlagfluss » 0,33 17. Verunglückung. . » 0,32 18. Bright’scheKrankheit » O,3o 1 19. Aeussere Schäden und Geschwüre » 0,30 20. Gelenk - Rheumatismus ­ » 0,20 21. Gehirnentzündung » 0,18 22. Diabetes » 0,07 23. Geisteskrankheiten » o,oe *) 0 0 aller Sterbefälle der betr. : 13 Wochen von Anfang Juni bis j Ende August. Herbst Reihenfolge der Todesursachen hingesehen auf die Sterblichkeit pro Woche. Procent pr. W ocho ’) 1. »Sonstige Krankheiten« ­ mit 3,24 2. Gehirn-Schlagfluss » 2,88 3. Lungenschwinds. » 2,33 4. Typhus » 1,85 5. Entzündl. Krankh. der Organe der Brusthöhle ... » 1,84 6. Altersschwäche . » 1,6 4 7. Chron.Herzkrankheiten ­ » 1,41 8. Krebs » 1,14 9. Chron. Gehirn- u. Rückenmarkskrankheit ­ .... » 0,93 10. Asiatische Cholera » 0,@3 11. Chron. Leberkrankheiten ­ ... » 0,70 12. „Andere Infectionskrankheiten" . . » 0,69 13. Chron.Entzündung der Lungenschleimhaut. ­ . . » 0,53 14. Unterleibsentzündung ­ » 0,49 15. Lungenschlagfluss » 0,46 16. Selbstmord ... » 0,38 17. Verunglückung . » 0,37 18. Bright’sche Krankheit ­ » 0,35 19. Aeussere Schäden und Geschwüre. » 0,is 20. Gelenk - Rheumatismus ­ » 0,15 21. Gehirnentzündung » 0,15 22. Geisteskrankheiten » 0,10 23. Diabetes » 0,09 *) 0 0 aller Sterbefälle der betr. 11 Wochen von Anfang September bis Mitte November. Gründen stark ins Gewicht fallen, eine nach fünfjährigen Todesalters-Gruppen geordnete kleinere Uebersichts-Tabelle folgen lassen. (Die betreffende Tabelle siehe Seite 28.) Der Typhus hält seine reichste Ernte unter den 56- 60-Jährigen ; mehr als IO % aller Typhus-Sterbefälle kommen aber in den sechs Altersgruppen zwischen dem 36. und 65. Lebensjahre vor. Die Lungenschwindsucht zeigt in denselben Altersgruppen ­ ihre verheerendste Wirkung; aber der höchste Procentsatz ­ der Sterbefälle trifft auf eine wesentlich jüngere Gruppe als beim Typhus, nämlich auf die Altersklasse 46—50. Das Maximum der Sterbefälle in Folge von Krebs finden wir bei der Altersklasse 61—65 und über 10% aller Fälle treffen auf die fünf Gruppen zwischen 51 und 75, was wohl zum Theil mit darauf zurückzuführen ist, dass der Krebs im Allgemeinen bei Frauen häufiger auftritt, als hei Männern, bei der Gothaer Bank aber die versicherten Frauen durchschnittlich ­ in einem viel höheren Aller eintraten, als die Männer. Gelenk-Rheumatismus zeigt sich als Todesursache in vier jüngeren Gruppen (zwischen 36 und 55) besonders wirksam. Das Maximum der Mortalität zeigt sich bei der Gruppe 46—50. Die Sterbefälle an Diabetes sind an sich wenig zahlreich. ­ 23,66 °'o der geringen Gesammtzahl dieser Sterbefälle kommen auf die Altersgruppe 56—60; aber auch die nächste Gruppe (61—65) ist noch verhältnissmässig stark heim gesucht (17,20 %). Mehr als 10 ° 0 aller Sterbefälle an chronischen Gehirn- ­ und Rückenmarks-Krankheiten treffen auf die fünf Altersgruppen zwischen 46 und 70, das Maximum mit 17,40 °o auf die Gruppe 61—65. 28 II. The il. Statistik der Sterbeßüle. Im Alter von Jahren Typhus Lungenschwindsucht ­ llll Krebs Gelenk-Rheumatismus Diabetes gis Chronische Entzündl. Gehirn- u. Krankh. der Rückenm.- Organe der Krankheiten Brusthöhle iS — 21 — 26 — 31 — 36 — 4 1 — 46 — 51 — 56 - 61 — 66 — 71 — 76 — 81 — 20 25 30 35 40 45 50 55 60 65 70 75 80 85 86 — 90 5 46 98 167 181 200 199 239 178 140 74 32 13 3 0,06 0,32 2,92 6,22 10,60 I 1,48 12.69 12.63 15,17 I 1,29 8,88 4,70 2,03 0,82 0,19 88 SIS 3°8 388 401 347 303 272 155 49 9 5 O.04 0,74 3," 8,40 12,03 15,16 15,66 13,53 I 1,84 10,63 6,05 1,91 0,35 0,20 12 31 57 108 140 191 210 189 116 42 14 1,08 2,79 5,14 9,73 12.61 17,21 18,92 17,03 10,45 3,78 1,26 4 I9 29 27 37 24 17 16 18 4 3 3 1,99 9.45 14.43 13.43 18,41 11,94 8.46 7.96 8.96 ï,99 1,49 1,49 5 10 11 6 H 22 16 5,38 10,75 I I .83 6,45 15,05 23,66 17,20 3,23 5,38 1,07 4 23 47 81 93 121 131 159 143 75 26 9 2 0,44 2.52 5-14 8.83 10.17 13,24 14,33 17,40 15-85 8,21 2.84 0.98 0,22 3 l8 55 103 148 229 272 3:8 363 385 284 155 53 10 O«04 0,13 0,75 2.29 4.30 6,17 9,55 1 1,35 13,27 I514 I6.O6 H,85 6,47 2,21 0,42 Summa 1576 2560 93 914 2397 Im Alter von Jahren Chron. Entzündung ­ d. Lungenschleimhaut ­ etc. 13. Chron. Herzkrankheiten ­ Chron. Leberkrankheiten ­ Bright’sche Krankheit m Gehirn-Schlagfluss Ml 21. Selbstmord 23-Alters ­ 15 — 20 21 — 25 26 — 30 31 — 35 36 — 40 4 1 — 45 46 — 50 51 — 55 56 — 60 61 — 65 66 — 70 71 — 75 76 — 80 81 — 85 86 — 90 6 14 4 38 41 52 105 120 9 1 51 18 2 1,11 2,58 O.74 7,01 7,57 9-59 19,37 22,14 16.79 9,41 3-32 0,37 I 4 12 31 62 109 162 209 243 239 140 53 11 3 0,08 0,31 O.94 2,42 4,85 8,52 12,67 l6,34 I9,00 1 8,6 9 10,95 4-14 0,86 0,23 6 17 42 SO 93 87 108 88 46 19 5 2 1,07 3-02 7,46 8,88 l6,52 15,45 19,18 15-63 8.17 3,37 0,89 0,36 1 2 9 18 29 31 42 56 38 20 9 0,33 0,67 3,02 6,04 973 10.41 H-IO l8,79 I4.43 12,75 6,71 3,02 2 7 21 62 106 205 283 456 443 465 368 176 65 0,07 0,26 0,79 2,32 3,»7 7-67 10,60 1 7-07 16,59 17,41 13,78 6,59 2,43 0,45 2 IO 22 47 49 65 76 60 45 21 9 4 0,49 2.44 5,37 1 1,46 I 1-95 15-85 l8,54 14,03 10,98 5,12 2,19 0,98 4 52 207 446 47I 323 98 0,06 O.06 0,25 3-25 12.91 27,82 2Ç.38 20,15 6.12 Summa 542 1279 563 298 2671 410 1603 Entzündliche Krankheiten der Organe der Brusthöhle ­ halten ihre reichste Ernte in den fünf Altersgruppen zwischen 51 und 75, chronische Entzündungen (Katarrhe) ­ der Lungenschleimhaut und Emphysem in den drei Gruppen zwischen 61 und 75. Das Maximum mit 16,06 und bezw. 22,14 °/o trifft bei beiden auf die Altersgruppe ­ 66—70. Chronische Herzkrankheiten sind ebenfalls in den Gruppen zwischen 51 und 75 am verheerendsten, das Maximum trifft aber auf die Gruppe 61—65. ln dieser Gruppe liegt auch das Maximum der Sterblichkeit ­ an chronischen Leberkrank beiten (19,18 % ), welche übrigens die vier Gruppen zwischen 51 und 70 mit je mehr als 10 % der Sterbefälle treffen. Bei der Bright’schen Krankheit fällt wie bei Diabetes das Maximum der Sterblichkeit (18,79 °/ 0 ) auf die Gruppe 56—60 ; in den fünf Gruppen zwischen 46 und 70 übersteigt die Sterblichkeit je 10 %. Gehirn-Schlag fluss zeigt sich, wie schon anderwärts ( s. oben Kapitel III. ) erwähnt, als Todesursache besonders häufig in höheren Altersklassen; das Maximum der Sterbefälle trifft mit 17,41 % auf die Gruppe 66—70 ; über 10 % der Sterbefälle an Gehirn - Schlagfluss weisen die fünf Gruppen zwischen 51 und 7 5 auf. II. Tlieil. Statistik der Sterbefalle. 29 Selb stentlei bung tritt diesseits des 36. und jenseits des 65. Jahres nur mit geringem Gewicht, mit mehr als 10 °/o in den 6 Gruppen zwischen 36 und 65, mit dem Maximalgewicht ­ (18,54%) in der Gruppe 51 — 55 auf. Bei Altersschwäche endlich treffen die meisten Sterbefälle ­ (29,38%) auf die Gruppe 76—80; mehr als 10 % auf die vier Gruppen zwischen 66 und 85. 90,26% aller dieser Sterbefälle treffen 66 — 85-Jährige. (Vergl. auch oben Kapitel ­ III.) VIII. Kapitel. Die Dauer der Versicherungen der Gestorbenen und die Todesursachen. Wenn es wahr ist, dass die Morbidität und Mortalität solcher Personen, welche auf Grund sorgfältiger physikalischer Untersuchung und gewissenhafter Ermittelung ihrer gesundheitlichen ­ Vergangenheit für gesund und für aufnehmbar in einen Lebensversicherungsverein erklärt worden sind (selected lives), sich nur etwa 5 Jahre lang, von der Untersuchung an gerechnet, von der Morbidität und Mortalität anderer gleichalteriger, nicht mit einer sichtbaren Krankheitsanlage behafteter und im Allgemeinen für gesund geltender Personen unterscheidet, ­ so hat die Tabelle XVII praktischen Werth, wenigstens im Zusammenhang mit anderen Thatsachen, eigentlich nur in den ersten fünf Jahr es-Spalten. Da aber jene Annahme nicht nur auf die Empfänglichkeit für und die Sterblichkeit an Krankheiten, deren Verlauf vom ersten Keime an bis zum tödtlichen Ausgange sich über mehrere Jahre zu erstrecken pflegt, sondern auch auf solche Krankheiten, welche plötzlich auftreten und rasch verlaufen, deren Ausgang aber je nach der Widerstandsfähigkeit der Constitution ein sehr verschiedener ist, sich beziehen soll, so verdient mit Rücksicht auf jene Annahme die ganze bunte Reihe der Todesursachen, insoweit dieselben in Krankheiten bestehen, wenigstens für die ersten fünf Jahres-Spalten, volle Beachtung. Bei einer sorgfältigen Prüfung der Tabelle XVII wird es indessen gerechtfertigt erscheinen, dass dieselbe nicht mit der fünften Jahrestspalte abschliesst, sondern fortgeführt ist bis zu der die längste beobachtete Versicherungsdauer Verstorbener repräsentirenden Jahresspalte. Nur muss auch hier wieder darauf hingewiesen werden, dass exacte Mortalitäts-Beobachtungen an eine Zusammenstellung ­ der Sterbefälle an und für sich und ohne Berücksichtigung ­ der Zahl der Personen, deren Reihen durch diese Sterbefälle gelichtet wurden, und ohne Berücksichtigung ihres Alters, nicht wohl angeknüpft werden können. Die absolut grösste Zahl der in einer Spalte verzeichnet«: Verstorbenen weiset die neunte Spalte (Versicherungsdauer 8 —9 Jahre) auf. Ungefähr 50% aller in dem fünfzigjährigen Zeiträume Verstorbenen starben nach 1 — 16 jähriger Versicherungsdauer. ­ Diese Thatsache hat an sich nichts Befremdliches; ­ noch weniger kann sie an sich schon Bedenken erregen; überhaupt gestattet, wie gesagt, die Versicherungsdauer der Verstorbenen ohne Berücksichtigung des Aufnahme-, resp. des Todesalters und der Zahl der Versicherten aller Altersklassen keine bestimmten Schlüsse. Nichts destoweniger mag hier zur Bequemlichkeit des Lesers und zu etwaiger Vergleichung mit anderen Erfahrungen ein auf diesen Gegenstand bezüglicher Auszug aus Tabelle XVII Platz finden: O—5 Jahr Es starben nach einer Versicherungsdauer von bis zu i Jahr 2,39 °o aller Gestorbenen. 1— 2 » 2,99 » » » 2— 3 » 3,16 » » » 3— 4 » 3,28 » » » 4— 5 y> 3»i6 » » * I4>98 °/o 5— 6 Jahr 3,19 % aller Gestorbenen. 6— 7 » 3,37» » » 7 — 8 » 3 » 11 * » 8— 9 * 3,42 » » » 9— 10 » 3,14 » » » 16,23 °/o 10—h Jahr 3,16% aller Gestorbenen. II —12 » 3 >05 * » » 12— 13 * 3,14 » » » 13— 14 * 3 >°9 » * » 14— 15 » 3 >04 » » » 15,48% 15 —16 Jahr 3,20 % aller Gestorbenen. 16— 17 » 2,95 » » » 17— 18 » 2,81 » » » 18— 19 * 2,93 » » » 19— 20 » 2,89 » » » 14,78 % 20 — 21 Jahr 2,81 % aller Gestorbenen. 5 — 10 Jahr IO — 15 Jahr 15—20 Jahr 20—25 Jahr 0—25 » 21—22 22— 23 23— 24 24— 25 2,80 2,54 2,61 2,34 25—30 Jahr 30—35 Jahr 3 5 —40 ^ ahr I3,lO*'o 74-57 0 25 — 26 Jahr 2,25 % aller Gestorbenen. 26— 27 » 2,20 » » » 27— 28 » 2,23 » » » 28— 29 » 1,99 » » » 29— 30 » 1,93 » » » 10,60% 30— 31 Jahr 1,68% aller Gestorbenen. 31— 32 » i ,68 » » » 32— 33 » 1,42 » » » 33— 34 » i,4i » » » 34— 35 » 1,23 » » » 7,42 % 35— 36 Jahr 1,23 % aller Gestorbenen. 36— 37 » 1,09 » » » 37— 38 » 1,07 » » » 38— 39 * 0,76 y> y> y> 39— 40 » 0,72 » » » 4,87 40—45 Jahr 40— 41 Jahr 0,66 % aller Gestorbenen. 41— 42 » 0,46 » » » 42— 43 » 0,43 » » » 43— 44 » 0,29 » » » 44— 45 » 0,28 » » » 2,12 % 45— 46 Jahr 0,17 % aller Gestorbenen. 45—50 Jahr 25—50 » 46— 47 47— 48 48— 49 49— 50 o, 11 » » 0,08 » » 0,04 » » 0,02 » » 0,42 % • 25.43 % 30 II. Theil. Statistik der Sterbelalle. Wenn es der Gothaer Lebensversicherungsbank vergönnt sein wird, auf ein weiteres halbes Jahrhundert ihrer Geschäftsführung ­ zurückzublicken, werden die Verhältnisszahlen für die nach längerer Versicherungsdauer Verstorbenen wesentlich andere sein ; es wird dann der erst in die zweite Hälfte des ersten halben Jahrhunderts fallende erhebliche Zuwachs jüngerer Mitglieder jene Zahlen nicht unerheblich steigern. — Zur Veranschaulichung des früheren oder späteren Eintritts der Wirksamkeit der verschiedenen Todesursachen und des Gewichtes, mit welchem sich dieselben in den ersten fünf Jahren nach der Aufnahme geltend machen, möge folgende Zusammenstellung ­ dienen. Es sind dabei die letzten drei Gruppen von Todesursachen ausser Betracht gelassen worden. Zweien von ihnen soll nachher noch eine besondere kurze Betrachtung gewidmet ­ werden. Todesursache r s i c h rung 1 — i Jahr 5 s m i—2 Jahre 2—3 Jahre ill 3—4 Jahre d a u e i* 4—5 Jahre •Sl ill —5 Jahre 1 1. Typhus 2. Asiatische Cholera 3. Andere Infectionskrankheiten . 4. Lungenschwindsucht 5. Krebs 6. Gelenk-Rheumatismus .... 7. Diabetes 8. Geisteskrankheiten 9. Gehirn-Entzündung 10. Chron. Gehirn- u. Rückenmarkskrankheiten ­ 11. Entzündl. Krankheiten der Organe ­ der Brusthöhle .... 12. Chron. Entzündung (Katarrh) d. Lungenschleimhaut etc. . . 13. Chron. Herzkrankheiten . . . 14. Unterleibs-Entzündung (excl. Puerperalfieber) 15. Chron. Leberkrankheiten . . . 16. Bright’sche Krankheit . . . . 17. Aeussere Schäden u. Geschwüre 18. Gehirn-Schlagfluss 19. Lungen-Schlagfluss 20. Sonstige Krankheiten 103 18 33 56 7 8 i 4 11 8 67 1 12 20 7 2 9 43 11 60 6.54 6-19 5 ’25 2,19 0,63 3- 98 1,08 4- 82 6,11 0,88 2,80 0,18 O.94 4-27 1,24 0,67 3-87 1-61 2.21 1-93 IOO 23 28 122 24 13 2 3 11 16 65 6 14 31 12 7 6 42 10 86 6.34 7-90 4.45 4.77 2,16 6,47 2.15 3,81 6,n 1,-5 2,71 ï,11 1.09 6,62 2,13 2.35 2.45 1,57 2.01 2.77 102 13 I 9 127 28 9 2 3 9 28 69 6 27 23 H 12 7 69 10 83 6.47 4.47 3,02 4-98 2.52 4- 48 2,15 3,81 5- 00 3-06 2,88 1,11 2,11 4-91 2.49 4-03 2-86 2,58 2,01 2,67 80 I I 3O IS? 33 9 5 2 14 25 72 5 28 16 15 7 8 57 8 96 5-08 3,78 4.77 6.13 2,97 4-48 5,88 2,41 7.78 2,74 3,00 0,92 2,19 3-42 2,6 6 2,35 3,27 2.13 1.61 3,09 75 IO 26 146 22 16 2 35 76 7 25 18 19 7 7 66 10 97 4-76 3- 44 4- 13 5,70 1,98 7-96 2.1 5 4-44 3'83 3,17 1,29 1,95 3.85 3-38 2,35 2.86 2.47 2.01 3-13 46O 75 I36 608 II4 55 12 12 53 112 349 25 106 108 67 35 37 277 49 422 29,19 25,78 21.62 23.75 10-26 27,37 I 2.91 14-45 29.44 I 2,26 14,56 4,61 8,28 23 07 I 1,90 I 1,75 I5,H 10,36 9,85 13,59 Unter diesen Krankheiten wird man, wenn man von der letzten, gemischten, Gruppe absieht, ihrer 8, nämlich die 4., 5., 7., IO., 12., 13., 15. und 16., als solche bezeichnen können, deren Verlauf in der Regel, wenn nicht Heilung eintritt, als eine allmähliche, langsame Zerstörung lebenswichtiger Organe erscheint. Von Lungenschwindsucht abgesehen, treten diese Krankheiten in den ersten fünf Versicherungsjahren am wenigsten ­ verheerend auf und bleibt die ihnen entsprechende Sterblichkeit ­ hinter der allgemeinen Sterblichkeit dieses Zeitraumes überall erheblich zurück. Gehirn- und Lungenschlagfluss sind, wie wir an anderer Stelle gesehen haben, zum Theil Alterskrankheiten, ­ zum Theil die Ausgangsformen anderer, insbesondere auch chronischer, Krankheiten. Beide Momente wirken dazu mit, auch das Gewicht dieser, an sich schnell wirkenden, Todesursachen für die ersten fünf Versicherungsjahre zu vermindern. Frappant und nur verständlich, wenn man die Schwierigkeit ­ der Diagnose dieser Krankheit in ihren ersten Anfängen berücksichtigt, ist das Gewicht der Lungenschwindsucht in den ersten fünf Jahren (23,75 % der an Lungenschwindsucht ­ Gestorbenen gegen 14,98 % der überhaupt Gestorbenen), ­ ja im zweiten (4,77 gegen 2,99 %) und dritten (4,96 gegen 3,16 °/o) Jahre! Nur im ersten Jahre tritt das Gewicht dieser Todesursachen mit 2,19 % um etwas hinter die allgemeine Sterblichkeit dieses Versicherungsalters (2,39 °/o) zurück. Die Lungenschwindsucht braucht in der Mehrzahl der Fälle von dem ersten durch die physikalische Untersuchung zu entdeckenden Keime an bis zum tödtlichen Ausgange sicher einen längeren Zeitraum, sagen wir: einige Jahre. Und doch starben von im Ganzen 2560, welche dieser Krankheit erlagen, 56 oder 2,19% innerhalb eines Jahres vom Tage der angeblich sorgfältigen Untersuchung an gerechnet, 122 oder 4,77 °|o im zweiten, 127 oder 4,96 % im dritten, 608 oder 23.75 °o in den ersten fünf Versicherungsjahren! Bei den anderen oben genannten Gruppen bleibt die frühzeitige ­ Sterblichkeit in mäsigen Grenzen, erhebt sieb namentlich die Sterblichkeit im ersten Versicherungsjahre nur zweimal, bei freilich absolut sehr niedrigen Gesammtzahlen, (Diabetes und (‘♦iron. Leberkrankheiten) um ein Weniges über 1 ° 0 . Dass man aus der vorstehenden Tabelle an und für sich noch nicht den Einfluss der Auswahl constatiren kann, versteht sich von selbst. Es fehlt der Maasstab der Vergleichung. ­ Auch sonst enthält die Tabelle noch Räthsel, welche nur durch weitere Verarbeitung gelöst werden können. Das Durchschnittsalter ­ und die durchschnittliche Versicherungsdauer aller und der an den einzelnen Krankheiten Verstorbenen muss zu dem Ende mit herangezogen werden. Die durchschnittliche Versicherungsdauer aller an Lungenschwindsucht Gestorbenen z. B. beträgt 12.71 Jahre. Bedenkt man, dass 45 Versicherungsalter ­ überhaupt mit Lungenschwindsucht-Sterbefällen be- II. Theil. Statistik der Sterketalle. 31 setzt sind, so wird das Gewicht von 23,75 % aller dieser Fälle für die ersten fünf Versicherungsjahre als sehr belastend erscheinen. Insbesondere in Verbindung mit dem im fünften Kapitel oben constatirten mächtigen Einflüsse der Vererbung ­ enthält diese starke Concentrirung der Lungenschwindsucht-Sterbefälle ­ auf die ersten Versicherungsjahre eine sehr ernste und deutliche Mahnung. Bei keiner der obigen zwanzig Krankheitsformen liegt der Schwerpunkt der Mortalität schon in der ersten fünfjährigen Periode der Versicherung; nur bei dem fünften Theile derselben übersteigt die Mortalität in den fünf ersten Jahren 25 °/o der Gesammt - Mortalität. Dies wird man um so mehr als eine Folge der >Auswahl« betrachten dürfen, als der starke Zuwachs neuer Versicherter in den letzten Jahren die Zahl der kurze Zeit versichert Gewesenen erheblich vermehrt hat, und demnach auch die Zahl der nach kurzer Versicherungsdauer Verstorbenen eine absolut grössere geworden ist. (Es starben im im 1. Jahrzehnt » II. » - » III. » » IV. » » V. » I. 2. 3. 4. 5. Vers -Jahre 103 107 93 100 72 91 121 104 118 130 81 120 131 107 123 in 114 134 131 138 140 196 234 265 233.) Von den in Folge von Selbstentleibung Gestorbenen starben 22,93 % nach einer Versicherungsdauer von O — 5, 21,95 % nach einer solchen von 6 — IO, 20,50 % nach einer solchen von 11 — 15, 15,12 % nach einer solchen von 16 — 20 Jahren, zusammen also 80,50 °/o nach einer Versicherungsdauer ­ von 0—20 Jahren. Mit Rücksicht auf den mehrerwähnten ­ Umstand, dass die Zahl der Jungversicherten eine verhältnissmäsig grosse war, mag es seine Bedenken haben, auf das hier constatirte beträchtliche Gewicht der frühzeitigen Sterblichkeit in Folge von Selbstentleibung den Schluss zu stützen, dass eine verhältnissmäsig grosse Zahl von Selbstentleibungen etwa zur Zeit des Eintrittes in die Lebensversicherung schon prämeditirt gewesen oder durch die Versicherung hervorgerufen worden sei. Angesichts einer Vergleichung mit dem allgemeinen ­ Mortalitätsgewicht der ersten Versicherungsperiode kann man diesen Gedanken aber doch nicht ganz von sich weisen. Es starben nach einer Versicherungsdauer von o—5 Jahren 14,98 % aller Gestorbenen und 22,93% aller in Folge von Selbstentleibung Gestorbenen ! Dass die Sterbefälle an Altersschwäche ihr Gewicht in den höheren Versicherung^-Jahren vorzugsweise geltend machen und bei einer längeren, als der ersten fünfzigjährigen, Beobachtungsperiode noch mehr geltend machen würden , versteht ­ sich von selbst. Wie oben bemerkt, beträgt das Durchschnittsalter ­ der an Altersschwäche Gestorbenen 76,35 Jahre. Die äusserste Altersgrenze für den Eintritt neuer Mitglieder bei der Gothaer Bank liegt hinter diesem Durchschnitt schon um 16,35—9,35 Jahre zurück! Eine Vergleichung der allgemeinen Sterblichkeit mit der Sterblichkeit an Altersschwäche giebt fol- ! gendes beachtenswerthe Bild. Es starben von allen Verstorbenen überhaupt % im I. II. HL IV. V. Jahrfünft der Versicherungsdauer 14,98 16,23 1548 14,78 13,10 im VI. VIL VIII. IX X. Jahrfünft der Versicherungsdauer I0,60 7,42 4,87 2,12 0,42 von den an Altersschwäche Gestorbenen % im I. II. 111. IV. V. Jahrfünft der Versicherungsdauer 0,12 1,37 6,67 11,23 15,35 im VI. VIL VIII. IX. X. Jahrfünft der Versicherungsdauer 20,66 18,41 14,71 9,24 2,24 Für Vergleichungen dieser Art bietet die Tab. XVII noch mancherlei Stoff. — IX. Kapitel. Die Sterblichkeit, wie sie nach den Berechnungen der Bank zu erwarten war, verglichen mit der wirklichen Sterblichkeit. Zu Tab. XVIII bedarf es nur weniger Worte der Erläuterung. ­ Vergleicht man den Abgang durch Tod, welcher in jedem der fünfzig Beobachtungsjahre an Personen und Versicherungs-Summen ­ nach der Sterblichkeitstabelle der Bank zu erwarten war, mit dem wirklichen Abgänge dieser Art, so zeigt sich, dass dieser Abgang hingesehen auf die Personen nur in fünfzehn, hingesehen auf die Summen nur in vierzehn Jahren grösser war, als der Erwartung entsprach, und dass im Ganzen der wirkliche Abgang von 22017 Personen mit 114,905600 jfl. Versicherungs-Summe um 937 Personen und 6,801 398 JL hinter demjenigen zurückblielf, auf welchen man nach der Sterblichkeitsliste der Bank gefasst sein musste. Diese Mindersterblichkeit, welche hingesehen auf die Personen 4,08 und hingesehen auf die Summen 5,6 % beträgt, wird man als eine sehr geringfügige betrachten, im Ganzen also die Sterblichkeitsliste der Bank als wohlbewährt bezeichnen dürfen, und mit um so grösserer Beruhigung auch der fernerweiten ­ Benutzung dieser wichtigen Rechnungsgrundlage entgegensehen ­ können, je mannigfaltiger in den hinter uns liegenden ­ fünfzig Jahren die äusseren Einflüsse waren, von denen man eine Alterirung des Gleichgewichtes hätte erwarten können, denen sie aber in so vorzüglicher Weise Stand gehalten hat. Fasst man die einzelnen Jahrgänge näher in’s Auge, in denen eine Mehr Sterblichkeit hingesehen auf die Personen beobachtet ­ wurde, so scheint es, als wenn Epidemien, innere Unruhen und Kriege ihren Einfluss besonders geltend gemacht hätten. In den Rechenschaftsberichten wird die Mehrsterblichkeit des Jahres 1832 (7,46% betragend) auf die damals noch herrschende Cholera zurückgeführt. 1836 ( 5,40% 1837 ( 7,64 » 1842 ( 2,10 » 1847 ( 6,34 » 1848 (16,79 » 1849 (I I.82 » 1850 ( 4,53 » 1853 ( 4,69 » 1855 (12,73 » betragend) nicht besonders erklärt, » ) auf die herrschende Grippe und Cholera zurückgeführt, » ) nicht besonders erklärt, » ) desgl., » ) durch die herrschenden politischen Unruhen und die wiederum aufgetretene ­ Cholera erklärt, » ) desgl., » ) auf Cholera und Folgekrankheiten zurückgeführt, » ) auf Cholera zurückgeführt, » ) auf Cholera, Typhus und die mittelbaren ­ Wirkungen des Krimkrieges zurückgeführt, IL Theil. Statistik der Sterbefálle. 32 1858 1859 1861 1866 1871 ( 11,69 % betragend) ( 0,01 » » ) (1,76» » ) (14,82 » » ) (5,10* » ) auf die Nachwirkungen der 57 er Krisis, den herrschenden Typhus und andere epidemische Krankheiten ­ zurückgeführt, nicht weiter erläutert, desgl., durch den deutsch-österreichischen Krieg und die Cholera erklärt, durch den deutsch - französischen Krieg, resp. seine Nachwirkungen und die herrschende Pocken-Epidemie erklärt. Wie oben bemerkt, ist die Sterblichkeit auch hingesehen auf die durch Sterbefälle abgegangene Gesammtversicherungs-Summe hinter der Erwartung zurückgeblieben. Dies trifft auch hinsichtlich der Durchschnittsversicherungssummen ­ im ganzen Zeitraum und in vier einzelnen Jahrzehnten zu. Die Durchschnitts-Sterbefallsumme konnte betragen nach der Berechnung betrug wirklich Jk von 1829—1878 5302 5219 im I. Jahrz. (1829—38) 5292 5262 » II. » (1839—48) 4963 4950 » III. » (1849—58) 4893 4969 » IV. » (1859—68) 5110 5023 » V. » (1869—78) 5658 5514 Im Ganzen sind also nicht nur weniger Versicherte gestorben, ­ als nach den Grundrechnungen der Bank anzunehmen gewesen, sondern die Gestorbenen sind auch durchschnittlich mit einer geringeren als der Durchschnitts-Versicherungs-Summe versichert gewesen. Dass die Summe von 6,801 398 Mark, welche durch Sterbefälle weniger verloren wurde, als nach der Wahrscheinlichkeitsberechnung ­ zu erwarten war, nicht an sich schon einen Gewinn der Bank darstellt, ist einleuchtend. Um zu ermitteln, ob durch Mindersterblichkeit Gewinn entstanden ist, oder nicht, hat man bekanntlich die Reserve zu berücksichtigen, welche sowohl auf die rechnungsmäsige, als auf die wirkliche Sterblichkeit ­ trifft. Leider ist eine derartige Gewinnberechnung nicht vom ersten Anfänge des Geschäftsbetriebes der Bank an jährlich aufgemacht worden ; sie jetzt für die Jahre, wo sie fehlt, nachzuholen, wäre mit unverhältnissmäsiger Mühe verknüpft. ­ Seit 1870 beziffert sich die Minder-Ausgabe und der daraus resultirende Gewinn auf folgende Beträge: Minderausgabe in Folge von 1870 456312 1871 17153I 1872 835875 1873 959727 1874 62IO81 1875 557153 1876 507985 1877 848938 1878 1,352468 Sa. 6,311070 Gewinn Mindersterblichkeit*) Jk 427557 322485 637593 834771 696135 638584 666887 1,018920 1,291420 6Í534352 In fünf Jahren war der Gewinn in Folge der Mindersterblichkeit ­ grösser, als die Minderausgabe, weil die rechnungsmäsige ­ Ausgabe, nach Abzug der darauf treffenden rechnungsmäsigen Reserve einen grösseren Rest liess, als die wirkliche Ausgabe, nach Abzug der dafür wirklich vorhandenen Reserve. In vier Jahren dagegen war das Verhältnis umgekehrt, ergab sich also bei Minderzahlung doch Verlust, eben weil dort der Rest der rechnungsmäsigen Ausgabe kleiner war, als der Rest der wirklichen. Wie in den einzelnen Alters-Jahr gängen die wirkliche ­ zu der rechnungsmäsigen Sterblichkeit in dem ganzen fünfzigjährigen Zeiträume sich gestellt hat — dies zu zeigen, muss dem letzten Theile dieser Abhandlung überlassen bleiben. *) Es handelt sich hier stets nur um Mindersterblichkeit hingesehen auf die Versicher.-Summen; hingesehen auf die Personen ergab sich ja im Jahre 1871 eine, wenn auch unbedeutende Mehrsterblichkeit. 33 5 III. Theil. Der Versicherung«-Bestand am 31, December 1878. I. Kapitel. Alter mid Beruf der Versicherten. Wie aus Tab. XIX ersichtlich, waren am 31. December 1878 52668 Personen mit zusammen 347 119300 Mark bei der Lebensversicherungsbank für Deutschland versichert. Unter dieser Zahl befanden sich, wie hier beiläufig bemerkt ­ sein mag: 50213 Pers. oder 95,34% männlichen Geschlechts, versichert ­ mit 335 907 800 JL oder 96,77 %. 2455 Pers. oder 4,66% weiblichen Geschlechts, versichert mit U 211 500 JL oder 3,23 °/o. Hingesehen auf den Beruf sind unter obigem Bestände zu verzeichnen versichert mit JL 18928 Staats-, Kirchen-, Schul- u. Gemeindebeamte ­ 96148400 9193 Handeltreibende 106961000 8200 Gewerktreibende 46113 600 4501 bei Transportgewerben Beschäftigte . 14 914 400 2680 Personen ohne bestimmten Beruf. . 14345800 2136 Personen, welche dem ärztlichen Berufe ­ angehören 18954600 1574 Landwirthe 19025300 1460 Forst-Beamte und Bedienstete . . . 5749900 1123 Künstler 7 523 900 1055 Militärpersonen 5 980 IOO 744 Ingenieure, Civil-Ingenieure, Geodäten • 5827900 541 persönliche Dienste Leistende . . . 2353300 429 Bergleute und Bergbeamte .... 2251OOO 71 Privatgelehrte 835 40O 33 Personen, welche imVorstehenden nicht genannten Berufsklassen angehören . 52668 Personen. Sa. JL nach der nach der Ver-Personen- sicherungszahl ­ Summe mit Procent 2,13 2,00 1,41 1,03 0,8l 0,14 0,00 2,17 1,72 1,68 0,68 0,65 0,24 0,04 I. 7 8 9 10 11 12 13 14 15 Sa. I. 9. Künstler 10. Militärpersonen 11. Ingenieure, Civilingenieure, Geodäten 12. Persönliche Dienste Leistende . . . 13. Bergleute und Bergbeamte .... 14. Privatgelehrte 15. Personen, welche im Vorstehenden nicht genannten Berufsklassen angehören ­ Die Durchschnitts - Versicherungs - Summe aller Versicherten des Bestandes vom 31. December 1878 betrug 6591 Mark. Neun Berufsklassen zeigen eine niedrigere, sechs Klassen eine höhere Durchschnitts-Versicherungs-Summe : Es betrug nämlich die letztere: JL 1. bei den Landwirthen 12087 2. » » Privatgelehrten 11766 3. » » Handeltreibenden 11635 4. » » Personen, welche dem ärztlichen Berufe angehören 8874 5. » » Ingenieuren, Civil - Ingenieuren, Geodäten 7833 6. » » Künstlern 6700 Dagegen betrug sie: 7. bei den Militärpersonen 5668 8. 9-Gewerktreibenden 3624 134700 347 119 300 Hiernach waren am Gesammtbestande betheiligt: Staats-, Kirchen-, Schul- und Gemeinde-Beamte ­ 33,94 2. Handeltreibende 17,43 3. Gewerktreibende 15,57 4. beim Transportbetrieb Beschäftigte. . 5. Personen ohne bestimmten Beruf. . 6. Personen, welche dem ärztlichen Be rufe angehören 4,06 7- Landwirthe 8. Forst-Beamte und Bedienstete . . nach der nach der Ver-Personen- sicherungs-Zahl Summe mit Procent $353 5247 4082 3938 3314 8,55 5,09 2,99 2,77 Personen ohne bestimmten Beruf 10. » » Bergleuten und Bergbeamten 11. » » Staats-, Kirchen-, Schul- und Gemeinde-Beamten 5080 12. » » persönliche Dienste Leistenden 4330 13. » » Personen, welche keiner der hier genannten ­ Berufsklassen angehören .... 14. » » Forstbeamten und Forstbediensteten. . . 15- » » im Transportbetrieb Beschäftigten. . . . Ebensowohl hingesehen auf die Personen zahl, wie auf die G esa in mt- Versiehe rungs- Sum me bilden also zur Zeit die Klassen II und X (Staats-, Kirchen-, Schul- und 27,70 Gemeinde-Beamte und Handeltreibende) zusammen mehr als 30,81 die Hälfte des Bestandes ; hingesehen auf die D urchschni tts-13,28 Versicherungs-Summe nimmt die zweite Klasse erst den 4,30 elften, die zehnte dagegen den dritten Rang ein. 4,13 Unter den sämmtlichen Versicherten des Bestandes vom 31. December 1878 befand sich nur ein Versicherter von 15 5,46 Jahren, also der niedrigsten Altersklasse, welcher nach der 5,48 Bankverfassung überhaupt Versicherte angehören können; das 1,66 I höchste mit Versicherten besetzte Lebensjahr war das 89 ste ; 34 III. Tlieil. Der Versiclierungs-Bestand am 31. December 187S. ihm gehörten 8 Versicherte an.*) Zwischen diesen beiden ¡ Grenzpunkten waren alle Alter mit Versicherten besetzt; am meisten das 45. Lebensjahr, welchem sodann das 38. » » » » 43- » » » 40. » » » » » 39- » » » 41. » » » » » 44. » » » 42. » » » 1717 Personen angchörten 1672 » » 1653 » » 1645 » » 1641 » » 1631 » » 1615 » » 1589 » » » » 46. » » » 36. » » 1573 » » » 1515 » » Diesen zehn Altersklassen zusammen gehörten 16251 Versicherte, ­ oder über 30 °/o des Gesammtbestandes an. Die meistbesetzten Altersjahre sind verschiedene bei den verschiedenen Berufsklassen. Stellen wir aus Tab. XIX für jede der 13 besonders namhaft gemachten Berufsklassen und für die Klasse der Berufslosen diejenigen drei Lebensjahre zusammen, ­ denen die meisten Versicherten der Klasse angehören, so entsteht folgendes Bild: Am 31. Decbr. 1878 waren die drei stärkst besetzten Altersjahre : i. 2. 3. bei Kl. I. (Berufslose) .... das 54. 58. 60. Lebensjahr. (Zahl der Versicherten) (77) (71) (70) » » II. (Staats-, Kircli-, Schulu. Gern.-Beamte) . . » 45.44. 46. » (Zahl der Versicherten) (549) (548) (545) » » III. (Aerztl. Personal) . » 42. 41. 45. » (Zahl der Versicherten) (76) (71) (65) » » IV. (Privatgelehrte) . . » 49. 39. 35. » (Zald der Versicherten) (6) (4) (4) » » V. (Künstler) » 38. 36. 31. » (Zahl der Versicherten) (45) (42) (40) » » VI. (Persönl. Dienste Leistende) ­ » 45- 46. 47. 1 » (Zahl der Versicherten) (23) (19) (18) » » VII. (Landwirthe) ... » 45. 48. 46. » (Zahl der Versicherten) (66) (62) (60) » » VIII. (Forst-Beamte u. Bedienstete) ­ » 43. 47. 45. 2 » . (Zahl der Versicherten) (59) (54) (52) » » IX. (Bergleute und Bergbeamte) ­ » 43. 3 54. 4 40. » (Zahl der Versicherten) (21) (18) (17) » » X. (Handeltreibende) . . » 38. 40. 39. » (Zahl der Versicherten) (371)(369) (347) *) Dass diese Zahlen mit den entsprechenden Angaben des Rechenschaftsberichtes ­ für das Jahr 1878 differiren, hat darin seinen Grund, dass, während hier das wirkliche Alter der Versicherten am 31. Decbr. 1878 zu Grunde gelegt ist, dort das Alter der Versicherten am letzten Prämientermine eingestellt wurde. 1 ) Mit 18 Versicherten war auch das 43. und das 38. Lebensjahr ­ besetzt. 2 ) Mit 3) > *) » 52 Versicherten war auch das 49. Lebensjahr besetzt. 21 18 41. 53-bei Kl. XL (Transportbetriebs-Personal) .... das (Zahl der Versicherten) » » XII. (Ingenieure, Civilingenieure etc.) . . » (Zahl der Versicherten) I 2. 3. 42. 40. 3 44. Lebensjahr. (Iyl)(l90) (489) 38. 4O. 6 5O. » (42) (37) (32) » »XIII. (Gewerktreibende) . » 41. 42. 43. (Zahl der Versicherten) (318) (307) (298) » » XIV. (Militärpersonen) . . » 45. 38. 39. (Zahl der Versicherten) (41) (38) (36) Es kommen also die Alter von 38 Jahren (dreimal), 41 Jahren (einmal), 42 Jahren (zweimal), 43 Jahren (dreimal), 45 Jahren (viermal), 49 Jahren (einmal), 54 Jahren (einmal) als stärkstbesetzte vor. Aus der obigen Zusammenstellung können directe Schlüsse auf gewisse Beziehungen zwischen dem Berufe und dem \ erhältniss der Besetzung der einen oder anderen Altersklasse nicht hergeleitet werden. Die letztere bestimmt sich nach dem meistbenutzten Aufnahmealter und der durchschnittlichen Versicherungsdauer, welche beide allerdings wohl aus inneren Gründen bei den Angehörigen der verschiedenen Berufsklassen verschieden zu sein pflegen. 5 ) Mit 190 Versicherten war auch das 39. Lebensjahr besetzt. *)» 27 » » » » 51. » 7 ) » 36 » » » » 43. » II. Kapitel. Beruf und Versicherungssumme der Personen, welche am 31. December 1878 versichert waren. Tab. XX bedarf kaum der Erläuterung. Was zu ihrem besseren Verständniss allenfalls nöthig ist, ist in der Einleitung zum VI. Kapitel des ersten Theiles dieser Abhandlung gesagt. ­ Auf diesen Abschnitt und auf das II. Kapitel des zweiten Theiles sei überhaupt an dieser Stelle zurückverwiesen. Während ­ in den ebengenannten früheren Abschnitten gezeigt wurde, welche Versiclierungs-Summe von den Versicherten überhaupt bei ihrem Eintritte benutzt wurden und sodann, welche Erbschaften in Form der Versicherungs-Summen die verstorbenen Versicherten jeder Berufsklasse durchschnittlich ­ hinterliessen, handelt es sich hier um eine Eintheilung der am 31. December 1878 Versicherten jeder Berufsklasse nach der Höhe der Versiclierungs - Summe, mit welcher sie damals bei der Bank betheiligt waren. Um eine grössere Uebersichtlichkeit herbeizuführen, sind in Spalte i nicht alle Versiclierungs-Summen, mit welchen damals überhaupt Personen ­ bei der Bank versichert waren, sondern nur vierzig Gruppen, in welche alle überhaupt bestehenden Versicherungssummen ­ passen, eingestellt worden. Es zeigt sich, dass von den Versicherten der nachbenannten, ­ hingesehen auf den Beruf gebildeten, Klassen je die meisten mit Summen der drei folgenden Gruppen versichert waren : III. Theil. Der Versicherungs-Bestand am 31. December 1878. 35 Gruppe der ]. Kl. (Ohne Beruf) (Zahl der Versicherten) II. » (Staats-, Kirchen-, Schul- u. Gern.-Beamte) (Zahl der Versicherten) III. » (Aerztliches Personal) (Zahl der Versicherten) IV. » (Privatgelehrte) (Zahl der Versicherten) V. » (Künstler) (Zahl der Versicherten) VI. > (Persönliche Dienste Leistende) (Zahl der Versicherten) VII. » (Landwirthe) (Zahl der Versicherten) VIII. » (Forst-Beamte und Bedienstete) (Zahl der Versicherten) IX. » (Bergleute und Bergbeamte) (Zahl der Versicherten) X. » (Handeltreibende) (Zahl der Versicherten) XL » (Transportbetriebs-Personal) (Zahl der Versicherten) XII. > (Ingenieure, Civilingenieure, Geodäten) . . (Zahl der Versicherten) XIII. » (Gewerktreibende) (Zahl der Versicherten) XIV. » (Militärpersonen) (Zahl der Versicherten) XV. » (Diverse Berufszweige) (Zahl der Versicherten) 3OO—15OO (9°9) 1800—3OOO (7649) 48OO—6000 (468) 1800—3OOO (14) 1800— 3OOO (351) 1800— 3OOO (219) 1800—3000 (378) 180O—3OOO (681) » 1800—3OOO (158) I800—3OOO (1701) 1800— 3OOO (1781) 1800—3OOO (189) 1800—3OOO (2954) 180O—3OOO (405) 1800—3OOO (15) Gruppe Gruppe Versicherungs-Summen 18OO—3OOO 48OO— 60OO (892) (292) 3OO—15OO 4800—6000 (3346) (2873) 18OO—3OOO 780O—9OOO (434) (222) 48OO—60OO IO8OO—I2OOO (13) 4800—60OO (235) 3OO— I 5OO (180) 4800—60OO (230) 3OO—15OO ' (309) 3OO—150O (104) (8) 3OO—15OO (ï 12) 48OO—60OO (45) 3OO—15OO (175) 48OO — 60OO (193) 48OO— 60OO (55) 4800—6000 13800—15000 (1658) 300—1500 (1605) 4800—6000 (186) 300—1500 (2163) 300—1500 (203) 300—1500 (6) (1040) 48OO—60OO (516) 7800—9OOO (74) 4800—60OO (986) 480O—60OO (HO 33OO—45OO (6) Es sind also nur drei Gruppen von Versicherungssummen (nämlich die Gruppe Jk 30O—1500, die Gruppe Jk 1800— 3000 und die Gruppe Jk 4800—6000), welche in der ersten und zweiten Reihe erscheinen ; in der dritten Reihe kommen ausser der hier häufigsten Gruppe Jk 4800— 6000 noch die Gruppen Jk. 7800— 9000, Jk I0800—12000, .Æ 300— 1500, Jk 13800— I 5000 und Jk 3300—4500 vor. In der ersten Reihe sehen wir bei 13 von den 15 Berufsklassen ­ die Gruppe 1800 — 3000, in der zweiten bei 8 Berufsklassen die Gruppe Jk 300—1 500, bei 5 Klassen die Gruppe 4800—6000, bei zwei Klassen die Gruppe Jk 1800 bis 3000, in der dritten bei acht Klassen die Gruppe Jk 4800—6000 prävaliren. Bei keiner Klasse liegt die meistbesetzte Gruppe jenseits Jk 6000. Dagegen liegt, wie aus dem vorigen Kapitel im Zusammenhalt ­ mit dem gegenwärtigen erhellt, die Durchschnitts-Ver sicherungs-Summe für jede der Berufsklassen, ­ zum Theil ziemlich weit, jenseits der von dieser Klasse meistbenutzten Gruppe. Während z. B. von den Landwirthen (Kl. VII) am 31. December 1878 die grösste überhaupt in einer Gruppe vorkommende Versichertenzahl bei der Gruppe Jk 1800—3000 sich findet, betrug damals die Durchschnitts-Versicherungs-Summe dieser Klasse Jk 12087. Fassen wir von den 15 Berufsklassen einmal nur diejenigen ­ 10 Klassen ins Auge, welche je mehr als tausend Versicherte aufweisen, und prüfen wir, wieviel vom Hundert aller Versicherten jeder dieser Klassen die Versicherten zahlen der ersten Reihe der obigen Nachweisung repräsentiren, so werden wir auf diesem Wege eine Correctur der Vorstellung, welche durch jene Nachweisung geweckt sein wird, erzielen, d. h. es werden auf diesem Wege besser, als auf jenem, die Unterschiede, welche sich unter den Versicherten der verschiedenen ­ Berufsklassen, hingesehen auf die Summen, mit denen sie zu versichern pflegen, ergeben, ermittelt werden. Von Kl. > » > > » » » > > > » » II III V VII VIII X XI XIII XIV I wählten 909 oder 33,92 % aller Versicherten dieser Klasse 7649 468 351 3/8 681 1701 1781 2954 405 40,41 > 21,91 » 31,26 » 24.02 » 46,64 > 18,50 > 39,57 > 36.02 > 38,39 > eine Versicherungs-Summe aus der Gruppe Æ 300— 1500 » 18OO— 3OOO » 48OO—6000 » I8OO—3OOO » 180O—3OOO » 18OO—3OOO » 1800—3OOO » 180O—3OOO > 1800—3OOO » 180O—3OOO An der Gruppe A. 1800 bis 3000 waren also betheiligt: I. die Forst-Beamt en und Forstbediensteten ­ mit 46,64% ihres Bestandes. 2. die Staats-, Kirchen-, Schulu. Gern.-Beamten mit 40,41 % ihres Bestandes. 3. die beim Transportbetriebe Beschäftigten » 39,57 » » » 36 III. Theil. Der Versicherung®-Bestand am 31. December 1878. 4. die Militärpersonen .... mit 38,39 °/o ihres Bestandes. 5. die Gewerktreibenden ...» 36,02 » » » 6. die Künstler » 31,26 » » » 7. die Landwirthe » 24,02 » » » 8. die Kaufleute « 18,50 » » » In dem Maase, in welchem bei diesen Klassen die Betheiligung ­ an der genannten Gruppe abnimmt, steigt ihre Betheiligung ­ an anderen höheren oder niedrigeren, meist aber höheren, Gruppen; der Schwerpunkt der Betheiligung liegt bei allen diesen Klassen nicht in der Gruppe, welcher mehr als jeder anderen einzelnen Gruppe Versicherte der fraglichen Klasse angehören, sondern in den anderen Gruppen zusammengenommen, ­ welche mit Versicherten dieser Klasse besetzt sind. Von den versicherten »Berufslosen« (Kl. I) gehören der Gruppe Ji 300—1500 die meisten, nämlich 909, an. Da diese Zahl aber erst 33,92 °/o aller Versicherten der Klasse aus macht, liegt der Schwerpunkt der Betheiligung von Versicherten ­ dieser Klasse in den anderen, höheren, Gruppen. Von den Versicherten der Kl. III (ärztliches Personal) gehören ­ der Gruppe Ji 4800—6000 die meisten, nämlich 468, an. Da diese Zahl aber erst 21,91 ° o aller Versicherten der Klasse ausmacht, liegt der Schwerpunkt der Betheiligung von Versicherten dieser Klasse in den anderen theils höheren, theils niedrigeren, Gruppen. Anlangend die Gesa mmt -Versicherungs-Summen, welche die Betheiligung der verschiedenen Klassen an den einzelnen Gruppen ergiebt, so zeigt Tab. XX, dass die höchste die nächsthöchste die dritthöchste Gesammt-Versicherungs-Summe ergiebt die Betheiligung an Gruppe Ji Ji Ji bei Klasse I 1800—3OOO 4800—6000 58800—60000 (2 393 300) (1 704 500) (1 620 000) » » II 1800—3000 4800—6000 7800—9000 (21 133 200) (1 6872 400) (8 854 600) » » III 4800—6000 13800—15000 7800—9000 (2 762 100) (2 545 200) (1 973 200) die höchste die nächsthöchste die dritthöchste G esammt-Versicherungs-Summe ergiebt die Betheiligung an Gruppe Ji Ji JL bei Klasse IV 28800—30000 10800—12000 19800—21000 (150 000) (94 800) (80 000) » » V 4800 — 6000 1800—3000 7800—9000 (1 383 600) (983 600) (836 400) » » VI 1800—3000 4800—6000 58800 -60000 (591900) (262100) (240000) » » VII 28800—30000 58800—60000 13800—15000 (3960000) (3540000) (2157500) » » VIII 1800—3000 4800—6000 7800—9000 (1 894 500) (1 124 900) (493 500) » » IX 1800—3000 4800—6000 10800—12000 (441000) (326000) (214000) » » X 28800-30000 13800—15000 4800—6000 (17 250 000) (15 594 000) (9 746 000) » » XI 1800—3000 4800—6000 300—1500 (5 041500) (3 033 700) (1 927 900) » » XII 4800—6000 7800—9000 28800—30000 (1089800) (654900) (570000) » » XIII 1800—3000 4800-6000 28800—30000 (8 033 000) (5 797 400) (4 559 000) » » XIV 1800—3000 4800—6000 10800—12000 (1 124000) (822300) (515400) » » XV 1800—3000 9300—10500 3300—4500 (42 000) (30 000) (24 300) Auch in dieser Zusammenstellung wird man in manchen Beziehungen eine auffallende Stetigkeit der Verhältnisse nicht verkennen. Dass z. B. bei diesen Angaben der 45 höchsten Gesammtversicherungs - Summen, welche eine Gruppe ergiebt, überhaupt nur 11 Gruppen concurriren, ist gewiss bemerkenswerth. — In der höchsten Gruppe (Ji 58800 — 60000) sind alle Klassen, ausser der VIII., der XII und der XV., betheiligt, am stärksten die der Kaufleute (142 Versicherte), dann die der Landwirthe (59 Vers.), dann die der Gewerktreibenden (47 Vers.), die der Berufslosen (27 Vers.) u. s. w. 37 IV. Tñeil. Statistik der Finanz-Verwaltung. I. Kapitel. Art und Höhe der Einnahmen. Zu den Ziffern der ersten Spalte der Tabelle XXI ist kaum eine kurze erläuternde Bemerkung nötliig. Da mit wenigen, ­ nicht ins Gewicht fallenden, Ausnahmen für jede Versicherung ­ während der ganzen Dauer derselben eine gleichbleibende ­ jährliche Prämie zu entrichten, die Höhe der letzteren aber theils von dem Beitrittsalter des Versicherten, theils von dem Versicherungsmodus, hauptsächlich jedoch von der Höhe der Versicherungssumme, abhängig ist, so versteht es sich von selbst, dass die Prämien-Ein nähme der Bank ziemlich in gleichem Schritt mit dem wachsenden Versicherungsbestande steigen musste. Sie betrug im ersten Jahrzehnt: 9 551 976 Mark » zweiten » 21878154 » » dritten » 31440519 » » vierten » 48716 607 » » fünften » 91 313432 » im Ganzen: 202900688 Mark. Vergleicht man diese Beträge mit der Summe, welche durchschnittlich in jedem Jahrzehnt versichert und für welche Prämienzahlung zu leisten war, so ergiebt sich, dass im Durchschnitt ­ die Prämien-Einnahme sich im ersten Jahrzehnt auf 3,67 °/o der Versicherungssumme » zweiten » » 3,60 » » » » dritten » » 3,51 » » » » vierten » » 3,47 » » » » fünften » » 3,42 » » » belaufen hat. Im Verhältniss zur Versicherungssumme ist also •die Prämien-Einnahme von Jahrzehnt zu Jahrzehnt gesunken, während gerade umgekehrt in Folge der im zweiten Jahrzehnt bewirkten Einführung und neuerdings allmählich eingetretenen stärkeren Benutzung der »abgekürzten Versicherung«, wie auch in Folge der gegen das Ende des vierten Jahrzehnts getroffenen Einrichtung der »abgekürzten Prämienzahlung«, eher eine verhältnissmäsige Steigerung der Prämien - Einnahme zu erwarten gewesen wäre. Da die Prämientarife eine Aenderung nicht erfahren haben und auch die Dividende hier, wo es sich ausschliesslich ­ um Brutto - oder Tarifprämien handelt, nicht in Betracht kommt, so findet jenes Sinken der Prämien-Einnahme im Verhältniss zur Versicherungssumme lediglich darin seine Erklärung, dass das Beitrittsalter der Versichernden im Laufe der Zeit durchschnittlich ein immer niedrigeres geworden ist. Zwar hat, wie wir schon weiter oben, bei Besprechung der Tab. IV bis VI, nachgewiesen haben, der stärkste Beitritt zur Bank während der verflossenen 50 Jahre stets in denselben Altern — vom 25. bis 40., oder, noch enger begrenzt, vom 30. bis 37. Lebensjahre — stattgefunden ; wohl aber ist die i Betheiligung der höheren Alter verhältnissmäsig eine immer I schwächere geworden. Dies wird durch die erwähnte und im ; I. Theile eingehender besprochene Tabelle IV vollständig I bestätigt; denn nach derselben standen von den sämmtlichen j neu aufgenommenen Versicherten im Alter von 15 bis 40 Jahren über 40 Jahren im ersten Jahrzehnt 56,7 % 43,3 ° o » zweiten » 61,9 » 38,1 » » dritten » 63,4 » 36,6 » » vierten » 66,3 » 33,7 » » fünften » 73,7 » 26,3 '» Die hieraus sehr deutlich hervortretende allmählich schwächer werdende Betheiligung der höheren Alter (welche sich übrigens sehr einfach daraus erklärt, dass in der ersten Zeit, nachdem die Bank ihren Geschäftsbetrieb eröffnet hatte, manche Personen, ­ denen es bis dahin an Gelegenheit und Anregung zur Lebensversicherung gefehlt hatte, noch in vorgerücktem Alter Versicherung nahmen, dass dagegen in neuerer Zeit, wo nicht nur das Verständnis für die Lebensversicherung allgemeiner verbreitet ist, sondern auch hei der grossen Zahl der nach und nach entstandenen Concurrenz-Anstallen das Angebot und die Anregung ausserordentlich gesteigert worden sind, die meisten Personen, welche überhaupt für die Lebensversicherung gewonnen werden können, schon in jüngeren Jahren zum Abschluss ­ der Versicherung schreiten) würde die im Verhältniss zur Versicherungssumme erzielte Prämien - Einnahme, namentlich ­ im letzten Jahrzehnt, unzweifelhaft noch weit mehr, als es thatsächlich der Fall gewesen ist, herabgedrückt haben, wenn nicht die stärkere Benutzung der mit höherer Prämienzahlung ­ verbundenen »abgekürzten Versicherung« entgegengewirkt ­ hätte. In finanzieller Hinsicht ist, beiläufig bemerkt, der schwächer gewordene Beitritt älterer Personen für die Bank keineswegs von Nachtheil gewesen, da, wie schon weiter oben i einmal angedeutet wurde, die Prämiensätze für die höheren Alter verhältnissmäsig niedrig sind. Erwähnen wollen wir übrigens nochmals, dass die in der Tabelle XXI aufgeführte Prämien-Einnahme durchweg die tarifmäsigen Brutto-Einzahl ungen begreift, von denen, wie wir weiter unten sehen werden, ein sehr beträchtlicher 1 heil später an die Versicherten wieder zurück erstattet worden ist, resp., soweit die Einzahlung erst in den letzten 5 Jahren geschehen ist, noch zurückerstattet werden wird. Wie die Prämien-Einnahme von dem \ ersicherungsbestande, so ist die in der zweiten Spalte der Tabelle XXI ver zeichnete Zinsen-Einnahme im Wesentlichen von den vorhandenen, verzinslich anlegbaren Fonds der Bank abhängig. Da diese Fonds in gleichem Maase wie die nicht allein mit dem Ver- 38 IV. Theil. Statistik der Finanz-Verwaltung. sicherungsbestande, sondern auch mit dem fortschreitenden Alter der Versicherten von Jahr zu Jahr steigenden Verpflichtungen ­ der Bank wachsen, so hat natürlich auch eine rasche Vermehrung der jährlichen Zinsen-Einnahme stattfinden müssen. Die letztere betrug Mark % der Gesainmt-Einnahme im ersten Jahrzehnt » zweiten » » dritten » » » vierten » » fünften » im Ganzen 876915 oder 8,27 3869352 » 1495 8628057 » 21,41 15757911 » 24,33 28757409 » 23,77 57 889 644 oder 22,05 Hieraus erhellt, welche grosse Bedeutung die Zinsen-Einnahme für die Bank hat und in welchem raschen Wachsthum ­ dieselbe bisher begriffen gewesen ist. Während der ersten vier Jahrzehnte hat sie noch weit stärker, als die Prämien-Einnahme, zugenommen und hat daher einen immer grösseren Theil der Gesammt-Einnahme der Bank ausgemacht. Erst im fünften Jahrzehnt ist sie in Folge des seit den Sechziger Jahren ausserordentlich gestiegenen Zugangs neuer Versicherungen, für welche die angesammelten Fonds selbstredend noch klein sind, im Wachsthum hinter der Prämien-Einnahme etwas zurückgeblieben, ­ wie das Sinken des Procentsatzes zur Gesammt-Einnahme erkennen lässt. Nicht ohne bedeutenden Einfluss auf die Höhe der Zinsen-Einnahme ist übrigens auch der Zinsfuss gewesen, welchen die Bank von ihren Ausleihungen durchschnittlich erzielt hat. Derselbe hat, wie die Spalte 3 nach weist, den Satz von 3 %, welcher den Berechnungen der Bank zu Grunde liegt, stets ziemlich beträchtlich überstiegen. In der ersten Zeit nach Eröffnung ­ des Geschäftsbetriebes wurde ein durchschnittlicher Zinsfuss von 4 °/o erzielt, der nur vorübergehend eine schwache Neigung zum Steigen zeigte, seit 1834 aber pine rasche Bewegung ­ nach abwärts machte und bis auf 3,61 °/o im Jahre 1843 sank. Von da an trat jedoch — mit einer kurzen Unterbrechung in den Jahren 1863 bis 1866 — wieder eine constante Steigung ein bis zum Jahre 1872, in welchem mit 4,87 °/o der höchste Stand erreicht wurde. Seitdem ist der erzielte Durchschnitts-Zinsfuss wieder etwas gefallen und allmählich ­ bis auf 4,74 °/o in den Jahren 1877 und 1878 gesunken. ­ Die Veränderungen, die der Durchschnitts-Zinsfuss im Laufe der verflossenen 50 Geschäftsjahre erfahren hat, waren hiernach, ­ so allmählich dieselben in der Regel auch eingetreten sind, im Ganzen doch ziemlich erheblich. 1st doch der höchste Satz (4,87 %) nicht weniger als um ein volles Drittheil höher, als der niedrigste (3,61 %)! Es liegt auf der Hand, dass ein solcher Unterschied bei der Höhe der ausgeliehenen Fonds auf die Ueberschüsse, wie auf die Dividenden der Bank eine wesentliche ­ Einwirkung ausüben muss. Wenn man bedenkt, dass von jeher der weitaus überwiegende Theil der Bankfonds in der Form von erststelligon hypothekarischen ­ Darlehen auf Landgüter ausgeliehen worden ist, so wird man jedenfalls die Höhe des durchschnittlich erzielten Zinsfusses als eine ansehnliche erklären müssen. Wo, wie bei der Lebensversicherung, ­ Sicherheit der Anlage das oberste Gesetz für alle Fondsverwerthung bildet, kann man selbstverständlich nicht die Verzinsung ­ erzielen, welche ein Crédit-Institut, sofern es durch Creditgewährung Gewinn erzielen will, anzustreben hat. In der That würde es aber gewiss nur wenigen Personen möglich gewesen sein, bei eigener sicherer Anlegung ihrer Prämiengelder dauernd eine höhere, oder auch nur eine gleich hohe, Verzinsung zu erzielen, als die Bank von ihren Fonds durchschnittlich erlangt hat. Die in der nächsten Spalte (4) der Tabelle XXI auf-! geführte Einnahme an verjährten Dividenden ist stets ! nur von untergeordneter Bedeutung gewesen. Bei der Bank besteht bekanntlich die Einrichtung, dass auf jede Normalprämie ­ nach 5 Jahren eine Dividende vergütet wird. Dies geschieht, ­ so lange die Versicherung in Kraft ist und Prämienzahlungen ­ für dieselbe geleistet werden, durch Abzug an den Prämien; nach dem Erlöschen der Versicherung, wie auch nach dem Aufhören der Prämienzahlung dagegen werden über die Dividenden, welche auf die letztbezahlten 5 Jahresprämien noch zu erwarten sind, von der Bank Scheine ausgestellt, gegen welche dann je nach eingetretener Fälligkeit, sofern die Einreichung ­ der Scheine innerhalb zweier Jahre erfolgt, die bezüglichen ­ Dividenden haar ausgezahlt werden. Es lässt sich hierbei nun selbstverständlich nicht vermeiden, dass von den Dividendenscheinen, deren jetzt jährlich mehr als 8000 ausgefertigt ­ werden, einige innerhalb der gedachten zweijährigen Frist nicht zur Einlösung präsentirt, wie auch, dass selbst manche Policen innerhalb der auch hierzu festgesetzten zweijährigen ­ Frist nicht Behufs Empfangnahme der Dividendenscheine ­ eingereicht werden, und dass auf diese Weise ein Theil der anfällig werdenden Dividenden unerhoben bleibt. Dieser nicht zur Erhebung kommende Theil fällt nach § 12 der Bankverfassung ­ der Bank anheim und bildet die in der Spalte 4 verzeichnete Einnahme an verjährten Dividenden. Verglichen mit der Summe der zur Vertheilung disponirten Dividenden im Gesammtbelaufe von 48849914 Mk. muss der Betrag der unerhoben gebliebenen Dividenden von im Ganzen 219033 Mark jedenfalls als äusserst geringfügig bezeichnet werden. Dass in den ersten 11 Jahren noch keine verjährten Dividenden verrechnet worden sind, dagegen für das Jahr 1840 ein verhältnissmäsig grösserer Betrag, als gewöhnlich, in Einnahme gestellt ist, erklärt sich daraus, dass die Bestimmung über die zweijährige Verjährungsfrist fälliger Dividenden erst im Jahre 1837 getroffen worden ist. Auch der in der fünften Spalte aufgeführte Agio- und Discontogewinn ist nur von geringer Wichtigkeit. Wo, wie bei der Bank, Fonds in Effecten nur ausnahmsweise angelegt ­ und dann — unter Ausschluss jeder Speculation — nur die allersichersten Papiere angekauft, und wo weiter Wechsel, namentlich mit längerer Sicht, nur ausnahmsweise in Zahlung genommen werden, da kann natürlich weder von einem grossen Agio-, noch von einem grossen Discontogewinn die Rede sein. Beide Gewinnquellen haben in den verflossenen 50 Jahren im Ganzen nur 220444 Mark ergeben. Ein Miethertrag des Bankgebäudes (Spalte 6) hat erst vom Jahre 1850 ab erzielt werden können, da die Bank erst nach 20 jähriger Wirksamkeit zum Bau eines eigenen Hauses geschritten ist und das letztere erst im Jahre 1850 bezogen hat. Der Ertrag, der im Durchschnitt nur etwa einer zweiprocentigen Verzinsung des Buchwerthes des Bankgebäudes entspricht, würde übrigens wesentlich höher in Einnahme erscheinen, ­ wenn nicht ein Theil desselben, nämlich die für die Vorstands- und Revisionslocalitäten in Ansatz gebrachte Miethe, durch Abschreibung an dem Werthe des Bankgebäudes verrechnet ­ worden wäre. Unter den ausserordentlichen Einnahmen, welche die siebente Spalte der Tabelle XXI aufweist, sind in den ersten 3 Jahren die Antrittsgelder begriffen, welche die Bank nach § 9 ihrer ersten Verfassung zur Erhöhung der Sicherheit bis zum Jahre 1831 von den auf Lebenszeit Versichernden mit 25 °o der erten Jahresprämie erhoben, dann aber, nachdem ein genügender Sicherheitsfonds angesammelt war, vom Jahre 1833 ab mit Zinsen wieder zurückerstattet hat. Im Uebrigen IV. Tlieil. Statistik der Finanz-Verwaltung. 39 bestehen die ausserordentlichen Einnahmen in der Hauptsache ! in eingelegten (Kautionen und Stiftungsgeldern (Einzahlungen ­ zur Wittwenkasse der Beamten der Bank), die in das Eigenthum der Bank gar nicht übergegangen und in der Einnahme nur um deswillen mit aufgeführt sind, weil durch sie die unter der Verwaltung der Bank stehenden Fonds erhöht worden sind, die Differenz zwischen Einnahme und Ausgabe aber eben den Betrag dieser Fonds zu ergeben hat. Im Betreff der in der letzten Spalte verzeichneten Gesammt - Einnahme, welche sich im Ganzen auf 262 531 793 Mark belaufen hat, ist nach den obigen Erläuterungen keine weitere Bemerkung noting. II. Kapitel. Art und Höhe der Ausgaben. Den wichtigsten Posten unter den Ausgaben der Bank bilden naturgemäs die in der ersten Spalte der Tabelle XXII aufgeführten Sterbefall-Zahlungen. Dieselben beliefen sich im ersten Jahrzehnt auf 331636$ Mark für 540 Fälle » zweiten » » 9999729 » » 2053 » » dritten » » 19245300 » » 3872 » » vierten » » 29 347 200 » » 5883 » » fünften » » 49822200 » » 9112 » im Ganzen auf in 730794 Mark für 21460 Fälle. Ihre Höhe richtet sich selbstredend nach der Zahl der eingetretenen Sterbefälle und der durch dieselben zahlbar gewordenen ­ Summe und bedarf daher hier keiner weiteren Erläuterung. ­ Dass in den einzelnen Jahren die wirklich geleisteten Sterbefallzahlungen von der durch Sterbefälle zahlbar gewordenen Summe etwas abweichen, erklärt sich daraus, dass es, so sehr auch die Bank auf rasche Zahlungsregulirung hält und obwohl sie deshalb auf die ihr verfassungsmäsig zustehende dreimonatliche ­ Zahlungsfrist regelmäsig verzichtet, aus nahe liegenden ­ Gründen doch unmöglich ist, alle Sterbefälle noch in demselben Kalenderjahre, in dem der Tod eingetreten, durch Zahlung zu reguliren. Bei Lebzeiten der Versicherten sind, wie die beiden nächsten Spalten der Tabelle XXII nachweisen, im Ganzen 1625700 Mark zur Auszahlung gekommen, und zwar 192000 Mark für 28 Fälle, in denen die Versicherten mit Zurück le gun g des 90. Lebensjahres den im § 63 der Bankverfassung festgesetzten Endpunkt ihrer Versicherungen erreicht hatten, und 1433700 Mark für 243 Fälle, in denen sich die betreffenden Versicherten in Gemäsheit der Zusatzbestimmung ­ vom 28. Mai 1841 durch Entrichtung von Zusatzprämien ­ die Zahlbarkeit der Versicherungssumme schon für jüngere Alter erworben hatten. — Besonderes Interesse nimmt die erstere Kategorie in Anspruch, weil ziemlich allgemein die Ansicht verbreitet ist, dass die Bestimmung über die Auszahlung der Versicherungssumme nach Erfüllung des 90. Lebensjahres nur höchst selten in Anwendung komme und also keinen praktischen Werth habe. Da die Bank Personen, die älter als 60 Jahre sind, nur ausnahmsweise und solche, die das 67. Jahr überschritten haben, überhaupt nicht mehr versichert, so konnten natürlich in den ersten Jahrzehnten des Bestehens der Bank Auszahlungen von Versicherungssummen nach Zurücklegung des 90. Lebensjahres überhaupt noch nicht Vorkommen. Ebensowenig vhat aus dem gleichen Grunde bis jetzt schon einer der in den letzten 30, resp. 23 Jahren aufgenommenen ­ Versicherten, deren Zahl besonders gross ist, das Alter von 90 Jahren erreichen können ; vielmehr war dies bis Ende 1878 nur bei den in den ersten 20, resp. 27 Jahren, also von 1829 bis 1848, resp. bis spätestens 18$$. beigetretenen Versicherten möglich, welche bei ihrer Aufnahme im Jahre 1829 bereits das 40., im Jahre 1830 bereits das 41 , im Jahre 1831 bereits das 42., u. s. w., endlich im Jahre 18$$ bereits das 66. Lebensjahr überschritten hatten. Die Zahl dieser Versicherten ­ war nach Tabelle IV im Ganzen 3946. Bedenkt man nun, dass von diesen 3946 Versicherten, bei denen bis Ende 1878 die Erreichung des 90. Lebensjahres überhaupt möglich gewesen wäre, manche nur auf kurze Zeit oder mit Abkürzung der Versicherungsdauer auf einen früheren Termin, als das 90. Lebensjahr, versichert waren und dass auch verschiedene, ­ namentlich noch in höherem Alter, gegen Empfangnahme ­ der verfassungsmäsigen Abgangsentschädigung bei Lebzeiten ­ wieder ausgeschieden sind, so wird man die Zahl Derer, welche nach Zurücklegung des 90. Lebensjahres die Versicherungssumme ausgezahlt erhalten haben, gar nicht so niedrig finden. Kommt doch selbst bei Nichtberücksichtigung der vorerwähnten Abgänge bei Lebzeiten schon auf je 141 jener Versicherten einer, der das 90. Lebensjahr erreicht und die Versicherungssumme dann bei Lebzeiten ausgezahlt erhalten hat! Bei der sog. »abgekürzten Versicherung«, welche bei der Bank seit dem Jahre 1841 eingeführt ist, besteht die Bestimmung, dass die Versicherungsdauer bis zur Zahlbarkeit der Versicherungssumme bei Lebzeiten des Versicherten vom Abschluss der Versicherung ab mindestens 11 Jahre und bei Umwandlung schon länger bestehender Versicherungen mindestens ­ noch 5 Jahre umfassen muss. Früher als im Jahre 1846, in welchem die erste bezügliche Zahlung geleistet wurde, konnte daher auch überhaupt noch keine Summe bei Lebzeiten eines Versicherten fällig werden. Die folgende Spalte (4) verzeichnet die Zurückerstattungen, welche die Versicherten auf ihre Prämien in den Dividenden erhalten haben. Wie schon erwähnt, wird von der Bank auf jede Normalprämie nach $ Jahren eine Dividende vergütet, deren Höhe sich nach den in den einzelnen Jahren erzielten Ueberschüssen richtet. Die letzteren werden ohne irgend welche Schmälerung vollständig an die Versicherten zurückgewährt und die Verth eil ung selbst erfolgt nach Verhältniss der Jahresprämie. Im Ganzen sind vom Jahre 1834, wo die erste Dividendenvertheil ­ ung auf die im Jahre 1829 gezahlten Prämien stattfand, bis zum Jahre 1878 48601 370 Mark als Dividenden vertheilt worden. Rechnet man hierzu die in der nächsten Spalte (5) der Tabelle XXII aufgeführten, oben unter den »Einnahmen« schon besprochenen »verjährten Dividenden« im Betrage ­ von 219033 « sowie die von der im Jahre 1878 fällig gewordenen Dividende auf das Jahr 1873 noch un erhobenen und deshab zurückgestellten ­ Beträge von 29 511 » so ergiebt sich die Summe der bis Ende 1878 überhaupt zur Vertheilung disponirten Dividenden von Und fügt man dieser Summe nun noch den Bestand der Ende 1878 noch unvertheilten, ­ den Sicherheitsfonds bildenden Ueberschüsse aus den letzten $ Jahren hinzu mit 18097065 » so findet man die Summe der in sämmtlichen $0 Jahren erzielten » rein en Uebersch ­ üsse« von 66946979 Mark. 48 849 914 » 40 IV. Theil. »Statistik der Finanz-Verwaltung. Es sind also thatsächlich alle von der Bank erzielten Ueberschüsse vollständig an die Versicherten zur Vertheilung gekommen oder werden mit dem Bestände des Sicherheitsfonds in den nächsten 5 Jahren noch unter dieselben vertheilt. Im nächsten Kapitel werden wir auf diese Punkte noch näher zurückkommen. An »Vergütungen aus dem Reservefonds« hat die Bank nach Ausweis der folgenden Spalte (6) der Tabelle XXII im Ganzen 2943319 Mark ausgezahlt. Solche Vergütungen werden nach Maasgabe der Bankverfassung gewährt, wenn Versicherungen, ­ die nicht »auf kurze Zeit« oder auf den »Ueberlebensfäll« einer bestimmten Person lauten, bei Lebzeiten der Versicherten ­ aufgegeben und die Policen rechtzeitig zurückgegeben werden. Die Höhe der Vergütung richtet sich nach dem Betrage der für die betreffende Versicherung zurückgestellten Reserve und nach dem Verhältniss der letzteren zur Versicherungssumme, so dass die Reserve-Vergütung je höher ist, je länger die Versicherung ­ bestanden hat. Es ist daher natürlich, dass die Ausgabe für Abgangsentschädigungen nicht nur an sich mit der allgemeinen Geschäftsausdehnung gestiegen, sondern dass dieselbe auch rascher gewachsen ist, als der betreffende Versicherungs-Abgang ­ bei Lebzeiten, oder mit anderen Worten, dass die Vergütung aus dem Reservefonds, welche durchschnittlich ­ auf je 100 Mark bei Lebzeiten abgegangener Versicherungssumme ­ zu gewähren war, im Laufe der Zeit immer grösser geworden ist. Dies wird durch einen Vergleich der verausgabten Reserve-Vergütungen mit dem in Tabelle IX, Spalte 4 aufgeführten Abgang »fortzusetzen gewesener Versicherungen« ­ bei Lebzeiten der Versicherten bestätigt; denn es betrug der Abgang bei die Ausgabe an Reserve-Lebzeiten n. Tab. IX, Vergütungen Spalte 4 in Sa. auf je 100 JL Abgang im ersten Jahrzehnt » zweiten » »dritten » » vierten » » fünften » 3 889 800 .Æ 6095 700 » 7 264 200 » 9 120 900 » 21 429 100 » 40 872 .Æ 201 324 » 446373 » 586044 » i 668 706 » im Ganzen 47 799 700 Jk 2 943 319 Jk 1,05 Jk. 3,30 » 6,14 » 6,43 » 7,79 » 6,16 Jk Unter den vorstehend aufgeführten, bei Lebzeiten abgegangenen ­ Versicherungen sind übrigens auch die Versicherungen ­ mit inbegriffen, die Mangels Prämienzahlung erloschen sind und deshalb verfassungsmäsig keinen Anspruch auf Reserve-Vergütung gewährten. In Wirklichkeit ist also auf die aufgegebenen Versicherungen im Durchschnitt noch ein etwas höherer Betrag an Reserve-Vergütung getroffen, als vorstehend berechnet ist. Neben der Reserve-Vergütung erhalten aber, wie schon früher erwähnt, die ausscheidenden Versicherten auch noch die rückständigen Dividenden auf ihre letzten 5 Prämienzahlungen. ­ Man darf sonach annehmen, dass der Abgang bei Lebzeiten bei der Lebensversicherungsbank für Deutschland derart geregelt ist, dass in dieser Beziehung wohl keine andere Lebensversicherungsanstalt ihre Versicherten günstiger stellt. Die Spalten 7 und 8 weisen in zwei Theilen die Verwaltungskosten ­ nach, und zwar giebt der erste Theil (Spalte 7) über die Provisionen Auskunft, welche den Agenten für die Vermittelung neuer Versicherungsabschlüsse, sowie für die Einhebung der Prämien vergütet worden sind, während der zweite Theil (Spalte 8) den gesummten übrigen Aufwand umfasst. Die Agenten-Provision war ursprünglich auf 5 0 / 0 der erstjährigen Prämien für neue Versicherungen und auf 1% der vom zweiten Versicherungsjahre ab zu zahlenden Prolongationsprämien ­ festgesetzt ; der letztere Satz wurde indess schon im Jahre 1830, von wo ab derselbe eigentlich erst in Anwendung ­ kam, auf 2% erhöht, so dass also die Incasso-Provision füglich auf gleichmäsig 2 °/o während der ganzen bisherigen Wirksamkeit der Bank angenommen werden kann. Hinsichtlich der Abschlussprovision machte sich dagegen, mit Rücksicht auf die veränderten Zeit- und Concurrenz-Verhältnisse, im Jahre 1864 eine Erhöhung auf 10 % und im Jahre 1867 eine weitere Erhöhung auf 15 °/ 0 noting ; jedoch haben diese erhöhten Sätze nur auf die Normalprämien Anwendung gefunden, während auf die erstjährigen Zusatzprämien nach wie vor 5 % gewährt werden. Die Bank hat mit dieser Erhöhung den Anforderungen ­ der Zeit Rechnung getragen, ohne die Solidität ihres Geschäftes zu beeinträchtigen, und von den meisten ihrer Agenten wird anerkannt, dass die jetzigen Sätze, obwohl dieselben gegen die bei anderen Anstalten üblichen Provisionen erheblich zurückstehen, ihnen eine angemessene und gerechte Vergütung für die geleisteten Dienste gewähren. Trotz der vorerwähnten, im vierten Jahrzehnt eingetretenen zweimaligen Steigerung der Abschlussprovision hat sich der gesammte Verwaltungs-Aufwand der Bank im Verhältniss zur Jahres-Einnahme seitdem nur wenig erhöht. Derselbe betrug im Ganzen (nach Spalte 9): im ersten Jahrzehnt » zweiten » » dritten » » vierten » » fünften » 675 789 Jk oder 6,37 °/'o der Einnahme 1255 686 » » 4,85 °/o » » 1 627 329 » » 4,04 % » » 2 898 348 » » A . A Q 6 342 307 » » 4,48 70 5,24 % in Sa. 12 799459 Jk oder 4,3g °/o der Einnahme. Man wird dieser Angabe nichts hinzuzufügen nöthig haben, um das Urtheil zu begründen, dass die Bank grosse Resultate mit verhältnissmäsig sehr geringen Aufwänden erzielt, oder besser, dass sie ihren Theilhabern von jeher die möglichst niedrigen Opfer für die Erreichung ihres Zweckes auferlegt hat. Eine Vergleichung der obigen Zahlenreihen mit analogen, den Rechenschaftsberichten aller anderen deutschen und sicher weitaus der meisten überhaupt bestehenden Lebensversicherungs-Anstalten entnommenen Zusammenstellungen würde dieses Urtheil ­ in jeder Beziehung bekräftigen und evident beweisen, dass die Lebensversicherungsbank für Deutschland sich von jeher, — nicht etwa erst von der Zeit an, wo sie bereits festen Boden gewonnen hatte —, vor allen gleichartigen Instituten ­ durch ein sehr niedriges Maas ihrer Verwaltungs-Aufwände ausgezeichnet hat und auch in dieser Hinsicht den Grundsätzen treu geblieben ist, von welchen ihre Begründer sich leiten Hessen. Um zu zeigen, auf welche Höhe bei dem Umfange Geschäfts selbst scheinbar nebensächliche Ausgabeposten wachsen, führen wir an, dass im fünften Jahrzehnt allein Portoaufwand — trotz der jetzigen geringen Portosätze — Summe von 194818 Mark erforderte und dass in der gleichen Zeit für ärztliche Bemühungen die Summe von 457334 Mark zu zahlen war. In den nächsten 3 Spalten der Tabelle XXII sind die Verluste verzeichnet, welche die Bank während ihrer bisherigen ­ Wirksamkeit an ihren Einnahmen und Fonds erlitten hat. Dieselben setzen sich zusammen aus: des ander ­ die 74148 Mark Verluste auf Agio 33000 » » » Darlehen 21203 » » an Agenten 128351 Mark in Sa. Vergleicht man diese Beträge mit der Höhe der betreffenden ­ Einnahmen und Fonds, so wird man dieselben als ausserordentlich ­ geringfügig bezeichnen müssen. In Wirklichkeit begreift aber der erste und grösste der obigen Posten gar keine positiven Verluste, sondern nur Abschreibungen, welche 6 IV. TheiL Statistik der Finanz-Verwaltung. 41 an dem Courswerthe der im Besitze der Bank befindlichen Werthpapiere vorgenommen, durch spätere Agiogewinne bei der Ausloosung und Rückzahlung der betreffenden Werthpapiere aber, wie sich aus der Einnahme (dieselbe weist 220444 Mark Agio- und Discontogewinne nach) ergiebt, mehr als reichlich wieder ausgeglichen worden sind. Nach Ausscheidung des ersten Postens verbleiben im Ganzen nur 54203 Mark thalsächliche ­ Verluste von 262 531 793 Mark, welche von der Bank vereinnahmt worden sind ! Es sind also von den der Bank zugeilossenen Einnahmen im Ganzen nur 0,02 °jo oder von je IOO Mark nur 2 Pfennige verloren gegangen und man wird daher der Bank das Zeugniss nicht versagen können, dass sie bei der Verwaltung der ibr anvertrauten Gelder mit grosser Vorsicht verfahren ist. Bezüglich der in der Spalte 13 aufgeführten »uneigentlich ­ en Ausgaben «, welche ausser den in den ersten Jahren zurückgezahlten Antrittsgeldern nebst Zinsen hauptsächlich zurückbezahlte Cautioner! umfassen, wie auch bezüglich der Gesam m tsum m e der A u s g a b e n ist keine weitere Erläuterung ­ erforderlich. 111. Kapitol. Vermehrung der Fonds, Rein-Ueberschuss und Dividende. Bringt man die Ausgabe, wie sie aus Tab. XXII ersichtlich ­ ist, von der in Tab. XXI verzeichneten Einnahme in Abzug, ­ so ergiebt sich, wie bereits angedeutet, die Summe der unter der Verwaltung der Bank stehenden Fonds und, wenn man dabei die einzelnen Jahre in's Auge fasst, der Zuwachs, welchen diese Fonds von Jahr zu Jahr erfahren haben. Dieser Vermögens-Zuwachs ist keineswegs als Ueberschuss des betreffenden ­ Jahres anzusehen, vielmehr muss man, um den letzteren zu finden, den Werth der auf der Bank haftenden Verpflichtungen, wie auch den Betrag der im Sicherheitsfonds vorhandenen, noch unvertheilten Ueberschüsse aus früheren Jahren, von dem Vermögensbestande in Abzug bringen. Die nachstehende Uebersicht lässt sowohl die jährliche Vermehrung des Vermögensbestandes, als auch die Höhe der jährlichen Ueberschüsse und der zur Vertheilung disponirten Dividenden erkennen : J a li r Fonds-Vermehrung in Sa. Mark Reiner Ueberschuss Disponirte Divid in Sa. Mark in Sa. Murk iP 1829 1830 1831 1832 1833 1834 1 835 1836 1837 1838 293 529 315 471 478 623 541 761 495 492 736 728 613 872 701 385 802 422 783 933 84,30 72,73 71.39 65,34 49,7 9 64,93 47,68 47,84 49,09 43, 45 54258 70338 106 386 93 105 273 453 257301 180 585 232 950 241 716 345 261 1 5,38 16,22 15,87 I 1,23 27,48 22, 6 4 14,03 IS,»« 14,79 19,13 64 281 82 959 "5 392 161 658 274 920 24 22 21 22 31 1829 38 ; 5763216 I 54.34 I i 855353 17,49 699210 j 24,0 J a h r Fonds -Vermehrung Reiner Ueberschuss Disponirte Divid. in Sa. Mark in Sa. Mark in Sa. Mark 1839 1840 1841 1842 1843 1844 1845 1846 1847 1848 I 032 09O I 030 821 907 737 i 247 226 839 217 i 047 in i 068 942 i 290 156 i 099 065 997 389 5 U»7 48,88 40,32 52.26 33,80 39,62 38,34 44,11 35,46 31.26 443 154 406 134 460 293 494 748 518919 563 208 573 696 751 911 547 200 594 984 22,31 1 9,26 20,45 20,73 20,71 21,30 20,58 i 25,71 17,65 I l8,65 231 579 202 743 243 456 287 262 394 99-425 424 433413 477 171 501 039 544422 23 18 19 20 25 25 24 25 25 26 183948 IO559754 ! 40,80 5 354 247 i 20.68 3 74I SOI 23,0 1849 1850 1851 1852 1853 1854 1855 1856 1857 1858 845 277 882 795 I 314 780 i 353 336 i 200 348 i 370025 i 197 060 i 096 044 i 275 873 95° 103 25.42 25,5: 36.43 35,io 30,42 33,6° 28,28 24,88 27/6 19,54 65: 638 983 903 816 995 882 i 061 i 062 i 023 423 169 187 453 795 757 087 760 756 444 19,50 I 1 8,67 27,24 !j 23.83 , 20,70 I 24,43 i! 20.84 || 24,10 22,81 I' 21,04 i| 57I 971 645 186 668 964 575 184 611 310 652 314 807 123 926 463 885 228 887 886 26 28 28 23 24 25 30 33 30 29 184958 11485641 28,49 9018831 22.37 7 231 629 ; 27. 1859 1860 1861 1862 1863 1864 1865 i860 1867 1868 I 538 598 I 604 223 I 730 277 I 835 289 I 585 608 1 781 51I 2 156 85O 1 884 83I 2 O16 135 2 559 936 30,53 30.55 31,34 3 1 ,80 25.93 27.40 30,82 25,46 25,77 30,70 I 3:7 993 i 499 154 i 437 348 i 663 245 i 402 182 1 807 158 2 017 074 1 542 717 2 119 160 2 190 203 26,13 28,55 26,03 28,82 22,93 27,79 28,82 20,84 27,08 26,27 94I 971 I O73 I OI7 I I96 I 386 I 482 i 537 i 528 i 619 328 997 313 567 775 981 741 431 650 49° 30 30 32 29 33 37 Ü 36 36 1859 68 18 693 258 28., 16 996 234 1869 1870 1871 1872 1873 1874 1875 1876 1877 1878 2 307 309 2 879 968 3 069 147 3 496 498 3 967 229 4033 285 3 790 732 3 927 733 4873 289 5 098 584 25,74 30,28 30,59 32,44 34,53 32,71 28,81 28,10 32,67 32,25 2 281 055 2 566 OIO 2 662 395 3 027 120 3 419 214 3 433 694 3 513 380 3 770 515 4 286 084 4 762 847 26. 25,43 26,98 26,53 28,09 29,76 27,85 26,70 26,97 28,74 30,13 12 756273 33.9 714 39 633 I 34 549 34 355 1 37 470 ; 35 277I 37 546 37 i 871 i 769 1 874 2 160 2 181 2478 2 586 2 796 3 247 3 454 753 088 38 41 916 41 1869 78 j 37 443 774 ! 30,95 ,,33 722 314 1 27,88 24421 301 37,3 1829 78 83 945 643 3U98 66946979 25,60 48 8499I4 29,7 Wie sich aus der obigen Uebersicht ergiebt, ist der nach Abzug der Ausgabe verbleibende Theil der Einnahme, welcher dem Ver mögen she st and der Bank alljährlich zugewachsen ist, so gross die Schwankungen in den einzelnen Jahren auch waren, im Allgemeinen doch bis gegen Ausgang des dritten Jahrzehnts nach und nach verhältnissmäsig ein immer geringerer ­ geworden, vom Beginn des vierten Jahrzehnts an aber wieder etwas in die Höhe gegangen. Diese Erscheinung kann nicht überraschen, vielmehr erklärt sich dieselbe einfach daraus, dass die Sterbefall-Ausgabe, die anfänglich verhältnissmäsig nur einen sehr geringen Theil der Einnahme absorbirte, im Laufe der Zeit mit dem zunehmenden Durchschnittsalter der Versicherten ­ naturgemäs mehr und mehr gestiegen, vom vierten Jahrzehnt ab in Folge des von da an ausserordentlich ver- 42 IV. Theil. Statistik der Finanz-Verwaltung. mehrten Zugangs neuer Versicherten aber im Verhältnis zum Versicherungsbestande sowohl, als auch zur Jahres-Einnahme etwas gesunken ist. Es betrug nämlich die Sterbefall-Ausgabe Jahrzehnt: 31,27 °/o der Einnahme » 38,63 » » » im ersten zweiten dritten vierten fünften 47,74 45,31 41,19 Ohne die erwähnte, im vierten Jahrzehnt eingetretene ausserordentliche Steigerung des neuen Versicherungs-Zugangs hätte sich die Sterbefall - Ausgabe naturgemäs im Verhältnis zur Einnahme auch nach dem dritten Jahrzehnt noch weiter erhöhen, der Zuwachs zum Vermögensbestand dagegen weiter vermindern müssen, ohne dass dies jedoch an sich als ein ungünstiges Zeichen für die Bank aufzufassen gewesen wäre, oder einen finanziellen Nachtheil für dieselbe gehabt hätte. Neben der Sterbefall-Ausgabe ist übrigens namentlich auch noch die Dividenden-Vertheilung auf die Höhe des Vermögens-Zuwachses von wesentlichem Einfluss gewesen. In den ersten Jahren, so lange eine Dividenden-Vertheihmg noch nicht stattfand, ­ musste natürlich der jährliche Zuwachs zum Vermögensbestand ­ ganz besonders hoch sein ; später aber, nach dem Beginn ­ der Dividenden-Vertheilung, wirkte die allmähliche Erhöhung, welche die Dividende im Verhältnis zur Einnahme erfuhr, auf eine stete verhältnissmäsige Minderung des Vermögens-Zuwachses hin. Dass dieser Zuwachs im Jahre 1833, in welchem doch eine Dividenden-Vertheilung noch nicht erfolgte, vielmehr ein besonders hoher neuer Ueberschuss erzielt wurde, einen so auffälligen Rückgang gegen die früheren Jahre zeigt, ist auf die in dem gedachten Jahre bewirkte Rückzahlung der Antrittsgelder ­ zurückzuführen. Im Uebrigen erklären sich jedoch auch die in den einzelnen Jahren vorgekommenen Schwankungen in der Höhe des Vermögens-Zuwachses ausschliesslich aus der wechselnden Höhe der Sterbefall-Ausgabe und der zur Vertheilung ­ gebrachten Dividenden. Der Vermögensbestand von 83945643 Mark, welcher sich nach unserer obigen Heber sicht durch Abzug der Gesammt-Ausgabe von der Gesammt - Einnahme der Bank für den 31. December 1878 ergiebt, stimmt mit dem durch die Tab. XXIII und XXIV nachgewiesenen, Ende 1878 wirklich vorhanden ­ gewesenen Vermögensbestand in Höhe von 83 945 479 Mark, wie ersichtlich, nicht ganz überein. Die kleine Differenz von 164 Mark ist, soweit sie nicht durch die in unseren Tabellen erfolgten Abrundungen der jährlichen Einnahme und Ausgabe auf volle Mark herbeigeführt ist, dadurch entstanden, dass zwei im Jahre 1838 ausgefertigte Policen noch nach dem Rechnungs-Abschlüsse dieses Jahres als uneingelöst zurückgegeben wurden und die betreffenden Prämien deshalb noch nachträglich stornirt und von dem Vermögensbestand in Abzug gebracht werden mussten. Der reine Ueberschuss, dessen Ermittelung, wie schon erwähnt, alljährlich in der Weise erfolgt, dass die auf Grund genauer Berechnungen festgestellten Werthe der auf der Bank haftenden Verbindlichkeiten sowie die Beträge der aus den 4 Vorjahren noch vorhandenen, im Sicherheitsfonds ruhenden Ueberschüsse von dem Activ-Vermögensbestand in Abzug gebracht ­ werden, ist nach Ausweis unserer obigen Uebersicht — bei allen Schwankungen in den einzelnen Jahren — irn Allgemeinen ­ nicht nur in seinem absoluten Betrage, sondern auch im Verhältnis zur Einnahme stetig gestiegen. Während die Höhe, auf welcher sich die Ueberschüsse von vornherein behauptet ­ haben, hauptsächlich dem Umstande zu verdanken ist, dass die Kosten der Verwaltung, bei deren Nor mining und Verausgabung ­ man stets mit der äussersten Sparsamkeit verfuhr, immer ziemlich weit hinter den hierzu verfügbaren Bestandteilen ­ der Brutto-Prämien zurückgeblieben sind, hat die constante Steigerung der Ueberschüsse im Verhältniss zur Einnahme vorzugsweise darin ihren Grund, dass der Zinsfuss, welcher bei der Ausleihung der Bankfonds durchschnittlich erzielt wurde, und in Folge der steigenden Zunahme der Fonds in noch erheblicherem Maase die über den rechnungsrnäsigen Bedarf hinaus erlangte Zinsen-Einnahme im Laufe der Zeit mehr und mehr in die Höhe gegangen ist, im letzten Jahrzehnt zum Theil indess auch darin, dass die Sterblichkeit unter den Versicherten ­ in dieser Zeit einen besonders günstigen Verlauf genommen ­ hat. Dies tritt recht deutlich hervor, wenn man den Quellen nachforscht, aus denen der Ueberschuss erzeugt wird, und wenn man untersucht, wie viel etwa jede dieser Quellen zu dem Ueberschuss beigetragen hat. Diese Quellen sind hauptsächlich : 1. die Zuschläge, welche in den Tarifprämien zur Deckung der Verwaltungskosten und etwaiger überrechnungsmäsiger Sterbefallzahlungen enthalten sind, — insofern, als dieselben ­ für die erwähnten Zwecke nicht vollständig in Anspruch ­ genommen zu werden pflegen; 2. die rechnungsmäsig zur Bestreitung der Sterbefall-Zahlungen eines jeden Jahres bestimmten Fonds. — insofern, als bei günstigem Verlaufe der Sterblichkeit unter den Versicherten die betreffenden, zu diesem Zwecke verfügbaren Mittel nicht vollständig verbraucht werden; 3. der Zin sen-Ertrag von den vorhandenen Fonds der Bank, — insofern, als dieser Ertrag bei Erzielung eines höheren, als des rechnungsrnäsigen, Zinsfusses die rechnungsmäsig ­ erforderliche Zinsnutzung von der Reserve und Prämien-Einnahme übersteigt. Eine weitere Gewinnquelle entsteht dann noch durch den Abgang von Versicherten bei Lebzeiten, — insofern, als diesen abgehenden Versicherten in der Regel nur ein bestimmter Theil der für sie angesammelten Prämien-Reserve als Abgangsvergütung ­ gewährt wird; allein diese Gewinn-Quelle, die bei manchen anderen Anstalten sehr in’s Gewicht fällt, hat bei der Bank, da bei ihr der Abgang bei Lebzeiten glücklicher Weise immer ein sehr mäsiger war, nie einen erheblichen Beitrag zum Ueberschuss geliefert und kann daher füglich ausser Berücksichtigung gelassen werden. Lässt sich auch nicht genau feststellen, wie viel aus jeder der vorerwähnten Quellen den Ueberschüssen zugeflossen ist, so kann man diese Beiträge doch annähernd ermitteln. Als Gewinn aus der Sterblichkeit kann man z. B., wie die Ergebnisse der Jahre 1870 bis 1878 beweisen, ohne grossen Fehler den Betrag, um welchen die zahlbar gewordene Sterbefall-Ausgabe ­ hinter der erwartungsmäsigen zurückgeblieben ist, annehmen, obwohl dabei die Höhe der auf die wirkliche und rechnungsmäsige Ausgabe treffenden Prämienreserve nicht berücksichtigt ­ ist. Den Zinse n-Ue ber schuss aber kann man ziemlich zutreffend dadurch ermitteln, dass man je auf die Reserve am Schlüsse des vorhergehenden Jahres und auf die dem Jahre angehörige Prämien-Einnahme, nachdem von letzterer 20 % für Zuschlag abgerechnet sind, 3 % als rechnungsmäsig ­ erforderlichen Zins rechnet und den letzteren dann nebst 5 °/o Zinsen auf die im Bankfonds inbegriffenen Cautions- und Stiftungscapitalien von der wirklich erzielten Zinsen - Einnahme in Abzug bringt. Der nach Abzug des Gewinns aus der Sterblichkeit ­ und des Zinsen - Überschusses dann noch ' verbleibende Rest des Gesammt-Ueberschusses ist als Ueberschuss von den Prämien-Zu Schlägen anzusehen. Die nach den vorstehenden Grundsätzen angestellten Ermittelungen ­ haben ergeben als: IV. Theil. Statistik der Finanz-Verwaltung. 43 Ueberschuss aus den Prämien-Zuschlägen in Sa. Ueberschuss aus der Sterblichkeit in Sa. Ueberschuss aus der Zinsen-Einnahme in Sa. im ersten Jahrzehnt „ zweiten „ n dritten „ „ vierten „ - fünften im Ganzen JL i 3 11 475 3 682 342 6 162 638 8 1*4 489 13 778 306 12,37 14,23 15,29 12,64 I 1,39 33 059250 12,59 .Æ 277 5*2 616 782 (—215 022) 2 180 79O 6 586 714 2,62 2,38 (—0,53) 3)37 5,45 jH. 266 366 I 055 123 3 071 215 6 690955 *3 357 294 9 446 776 3,60 24 440953 2,51 4,08 7,62 10,33 I 1,0* 9,31 Aus dieser Berechnung, derzufolge freilich nicht ganz mit Recht sämmtliche Unkosten — und zwar auch die durch die Ausleihung der Bankfonds und durch die Zinsen-Einnahme erwachsenen ­ — den Prämien-Zuschlägen allein zur Last fallen, erhellt deutlich, dass die allmähliche Steigerung des Ueberschusses im Verhältniss zur Einnahme in der That hauptsächlich auf die allmähliche Erhöhung des erzielten Zinsfusses zurückzuführen ist, dessen Einfluss um so mehr in’s Gewicht fällt, je höher mit der Zeit die Fonds der Bank im Verhältnis zur jährlichen Prämien - Einnahme angewachsen sind. Aber auch die nun seit einer längeren Reihe von Jahren bemerklich gewesene dauernd günstige Sterblichkeit unter den Versicherten hat, wie unsere Berechnung erkennen lässt, in neuerer Zeit sehr wesentlich ­ zur Erhöhung der Ueberschüsse beigetragen. Dass dagegen ­ die Prämien-Zuschläge in neuerer Zeit verhältnissmäsig einen etwas geringeren Beitrag zu den Ueberschüssen geliefert haben, als früher, erklärt sich theils aus der im vierten Jahrzehnt ­ eingetretenen zweimaligen Erhöhung der Abschluss-Provisionen, theils jedoch auch daraus, dass die Prämien-Einnahme mit ihren Zuschlägen naturgemäs nach und nach einen immer kleineren Theil der Gesammt - Einnahme, mit welcher oben die Ueberschuss-Beiträge verglichen sind, ausgemacht hat. Bei der Art und Weise, wie sich nach der obigen Darlegung ­ die Ueberschüsse bilden, können vorübergehende Schwankungen in der Höhe der Ueberschüsse offenbar nur durch die Sterblichkeitsergebnisse hervorgerufen werden, da die aus den Prämien - Zuschlägen und aus der Zinsen-Einnahme fliessenden Ueberschuss-Beiträge einen so regelmäsigen Ertrag liefern, dass bei ihnen wohl ein allmähliches Steigen oder Fallen möglich ist, aber plötzliche Schwankungen so gut wie ausgeschlossen sind. In der That sind denn auch die in den einzelnen Jahren vorgekommenen Schwankungen in der Höhe der Ueberschüsse ausnahmslos auf die Sterblichkeits-Ergebnisse zurückzuführen. In den Jahren, in welchen Uebersterblichkeit stattfand und eine überrechnungsmäsige Sterbefall-Ausgabe zu leisten war, wie z. B. 1832, 1835 —1837, 1847—1850, 1853, 1855, 1858, 1863 und 1866, macht sich ein Sinken des Ueberschusses, in den Jahren, in welchen eine beträchtliche Untersterblichkeit stattfand und die Sterbefall-Ausgabe demzufolge ­ hinter der rechnungsmäsigen Erwartung erheblich zurückblieb, ­ wie z. B. 1833 und 1834, 1839, 1846, 1851, 1859 bis 1862, 1864, 1865 und 1867 bis 1878, dagegen ein Steigen desselben bemerklich. Die erzielten Ueberschüsse werden, wie bereits erwähnt, nachdem sie 5 Jahre im Sicherheitsfonds aufbewahrt gewesen sind, ohne irgend welche Kürzung in ihrer vollen Höhe an die Versicherten als Dividenden zur Vertheilung gebracht, und zwar in der Weise, dass auf jede für eine lebenslängliche, abgekürzte oder Ueberlebens-Versicherung eingezahlte Normalprämie nach 5 Jahren die entsprechende Dividende vergütet wird. Von dem Dividendengenusse ausgeschlossen sind also nur die »kurzen« Versicherungen, deren Zahl stets nur eine sehr geringe war und welche, gemäs der Zusatzbestimmung vom 27. Mai 1874 zu § 3 der Bankverfassung, seit einigen Jahren überhaupt nicht mehr abgeschlossen werden; ausserdem werden jedoch auch auf die für Abkürzung der Prämienzahlung oder Versicherungsdauer zu entrichtenden Zusatzprämien keine Dividenden gewährt. Wie eine Vergleichung der einzelnen Jahres-Ueberschüsse mit den entsprechenden späteren Dividenden zeigt, erfolgt übrigens die Dividenden-Disponirung nicht etwa einfach in der Weise, dass der Ueberschuss eines jeden Kalenderjahres im fünftnächsten Kalenderjahr zur Vertheilung gebracht wird; vielmehr ­ wird die Dividende jedes Mal aus Ueberschusstheilen zweier Kalenderjahre gebildet. Da nämlich für alle nach dem I. Januar abgeschlossenen Versicherungen das Versicherungsjahr, ­ für welches die Prämie je im Voraus zu entrichten ist, mit dem Kalenderjahr, in welchem die Prämienzahlung erfolgt, nicht zusammenfällt, sondern in das folgende Kalenderjahr hinüberläuft, so muss auch ein entsprechender Theil der Prämie auf das nächste Kalenderjahr — als diesem angc hörig — übertragen werden. Insofern nun, als auch dieser auf das nächste Jahr brutto übertragene Theil der Prämien-Einnahme an der für das betreffende Jahr, in welchem die Prämien-Einzahlung erfolgte, nach 5 Jahren zur Vertheilung kommenden ­ Dividende mit participât, macht es sich nöthig, dass auch ein entsprechender Theil des nächstjährigen Ueberschusses, zu dessen Erzeugung der fragliche Prämien-Uebertrag ja mit beigetragen ­ hat, zu dieser Dividende mit herangezogen wird, und zwar nach Maasgabe des Verhältnisses, in welchem der in Rede stehende Prämien-Uebertrag zu der dem nächsten Jahre angehörigen gesammten Prämien-Einnahme steht. Es hat sonach jedes Jahr einen Theil seines Ueberschusses an das Vorjahr abzugeben und empfängt dafür einen entsprechenden Theil des nächstjährigen Ueberschusses, so dass sich also die Dividende für jedes Rechnungsjahr aus dem diesem Jahre verbliebenen ­ Ueberschussrest und dem aus dem nächsten Jahre herüberzuziehenden Ueberschuss-Antheil zusammensetzt. Diese Einrichtung, welche mit Rücksicht auf den verschiedenen Lauf des Versicherungs- und des Rechnungsjahres unbedingt geboten ist,* hat zugleich den Vortheil, dass die in den einzelnen Jahren vorkommenden Schwankungen in der Höhe der Ueberschüsse bei der Dividenden-Vertheilung einigermaasen ausgeglichen werden. Mit dem Steigen der Ueberschüsse mussten natürlich auch die Dividenden in die Höhe gehen, und zwar in noch stärkerem 6* 44 IV. Theil. Statistik der Finanz-Verwaltung. Maase, als das Verhältniss des Ueberschusses ' zur Jahres-Einnahme gestiegen ist, da die gesammte Jahres-Einnahme in Folge der Erhöhung der Zinsen-Einnahme und der stärkeren Benutzung der abgekürzten Versicherung selbstredend rascher gewachsen ist, als die Einnahme an Normalprämien, auf welche die Dividenden gewährt werden. Im Durchschnitt betrugen die letzteren jährlich: in den io Jahren von 1834 bis 1843 1844 » 1853 1854 » 1863 1864 » 1873 in den 5 Jahren von 1874 bis 1878 auf die Prämien der Jahre 1829 bis 1838: 22,5% 1839 1849 1859 1848: 25,4» 1858: 30,1 » 1868: 36,4 » 1869 » 1873:38,8» In Folge der hieraus ersichtlichen, im Ganzen ziemlich constan ten Steigerung der Dividende, welche übrigens selbstverständlich ­ nur bis zu einer gewiäsen, wohl nicht mehr allzu fernen, Grenze weiter gehen kann, ist die Versicherung hei der Bank im Laufe der Zeit immer billiger zu stehen gekommen und erfordert jetzt verhältnissmäsig nur noch einen sehr geringen ­ Aufwand. Im Ganzen wurden in den Jahren 1834 bis 1878 auf die in den Jahren 1829 bis 1873 eingezahlten Normalprämien im Betrage von zusammen 147 121 166 Mark 48849914 Mark oder 33,2% als Dividende zurückerstattet, resp. zur Rückerstattung reservirt. Der Betrag von 18097065 Mark, um welchen nach unserer Uebersicht die Summe der Ueberschüsse die Dividendensumme übersteigt, bildete Ende 1878 den Bestand des Sicherheitsfonds, welcher, verstärkt durch einen entsprechenden Theil von dem Ueberschusse des Jahres 1879, die Dividenden auf die in den Jahren 1874 bis 1878 eingezahlten Normalprämien im Betrage von 50 978 327 Mark zu liefern bestimmt ist. Bringt man von der eben genannten Normalprämiensumme den auf das Jahr 1879 übertragenen Betrag von 5 721 813 Mark in Abzug und vergleicht man dann die verbleibende Summe von 45 256514 Mark mit dem obigen, Ende 1878 vorhandenen Bestand des Sicherheitsfonds, so ergiebt sich, dass der letztere einer Durchschnitts-Dividende von 40% entspricht. Es steht also für die nächsten Jahre noch eine weitere Steigerung der Dividende in Aussicht. IV. Kapitel. Sterbefälle, für bei Lebzeiten fällige Versicherungssummen, für Dividenden und Abgangs Vergütungen und endlich für Antrittsgelder ­ und Unkosten, bedarf es kaum einer Erläuterung. Dass solche Ausgabe-Rückstände nicht zu vermeiden sind, ist eben so selbstverständlich, wie, dass dieselben unter die Verbindlichkeiten ­ der Bank einzustellen waren. — Da, wie schon erwähnt, die Bank von der ihr verfassungsmäsig zustehenden Befugniss, die Sterbefallzahlungen je erst drei Monate nach Beibringung der vorschriftsmäsigen Sterbefallpapiere zu leisten, keinen Gebrauch ­ macht, vielmehr, sofern keine Bedenken vorliegen, sofort nach Beschaffung dieser Papiere die Auszahlung der Versiche-I rungssumme ohne Zins- oder Discont-Abzug bewirkt, so könnte I es vielleicht auffallen, dass gleichwohl für unerledigte Sterbefälle ­ verhältnissmäsig so hohe Beträge, wie in Tabelle XXIII aufgeführt, zurückzustellen waren. Bedenkt man jedoch, dass bis zum Jahresschlüsse eine Anzahl von Sterbefällen, welche im Laufe und namentlich gegen das Ende des Jahres eingetreten, ­ der Bank nicht einmal zur Kenntniss kommt, dass bis ebendahin für eine Reihe anderer Fälle trotz alles Drängens die erforderlichen Nachweisungen nicht beigebracht werden, dass endlich selbst nach der Zahlbarkeits-Anerkennung nicht selten noch die Einreichung der Police verzögert wird und dass zuweilen auch die Police gar nicht aufzufinden ist und deshalb erst die verfassungsmäsige zweijährige Verjährungsfrist abgewartet werden muss, bevor die Zahlungsregulirung erfolgen , kann, so wird man die Höhe jener Zurückstellungen für unerledigte ­ Sterbefälle, deren Betrag übrigens Ende 1878 nur 9 °/o der im Jahre zahlbar gewordenen Sterbefallsumme ausmachte, ­ gewiss erklärlich finden. — Die übrigen Zurückstellungen aber, welche fast ausschliesslich unerhobene Dividenden begreifen, sind stets nur von untergeordneter Bedeutung gewesen. Auch die Einstellung der in der fünften Spalte der Tabelle ­ XXIII aufgeführten »Cautionen und Stiftungscapitalien« unter die Passiva der Bank bedarf keiner weiteren Begründung. Die betreffenden Beträge sind fremdes Eigenthum, welches der Verwaltung der Bank unterstellt ist; sie setzen sich zusammen I aus den angesammelten und bei der Bank eingeliehenen Wittwen- und Unterstützungscassefonds der Bankbeamten und aus den Baar-Cautionen, welche von den leitenden Bankbeamten sowie von Banquiers und Agenten bestellt worden sind. Ende 1878 beliefen sich diese Einlagen auf 736 072 Mark. Bei dem von der Bank festgehaltenen Grundsatz, dass von allen Agenten, welche eine einigermaasen in’s Gewicht fallende Prämien-Einnahme für sie in Empfang zu nehmen haben, eine entsprechende Caution zu bestellen ist, würden indess jene Einlagen noch einen weit höheren Betrag erreicht haben, wenn nicht der grössere Theil der Cauticnen durch Deponirung von Werthpapieren ­ oder durch Bestellung von Hypotheken geleistet ! worden wäre. Die Bestandtheile des Bankfonds (Passiva). Die Tabelle XXIII lässt erkennen, in welche einzelnen Bestandtheile der Gesammlfonds der Bank am Schlüsse eines jeden Jahres zerfiel, oder, mit anderen Worten, welchen verschiedenen ­ Zwecken derselbe zu dienen hatte. Die gedachte Tabelle giebt sonach Auskunft über die Passivposten der einzelnen Jahresbilanzen, indem sie nach weist, wie viel von dem am Schlüsse eines jeden Jahres vorhanden gewesenen Vermögensbestand zur Deckung der verschiedenen Verbindlichkeiten ­ der Bank erforderlich war und wie viel als Ueberschuss verblieb. Hinsichtlich der in den ersten 4 Spalten aufgeführten »zu rück gestellten Posten«, bestehend in fällig gewordenen, aber bis zum Jahresschlüsse nicht erhobenen, Zahlungen für Den wichtigsten Posten unter den Verbindlichkeiten der Bank bildet die in der nächsten Spalte der Tabelle XXIII aufgeführte ­ » Pr ämie n-Reserve«. »Die Reserve«, so heisst es in § 7 der Bankverfassung, »besteht in Dem, was von den Prämiengeldern zurückgelegt werden muss, weil alle für das ganze Leben oder auf mehrere Jahre Versicherte, insoweit ihre Prämiensätze sich gleich bleiben, in den ersten Jahren mehr, in den späteren Jahren aber weniger zahle n, als das Sterblichkeitsgesetz ­ für jedes Jahr mit sich bringt. Das Mehr in den früheren Jahren dient zur Deckung des Weniger in den späteren Jahren und wird als Reserve ­ zurückgelegt.« Hiernach ist die Reserve-Rückstellung ­ deshalb geboten, weil die Versicherten keine mit der Sterblichkeitsgefahr von Jahr zu Jahr steigen- IV. Theil. Statistik der Finanz-Verwaltung. 45 den, sondern je während der ganzen Datier ihrer Versiehe r un g gleich b leiben deDurchschnittsprä mien entrichten und also anfänglich mehr, später aber weniger zahlen, als der Bedarf erheischt. Die Reserve setzt sich mithin gleichsam aus Prä mien-Vorauszahlungen zusammen, aus Mehrzahlungen, welche die Versicherten durch Entrichtung gleichbleibender Durchschnittsprämien anfänglich über den Bedarf hinaus leisten; sie dient dazu, der mit dem fortschreitenden ­ Alter der Versicherten allmählich zunehmenden Sterblichkeitsgefahr ohne Erhöhung der beim Abschluss der Versicherungen festgesetzten Prämien das Gleichgewicht zu halten, das richtige Verhältnis zwischen älteren und jüngeren Versicherten herzustellen und der Bank die Erfüllung ihrer Verpflichtungen auch für den Fall zu ermöglichen, dass ihr neue Versicherte nicht mehr zutreten. Die Höhe der Reserve wird nach festen mathematischen Grundsätzen mit Hülfe der Sterblichkeitsliste und des Zinsfusses, welche der Prämienberechnung der Bank zu Grunde liegen, alljährlich ermittelt. Die Prämien sind so berechnet, dass für jede Versicherung zur Zeit des Abschlusses der Werth der zu erwartenden reinen Prämienzahlungen dem Werthe der dereinst auszuzahlenden Versicherungssumme genau gleich ist. Im Laufe der Versicherungsdauer wird jedoch dieses Verhältnis I ein wesentlich anderes: die Verpflichtung der Bank, beim Tode des Versicherten oder wenn dieser ein bestimmtes Alter ¡ erreicht hat, die Versicherungssumme auszuzahlen, wird mit dem vorschreitenden Alter des Versicherten naturgemäs in ihrem Werthe immer grösser, die Forderung der Bank ¡ auf fernere Prämienzahlungen dagegen verliert von Jahr zu Jahr mit dem zunehmenden Alter des Versicherten mehr und ! mehr an Werth und wird also immer kleiner. Es entsteht ' auf diese Weise zwischen dem Werthe der Verpflichtung, welche der Bank durch Uebernahme der Versicherung erwachsen ­ ist, und dem Werthe der Forderung, welche ihr aus der Versicherung zusteht, eine immer grösser werdende Differenz, und diese Differenz oder der Betrag, um welchen der Werth der dereinst auszu za hienden Versicherungssumme ­ den Werth der noch zu erwartenden Prämienzahlungen übersteigt, ist als Reserve zurückzustellen, ­ wenn die Bank dauernd ihren Verpflichtungen genügen ­ können soll. Die Reserve ist demnach kein willkürlich bemessener, zur Begegnung möglicher ausserordentlicher Unglücksfälle ( überrechn un gsmäsiger Sterblichkeit) zurückgestellter Betrag, sondern eine lest bestimmte, zur Deckung der bei normalem Sterblichkeits-Verläufe an die Bank herantretenden Ansprüche erforderliche Summe, welche mit Hülfe der Rechnungsgrundlagen ­ der Bank sich genau ermitteln lässt und deren richtige Bemessung und Aufsparung eine der ersten und wichtigsten Bedingungen für die Sicherheit und das dauernde Fortbestehen der Bank ist. Aus der vorstehenden Darlegung erhellt, dass die Reserve für jede einzelne Versicherung, gleich wie die Differenz zwischen dem Werthe der Versicherungssumme und dem Werthe der noch zu erwartenden Prämienzahlungen, fortwährend wachsen muss, bis sie am äussersten Grenzpunkt der Versicherungsdauer, wo die Versicherungssumme bei Lebzeiten des Versicherten auszuzahlen und eine weitere Prämienzahlung nicht zu erwarten ist, die Höhe der vollen Versicherungssumme erreicht. Auf welche Weise z. B. für die einfachen Versicherungen auf Lebenszeit nach Tarif A. die Reserve mit der Dauer der Versicherung ­ allmählich anwächst, zeigt die folgende Uebersicht: Beitritts-Alter 21 31 41 51 61 Betrag der Reserve für 1000 Mark Versicherungssumme nach 9-98 I 1,73 l6, 44 23,08 34,»o 30 40 50 60 I 70 Jahre 11 49,72 59,93 87,02 I I 7,80 175,96 100,19 I2 5,60 I 80,9C 241,49 363,3* 213,20 283,84 378,73 5I7,U 686,80 355,6» 456,73 604,49 762.22 1000,00 5",i7 654,17 805,2s i ooo.oo 688,81 829,71 1000,00 846,77 IOoOjOO IOOO,00 So bestimmt sich für jede einzelne Versicherungsart je nach der Höhe und Dauer der Versicherung sowie nach dem Beitrittsalter des Versicherten die zurückzustellende Reserve. Dieselbe drückt zugleich je den Werth der Police aus und dient als Maasstab für die Abgangsentschädigung, welche nach § 65 der Bankverfassung bei Aufgabe der Versicherung zu gewähren ist, wie auch für die Höhe des Vorschusses, welcher nach § 13 der Bankverfassung von dem Versicherten gegen Verpfändung der Police von der Bank entnommen werden kann. Scheidet eine Versicherung aus, so wird für dieselbe natürlich auch keine Reserve mehr zurückgestellt; vielmehr kommt der bereits angesammelte Betrag aus dem Reservefonds in Wegfall und wird, soweit dies nöthig, zur Gewährung der vorerwähnten Abgangsentschädigung benutzt oder findet bei Auszahlung der Versicherungssumme mit Verwendung, so dass also im letzteren Falle nur der Fehlbetrag aus den neuen Prämienzahlungen zu entnehmen ist. Nach diesen Erläuterungen über das Wesen und die Bestimmung ­ der Reserve wird man es erklärlich linden, dass die in der 6. Spalte der Tabelle XXIII verzeichnete Prämien-Reserve, welche die auf alle bestehenden Versicherungen treffenden Einzelreserven umfasst, bei der bisherigen Geschäftsentwickelung ­ der Bank fort und fort steigend, sehr rasch auf einen grossen Betrag angewachsen ist und von Jahr zu Jahr noch immer beträchtlich weiter zunimmt. Dieses Wachsthum wird so lange fortdauern, bis der Betrag der für aüsscheidende Versicherungen in Wegfall kommenden Reserve der Summe, um welche die Reserve für die bestehenden und neu zugehenden ­ Versicherungen sich erhöht, gleichkommt oder dieselbe übersteigt, — ein Zeitpunkt, der bei dem steten reichlichen neuen Versicherungszugang, dessen die Bank sich zu erfreuen hat, jedenfalls noch in weiter Ferne liegt. In dem seit dem Anfang der Sechziger Jahre ausserordentlich gestiegenen neuen Versicherungszugang ist andererseits aber auch die Erklärung dafür zu suchen, dass das Verhältniss der Reserve zur Gesammt-Versicherungssumme, welches bis zum Jahre 1861 stetig — bis auf 20,74% — gestiegen war, seitdem allmählich wieder etwas — bis auf 16,81 °o im Jahre 1877 — gesunken ist; denn da für neue und erst kurze Zeit bestehende Versicherungen die Reserve verhältnissmäsig noch klein und wesentlich niedriger, als für schon länger bestehende Versicherungen ­ ist, so muss ein starker und steigender Zugang neuer 40 IV. Theil. Statistik der Finanz-Verwaltung. Versicherungen eine Minderung des Procentsatzes, welchen die Gesaramt-Reserve von der Gesammt-Versicherungssumme ausmacht, ­ zur Folge haben. Ueber die Bedeutung und die Nothwendigkeit der in der achten Spalte der Tabelle XXIII aufgeführten »Prämien-U eher träge« ist bereits im vorigen Kapitel bei Besprechung der alljährlichen Dividenden-Feststellung eingehend die Rede gewesen. Wir kommen daher auf diesen Passivposten hier nicht weiter zurück, sondern machen nur zur Erläuterung des Umstandes, dass in den ersten Jahren des Geschäftsbetriebes der Bank verhältnissmäsig ein weit kleinerer Theil der Jalires-Prämien-Einnahme auf das nächste Jahr übertragen worden ist, als später, darauf aufmerksam, dass von der Gesammt-Versicherungssumme von 7 137 600 Mark, welche im ersten Geschäftsjahr der Bank übernommen wurde, nicht weniger als die Summe von 4 356 300 Mark vom 1. Januar 1829 datirte und also, da in diesem Falle Versicherungs- und Kalenderjahr zusammenfiel, einen Prämien-Uebertrag auf das nächste Jahr überhaupt nicht erforderte, dass dagegen später allmählich mehr und mehr eine gleichmäsige Vertheilung der Versicherungsund ­ resp. Prämienzahlungstermine auf das ganze Jahr eintrat und deshalb mit der Zeit ziemlich genau die Hälfte der Jahres-Prämien-Einnahme als dem nächsten Jahre angehörig zu übertragen ­ war. Andere, als die im Vorstehenden besprochenen, Verbindlichkeiten ­ haben auf der Bank zu keiner Zeit gelastet. Der nach Deckung derselben verbleibende Rest des Vermögensbestandes war also in der jedesmaligen Jahresbilanz als reiner Ueberscliuss einzustellen und bildete den in Spalte 9 der Tabelle XXIII verzeichneten » Sicherheitsfonds«, welcher immer die noch unvertheilten Ueberschüsse aus den letzten 5 oder richtiger 4V2 Jahren umfasst und nach § 6 der Bankverfassung die Aufgabe hat, »für ausserordentliche Fälle Hülfsmittel darzubieten«. V. Kapitel. Die Bestandtheile der Gewährschaft (Activa). Während die Tabelle XXIII über die Passiva oder über die Bestimmung der Bankfonds Auskunft giebt, gewährt die Tabelle XXIV über die Activa Aufschluss, indem sie nachweist, ­ wie der am Schlüsse eines jeden Jahres vorhanden gewesene Fonds angelegt war und durch welche Vermögensbestandtheile derselbe gewählt wurde. Es versteht sich hiernach ­ von selbst, dass beide Tabellen in ihren Schlusssummen übereinstimmen müssen. Nach § 13 der Bankverfassung hat die Benutzung des Bankfonds durch zinstragende Ausleihungen zu geschehen, und zwar: I. gegen rechtsbeständige hypothekarische Sicherstellung oder gegen Einlegung von Privat- oder Staats-Obligationen; 2. an solche öffentliche Anstalten, Creditvereine und sonstige moralische Personen, deren Sicherheit hinsichtlich ­ ihrer Zahlungsmittel unbezweifelt ist; 3. auf Policen von lebenslänglichen Versicherungen, auf welche mindestens vier Prämien bezahlt sind. Aus diesen Bestimmungen tritt sehr deutlich das Bestreben hervor, die Bankfonds gegen Verluste möglichst sicher zu stellen. Und in der That liegt gewiss ganz besonders einer Lebensversicherungsanstalt die Pflicht ob, bei Belegung ihrer Fonds vor allen Dingen auf grösstmögliche Sicherheit der Anlage Bedacht zu nehmen und daneben erst in zweiter Linie auch die Erzielung einer möglichst guten Rente in’s Auge zu fassen; i denn diese Fonds bestehen ja zum grössten Theile aus Er-; sparnissen, welche der Anstalt auf Menschenalter hinaus anvertraut ­ werden und welche die Bestimmung haben, das dereinstige Erbe von Witt wen und Waisen zu bilden. Sie dürfen daher in gewagten Unternehmungen, welche zwar reichlichen Gewinn in Aussicht stellen, aber dafür möglicher Weise auch die Capital-Anlage gefährden, nicht angelegt werden. Die Ziffern der Tabelle XXIV beweisen, dass die Verwaltung ­ der Lebensversicherungsbank für Deutschland sich diese Grundsätze von jeher zur Richtschnur hat dienen lassen. In der eben gedachten Tabelle finden sich die Ausleihungen, welche unter die zwei ersten Punkte der oben angeführten Verfassungsbestimmung fallen, ebenso wie in den jährlichen Rechenschaftsberichten der Bank, vom Jahre 1842 ab in 5 Klassen eingetheilt, von denen begreift: Kl. I: die Ausleihungen zur speciellen ersten Hypothek auf günstig gelegene und wohlcultivirte Landgüter ­ und Ländereien von mindestens doppeltem Wer the; KI. II: die Ausleihungen zur speciellen ersten Hypothek auf städtische Grundstücke von mindestens doppeltem ­ Werthe und unter fortwährender Versicherung ­ der Gebäulichkeiten gegen Feuersgefahr; Kl. III. die Ausleihungen an öffentliche Creditvereine und Ablösu ngscassen, deren Schuldverschreibungen ­ mittelbare oder unmittelbare R ealSicherheit ­ gewähren; Kl. IV: die Ausleihungen an Landschaften , Gemeindeund andere Corporationen, deren Haushalt staatlich überwacht wird, gegen generelle Verpfändung ­ ihres Vermögens; Kl. V : die Ausleihungen gegen pfandweise Einlegung deutscher ­ Staats- und Greditpapiere, deren Courswerth ­ den Betrag des Darlehns um mindestens 10 Procent übersteigt. Wie viel von den Fonds der Bank Ende 1842, wo diese Eintheilung zum ersten Male gemacht wurde, und dann weiter am Schlüsse des 2., 3., 4. und 5. Jahrzehnts auf jede der vorbezeichneten 5 Belegungsarten und wie viel in Policen-VorSchüssen ausgeliehen war, ergiebt die nachstehende Uebersicht: A r t der Ausleihung Ende 1842 Darlehnsbetrag ­ jHi m Ende 1848 Darlehnsbetrag ­ m Ende 1858 Darlehnsbetrag ­ Jk Ende 1868 Darlehnsbetrag ­ Jk Ende 1878 Darlehnsbetrag ­ Jk 5P o Klasse I I* 6 002 395 i 168 003 883 580 662 266 450427 6o,w I 1,70 8,85 6,64 4i'i 12 307 127 I 056 023 547 500 734413 417 172 75,40 6,47 3,3* 4,*0 2,66 24 059 161 521 872 498 792 223 543 154 200 86,(2 1,88 1,79 0,80 0.6 8 4O I73 288 383 486 95I 89I II4 I93 IO6 200 86,39 0,82 2,05 0,25 0,23 72 631 831 380 4OO I 732 907 964 I93 58 200 86,52 0,45 2,06 1,18 0,07 Sa. llierzu: Policen -Vorschüsse 9 166 671 95 472 91,84 J 15062235 0,96 || 408 864 92,28 2.50 25 457 568 I 21 I 484 9D(4 4,3« 4I 729 O58 J 89,74 2313588 1 4,»8 75 767 531 3 829 093 90,25 4,8« IV. Theil. Statistik der Finanz-Verwaltung. 47 Hieraus erhellt, dass die Bank es sich vorzugsweise hat angelegen sein lassen, die disponiblen Mittel soweit als möglich in ersten Hypotheken land wirthschaftl icher Besitzungen ­ anzulegen, — und diese Belegungsweise gewährt ohne Zweifel auch für alle denkbaren Fälle die meiste materielle Sicherheit, zumal wenn dabei, wie es von der Bank geschieht, an dem Grundsätze festgehalten wird, dass der Bodenwerth der belr. Besitzung allein, abgesehen von Gebäuden, Forsten und Industrie-Anlagen, den Betrag des Darlehns mindestens doppelt decken muss. Ob ein Hypothekenobject diesen Werth in sich fasst, ist nicht immer leicht zu bestimmen und lässt sich wenigstens auf Grund der beizubringenden amtlichen Schätzungen allein mit Sicherheit nicht beurtheilen. Es werden daher derartige Ausleihungen jetzt und schon seit längerer Zeit nicht mehr bewirkt, ohne dass zuvor die Objecte von Beauftragten der Bank besichtigt und nach bestimmten, zu dem Ende vorgezeichneten Grundsätzen nochmals taxirt worden sind. Dass die Bank solche Darlehen übrigens immer nur in grösseren Beträgen (in der Regel nicht unter 30000 Mark) gewährt, ist selbstverständlich, da ihr die Ausleihungen ja nicht Selbstzweck, sondern nur Mittel zum Zweck sind und sie deshalb ­ eine zu starke Belastung der Verwaltung durch das Ausleihungsgeschäft ­ zu vermeiden suchen muss. Wenn sich auch in neuerer Zeit immer mehr Capital dem Hypothekengeschäft zugewendet hat, und zu dem Ende selbst eine Reihe besonderer Anstalten (Hypotheken- und Grundcreditbanken) errichtet worden sind, so hat es doch im Allgemeinen bis jetzt noch nie an ausreichender Gelegenheit I zur Unterbringung der verfügbaren Bankfonds auf solide Hypotheken ­ von Landgütern gefehlt. Nicht wenig hat hierzu der Umstand beigetragen, dass in den Kreisen der Grundbesitzer j mehr und mehr erkannt und gewürdigt worden ist, welche grossen Vortheile die Bank den Darlehnsempfängern dadurch bietet, dass von ihrer Seite, sofern nur die Zahlung der Zinsen pünktlich erfolgt und sofern die Pfandgüter nicht durch Deterioration ­ oder auf andere Weise im Werthe sich verringern, schon wegen ihrer stets wachsenden Fonds eine Kündigung nicht zu gewärtigen ist, sowie dass sie, ohne die Zahlung jährlicher Tilgungsraten zu bedingen, doch auf Wunsch der Schuldner durch Annahme von Abschlagszahlungen innerhalb der vertragsmäsigen Grenzen die allmähliche Minderung und Tilgung der Schuld erleichtert. So beträchtlich auch die Summen sind, welche in solchen Hypotheken auf Landgüter ausgeliehen worden sind, so ist die Bank während ihrer 50jährigen Wirksamkeit doch nur erst in einem einzigen Falle, in welchem auf ein von verpflichteten ­ Taxatoren nach angeblich landschaftlichen Principien zu 222 072 Mark abgeschätztes Gut 63 OOO Mark geliehen worden waren, genöthigt gewesen, zur Sicherung der Bankforderung das Hypothekenobject zeitweise zu übernehmen und nur in diesem einzigen Falle ist ihr auch aus den hypothekarischen Ausleihungen ein — übrigens im Verhältnis zur Höhe der ausgeliehenen Fonds nur unbedeutender — Verlust erwachsen. Dies ist gewiss der beste Beweis für die Richtigkeit der von der Bank in dieser Hinsicht beobachteten Grundsätze und für die Vorsicht, die sie bei Gewährung solcher Darlehen hat walten lassen. Neben den hypothekarischen Ausleihungen auf landwirtschaftliche ­ Besitzungen sind die übrigen, in den Spalten 4 bis 7 der Tabelle XXIV verzeichneten 4 Belegungsarten nur von untergeordneter Bedeutung. Namentlich haben sich die Darlehen auf städtische Grundstücke, wie auch diejenigen auf Staats- und Creditpapiere im Laufe der Zeit mehr und mehr vermindert und machen jetzt nur noch einen sehr geringfügigen ­ Theil der Gewährschaft aus. Etwas beträchtlicher sind nur noch die Ausleihungen der Klasse 111, unter welchen namentlich Pfandbriefe Preussischer Landschaften sowie Preussische und Bayrische Rentenbriefe begriffen sind. Alle diese Ausleihungsarten haben übrigens, wenn man von den vorübergehenden, durch spätere Agiogewinne stets wieder mehr als reichlich ausgeglichenen Coursabschreibungen absieht, nie den mindesten Verlust ergeben. Zu etwas grösserer Bedeutung, als die eben besprochenen Klassen II bis V der Ausleihungen, sind die Vorschüsse gelangt, welche die Bank ihren Versicherten gegen unterpfändliche Einlegung ihrer Policen bis je zum Belaufe der bei Aufhebung der Versicherung zu leistenden Abgangsentschädigung ­ zu einem mäsigen Zinsfuss (zur Zeit 4 l /a°/o) gewährt. Häufig sind diese Vorschüsse, bei welchen der Natur der Sache nach Verluste für die Bank vollständig ausgeschlossen sind, das bequemste Mittel, die bei unerwartet eintretendem Mangel drohende Gefahr des Verlustes der Versicherung abzuwenden ­ ; nicht selten dienen dieselben selbstverständlich aber auch zur Bestreitung anderer Ausgaben, zur Begründung oder zur Beförderung vortheilhafter Unternehmungen, zur Unterstützung ­ von Kindern oder anderen Angehörigen der Versicherten ­ in der Zeit der Vorbildung für einen bestimmten Beruf oder der Begründung einer eigenen Existenz. Es ist daher erklärlich, dass von der Gelegenheit, auf die Policen einen Vorschuss entnehmen zu können, in ziemlich beträchtlichem ­ und von Jahr zu Jahr steigendem Umfange Gebrauch gemacht worden ist. Seitens der Bank ist den desfallsigen Wünschen ihrer Versicherten aber innerhalb der verfassungsmäsigen Grenzen allezeit in der liberalsten und zuvorkommendsten ­ Weise entsprochen worden. Von den übrigen Posten der Gewährschaft tragen noch die gestundeten Prämienhälften (Spalte 9), das Guthaben ­ bei Banquiers und Credit-Anstalten (Spalte 11) und das Bankgrundstück (Spalte 13) Zinsen. Das Zugeständnis, dass die Prämienzahlungen auch in halbjährlichen Raten geleistet werden können, ist erst mit der revidirten Bank Verfassung am 1. Januar 1840 in Kraft getreten. Die Prämien werden indess verfassungsmäsig auch bei halbjährlicher ­ Zahlung je am Ausstellungstage der Police mit dem vollen Jahresbetrage fällig und die zweite Hälfte gilt daher stets nur als gestundet und muss verzinst und unter allen Umständen erst nachgezahlt werden, ehe aus der Versicherung ein Anspruch erhoben werden kann. Demzufolge sind aber die gestundeten Prämienraten, deren Zahlbarkeitstermin in das nächste Kalenderjahr fällt, je als Aussenstände der Bank unter die Activa einzustellen, wie sie andererseits auch in der Jahres-Prämien-Einnahme und in dem unter die Passiva eingestellten Prämien-Uebertrag mit enthalten sind. Auch von der Vergünstigung ­ der halbjährlichen Prämienzahlung ist seit deren Einführung in immer steigendem Maase Gebrauch gemacht ­ worden, was am deutlichsten daraus erhellt, dass der betreffende Gewährschaftsposten betrug: Ende 1848: 37 730 Mark oder 0,23 o 0 des Gesammtfonds » 1858: 96479 » » 0,35 °/o » » » 1868: 325 125 » » O,7o°/o » ■» » 1878: 882639 » » i,os°/o » » Die Höhe des Guthabens bei Banquiers und Creditanstalten ist ziemlich wechselnd gewesen, je nachdem es möglich war, die durch die Anschaffungen der Agenten zusammenfliessenden Gelder etwas früher oder später in festen Ausleihungen anzulegen. Ein Posten für das Bankgrundstück erscheint in der Gewährschaft zum ersten Male im Jahre 1848, da erst in 48 IV. Tlieil. Statistik der Finanz-Verwaltung. diesem Jahre, nachdem die Bank schon 20 Jahre lang in Wirksamkeit ­ gestanden und eine grössere Ausdehnung gewonnen hatte, zum Bau eines eigenen Gebäudes geschritten worden ist. Dasselbe wurde im Jahre 1851 vollendet und kam auf 102 OOO Mark zu stehen, welche Summe sich durch allmähliche Abschreibungen ermäsigte, später aber durch Neuherstellungen, insbesondere durch einen wegen wachsenden Raumbedarfs im Jahre 1868 noting gewordenen Anhau und durch einen aus dem gleichen Grunde in den Jahren 1877 und 1878 zur Ausführung ­ gekommenen grösseren Neubau eine beträchtliche Erhöhung ­ erfuhr, so dass das Bankgrundstück Ende 1878 mit 233 301 Mark zu Buche stand. Als Gewährschaftsposten, welche keine Zinsen tragen, sind endlich anzuführen: der haar und in Wechseln vorhandene ­ Gassebestand (Spalte 1 und 2), das Guthaben an Zinsen (Spalte IO), das Guthaben bei den Agenten (Spalte 12) und bis zum Jahre 1850 die Begründungsschuld ­ (Spalte 14). Der Cassebestand, dessen Höhe natürlich sehr wesentlich ­ durch die noch in den letzten Tagen des Jahres eingehenden Agenten-Anschaffungen und die gleichzeitig zu leistenden Zahlungen ­ bedingt und deshalb ziemlich schwankend gewesen ist, ist zwar mit der Ausdehnung des Geschäftes im Allgemeinen gestiegen, hat aber doch nur einen kleinen Bestandteil des Gesammtfonds ausgemacht. Das Guthaben an Zinsen begreift nur zum kleineren Tlieil bereits fällig gewesene, noch nicht berichtigte Zinsen, zum grösseren Theil dagegen bis zum Jahresschlüsse berechnete Stückzinsen auf solche Capitale, deren Zinszahlungstermin nicht auf den 31. December fällt. Ebenso besteht das Guthaben hei den Agenten zum grössten Theile nicht in wirklichen Anschaffungsrückständen der Agenten, sondern in solchen Prämien, die zwar in dem betreffenden Jahre fällig geworden, aber mit Rücksicht auf die den Versicherten verfassungsmäsig zustehende vierwöchentliche Zahlungsfrist bis zum 31. December noch nicht entrichtet waren. Die Begründungsschuld endlich umfasste ursprünglich den gesammten, durch die Gründung und die Geschäftsorganisation ­ der Bank erwachsenen Aufwand von im Ganzen 16 500 Mark, welcher den leitenden Beamten der Bank als eine unverzinsliche Schuld zur Last geschrieben wurde und von denselben vom Jahre 1832 ab bis zum Jahre 1851 durch jährliche Abzahlung von 825 Mark allmählich getilgt worden ist. Im Ganzen beliefen sich die vorerwähnten, keine Zinsen tragenden Gewährschaftsposten 0q am Schlüsse des Ji. des Gesammtfonds ersten Jahrzehnts (Ende 1838) auf 293562 oder 5,09% zweiten » ( » 1848) » 477 130 » 2,92% dritten » ( » 1858) » 677 461 » 2,44% vierten » ( » 1868) » 1258689 » 2,71% fünften » ( » 1878) » I 875 654 » 2,23% Es hat sonach allezeit nur ein verbältnissmäsig kleiner Theil des rechnungsmäsig vorhandenen Fonds keine Zinsen getragen. 49 V. Theil. Statistik der Sterblichkeitsverhältnisse. I. Kapitel. Einleitung. — Construction der Tabellen XXV —XXXV. Während die früheren Betrachtungen über die Sterblichkeit ­ — vergl. Theil II — die Sterbefälle ohne Rücksicht auf die Lebenden, aus denen sie hervorgingen, zum Gegenstand ­ hatten, soll sich die gegenwärtige Abhandlung fast ausschliesslich ­ mit Sterblichkeitsverhältnissen, d. h. mit der Vergleichung der nach gewissen Merkmalen gruppirten Sterbefälle mit den entsprechenden Zahlen von Lebenden, aus welchen sie hervorgingen, befassen. Während jene Betrachtungen ­ hauptsächlich die ärztliche Seite der Lebensversicherungs-Wissenschaft in’s Auge zu fassen und Thatsachen zu beleuchten hatten, welche für die ärztliche Beurtheilung der Risicen von besonderem Werthe sind, z. B. die Erblichkeit gewisser Krankheiten, ­ den Einfluss gewisser Krankheitsanlagen u. s. w., so dienen die nachfolgenden vorzüglich den Zwecken des Versicherungstechnikers, ­ und sollen sie Daten liefern, welche entweder an und für sich schon oder in Verbindung mit anderweitigen ­ Ermittelungen für die rechnerische Fundirung des Lebensversicherungsgeschäftes, für die Berechnung von Prämien und Reserven, von Bedeutung, oder welche geeignet sind, über bisher schwebende Fragen der Technik neues Licht zu verbreiten. ­ — Das Material, auf welches sich die nachfolgenden Tabellen und Untersuchungen stützen, kann im Verhältnis zu demjenigen ­ , welches bei früheren ähnlichen Untersuchungen zu Gebote stand, als ein ziemlich umfangreiches bezeichnet werden. Die Anzahl der Sterbefälle, mit welchen sich die nachfolgenden Betrachtungen zu beschäftigen haben, beträgt 21538;*) die Anzahl der Versicherten, aus welchen diese Sterbefälle hervorgingen, ­ (die Zahl der Eingetretenen) 81 745, wovon 49916 am Schlüsse der Beobachtung noch am Leben und 10291 freiwillig ausgeschieden waren, und die Zahl der Jahre unter Risico, welche von den Versicherten durchlebt resp. (von den nachmals Verstorbenen) angetreten wurden, 1,021456. Den allgemein ­ bekannten und in der Praxis vielbenutzten Sterblichkeitsermittelungen ­ der 17 englischen Anstalten lagen dagegen im Ganzen nur 13781 Sterbefälle zu Grunde — oder richtiger gesagt »durch Tod erloschene Policen«, denn es wurde bei diesen Ermittelungen ­ zum grössten Theile nach Policen und nicht nach Personen gerechnet, so dass Personen, welche mehrere Policen hatten, häufig für eben so viele Lebende bez. Sterbende gezählt ­ wurden —, denen 91 198 Eingetretene (abgeschl. Policen) gegenüberstanden, wovon 25247 hei Lebzeiten ausschieden *) Weiter unten wird der Grund erörtert, warum diese Zahl etwas geringer ist, als diejenige der im II. Theile oben betrachteten hterhetälle. und 44877 am Schlüsse der Beobachtung noch vorhanden waren. Bei der vor einigen Jahren von dem Institute of Actuaries veranlassten und geleiteten Ermittelung der Sterb-! lichkeit der 20 englischen Gesellschaften betrug die Zahl der Sterbefälle, soweit sie sich auf normale Risicen bezogen, 23856, die Zahl der Eingetretenen 146847, die Zahl der Ausgeschiedenen 40531, die Zahl der am Schlüsse des Beobachtungstermins noch Vorhandenen 88329, und die Zahl der von Versicherten während des ganzen Beobachtungszeitraun#; durchlebten resp. angetretenen Jahre unter Risico 1,562649- Da. bei Beurtheilung ­ des Umfanges eines aus Aufzeichnungen der hier in Rede stehenden Art hervorgegangenen Materials mit Rücksicht auf die technische Verwerthung desselben hauptsächlich die Anzahl der beobachteten Sterbefälle und erst in zweiter Linie die übrigen herangezogenen Zahlen in Betracht zu ziehen sind, und, da überdies die Erfahrungen der 20 englischen Gesellschaften ­ als die umfangreichsten zu gelten haben, welche bis in die neueste Zeit über die Sterblichkeit versicherter Leben veröffentlicht ­ worden sind, so wird man ohne Weiteres behaupten dürfen, dass die nachfolgenden Beobachtungen hinsichtlich des Umfanges ihres Materiales alle bisherigen mit Ausnahme von denjenigen der 20 englischen Gesellschaften übertreffen, und dass sie, ebenso wie diese letzteren, in der hier fraglichen Beziehung die so berühmt gewordenen Beobachtungen der 17 englischen Gesellschaften weit hinter sich zurücklassen. Die numerische Ueberlegenheit des den nachfolgenden Betrachtungen zu Grunde liegenden Materials gewinnt übrigens noch besondere Bedeutung, wenn man nicht die Gesammtzahlen der Sterbefälle etc., sondern die specielle Besetzung der höheren Altersklassen und der höheren Versicherungsjahre in’s Auge fasst. Es betrug nämlich die Anzahl der Sterbefälle und der diesen gegenüber zu stellenden ,gebenden unter Risico“ für das 60. Lebensjahr und aufwärts bei den 17 engl. 1025 resp. 21485 “jRiSy 948, » ,75 5,9 bei Gotha 10617 » 177 346 Ferner betrug die durchschnittliche Versicherungsdauer der beobachteten Leben bis zum Schlüsse des Erhebungstermines (nicht zu verwechseln mit der durchschnittlichen Versicherungsdauer ­ überhaupt): bei den 17 engl, etwas weniger als 5V2 Jahre*) bei den 20 engl. 9> 12 » bei Gotha I 2,36 Hinsichtlich der Besetzung der höheren Altersklassen sowohl, *) Diese Durchschnittsdauer wird gefunden, indem man die Zahl der Eingetretenen in die Zahl der um die Hälfte der Gestorbenen verminderten ­ Zahl der Jahre unter liisico di\idirt. 7 50 Y. Tlieil. Statistik der Sterblichkeitsverhältnisse. als der Besetzung der höheren Versicherungsjahre erweiset sich j also unser Material reichhaltiger, seihst als dasjenige der 20 englischen Gesellschaften. Die stärkere Besetzung der höheren Versicherungsjahre wird aus der folgenden Uebersicht noch deutlicher ­ hervorgehen : Es betrug V. 11. Vers.-Jahre an u. aufwärts V. 21. Vers.-Jahre an u. aufwärts V. 31. Vers.-Jahre anu. aufwärts V. 41. Vers.-Jahre anu. aufwärts bei den 20 engl. Gesellsch. (vom 15. Lebensj. an inch) 'lie Zahl der die Zahl der Sterhefällo I 663 282 Lebenden unter Risieo I3 2I4 466462,5 554g 128636,5 25 82; 3 129 bei Ctotba die Zahl der Sterhefällo die Zahl der Lebenden unter Risieo I4;83 433319 8 245 I59 546,5 I 3 168 41 117,5 529 4431,: Die Zahlen der 20 englischen Gesellschaften sind hierbei eigentlich noch etwas zu gross angegeben, indem dieselben, in ¡ Folge der besonderen Methode, welche bei jenen Anstalten zur Berechnung der Versicherungsjahre in Anwendung kam, sich nicht genau auf die oben angegebenen Versicherungsjahre beziehen, ­ sondern itfi Durchschnitt überall um ein halbes Versicherungsjahr ­ zurückgreifen. Das speciell auf die Frauen bezügliche Beobachtungsmaterial ­ der Gothaer Bank ist seinem Umfange nach ein verhältnissmäsig nur beschränktes; es umfasst im Ganzen nur 4759 Personen (Beigetretene), welche 57420 Jahre unter Risieo standen und 1 539 Sterbefälle lieferten, und steht damit gegen das entsprechende Material der 20 engl. Gesellschaften, welches 16604 Eingetretene, 150361 Jahre unter Risieo und 3 335 Sterbefälle umfasst, bedeutend zurück. Die relativ geringere ­ Betheiligung der Frauen bei der Gothaer Bank gegenüber ­ derjenigen, welche bei den englischen Anstalten stattfindet, wird zum grössten Theile aus der Verschiedenheit der Stellung der Frauen in den beiden Beobachtungsgebieten zu erklären, theilweise vielleicht auch darauf zurückzuführen sein, dass die Gothaer Bank Versicherungen von Frauen gegenüber eine gewisse ­ Reserve beobachtet, solche Versicherungen jedenfalls nicht eben gesucht hat. Würden bei einer Gegenüberstellung, wie der obigen, welche Männer und Frauen umfasst, die Frauen ausser Betracht bleiben, so würde sich die Besetzung der höheren Altersklassen relativ für Gotha noch etwas günstiger stellen, als es in dem obigen Tableau der Fall ist. Die Tabellen der gegenwärtigen Abtheilung haben hauptsächlich ­ den Zweck einer genauen Sterblichkeitsermittelung nach Alter, Geschlecht und Versicherungsdauer; ausserdem gewähren sie aber noch die Grundlage für eine Reihe anderer Untersuchungen, die in den folgenden Kapiteln eingehender besprochen sind. Gleich bei der ersten Einrichtung der Zählkarten wurde Bedacht darauf genommen, dass es wichtig sei, Material zu gewinnen zu Untersuchungen über den Einfluss der öconomischen Lebenslage auf die Sterblichkeit. Auch mit um deswillen wurde, wie schon aus den früheren Theilen dieses Werkes bekannt ist, auf den Zählkarten der Beruf und die Versicherungs-Summe der Versicherten notirt ; denn dies sind die einzigen bei Gelegenheit des Versicherungs-Abschlusses festzustellenden Momente, welche allenfalls einen Schluss auf die wirtschaftliche Lage zulassen. Den Versuch aber, behufs der Ermittelung jenes Einflusses von den Berufsarten ­ auszugehen, musste man aufgeben ; denn die hier mit Rücksicht auf mehrseitige statistische Verwertbarkeit gewählte Klassification ergab nicht Klassen, welche sich hingesehen auf die Lebenshaltung von einander deutlich und bestimmt unterscheiden; ­ eine diesem Zwecke ausreichend dienende Klassification ­ aber hätte für die meisten Klassen nur so kleine Zahlen ergeben, dass man damit nicht hätte operiren können. Deshalb entschloss man sich, zu dem fraglichen Zwecke eine Klassification nach den Versicherungs-Summen zu benutzen. Hier traten zwar zwei Bedenken entgegen. Erstens ist ja die Versicherungs-Summe, welche ein Versicherter wählt, keineswegs immer characteristisch für seine Vermögenslage und seine gesammte wirlhschaftliche Situation. Und dann ist es klar, dass bei einer solchen Klassification die Sterblichkeit der niedrigen Summenklassen gegenüber derjenigen der höheren etwas ungünstiger erscheinen muss, als sie es wirklich ist, da in Folge der häufig vorkommenden Nachversicherungen allmählig ein Tlieil der diesen Klassen angehörenden Personen in die höheren übertreten (um von da ab in den höheren als Lebende unter Risieo gezählt zu werden), diese letzteren Personen aber durchgehends solche sind, welche die mit der Nachversicherung verknüpfte neue ärztliche Untersuchung zu passiren im Stande waren, welche also im Durchschnitt bessere Risicen darbieten mussten, als die in der Klasse zurückbleibenden. Beide Bedenken waren nicht von so bedeutendem Gewicht, dass man um ihretwillen die Untersuchung hätte aufgeben müssen. Unter Tausenden, welche mit je 3000 Ji. versichert waren, werden sich offenbar Manche in besserer öconomischer Lage befunden haben, wie Manche unter den Tausenden, welche mit 6000, IOOOO u. s. w. versichert waren. Aber die überwiegende ­ Mehrzahl der mit 3000 JÍ Versicherten wird doch in minder günstiger Lage gewesen sein, als die überwiegende Mehrzahl der mit höheren Summen Betheiligten. Und, was das zweite Bedenken anbetrifft, so ist zu berücksichtigen, dass der Einfluss der ärztlichen Auswahl auf die Sterblichkeit sich hauptsächlich in den ersten Jahren nach Abschluss der Versicherung ­ geltend macht, ja, dass derselbe nach Verlauf einer gewissen Anzahl von Jahren, etwa nach 10 Jahren, practisch genommen, so gut wie ganz verschwindet, so dass man bei zweckmäsiger Ausscheidung der Beobachtungen der jüngeren Versicherungsjahre durchaus vergleichbare Resultate erhalten wird. Von diesen Erwägungen ausgehend, klassificirte man das gesammte auf die Männer bezügliche Material — das auf die Frauen bezügliche eignete sich aus naheliegenden Gründen nicht zu einer Untersuchung der hier in Rede stehenden Art — so, dass drei Summenklassen entstanden, von denen die erste die Versicherten mit unter 3000, die zweite die Versicherten mit 3000 — 6000, und die dritte die Versicherten mit über 6000 JL enthält. Diejenigen Versicherten, welche während der ganzen Dauer ihrer Mitgliedschaft mit derselben Summe, oder mit Summen versichert waren, welche sich innerhalb der Grenzen einer und derselben Summenklasse bewegten, konnten hierbei für die ganze Dauer dieser Klasse zugezählt werden, diejenigen dagegen, welche in Folge von Nachversicherungen und Abgängen von einer Summenklasse in die andere gelangt waren, mussten für die resp. Versicherungsjahre auch diesen verschiedenen Summenklassen zugezählt werden, wobei übrigens solche theilweise Abgänge und Reductionen in der Versicherungssumme, ­ welche nicht von gleichzeitigen oder späteren Nachversicherungen, die einen Klassen Wechsel bedingten, begleitet ­ waren, unberücksichtigt gelassen oder mit anderen Worten stets nur diejenigen Veränderungen in der wirklichen Versicherungssumme in Betracht gezogen wurden, welche einen Uebergang in eine höhere Klasse herbeiführten. *) *) Dieses Verfahren ist vom technischen Standpunct aus offenbar durchaus zulässig, sobald, wie dies-hier geschah, die Lebenden und Ge- Y. Theil. Statistik der Sterblichkeitsverhältnisse. 51 Es können über die practische Tragweite einer solchen Ermittelungsmethode sowie über die Zweckmäsigkeit der für die Summen gewählten Grenzen verschiedene Meinungen geltend gemacht werden; soviel aber ist sicher, dass diese Methode für den fraglichen Zweck eine sicherere Grundlage darbietet ­ als irgend eine andere überhaupt ohne allzugrosse Mühe durchführbare und dass sie — was jedenfalls von nicht zu unterschätzendem Wer the ist — besser, als irgend eine andere, geeignet ist, dem Techniker als wirkliche Rechnungsgrundlage zu dienen. Zu den bisher beschriebenen Klassificirungen des Materials und den daraus hervorgehenden Untersuchungen gesellte sich nun noch eine weitere. Man ermittelte nämlich die absolute Sterblichkeit nach den Todesursachen und zwar unter Berücksichtigung der Alter sowohl, als der Versicherungsdauer. Diese Untersuchung war nicht von Anfang an in's Auge gefasst worden — sie wurde erst beschlossen, ­ als die Untersuchungen über den Einfluss der Versicherungsdauer ­ Resultate ergeben hatten, deren nähere Erklärung ­ und Begründung eine Specificirung nach Todesursachen besonders wünschenswert!! erscheinen Hess, zu einer Zeit also, wo nicht allein das Kartenmaterial, sondern auch die Gruppirung desselben vollständig abgeschlossen war. Es muss dies besonders hervorgehoben werden, weil hierin die Erklärung dafür liegt, dass die Methode, nach welcher die in Rede stehende Untersuchung ausgeführt wurde, nur Näherungswerthe ergiebt, und insofern mit denjenigen Methoden nicht ganz harmonirt, welche bei den übrigen von vornherein vorbereiteten Untersuchungen ­ zur Anwendung gekommen sind. Uebrigens sind die Approximationen durchgängig der Art, dass sie auf die wirklich in Frage kommenden Endresultate so gut wie ohne Einfluss geblieben sind ; sie kommen, wie aus den Untersuchungen ­ selbst hervorgehen wird, der Wahrheit so nahe, dass eine Anwendung der exacten Methode, welche eine abermalige ­ und weitläufige Gruppirung eines grossen Theiles des Materials und damit einen nicht unbedeutenden Zeitaufwand bedingt haben würde, sich unter den genannten Umständen i kaum hätte rechtfertigen lassen. Bevor nun der Gruppirungs- und Zählungs-Manipulationen, welche mit den Karten vorzunehmen waren, um die auf denselben ­ enthaltenen Zahlen tabellarisch verwerthen zu können, des Näheren gedacht wird, mag die Methode noch in aller Kürze geschildert werden, nach welcher für die einzelnen Versicherten ­ das Beitrittsalter und die Versicherungsdauer bestimmt wurde. Als rechnungsmäsiges Beitrittsalter, d. h. als Alter, nach welchem die Prämie zu bestimmen ist, gilt bei der Gothaer Bank stets dasjenige, welches hei der Aufnahme dem wahren am nächsten liegt, so dass das abgerundete storbenen genau in derselben Weise behandelt werden und vereinfacht > die Aufgabe ganz ausserordentlich, da bei Anwendung derselben die Zahl j der möglichen Uebergänge sich auf so viele reducir!, als die Zahl der Klassen weniger i beträgt. Beispielsweise erhalten wir bei den hier ! gewählten Grenzen für die Summenklassen für einen Versicherten, welcher folgende Veränderungen durchmachte: Beigetreten im Alter von 37 mit 2 400 Ji, neu versichert im Alter von 42 Jahren mit 1 500, abgegangen im Alter von 45 Jahren mit 1 200 Ji, neu versichert im Alter von 50 Jahren mit 5000 JL, abgegangen im Alter von 55 Jahren mit 2400, folgende Uebergänge: Beigetreten in der Summenklasse „unter 3 oco“ mit dem Alter 37, Uebergetreten in die Summenklasse „3000 — 6000“ mit dem Alter 40, Uebergetreten in die Summenklasse „über 6 000“ mit dem Alter 36, indem die übrigen Veränderungen nicht weiter in Betracht kommen. ¡ Freilich wird hierbei die wahre Betheiligung in den einzelnen Summenklassen ­ etwas verschoben, was aber mit Rücksicht darauf, dass die Anzahl ­ dieser Fälle (wie die der Abgänge überhaupt) bei der Gothaer Bank nicht bedeutend ist, und dass die Einteilung nach Versicherungssummen doch nur im Grossen und Ganzen eine entsprechende Scheidung nach Gesellschaftsklassen herbeiführen kann, kaum in s Gewicht fallt. Aufnahmealter von dem wahren höchstens um ein halbes Jahr (+ 6 Monate) differiren kann. Da nun ohne Weiteres angenommen werden darf, dass die wahren Alter der Beitretenden ­ sich ziemlich gleichmäsig um das abgerundete rechnungsrnäsige gruppiren, so ist bei den Sterblicbkeitsermittelungen durchweg das letztere zu Grunde gelegt worden. Bei den Ermittelungen ­ der englischen Anstalten wurde gleichfalls nur nach abgerundeten Jahren gerechnet; da aber bei diesen, — abweichend von der Praxis der Gothaer und wohl der meisten deutschen Anstalten ­ — als rechnungsmäsiges Beitrittsalter stets dasjenige gilt, welches der Versicherte bei dem auf die Aufnahme folgenden nächsten Geburtstage erfüllt, oder mit anderen Worten, das laufende ­ Alter desselben, so war die endgültige Behandlung des Alters naturgemäs dort eine etwas andere, was bei einer Vergleichung ­ der englischen Grundtafeln für die Eingetretenen, Gestorbenen ­ und Abgegangenen mit den für unsere Anstalt hier mitgetheilten, beachtet werden muss — dagegen bei einer Vergleichung ­ der bez. Tafeln über die Lebenden unter Risico etc. ausser Acht gelassen werden darf, da in diesen als Alter beiderseits stets dasjenige gilt (bei den englischen ist es durch eine eigenthümliche Gruppirung der Daten selbst corrigirt worden), welches der Versicherte eben vollendet hatte. Die Bestimmung der Versicherungsjahre ferner geschah genau der Wirklichkeit entsprechend, indem die Zahl der vollendeten Versicherungsjahre einfach nach der Anzahl der durchlaufenen (jährlichen) Prämientermine, oder genauer gesagt, nach der Anzahl der bezahlten Jahresprämien, berechnet wurde, welche die Anzahl der vollständig durchlaufenen Versicherungsjahre stets um i übersteigen muss. Diese Methode differirt wiederum von der englischen, nach welcher durchgängig als Beobachtungsjahr ­ das Kalenderjahr gewählt wird und als erstes Versicherungsjahr ­ mit der eigentümlichen Bezeichnung 0 derjenige Beobachtungszeitraum ­ gilt, welcher zwischen dem Beitrittsdatum und dem Ende des Beitritts - Kalenderjahres lag, so dass in den englischen ­ Beobachtungen das Versicherungsjahr 0 im Durchschnitt Va Jahr umfasst, und die folgenden Versicherungsjahre mit der Bezeichnung I, 2, . . das Jahr l ¡2 — 1 1 /2., 1 1 /2—2 l /2- u. s. w. Es ist aber kaum zweifelhaft, dass die erstere Methode in der That den Vorzug verdient, indem sie erstlich jede Hypothese darüber, wie sich die Zahl der Eintretenden über das Kalenderjahr ­ verteilt, überflüssig macht ; und dann wirklich eine Sterblichkeitsermittelung nach passirten vollen Versicherungsjahren ­ ermöglicht. Für die Ermittelung der Sterblichkeit nach der Versicherungssumme ­ war es natürlich nötig, in allen denjenigen Fällen, wo ein oder mehrere Uebergänge von einer Summenklasse ­ zur anderen stattgefunden hatten, ausser dem ursprünglichen ­ Beitrittsalter noch die Alter zu berechnen, welche der Versicherte bei den einzelnen Uebergängen passirt hatte. Hierbei ­ boten sich zwei Wege dar. Entweder man identificirte das Uebergangsalter mit demjenigen, welches der Prämienberechnung ­ der den Uebergang veranlassenden Nachversicherung zu Grunde lag, oder man bestimmte es durch einfache Addirung der verflossenen Jahre der Mitgliedschaft zu dem ursprünglichen Beitrittsalter zur Bank. Der leichteren Controle halber entschied man sich für das Letztere, so dass unter dem Uebergangsalter durchgängig dasjenige Alter zu verstehen ist, welches der Versicherte ­ unter Zugrundelegung des ursprünglichen Beitrittsalters beim Uebergang bereits passirt hatte und welches im Durchschnitt zur Hälfte durchlebt war. Da es ferner beabsichtigt war, die Sterblichkeit nach der \ ersicherungssumme in ganz derselben ausführlichen W eise nach Altersklassen und Versicherungsjahren zu untersuchen, wie die allgemeine Männer- und Frauensterblichkeit, so musste man sich auch noch darüber schlüssig machen, in welcher Weise die Ver-7* 52 V. Theil. Statistik der Sterblichkeitsverhältnisse. sicherungsjahre bei denjenigen Versicherten, welche durch einfachen ­ Uebergang in eine Klasse traten, anzurechnen waren. Als das Nächstliegende erscheint es hier offenbar, die Versicherungsjahre ­ ohne Rücksicht auf die Uebergänge fortzuzählen, einen Versicherten also z. B., welcher mit dem 6. Versicherungsjahre ­ von der ersten Summenklasse in die zweite übertrat, in dieser letzteren gleich für das 6. Versicherungsjahr einzutragen. Indessen wird man bei näherer Ueberlegung finden, dass bei einer solchen Behandlung die Sterblichkeit der höheren Summenklassen ­ während einer ganzen Reihe von Versicherungsjahren ­ durch den fortwährenden Zugang an neu untersuchten Versicherten aus den niederen Klassen in nicht geringem Maase beeinflusst werden würde, dass also bei einer solchen Behandlung der eigentliche Zweck einer gleichzeitigen Gruppirung nach Lebensjahren und Versicherungsjahren, nämlich die Elimination ­ des Einflusses einer verschiedenartigen Vertheilung des Zuganges, nur unvollkommen erreicht werden würde. Deshalb entschloss man sich von jedem Uebergang ab die Versicherungsjahre ­ neu zu zählen, die Uebergehenden also — abgesehen von der verschiedenen Berechnungsweise des neuen Beitritts- oder Uebergangsalters — als Neubeigetretene zu behandeln, wobei, wie aus der späteren Darstellung der Kartenoperationen hervorgehen ­ wird, eine wirkliche Berechnung der Versicherungsdauer ­ durch einfache Gruppirung nach den Uebergangsaltern umgangen werden konnte. Um die Gruppirung und Zählung möglichst zu vereinfachen, wurden überdies alle diejenigen Beobachtungen, welche über den Prämientermin 1878 hinaus gingen, und deren Berücksichtigung ­ zu Bruchrechnungen geführt hätte, ohne Weiteres weggelassen, wodurch die Gesammtzahl der Sterbefälle sich allerdings um 501 verringerte. Diese Reduction erklärt grösstentheils den oben constatirten Unterschied zwischen der hier und der in den früheren Abtheilungen in Betracht gezogenen Zahl der Sterbefälle. Die zurückbleibende Differenz von -f- 22 ist darauf zurückzuführen, dass für eine geringe Anzahl wirklich Ausgeschiedener, ­ nämlich für alle Diejenigen, welche als Mitglied der Bank das 85. Lebensjahr überschritten und bis zu dem Prämientermine 1878 noch bei Lebzeiten ausgeschieden waren, durch nachträgliche private Ermittelungen die Beobachtung bis zum Prämientermine 1878 verlängert wurde, um auf diese Weise das sonst sehr dürftige Material der höchsten Altersklassen ­ zu vergrössern, bez. einige Erfahrungen über den Verlauf der Sterblichkeit nach dem 90. Lebensjahr zu gewinnen, mit welchem Lebensjahr bekanntlich die Mitgliedschaft bei der Bank überhaupt abschliesst. Es finden sich diese 22 Sterbefälle ­ (mit den zugehörig. Leb. unter Risico) in den Haupttabellen ­ XXV—XXXIV überall eingesetzt; dagegen fehlen sie in einigen kleinen Uebersichten der folgenden Kapitel, welche zum Theil auf Tabellen oder Resultaten der früheren Abtheilungen ­ mit beruhen. Bei der Beschreibung der Operationen mit den Zählkarten wird es sich empfehlen, zunächst nur diejenigen in’s Auge zu fassen, welche zur Ermittelung der Sterblichkeit ohne Rücksicht auf die Summeneintheilung dienten, wobei es freilich noting wird, einige Gruppirungen, welche thatsächlich mit jenen verbunden ­ wurden, welche aber ausschliesslich dem Zwecke dienten, die auf die Summen bezüglichen Operationen möglichst zu vereinfachen, einstweilen zu übergehen. Abgesehen von diesen später näher zu beschreibenden Einschränkungen, gestalteten ­ sich die Operationen also folgendermaasen : Zuerst wurden die Karten nach dem Geschlecht in zwei Gruppen gebracht und eine jede dieser Gruppen alsdann in drei Abtheilungen zerlegt: in Lebende am Prämientermin 1878, in Gestorbene bis zu diesem Termine, und in Abgegangene bis zu diesem Termine. Alsdann wurden die Karten der Gestorbenen und Abgegangenen wieder nach den Beitrittsaltern und der Anzahl der entrichteten Prämien, die Karten der Lebenden dagegen — auf welchen die Anzahl der entrichteten Prämien nicht bemerkt war, um sie bei späteren Untersuchungen ­ wieder unverändert gebrauchen zu können — nach Beitrittsalter und Kalenderjahr des Beitritts geordnet. Nachdem auf diese Weise das ganze Material nach allen den Richtungen gruppirt war, welche bei einer Beobachtung nach dem Geschlecht, dem Alter und der Versicherungsdauer in Betracht kommen konnten, wurde die Zählung der Unterabtheilungen ­ vorgenommen und die Resultate in zwei auf die ersten beiden Hauptgruppen (Männer und Frauen) beziigl. Tabellen gebracht, welche genau das Ansehen der angehängten Tabellen XXV und XXVI hatten, mit dem Unterschiede, dass die erste und letzte Spalte der mit Altern überschriebenen Verticalcol. (»Vers. u. Leb.«) noch frei waren. Die Columnen dieser Tabelle beziehen sich, wie man sehen wird, auf die Beitrittsalter und die vollendeten (passirten) Alter beim Abgang, ­ und es wurde deshalb die Eintragung der für die einzelnen ­ Versicherungsjahre erlangten Zählresultate in horizontaler Linie und zwar so vorgenommen, dass die Zahlen der Gestorbenen ­ und Abgegangenen des ersten Versicherungsjahres (also diejenigen welche 1 Prämie gezahlt hatten) in die Rubrik kamen, welche sowohl in verticaler als horizontaler Linie auf dasselbe Alter (das Beitrittsalter) führt, ln welcher Weise die Karten der Lebenden behandelt werden mussten, wird man sich am besten verdeutlichen, wenn man erwägt, dass es bei einer Zählung dieser vor der Hand lediglich darauf ankommt, festzustellen, wie viele Versicherte in den einzelnen Beitritts-! altern beigetreten und in welchen Altern die auf jedes einzelne Beitrittsalter treffenden Personen aus der Beobachtung geschieden sind, (d. h. welches Alter dieselben am Prämientermine 1878 hatten). Durch die directe Zählung der gebildeten Gruppen der Lebenden waren die Zahlen für das folgende Schema gewonnen : Beitrittsalter 15 16 Kalenderjahr des Beitritts 1829 I 1830 Offenbar standen aber diejenigen, welche 1829 beigetreten waren, am Prämientermine 1878 gerade 49 Jahre, diejenigen, welche 1830 beigetreten waren, am Prämientermine 1878 gerade ­ 48 Jahre unter Beobachtung, so dass das Schema auch so hätte geschrieben werden können : Beitrittsalter 15 16 Durchlebte Versicherungsjahre heim Abschluss der Beobachtung 49 48 Um die Zählresultate für die Lebenden auf dieselben Tabellen ­ zu bringen, auf welchen schon die Zahlen der Gestorbenen ­ und Abgegangenen notirt waren, hatte man also nur noting, für jedes Beitrittsalter die nach dem Kalenderjahr gebildeten ­ Gruppen in horizontaler Linie, aber diesmal in um- V. Theil. Statistik der Sterbliclikeitsverhältnisse. 53 gekehrter Reihenfolge (von hinten nach vorn), einzutragen, indem ­ man mit der Gruppe des niedrigsten Kalenderjahres anting und das zugehörige Zähl résultat vertical unter das Aller eintrug, ­ welches sich ergiebt, wenn man zu dem Beitrittsalter die Differenz zwischen dem hez. Kalenderjahr und 1878 hinzufügt. In Wirklichkeit erfuhr dieses Verfahren insofern eine kleine Abänderung, als man um der systematischen Behandlung willen diejenigen Lebenden und Altgegangenen stets in dieselbe Verticalcolumne bringen wollte, welche in dem nächsten Jahre nicht mehr in Beobachtung traten, was einfach dadurch erreicht wurde, dass man nicht die Differenz selbst zwischen dem hez. Kalenderjahr und 1878, sondern die um 1 geminderte Differenz zu dem Beitrittsalter hinzulegte, um das betreffende vertical geltende Alter zu bestimmen. Die Einrichtung der Tabellen XXV—XXVII ist mit Bezug auf die drei Spalten (f, Abg., Leb.) also durchgängig so zu verstehen, dass das auf horizontaler Linie stehende Alter das Beitrittsalter und das über den Columnen vertical stehende Alter dasjenige Lebensjahr darstellt, welches die Gestorbenen, Abgegangenen oder Lebenden am Prämientermin 1878 bereits überschritten hatten (oder wie man sich bez. der Lebenden allein auch ausdrücken kann, welches dieselben genau 1 Jahr vor dem Prämientermine 1878, dem Schlüsse der Beobachtung, zurückgelegt hatten). Die Zahlen, welche in den bez. drei Spalten in der Tabelle XXVI bei dem horizontal geltenden Alter 32 und unter dem vertical geltenden Alter 35 eingetragen sind, nämlich 3, 2, 9 deuten also successive die Zahlen derjenigen Frauen an, welche mit dem 32. Lebensjahr beitraten, und nach Vollendung des 35. resp. starben, austraten oder am Prämientermine 1878 noch lebten (d. h. in dem letzteren Falle bei diesem Termine gerade das Alter 36 vollendeten). Um die in der beschriebenen Weise rubricirten Resultate direct verwerthbar zu machen, war noch ein weiterer Schritt nöthig, nämlich die Ermittelung der Anzahl derjenigen, welche die einzelnen Beitrittsjahre und Versicherungsjahre überhaupt (d. h. während des ganzen Beobachtungszeitraumes) passirten. Die Ermittelung dieser geschah dadurch, dass man die auf derselben horizontalen Linie stehenden Zahlen der#ßestorbenen, Abgegangenen und Lebenden zusammenzählte, also alle diejenigen ­ zusammenfasste, welche dem nämlichen Beitrittsaller angehörten und alsdann aus dieser Zahl, welche offenbar die Gesammtzahl der mit dem betreffenden Beitrittsalter überhaupt Beigetretenen darstellte, die Zahlen der folgenden Alter durch einfache Subtraction der Gestorbenen, Abgegangenen und der am Prämientermine 1878 noch Behenden ableitete. Für das Beitrittsalter 40 (Frauen) stellte sich z. B. die Rechnung folgendermaasen : Summe der Gestorbenen, Abgegangenen und Lebenden auf der Horizontallinie des Alters 40: 142. Es traten bei mit dem 40. Lebensjahr .... 142 Davon starben im Laufe des Jahres ... 2 » gingen ab im Laufe des Jahres . . 8 während am Ende des Jahres (wegen Erreichung des 41. Lebensjahres am Schlüsse der Beobachtung ­ d. h. am Prämientermine 1878) aus der Beobachtung schieden 6 16 Es passirten also das 41. Lebensjahr (traten in das 2. Versicherungsjahr) 126 u. s. f. Die somit gewonnenen Zahlen wurden in den betr. Grundtabellen ­ in die mit »Vers.« bezeichnete Spalte eingetragen in der Weise, wie es aus der Tabelle XXVI ersichtlich ist. Das auf horizontaler Linie stehende Alter stellt also auch für diese das Beitrittsalter dar und das vertical geltende das passirte volle Lebensjahr. Die in Tabelle XXVI, Beitrittsalter 29, vertical ­ geltendes Alter 33, unter »Vers.« eingetragene Zahl 99 giebt z. B. die Anzahl derjenigen versicherten Frauen an, welche mit dem 30. Lebensjahr der Bank beitraten und während des Beobachtungszeitraums das 33. Lebensjahr passirten. Nach diesen Erläuterungen, welche über die Bedeutung der in den Tabellen XXV — XXVII enthaltenen Zahlen keinen Zweifel übrig lassen werden, wollen wir derjenigen Operationen gedenken, welche zum Zwecke der Beobachtung nach Summen vorgenommen wurden, bezw. der Abänderungen , welche das bereits geschilderte Verfahren mit Rücksicht auf diesen Zweck zu erleiden hatte. Für diejenigen Versicherten , welche einen Uebergang von einer Summenklasse zur anderen gar nicht durchgemacht hatten, liess sich offenbar genau dasselbe Verfahren ­ in Anwendung bringen, welches bezüglich der gesammten Männer- und Frauenbeobachtungen zu benutzen war. Anstatt also nach völliger Ausfüllung der auf die letzteren bezüglichen Tabellen das ganze Material von Neuem zu gruppiren, änderte man das schon geschilderte Verfahren einfach dahin ab, dass ursprünglich nicht 2, nach dem Geschlecht gebildete, sondern 5 Hauptgruppen entstanden, von denen die ersten 3 diejenigen männlichen Versicherten enthielten, welche keinen Uebergang von einer Summenklasse zur anderen durchzumachen hatten und resp. mit unter 3 OOO, mit 30OO —6000 und mit über 6000 versichert waren, die 4te diejenigen männlichen Versicherten, ­ welche Uebergänge aufwiesen und die gte endlich die sämmtlichen auf die Frauen bez. Karten. Alle diese Einzelgruppen ­ wurden nun genau in der Weise behandelt, wie es oben für die 2 Hauptgruppen angegeben wurde, bis man schliesslich für eine jede Hauptgruppe die Zahlen erlangte, welche nach jenem Verfahren in den Col. »Vers., t, Abg. und Leb.« einzustellen waren. Für die Frauen wurde diese Einstellung ­ auch direct ausgeführt, für die 3 Summenklassen dagegen ein Schema benutzt, wie es weiter unten (S. 55 langegeben ­ ist, und alsdann die Resultate dieser Summenklassen, sowie der Restklasse (der 4ten) zusammengezogen und gleichfalls ­ in das gewöhnliche, schon früher besprochene Tableau gebracht. Auf diese Weise entstanden also die Col. »Vers., f, Abg. und Leb.« für die Männer überhaupt und die Frauen genau ­ so, als ob eine Hauptgruppirung lediglich nach dem Geschlecht ­ stattgefunden hätte, während gleichzeitig die Zählung und Gruppirung aller derjenigen Karten, welche keinen Uebergang ­ aufwiesen, vollständig erledigt war. Die weitere Aufgabe, welche sich ausschliesslich auf eine Gruppirung und Zählung derjenigen Karten beschränkte, welche ein oder mehrere Uebergänge ­ aufwiesen, gestaltete sich nun folgendermaasen. Zunächst wurde auf den einzelnen Karten neben dem Beitrittsalter die Summenklasse notirt, welcher der Versicherte ursprünglich angehört hatte, unter diesen Daten die ferneren Klassen, in welchen der Versicherte eingetreten war, unter gleichzeitiger Angabe der zugehörigen Uebergangsalter, und unter diesen wiederum das Ausgangsalter aus der Beobachtung (letztpassirtes Alter beim Tod, resp. beim Abgang, oder am Prämientermin 78), welches letztere sich einfach ergab, wenn man das ursprüngliche ­ Beitrittsalter um die Zahl der während der ganzen Mitgliedschaft ­ bei der Bank bezahlten Jahresprämien erhöhete. Hierbei waren, in Folge der angewandten Methode, die theilweisen Abgänge und Reductionen in der Versicherungssumme, welche den Versicherten nachträglich entweder zeitweise oder dauernd in eine niedere Klasse gebracht hätten, ganz unberücksichtigt ­ zu lassen (vergl. S. 55), bezüglich der Klassenübergänge ­ offenbar nur 4 verschiedene Combinationen möglich, nämlich, wenn die Stellung der römischen Zahlen gleichzeitig die Reihenfolge der Klassen andeutet, die folgenden (die bei- 54 Y. Theil. Statistik der Sterblichkeitsverhältnisse. gefügten arabischen Zahlen deuten beispielsweise die zugehörigen Alter, die zu unterst stehende das Ausgangsalter -an): 45 I. 45 !• 45 L 45 IL 48 II. 51 II. 63 III. 58 III. 56 III. 66 69 71 S3-Hierauf wurden die Karten nach den letztnotirten Klassenzahlen ­ (also ohne Rücksicht auf die sonstigen auf den Karten befindlichen Klassenzahlen) nach Gestorbenen, Abgegangenen und Bestand (Lebende am Prämien ter min 78) in 3 Gruppen gebracht, ­ innerhalb dieser Gruppen nach den letzten Uebergangsalter ­ n und den wirklichen Ausgangsaltern (also in doppelter Weise nach Altern) geordnet und gezählt und die somit gewonnenen Zählungsresultate in die oben erwähnten drei Summenschemata eingetragen, und zwar direct über die aus der früheren Zählung herrührenden Zahlen, wobei für die Horizontallinie das (letzte) Ueber gangsalter, für die Verticallinie das Ausgangs alter maasgebend war. (Die Zahl derjenigen Versicherten, welche zuletzt in die Klasse III mit dem Alter 54 ein getreten und im Alter 63 gestorben waren, kam also auf dem Summenschema III auf der Horizontallinie 54 unter dem vertical geltenden Alter 63 und zwar in der Col. f zu stehen.) Alsdann wurden die Karten wieder zusammengeworfen (Gestorbene, Abgegangene und Lebende ohne Unterschied, da eine Trennung der Karten nach diesen Richtungen hin nicht mehr noting war), nach den erstnotirten Klassenzahlen in 3 Gruppen zerlegt, innerhalb dieser nach Beitrittsaltern geordnet, gezählt und die einzelnen Zählungsresultate ­ in den Col. »Vers.« der drei Schemata unmittelbar ­ über diejenigen Zahlen von Neubeitretenden eingetragen, ­ welche durch die frühere Zählung resp. Rückrechnung erlangt waren. (Die Zahl der Versicherten, welche z. B. zuerst der Summenklasse II angehört und mit dem Alter 36 der Bank beigetreten waren, kamen also in dem Summenschema II dort zu stehen, wo das horizontal geltende Alter 36 und das vertical geltende Alter 36 in der Col. »Vers.« zusammenstösst.) Hiermit waren offenbar alle diejenigen Zählungen erledigt, welche auf den wirklichen (ersten) Zugang der hier in Rede stehenden Versicherten, sowie auf den Abschluss ­ der Beobachtungen Bezug hatten, und man konnte sich nunmehr darauf beschränken, die Zu- und Abgänge, welche durch blossen Summenübergang in den einzelnen Klassen stattgefunden ­ hatten, zu ermitteln. Zu dem letzteren Beliufe wurden die nach den erstnotirten Summenklassen und den zugehörigen (wirklichen) Beitrittsaltern geordneten Karten nochmals in Unterabtheilungen zerlegt und zwar nach dem nächsten Uebergangsalter (zu zweit notirtem Alter), welches offenbar gleichzeitig ­ das Ausgangsalter aus der erstnotirten Klasse darstellt, und die somit gewonnenen Zählresultate in die resp. Summenschemata ­ auf der Horizontallinie des wirklichen Beitrittsalters und der Verticallinie des Uebergangsalters unter dem Colurnnenkopf »Abgang wegen Uebergang« (vergl. das unten folgende Schema) eingetragen. Alsdann wurden die Karten wieder zusammengeworfen, nach den zu zweit notirten Summenklassen II und III gelegt (die Klasse I konnte, wie aus den oben angeführten ­ 4 überhaupt möglichen Combinationen zu ersehen ist, nur als Anfangsklasse Vorkommen), innerhalb dieser wieder nach den zugehörigen, neben der zweit notirten Summenklasse stehenden Altern geordnet und die gewonnenen Zählungsresultate auf den zwei Summenschematen II und III — das Summenschema ­ I kam bei den Zählungen von jetzt an nicht mehr in Betracht ­ — genau so behandelt, wie vorhin der wirkliche Zugang, mit dem Unterschiede, dass dieselben nicht in die Col. »Vers.« sondern ­ in die Gol. »Zugang wegen Uebergang« eingetragen wurden. (Ein Versicherter, der zuerst der I. oder II. Klasse angehört hatte und alsdann mit dem Alter 36 in die III. übergetreten J war, kam also auf dem Summenschema III dort zu stehen, wo in der Gol. »Zugang wegen Uebergang« das horizontalgeltende ­ Alter 36 mit dem verticalgeltenden Alter 36 zusammentrifft.) ­ Die Trennung des »Abganges wegen Uebergang« von dem eigentlichen Abgang auf den Summenschematen hatte lediglich den Zweck, ausser den eigentlichen Sterblichkeits-Untersuchungen auch solche zu ermöglichen, welche sich auf die Grösse und Vertheilung der wirklichen Abgänge beziehen; die Trennung des wirklichen Zugangs von dem Zugang wegen Uebergang geschah dagegen deshalb, weil der wirkliche Zugang unmittelbar zu Anfang des Beobachtungsjahres, der Zugang wegen Uebergang aber erst im Laufe desselben, also im Durchschnitt ein halbes Jahr später, unter Beobachtung trat, was bei der Berechnung der Lebenden unter Risico zu berücksichtigen ­ ist. Der weitere Verlauf der Gruppirungen und , Zählungen gestaltete sich nun ähnlich wie bei der vorigen Abschreibung wegen Uebergang; die Karten wurden innerhalb der schon erlangten Gruppirung wieder nach den folgenden Uebergangsaltern, diesmal also nach den Altern, welche auf den Karten mit drei Summenklassen zu dritt standen, gelegt, (wobei alle diejenigen Karten, welche eine dritte Klasse, oder was dasselbe ist, einen zweiten Uebergang nicht aufwiesen, ohne Weiteres ausgeschieden werden konnten, da der Ausgang aus der Gesammtbeobachtung schon vor der Ermittelung der Uebergänge notirt worden war), und die Zählresultate in die Gol. »Abgang wegen Uebergang« auf den Summenschematen II und III eingestellt, und zwar auf dem Summenschema II, wo von der vorhergehenden Abschreibung wegen Uebergang bereits Zahlen vorhanden waren, direct unter diese letzteren. Zum Schluss wurden die noch vorhandenen Karten, d. h. diejenigen, welche drei Summenklassen aufwiesen (und welche daher sämmtlich als letzte Klasse die III hatten), nochmals zusammengeworfen, nach den bei der III stehenden Uebergangsaltern ­ gelegt und die Zählresullate auf dem Summenschema ­ III in den Col. »Zugang wegen Uebergang« eingetragen, ­ und zwar wiederum über die bisherigen Resultate, so dass auf dem Schema III in der Col. »Zugang wegen Uebergang« ­ — ähnlich wie auf dem Schema II in der Col. »Abg. w. Ueberg.« — eventuell 2 Zahlen übereinander zu stehen kamen, von denen die erste sich auf solche Versicherte bezog, welche nur einen Uebergang durchgemacht hatten und also entweder von 1 zu III oder von II zu III üb er gegangen waren, und die zweite auf solche Versicherte, welche zwei Uebergänge, ­ von I zu II und von II zu III, durchgemacht hatten. Nachdem somit alle Zählungen erledigt waren, welche auf die Zu-, Ab- und Uebergänge der in mehreren Klassen versichert ­ gewesenen Personen Bezug hatten, konnte dazu geschritten ­ werden, die Zahlen derjenigen von diesen Personen, welche während des ganzen 50jährigen Beobachtungszeitraums in den einzelnen Summenklassen die verschiedenen Lebensalter und Versicherungsjahre passirt hatten, — bezüglich der anderen Personen war es ja bereits bei der ersten Zählung geschehen — festzustellen. Es geschah dies einfach, indem die in den einzelnen Beitrittsaltern (d. h. an den Stellen, wo sowohl in horizontaler als verticaler Richtung dasselbe Alter gültig war) notirten wirklichen Zugänge und Zugänge wegen Uebergang addirt und diese Summen dann successive um die Zahlen der auf derselben Horizontallinie stehenden Gestorbenen, ­ Abgänge und »Lebenden« vermindert wurden, wo-' bei die erlangten Resultate ebenso successive in den Col. »Vers.« und zwar direct über die bereits dastehenden und aus der früheren Zählung der Karten ohne Uebergang herrührenden ­ Zahlen eingetragen wurden. Beispielsweise stellt sich die Rechnung auf dem Summenschema II, von welchem wir hier ein Bruchstück mittheilen, für das Beitrittsalter 40 Y. Tlieil. Statistik der Sterblichkeit s Verhältnisse. 55 folgendermaasen (die fettgedruckten Zahlen im Schema beziehen sich auf die erste, ohne Rücksicht auf die Uebergänge vorgenommene ­ Zählung): Schema der Summenklasse II (3000 — 6000). 37 38 39 40 41 40. 215 1228 232 1277 225 1350 93 1423 116 2 . 15 12 12117 31 41. 1151 208 1199 211 1204 197 1348 79 1011 129 13 14 7 12 21 9 29 11 24 Wirklicher Zugang (Zugang zur Bank) des Alters 40 Zugang w. Uebergang des Alters 93 116 Summa 209 Hiervon ab: Gestorbene » » wirklicher Abgang . . » » Abgang w. Uebergang . 6 » » Lebende 5 12 ergiebt sich als »Vers.« des Alters 41 19/ Hiervon ab: Gestorbene » » wirklicher Abgang . . » » Abgang w. Uebergang 9.) . 9 » » Lebende 3 12 ergiebt sich als »Vers.« des Alters 42 185 u. s. f. Als letzter Schritt zur Erlangung direct verwendbarer Tafeln über die reinen Beobachtungszahlen der verschiedenen Summenklassen war es nur nöthig, die auf den bisherigen Schematen in den einzelnen Rubriken übereinanderstehenden Zahlen zusammenzuziehen. Für die Summenklasse II ergab sich somit eine Endtabelle, welche das folgende Ansehen hatte: Ein ganz gleiches Aussehen hatten die Endtabellen für die Summenklassen I und 111, nur dass in der ersten die Gol. »Zug. w. Ü.«, in der letzteren die Gol. »Abg. w. Ü.« in allen Altern leer blieb. Die auf die Frauen bezügl. Tafel der reinen Beobachtungszahlen, ­ welche gleich bei der ersten Zählung direct gewonnen wurde, sowie die entsprechende Tafel der Männer überhaupt, welche durch Zusammenziehung der ursprünglichen 4 Summenklassen ­ (3 wirklichen Summenklassen und der Restklasse) hergestellt ­ wurden, sind unter den Nrn. XXVI und XXV unter den tabellarischen Uebersichten dieses Werkes vollständig aufgenommen, ­ ebenso eine 3. Tafel Nr. XXVII, in welcher sich die Resultate der beiden ersten Tafeln vereinigt finden. Dagegen ­ ist von einer Veröffentlichung der für die Summenklassen gewonnenen Tafeln der reinen Beobachtungstafeln abgesehen worden, da dieselben einen bedeutenden Raum beansprucht haben würden, und die in den späteren Tabellen enthaltenen Hauptresultate derselben auch für etwaige Specialuntersuchungen ausreichen dürften. Ueber die Herstellung und Bedeutung der Tafeln XXVIII bis XXX1I1 bedarf es nur weniger Bemerkungen. Diese Tafeln geben nach den »gegenwärtigen« oder passirten Altern und nach gewissen grösseren Abschnitten der Versicherungsdauer, theilweise auch nach einzelnen Versicherungsjahren, dasgesammte Material in einer solchen Gestalt wieder, dass es nur einer einfachen Division der Zahlen in der Spalte »unter Risico standen« in die Zahlen der folgenden Spalte »es starben« bedarf, ­ um als Endresultat die Sterbenswahrscheinlichkeit für das auf der horizontalen Linie stehende Alter und die ver tical überschriebene Versicherungsdauer zu erhalten. Die Spalte »unter Risico standen« wurde für die Frauen, die »Männer überhaupt« und die »Frauen und Männer« gewonnen, indem man von den bezüglichen Zahlen der Spalte »Vers.« in den Tafeln XXV—XXVII die Hälfte der Abgegangenen abzog, in den einzelnen Summenklassen, indem man zu den Zahlen der Spalte »Vers.« die Hälfte des »Zug. w. Ü.« hinzulegte und von der somit entstehenden Zahl die halbe Summe aus dem wirklichen Abgang und dem »Abg. w. Ü.« abzog (in allen denjenigen Altern, welche nicht Beitrittsalter vorstellten und in Folge dessen keinen »Zug. w. Ü.« aufwiesen, fiel die erwähnte Addition natürlich weg). Zur Erläuterung dieser Berechnung geben wir die folgenden zwei Beispiele, von denen das erste sich auf die »Männer überhaupt« Tab. XXV), das zweite auf die Summenklasse »3000—6000« oder II bezieht. Summenklasse II (3000—6000). 40. 41. 37 38 39 40 41 1443 1509 1575 1516 116 1348 1407 1475 1545 1195 129 16 1. Gegenwärtiges Alter 40, Versicherungsjahr: das 4.. also Beitrittsalter: 37. Es passirten nach Tabelle XXV als »Vers.« von Denjenigen, ­ welche im Alter von 37 Jahren beigetreten waren, das 40. Lebensjahr 2770 Davon schieden im Laufe des Jahres freiwillig ­ aus 18, Hälfte hiervon j) giebt als Lebende unter Risico für das (gegenwärtige) ­ Alter 40 und das 4. Versicherungsjahr 2761 Die zugehörigen Sterbefälle waren ... 23 2. Gegenwärtiges Alter 40, Versicherungsjahr: das 1., also Beitrittsalter (resp. letztpassirtes Alter beim Uebergang) : 40. Es passirten das 40. Lebensjahr, resp. (weil es das I. Versicherungsjahr ist) traten der Bank neu bei (vergl. das 56 V. Theil. Statistik der Sterblichkeitsverhältnisse. oben gegebene Bruchstück aus der Tabelle der reinen Beobachtungszahlen ­ der Summenklasse 11). . . 1516 Hierzu traten im Laufe des Jahres aus anderen ­ Summenklassen 116, wovon die Hälfte. 58 1574 Ferner traten im Laufe des Jahres aus der Beobachtung ­ dieser Summenklasse aus wegen völligen Abgangs von der Bank 31 wegen Ueberganges zu einer anderen Summenklasse 6 zusammen 37, wovon die Hälfte 18,5 scf dass also für das 40. Lebensjahr (Beitrittsalter ­ 40) die Zahl der Lebenden unter Risico sich stellte auf 1333,5 denen Sterbefälle gegenüber zu stellen waren 5 Die theoretische Begründung des Abzugs der Hälfte des Abgangs bei den Männer- und Frauenbeobachtungen liegt darin, dass ein Abgang zu jeder beliebigen Zeit des Versicherungsjahres ­ erfolgen kann und auch wirklich erfolgt, so dass man annehmen muss, dass die Abgegangenen im Durchschnitt nur ein halbes Jahr unter Risico standen. In ähnlicher Weise rechtfertigt sich die Halbirung des Zuganges wegen Uebergang und des Abganges wegen Uebergang; denn auch der Zu- und Abgang von einer Summenklasse zur anderen erfolgt zu den verschiedensten Zeitpunkten des Versicherungsjahres, wenn, wie dies hier der Fall ist, der Anfang desselben stets von dem Prämientermine der erst abgeschlossenen Versicherung gerechnet wird. Bei einer früheren Ermittelung der Männer- und Frauen-Sterblichkeit der Bank nach Altersklassen, welche auszugsweise I in den von dem Finanzrath Hopf veröffentlichten »Ergebnissen« (Gotha 1863) mitgetheilt ist, hat man die Abgegangenen ganz ausser Acht gelassen, d. h. die unter »Vers.« gegebenen Zahlen gleich als Lebende unter Risico betrachtet, ein Verfahren, welches für die damalige Zeit, — wo ein überwiegend grosser Theil der Versicherungen mit ganzjähriger Prämienzahlung abgeschlossen ­ war — gewiss seine Berechtigung gehabt haben wird, nach den gegenwärtig obwaltenden Verhältnissen aber kaum mehr begründet sein würde. Eine Ausnahme in der erwähnten annähernd gleichmäsigen Vertheilung der Abgegangenen ­ macht notorisch nur das erste Versicherungsjahr, 1 indem hier der Abgang — wir haben hier nur den wirklichen im Auge — fast ausschliesslich von Solchen ausgeht, welche die 2. Prämie aufzubringen nicht im Stande sind und deshalb unmittelbar vor dem Prämientermin ausscheiden. Um diese Abweichung zu paralysiren, wurde bei der Ordnung des Kartenmaterials ­ von vorherein beschlossen, auch diejenigen als Abgegangene ­ zu behandeln, deren Policen stornirt worden waren, und welche in der That fast sämmtlich der Bank ein vierwöchentliches ­ Risico (wenn auch ohne Gegenleistung) aufbürdeten. ­ Die in der Spalte »Abg.« der Grundtafeln enthaltenen ­ Zahlen umfassen also auch die Stornirungen, deren Gesammtzahl sich übrigens für alle Klassen nur auf 1872 beziffert, ­ und die sich nachträglich sehr gut ausscheiden lassen würden, wenn eine eventuelle Vereinigung des hier verarbeiteten ­ Materials mit anderweitigen Erfahrungen dies wünschenswert!] ­ machen sollte. Es verdient hierbei noch besonders hervorgehoben zu werden, dass die Frage über die Behandlung ­ des (wirklichen) Abgangs bei dem hier vorliegenden Materiale ­ überhaupt nur eine sehr geringe, fast lediglich theoretische ­ Bedeutung hat, indem die bez. Zahlen so klein sind, dass sie die Sterbenswahrscheinlichkeiten, also die eigentlich allein in Betracht kommenden Endresultate, nur unmerklich beeinflussen, wie dies aus einigen in Kapitel 111. dieser Abtheilung mitgetheilten Zahlen deutlich hervorgehen wird. Die Tab. XXV111—XXXIII können ausser zur Ermittelung der Sterbenswahrscheinlichkeiten für die unmittelbar rubricirten Altersjahre und Versicherungsjahre natürlich auch dazu benutzt werden, die entsprechenden Wahrscheinlichkeiten für grössere Gruppen von Altersjahren und Versicherungsjahren zu berechnen. ­ Handelt es sich z. B. darum, das Sterblichkeitsverhältniss für solche versicherte Männer »mit unter 3000« zu bestimmen, welche in dem Alter von 41—43 Jahren und im 2. — 6. Versicherungsjahr ­ stehen, so haben wir einfach nöthig, die Lebenden ­ unter Risico der entsprechenden Alter und Versicherungsjahre ­ nach der Tab. XXXI und ebenso die zugehörigen Gestorbenen ­ zusammen zu ziehen, die resp. Resultate sind 11410 und 108 und der Quotient aus denselben = 0,0095 die gesuchte ­ Sterbens Wahrscheinlichkeit, welche mit 100 multiplicirt, also in der Form 0,95 zugleich den Sterblichkeitsprocentsatz darstellt. Von solchen Zusammenziehungen ist in den späteren Kapiteln mehrfach Gebrauch gemacht worden. Wir kommen nun zu der Construction der Tab. XXXIV. In den einzelnen Abtheilungen derselben enthält immer die erste Spalte die allgemeinen Sterblichkeitsprocentsätze für die verschiedenen bez. Klassen von Versicherten, welche, natürlich nach den Schlusscol. der Tab. XXVIII—XXXIII (Col. »Zusammen ­ <) berechnet sind. Die 2. Spalte enthält die auf Grund dieser Sterbenswahrscheinlichkeiten entstehende Decremententafel der Lebenden, die 3. die Differenzen derselben oder die Zahlen der Gestorbenen, die 4. die vom höchsten Alter ab aufsummirten Zahlen der Lebenden, welche gleichzeitig die Gesammtzahl en der Jahre darstellen, welche die Lebenden des zugehörigen Alters gegenwärtig und künftighin antreten, die 4. endlich die mittlere Lebensdauer, welche durch Division der Zahlen der beiden letzten Spalten und Abzug eines halben Jahres — weil das letztangetretene Jahr, das Todesjahr, im Durchschnitt nur zur Hälfte durchlebt wird — entsteht. Die Anfangszahlen der Lebenden sind mit Rücksicht auf die geringe ­ Betheiligung der jüngeren Jahre so bestimmt worden, dass sämmtliclie Tafeln bei 25 dieselbe Zahl aufweisen, und die einzelnen Werthe der Decremententafel durch einfache Multiplication mit den Sterblichkeitsprocentsätzen und darauf folgendem Abzug, so dass die Spalte der Sterbenden also gleichzeitig mit der Spalte der Lebenden zur Ausfüllung kam. Für das Alter 60 (Männer mit unter 3000 Ji) stand die Berechnung ­ z. B. so Lebende beim Alter 60 6194 Sterblichkeitsprocentsatz desselben Alters . 3,26 also starben von den 6194 60 Jährigen im Laufe des Jahres 6194 X 0,0326 = 201,9244 = abgerundet: 202, und die Lebenden des Alters 61 sind 6194 — 202=5992. Die Tab. XXXIV enthält die vollständige Grundlage, nach welcher Prämien und Reserven, der bisherigen Methode gern ­ äs — es findet danach eine Berücksichtigung der Verschiedenheiten ­ in der Sterblichkeit nach Versicherungsjahren nicht statt — ausgeführt werden können, sobald die Zahlen ­ derselben zuvörderst einer Ausgleichung — dieser bei Beobachtungen von beschränktem Umfange mit Rücksicht ­ auf die meisten practischen Zwecke stets nöthigen Ueberarbeitung — unterzogen worden sind. Diese Ausgleichung ist hier unterblieben, einestheils, weil es zunächst nur darauf ankam, ­ die wirklichen Thatsachen der Oeffentlichkeit zu übergeben ­ und anderenteils, weil die Ausgleichung eine Aufgabe von so zeitraubender und zugleich kritischer Natur ist, dass es nur erwünscht sein kann, wenn sich möglichst viele technische Kräfte, also auch ausserhalb Stehende, an derselben betheiligen. 8 V. Theil. Statistik der Sterblichkeitsverhältnisse. 57 Die nächstfolgenden Kapitel werden sich damit beschäftigen, ­ die Hauptresultate, welche sich durch die besprochenen Tabellen allein oder deren Verbindung mit Tabellen der früheren ­ Abtheilung ergeben, nach verschiedenen Richtungen hin näher zu beleuchten, sowie solche Vergleiche zwischen den diesseitigen und anderweitigen Erfahrungen anzustellen, welche sich auch ohne eine vorangegangene Ausgleichung vornehmen i lassen. Um dem Leser die gleichzeitige Zuhülfenahme anderer Werke möglichst zu ersparen, wurden die bekanntlich eine so grosse Rolle spielenden Sterblichkeitsprocentsätze und die Decremententafeln der Lebenden der hauptsächlich heranzuziehenden ­ Listen auf einer besonderen Tabelle (XXXV) zusammengetragen, ­ auf welche hiermit aufmerksam gemacht werden möge. II. Kapitel. Die Sterblichkeit im Allgemeinen. Das einfachste und nächst liegende Hülfsmittel, dessen man sich bedienen kann, um ohne Vornahme einer weitläufigen Ausgleichung der für die einzelnen Jahre berechneten Sterbenswahrscheinlichkeiten ­ einen Ueberblick über den allgemeinen Verlauf der Sterblichkeit zu gewinnen, besteht bekanntlich darin, dass man die Resultate in mehrjährige, gewöhnlich 5-oder 10 jährige Altersklassen, zusammenfasst. Diese Zusammenfassung ­ ist fast stets auch bei Beobachtungen von beschränkterem Umfange von dem gewünschten Erfolg; sie liefert Resultate, welche eine weit grössere Gesetzmäsigkeit aufweisen, als die auf die einzelnen Altersjahre bezüglichen Resultate und zwar, wie nebenbei bemerkt sein möge, nicht blos deshalb, weil mit den grösseren Beobachtungszahlen die zufälligen Abweichungen relativ kleiner werden, sondern zum Theil auch deshalb, weil die Unterschiede in der Sterblichkeit mit dem Auseinanderrücken der Alter sehr erheblich wachsen und somit bei Zugrundelegung ­ mehrjähriger Altersklassen alle zufälligen Störungen hinter diesen grossen Differenzen ganz zurücktreten. Sobald es sich indessen nicht blos um einen einfachen Ueberblick über die relative Höhe der Sterblichkeit der verschiedenen Altersklassen für denselben Beobachtungskreis, für dieselbe Tafel, handelt, sondern darum, Vergleiche zwischen der Sterblichkeit ­ verschiedener Beobachtungsgebiete, Vergleiche anzustellen ­ zwischen Grundbeobachtungen einerseits und fertigen (ausgeglichenen) Sterblich keil stafeln andererseits, ist mit der einfachen Zusammenfassung der ersteren nach Altersklassen die Aufgabe offenbar noch nicht beendet; es entsteht nunmehr die Frage, in welcher Weise aus den anderen Listen die zum Vergleich heranzuziehenden Zahlen berechnet werden sollen, da diese Listen die Sterblichkeitsprocentsätze stets für einzelne Jahre zu enthalten pflegen. Früher half man sich so, dass man, ebenso wie man für die Grundbeobachtungen die »Lebenden ­ unter Risioo« und die aus denselben hervorgegangenen Sterbefälle zusammen gefasst hatte, nun auch in der fertigen, zum Vergleich heranzuziehenden Liste, die Lebenden und die Sterbenden für die betreffenden Alter addirte und dann den Quotienten aus den somit gewonnenen Summen der Lebenden und Sterbenden als den betreffenden Sterblichkeitsprocentsatz ansah, während man jetzt vielfach der Rechnung die Lebenden | und Sterbenden der Grundbeobachtungen gar nicht zu Grunde legt, sondern aus den für die einzelnen Altersjahre gefundenen Sterbenswahrscheinlichkeiten der Grundbeobachtungen das Mittel zieht und diese Zahl alsdann mit dem genau ebenso gebildeten Mittel aus der fertigen Tafel vergleicht. Aber auch diese Methode hat, ebenso wie die frühere, ihre Uebelstände. Die frühere lässt ausser Acht, dass die »Lebenden unter Risico« der Grundbeobachtungen sich innerhalb der bezüglichen grösseren Altersklassen ganz anders über die einzelnen Alter vertheilen, als die künstlich (d. h. durch Ableitung aus den Sterblichkeitsprocent ­ Sätzen) hergestellten Zahlen der Lebenden der fertigen Sterblichkeitstafel, und dass deshalb die für die Grundbeobachtungen ­ und die fertige Tafel berechneten Summen der Lebenden und Gestorbenen sich nicht genau auf dieselben Durchschnittsalter beziehen. Die neuere Methode lässt das Gewicht unberücksichtigt, welches den Zahlen der Lebenden und Gestorbenen der einzelnen Altersjahre mit Rücksicht auf ihre Grösse in den Grundbeobachtungen zukommt und welches namentlich in den jüngeren und höheren Altern ein sehr verschiedenes ­ sein kann, wodurch zufällige Abweichungen der einzelnen Altersjahre nur unvollkommen ausgeglichen werden, so dass hier gerade der hauptsächlichste Zweck der Zusammenfassung, ­ die Ausmerzung der zufälligen Fehler, nur ungenügend erreicht wird. Wir haben deshalb in den folgenden Untersuchungen ­ und Vergleichen, in welchen eine Betrachtung der Sterblichkeit ­ ausschliesslich nach grösseren Altersklassen stattfinden wird, es vorgezogen, ein drittes, ganz selbständiges Verfahren anzuwenden, ­ welches von den Mängeln der beiden oben geschilderten Methoden frei ist und unserer Ansicht nach nur den einen Uebelstand hat, dass es in der Anwendung sich etwas umständlicher ­ darstellt. Das Verfahren läuft einfach darauf hinaus, dass man zunächst ebenso wie bei der alten Methode die Summe der Lebenden unter Risico und die Summe der Gestorbenen ­ für die in Frage stehende Altersklasse bildet, alsdann aber nach der fremden zum Vergleich heranzuziehenden Liste die Anzahl der rechnungsmäsigen Sterbefälle berechnet, welche jene Grundbeobachtungen (Lebende unter Risico) ergeben haben würden, wenn anstatt der wirklich beobachteten Sterblichkeit, die Sterblichkeit der letzteren Liste gewaltet hätte, — was offenbar dadurch geschieht, dass man die Lebenden unter Risico der Grundbeobachtungen in den einzelnen Altern mit den Sterbenswahrscheinlichkeiten der fertigen Liste multiplicirt und die Resultate summirt — und alsdann einerseits den für die wirklich beobachteten Gesammtzahlen und andererseits den aus der beobachteten Gesammtzahl der Lebenden und der rechnungsmäsigen Zahl der Sterbefälle sich ergebenden Procentsatz ­ bestimmt, welche beiden Sätze dann die eigentlichen Vergleichszahlen darstellen. Das Verfahren wird am besten durch concrete Zahlen erläutert werden; es möge deshalb hier das Bruchstück einer wirklich durchgeführten Rechnung, welche den Vergleich der Gothaer allgemeinen Sterblichkeit mit der Gothaer Bankliste zum Gegenstand hat, Platz finden. (Siehe Seite 58.) Die auf diese Weise berechneten Procentsätze gewähren natürlich einen genauen Maasstab für die relative, nicht aber für die absolute Sterblichkeit der einzelnen Tafeln, da die Höhe der ersteren offenbar nicht blos von den Sterbenswahrscheinlichkeiten ­ der herangezogenen Tafeln, sondern auch von der in der mannigfaltigsten Weise möglichen Vertheilung der Lebenden der Grundbeobachtungen abhängt. Um aber auch für die absolute Sterblichkeit einen Anhaltepunkt zu gewinnen, haben wir in den angestellten Vergleichen fast überall noch die Durchschnittsalter der Lebenden unter Risico für die bez. grösseren Altersklassen hinzugefügt, welche ersteren ohne merk- 58 V. Theil. Statistik der Sterblichkeitsverkältnisse. Alter ft 15—20,! 913,5 533 847 1320.5 2098.5 3235,8 21—25 8034, 0,33 8P. SO 0,62 £ 5-0,00506 0,00525 0,00544 0,00563 0,00582 0,00602 0,00622 0,00659 0,00696 0.00734 0,00772 u ™ O x 5 * 83 S -S 11 5,27 0,58 58,4 0,7 3 liehen Fehler als diejenigen Alter angesehen werden dürfen, denen die aus dem Material der grösseren Altersklassen berechneten ­ Sterblichkeitsprocentsätze gegenüberzustellen sind. In welcher Weise die Berechnung dieser Durchschnittsalter stattgefunden ­ hat, zeigt das nachfolgende kleine Bruchstück. Alter a. Lebende unter Risico 3* Gesammtzahl der Lebensjahre, welche auf die nebenstehende Zahl der Lebenden trifft. (Product aus 1 u. 2) 15—20 9:3,5 (Sa.) 17057 4* Danach Durchschnittsalter der (grösseren) Altersklassen. (Quotient aus 2 u. 3) 18, Die Ermittelung der hier in Rede stehenden Durchschnittsalter ­ hat übrigens auch noch andere Vortheile. Erstens nämlich ermöglicht sie auch ohne umständliche Berechnung den Vergleich ­ mit fertigen Listen, da man die für die Altersklassen berechneten Sterblichkeitsprocentsätze annähernd auf die Durchschnittsalter ­ beziehen darf und zweitens dient sie dazu, bei der Vergleichung von Grundbeobachtungen, wo eine Anwendung der hier erörterten Methode nicht mehr zulässig ist, und man deshalb zu dem »alten« Verfahren seine Zuflucht nehmen muss, in möglichst einfacher Weise die Vertheilung der Lebenden widerzuspiegeln. Nach diesen einleitenden Bemerkungen wenden wir uns unserer eigentlichen Aufgabe zu, indem wir zunächst zwei Tabellen (i und 2) mittheilen, welche die Sterblichkeit im Allgemeinen, d. h. ohne Berücksichtigung des Geschlechtes, zum Gegenstand haben. Die erste Tabelle giebt eine ausführliche ­ Uebersicht über die wirkliche Sterblichkeit der Gothaer Bank und die zugehörige rechnungsmäsige nach der Bankliste, sowie über die auf Grund dieser Zahlen berechneten Sterblichkeitsprocentsätze, ­ die zweite eine Anzahl Vergleiche mit anderen Tafeln und die Durchschnittsalter der Lebenden unter Risico für Gotha, welche natürlich der von uns angewandten Vergleichsmethode ­ zufolge für sämmtliche Procentsätze derselben Altersklasse, die nach ausgeglichenen Listen berechnet sind, gelten, und auch auf die entsprechenden Sätze der Tafel 1 bezogen werden dürfen. In der Tafel 2 sind überdies die Zahlen der Sterbefälle, auf welche sich die Sterblichkeitsprocentsätze der Gothaer Bank und die der zwanzig englischen Gesellschaften stützen, angegeben. ­ Diese Angaben haben lediglich den Zweck, das Gewicht, welches den Beobachtungen der Gothaer Bank und denjenigen der zwanzig englischen Gesellschaften beizumessen ist, in kürzester Weise zu veranschaulichen. *) (Siehe Seite 59.) Wie man aus den vorstehenden Resultaten für Gotha ersieht, hat die Zusammenfassung nach 5 jährigen Altersklassen den Erfolg gehabt, den Zahlen ein durchaus gesetzmäsiges Gepräge zu verleihen. Eine Ausnahme machen nur die beiden ersten Altersgruppen, von denen aber die erste bei der äusserst geringen Anzahl der beobachteten Sterbefälle (3) nicht in Betracht ­ kommt. Was die zweite anlangt, so zeigt sie eine erhebliche Steigerung, hinter welche die dritte Altersklasse wieder zurückgeht. Weder das Eine noch das Andere ist den Gothaer Zahlen eigenthümlich. Denn auch die Erfahrungen der zwanzig englischen Gesellschaften, ebenso wie andere exact an gestellte Beobachtungen weisen, allerdings minder auffallend, darauf hin, dass ein secundäres Minimum der Sterblichkeit in die zweite Hälfte der zwanziger Jahre fällt — das erste Minimum ­ fällt bei den meisten Listen bekanntlich in das 10. bis 15. Jahr, — und dass die Sterblichkeit etwas grösser ist zu Anfang, als gegen Ausgang der zwanziger Jahre. Die hier für die 3 jährigen Altersklassen gegebenen Zahlen der zwanzig englischen Gesellschaften lassen dies nicht erkennen, weil die Depression der Sterblichkeit überhaupt nur schwach ist und durch die Resultate der Nebenalter vollständig verdeckt wird; man ersieht es aber aus den in Tabelle XXXV für die einzelnen ­ Alter gegebenen Sterblichkeitsprocentsätzen, welche zwar schon ausgeglichen sind, aber eben deshalb — die Ausgleichung hat gewöhnlich die Wirkung, kleine vorübergehende Abweichungen ­ von dem allgemeinen gesetzlichen Verlaufe der Curve etwas abzuschwächen — einen um so besseren Beleg für das wirkliche Vorhandensein der besprochenen Abweichung abgeben. *) Der absolute Genauigkeitsgrad einer Sterbenswahrscheinlichkeit wird den Principien der Wahrscheinlichkeitsrechnung gem-is durch den X- ^1, worin w die Sterwahrscheinlichen Fehler % 0,6745 JA L benswahrscheinlichkeit und L die Anzahl der Lebenden unter Risico darstellt, gemessen. In Procenten der Sterbenswahrscheinlichkeit oder des Sterblichkeitsprocentsatzes ist der wahrscheinliche Fehler also = ± 67,45 Ersetzt man in dem letzteren Ausdruck die seinnahe an i liegende Lebenswahrscheinlichkeit 1—w durch 1, und beachtet, ­ dass L w = T, wobei T die Anzahl der Gestorbenen andeutet, -j— 67,45 so reducirt sich der relative Fehler auf ^At^* Genauigkeit der Sterbenswahrscheinlichkeiten oder der Sterblichkeitsprocentsätze in Procenten der letzteren ausgedrückt, ist also umgekehrt wie die Quadratwurzel ­ aus der Anzahl der Sterbefälle zu schätzen. (Vergl. Wittstein, Mathematische Statistik, und Poisson, Lehrbuch der Wahrscheinlichkeitsrechnung.) ­ I Y. Theil. Statistik der Sterblichkeitsverhältnisse. 59 Tabelle i. v Wirkliche Sterblichkeit nach Gotha und rechnungsmäßige nach der Bankliste. Altersklasse ­ 15—20 21—25 26—30 Si-35 36—40 41—45 46—5° Si-55 56—60 61—65 66—70 71—75 76—80 81—85 86—90 Es standen Lebende unter Risico 913,5 8 034,5 42 791 101 837,5 146 428 163 387,5 155 607 136276 107 926 75 624 46 479 23 694,5 9330 2 666 423 Summe 1021417,5 Es starben 3 50 262 689 i 226 1 649 2 109 2 536 2 988 3 064 2 900 2 178 i 229 516 125 4-Sterblich ­ 0,33 0,62 0,61 0,68 0,84 1.01 1,36 1,86 2,77 4,05 6,24 9,19 I3.17 I9.35 29,55 21 524 Es war nach der Bankliste zu erwarten, dass sterben würden Personen 5,27 58,60 380.86 X 057,75 1 729,58 2 075.34 2 481,41 2833,50 2 888,35 2 617,93 2 215.86 I 816,69 I 325,70 662,59 196,56 22 345,95 Tabelle 2. Sterblichkeit nach Gotha und anderen Listen. Altersklasse ­ 15—20 21—25 26—30 31—35 36—40 41—45 46—50 Si-55 56—60 61—65 66—70 71—75 76—80 81—85 86—90 91—95 if 3 H = 33 18.7 23.8 28,5 33,: 384 43.0 48.0 52.9 57.9 62.8 67.8 72,7 77,« 82,4 87,2 91.9 Sterblichkeits - Procentsätze B 0,33 0,62 0,61 0,68 0,84 1,01 1,36 1,86 2,77 4,05 6,24 9,19 1 3,17 19,35 29,55 35,«o 0,72 0,77 0,82 0,90 0,99 1,13 1,43 1,91 2,63 3,76 5,49 8,04 I 1,72 l6,92 24,87 40,77 20 engl. Gesellschaften ­ I 0,58 0,70 0,77 0,86 1,00 1,14 1,44 1,84 2,49 3,61 5,17 7,96 23,43 3 X,33 !1J 0,56 0,67 0,78 0,85 1,00 1,13 1,45 X ,83 2,48 3,62 5,17 7,99 I 1,80 16.90 23,19 32.91 X 5 1,20 1,12 1,26 1,41 1 ,47 1,93 2,84 3'87 5.14 7.14 X 2,45 29,85 0,75 0,86 X ,00¡ 1,11 1,32 1,63 2 3>iijl 4,7s 1 ; 7,2»': I 1,23 31,10 j 45.3. Anzahl der Sterhefällo, auf Grund deren die Sterblichkeits-Procentsätze berechnet sind für Gotha 3 50 262 689 i 226 1 649 2 109 2 536 2 988 3 064 2 900 2 178 i 229 5x6 125 14 Sämratliche\ . Alter f 21 538 23 830 6. Dererwartungsmäsigo Sterb-1 ichkeitsprocentsatz betrug also (% der Zahlen in 5 von den Zahlen in 2) Die wirkliche Anzahl der Sterbeiälle betrug also mehr j weniger als die erwartungsmäsige ! 0,58 0,73 0,89 1,04 1,18 1,27 1,59 2,08 2,68 3,46 4,77 7,«7 14,21 24,85 46,47 für die 20 engl. Gesellschaften ­ 8l 334 930 1 506 2 058 2 261 2 516 2 586 2635 2 646 2 321 X 938 I 227 581 171 39 Vergleicht man die für Gotha angegebenen Procentsätze mit den entsprechenden Procentsätzen der anderen Erfahrungen, so ergiebt sich zunächst das bemerkenswerthe Resultat, dass die Gothaer Zahlen bis zum 50. Lebensjahre durchweg die günstigsten, von da ab aber theils ungünstiger, theils günstiger sind, als diejenigen der anderen Listen. Gegenüber der Heym’-schen Tafel für Sachsen ist die Sterblichkeit der Gothaer Bank durchgängig niedriger. Diese Thatsache kann nicht überraschen, da die allgemeine Bevölkerung durchschnittlich in ungünstigeren 99,65 446,07 684,11 36X.31 2,27 8,50 I l8,89 368,75 503.58 426,34 372,41 297,50 96,70 146,09 71,56 I 591,14 2 413,09 Im Ganzen weniger: 821,9 Der wirkliche Sterblichkeitsprocentsatz ­ betrug also mehr j weniger als der erwartungsmäsige 0,25 0,11 0.28 0,36 0,34 0,26 0,23 0,22 1,04 5,50 l6,92 öconomischen Verhältnissen leben wird, als die Klassen, aus welchen die Versicherten hervorzugeben pflegen. Sie muss aber insofern befriedigen, als die Heym’sche Tafel im Allgemeinen ­ eine geringere Sterblichkeit aufweist, als die meisten anderen deutschen Populationstafeln. Das Verhältniss der Gothaer Erfahrungen zu den Erfahrungen der siebzehn oder denen der zwanzig englischen Gesellschaften, welche unter sich mit Rücksicht darauf, dass sie theilweise verschiedenen Anstalten ­ und verschiedenen Zeiten angehören, sehr gut harmoniren, ist ein durchaus eigenthümliches ; in den zwanziger und dreissiger, ja selbst noch in den vierziger Jahren zeigen die Gothaer Zahlen sich auffallend günstiger als die englischen; bei 51 bis 55 findet eine annähernde Gleichheit statt, während für die Altersstufen über 56 die Zahlen abermals divergiren, aber diesmal zu Gunsten der englischen Beobachtungen. Ein ähnliches ­ Bild ergiebt sich bei der Vergleichung der Gothaer Sterblichkeit mit derjenigen der Bankliste (Tabelle 1), nur mit dem Unterschiede, dass mit den höchsten Altersklassen eine abermalige Kreuzung der beiden Curven zu Gunsten Gotha’s eintritt, was offenbar von den Correctionen herrührt, denen die ursprünglich englischen Zahlen (Erfahrungen der Equitable nach Babbage) bei der Herstellung der Liste unterworfen wurden. *) Es würde jedenfalls unrichtig sein, wollte man diese Sterblichkeitsdifferenzen auf verschiedenartige Principien oder eine verschiedene Handhabung der ärztlichen Auswahl der Lebenden, oder auf sonstige in der Art der Acquisition der Versicherten liegende Ursachen suchen, da aus solchen Ursachen sich zwar ein dauernd günstiges Verhältniss für das eine oder das andere Beobachtungsgebiet, nicht aber ein mit dem Alter wechselndes, ein theilweise günstiges und ein theilweise ­ ungünstiges erklären liesse. Ebenso ist die Annahme ausgeschlossen, dass man es auf der einen oder der anderen Seite mit rein zufälligen Störungen zu thun habe, da bei den Gothaer Beobachtungen sowohl als bei den englischen die *) Vergl. »Geschichte der Lehensversicherungshank f. D.«, Weimar 1877. S. 86 ff. und 237. 8* 60 y. Theil. Statistik der Sterblichkeitsverhältnisse. Zahlen der Sterbefälle überall schon genügend grosse waren. Es bleibt also nichts Anderes übrig, als anzunehmen, dass wir es mit natürlichen Sterblichkeitsdifferenzen der beiden Beobachtungsgebiete ­ zu thun haben, dass die Sterblichkeit überhaupt oder wenigstens die Sterblichkeit derjenigen Klassen, aus denen Versicherte hervorzugehen pflegen, in England in der That anders verläuft wie in Deutschland. Für die Richtigkeit der letzteren Annahme sprechen auch die allerdings nicht so sicheren Resultate der allgemeinen Sterblichkeits-Statistik, wie aus den nachstehenden Zahlen ersichtlich sein wird. Es beträgt der Sterblichkeitsprocentsatz Differenz Alter, für Sachsen (nach für England (nach zu Gunsten von Heym —, Heym, M. u. Fr.). Farr, M. u. Fr.), zu Gunsten von Farr +• 20 30 40 SO 60 70 80 90 0,73 0,38 1,16 1,79 3,7« 8,69 I 8,60 37,50 0,84 1,03 1,29 1,75 3,07 6,38 13,55 25,48 *4" + + + o,n 0,15 0,13 0,04 0,69 2,31 5,05 -f- 12,02 Ein ähnliches Resultat ergiebt sich auch bei der Vergleichung ­ der Farr’schen Zahlen mit anderen deutschen Sterblichkeits-Tabellen, ­ welche der allgemeinen Statistik entnommen sind, z. B. mit der neuen für Preussen (vergl. Tabelle 1 des folgenden Kapitels), nur dass hier — wegen der vielfach höheren Sterblichkeitsprocentsätze der letzteren in den jüngeren und mittleren Altersklassen — die Differenzen zu Gunsten der deutschen Beobachtungen sich auf eine geringere Zahl von Altersklassen beschränken. Die Sterblichkeitsprocente der hannoverschen Anstalt (Wittstein, ­ Mathematische Statistik) basiren auf so geringen Zahlen, dass wir dieselben nur beigezogen haben, weil sie die einzigen sind, welche von einer anderen deutschen Anstalt vorliegen. Die sehr hohe Sterblichkeit der hannoverschen Tabelle für die Alter unter 45 wird sich vielleicht auf das frühere Prämiensystem ­ dieser Anstalt (steigende Prämien) zurückführen lassen, welches weniger als das System der gleichmäsigen Prämien geeignet sein wird, die gesunden Leben dauernd an die Anstalt zu fesseln. Dagegen fehlt für die auffallend geringe Sterblichkeit ­ in den höheren Altersklassen, welche theilweise selbst unter die der englischen Gesellschaften hinabsinkt, die Erklärung, wenn man nicht annehmen will, dass die Sterblichkeitsverhältnisse ­ der Geschäftsgebiete der Gothaer und der Hannoverschen ­ Anstalt — das Geschäftsgebiet der letzteren hat sich in früheren Jahren hauptsächlich auf Hannover beschränkt, — wirklich so auffallend differiren. Die nachstehende Tabelle zeigt die Mortalität oder richtiger die Vitalität der bei Gotha Versicherten und einiger anderer Personen - Complexe unter Zugrundelegung eines neuen Maasstabes, ­ nämlich der mittleren Lebensdauer. Die Zahlen für Gotha sind der Tabelle XXXIV entnommen, die Zahlen der Compagnie Générale der Insurance Cyclopaedia von Walford (Vol 4).*) Tabelle 3. Mittlere Lebensdauer. Alter Gotha (Männer u. Frauen) Babbage Gotha 17 engl. Gesellsch. 20 engl. Gesellsch. (unausgegl.) Compagnie Générale (unausgegl.); Sachsen (Heym) 20 25 30 35 40 45 50 55 60 65 70 75 80 85 42,22 38,64 34,69 3 0 *80 26.94 23,13 19,51 16,09 12.95 10,15 7,83 5,88 4,20 2,99 40.7 37.0 33.5 30.0 26.6 23,3 19,9 16.8 13.8 10.8 8.0 5.4 3.4 2.1 44,49 37,98 34.43 30,87 27,28 23-69 20.18 l6,86 43,77 10,97 8,54 6,48 4,78 3,3« 44.98 38,44 34,7 5 34,15 27,57 23.98 20,51 17,14 13.99 I 1,17 8,68 6,56 4.93 3,58 44,87 38,52 34,49 30.75 26.95 23,18 19.75 16,33 12.95 10,31 8,07 6,55 5.60 3,19 39-31 35,70 32.09 28,54 25,00 21,47 4 8,03 14.74 I 4,74 9,08 6,88 5.19 3-91 2,75 Heber den Werth einer Vergleichung nach der mittleren Lebensdauer sind die Meinungen getheilt. Einige Statistiker und Techniker befürworten sie, weil nach ihrer Ansicht der : allgemeine Character einer Beobachtung in der mittleren Lebensdauer ­ den einfachsten und deutlichsten Ausdruck findet, andere dagegen verwerfen sie gänzlich (darunter Fischer in seinen »Grundzügen des auf menschliche Sterblichkeit gegründeten Versicherungswesens«, Oppenheim i860), weil die mittlere Lebensdauer die besonderen Eigentümlichkeiten der Sterblicb-! keitscurve nur unvollkommen wiedergiebt. Man wird zuge-\ stehen müssen, dass die mittlere Lebensdauer in der Thal nur einen ungeeigneten Maasstab für die Beurteilung der Vitalität abgiebt, dass dieselbe aber zu der populärsten Form einer Sterblichkeitstafel führt, daher immerhin eine gewisse Berücksichtigung ­ verdient, und in einem Werke wie dem vorliegenden nicht ganz ausser Betracht gelassen werden darf. — Was die Resultate der obigen Uebersicht an betrifft, so ergeben dieselben, soweit sie sich auf Thatsachen beziehen, welche bereits in den früheren Tafeln berücksichtigt waren, im Allgemeinen das nämliche Bild, wie es bereits dort vor Augen trat. Die Zahlen der Gothaer Bank sind auch hier für alle Alter günstiger, als nach der Sächsischen Tafel, und ebenso zeigen sie gegenüber den englischen Zahlen anfänglich einen günstigeren, später einen ungünstigeren Verlauf. Die Kreuzungspunkte der englischen ­ und der Gothaer Erfahrungen sind aber hier nicht unwesentlich zu Ungunsten der letzteren verschoben. Während sie früher in den Altersklassen 51 bis 55 und 56 bis 60 lagen, fallen sie hier auf die Altersklassen unter 30 und unter 35 (resp. für die Bankliste unter 45). Die genaueren Kreuzungspunkte ­ sind für die siebzehn englischen Gesellschaften das Alter zwischen 34 und 35, für die zwanzig englischen Gesellschaften das Alter 29 und für die Bankliste resp. 42 und 76 bis 77, indem von dem letzteren Alter ab die Lebensdauer für Gotha wiederum günstiger wird. Die Erfahrungen der Compagnie Générale zeigen für gewisse Alter eine grosse Uebereinstimmung mit Gotha; im Allgemeinen weisen sie auf eine Sterblichkeit hin, welche zwischen derjenigen der zwanzig englischen Gesellschaften ­ und Gotha liegt. *) Die Erfahrungen der Compagnie Générale, welche sich auf die Jahre 1837—72 beziehen und insofern ein besonderes Interesse beanspruchen ­ dürfen, als sie die einzigen sind, welche über versicherte Lehen in Frankreich existiren, sind in den früheren Tafeln lediglich deshalb nicht berücksichtigt worden, weil die Form, in welcher sie in dem Walford’sehen Werk erscheinen, dies nicht znliess. y. Tlieil. Statistik der Sterblichkeit«Verhältnisse. 61 III. Kapitel. Die Sterblichkeit der Männer. Die Sterblichkeit versicherter Männer kann von der Sterblichkeit ­ Versicherter überhaupt nur wenig abweichen, da die Mitglieder der Lebensversicherungs-Anstalten zum überwiegenden Tlieile aus Männern bestehen und in der allgemeinen Sterblichkeit ­ versicherter Leben sich also grösstentheils nur die Männersterblichkeit abspiegelt. Die nachfolgenden kurzen Uebersichten, welche den Tabellen 2 und 3 des vorigen Kapitels in der Einrichtung genau entsprechen, werden deshalb auch nur insofern zu Bemerkungen Anlass bieten, als theilweise die Resultate neuer Beobachtungssphären zum Vergleich herangezogen ­ sind. Tabelle 1. Sterblichkeit der Männer. Altersklasse ­ ilSil Sterblichkeit« - Procentsätze 20 ensfl. Gesellschaften ­ II 211 Anzahl der Sterbofälle, auf Grund deren die Sterhlichkeits-Procentsät/.o berechnet sind für Gotha für die ao envi. Gesellschaften ­ 15—20 21—25 26—30 SI-35 36—40 4I—45 46 -50 SI-55 56—60 61—65 66—70 71—75 76—80 81—85 86—90 91—95 18.7 23.9 28.5 33.2 38,: 43.0 48.0 52.9 57-9 62.9 67.8 72,7 77.6 82,4 87.2 92.0 0,42 0,61 0,58 0,66 0,82 1,01 1,36 1,89 2,76 4.II 6,35 9,19 I3.32 I 9 ,60 29.I3 40,00 0,54 0,67 0,73 0,84 0,98 1.12 1,44 1,86 2,56 3," 5,29 8,07 12,04 17,68 23,35 37,io 0,50 0,64 0,75 0,82 0,93 1,12 1,44 1,86 2.55 3,72 5,29 8.14 I 1.92 I8.05 22,77 40,28 0,66 0,71 0,86 1,10 1,35 1,74 2,24 3,io 4,58 6,52 9-94 13,12 l8,84 33" 66,46 0,71 0,90 0,96 1 ,07 1 ,36 1,64 2,05 2,56 3,51 4-66 6,95 9,67 14,88 1 8,7 6 26,93 25,37 0,7 4 0,90 0,98 1,08 1,23 1,44 1,7 4 2,22 2,88 3,8% 5.68 8,32 I 1,99 l6,73 22,52 29,40 3 44 237 647 i 153 1 582 2 008 2417 2 761 2 843 2 672 i 953 i 104 459 104 12 55 283 813 I 344 1 854 2 032 2 256 2304 2313 2 259 i 920 I 548 940 442 "5 29 Sämmtl. j Alter 19999 20507 Tabelle 2. Mittlere Lebensdauer der Männer. Alter Gotha Männer 20 engl. Gesellschaften Männer unausgegl. Brune Männer Preussen Männer Engl. (Karr) Männer 25 30 35 40 45 50 55 60 65 70 75 80 85 42,25 38,70 34.67 30,77 26.88 23,06 19,43 16,01 12.88 10,09 7,81 5,84 4,17 2,96 42,09 38,44 34,68 31,03 27,42 23,78 20,30 16,93 13,80 I 1,01 8,54 6,42 4,71 3,51 36,49 32,69 28,94 25,35 21,89 18.57 15.58 I 2,43 9,85 7,58 5.81 4,29 2,62 37.94 34-55 SI'«? 27,57 24,22 21,01 17,81 14.94 12,18 9-64 7,50 5,83 4,40 3-31 39,48 36,12 32.78 29,40 26,06 22,76 19,54 l6,45 I3.53 10,82 8,45 6,49 4,93 3,73 Was bei einer Betrachtung der vorstehenden Tabellen am meisten auffallen dürfte, ist das günstige Verhältnis, in welchem in allen Altersklassen mit Ausnahme von je zweien 76 — 80 und 81 —85 in der ersten und 80 und 85 in der zweiten Tabelle die Sterblichkeit der Gothaer Bank zu der Sterblichkeit ­ der preussischen Wittwenverpflegungsanstalt steht. Dieses günstige Verhältnis für Gotha ist um so bemerkenswerlher, als die Beobachtungen der Wittwenverpflegungsanstalt sich fast ausschliesslich auf Beamte beziehen — die Anstalt war zwar bis 1832 auch dem übrigen Publicum geöffnet, ist aber von diesem nie stark benutzt worden —, also gerade auf diejenigen Bevölkerungsklassen, aus denen zum grossen Tb eil (vcrgl. Tlieil I, Kap. VII oben) auch die Gothaer Bank ihre Mitglieder empfängt. Die Erklärung der Sterblichkeitsdifferenzen der beiden Beobachtungsreihen wird einesteils darin zu suchen sein, dass bei der Gothaer Bank eine ärztliche ­ Untersuchung und ohne Zweifel auch sonst eine schärfere Prüfung der Annehmbarkeit stattfindet, als bei der preussischen Wittwenverpflegungsanstalt, wo die Aufnahme wohl lediglich an die Beibringung eines einfachen Gesundheitsattestes geknüpft ist — anderntheils und hauptsächlich aber darin, dass die Erfahrungen der Wittwenverpflegungsanstalt sich auf einen anderen Zeitraum beziehen als die der Gothaer Bank, dass dieselben bis in das vorige Jahrhundert (bis 1776) zurückreichen, ­ also in eine Zeit, wo aller Wahrscheinlichkeit nach die Sterblichkeit in Deutschland noch allgemein eine höhere gewesen ist. Dafür, dass die Sterblichkeit innerhalb grösserer Zeiträume sich auf demselben Beobachtungsgebiete nicht unwesentlich ­ verändern kann, bieten nicht nur manche andere Beobachtungen, sondern sogar die Erfahrungen der Gothaer Bank selbst einen Beleg, wie aus einem späteren Kapitel hervorgehen ­ wird. Die Tafel von Farr zeigt gegenüber den Gothaer Zahlen einen ähnlichen Verlauf wie die englischen Gesellschaftslisten — nur dass der Wendepunkt zu Gunsten der englischen Sterblichkeit ­ hier erst nach dem 60. Lebensjahre (in Tabelle 2 nach dem 45. Lebensjahre) eintritt — ein Ergebniss, welches gegenüber ­ den Bemerkungen in dem vorhergehenden Kapitel nicht überraschen kann. Die Tafel für Preussen (Zeitschrift des K. pr. Stat. Bur. 1879. 1 und II), welche aus den Erfahrungen der Jahre 1867, 68, 72, 75 — 77 hervorgegangen ist, giebt — wie hier beiläufig bemerkt sein mag — bis zu der Altersklasse ­ 61—65 (resp. Alter 55 für die mittlere Lebensdauer) eine höhere Sterblichkeit, als Heyrn und hat, abgesehen von den höchsten Altern, überall eine weit höhere Sterblichkeit, als Gotha. IV. Kapitel. Die Sterblichkeit der Frauen. Die Resultate der allgemeinen biologischen Statistik, welche den Frauen fast für alle Altersklassen über 20 eine günstigere Sterblichkeit, als den Männern, zuweist, hatten bis zu der Zeit, wo mit der Sterblichkeits-Ermittelung der siebzehn englischen Gesellschaften zum ersten Male ein cinigermaasen brauchbares Material für die gesonderte Beobachtung der Sterblichkeit versicherter ­ Frauen beschafft wurde, fast allgemein die Ansicht auf kommen lassen, dass auch unter Versicherten die Frauen eine geringere Sterblichkeit aufweisen würden, als die Männer, so dass sogar mehrere, hauptsächlich englische, Anstalten Veranlassung nahmen, besondere billigere tarife für Frauenversicherungen ­ einzuführen. Um so grösser war die Ueberraschung, als die Resultate jener Untersuchung bekannt wurden (1841) und aus dem zwar sehr dürftigen Material — die gesonderte Untersuchung der Frauensterbliehkeit war von vorn- 62 Tlieil. Statistik der Sterblichkeitsverhältnisse. herein nicht in’s Ange gefasst worden und es war deshalb nur für eine kleinere Anzahl von Personen möglich, das Geschlecht ­ zu constatiren — hervorging, dass, bei Zusammenfassung ­ der Resultate nach fünfjährigen Altersklassen, die Sterblichkeit der Frauen zwar in den Altern über 60 eine geringere war, als die der Männer, dass aber in allen unter dieser Grenze liegenden Altern eine theilweise bedeutende Uebersterblichkeit der letzteren stattgefunden hatte. Man war allerdings anfänglich geneigt, dieses frappante Resultat als eine blose Folge des geringeren Umfanges des Materials anzusehen, weshalb man auch bei Herstellung der ausgeglichenen Tafel der siebzehn englischen Gesellschaften von einer besonderen Rerücksichtigung der Frauen absah; indessen ergaben spätere einschlägige Ermittelungen, von denen die Beobachtungen des Eagle (1854) und die allerdings nicht sehr zahlreichen der von 1852 und 1855 (erstere sind in dem Gothaer Bank Assurance Magazine, letztere in den »Ergebnissen« milgetheilt), vor allen aber die der zwanzig englischen Gesellschaften ­ zu nennen sind, im Wesentlichen dasselbe Resultat, und gegenwärtig wird es, so sehr auch die Ansichten über die Ursachen der abnormen Sterblichkeit versicherter Frauen auseinandergehen, ­ wohl kaum einen Fachmann geben, welcher an der Annahme einer allgemeinen Superiorität der Frauenrisicen festhält. *) Ueber die Gesammterfahrungen der Gothaer Bank mit Bezug auf die Frauensterblichkeit bis 1878, sowie über die der zwanzig englischen Gesellschaften und über einige andere derartige Beobachtungen geben die folgenden Tabellen nähere Auskunft. *) Unter den englischen Anstalten hat unseres Wissens am längsten die Yorkshire Fire and Life an einem billigeren Tarif für die Frauen festgehalten, sie gab denselben 1858 auf. Altersklasse ­ 26—30 Si-35 36—40 41—45 46—50 Si-55 56—60 61—65 66—70 71—75 76—80 81—85 Tabelle 1. Vergleiche zwischen der Männer- und Frauensterblichkeit bei Gotha. Altersklasse ­ i5— 2 5 26 —30 31—35 36—40 41—45 46—50 Si-55 56—60 61—65 66—70 71—75 76—80 81—85 86 u. aufw. M ä n n e r Es standen unter Risico Personen 7 888,5 40574 97 948,5 141 078,5 156854 148 165 128 034,5 99 884 69 231 42 108,5 21 253,5 8 288 2 341,5 387 Es starben 47 237 647 ”53 1582 2008 2417 2761 2843 2672 1953 1104 459 116 Sterblich keitsprocent 0,60 0,58 0,66 0,82 1,01 1,36 1,89 2,76 4,11 6,35 9,19 13,32 19,60 29,97 Es standen unter Risico Personen Frauen 1059.5 2217 3889 5349.5 6533.5 7442 8241.5 8042 6393 4370.5 2441 1042 324,5 75 Es starben 6 25 42 73 67 101 119 227 221 228 225 125 57 23 Sterblichkeits ­ ­ 0,57 1,13 1,08 1,36 1,03 1,36 t,4* 2,82 3,1« 5.22 9.22 12,00 17,57 30,87 Der Sterblichkeits ­ ­ der Frauen beträgt mehr | weniger als der der Männer 0,55 0,42 0,54 0,02 0,06 0,03 0,7 0 0,03 0,45 0,65 1,13 1,32 2,03 Durchschnittsalter ­ der Lebenden unter Risico innerhalb ­ der Altersklassen ­ für die Männer 28,5 33,2 38,i 43.0 48.0 52.9 57.9 62.8 67.8 72,7 77,a 82.4 87.5 für die Frauen 22,6 28,3 33,2 38.1 43.1 48.0 53.0 58.0 62,9 67,8 72,7 77.6 82,5 87.7 Tabelle 2. Frauensterblichkeit bei Gotha und nach anderen Erfahrungen. Ill III "3® -É fe.S 28,3 33,2 38.1 43.1 48.0 53.0 58.0 62,9 67,8 72,7 77,6 82,5 Gotha IN 1,13 1,08 1,36 1,03 1,36 1,44 2,82 3,« 5.22 9.22 12,00 17,57 I 0,56 0,42 0,54 0,02 O,00 + 0,45 0,06 + 0,65 + U” — 0,03 + 1,32 + 2,03 20 engl. Gesellschaften II 1,18 1,17 1,22 1,32 1,41 1,65 2,10 3,11 4,67 7,54 I 1,22 14,18 Der Procentsatz der Männer ist niedriger (—) oder höher(+) um nach der ausgegl. Liste nach den Grundb e o b a c htungon — 0,45 — 0,33 — 0,24 — 0,20 + 0,03 + 0,21 + 0,46 + 0,60 + 0,62 + 0,53 + 0,82 + 3,33 0,42 0,34 0,24 0,15 0,02 + 0,21 + 0,45 + 0,58 + 0,64 + 0,68 + 0,51 + 3,73 Preuss. Wittwen-Y.-A. (Brune) 1,16 1,19 1,21 1,19 1,36 1,76 2,59 3,«7 5,89 8,88 12,13 17,43 —0,45 —0,33 —0,11 + 0,16 + 0,38 + 0,48 + 0,51 + 0,91 + 0,63 + 1,06 + 0,99 + U« Frenasen 0,96 1,09 1,27 1,32 1,52 1,98 2,89 4,14 6,44 9,22 14.41 18.42 O,00 0,02 + 0,09 + 0,32 + 0,53 + 0,58 + 0,62 + 0,52 + 0,51 + 0,45 + 0,47 + 0,34 ngland (Farr) 1,02 1,12 1,23 1,37 1.54 1,84 2.54 3.54 5,14 7.54 10,98 15,52 y 0,04 0,04 O,00 + 0,07 + 0,20 + 0,38 + 0,34 + 0,41 + 0,55 + 0,78 + 1,01 + 1,21 Anzahl der Sterbefälle, auf Grund deren die Sterblichkeits-Procentsätze berechnet ­ sind für Gotha 25 42 73 67 101 119 227 221 228 225 125 57 für die 20 engl. Gesellschaften ­ 117 162 204 229 260 282 322 387 401 390 287 139 Y. Tlieil. Statistik der Sterbliclikeitsverliältnisse. G3 Bei Beurtheilung der in der Tabelle i aufgeführten Sterblichkeitsprocentsätze ­ ist nicht ausser Acht zu lassen, dass dieselben ­ durchgängig direct nach den (beigefüglen) Grundbeobachtungen ­ berechnet sind, sich also nicht genau auf dieselben ­ Durchschnittsalter beziehen. Die Differenz ist indessen nur gering, wie aus den in den beiden letzten Col. mitgetheilten Durchschnittsaltern hervorgeht. Vergleicht man die in Tabelle 2 enthaltenen Differenzen der Männer- und Frauensterblichkeit für Gotha und für die zwanzig englischen Gesellschaften, so wird man finden, dass dieselben zwar ihrer absoluten Grösse nach sehr häufig stark von einander abweichen, dass aber doch der allgemeine Verlauf ­ derselben ein sehr ähnlicher ist und jedenfalls noch mehr hervortreten würde, wenn die Gothaer Differenzen nicht so sehr von anscheinend gesetzlosen Schwankungen, welche zum grossen Theile wohl auf den geringeren Umfang des Materials zurückzuführen sind, beeinflusst würden. In beiden Beobachtungsgebieten ­ findet die grösste Ueberschreitung der Sterblichkeit der Frauen in den jüngeren, die relativ günstigste Sterblichkeit ­ derselben in den höheren Altersklassen statt, und wenn wir die Resultate, anstatt nach 5 jährigen Altersklassen, nach 10 jährigen zusammengefasst hätten, so würde offenbar das Minimum in den Differenzen der Männer- und Frauensterblichkeit ­ (die letzte Differenz zu Gunsten der Männer) nach beiden Erfahrungen auf dieselbe Altersklasse, auf 41 bis 50 fallen. Einen ähnlichen Verlauf der Differenzen, wie die beiden auf versicherte Leben sich beziehenden Beobachtungen, zeigen merkwürdigerweise auch die Erfahrungen der preussischen Wittwenverpflegungsanstalt, nur dass hier die letzte negative Differenz auf 36 bis 40 fällt und dass die späteren Differenzen zu Gunsten der Frauen im Allgemeinen etwas höher sind — wenigstens etwas höher als die der zwanzig englischen Gesellschaften, ­ ob auch höher als die von Gotha lässt sich bei den häufigen Schwankungen der letzteren schwer beurtheilen. Vergleicht ­ man dagegen die Sterblichkeitprocentsätze der hier genannten drei Beobachtungsgebiete, so zeigen sich wiederum Verschiedenheiten, welche den früher besprochenen in der Männersterblichkeit ziemlich en ¡sprechen: eine anfänglich geringere ­ Sterblichkeit bei Gotha, als bei den zwanzig englischen Gesellschaften — man muss hierbei in den Altersklassen, wo die Gothaer Zahlen grössere Schwankungen zeigen, sich die Zahlen für IO jährige Altersklassen zusammengefasst denken —, welche bis zu dem 55. Lebensjahre andauert, um dann in das Gegentheil umzuschlagen, und eine fast durchgängig höhere Sterblichkeit der preussischen Wittwenverpflegungsanstalt gegenüber ­ Gotha — ein entgegengesetztes Verhältnis findet hier, wenn wir uns wiederum die Resultate von 36 bis 45 zusammengefasst ­ denken, nur in den Altersklassen 56 bis 60, 71 bis 75 und 81 bis 85 statt. Obgleich also die Sterblichkeit der Männer und die der Frauen nach jeder der drei Erfahrungen erheblich von einander abweicht, stehen doch die auf die Frauen bezüglichen Resultate der drei Beobachtungsreihen in einem ganz ähnlichen Verhältnisse zu einander, wie die auf die Männer bezüglichen. Ein ähnliches Bild, wie die Gesellschaftslisten unter sich, zeigen die beiden Bevölkerungslisten unter sich. Auch hier j stimmen die Differenzen nicht dem absoluten Betrage, aber ihrem allgemeinen Verlaufe nach miteinander überein und auch hier weisen die Procentsätze selbst auf eine anfänglich günstigere, später ungünstigere Sterblichkeit für Deutschland hin, mit dem Unterschiede, dass abgesehen von der kleinen Abnormität in der Altersklasse 36 bis 40 der Kreuzungspunkt hier nicht, wie bei den Gesellschaftslisten, zwischen 55 und 56, sondern zwischen 50 und 51 fällt. Ein ganz anderes Resultat ergiebt ¡ sich aber, wenn man die Differenzen - Golumnen der Gesell- ! schaftslisten mit den entsprechenden der Bevölkerungslisten vergleicht. Zwar stimmen die Beobachtungen sämmllich insofern ­ mit einander überein, als sie für die ersten Altersklassen durchgängig eine Differenz zu Gunsten der Männer aufweisen, aber diese Differenz ist bei den Bevölkerungslisten nur äusserst klein — bei Preussen beschränkt sie sich auf 0,02 in der Altersklasse 31 bis 35 — und verschwindet bei diesen schon Mitte der Dreissiger. Es muss hierbei bemerkt werden, dass manche der älteren Bevölkerungslisten nicht einmal in diesen Altern eine Differenz zu Gunsten der Männer aufweisen — was aber wahrscheinlich auf Zählungsfehler, resp. falsche Altersangaben ­ oder auf irrige Ausgleichungen zurückzuführen ist. — Bei dieser relativ ungünstigeren Sterblichkeit der versicherten Frauen ist aber die absolute Sterblichkeit derselben doch keineswegs ­ ungünstiger, als die der zugehörigen Bevölkerungstafel, indem Gotha mit Ausnahme der Alterklassen 26 bis 30 und 36 bis 40, in welchen eine kleine Mehrsterblichkeit stattfmdet, und der Altersklasse 71 bis 75, in welcher die Sterblichkeit ganz gleich ist, überall kleinere Zahlen aufweist, als »Preussen«, und die zwanzig englischen Gesellschaften mit Ausnahme von 26 bis 30, 31 bis 35, 71 bis 75 und 76 bis 80 — in der Altersklasse 71 bis 75 ist die Sterblichkeit der beiden Beobachtungsgebiete ­ merkwürdigerweise auch hier ganz gleich — überall geringere Zahlen, als »England«. Auf welche Ursachen nun das abnorme Verhältniss der Sterblichkeit versicherter Frauen zu der Sterblichkeit versicherter Männer zurückzuführen ist, darüber gehen, wie schon angedeutet, ­ die Ansichten der Fachmänner auseinander. Während einige die beobachtete Abnormität einfach dadurch zu erklären suchen, dass die weiblichen Mitglieder der Lebensversicherungsanstalten ­ hauptsächlich dem Ehestande an gehören, indem sie gleichzeitig annehmen, dass die verheirateten Frauen in den jüngeren und mittleren Altersklassen überhaupt einer grösseren Sterblichkeit unterworfen sein werden, als die unverheirateten (was natürlich in den Bevölkerungslisten in einem schwächeren Maase zum Ausdruck gelangen musste, weil hier die unverheirateten ­ Frauen relativ zahlreicher vertreten sind), glauben wiederum Andere, dass die bezügliche Mehrsterblichkeit lediglich auf eine schlechtere Auswahl der Frauenrisicen zurückzuführen ist, auf eine in manchen Fällen und aus naheliegenden Gründen nur mangelhaft durchgeführte ärztliche Prüfung derselben. In Wirklichkeit wird wohl weder die eine noch die andere Annahme ­ die allein richtige sein, sondern es werden die supponirten Ursachen gleichzeitig wirksam sein, so dass die abnormen Differenzen in der Sterblichkeit versicherter Männer und Frauen teilweise einer höheren Sterblichkeit der verheirateten Frauen überhaupt, teilweise aber auch einer mangelhafteren Auswahl derselben zuzuschreiben ist. Was uns zu dieser Ansicht veranlasst, ­ sind einesteils die Erfahrungen der Wittwencassen, welche sich ausschliesslich auf verheiratete Frauen beziehen und ähnliche, aber bedeutend schwächere Differenzen zu Ungunsten ­ der letzteren in den jüngeren Altersklassen aufweisen — nichs blos die oben berücksichtigten Erfahrungen der Preussischen Wittwenverpflegungs-Anstalt, sondern auch die, von Oppermann bearbeiteten der Dänischen Witt wen casse zeigen ein solches Verhältniss; bei den letzteren überwiegt die Sterblichkeit ­ der Frauen sogar die der Männer bis zum 43. Lebensjahr, ­ während bei Brune der Kreuzungspunkt bei dem Alter 40 eintritt — anderenteils gewisse Beobachtungen der Gothaer Bank selbst, welche für das Vorhandensein auch der anderen Ursache einen deutlichen Beleg abgeben, wie wir hier gleich zeigen wollen. Bekanntlich macht sich der Einfluss der ärztlichen ­ Auswahl im Allgemeinen durch eine starke Depression der Sterblichkeit in den ersten Jahren der Versicherung bemerkbar, ­ was an und für sich ganz natürlich ist, da eben nur 64 Y. Theil. Statistik der Sterblichkeit« Verhältnisse. solche Personen als aufnahmefähig gelten, welche sich einer normalen Gesundheit erfreuen, also zur Zeit der Aufnahme von chronischen sowohl als acuten Krankheiten frei sind. Nach den Gothaer Erfahrungen, ist, wie aus dem Kapitel VIII dieser Abtheilung hervorgehen wird, diese Depression bei Versicherten aller Beitrittsalter (männliche und weibliche Versicherte zusammengenommen) ­ nachweisbar und so stark, dass die Sterblichkeit ­ des ersten Versicherungsjahres (die Resultate aller Alter zusammengefasst) nur 68,2 0 0 der der Altersbesetzung entsprechenden Durchschnittssterblichkeit beträgt und für die sechs ersten Versicherungsjahre nur 89,7 °/o• Für die Frauen ergeben sich dagegen bei entsprechender Zusammenfassung der Resultate in Tabelle XXVI die folgenden Resultate: Tabelle 3. Frauensterblichkeit in verschiedenen Perioden der Versicherung. Altersklasse ­ Sterblichkeit« - Procentsätze 11 il* Anzahl der Sterbefälle, auf Grund deren die Sterblichkeits-Procentsätze berechnet sind 26—30 31—35 36—40 41—45 46—50 SI-55 56—60 61 — 65 66—70 1,22 O21 1,35 1,09 1,52 1,28 2,56 2,18 4,5® O.80 0,83 1,38 0,98 1,26 1,53 2.92 3,66 5,23 1,11 1,06 1,33 0,94 1,48 1,38 2,72 3,25 3,22 1,79 1,33 1,54 1.26 1,14 1,53 2.93 3,58 5,65 1,13 1,08 1,36 1,03 1,36 1,44 2,82 3,« 5,22 3I 38 3I 42 36 54 19 5 4 11 35 36 59 83 173 202 223 24 38 59 45 7i 67 114 79 25 1 4 H 22 30 52 113 142 204 25 42 73 67 101 iig 227 221 228 Sind auch die Zahlen der Sterbefälle, nach welchen die verschiedenen Sterblichkeitsprocentsätze hier berechnet sind, sehr gering, so lassen die beiden ersten Reihen der letzteren doch ziemlich deutlich erkennen, dass eine solche Depression, wie sie für die Versicherten im Allgemeinen eintrat, (also für die Männer in einem noch etwas höheren Grade) nicht stattgefunden ­ hat, dass im Gegentheil mit einer einzigen Ausnahme (Altersklasse 36 — 40) gerade in denjenigen Altern, in welchen wir in den obigen Tabellen eine Mehrsterblichkeit der Frauen constatirten, auch eine Mehrsterblichkeit in den ersten 5 Jahren eintrat. Dieses Resultat lässt aber ziemlich sicher darauf schliessen, dass in der That die ärztliche Prüfung bez. die Auswahl der weiblichen Risicen zum Theil eine weit weniger zuverlässige gewesen ist, als die der Männer. Einen noch schlagenderen, weil auf grössere Zahlen basirten Beweis für die weniger wirksame Auswahl der Frauenrisicen wird übrigens das nächste Kapitel erbringen, in welchem die Sterblichkeit der Bank nach Geschäftsperioden untersucht werden soll. Nach der mittleren Lebensdauer bemessen, tritt die anfänglich ­ ungünstigere Sterblichkeit der Frauen weit weniger hervor, als in den bisherigen Uebersicbten. Für die oben betrachteten ­ Beobachtungsgebiete stellen sich die Resultate: Tabelle 4. Mittlere Lebensdauer der Frauen. Gotha 20 engl. Gesellsch. (unausgeglichen) Brune (Pr. W.-V.-A.) Preussen England (Farr) Alter Mittlere Lebensdauer der Frauen Die mittlere Lebensdauer der Männer ist höher(4-) oder niedri ger (—)um Mittlere Lebensdauer der Frauen Die mittlere Lebensdauer der Männer ist h ö her (+) oder niedriger ­ (—) um Mittlere Lebensdauer der Frauen Die mittlere Lebensdauer der Männer ist niedriger ( um Mittlere Lebensdauer der Frauen Die mittlere Lebensdauer der Männer ist niedriger (—) Mittlere Lebensdauer der Frauen Die mittlere Lebensdauer der Männer ist niedriger(—) 25 3D 35 40 45 50 ¡Í ¡6 37,02 34,12 30,74 27,53 24,11 20,48 l6.85 13,65 8,01 4,45 1,68 0,55 0,03 0,65 1,05 1,05 0,84 0,77 0,20 0,28 37,40 34,55 31,45 28,24 24,96 21,60 l8,17 14,85 9,12 5,56 I 1,04 "T 0,13 — 0,40 0,8 2 — 1,17 1,30 1,24 1,05 0,58 0,85 36.52 33,56 30,47 27,22 23,75 20,19 16,71 13,55 8,24 4,92 0,03 0,87 1,53 1.87 1,86 1,62 1,32 1,12 0,66 0,63 36,28 32,8» 29,48 26,18 22,79 Í9,28 15,93 12,82 7,76 4,54 1,71 1,76 1,91 1,96 1,78 1,37 0,99 0,64 0,26 0,14 37,04 33,81 30,59 27,34 20,75 17,43 14,34 9,02 5,28 0,92 1,05 1,19 1,28 1,30 1,21 — 0,98 0,81 0,57 — 0,33 Während in der Tabelle 2 die letzte Differenz zu Gunsten der Männer bei Gotha — von den späteren Schwankungen abgesehen — auf die Altersklasse 41—45 und bei den 20 englischen Anstalten auf die Altersklasse 46 — 50 fällt, zeigt sich die letzte entsprechende Differenz hier bei den Altern 35 resp. 30 (genauer bei 35 resp. 31). Für Brune, Preussen 9 V. Theil. Statistik der Sterblichkeitsverhältnisse. 65 und England überwiegt bei der mittleren Lebensdauer der Einfluss der späteren Alter so sehr, dass selbst nicht für das jüngste hier aufgenommene Alter eine Differenz zu Gunsten der Männer bemerklich ist (genau genommen ist die letzte bez. Differenz für Brune beim Alter 24, für Preussen und England dagegen überwiegt die mittlere Lebensdauer d r Frauen durchgängig die der Männer). Was die finanzielle Bedeutung des abweichenden Verlaufs der Frauensterblichkeit anbetrifft, so ist dieselbe keineswegs so gross, als die Tabellen 1 und 2 anzudeuten scheinen, andererseits ­ aber auch nicht so gering, als man nach der Tabelle 3 an nehmen könnte. Nach den ausgeglichenen Tabellen der 20 englischen Gesellschaften stellen sich die jährlichen Prämien einer einfachen lebenslänglichen Versicherung unter der Annahme ­ eines dreiprocentigen Zinsfusses bis zum 36. Lebensjahre ­ inch durchgängig höher für die Frauen als für die Männer, während bei einer fünfprocentigen Verzinsung der Kreuzungspunkt ­ der beiden Prämienscalen um 1 Jahr hinaufrückt. Nach den Tabellen der 20 englischen Gesellschaften brachten also alle diejenigen Frauen, welche vor dem 37. resp. 38. Lebensjahre ­ beitraten, den bezüglichen Anstalten Verlust, dagegen alle diejenigen, welche später beitraten, Gewinn. Hierbei ist indessen noch nicht in Betracht gezogen, dass die anfänglich höhere und später niedrigere Sterblichkeit der Frauen streng genommen auch eine andere und zwar schwächere Reservenansammlung ­ bedingt und dass deshalb bei gleicher Bemessung der Abgangsentschädigung beider Geschlechter der frühzeitige Abgang von versicherten Frauen eine zweite Quelle des Verlustes ­ bildet. Für Gotha kann man einen Vergleich der obigen Art einfach auf dem folgenden Wege erhalten. Die mittlere Lebensdauer ist bekanntlich nichts Anderes, als der Werth einer vorschüssigen Leibrente von 1 (Mise) ohne Anrechnung von Zinsen, der Kreuzungspunkt der Mise einer Sterblichkeitstafel mit der Mise einer andern, ist aber gleichzeitig der Kreuzungspunkt ­ der resp. Prämienscalen. Nach den Tabellen der 20 englischen Gesellschaften kreuzen sich die mittlere Lebensdauer ­ der Männer und Frauen, also auch die ohne Anrechnung von Zinsen entstehenden Prämienscalen der beiden Geschlechter zwischen den Altern 31 und 32, die zu 3 resp. 3% berechneten Prämienscalen kreuzen sich dagegen zwischen den Altern 35 und 36 resp. 36 und 37, also um 4 resp. 5 Jahre später. Nimmt man nun an, — und es wird dies annähernd zutreffen, — dass die bez. Kreuzungspunkte bei Gotha bei Berechnung verschiedener ­ Zinsen resp. ohne Anrechnung von Zinsen genau so weit auseinanderrücken werden, als bei den 20 englischen Gesellschaften, so hat man nur nöthig, die Differenz von 4 resp. 5 Jahren zu dem Kreuzungspunkt der mittleren Lebensdauer ­ von Gotha hinzuzulegen, um den resp. Kreuzungspunkt zu erhalten, welchen die nach Gotha zu resp. 3 und 5% berechneten ­ Prämien der beiden Geschlechter aufweisen würden, und es ergiebt sich hiernach als dasjenige Alter, in welchem die Prämie der Männer bei Gotha zum letzten Male die der Frauen übersteigt, bei dreiprocentiger Verzinsung das 39. Lebensjahr ­ und bei fünfprocentiger Verzinsung das 40. Lebensjahr. Sieht man von den Verlusten ab, welche der Bank durch den frühzeitigen Abgang bei Lebzeiten von Frauenversicherungen erwachsen sein kann, so hatte die Bank also ihren bisherigen Gesammterfahrungen nach überhaupt Verlust bei denjenigen versicherten Frauen, welche vor dem 40. (resp. 41.) Lebensjahre ­ beitraten, dagegen Gewinn bei denjenigen, welche später Aufnahme fanden. Mit Rücksicht darauf, dass die Frauen bei Gotha durchschnittlich in einem höheren Alter beigetreten sind (siehe Theil I, Kapitel IV), ist es hiernach wohl möglich, dass das finanzielle Gesammtergebniss der Frauensterblichkeit für die Bank kein ungünstiges gewesen ist, ja vielleicht einen, allerdings dann nur mäsigen, Gewinn gebracht hat. V. Kapitel. Die Sterblichkeit der Männer und Frauen nach Geschäftsperioden. Zu einer Untersuchung der Sterblichkeit für verschiedene Geschäftsperioden der Bank lag insofern genügendes Material vor, als man schon zu einer früheren Zeit die Sterblichkeit der Bank nach 5jährigen Altersklassen ermittelt hatte, nämlich für die Geschäftsperiode von 1829 — 59> und die auf die folgende bis 1878 laufende Geschäftsperiode bezüglichen Resultate ­ offenbar durch einfachen Abzug der bei jener Ermittelung ­ festgestellten Zahlen der Lebenden unter Risico und der Sterbefälle von den gegenwärtig eruirten auf die gesammte Geschäftsperiode von 1829 — 78 sich beziehenden Lebenden etc. erlangt werden konnte. *) Bevor jedoch jene einfache Operation wirklich durchgeführt wurde, war es zuerst nöthig, die »Lebenden unter Risico« der einen oder der anderen jener Geschäftsperioden ­ einer kleinen Abänderung zu unterziehen, da dieselben, —- wie schon in der Einleitung besprochen worden — nicht genau nach denselben Principien bestimmt waren, und ein directer Abzug zu, allerdings nicht bedeutenden, Fehlern Anlass gegeben haben würde. Während nämlich in jener früheren Ermittelung ­ diejenigen Versiehe; ten, deren Policen stornirt wurden, gar nicht in Berücksichtigung gezogen, die übrigen Abgegangenen aber so behandelt worden waren, als wenn sie auch im Abgangsjahr ­ ein volles Jahr unter Risico gestanden hätten, so ist bei der vorliegenden Ermittelung — aus Gründen, welche ebenfalls in der Einleitung eingehender auseinandergesetzt worden sind — nicht blos der letztgenannte, sondern der gesammte ­ Abgang berücksichtigt, dieser Abgang aber für das Abgangsjahr — denn um dieses handelt es sich hier nur — nicht mit einem vollen, sondern nur mit einem halben Jahre in die Zahl der Lebenden unter Risico eingestellt worden. Um die Resultate der gegenwärtigen Ermittelung den früher gewonnenen ­ anzupassen — denn das umgekehrte Verfahren war wegen Mangel an den nöthigen Daten nicht möglich — blieb also nichts Anderes übrig, als zunächst den »Abgang wegen Stornirung der Policen « aus den » Lebenden unter Risico« gänzlich auszuscheiden und alsdann die Hälfte des übrigen Abgangs bei diesen Zahlen wieder in Zugang zu bringen. Die nachfolgenden Tabellen geben die hiernach erlangten Resultate, die erste Abtheilung ; 1829 — 78 umfasst die »corrigirten« Zahlen der gegenwärtigen Ermittelung, die zweite Abtheilung: ­ 1829 — 59 die direct gegebenen der früheren Ermittelung, ­ während die dritte Abtheilung: 1859 — 78 in der Col. »Lebende unter Risico« und »Gestorbene« die Differenzen zwischen den Zahlen der beiden ersten Abtheilungen enthält. *) Die bis 1859 reichende Ermittelung schloss, wie schon früher angedeutet worden ist, wie aber, um Irrthümern vorzubeugen, hier nochmals ­ hervorgehoben werden mag, ebenso wie die gegenwärtige mit den im Schlussjahre ablaufenden Prämienterminen ab. — Die in dem vorigen Kapitel erwähnte Ermittelung von 1852 ist nicht in Betracht gezogen worden, weil dieselbe bei einem geringeren Umfange des Beobachtungsmaterials ­ dem Abschlusszeitpunkte der Ermittelung von 1859 zu nahe liegt, als dass man von der Bildung einer weiteren (also nur von 1852-59 reichenden) Geschäftsperiode besonders werthvolle Resultate sich versprechen ­ durfte. 66 V. Tlieil. Statistik der SterldiclikeitsVerhältnisse. Tabelle I. Sterblichkeit der Männer in verschiedenen Geschäftsperioden. Altersklasse ­ 1829 — 78 Lebende unter Risico Gestorbene Sterblichkeits ­ ­ 1829 — 59 Lebende unter Risico Gestorbene Sterblichkeits ­ ­ 1859—78 Lebende unter Risico Gestorbene Sterblichkeit«- ­ DerSterblichkeits- der 2. Periode ist niedriger (—) oder höher (+) um 15—25 26—30 31—35 36—40 41—45 46—50 SI-55 56—60 61—65 66—70 71-75 II 76—80 81—85 7 994 40925 98 464 141 582 157 33 2 148 559 128 329 100 077 69 3 2 3 42 164 21 281 8305 2 35° 47 237 647 i 153 1 582 2 008 2417 2 761 2843 2 672 i 953 i 104 459 0,59 0,68 0,66 0,81 1,01 1.33 1,88 2,76 4,10 6.34 9,18 13,28 19,53 2215 13 103 34 933 53 188 60 105 57 244 47 587 34408 20 893 10 267 4032 i 274 222 15 100 292 484 651 834 926 947 8S1 662 401 162 44 0,68 0,7 6 0,84 0,91 1,08 1,46 1.95 2,75 4-22 6,45 9.95 12,72 19,82 5 779 27 822 63 531 88394 97 227 9 1 315 80 742 65 669 48 430 31 897 17 249 7031 2 128 32 137 355 669 931 i 174 i 491 i 814 1 962 2 010 i 552 942 415 0,55 0,49 0,56 0,76 0,96 1.29 1,85 2,76 4-05 6.30 9-00 13-40 19,50 0,13 0,27 0,28 0,15 0,12 — 0,17 — O.10 — 0,01 0,17 0,15 0,95 T 0.68 0,32 Sa. I 966 685 19 883 339471 6 399 627214 13484 Tabelle 2. Sterblichkeit der Frauen in verschiedenen Geschäftsperioden. Altersklasse ­ 1829 — 78 Lebende unter Risico Gestorbene Sterblichkeit«- ­ 1829 — 59 1859 — 78 Lebende unter Risico Gestorbene Sterblichkeits ­ ­ Lebende unter Risico Gestorbene Sterblichkeits ­ ­ DerSterblichkeits- der 2. Periode ist niedriger ( -) oder höher (+) 15—25 26—30 31—35 36—40 41—45 46—50 SI-55 56—60 61—65 66—70 71—75 76—80 81—85 1 069 2 245 3915 5 384 6 573 7 469 8 270 8 063 6 404 4 376 2 445 i 045 325 6 25 42 73 67 101 119 227 221 228 225 125 57 0. 56 1, U 1-07 1,36 1,02 1,35 1.44 2,82 3-45 5-21 9,20 I 1,96 17,54 418 925 1 67O 2 437 2 99 1 3 366 3672 3 483 2 476 i 483 696 198 2? 16 27 44 29 56 62 112 87 74 71 33 6 0,72 I.73 1,92 1,81 0,97 1,66 1,69 3-22 3,51 4,99 10,20 l6,67 26.09 65I 1 32O 2 245 2 947 3 582 4 103 4 598 4 580 3928 2893 i 749 847 3 9 15 29 38 45 57 115 134 154 #i54 92 51 0,46 0,68 0.67 0,98 1.06 1.10 1.24 2.51 3,41 5-32 8.81 10.86 l6.89 0,26 1-05 0,95 0,83 + 0,09 0,56 0-45 — O.71 — O.10 4* 0,33 —1,39 5,81 — 9,20 Sa. 57 583 516 23 838 620 33 745 869 Vergleicht man die liier in den Rubriken 1829— 78 stehenden Procentsätze mit den entsprechenden der Tabelle 1 des Kapitels IV, so ersieht man, dass dieselben trotz der ganz verschiedenen Behandlung der Abgegangenen für das Abgangsjahr ­ nur äusserst wenig differiren, in manchen Fällen gar nicht, in den übrigen fast nur um 1 oder 2 Einheiten der letzten Decimalstelle. Es ist also in der That richtig, dass, wie schon in der Einleitung behauptet wurde, für die Gothaer Beobachtungen der Behandlung des Abgangs im Abgangsjahr bei dem relativ geringen Umfang desselben eine nur sehr geringe ­ Bedeutung beizulegen ist. Die Rubriken 1829—59 und 1859 — 7& sowie die beigefügten ­ Differenzencolumnen gehen mancherlei interessante Aufschlüsse. Zunächst ersieht man aus denselben, dass die 'Sterblichkeit der Gothaer Bank im Laufe der Jahre ganz auffallend ­ zurück gegangen ist, in bedeutendem Maase bei den Männern, aber in geradezu ausserordentlichem bei den Frauen. Es ist dieser Zurückgang um so auffallender, als die durchschnittliche ­ Dauer der Versicherungen — das durchschnittliche Versicherungsalter — trotz des reichlichen, in grösseren Zeitabschnitten ­ ständig gewachsenen Zugangs doch allmählich gestiegen ist und mit dem höheren Versicherungsalter bei sonst gleichem Alter die Sterblichkeit auch eine höhere zu werden pflegt — was bei der Gothaer Bank, wie wir im vorigen Kapitel gesehen haben, für die Frauen allerdings nicht ganz zutrifft, im Allgemeinen ­ aber durchaus der Fall ist — und man deshalb von vornherein eher eine mäsige Zu - als Abnahme der Sterblichkeit ­ mit dem Alter der Bank hätte erwarten sollen. Eine zutreffende Erklärung für die unbestreitbare Thatsache des Rückgangs ist aber trotzdem nicht schwer aufzufinden. Man hat sie einestheils in einer durch die rationellere Gesundheitspflege ­ etc. begründeten allgemeinen Abnahme der Sterblichkeit, anderenteils in der sorgfältigeren Prüfung resp. Auswahl der Antragsteller, welche mit der längeren Praxis der mit der Be- 9* V. Tlieil. Statistik tier Sterblichkeitsverhältnisse. (37 gutachtung der Anträge betrauten Organe bei der Bank allmählich ­ Platz gegriffen haben wird, und welche auf die Sterblichkeit ­ nicht ohne Einfluss bleiben konnte, zu suchen. In der letzteren Beziehung ist darauf aufmerksam zu machen, dass in der früheren Periode die Bank das Institut der Vertrauensoder ­ Agentur-Aerzte noch nicht kannte, und sich mit gutachtlichen ­ Aeusserungen der Hausärzte begnügte, welche nicht durchweg auf sorgfältiger ad hoc vorgenommener physikalischer Untersuchung beruhten. Erst in den Vierziger Jahren wurden an einigen wenigen Agenturplätzen Agentur-Aerzte angestellt; erst zu Anfang der Sechziger Jahre gelangte der Grundsatz zur Durchführung, dass jeder Agentur auch ein Vertrauensarzt zur Seite stehen müsse. Was die Männer anbetrifft, so ist es zweifelhaft, welcher der vorgedachten Ursachen der grösste Einfluss auf die wirklich beobachtete Sterblichkeit zuzuschreiben ist; denn die auf die Männer bezüglichen Differenzen bewegen sich noch innerhalb solcher Grenzen, dass schon die eine oder die andere die Resultate genügend erklären könnte. Ganz anders liegt die Sache bei den Frauen; hier muss unbedingt angenommen werden, dass die sorgfältigere Prüfung den grössten Antheil an dem beobachteten Rückgang hat; denn der letztere ist so gross und so viel grösser, als der bei den Männern beobachtete, dass man ihn einer blosen Aenderung der Gesundheitsverhältnisse, welche in der Sterblichkeit der beiden Geschlechter sich offenbar ziemlich gleichmäsig äussern müsste, nicht wohl zuschreiben kann. Die Zahlen der obigen Tafel bestätigen also die schon in dem vorigen Kapitel aufgestellte ­ und auf einem ganz anderen W ege begründete Behauptung, ­ dass die hohe Sterblichkeit der Frauen innerhalb der jüngeren Altersklassen theilweise von der ungenügenden Auswahl ­ derselben herrührt, deuten aber auch gleichzeitig an, dass die Auswahl in neuerer Zeit eine wesentlich sorgfältigere geworden ­ ist. Mit den oben mitgetheilten Zahlen die entsprechenden Erfahrungen der 17 englischen und 20 englischen Gesellschaften, welche zwar theilweise verschiedenen Beobachtungskreisen und auch nur theilweise dem gleichen Zeitraum an gehören, sich im Durchschnitt aber doch auf weiter auseinander liegende Geschäftsperioden ­ beziehen, zu vergleichen, wird nicht ohne Interesse sein. (Die Beobachtungen der 17 englischen Gesellschaften reichen bis etwa 1841, während die der 20 englischen Gesellschaften ­ mit dem 31. December 1863 abschliessen.) Tabelle 3. Sterblichkeit nach englischen Gesellschaftsbeobachtungen, welche sich theilweise auf verschiedene Zeiträume beziehen. Altersklasse ­ 20—24 25—29 30—34 35—39 40—44 45—49 50-54 55-59 60—64 65—69 70—74 Sterblichkeits -Procentsätze 7 engl. Gesellschaften | 20 engl. Gesellschaften 0,75 0,80 0,88 O.97 1,10 1,3« 1,80 2,48 3,»: 5-14 7-51 £ •-=2,01 1,35 1.58 1.59 1.46 1,69 1,85 2.61 2.94 4,82 6.89 Der Procentsatz nach den 20 engl. Gesellschaften ist niedriger(- ) od. höher(+) 0,71 0,73 0.85 0,97 1.09 1.36 1-72 2.35 3:38 4-90 7-23 0,85 1,18 1.13 1,21 1.29 I.39 1,57 2,02 2.86 4-37 6,84 0,04 • 0,07 0,03 O.00 ■ 0.01 O 00 ■ 0,08 0,13 0,14 0.2* 0.31 1,16 0,17 0,43 0,38 0,17 O.30 — 0,28 0,59 0,08 O.45 0,05 Hingesehen auf die Männersterblichkeit sind die Differenzen hier sehr gering, fallen alter fast durchgängig zu Gunsten der neuen Beobachtungen aus; ebenso entsprechen die Differenzen der Frauensterblichkeit der beiden Listen im Grossen und Ganzen den Resultaten der obigen Tabellen mit dem Unterschiede ­ , dass dieselben grösstentheils kleiner erscheinen, wasvielleicht nur darauf zurückzuführen ist, dass die Beobachtungen der 20 englischen Gesellschaften auch solche umfassen, welche in denen der 17 englischen Gesellschaften enthalten sind oder sich wenigstens auf denselben Zeitraum beziehen. Im Allgemeinen ­ lassen die englischen Zahlen also dieselben Schlüsse zu, wie die der Gothaer Bank; auch sie weisen darauf hin, dass ursprünglich eine weniger wirksame Auswahl der weiblichen ­ Risicen stattgefunden hat, welche mit der besseren Kenntniss der Frauensterblichkeit alsbald einer sorgfältigeren Prüfung gewichen ist. Vergleicht man nun noch die Sterblichkeitsprocenisätze der beiden Tabellen 1 und 2, welche den gleichen Geschäftsperioden angehören, aber für verschiedene Geschlechter valediren, mit einander, ­ so ergiebt sich das bemerkenswerthe Resultat, dass sowohl für 1829—59 als für 1859—78 die Sterblichkeit der Frauen in den jüngeren Altersklassen sich grösser, in den höheren dagegen ­ kleiner zeigte, als die der Männer, und zwar fällt, wenn man von einigen wohl hauptsächlich von ungenügenden Beobachtungszahlen ­ herrührenden Schwankungen absieht, der Kreuzungspunkt für die Sterblichkeit der beiden Geschlechter in der früheren Geschäftsperiode etwa zwischen die Alter 50 : und 51 (zwischen die Altersklassen 46—50 und 51—55), in der letzteren Geschäftsperiode dagegen zwischen die Alter 45 und 46. Der enorme zeitliche Rückgang in der Frauensterhlichkeit hat also nicht vermocht, das in den Gesammtbeobachtungen der Bank sich abspiegelnde Verhältnis der beiden Sterblichkeitscurven völlig umzukehren ; er hat es für die Frauen nur günstiger gestaltet, indem erstlich die absolute Höhe der Differenzen ­ zwischen der Sterblichkeit der beiden Geschlechter bedeutend verringert und zweitens der erwähnte Kreuzungspunkt auf ein niedrigeres Alter verlegt wurde. Es dürfte hierin wiederum ein Beweis dafür zu suchen sein, dass die ungünstigere Sterblichkeit der Frauen in den jüngeren Altersklassen nicht ausschliesslich einer weniger sorgfältigen Auswahl zuzuschreiben, sondern theilweise auch in einer anderen rein natürlichen Ursache ­ begründet ist, über deren Natur schon oben eine Mutlimaasung ausgesprochen wurde. Zum Schlüsse mag noch auf das Verhältnis aufmerksam gemacht werden, in welchem die Sterblichkeitsprocentsätze der einzelnen Geschäftsperioden zu den für die ganze Geschäftsdauer ­ der Bank erlangten Sterblichkeitsprocentsätzen stehen. Wie es sich von selbst versteht, liegen die Procentsätze der Periode 1829—78 durchgängig zwischen denjenigen der Perioden ­ 1829 — 59 und 1859—78. Während aber die in der Tabelle 2 (Frauen) für 1829—78 aufgeführten Sätze so ziemlich ­ die Mitte zwischen den entsprechenden für 1829—59 und 1859—78 einnehmen, neigen die in der Tabelle 1 (Männer) für die gesammte Geschäftsdauer der Bank angegebenen ­ sich sehr stark den Zahlen der letzten Geschäftsperiode von 1859—78 zu, so dass die Differenzen zwischen diesen Sätzen im Ganzen genommen etwa nur ein Viertel von denjenigen ­ betragen, welche zwischen den Sätzen für 1829—59 und 1859—78 bestehen und in der Differenzencolumne jener Tabelle eingetragen sind. Es ist dies eine einfache Folge der I Art der Vertheilung der »Lebenden unter Risico« über die beiden Geschäftsperioden ; bei den Männern liegt der Schwerpunkt ­ der Beobachtungszahlen in der zweiten Beobachtungsperiode ­ ; bei den Frauen dagegen, welche in den späteren Jahren einen relativ geringeren Zugang aufweisen, vertheilen os V. Tlieil. Statistik der Sterbliclikeitsverliältnisse. sich die Beobachtungszahlen ziemlich gleichmäsig über beide Zeiträume. Trotzdem die Gesammtbeobachtungen der Bank einen 50jährigen Zeitraum umfassen und innerhalb dieses Zeitraums ­ bedeutende Veränderungen in der Sterblichkeit vor sich gegangen sind, darf man also doch die auf die Männer, und in Folge dessen auch die auf die beiden Geschlechter bezüglichen ­ Gesammterfahrungen, welche in allen ihren Details in den Tabellen XXV und XXVII etc. gegeben sind, als einen ziemlich deutlichen Ausdruck derjenigen Sterblichkeit ansehen, welche gegenwärtig unter den Versicherten der Gothaer Bank herrscht und in der nächstliegenden Zukunft unter diesen aller Wahrscheinlichkeit nach auch herrschen wird. Bezüglich der Frauenbeobachtung ist dagegen zu betonen, dass die Zahlen der Tabellen XXVI und XXIX die gegenwärtige und voraussichtlich ­ auch die künftige Sterblichkeit fast für alle Alter nicht unerheblich überschätzen, dass also eine nach diesen Zahlen berechnete Prämienscale zwar sehr sichere, aber jedenfalls zu hohe Resultate ergeben würde. YI. Kapitel. Die Sterblichkeit nach Todesursachen und Altersklassen. Zur Ermittelung der Sterblichkeit nach Todesursachen und Altersklassen musste einesteils die Tabelle XVI, welche angiebt, wie sich die Zahlen der Sterbefälle über die einzelnen Altersjahre und Todesursachen vertheilen, anderenteils die Tabelle XXVII, welche die Zahlen der »Lebenden unter Risico« enthält, herangezogen werden. Eine directe Auswertung ­ dieses Materials war indessen nicht möglich, weil die Zahlen der Tabelle XVI sich nicht genau auf denselben Beobachtungszeitraum und denselben Personenbestand beziehen, wie diejenigen der Tabelle XXVII — erstere reichen bis zu Ende des Kalenderjahres 1878, letztere bis zum Ablauf sämmtlicher Prämientermine in 1878 — und weil ausserdem die Altersbestimmung in den beiden Tabellen nicht nach denselben ­ Principien erfolgt war — in der Tabelle XVI ist nach abgerundeten Todesjahren, in Tabelle XXVII nach den (abgerundeten) ­ Altern am Prämientermine gerechnet. Um die Zahlen der beiden Tabellen vergleichbar zu machen, wurden aus der Tabelle XVI deshalb zunächst alle diejenigen Todesfälle ­ ausgeschieden, welche sich nach dem Prämientermine in 1878 ereignet hatten; ausserdem wurden von den »Lebenden unter Risico« der Tabelle XX\ II (Col. »überhaupt«) die wenigen nachträglich eingestellten Beobachtungen über Personen, welche das 85. Lebensjahr als Mitglied der Bank erreicht hatten und dann ausgetreten waren, wieder in Abgang gebracht, da dieselben ­ bekanntlich in den Tabellen der früheren Abtheilung nicht mit aufgenommen waren. Die somit »redueirten« Zahlen der Lebenden unter Risico und Zahlen der Sterbefälle hätten nun direct mit einander verglichen werden können, wenn nicht noch das Alter der Gestorbenen eine Corrector noting gemacht hätte. Auf welche Weise diese Correctur zu erfolgen hatte, ergiebt sich ganz leicht, wenn man überlegt, welche Alter die »Lebenden unter Risico« und die aus diesen hervorgehenden ­ Gestorbenen während eines Versicherungsjahres passiren. Nennen wir das gemeinschaftliche, nach vollen Jahren abgerundete ­ Alter, welches die Lebenden zu Anfang eines Versicherungsjahres ­ (d. h. am Prämientermine) haben, x, so liegt das genaue Alter dieser Lebenden offenbar zwischen den Grenzen x—V2 und x-j-1/2, nach einem halben Jahre haben sich diese in x und x —j— 1 verwandelt und beim Ablauf des Jahres sind sie x-j-Vî und x —j— 1 1 /2. Die zu Anfang des Jahres aus diesen Lebenden hervorgehenden Sterbefälle haben also ein Alter, welches zwischen x—V2 und x —|— x /^, die in der Mitte desselben hervorgehenden ein Alter, welches zwischen x und x-j-i und die am Ende desselben hervorgehenden ­ ein Alter, welches zwischen x-j-72 und x1 1 2 liegt. Das abgerundete Alter der am Anfang Gestorbenen wird demnach x betragen, das abgerundete Alter der am. Ende Gestorbenen x-}-i, und das abgerundete Alter der in der Mitte Gestorbenen wird x oder x-|- 1 sein, je nachdem die Grenze x-j- 1 ! 2 bereits überschritten war oder nicht. Die aus den ursprünglich x (d. h. x—V2 bis x-j- YD jährigen Lebenden ­ im Laufe des Jahres hervorgegangenen Sterbefälle werden also bei einer Gruppirung nach abgerundeten Sterbealtern theil weise dem Alter x und theil weise dem Alter x -f- I zu geschrieben ­ werden, und analog werden die aus ursprünglich x — i (d. h. x — 1 1 /2 bis x — F* ) jährigen Lebenden im Laufe des Jahres hervorgehenden Sterbefälle theilweise dem Alter x—-1 und theilweise dem Alter x zugeschrieben werden. ­ Die ganze Aufgabe reducirt sich hiernach darauf, aus denjenigen Sterbefällen, welche in der Tabelle XVI unter dem Sterbealter x und denjenigen, welche ebendaselbst unter dem Alter x-j-1 eingetragen sind, diejenigen auszusondern, welche aus den Lebenden des Alters x hervorgegangen sind, d. h. welche zu Anfang des Versicherungsjahres, in welchem sie starben, das Alter x — 1 /2 bis x-j-7% hatten. An einer genauen ­ Kenntniss der wirklichen (genaueren) Alter der unter x und x-j-1 in der Tabelle XVI eingetragenen Sterbefälle fehlt es aber, und es bleibt also nichts Anderes übrig, als zu einer Hypothese zu greifen, welche jene Sonderung ermöglicht. Die einfachste, welche sich hierbei darbietet, ist diejenige einer gleichmäsigen Vertheilung der Sterbefälle über das Jahr und über die (innerhalb der möglichen Altersgrenzen liegenden) Alter. Unter Anwendung dieser Hypothese ist die Zahl der Sterbefälle, welche den Lebenden des abgerundeten Alters x gegenüber zu stellen sind, aber genau die Hälfte aus den unter den Altern x und x -}- 1 eingetragenen Sterbefällen, wie am deutlichsten aus der nachfolgenden Zeichnung hervorgehen wird. Abgerund. Alter (zu Anfang) x — i X 1 I 1 r ,2 Abgerund. Alter (zu Anfang) x+lV ~T Vs Abgerund. Alter (zu Ende) Abgerund. Alter (zu Ende) x + 1 des Versieherungsjahres. Aus den Lebenden des Alters x — V2 bis x-j-72, also denjenigen des abgerundeten Alters x, gehen im Laufe des Jahres gleichmäsig Sterbefälle hervor, welche durch das Rechteck ­ AA dargestellt sind. Die. ursprünglichen Altersgrenzen V. Tlieil. Statistik der Sterblichkeitsverliältnisse. 69 für die Gestorbenen sind x—V2 bis dieselben ändern sich aber gleichmäsig und gehen schliesslich in x-j- 1 ,^ bis x-f-iS über. Zu Anfang des Jahres erhalten also alle Gestorbenen ­ das (abgerundete) Sterbealter x, zu Ende des Jahres das Sterbealter x-j-G in der Mitte des Jahres (dieser Zeitpunkt ­ ist durch die punktirte Linie angedeutet) erhält die Hälfte der Sterbenden das abgerundete Sterbealter x, die andere Hälfte das Sterbealter x-|-1 und in jedem anderen Zeitpunkt stellt sich das Verhältnis so, wie es durch die Diagonale in dem Rechteck A A bezeichnet wird. Dieselben Schlüsse gelten natürlich auch für die Sterbefälle, welche aus den Lebenden des Alters x — 1 (x — 1 V2 bis x—V2) hervorgegangen ­ sind (Rechteck ER), auch hier bezeichnet die Diagonale die Scheidelinie zwischen den Sterbefällen, welche dem (abgerundeten) Sterbealter x—1 und denjenigen, welche dem Sterbealter x zugeschrieben werden. Die den Lebenden des Alters x (x — 1 ¡<¿ bis x-j-V2) gegenüberzustellenden Sterbefälle setzen sich also, sofern die Sterbefälle nur nach abgerundeten Sterbealtern gegeben sind, aus der Hälfte derjenigen, ­ welche dem abgerundeten Sterbealter x angeboren (die Gesammtzahl derselben ist durch die scbraffirte Fläche dargestellt) und der Hälfte derjenigen, welche dem abgerundeten ­ Sterbealter x -|- 1 angeboren (die herüberzuziehende Hälfte ist hier in der Zeichnung überhaupt nur angedeutet), zusammen. Die nach der eben auseinandergesetzten Methode berechneten ­ Zahlen der Sterbefälle und die aus diesen und den gegebenen ­ Zahlen der Lebenden unter Risico hervorgehenden Sterblichkeitsprocentsätze können natürlich nicht auf völlige Exactheit Anspruch machen; sie sind in den meisten Fällen nur annähernd richtig, weil die Verkeilung der Sterbefälle, wenn sie im Allgemeinen auch die Tendenz bat, eine gleiclimäsige zu sein, in Wirklichkeit eine solche genau doch nur selten ist. Der Fehler, welcher den einzelnen Resultaten eventuell ­ anhaften wird, hat indessen doch nur darin seinen Grund, dass die dem betreffenden Alter zugehörenden Sterbefälle theilweise auf das eine oder das andere der beiden Nebenalter verschoben worden sind ; er ist also stets von einem oder von zwei entgegengesetzten Fehlern begleitet, welche, sofern man den allgemeinen Verlauf der Gurve im Auge bat, sich mit dem ersteren ausgleichen. Fasst man überdies — wie dies in den folgenden Untersuchungen der Fall ist — die Resultate nicht nach 1 jährigen, sondern nach mehrjährigen Altersklassen zusammen, so engen sich die möglichen Fehlergrenzen auch absolut sehr ein; denn alsdann kann eine Verschiebung überhaupt ­ nur für die beiden äussersten Alter stattfinden, indem die Sterbefälle der übrigen Alter (in der Altersklasse) unbedingt ­ aus den ihnen gegenüber zu stellenden Lebenden hervorgegangen sein müssen. Aus den Lebenden der Altersklasse ­ 21 bis 30 müssen z. E. unbedingt alle diejenigen Sterbefälle ­ hervorgegangen sein, welche den abgerundeten Sterbealtern 22 bis 30 angehören, eine Correction ist also hier nur nöthig für diejenigen Sterbefälle, welche den abgerundeten Sterbealtern 21 und 31 angehören und welche zum Tlieil auch den Altern 20 und 31 gegenüber zu stellen sind. Dementsprechend reducirt sich die wirkliche Rechnung bei einer Zusammenfassung ­ nach mehrjährigen Altersklassen auch lediglich darauf, dass von der Summe der Sterbefälle derselben Altersklasse (welche sich uncorrigirt noch auf die abgerundeten Sterbealter beziehen) die Hälfte der Sterbefälle des jüngsten Alters in Abgang ­ und die Hälfte der Sterbefälle des jüngsten Alters der nächstfolgenden Altersklasse in Zugang gebracht werden. ln der nachstehenden Tabelle (1) enthält Col. (a) die »reducirten« Zahlen der »Lebenden unter Risico«, welche von den aus der Tabelle XXVII (bei entsprechender Zusammenfassung) ­ hervorgehenden Zahlen natürlich nur in der letzten Altersklasse ein wenig abweichen; die mit t bezeichneten Spalten enthalten die zugehörigen Zahlen der Slerbefälle und die mit °/oo bezeichneten Spalten das Verhältniss dieser Sterbefallzahlen ­ zu den entsprechenden Zahlen der Lebenden unter Risico (in pro mille ausgedrückt); die erste Spalte (*j*) der mit (b) bezeichneten Columne enthält die Summe der Sterbefälle aller vorhergehenden Columnen von (1) bis (23) und die danebenstehende ­ Spalte (°/o0) das entsprechende Verhältnis dieser Summe zu der Zahl der Lebenden unter Risico, welches mit der Summe der Procentsätze von (1) bis (23) genau übereinstimmen ­ würde, wenn die Abrundung auf zwei Decimal en nicht kleine Differenzen zur Folge hätte. Die Columne (b) giebt also das allgemeine Maas der Sterblichkeit, wie es sich ohne Rücksicht auf die Todesursachen nach der hier in Rede stehenden ­ Methode berechnet, die Columnen (1) bis (23) zeigen dagegen ­ an, in welcher Weise sich dieses allgemeine Maas auf die einzelnen Todesursachen vertheilt, oder mit anderen Worten, welchen Antheil die einzelnen Todesurschen an der Sterblichkeit ­ hatten. In der letzten Columne (c) ist die allgemeine Sterblichkeit noch nach einer anderen Methode berechnet, nämlich nach den Zahlen, wie sie direct aus Tabelle XXVII hervorgehen, wenn die nachträglichen Beobachtungen (für 85 und darüber) weggelassen werden. Da diese Zahlen absolut genau sind, so gewährt der Vergleich der Columnen (b) und (c) einen practischen Maasstab dafür, wie gross im Allgemeinen die Abweichungen sind, welche die erste Methode veranlasst, wobei nur zu beachten ist, dass bei den absoluten Zahlen der Sterbefälle der Fehler mit der Grösse der letzteren wachsen muss und dass man es hier mit auf zwei Decimalen berechneten ­ Promille Sätzen zu thun hat, also mit schärfer berechneten Zahlen wie in allen früheren Vergleichen. Im Ganzen genommen ­ sind, wie man sehen wird, die Unterschiede äusserst gering, geringer selbst als diejenigen, welche bei regelrechten Ausgleichungen Vorkommen (man vergleiche z. B. die in Kapitel III aufgeführten ausgeglichenen und unausgeglichenen Sterblichkeitsprocentsätze ­ der 20 englischen Gesellschaften, welche auf eine Stelle weniger berechnet sind). (Siehe Seite 70.) Die vorstehende Tabelle bietet zu manchen interessanten Betrachtungen Anlass. Die Häufigkeit der Lungenschwindsucht (4) als Todesursache verändert sich hiernach mit dem Alter ungefähr so, wie man von vornherein anzunehmen geneigt ist; allein das eigentliche Maximum fällt nicht, wie fast allgemein ­ geglaubt wird, auf eine mittlere Altersklasse, sondern auf die Altersklasse 61 bis 70 ; ein secundares Maximum zeigt die Altersklasse 15 bis 30. Die Infectionskrankheiten sub (2) und (3) gewinnen mit dem Alter durchgängig steigende Bedeutung als Todesursache ; Typhus dagegen gewinnt eine solche erst vom 31. Jahre ab; der Satz der ersten Altersklasse überwiegt den der folgenden um ein Geringes. Die Gefahr, an Krebs zu sterben, steigt bis zu der vorletzten Altersklasse consequent; in der letzten findet aber ein Rückgang statt, der, wenn er sich auch nur auf 10 beobachtete Sterbefälle stützt, doch, wie man aus einer folgenden Tabelle ersehen wird, nicht ganz auf Zufall zu beruhen scheint. Eine durchgängige Zunahme ­ zeigen ferner: Chronische Gehirn- und Rückenmarksleiden ­ (IO), Entzündliche Krankheiten der Organe der Brusthöhle ­ (11), Chronische Entzündungen der Lungenschleimhaut (12), Chronische Leberkrankheiten (15), Gehirnschlagfluss (18) und Lungenschlagfluss (19); eine fast durchgängige — nur unterbrochen ­ durch eine einzige, wohl meist von ungenügender Zahl der Beobachtungsfälle herrührende Ausnahme — zeigen: Chronische Herzkrankheiten (13), Unterleibsentzündung (14), 70 V. Theil. Statistik der Sterblichkeitsverhältnisse. Tabelle i. Sterblichkeit nach Todesursachen und (Die erste Altersklasse umfasst 16 Jahre.) io jährigen Altersklassen. Altersklasse ­ Es standen ein volles Jahr unter Eisico Personen: Typhus Asiatische Cholera f Andere Infections- Schwindsucht ­ Krebs Gelenkrheumatis ­ ­ Diabetes £ 2 •il t 0 Gehimentzünduni Chronische Gehirn- u. Rückenmarks ­ ­ f |°/oo Entzündliche Krankheiten der Organe der Brusthöhle Chron. Entzündung ­ d Dungenschleim ­ ­ Chronische Herzkrankheiten ­ IB-JO 31—40 41 — 50 51—60 61 — 70 71—80 8l—90 51 739 248 265,5 318994,5 244 202 122 103 33 024,5 3052 58 270.5 380.5 435 304 93 15 U12 i .0» 1,1» 1.78 2,49 2,82 4.92 8 37.5 64 93 60.5 22 6 0,16 0,15 0,20 0,38 0,50 0,67 I .97 I I 73 132.5 166 141.5 84 14 0,21 0,29 0,42 0,68 1,16 2,54 4-59 124.5 533 769 627.5 394 51 3 2,41 2,15 2,41 2,57 3, 2 -2 1,54 0,98 0,5 46,5 167.5 329 381 139.5 IO O,oi 0,19 0,53 I ,35 3,12 4,22 3,28 5 49 61.5 38.5 32 7.5 2.5 0,10 0,20 0,19 0,16 0,26 IS 17.5 36 18.5 0,23 5 0,82! ! • 0,06 0,05 0.15 0,15 0,15 0,06 0,08 0,07 0,14 0,18 1,5 34-5 62.5 36.5 22 1 3,5 1,5 0,03 0,14 0,20 0,15 0,18 0,41 0.49 6 77 171 248 293,5 92 0,12 0.31 0,54 1,02 2.40 2,79 2,79 24 I65. 383 597 722. 410. 53 0.46 5 0.67 5 1,20 2,44 5 5-»2 5 12,43 17-37 I9 43 99 214.5 131.5 15 0,08 0,13 0,41 1.7 6 3,98 4,92 5 0,10 45-5 o,i8 177 0.55 372 1.52 448 3,67 170,5 5,16 II 3.61 Sämmtl.i Alter I 021 380.5 1556 1,52 291 0,29 622 0.61 2502 2,451074 1,05' 196 0.19 92 O.09 83 0,08 172 0,17 896 0,88:2356 I 2,31 522 0,51 1229 1.20 Tabelle 1. (Fortsetzung.) Altersklasse ­ Es standen ein volles Jahr unter Eisico Personen : H-Unterleibs- ,00 15—30j| 31—40I 4i-5o,j 51—6o| 61—70 71—80 81—9 o. 51 739 248 265,5 318 994 5 244 202 122 103 33 024.6 3052 8 45 15-Chronische Leberkrank ­ ­ 0.15 0,18 I 10,6 ¡0,35 135,5 0.55 I I 1,6 0,91 46 I.39 2,5 0.82 27,5 9 2 180.5 183.5 57-6 6 0,11 0,29 0,74 1,50 1,74 1,97 ¡Bright’sche Krankheit 00 3 28.5 60.5 97 73.5 26.5 0,06 0,11 0,19 0,40 0,60 0,80 Aeussere Schäden und Geschwüre 4,5 14,5 43 83 60 26 5 0,09 0,06 0,13 0,34 0,49 0,79 1,04 18. Gehirn-Schlagfluss 10.5 86.5 313.5 742.5 884 495.5 59.5 0,20 0,35 0,98 3,04 7,24 15,00 19,50 Lungen Schlagfluss t % 1,5 l6 46 106.5 164.5 136.5 l8 0,03 0,06 0.14 0.44 1,35 4,13 5,90 Sonstige Krankheiten 19 181,5 473 852 1020,5 455 53 0,37 0,7 3 1,48 3,4» 8,36 I 3'78 17,37 Selbstmord ­ t ° 14 68 111 134 61.5 11.5 0,27 0,27 O.35 0,55 0,50 0,35 Verunglückung ­ 12.5 0,24 57.5 0,23 68.5 0,21 77 58 14,5 2 0,32 0,48 0.44 0.60 Altersschwäche! I 8.5 290 907,5 362 O,00 O,o3 2,38 27,48 I l8,65 b. Zusammen oder Sterblichkeit im Allgemeinen f 316.5 1907 3774.5 5512 5956 3402.5 647.5 c. Allgemeine Sterblichkeit ­ nach den direct gegebenen genaueren ­ Zahlen t 6,12 7-68 I 1,83 22,57 48.78 103,0 212,2 315 I9I5 3758 5524 5964 3407 633 6,09 7-71 I 1,78 22,62 48.84 IO3.2 207,4 Sämmtl.J Alter I i 021 380,5 459 0)45 547 0,54 289 0,28 236 ¡0,232592 2,54 489 ¡0,4813054 j 2.99:400 ¡0,39 29O 0,28 I569 1,54 21516 21,07 ¡21516 21,07 Il I II Bright’scbe Krankheit (16) und Aeussere Schäden und Geschwüre ­ (17). Die Zahlen der Krankheitsursachen (6), (7), (8) und (9), sind zu klein, um weitergehende Schlüsse zuzulassen, ­ deuten aber im Allgemeinen — wenn man eben von den mannigfachen Schwankungen absieht — darauf hin, dass auch diese Todesursachen in ihrer Bedeutung mit dem Alter zunehmen. Verunglückung (22) deutet mit geringen Beobachtungszahlen ­ ebenfalls auf ein Steigen mit dem Alter hin, Selbstmord (21) dagegen auf ein anfängliches Steigen bis zu einem Maximum (51—60) und ein darauffolgendes allmähliges Herabgehen. Altersschwäche (23) fängt mit einem äusserst niedrigen Satze in der Altersklasse 51 bis 60 an — der eine Sterbefall in der Altersklasse 41 bis 50 kommt nicht in Betracht, ­ — steigt, wie zu erwarten steht, dann regelmäsig, aber so rapid, dass in der Altersklasse 81 bis 90 der Promillesatz 118,65 beträgt, während alle anderen Sterblichkeitsursachen zusammen nur eine Sterblichkeit von (212.2 — 1 i8,g =) 93,6 %o bedingen. Die »Sonstigen Krankheiten« (20) zeigen mit natürlich ­ viel kleineren Sätzen, einen ähnlichen Verlauf wie die allgemeine Sterblichkeit (b), was nicht überraschen kann, da dieselben eine ganze Reihe verschiedener Todesursachen umfassen. ­ Eine genauere Untersuchung nach enger begrenzten Altersklassen ­ für diejenigen Todesursachen, welche durch stärkere Beobachtungszahlen vertreten sind, wird nicht ohne Werth sein, es möge daher hier noch die Tabelle 2 Platz finden, deren Einrichtung genau derjenigen der oben mitgetheilten Tabelle 1 entspricht. (Siehe Seite 71.) Die Promille-Sätze gewähren hier im Grossen und Ganzen dasselbe Bild wie in der Tabelle 1. Besonderes Interesse dürften indessen die specielleren Angaben über die Lungenschwindsucht ­ darbicten, da dieselben das Haupt-Maximum, welches nach der früheren Tabelle auf das Alter 61 bis 70 fiel, nunmehr der engeren Altersgruppe 61 bis 65 zuweisen und zugleich ganz deutlich zeigen, dass in den jüngeren Altern anfänglich die aus dieser Todesursache herrülirende Sterblichkeit ­ sinkt, so dass der Promillesatz in der Altersklasse 15 bis 25 grösser ist, als in der Altersklasse 26 bis 30, und in dieser wiederum grösser, als in der von 31 bis 35, von wo ab dann wieder die Curve den entgegengesetzten Verlauf nimmt. Weitere Untersuchungen über die Sterblichkeit nach Todesursachen ­ werden in dem Schhisskapitel mitgetheilt werden. V. Theil. Statistik der Sterblichkeitsverhältnisse. Tabelle 2. Sterblichkeit nach Todesursachen und 5jährigen Altersklassen. (Die erste Klasse umfasst 11 Jahre). Altersklasse ­ 15—25I 26—30: 31—35;' 36—40; 41—45 46—50 51—55; 56 -60 61—65 66—70 71 — 75 76—80 81 — 85 86 —go Es standen ein volles Jahr unter Risico Personen : 8 948 42 791 101 837,5 146 428 163 385,5 155 607 136 276 107 926 75 624 46 479 23 694,5 9330 2 664 38S Chronische Gehirn- und Rückenmarksleiden ­ Entzündliche Krankheiten der|| Organe der Brusthöhle Chronische" Herzkrankheiten ­ Typhus Lungenk reli Schwindsucht 0,95 2 3,5 2,6.1 24 10,5 0,46 0,10 49,5 1,16 IOI 2,36 0,14 0,08 26 101,5 2I5 1,00 2,09 24 0,24 0,56 0,16 I69 10S 60, 35 1,16 32O 2,19 0,2 4 29.5 66.5 0,36 0,74 0,20 ISO, 386 76, IS», 1.1 0 2,36 0,3 0,47 0,97 0,41 I I 2 38 225 200 I 10,5 2,46 0,71 94)5 0,61 1)4* 110,5 0,71 201,5 136,5 l6l,5 337,5 117,5 275 201 1,47 2,48 1,00 2,02 1,19 3O2 0,86 192,5 234 2,17 29O 2,69 1,78 130,5 322 2,98 1,21 210,5 1,95 440,5 I58 26 I 170,5 2O3 2,25 3," 2,68 350 231,5 2.09 4,63 3,06 44O I78 216 132,5 3,5 = 135,3 372,5 133,3 2.87 2,85 2.92 4-06 444 ia> 65,5 126 42 i 275 5,32 2,79 1,77 4,30 2,76 I 1,61 339 26,5 156,5 37-5 27 135,5 2,89 4,02 2.84 14,5 44,5 4,77 0,97 3, 75 17,9” 59,5 4.»2 2,79 3,60 0,20 0,26 0,41 0,69 1,29 2,22 4,08 5-82 9,55 14,31 l6,77 19,50 Sonstige Krankheiten 19 55 126.5 196.5 276.5 364.5 487.5 518.5 502 315.5 139.5 ! 53 0,44 0.54 0,86 1,20 1,78 2,67 4-52 6,8» 10,80 13,32 I495 17,37 Altersschwäche I 7-5 57.5 232.5 452 455.5 281.5 80.5 0.00 0,01 0.07 0.76 5,00 19,08 48,32 105,67 207.48 VII. Kapitel. Die Sterblichkeit nach der Versicherungssumme. Zur Beurtheilung der Sterblichkeit nach Summen theilen wir zunächst eine Zusammenstellung derjenigen Sterblichkeitsprocentsätze mit, welche sich hei Zusammenfassung der Resultate ­ sämmtlicher Versicherungsjahre, also nach der Gol. »Im Ganzen« der Tabelle XXXI his XXXIII ergeben. Zum Vergleiche haben wir die entsprechenden Sterblichkeitsprocentsätze ­ der 20 englischen Gesellschaften für »Männer« welche unter Zugrundelegung der Gothaer »Lebenden unter Risico« der Tabelle XXV berechnet sind, hinzugefügt; ausserdem ­ sind zur Beurtheilung des Gewichts der für die einzelnen Summenklassen ermittelten Sterblichkeitsverhältnisse die Zahlen der zugehörigen Sterbefälle und zur Beurtheilung der Vergleichbarkeit ­ dieser Verhältnisse unter sich die zugehörigen Durchschnittsalter ­ in den Nebencolumnen angegeben. Tabelle 1. Sterblichkeit nach der Versicherungssumme. Altersklasse ­ Sterblichkeitsprocentsätze für Männer (Gotha) mit I mit mit unter 3000 3000—6000 über 6000 21—25 26—30 31—35 36—40 41—45 46—50 Si-55 56—60 61—65 66 — 70 71-75 76—80 81 —85 86—90 0,80 0.80 0,75 0,91 I 09 1,42 2,06 2,94 4.21 6.21 9,27 13,34 I 7-66 37,29 0,56 0,49 0,62 0,80 1,03 1,34 1,81 2,63 4,05 6,27 8,78 13,51 19,98 26,54 0,44 0,63 0,73 0,86 1,31 1,81 2,80 4,08 6.71 9,98 I3.OO 21,73 22.08 überhaupt ­ 0,61 0,58 0.66 0,82 1,01 1,36 1,89 2,76 4-11 6,35 9-19 4 3*32 I9.60 29.13 Sterblichkeits ­ ­ nach 20 engl. Ges. (Männer) 0,67 0,73 0,84 0,98 1,12 1,44 1,86 2,56 3,11 5,29 8,07 12.04 17-89 23,35 Anzahl der Sterbefälle, nach welchen die nebenstehenden Procentsätze für Gotlia berechnet und Durchschnittsalter der Lebenden unter Risico sind, Unter 3000 Duri lisch.-Alter 23.8 28.4 33.2 38.1 43.0 48.0 52.9 57-9 62.8 67.8 72,7 77.9 82.4 87.0 Sterbefälle 26 109 220 383 509 640 806 894 885 794 607 344 133 44 3000—6000 Sterbefälle 23.9 28,5 33*2 38,1 43.0 48.0 52.9 57.9 62.8 67.8 72,7 77-6 82.4 87.1 97 303 553 777 941 1099 1248 1341 1262 890 539 219 43 Ueber 6000 Durchsch.-Alter 24.2 28.6 33.3 38,1 43.0 48.0 52.9 57.9 62.8 67.8 72.7 77*« 82.4 87.5 Steil lefülle 3 1 124 217 296 427 512 619 617 616 456 221 107 17 Männer überhaupt Durchsch.-Alter 23.9 28,5 33-2 38.1 43-0 48,0 52.9 57.9 62,8 67.8 72,7 77-6 82.4 87.2 I Sterbefälle 44 237 647 "S3 1582 2008 2417 2761 2843 2672 1953 1104 459 104 Die Resultate der vorstehenden Tabelle gewähren ein interessantes, ­ theilweise wohl auch überraschendes Bild. Während man anzunehmen gewohnt ist, dass mit der besseren wirtlischaftliehen Lage, mit dem grösseren Wohlstand, so lange dieser nicht in einen übermäsigen Reichthum übergeht, auch eine allgemeind Abnahme in der Sterblichkeit stattfinde, sehen wir hier in den Resultaten der wirklichen Beobachtung ein wesentlich anderes und viel complicirteres Verhältniss. Bis zum 50. Lebensjahr inclusive stufen sich die Sterblichkeitsprocentsätze, ­ abgesehen von einer kleinen nicht schwer in's Gewicht fallenden Abweichung (in der Altersklasse 31 bis 35) allerdings ganz so ab, wie es jener Annahme gern äs der Fall sein müsste : die mittlere ist günstiger, als die niedrige, und die höchste Summenklasse günstiger, als die mittlere. Von da 72 V. Theil. Statistik der Sterblichkeitsverhältnisse. ab tritt aber nach einem anfänglichen Gleichgewicht zwischen der höchsten und mittleren Summenklasse, die letztere als die günstigere hervor und vom 76. Lebensjahre ab wird es sogar zweifelhaft — die Procentsätze zeigen von hier ab mehrere Schwankungen, welche zum Theil wohl auf den geringeren Umfang der Beobachtungszahlen zurückzuführen sind —, ob man nicht die niedrigste Klasse als die günstigste oder wenigstens ­ nächstgünstigste (nach der höchsten) ansehen soll. Diese Resultate sind um so auffälliger, als bei einer Zusammenfassung ­ der Beobachtungszahlen sämmtlicher Versicherungsjahre ­ , wie es in der obigen Tabelle der Fall ist, die Sterblichkeit ­ der niederen Klassen in Folge des beträchtlichen Ueberganges guter Risicen aus diesen in die höheren Summenklassen (vergl. die bezügliche Bemerkung in der Einleitung S. 50) von selbst, d. h. unter sonst gleichen Umständen, etwas ungünstiger ­ erscheinen muss, als die der letzteren, die Differenzen zu Gunsten der höheren Klassen also zum Theil auch auf diesen Umstand zurückzuführen sind, und weil sich ferner annehmen ­ lässt, dass die ärztliche Auswahl präsumtiv doch in den höheren Klassen, wo die Untersuchten selbst über ihren Gesundheitszustand dem examinirenden Arzte die eingehendste Auskunft zu geben in der Lage sind, weil sie auch wegen unwesentlicher Beschwerden ärztliche Hülfe in Anspruch zu nehmen pflegen, glücklicher gewesen ist, so dass auch durch diese Ursache die Differenzen zu Gunsten der höheren Klassen nur verschärft sein können. Indessen beruht, wie man bei näherer Ueberlegung finden wird, jene allgemeine Annahme über den Einfluss der wirthschaftlichen Lage wohl auch nur auf einer mangelhaften Abwägung derjenigen Einflüsse, welche sich in Wirklichkeit in Bezug auf Gesundheit und Sterblichkeit in den verschiedenen wirthschaftlichen Lagen geltend machen, oder vielmehr auf einer Verallgemeinerung jener Resultate der allgemeinen biologischen Statistik, welche aus der Beobachtung der wirklich armen Bevölkerung im Vergleiche zu der wohlhabenden ­ oder bestsituirten hervorgegangen sind. Berücksichtigt ­ man, dass in den unteren Ständen Nahrungssorgen, Entbehrungen, ­ Vernachlässigungen in der Pflege in Krankheitsfällen ­ zwar häufiger Vorkommen, als in der mittleren und höheren, dass aber dafür in diesen auch eine weniger naturgemäse Lebensweise vorherrscht, dass in dem Kaufmannsstande und in den academischen Ständen, welche ein ziemliches Contingent ­ zu den Versicherten der mittleren und der höchsten Summenklasse stellen, Nervenaufregungen und geistige Ueberanstrengungen, welche bekanntermaasen sehr verderblich auf den Organismus einwirken, nicht selten sind, sowie dass es noch eine Reihe anderer Momente geben wird, welche die Sterblichkeit in den verschiedenen Ständen in verschiedener, theils günstiger, tlieils ungünstiger Weise beeinflussen, so kann es eigentlich nur wenig befremden, wenn wir in den obigen Summenbeobachtimgen — bei welchen naturgemäs die eigentlich ­ dürftige Bevölkerung, d. h. diejenige, welche ein geregeltes wirthschaftliches Leben zu führen nicht im Stande ist, gar nicht vertreten ist — die Sterblichkeit theil weise in einer ganz anderen Weise, als nach der Versicherungssumme, abgestuft finden und noch weniger, dass die höchste Summenklasse gegenüber der mittleren und diese gegenüber der niederen mit dem vorrückenden Alter ungünstiger wird. Denn die den höheren und theil weise auch den mittleren Klassen eigenthümliclien üblen Lebensgewohnheiten wirken bekanntlich erst in den späteren Lebensjahren, erst in diesen treten die Folgen derselben ­ in Gestalt der mannigfachsten chronischen Krankheiten hervor. Die Resultate unserer obigen Tabelle gewinnen bei näherer Betrachtung also sehr an innerer Wahrscheinlichkeit. Uebrigens darf nicht unerwähnt bleiben, dass bei einer annähernd ­ gleichen ärztlichen Auswahl in den verschiedenen Summenklassen die anfänglich günstigere Sterblichkeit der höheren Klassen von selbst eine kleine Mehrsterblichkeit in den höheren Lebensjahren bedingen könnte, indem der anfängliche ­ Gewinn in der Sterblichkeit, wenn wir uns so ausdrücken dürfen, hauptsächlich solche Personen treffen wird, welche von Haus aus von schwacher Constitution oder mit gewissen Krankheitsanlagen behaftet, nur deshalb am Leben blieben, weil ihre wirtschaftliche Lage ihnen eine grössere Schonung der Lebenskräfte und bessere Pflege gestattete, so dass sich in der höheren Klasse gegenüber der niederen nach und nach eine Anzahl schlechter Risicen ansammeln muss, deren nur für kürzere Zeit suspendirte Sterblichkeit anfänglich schwach, dann aber immer stärker in der allgemeinen durchschnittlichen ­ mitzuzählen beginnt. Vielleicht ist die ungünstigere Sterblichkeit der mittleren Summenklasse vom 75. Lebensjahre ­ ab ausschliesslich auf diese Rückwirkung der anfänglichen ­ Mindersterblichkeit zurückzuführen, und ebenso ein gewisser ­ Theil der späteren ungünstigeren Sterblichkeit der höchsten ­ Summenklasse, obwohl die Rückwirkung im Allgemeinen nur dann bemerkbar sein wird, wenn die anfängliche Mindersterblichkeit ­ eine sehr starke war oder während einer langen Reihe von Jahren andauerte. Um den Einfluss der öconomischen Verhältnisse auf die Sterblichkeit genauer zu erforschen, wurde noch eine zweite Tabelle der Sterblichkeitprocentsätze construirt, in welcher die von der ärztlichen Auswahl am meisten beeinflussten Beobachtungen ­ der 10 ersten Versicherungsjahre gänzlich ausgeschlossen sind. Da in den einzelnen Summenklassen die Versicherungsdauer ­ vom Zeitpunkte des Eintritts in dieselben, die Versicherungsdauer ­ der »Männer überhaupt« dagegen von dem Zeitpunkte ­ des Beitritts zur Bank gerechnet wird, so müsste der Vergleich hier eigentlich auf die Summenklassen allein beschränkt werden, doch haben wir, da der Einfluss der anderen Berechnungsweise ­ der Versicherungsdauer, practisch genommen, nur ein geringer sein wird — er muss die Resultate der »Männer überhaupt« ein wenig günstiger erscheinen lassen — auch eine Columne für die »Männer überhaupt« beigefügt. An fremden Listen sind hier die ziemlich umfangreichen Beobachtungen ­ von Be hm, welche sich auf Eisenbahnbeamte beziehen, und in den Jahren 1868 bis 1873 angestellt worden sind (Behm, Statistik der Mortalitäts-, Invaliditäts- und Morbilitätsverhältnisse bei dem Beamtenpersonal der deutschen Eisenbahnverwaltung, Berlin 1876) sowie die Beobachtungen der Heym’schen Sterblichkeitstafel ­ herangezogen. Die Sterblichkeitsprocentsätze für Behm sind unter Zugrundelegung der »Lebenden unter Risico«, welche sich nach Tabelle XXXI für die niedrigste Klasse und bei Ausschluss ­ der ersten 10 Versicherungsjahre ergeben, die für Heyrn — aus einem Grund, der aus dem nächsten Kapitel ersichtlich sein wird — nach den entsprechenden »Lebenden unter Risico« der höchsten Summenklasse berechnet, können aber ohne Weiteres ­ mit einander und mit jedem der übrigen Procentsätze verglichen werden, da die Durchschnittsalter für sämmtliche-Gruppen entweder dieselben sind, oder nahe übereinstimmen. (Siehe Seite 73.) Die Procentsätze der drei Summenklassen zeigen hier, abgesehen von manchen auffälligen Schwankungen, die jedenfalls ­ dem beschränkteren Umfang der Beobachtungszahlen zuzuschreiben ­ sind, ganz ähnliche Verhältnisse zu einander, wie die früheren der Tabelle 1, bestätigen also lediglich die mit Bezug auf den Einfluss der wirthschaftlichen Lage auf die Sterblichkeit bereits gezogenen Schlüsse. Fasst man die gewonnenen ­ Procentsätze der Tabelle 1 und der Tabelle 2 in 15 jährige Mittel zusammen oder wendet für solche grössere Altersgruppen das in Kapitel I auseinandergesetzte genauere 10 Y. Tlieil. Statistik der Sterblichkeitsverhältnisse. 73 Tabelle 2. Sterblichkeit nach der Versicherungssumme unter Ausschluss der Beobachtung der ersten 10 Versicherungsjahre. Altersklasse ­ Sterblichskeitsprocentsätze für Männer (Gotha) :3 Sterblichkeits- nach Behm (Eisenbahnbeamte) ­ Sterblichkeits ­ ­ nach Heym (Sachsen) Anzahl der Sterbe fälle, nach welchen die nebenstehenden Procentsätze für Gotha berechnet sind, und Durchschnittsalter der Lebenden unter Kisico Unter 3000 Durchseh.-Alter Sterbofälle 3000—6000 Durchseh.-Alter Sterbefälle Ueber 6000 DU After h Sterbefälle Männer überhaupt Durchsch.-Alter Sterbefälle 36—40 41—45 46—50 SI-55 56—60 61—65 66—70 71-75 76—80 81—85 86—90 Lu 1,21 1,64 2.07 3, »» 4.37 6.38 9,2« 13,25 17,66 37,2» 0.98 1.27 1,52 1,90 2,72 4,13 6.27 8,83 13,32 I9.68 26,54 1,45 1,06 1,33 1,92 2,86 4,2» 6.99 IO.io 13,00 21,73 22.08 1,09 1,15 1,49 1.95 2,84 4.22 6,45 9.22 13,32 19,60 29,13 1.06 1,31 1,62 2,21 3,03 4.52 5,85 7.52 12,56 l6,37 28,96 1,12 1,34 1,65 2,25 3,22 4,80 7-32 I 1,24 15,83 21,26 3 U»! 38,5 43,2 48,1 53.0 57.9 62.9 67.8 72.7 77.8 82,4 87.0 63 161 327 459 625 710 736 595 344 133 44 43.3 48.1 53.1 57-9 62,9 67.8 72,7 77,6 82.4 87.1 65 251 473 689 896 1100 1162 881 539 219 43 38.7 43,3 48,1 53.0 58.0 62.9 67.8 72.7 77.8 82,* 87,5 31 75 164 293 419 515 581 452 221 107 17 38.6 43.3 48.1 53.1 57.9 62.9 67,8 72.7 77.8 82.4 87.1 181 517 1026 1519 2015 2386 2503 1929 1104 459 104 Vergleichsverfahren an, so wird man finden, dass die Differenzen ­ zwischen den Summenklassen 1 und II nach beiden Tabellen fast die nämlichen sind, dass dagegen diejenigen zwischen II und III nach dem Ausschluss der 10 ersten Versichern ­ 11 gsjahre sich ein wenig und zwar zu Ungunsten der höchsten Summenklasse vergrössert haben. Im Ganzen genommen ­ kann der Einfluss der Summenübergänge und der etwaigen Verschiedenheiten in der ärztlichen Auswahl also kein grosser gewesen sein ; nur in der höchsten Klasse hat er die Resultate ein wenig günstiger gestaltet, als sie unter sonst gleichen Umständen gewesen wären. — Besonderes Interesse dürfte der Vergleich der niedrigsten Summenklasse mit den Tafeln von Heym und Behm bieten, da sich annehmen lässt, dass die allgemeine Bevölkerung ebenso wie das Eisenbahnpersonal ­ sich im Durchschnitt in ähnlicher wirtschaftlicher Lage befinden werden, als die bezüglichen Versicherten der Gothaer Bank. Gegenüber Heym erscheinen nun die Zahlen der niedrigsten Summenklasse durchaus günstig, eine Mehrsterblichkeit ­ besteht für Gotha hier nur in der Altersklasse 86 bis 90 ; dagegen ist das Verhältnis derselben zu den Behm’-schen Zahlen ein weniger befriedigendes, indem die erstercn in den jüngeren und mittleren Jahren bald über, bald unter den Behm’schen Zahlen liegen, dagegen vom 60. Lebensjahre ab durchgängig die höheren sind. Im Allgemeinen kann man also annehmen, dass die Sterblichkeit derjenigen Klassen, aus welchen die mit unter 3000 Mark Versiehe: ten der Gothaer Bank hervorgehen — nicht die durchschnittliche Sterblichkeit der Versicherten selbst, denn diese wird eben durch die ärztliche ­ Auswahl in den 10 ersten Versicherungsjahren nicht unwesentlich reducirt — eine günstigere ist, als die der allgemeinen ­ Bevölkerung, dagegen eine ungünstigere, als die der Eisenbahnbeamten. Zur richtigeren Würdigung des letzteren Ergebnisses muss indessen daran erinnert werden, dass die Anstellung der Eisenbahnbeamten in der Regel erst nach Beibringung ­ eines genügenden Gesundheitsattestes erfolgt, dass eine ganze Reihe von Eisenbahnen erst jüngeren Datums sind und dass bei den älteren eine fortwährende Vermehrung des Personals stattgefunden hat, so dass die bisherigen einschlägigen ­ Beobachtungen sich hauptsächlich auf solche Personen ­ erstrecken, welche hingesehen auf ihre Gesundheitsverhältnisse ­ ungefähr Versicherten der ersten 10 oder 15 Versicherungsjahre ­ gleich zu achten sind. Spätere ähnliche Beobachtungen ­ werden, vorausgesetzt, dass eine annähernde Stabilität des Personals nicht durch Ursachen irgend welcher Art verhindert ­ wird, deshalb aller Wahrscheinlichkeit nach auch etwas andere und höhere Zahlen ergeben, als die hier aufgeführten. Die eigentümlichen Aenderungen ferner, welche in dem zwischen der Sterblichkeit der Eisenbahnbeamten und der Sterblichkeit der niedrigsten Summenklasse bestehenden Verhältnis mit dem fortschreitenden Alter eintreten — dieselben haben eine gewisse Aehnlichkeit mit denjenigen, welche nach Kapitel II bis IV mit dem fortschreitenden Alter in dem Verhältnisse der deutschen ­ Sterblichkeit zur englischen und hannoverischen eintreten — werden sich einesteils dadurch erklären lassen, dass die Versicherten der Gothaer Bank sich in anderer Weise über die verschiedenen Theile von Deutschland vertheilen, als das Personal der betreffenden Eisenbahnvei waltungen, anderenteils aber auf die Rückwirkung zurückzuführen sein, welche unter gut ausgewählten Leben eine anfänglich starke Sterblichkeit ausüben muss. Obschon nämlich die Sterblichkeit der Eisenbahnbeamten ­ bis zum 60. Lebensjahre kaum grösser ist, als die der niedrigsten Summenklasse der Gothaer Bank, und für alle Alter niedriger, als die der allgemeinen Bevölkerung, so muss dieselbe mit Rücksicht darauf, dass die beobachteten Personen im Durchschnitt vor nicht langer Zeit in den Dienst getreten sind, für die jüngeren und mittleren Lebensjahre, doch als eine hohe bezeichnet werden und darf man wohl annehmen, dass der anstrengende und jedenfalls aufreibende Dienst der Eisenbahn beamten die Sterblichkeit in den jüngeren und mittleren Jahren über das Maas hinaus erhöht hat, welches unter gleichen Umständen in anderen Berufsarten eingetreten wäre. Von dieser durch eine ganze Reihe von Altersklassen andauernden höheren Sterblichkeit werden aber hauptsächlich diejenigen betroffen werden, welche eine weniger kräftige Constitution ­ hatten, oder welche Krankheitsanlagen besassen, die unter gewöhnlichen Verhältnissen entweder gar nicht, oder erst in späteren Lebensaltern, sich geltend machen würden, so dass die in die höheren Alter Ein tretenden in gewissem Sinne als eine bezüglich der Gesundheitsverhältnisse ausgewählte Gesellschaft angesehen werden kann, deren Sterblichkeit naturgemäs eine geringere ist. Aehnliche Rückwirkungen (spätere Mehr- oder Mindersterblichkeit) werden sich überhaupt auf 74 Y. Theil. Statistik der Sterblichkeitsverhältnisse. allen Beobachtungsgebieten geltend machen, wo die schwächeren Personen entweder durch günstige Umstände geschont oder durch ungünstige einem vorzeitigen Tode zugeführt werden. Zum Schluss möge noch eine Vergleichung der mittleren Lebensdauer der verschiedenen Summenklassen mit der mittleren ­ Lebensdauer nach den Beobachtungen der 20 englischen Gesellschaften und Heym’s folgen: Tabelle 3. Mittlere Lebensdauer für Versicherte verschiedener Summenklassen. Alter Gotha, Männer Versieh.-Summe von unter 3000 Versieh.-Summe von 1.000—6000 Versieh.-Summe von über 6000 Ueberhaupt 10 engl. Gesellsch. Männer (unausgeglichen) ­ H oym (Sachsen, Männer und Frauen) 25 30 35 40 45 50 55 60 65 70 75 80 85 90 40,98 37-61 33,66 30-28 26,49 22,76 19,16 15,87 12,85 10,15 7,85 5,92 4,13 2,64 1,76 42,78 39,20 34,89 3 ï,00 27,10 23,27 19,67 16,19 12,99 10,17 7,91 5,86 4.18 3,ii 2.18 39,48 34-99 30,95 26,94 23,02 19,30 15,81 12,67 9-82 7,81 5,68 4,17 3,03 1,95 42,25 38,70 34,67 30,77 26.88 23.00 19,43 16.01 12.88 10,09 7,81 5,84 4,17 2,96 2,10 42,09 38,44 34,68 31,03 27,42 23.79 20,30 16,93 13.80 I 1,01 8,54 6,42 4,71 3,84 2,35 39,31 35,70 32,09 28,54 25,00 21,47 I 8,03 14,74 I 1,74 9,08 6,88 5,19 3,91 ' 2,75 1,88 Die anfänglich günstige Sterblichkeit der höchsten Summenklasse ­ gegenüber der mittleren zeigt sich hier so abgeschwächt, dass nur die mittlere Lebensdauer einer einzigen Altersstufe, die des 25. Lebensjahres, bei der höchsten Summenklasse grösser ist, als bei der mittleren. (Für die Alter unter 25 hat in der höchsten Summenklasse eine Berechnung der mittleren ­ Lebensdauer überhaupt nicht stattgefunden, da für diese Alter nur kleine Zahlen der Lebenden unter Risico und gar keine Sterbefälle vorhanden waren.) Vergleicht man indessen die bezüglichen Werthe nicht blos für die hier gegebenen 5jährigen Zwischenstufen, sondern nach einzelnen Lebensjahren ­ (Tabelle XXXIV), so wird man finden, dass ausser dem Kreuzpunkt bei dem Alter 30 noch ein zweiter bei 37 vorhanden ­ ist, dass zwischen diesen Altern die mittlere Lebensdauer ­ der beiden Summenklassen nahezu übereinstimmt und dass erst mit dem 38. Lebensjahre die der höchsten Summenklasse ­ für eine längere Reihe von Jahren unter die der mittleren Summenklasse herabsinkt, nämlich bis zum Alter 76, von wo ab wieder zahlreiche Schwankungen in dem gegenseitigen Verhältnisse ­ eintreten, die sich einestheils durch den etwas günstigeren ­ Verlauf der Sterblichkeit in der höchsten Summenklasse, anderenteils aber auch blos durch die Unregelmäsigkeiten in den Procentscalen der Sterblichkeit erklären. Zwischen der niedrigsten und mittleren Summenklasse gestaltet sich, wie der genaue Vergleich nach einzelnen Lebensjahren zeigt, das Verhältnis ­ so, dass bis zum 67. Lebensjahr inclusive die letztere die günstigere verbleibt, von da ab aber zahlreiche Schwankungen ­ eintreten, welche bald die eine, bald die andere, meist aber die niedere Summenklasse, als die günstigere erscheinen lassen, bis mit dem 82. Lebensjahr die niedere definitiv die Oberhand erhält; zwischen der niedrigsten und der höchsten so, dass bis zum 54. Lebensjahr inclusive die höchste Klasse als die günstigere, vom 55. bis zum 79. inclusive aber consequent ­ als die ungünstigere, und vom 80. ab, abgesehen von mannigfachen Schwankungen, wieder als die günstigere erscheint. ­ Das Verhältnis zwischen der mittleren Lebensdauer der einzelnen Summenklassen und derjenigen der zum Vergleich ­ herangezogenen fremden Listen entspricht den Resultaten, welche bezüglich der Sterblichkeitsprocentsätze gewonnen wurden. Die mittlere Lebensdauer der mittleren und höchsten Summenklasse ­ liegt durchgängig, die der niedrigsten für alle Lebensalter ­ bis zum 84. Lebensjahre inclusive über derjenigen von Heym, dagegen übertrifft die mittlere Lebensdauer der 20 englischen Gesellschaften (Männer) durchgängig die der niedrigsten ­ Summenklasse, während sie diejenige der beiden höheren Summenklassen resp. zwischen dem 34. und 35. und beim 34. Lebensjahre (es fallen die bezüglichen Weithe hier ganz zusammen) kreuzt. VIII. Kapitel. Die Sterblichkeit nach der Versicherungsdauer. Die ärztliche Prüfung, bez. Auswahl, welcher die Antragsteller ­ von Versicherungen unterworfen und durch welche alle diejenigen ausgeschieden werden, welche an erkennbaren acuten oder chronischen Krankheiten leiden, hat naturgemäs zur Folge, dass die Sterblichkeit solcher Versicherter, welche neu aufgenommen sind, unter sonst gleichen Verhältnissen, d. h. für denselben Beobachtungskreis (Gesellschaft) und dasselbe Lebensalter, ­ eine andere und zwar geringere ist, als die solcher Versicherter, ­ deren Prüfung bereits vor mehreren Jahren stattfand. Während man aber früher allgemein annahm, dass der Erfolg der ärztlichen Auswahl dadurch, dass manche Antragsteller wirklich vorhandene Krankheiten oder gefährliche Krankheitsdispositionen ­ absichtlich oder unabsichtlich verschweigen, und dass man diese Zustände auch wirklich bei der Untersuchung nicht erkennt, fast vollständig paralysirt werde, und dass daher die Sterblichkeit nach der Versicherungsdauer nur in den ersten — etwa 2 bis 3 — Jahren eine geringe Depression, für alle höheren Versicherungsjahre aber nahezu ein constantes Verhältniss zeigen müsse, haben die bisherigen, in England wirklich angestellten, Beobachtungen ein wesentlich anderes Resultat ergeben, indem sie nicht nur darauf hinweisen, dass die Depression eine anfänglich sehr starke ist, sondern auch darauf, dass während einer ziemlich langen Reihe von Jahren auffällige Veränderungen in der Sterblichkeit stattfinden. Diese Ergebnisse, welche, wie wir alsbald sehen werden, durch die Erfahrungen der Gothaer Bank im Grossen und Ganzen bestätigt ­ werden, lassen die Frage nach der Sterblichkeit in verschiedenen ­ Perioden der Versicherung als in jeder Beziehung wichtig erscheinen. In technischer Beziehung ist sie besonders wichtig für die Beurtheilung der Methoden, welche bisher bei Prämien- und Reserveberechnungen angewendet worden sind, sowie der diesen Methoden zu Grunde liegenden Mortalitätstafeln. ­ Die bisher aus den Beobachtungen versicherter Leben hervorgegangenen Sterblichkeitstafeln sind nämlich durchgängig ohne Rücksicht auf die Versicherungsdauer berechnet; sie geben also durchschnittliche SterblichkeitsVerhältnisse, welche je nach den Verschiedenheiten der wirklichen Sterblichkeit, in den einzelnen Versicherungsjahren bald zu hoch und bald zu niedrig sind. Berechnet man nach diesem durchschnittlichen Verhältniss ­ ohne irgend welche Einschränkung die Prämien und Reserven ­ für die verschiedenen Beitrittsalter resp. Versicherungsjahre, ­ so kann es also leicht kommen, dass die Resultate von Y. Theil. Statistik der Sterblichkeitsverhältnisse. 75 den wirklichen, bisweilen erheblich, abweichen. Freilich würde j es eine viel zu umständliche Arbeit sein, die nach der Versicherungsdauer ­ beobachteten Verschiedenheiten bei der wirklichen ­ Abschätzung der Verbindlichkeiten einer Lebensversicherungsanstalt ­ in Rechnung zu ziehen ; aber es wird für die Praxis auch genügen, wenn man ihren Einfluss kennt und nach wirklich durchgeführten Rechnungsbeispielen abzuschätzen versteht. Es wird dies um so mehr genügen, als bei der Prämienberechnung der Fehler stets auf die sichere Seite fällt — die Verschiebung der Sterblichkeit hat sowohl eine vergrösserte Zinsen- als auch Prämieneinnahme zur Folge — und es bei der Reserveberechnung sich in den meisten Fällen um geringere Differenzen handelt, die sich zum Theil auch noch ausgleichen. *) *) Ueber die technische Bedeutung der Frage findet man genaue Aufschlüsse in den interessanten Abhandlungen von Berridge, King und Es mögen nun zunächst zwei Uebersichten folgen, welche auf Grund der Tabellen XXX und XXXÍ berechnet sind und erkennen lassen, wie sich die Sterblichkeit unter den Versicherten ­ überhaupt (d. h. für Männer und Frauen zusammengenommen) ­ und unter den Männern allein innerhalb der ersten io Versicherungsjahre und für den Rest der Versicherungsdauer ­ gestaltet hat. Für die Frauen wurde eine besondere Uebersicht nicht beigefügt, weil die hauptsächlichsten Resultate der Frauensterblichkeit nach der Versicherungsdauer bereits in ! Kapitel IV mitgetheilt sind und eine weitere Zerlegung des auf : die Frauen bezüglichen Reobachtungsmaterials bei dem geringen ! Umfang desselben kaum zu werthvollen Ergebnissen führen dürfte. Sprague (Journal of the Institute of Actuaries, Yol. XIX, pag. 351 und 381, Yol. XX, pag. 95 und 233, Yol. XXI, pag. 229). Tabelle 1. Sterblichkeit nach der Versicherunsrsdauer. — Männer und Frauen zusammen gefasst. Altersklasse ­ Sterblichkeitsprocentsätze in verschiedenen Perioden der Versicherung. Versicherungsjahre : 2 I 3 j 4 5 1 —5 6 u. aufw. ! I—IO 11 u.aufw. Im Ganzen Zahlen der Sterhefiille, nach welchen die nebenstehenden Procentsätze berechnet sind. 5 1—5 6 u. aufw -10 11 u.aufw. Im Ganzen 26 — 30 31—35 36—40 4 1 —45 46—50 Si-55 56—60 61-65 66—70 0,33 0,5 6 0,54 0,73 0,97 1,03 2,07 1.90 0,64 0.67 0,7 3 0,5 9 1,13 1,72 2,5» 2,16 0,79 °,89 0,58 ! 0,77 0,78 ! 0,81 0,90 j 0,98 1,34 1,24 1,91 ! 1,08 2,31 j 2,86 3,16 2,72 0,73 0,71 0,86 Ij09 1,2* 1,56 2,46 3,03 5,01 0,60 0,64 0,74 0,86 1,18 1,69 2,46 2,77 3,-9 0,7 4 0,77 0,96 1,10 1,41 1,92 2,82 4,14 6,27 0,61 0,67 0,80 0,95 1,25 1.76 2,60 3)54 4.77 1,04 1 ,1 2 1,15 1,48 1,93 2,84 4,18 6,38 0,61 0,68 0. 84 1,01 1, 1,36 *,86 2,77 4,05 6,24 44 104 92 85 74 48 53 8 i 64 ”5 120 71 87 86 69 15 3 56 89 122 112 104 101 65 33 2 43 I 23 100 i 76 121 120 123 99 86 136 102 87 79 36 i 48 5 i li 230 484 575 527 466 415 352 140 22 32 205 651 i 122 1 643 2 121 2 636 2924 2878 259 662: i 031 i i 110J i °53 965 860 536I 194 27 195 539 i 056 1 571 2 128 2 528 2 706 262 689 i 226 1 649 2 109 2 536 2 988 3064 2 900 Tabelle 2. Sterblichkeit nach der Versicherungsdauer. Männer allein. Altersklasse ­ Sterblichkeitsprocentsätze in verschiedenen Perioden der Versicherung. Versicherungsjahre : 2 3 4 5 I — 5 6 u. aufw. I — IO II u.aufw. Im Ganzen Zahlen der Sterbefälle, nach welchen die nebenstehenden Procentsätze berechnet sind. I—5 6 u. aufw. I — IO II u.aufw. Im Ganzen 26—30 31—35 36—40 41—45 46—50 Si-55 56—60 61 — 65 66—70 0,33 0,54 0,53 0,73 0,90 I .03 2,05 2,37 0,57 0,62 0,72 0,58 1,13 1,80 2,28 2,24 0,77 0.58 0,75 0,89 1,36 1,97 2,46 3*37 0,85 0,73 0,77 0,99 1,18 1,75 2,74 2,83 0,68 0,72 0,82 1,04 1,21 1,53 2,58 3*06 5,45 0,57 0,62 0,71 0,85 1,16 1,63 2,44 2,89 3*62 0,7 3 0,76 0,94 1,10 1,42 1,90 2,81 4,18 6,38 0,5 8 0,65 0,78 0,95 1,24 1,80 2,68 3*60 5,14 1,00 1,09 1,15 1,49 1,95 2,84 4,22 6,45 0,58 0,66 0,82 1,01 1,36 1,89 2,76 4,11 6,35 43 98 87 80 63 42 44 8 55 103 115 66 81 79 52 13 i 52 86 113 106 98 93 59 29 i 39 92 111 "I 87 71 31 4 20 74 111 125 94 78 72 40 10 209 453 537 496 424 379 298 121 17 28 194 616 i 086 1 584 2038 2 463 2 722 2655 235 624 972 i 065 982 898 746 457 169 23 181 517 i 026 1 519 2 015 2 386 2 503 237 647 i 153 1 582 2 008 2417 2 761 2 843 2 672 Die Procentsätze der einzelnen Spalten, in horizontaler Richtung mit einander verglichen, zeigen, soweit sie sich auf einzelne Versicherungsjahre beziehen, keineswegs eine grosse Regelmäsigkeit, was an sich leicht erklärlich ist; denn erstens zersplittern sich die Beobachtungen durch die doppelte Eintheilung nach Altern und Versicherungsjahren ganz bedeutend und zweitens handelt es sich (in der horizontalen Linie) meist um Differenzen, welche an sich nicht gross sind und deshalb durch kleine Störungen leicht verdeckt werden.*) *) Dass die Grösse der hez. Differenzen auf die scheinbare Kegelmäsigkeit keinen unwesentlichen Einfluss hat, ergiebt sich am schlagendsten, wenn man die Sätze nicht in horizontaler, sondern in senkrechter Linie Fasst man aber an den Stellen, wo stärkere Schwankungen Vorkommen, die Resultate für mehrere Jahre zusammen, indem man entweder die entsprechenden Zahlen der Lebenden und Sterbenden addirt und aus diesen den Quotienten bildet, oder aus den gegebenen Procentsätzen einfach den Durchschnitt zieht, so ergiebt sich sofort, dass die Sterblichkeit in den ersten 5 Jahren durchgängig mit dem wachsenden ^ ersicherungsalter — das Lebensalter ist bis auf die geringen Abweichungen, ­ welche wegen der verschiedenen \ertheilung der mit einander vergleicht. Die Zahlen zeigen nämlich dann, abgesehen von einigen wenigen, hauptsächlich die Altersklassen 26 — 30 und 61 — 65 treffenden Schwankungen, einen ganz regelmäsigen A erlauf. 10* 76 Y. Tlieil. Statistik der SterblichkeitsVerhältnisse. Lebenden unter Risico in den Grundtafeln vorhanden sein können, in horizontaler Linie stets dasselbe — gestiegen ist. Diese Steigerung setzt sich auch in den Jahren 6 — io fort, denn die Zahlen der Gol um ne I — IO, sind in beiden Tabellen durchgängig höher als die der Columne i — 5, wobei noch zu berücksichtigen ist, dass die Columne 1 — IO auch die Beobachtungen für 1 — 5 enthält, die Beobachtungen für 6— IO allein also die von 1 — 5 in noch höherem Grad übersteigen würden. Die auffälligste Depression in der Sterblichkeit findet naturgernäs in dem 1. Versicherungsjahre statt. Beispielsweise beträgt ­ in Tabelle 2 der Durchschnitt der Procentsätze von 31 —35 und 36 — 40 des 1. Versicherungsjahres nur 51% vom entsprechenden ­ Durchschnitt der Jahre 11 und aufwärts, und für die Jahre 41 — 50 und 51 — 60 stellt sich das betreffende Verhältnis auf resp. 61 und 64%. Ein ähnlicher Vergleich lässt sich für die Erfahrungen der 20 englischen Gesellschaften wegen der abweichenden Berechnungsweise des Versicherungsjahres ­ leider nicht anstellen; dagegen gestatten einige von Sprague vorgenommene Reductionsrechnungen wenigstens, das absolute Sterblichkeitsmaas des ersten vollen Versicherungsjahres ­ nach diesen Beobachtungen anzugeben. (Vergl. Journal of the Institute, Vol. XX, pag. 237.) Die bezüglichen Zahlen sollen hier mitgetheilt und mit den entsprechenden, schon in der Tab. 2 für Gotha enthaltenen verglichen werden. Tabelle 3. Es betrug der Sterblichkeitsprocentsatz der Männer im ersten Versicherungsjahre im Alter von 25 30 35 40 45 50 55 60 nach den Erfahrungen der 20 engl. Gesellsch. 0,38 0,44 0,52 0,5 0 0,69 0,73 1,28 1,67 in der nach den Erfahrungen Altersklasse 26—30 31—35 36—4O 41—45 46 — 50 SI-55 36 — 60 von Gotha. 0,33 0,54 0,5 3 0,73 0,90 1,03 2,05 Die Alter der beiden Beobachtungen stimmen nicht genau überein, berücksichtigt man aber, dass unter der Voraussetzung eines regelmäsigen Verlaufes der Sterblichkeit in den zwischenliegenden ­ Altern, die nächstliegenden englischen Zahlen stets die Grenzen angeben, innerhalb deren das genaue, der Gothaer Altersklasse entsprechende, Resultat fallen würde, so kann man mit Hülfe der kleinen Tabelle doch immer einen ungefähren Ueberblick über die beiderseitigen Verhältnisse gewinnen. Man wird hierbei finden, dass die Resultate der beiden Beobachtungsgebiete ­ ziemlich gut mit einander harmoniren, dass aber in den höheren Altersklassen im Ganzen genommen die englischen Zahlen ein wenig günstiger sind. Diese Differenz zu Gunsten der englischen Beobachtungen hängt vielleicht mit der in den höheren Altersklassen überhaupt günstigeren englischen Sterblichkeit ­ zusammen, kann aber auch ein bloses Spiel des Zufalls ­ sein, da die Beobachtungszahlen für das erste Versicherungsjahr ­ auf beiden Seiten keineswegs bedeutend sind. Vergleicht man in den Tabellen 1 und 2 die Procentsätze der Spalte »Im Ganzen« mit den entsprechenden der Spalte »6 und aufwärts« und die letzteren wiederum mit den Procentsätzen ­ der Spalte »11 und aufwärts«, so wird man finden, dass diese Zahlenreihen in den mittleren und höheren Altersklassen — etwa von 41 ab — bedeutend weniger differiren, als die Spalten 1 und 1 bis 5 und die Spalten 1 bis 5 und 1 bis 10. zugleich aber auch bemerken, dass — ebenfalls in den mittleren ­ und höheren Altersklassen — die Differenzen zwischen den Spalten »6 und aufwärts« und »11 und aufwärts« geringer ­ sind, als die zugehörigen zwischen den Spalten »Im Ganzen« und »6 und aufwärts «, d. h. mit anderen Worten, dass mit der Ausschliessung des zweiten Quinquenniums die Resultate sich weniger verändert haben, als mit dem Ausschluss ­ des ersten. Das erste Ergebniss hat einfach darin seinen Grund, dass die Klassen »Im Ganzen«, »6 und aufwärts« und »II und aufwärts« theilweise dieselben Beobachtungen umfassen und dass diese Beobachtungen gegenüber den anderen, auf die früheren Jahre bezüglichen, ziemlich stark in's Gewicht fallen; das zweite Ergebniss dagegen ist darauf zurückzuführen, dass die Differenzen mit den Versicherungsjahren überhaupt abnehmen. Wie später gezeigt werden soll, ist dies mit geringen ­ Ausnahmen auch in den höheren Versicherungsjahren der Fall, und man darf deshalb, vom rein practischen Standpunkte ­ aus, die für die mittleren und höheren Altersklassen in »ii und aufwärts« gegebenen Resultate schon so ziemlich als die nach Erschöpfung der » Selection « herrschende Sterblichkeit ­ ansehen. In England hat man — obgleich die Sterblichkeit ­ der englischen Versicherten sich, wie ebenfalls später gezeigt werden soll, nach dem 10. Versicherungsjahre noch variabler stellt, als die der Gothaer — bei den meisten technischen ­ Rechnungen, in welchen die Versicherungsdauer zu berücksichtigen war, sich allerdings damit begnügt, die ersten 5 Jahre auszuschliessen, wohl hauptsächlich aus dem Grunde, weil mit der Ausschliessung weiterer Versicherungsjahre das Material an Umfang bedeutend verloren haben würde. Ueber die Sterblichkeit der Versicherten der verschiedenen Summenklassen innerhalb der ersten IO Jahre und für den Rest der Versicherungsdauer giebt die folgende Uebersicht Auskunft. Dieselbe ist auf Grund der Tabellen XXXI bis XXXIII berechnet. (»Siehe Seite 77.) Die Procentsätze der einzelnen Summenklassen zeigen, wie man sieht, eine ganz ähnliche Steigerung mit der Versicherungsdauer ­ wie die der Gesammtheit, nur dass die Differenzen ­ (in horizontaler Richtung) hier etwas schwankender sind, was offenbar eine Folge der weiteren Spaltung der Beobachtungszahlen ­ ist. Vergleicht man die auf die ersten fünf Jahre bezüglichen Procentsätze der drei Summenklassen mit einander, so ergiebt sich, dass, abgesehen von einer kleinen Schwankung in der Altersklasse 46 bis 50, die höchste Summenklasse ­ hier nicht blos für die Altersklassen bis 55, sondern auch über diese hinaus bis zu den höchst vorkommenden die günstigste ist. Dieses an sich schon interessante Ergebniss scheint darauf hinzu weisen, dass die ärztliche Untersuchung bei den höchsten Versicherungen in der That eine etwas erfolgreichere ­ gewesen ist, als bei den niederen und mittleren und dass also unter den Ursachen, welche unabhängig von der wirthschaftlichen Lage die Sterblichkeit nach Summenklassen ­ beeinflusst haben (vergl. Kapitel VII), der verschiedenartigen ­ Auswahl das stärkere Gewicht beizulegen ist. Die sonst in Betracht kommende Ursache, der Summenübergang, kann nämlich, wenn, wie dies hier der Fall ist, die Versicherungsdauer ­ in den einzelnen Summenklassen stets vom Zeitpunkt des Beitritts zu denselben oder des Uebergangs, gerechnet wird, die Resultate kleinerer Versicherungsperioden nur insofern beeinflussen, als der Abgang der guten Risicen die Sterblichkeit der niedrigsten Summenklasse etwas erhöhen wird, verliert also für die ersten Versicherungsjahre, wo der Bestand einer jeden Summenklasse fast ausschliesslich aus neu versicherten Personen besteht, jegliches Gewicht. V. Theil. Statistik der Sterbliclikeitsverhältnisse. i i Tabelle 4. Sterblichkeit nach der Versicherungsdauer und der Versicherungssumme. Altersklasse ­ 26 - 30 31-35 36—40 41—45 46—50 Si-55 56 — 60 61 — 65 66—70 Sterblichkeitsprocentsätze der Männer in verschiedenen Jahren der Versicherung .Mitnuer mit unter 3000 Versieh.-Summe 0,82 0,67 0,78 0,97 1,30 1.90 2,70 3r°fl 4.90 ÍS 0,66 0,94 1,07 1,16 1,47 2,10 2,98 2,63 4,31 3,67 6,23 4,61 0,80 0,72 0,88 1.04 1,25 2.05 Männer mit 3000 liis 6000 Vors.-Summe • ¡0,80 0,46 1,48 0,73 b,61 1,11 0.91 1,21 1,09 1,6* 1,42 2,07 i 2,06 3,66 2,94 4,37 4,21 3,11 6,38¡6,21 ! • 0,7 8 0,82 1.00 1,58 2,23 0,78 0,49 0,65 ;0,62 I 0,85 1,16 1,45 1,87 2,69 4,12 6,30 0,78 ¡0,98 0,94 1.19 1,68 1,27 1,52 1,90 2,44 2,72 3,72 4,13 6,16 ¡6,27 Männer mit über 6000 Vers.-Summe 0,49 0,62 0,80 1,03 1,34 1.81 2,6 3| 4,05 6,27 |O,40 0,57 0,55 0,69 j 1 ,20 1.49 2,17 2.49 0,88 1,02 1,00 1,35 1.90 2.91 4,19 6,75 0,43 0,83 0,67 0,81 1,29 I .67 2.70 3, 2 6 3,99 1,45 1,06 1,33 1,92 2,86 4,29 6,99 0,44 0,63 0,73 0,86 1,31 1,81 2,80 4,08 6 Zahlen der Sterbefälle, nach welchen die nebenstehenden Procentsätze berechnet sind Unter 3000 97 139 174 173 162 158 126 52 10 12 81 209 336 478 648 768 833 784 108 204 320 348 313 347 269 175 58 3000—6000 i 16 63 161 327 459 625 710 736 109 220 383 509 640 806 894 885 794 86 229 292 242 180 178 137 64 6 Ueber 6000 11 74 261 535 761 921 IIII 1277 1256 97 299 488 526 468 410 352 241 100 4 65 251 473 689 97 303 553 777, 941 1099 896I1248 1100 1341 1162 1262 27 90 99 106 117 91 66 26 5 4 34 118 190 310 421 553 591 611 30 123 186 221 263 219 200 102 35 i 31 75 164 293 419 SIS 581 31 124 217 296 427 5:2 619 617 616 Zu einer Ermittelung der Sterblichkeitsdifferenzen in den höheren Versicherungsjahren eignet sich die bisher angewandte Methode der directen Zusammenfassung nach Altersklassen und Versicherungsjabren nicht, weil mit der wachsenden Versicherungsdauer ­ die Beobachtungszahlen zu klein werden, um bei geringeren Zusammenfassungen noch zuverlässige Resultate zu liefern und eine Zusammenfassung nach grösseren Altersklassen j und Versicherungsperioden wegen der verschiedenen Besetzung der Alter innerhalb solcher grösseren Gruppen kaum zu vergleichbaren ­ Resultaten führen könnte. Für Untersuchungen dieser Art bietet sich indessen, wie der bekannte englische Versicherungstechniker Sprague gezeigt hat, auch ein anderes Verfahren dar, welches von den eben besprochenen Uebelständen frei ist und einfach darin besteht, dass man nach der in den einzelnen Versicherungsperioden vorhandenen Besetzung der einzelnen Altersklassen mit Lebenden unter Risico die wahrscheinlichen Zahlen der Sterbefälle nach irgend einer fertigen Sterblichkeitstafel — in der Weise wie es in Kapitel 11 angegeben ist — berechnet und alsdann entweder für sämmtliche Altersjahre zusammen oder einige nicht allzueng begrenzte Altersklassen die Summe der wahrscheinlichen und wirklichen Sterbefälle mit einander vergleicht, resp. das procentale Verhältniss der beiden Zahlen zu einander feststellt. Die Resultate, zu welchen Sprague auf diesem Wege unter Zugrundelegung der Beobachtungen der 20 englischen Gesellschaften gelangt ist, liefern einen so eclatanten Beweis für die Zweck - mäsigkeit des Verfahrens selbst und haben gleichzeitig so sehr die neueren Anschauungen der Techniker über die endgültige Gestaltung der Sterblichkeit unter Versicherten beeinflusst, dass es zweckmäsig erscheint, dieselben zunächst etwas eingehender zu betrachten. Es diene hierzu die folgende Tabelle, welche der betreffenden Abhandlung von Sprague (Journal etc. Vol. XV, pag. 328 u. ff.) entnommen ist, und die hauptsächlichsten Ergebnisse seiner Untersuchungen sehr deutlich wiedergiebt. In der Columne (b) sind die Zahlen der Lebenden, welche nach den Beobachtungen der 20 englischen Gesellschaften in den nebenstehenden Versicherungsjahren — sämmtliche Alter zusammengefasst — unter Risico standen, in der Columne (c) die zugehörigen Zahlen der Sterbefälle, in der Columne (d) die wahrscheinlichen Sterbefälle, welche sich nach jenen Zahlen der Lebenden unter Risico, natürlich unter Berücksichtigung ihrer Vertheilung über die einzelnen Altersjahre, und nach der betreffenden fertigen Liste ergeben, und in der Columne (e) der Procentsatz der wirklichen Sterbefälle von diesen letzteren angegeben. Unter dem Versicherungsjahr o in der ersten Columne ist, wie nach den früheren Bemerkungen über die Berechnungsweise des Versicherungsjahres klar sein wird, das erste Kalenderjahr der Versicherung, unter dem Versicherungsjahr ­ i das folgende Kalenderjahr u. s. w. zu verstehen, so dass z. B. das mit o bezeichnete im Durchschnitt das erste halbe Jahr, das mit 1 bezeichnete das folgende Jahr von V2 bis i l l2 umfasst und jede weitere Versicherungsperiode in Wirklichkeit 1/2 Jahr später fällt als die nominelle. (Siehe Seite 78.) Die Procentsätze der drei Procentcolumnen weichen zum Theil nicht unbedeutend von einander ab; indessen kann man aus dem relativen Verlaufe derselben mit der Versicherungsdauer ­ doch sehr genau beurtheilen, in welcher Weise sich die wahre relative Sterblichkeit nach der Versicherungsdauer gestaltet ­ hat. Im ersten Kalenderjahre der Versicherung wird die Sterblichkeit auf weniger als die Hälfte herabgedrückt; alsdann findet eine, anfänglich starke, dann etwas langsamere Steigerung derselben bis zum 11.— 15. Jahre statt, und von hier ab wendet sich die Curve wiederum abwärts, indem die Sterblichkeit regelmäsig — eine geringe Ausnahme ist nur nach der 2. Liste in der Periode 21—25 angedeutet —, aber langsam abnimmt. Man hat nach den Gesammtbeobachtungen der 20 englischen Gesellschaften in der Sterblichkeit nach der Versicherungsdauer also zwei Phasen zu unterscheiden, eine erste, etwa bis zum 13. Versicherungsjahr andauernde, in welcher die Sterblichkeit einen ähnlichen Verlauf nimmt, wie in unseren obigen Uebersichten, und eine zweite, in welcher ein entgegengesetzter Verlauf stattfmdet. Aehnliche Resultate ergeben sich, wie Sprague und nach ihm King unter Zugrundelegung ­ einer vierten Liste, einer Volkstafel (Farr’s Healthy English table, Männer) gezeigt haben, auch dann, wenn das gesammte Beobachtungsmaterial, d. h. die wahrscheinlichen und wirklichen Sterbefälle, nicht blos nach Versicherungsperioden, sondern gleichzeitig auch nach nicht allzu eng bemessenen Altersklassen grnppirt wird; nur dass das Maximum in den verschiedenen Altersklassen nicht genau auf dieselbe Periode fällt; in den mittleren und den höheren Altersklassen liegt es annähernd an derselben Stelle, in den jüngeren und höchsten Altersklassen dagegen meist tiefer, so dass in den Altersklassen 78 V. Theil. »Statistik der Sterblichkeitsverhältnisse. Tabelle 5. Wahrscheinliche und wirkliche Sterbefälle für die :20 englischen Gesellschaften etc. in verschiedenen Perioden der Versicherung. Versiche ­ ­ iurs-.jahr Zahl der Personen unter Risico (20 engl. Ges., Männer) Wirkliche Zahl der Sterbefftlle 3—5 6—10 11—15 16—20 21—25 26—30 31-63 63 644,3 116 565 IO3 312,5 252 291,5 288 416 I70 529 96 560 52 939,5 26 232,5 18468 290 891 1 028 3177 4 515 3 589 2 014 1 877 1 210 1 250 Eechnungsmäsige Zahl der Sterbefälle und Procentsatz der wirklichen ­ von der rechnungsmäsigen Zahl der Sterbeialle. Nach der Tafel der 17 englischen Ge - s ollschaften Rechnungen!. Zahl d. 687,91 I 310.63 1 208,71 3 213,7« 4 389.88 3 347.2* 2 5 t4'89 I 818.28 I 180,11 I 228,77 42,2 68.0 85.0 98,86 102.85 107.22 103,95 103.23 102,53 101,73 Nach der Sterblichkeitstafel ­ des Englischen Adels von Day (Männer) Rechnungsm. Zahl d. 699,66 I 309,51 1 186,64 3 062,46 4033,80 3 010.48 2 236,42 I 604,32 I 043,47 I 135,2» 4 * .45 68,04 86,63 103,74 111,93 119.21 I l6,89 I l6,99 I I 5-9(1 I 10,10 Nach der Tafel der 20 englischen Gesellschaften ­ ( Männer) Rechnungsm. Zahl d. 650,32 I 246,93 1 156,45 3 104,08 4 295,0e 3 300,41 2 483,7« i 796,85 i 168,66 i 224.62 44.6 71-5 88,, 98,64 105,12 108,74 105,24 104,46 103.6 4 102.07 bis 35, welche selbstverständlich nicht viele Versicherungsjahre umfassen können, eine Abnahme überhaupt nicht bemerkbar ist. Die nächste Frage, welche gegenüber den ebenso merkwürdigen ­ als unerwarteten Sprague’schen Resultaten entsteht, ist die, auf welche Weise sich dieselben, oder vielmehr die in denselben beobachtete Anomalie erklären lassen. Sprague selbst und mit ihm die meisten übrigen Techniker sind der Ansicht, dass die Anomalie von der combinirten Wirkung der ärztlichen Auswahl und des Abganges gesunder Leben aus der Beobachtung herrühre, indem sie annehmen, dass ein freiwilliger ­ Abgang hei Lebzeiten fast ausschliesslich von solchen Personen ausgehe, welche sich durchaus gesund fühlen und im Durchschnitt eine bessere Gesundheit haben, als der zurückbleibende ­ Bestand. Mit dieser Hypothese erklärt sich das Resultat der Beobachtung allerdings ganz gut, wie hier in Kürze nachgewiesen werden soll. Unmittelbar nach der Aufnahme ist die Sterblichkeit durch die ärztliche Auswahl stark herabgedrückt ; allmählig entwickeln sich aber in einem Theile der ursprünglich Gesunden acute und chronische Krankheiten, welche das Verhältniss der wirklichen ­ Sterblichkeit zu dem allgemeinen Durchschnitt, d. h. der dem jeweiligen Alter entsprechenden normalen oder durchschnittlichen ­ Sterblichkeit, erst rascher, dann langsamer — weil nach einer gewissen Zeit eben der durchschnittliche Gesundheitsgrad ­ der vorhandenen Risicen schon demjenigen nahe kommen ­ wird, welcher ohne Auswahl, aber unter sonst gleichen Umständen stattfinden würde — steigen lässt. Findet eine Veränderung des Personenhestandes in der Gesellschaft nur durch Tod statt, so wird das Verhältniss offenbar dauernd steigen, oder es wird schliesslich ein Stillstand eintreten, je nachdem ­ jener normale Gesundheitszustand schliesslich erreicht wird oder nicht. Findet dagegen zeitweise auch ein Abgang bei Lebzeiten und zwar ausschliesslich oder vorzugsweise von Seiten der gesunden Personen statt, so muss zunächst das in Rede stehende Verhältniss sich noch mehr steigern — da alsdann ­ weniger Personen vorhanden sind, auf welche sich die Sterblichkeit der verbleibenden schlechten Risicen vertheilt —; aber diese Mehrsteigerung ist nur eine vorübergehende, indem von den kränklich gewordenen Individuen innerhalb der Gesellschaft ­ ein Theil allmählich genesen, und ein anderer mit dem Tode abgelien wird, so dass der durchschnittliche Gesundheitszustand ­ der Zurückbleibenden auch hier sich mehr und mehr demjenigen nähern wird, welcher vorhanden sein würde, wenn ein Abgang überhaupt nicht stattgefunden hätte. In Wirklichkeit ­ ist nun der Abgang allerdings nicht auf einzelne Alter oder Versicherungsjahre beschränkt; der grösste Theil desselben fällt aber auf die ersten Versicherungsjahre und mit jedem weiteren Jahre wird er immer schwächer, so dass in den höheren Jahren das procentale Verhältniss des Abganges ganz verschwindend klein ist (s. die nachfolgenden Abgangstabellen). ­ Es ist demnach klar, dass, wenn der Abgang nicht sehr gering ist, und — wie Sprague eben annimmt — vorzugsweise ­ von Gesunden ausgeht, die relative Sterblichkeit genau den in der obigen Uebersicht ausgesprochenen Verlauf nehmen muss; denn das gleichzeitige Zusammentreffen der ersterwähnten normalen Steigerung mit einer zweiten beträchtlichen, aber nur vorübergehenden, verursacht naturgemäs auch ein vorübergehendes ­ Maximum, also eine anfänglich beschleunigte Zunahme und eine darauf folgende langsame Abnahme. So befriedigend diese Erklärung der beobachteten Anomalie nun auch scheinen mag, so gieht es doch mehrere Techniker, welche dieselbe beanstanden und zwar deshalb, weil sie die Hypothese von dem besseren durchschnittlichen Gesundheitszustände ­ der Abgehenden von vornherein für unwahrscheinlich halten. Wie von diesen ganz richtig bemerkt wird, geht in den besseren Anstalten — und als solche sind die 20 englischen ­ Gesellschaften, welche von den Engländern selbst als first rate companies bezeichnet worden sind, ohne Zweifel anzusehen — der Abgang nämlich zu einem nicht geringen Theile von solchen Personen aus, welche die Prämie nicht mehr aufzubringen im Stande sind, also von Personen, deren öconomische Lage sich verschlechtert hat, so dass es wenig glaubhaft ist, dass die durchschnittliche Sterblichkeit der Abgehenden ­ in der That eine bessere sei, als die des zurückbleibenden Hestandes. Es ist deshalb von anderer Seite (Bailey) i auch der Versuch gemacht worden, den beobachteten eigenthümlichen Verlauf der Sterblichkeit auf eine andere Weise zu erklären und zwar durch gewisse Annahmen über die Beschaffenheit ­ der ärztlichen Auswahl selbst. Diese Erklärung geht nämlich davon aus, dass die ärztliche Auswahl seihst unter den günstigsten Umständen nur eine unvollkomiVme sein könne, dass es immer einer Anzahl Personen, welche bewusst ­ oder unbewusst mit irgend welchen gefährlichen Krankheits-Dispositionen ­ behaftet oder bereits von chronischen Krankheiten ­ im ersten Stadium ergriffen sind, gelingen werde, die I Aufnahme zu erlangen. Nimmt man nun an, dass die Zahl V. Tlieil. Statistik der Sterblichkeitsverhältnisse. 79 dieser Personen gross genug ist, um eine bemerkbare Mehrsterblichkeit ­ hervorzurufen und dass sie zum nicht geringen Theile aus solchen besteht, deren Krankheiten einen sehr langsamen ­ Verlauf nehmen, oder deren Krankheiten sich sehr langsam entwickeln, so ergiebt sich ganz von selbst, dass die Sterblichkeit mit der Versicherungsdauer sich annähernd so gestalten muss, wie sie in der obigen Uebersicht ausgesprochen ist. Denn die relative Sterblichkeit der ursprünglich gesunden, d. h. gut ausgewählten Personen wird genau den Verlauf nehmen, welcher für die oben betrachtete Gesellschaft (ohne Abgang) festgestellt wurde, also stetig, erst rapid, dann immer langsamer steigen, um schliesslich in ein constantes Verhältnis ­ zu der erwartungsmäsigen (den wirklich vorhandenen Altersverhältnissen entsprechenden, durchschnittlichen) Sterblichkeit ­ überzugehen ; die Sterblichkeit der schlecht Ausgewählten aber wird erst nach einiger Zeit und dann nur vorübergehend zur Geltung kommen (weil diese Personen rasch absterben), so dass die gesammte relative Sterblichkeit erst eine rapidere Steigerung, wie die der ursprünglich Gesunden, und dann, je nachdem die vorübergehende Mehrsteigerung eine stärkere oder schwächere war, eine verlangsamte Steigerung oder einen geradezu ­ umgekehrten Verlauf (von einem Maximum herab) zeigen muss. Zur Beurtheilung der Frage, ob diese letztere oder die Sprague’sche Erklärungsweise als die richtigere anzusehen ­ ist, werden die nachfolgenden Beobachtungen der Gothaer Bank einen bescheidenen Beitrag liefern. Die Anwendung des Sprague’schen Verfahrens auf das Gothaer Material ist insofern mit Schwierigkeiten verknüpft, als es eigentlich gänzlich an brauchbaren deutschen Vergleichslisten ­ fehlt. Die Brune’schen Tafeln geben ebenso wie die deutschen Volkstafeln für die meisten Alter eine höhere Sterblichkeit ­ an, als Gotha, und die englischen Listen passen deshalb nicht, weil in diesen der Verlauf der Sterblichkeit mit dem Alter überhaupt ein anderer ist. Indessen handelt es sich bei Untersuchungen der hier fraglichen Art doch hauptsächlich nur darum, den relativen Verlauf der Sterblichkeit mit der Versicherungsdauer kennen zu lernen, und dieser wird auch bei Anwendung von Sterblichkeitslisten genügend hervortreten, welche die Sterblichkeit zu hoch oder zu niedrig angeben, vorausgesetzt nur, dass die bezügliche Mehr- oder Mindersterblichkeit ­ für die ganze Tafel annähernd dieselbe Höhe hat. In wieweit ­ der letzteren Bedingung bei den folgenden Rechnungen wirklich Genüge geleistet worden ist, zeigt die nachstehende Uebersicht. In derselben sind die Sterblichkeitsprocentsätze der einzelnen Summenklassen sowie die Differenzen zwischen diesen und den entsprechenden der herangezogenen Vergleichslisten angegeben. Tabelle 6. Verlauf der Sterblichkeit anderer Listen gegen Gotha. Altersklasse ­ 21—25 26—30 Si-35 36—40 41—45 46—50 Si-55 56—60 61 — 65 66—70 71—75 76—80 81-85 86— go Gotha (Männer und Frauen) Sterblichkeitsproeentsatz 0,82 0,61 0.68 0,84 1,01 I ,36 1,80 2,77 4,05 6,24 9,10 13,17 19,33 29.35 Der entsprechende Sterblichkeitsprocentsatz der 17 engl. Gesellsch. ist höher (+) oder niedriger (—) 4~ 0,15 + 0,21 4“ 0,22 + 0,15 + 0,12 + 0,07 -j- 0,05 0.14 0.29 1,15 1,45 2,4.3 — 4.68 Der entsprechende I I’rocentsatz nach Brune Männerj ist höher (+) oder niedriger (—) 4~ 0,04 + 0,10 + 0,18 + 0,26 + 0,34 + 0,38 + 0,38 4~~ 0,33 -j- 0,53 + 0,28 ~r 0,75 0)49 4~ 3- 97 Gotha Männer unter 3000 0,80 0,80 0,75 0,91 1,09 1,42 2,06 2,94 4,21 6,21 9,27 13,24 U,«« 37,2« Der entsprechende Procentsatz nach Behm ist höher (+) oder niedriger (—) — 0,01 0,08 4~ O,io H- 0,13 4“ 0,21 4 _ 0,19 T" 0,14 4~ °,09 4“ 0,29 0,37 1,70 0,68 1.29 Gotha Männer 3000 — 6000 0,56 0.49 0,62 0,80 1,03 1,34 1,81 2,63 4.05 6,27 8,78 I3,»l 19,98 26,54 Der entsprechende Procentsatz nach Brune Männer ist höher (+) oder niedriger (—) Gotha Männer über 6000 4~ °,io 4~ 0,22 r 0,24 4- 0,30 f - 0,32 4- 0,40 4~ 0.43 -j- 0,47 4- 0,53 4“ 0,25 4- Ci« 0,39 — 1,14 + 6,70 0,44 0,63 0,73 0,88 1,31 1,81 2,80 4-08 6,71 9,98 13,00 21,73 22,08 Der entsprechende Procentsatz nach H o y in ist höher (+) oder niedriger (—) 4~ 0,73 4~ 0,41 4“ 0,37 4“ 0,38 4~ 0.48 “T 0,3 2 4- 0,42 4- 0.40 4~ 0,69 4~ 0.58 4- 1,25 4" 2,83 — 0,47 — 9,9« Die Differeuzcolumne für Brune und Gotha »Männer überhaupt« ­ sowie die für Brune und Gotha »Männer 3000 — 6000«, weisen, namentlich wenn man an den Stellen, wo grössere Schwankungen Vorkommen, sich die Resultate der neben einander ­ liegenden Altersklassen zusammengefasst denkt, ziemlich constante Differenzen auf, die Differenzencolumne für Ileym und Gotha »Männer über 6000« dagegen Differenzen, welche unter mannigfachen Unregelmäsigkeiten im Ganzen genommen, mit dem Alter langsam an wachsen. Ein bedeutend ungünstigeres Verhältniss zeigt sich zwischen Gotha »Männer unter 3000« und Dehrn ; doch fand sich für den Vergleich keine passendere Liste. Als geradezu unbrauchbar für den hier in Rede stehenden Zweck erscheint die Tafel der 17 englischen Gesellschaften, wo die Differenzen fast ganz gesetzmäsig von beträchtlichen positiven Wer then in hohe negative übergehen; diese Tabelle ist aber auch nur angewendet worden, um eine Verbindung mit den bereits mitgetheilten englischen Ergebnissen herzustellen. Um die Bedeutung variabler Differenzen richtig beurtheilen zu können, muss man übrigens berücksichtigen, dass die Differenzen der jüngeren Altersklassen hauptsächlich die wahrscheinlichen Sterbefälle der jüngsten Versicherungsjahre, die der höheren Altersklassen hauptsächlich die der höchsten Versicherungsjahre beeinflusst, dass also eine anfängliche Mehr- und eine spätere Mindersterblichkeit der Vergleichsliste (anfängliche -j- Differenz und spätere — Differenz), die wahrscheinlichen Sterbefälle der jüngeren Versiclierungsjahre zu gross und die der höheren zu klein, und dementsprechend den Procentsatz der wirklichen Sterblichkeit von der wahrscheinlichen (Col. [e] in der lab. 5) anfänglich relativ zu niedrig und später relativ zu hoch erscheinen ­ lässt — und umgekehrt. Es sollen nun die für »Gotha überhaupt«, tür »Gotha. Männer« und für die einzelnen Summenklassen erlangten Resultate ­ folgen.*) Um einen Vergleich zwischen der relativen *) Die wahrscheinlichen Sterbefälle der verschiedenen Uebersicht en sind unter Zugrundelegung der in den Tabellen XXX, XX\ 111, XXXI—XXXIII 80 Y. Theil. Statistik der Sterblichkeitsverhältnisse. Sterblichkeit der einzelnen Summenklassen zu ermöglichen, ist für die erste und letzte Summenklasse die Rechnung nicht nur nach der oben angegebenen Vergleichsliste, sondern auch nach der Brune’schen und in der Klasse » Ueberhaupt « die Rechnung nach allen überhaupt benutzten Listen durchgeführt. In der letzteren Klasse wird man überdies eine Rubrik vorfür die einzelnen Versicherungsperioden und Lebensjahre angegebenen »Lebenden unter Risico« nach dem in Kap. 2 erläuterten Verfahren berechnet worden, die wirklichen Sterbefälle diesen Tabellen direct entnommen. finden, in welcher die wahrscheinlichen Sterbelälle nach Gotha selbst angegeben sind, d. h. diejenigen Sterbefälle, welche sich, der vorhandenen Altersbesetzung nach in den einzelnen Versicherungsperioden ­ ergeben haben würden, wenn die bei Gotha in den verschiedenen Altern beobachtete Durchschnittssterblichkeit ­ auch für die einzelnen Versicherungsperioden zugetroffen hätte. Die Berechnungsweise dieser wahrscheinlichen Sterbefälle, welche natürlich nur eine indirecte sein kann, da wir eine ausgeglichene ­ Liste noch nicht besitzen und die Resultate der grösseren Altersklassen nicht direct angewandt werden können, wird im nächsten Kapitel näher erläutert werden. Tabelle 7. Wahrscheinliche und wirkliche Sterbefalle für „Gotha überhaupt“ etc. in verschiedenen Perioden der Versicherung. Zahl der Personen unter Risico Wirkliche Zahl der Sterbefälle Rechnungsmäsige Zahl der Sterbefälle und Procentsatz der wirklichen von der recbnungsmäsigen Zahl der Sterbefälle i 7 englische Gesellschaften Roelin. Zahl 13 r u n e Rechn. Zahl °/o 13 e h m Rechn. Zahl Heym Rechn. Zahl °/o Gotha -Männer u. Frauen (nach '1er allgem. Erfahrung) Rechn. Zahl °/o 2— 3 4— 6 7—10 II—15 16—20 21 25 26—30 31—35 36—40 41 u. darüber 80 265 142 824,0 179 296,3 185 75L5 163 184,5 no 588 73 492,5 44 93 6 ,5 24 990,5 h 695,5 4 43L5 523 1 337 2 081) 2 SO« 3 345 3 11)3 2 814 2 263 1 596 1043 529 888,0 1 678,9 2 355,4 2 888,4 3 226,5 2 892,3 2 5i5,i 2 014,3 i 462,6 900,5 457,2 58.8 79.8 88,7 97,i 103,7 110,4 111,9 112,3 109.1 US,» 115.1 958,4 1 850,3 2 676,3 3 380,: 3 840,1 3 452,5 2992.8 2 397,7 i 744,4 i 070,3 540,8 54,« 72.3 78,1 83.0 87.1 92,5 94,o 94.4 9L5 97.4 97,8 936.5 1 796,5 2 579,8 3 234,5 3 632.0 3 229,9 2 777,i 2 187,8 i 549,2 928.6 467,2 55.8 74.4 81.0 86.8 92.1 98,9 101.3 103.4 103,0 112,3 113,2 i 000,7 1 910,8 2 724,5 3 413,6 3 9U,2 3 603,0 3 202,5 2 618,9 i 936,8 i 205,5 609,6 52.3 70,0 76.7 82,2 85.5 88.6 87,9 86.4 82.4 86.5 86.8 767.4 1 481,2 2 151,6 2 766.9 3 244,7 3 024,5 2 708,9 2 219,1 i 638,1 i 017,1 518.5 68„ 90.3 97,i 101.4 103,1 105,6 103,9 102,0 97.4 102.5 102,0 Summe I 021 456,5 *21 538 21280,1 101,2 24 903,7 86. 23 319,2 92,4 26 139,1 82, 21 538 IOO,o Tabelle 7 a. Wahrscheinliche und wirkliche Sterbefälle „für Gotha, Männer“ etc. Versicherungs- ­ i 2—3 4-6 7—10 11 —15 16—20 21—25 26—30 31-35 36—40 41 u. darüber Zahl der Personen unter Risico 75 664,5 134 786 169 263 175 257 154 117 104 484 69 431 42 330 23 596,5 U 017,5 4 090 Wirkliche Zahl der Sterbefälle 477 1 *2*24 1 927 *2 591 3 097 ‘2 955 ‘2 «31 ‘2 12« 1 49*2 987 492 Rechnungsmäsige Zahl der Sterbefälle u. Procentsatz d. wirklichen von der recbnungsmäsigen Zahl Brune Rechn. Zahl 889.6 1 717,9 2 480,7 3 121,6 3 544,o 3 187,4 2 774,7 2 225,3 i 632,7 i 007,8 503.6 Summe 964 036,5 19 999 23 085,5 53,e 71,2 77.7 83,0 87.4 92.7 94.8 95.5 91,4 97.9 97,7 86., Tabelle yb. Wahrscheinliche und wirkliche Sterbefälle für „Gotha mit unter 3000“ etc. in verschiedenen Perioden der Versicherung. 2—3 4—6 7—10 h—15 16—20 21—25 26—30 31—35 36—40 41 und darüber Zahl der Personen unter Risico 24 028,5 42 716 53 356 53 642 45 858 3 1 140,5 20 507,5 12 256,5 6 506 2 924 966 I Summell 293 901 Wirkliche Zahl der Sterbefälle 18« 45« 718 822 1019 941 823 «38 41« 265 114 Rechnungsmäsige Zahl der Sterbefälle und Rrocentsatz der wirklichen von der recbnungsmäsigen Zahl Behm Rechn. Zahl 286.3 547.3 779.0 938.4 i 021,7 913.5 781,9 602.0 400,4 230,2 99,8 «398 6 600,6 65,0 83,3 92,2 87.6 99.7 103.0 105,3 106.0 103,9 115.1 114.1 96, Brune Rechn. Zahl! 292.7 563.1 807.2 979.8 i 082,1 979,5 845.3 660.1 450.2 266,1 115.4 63.5 81.0 88.e 83,» 94.2 96.1 97.4 96,7 92.4 99.6 98.3 7 041.5 90,» (Tab. 7c siehe Seite 81.) V. Theil. Statistik der Sterbliclikeitsverhältnisse. 81 Tabelle 7c. Wahrscheinliche und wirkliche Sterbeialle für „Gotha mit 3000—6000“. V-Versicherungs- Zahl der Personen unter Risico Wirkliche Zahl der Sterbefälle Rechnungsmäßige Zahl der Sterbefälle und Procentsatz der wirklichen von der rechnungsmäsigen Zahl Brune Rechn. Zahl I °/ 0 2— 3 4— 6 7—10 il —15 16—20 21 — 25 26—30 31—35 36—40 41 und darüber 37419 68935.5 85 087,5 85 282.5 73 391,5 48 165.5 30 997,5 18 520 10 292 4 661 i 721 *209 593 937 1 *270 1 400 1 400 1 *204 957 070 433 *203 433,9 874.5 i 245.2 i 537u i 732.1 i 523.5 i 286,7 i 013.H 747.0 442.1 214.8 45,9 67.8 75.2 82.6 84.3 91.9 93,« 94,5 89.7 97.9 94,5 Summe 464 473 9330 U 051,3 84.5 Tabelle 71I. Wahrscheinliche und wirkliche Sterbefalle für „Gotha mit über 6000“. Versicherungs- ­ Zahl der Personen unter Risico Wirkliche Zahl der Sterbefälle Rechnungsmäßige Zahl der Sterbefälle und Procentsatz der wirklichen von der rechnungsmäßigen ­ Zahl B rune Heyi Rechnungsmäßige ­ Zahl Rechnungsmäßige ­ Zahl o/o I 2—3 4—6 7—10 il—15 16—20 21—25 26—30 31-35 36—40 41 u. darüber 17023 32 470 39 033 38 369 31 987,5 19 994 12 640 7 466,5 4 051,5 i 905 716 93 ‘270 4*24 590 09*2 039 545 435 ‘280 189 10*2 212.0 442,8 607.1 733.0 812.3 697,5 588.0 460.2 340,7 219.0 111.4 43-9 6l,0 69,8 8l,3 85.2 91,6 92,7 94.5 82.2 86.3 91.6 203.9 431.9 601,0 728.8 796.2 665.8 547,5 418.8 304,4 192,7 101.3 45,8 62.5 70.5 8i,g 86,, 96.0 99.5 103,9 92.0 98.1 100,7 Summe 205655.5 4*205 j 5224,1 81, 4 992,3 85,4 Die zuverlässigsten und interessantesten Aufschlüsse über die Sterblichkeit nach der Versicherungsdauer gewährt offenbar die erste der vorstehenden Tabellen (7), welche sich auf die Gesammtbeobachtungen der Bank bezieht und zahlreiche Vergleiche ­ mit anderen Listen enthält. Aus den in dieser Tabelle aufgeführten Procentsätzen der verschiedenen Listen, welche, wie vorauszusehen war, allerdings nicht wenig von einander differiren, ersieht man zunächst mit Sicherheit, dass die relative Sterblichkeit nach der Versicherungsdauer bei Gotha bis zu der mit dem 20. Versicherungsjahre abschliessenden Periode (inch) stetig gewachsen ist und dass ausserdem eine auffällige Depression ­ in der Periode 31 bis 35 stattgefunden hat. üeber die Sterblichkeit der übrigen Versicherungsjahre geben die verschiedenen ­ Listen zum Theil widersprechende Aufschlüsse; Brune und Behm zeigen eine andauernde Steigerung, Heym und die Gothaer Liste — wir bedienen uns dieses abkürzenden ­ Ausdrucks — dagegen einen Bückgang. Es dürfen aber hier offenbar ohne Bedenken die Zahlen der letzteren als maasgebend ­ betrachtet werden, da die beste Vergleichsliste immer die sein wird, welche aus den allgemeinen Beobachtungen desselben Beobachtungskreises her vor geht (vorausgesetzt, dass die Besetzung der einzelnen Versicherungsjahre nicht eine zu ungleichmäsige ist). Sieht man von der abnormen Depression in der Altersklasse 31 bis 35 ab, welche übrigens verschwinden würde, wenn hier, ebenso wie bei Sprague, die über 30 hinausliegenden ­ Versicherungsjahre in eine Klasse zusammen gezogen ­ wären, so findet nach den Gesammtbeoaehtungen der Gothaer Bank also erst eine stete Steigerung der Sterblichkeit, etwa bis zum 18. Versicherungsjahre, und darauf eine ebenso stetige, aber bedeutend langsamere, Abnahme derselben statt. Ueber den wahren Verlauf der relativen Sterblichkeit für die Männer allein oder die einzelnen Summenklassen wird man am ehesten zu einem zutreffenden Bilde gelangen, wenn man berücksichtigt, in welchem Verhältnisse in der allgemeinen Uebersicht (7) die Procenlsätze der für die bezüglichen Klassen benutzten Vergle'ichstafeln zu den entsprechenden Procentsätzen nach der »Gothaer Liste« stehen. Die für die Männer allein und die mittlere Summenklasse (3000 his 6000) gewonnenen Resultate stimmen im Grossen und Ganzen ziemlich mit den entsprechenden der allgemeinen Uebersicht überein; für diese Klassen darf man also ohne Weiteres annehmen, dass die wahre relative Sterblichkeit in den verschiedenen Perioden der Versicherung fast denselben Verlauf genommen hat, wie unter den Versicherten überhaupt, also bis zu einem Maximum in der Versicherungsperiode 16 bis 20 gestiegen und dann wieder langsam gesunken ist. In der untersten Summenklasse (unter 3000) zeigt sich die Scala der Procentsätze nicht so regelmäsig, wie bei den »Versicherten überhaupt«; abgesehen von der Depression in der Versicherungsperiode 31 bis 35, welche allen Klassen gemeinsam ist, findet man noch eine weitere Störung in der Versicherungsperiode 4 bis IO; doch lassen die Zahlen — wenn man eben die Sätze der Tabelle 7 zum Vergleiche heranzieht — auch hier darauf schhessen, dass ein anfängliches Wachsen der Sterblichkeit und ein darauf folgendes Fallen derselben stattgefunden hat, mit dem bemerkenswerthen Unterschiede, dass das Maximum hier früher eintreten und die darauf folgende Abnahme eine stärkere sein muss, als bei den Versicherten überhaupt; denn, während in der Tabelle 7 die Behm’sche und Brune’sche Liste in der Versicherungsperiode ­ II bis 20 noch eine starke, in der von 21 bis 30 eine mäsige Steigerung erkennen lassen — obgleich in Wirklichkeit ­ schon ein Rückgang stattfand, — zeigt sich hier nach beiden Listen in der erstgenannten Periode nur eine mäsige Steigerung, und in der zweiten (nach der Brune’schen Liste) sogar ein Rückgang. In der höchsten Summenklasse (über 6000) ist der Verlauf der Zahlen wiederum ein ähnlicher wie in der allgemeinen Uebersicht; nur dass hier — im Gegensatz zu der niedrigsten Summenklasse — die Steigerung in den Perioden 11 bis 20 und 21 bis 30 eine bedeutend stärkere ist, als die entsprechende in der allgemeinen Uebersicht, so dass man genöthigt ist, anzunehmen, dass für diese Klasse in Wirklichkeit eine Abnahme erst von einer späteren Periode ab, etwa von 26 bis 30 inclusive, eintritt. Die Resultate der drei Summenklassen sowohl, wie der Gesammtbeobachtungen ­ der Gothaer Bank weisen demnach auf einen ganz ähnlichen Verlauf der Sterblichkeit nach der Versicherungsdauer ­ hin, wie er bei den entsprechenden englischen Beobachtungen ­ zu Tage tritt. Während aber nach den letzteren das Maximum ­ schon auf das 13. Jahr fällt und die darauf folgende Abnahme ­ eine recht beträchtliche ist, trifft dies annähernd hei Gotha nur für die niedrigste Summenklasse zu, für die beiden anderen Summenklassen und die »Versicherten überhaupt« liegt das Maximum bedeutend tiefer, etwa in der Periode 16 bis 20 resp. 21 bis 25, und die Abnahme selbst ist eine noch viel schwächere. Im Allgemeinen scheinen also die Ursachen, S2 V. Tlieil. Statistik der Sterblichkeitsverhältnisse. welche die Anomalie in der englischen Sterblichkeit hervorgebracht ­ haben, theilweise, oder in einem schwächeren Grade, auch bei Gotha wirksam gewesen zu sein. Welche sind nun diese auf beiden Gebieten gleichzeitig vorhandenen Ursachen? 1st es diejenige, welche Sprague supponirt, oder diejenige, welche von Bailey angedeutet worden ist? Auf den ersten Blick möchte es fast scheinen, als ob das erstere der Fall wäre; denn der Abgang bei Gotha ist, wie aus den folgenden ­ Uebersichten hervorgehen wird, recht beträchtlich hinter demjenigen der 20 englischen Gesellschaften zurückgeblieben und es würde die beobachtete schwächere Abnahme in der Sterblichkeit bei Gotha deshalb gewissermaasen als eine Bestätigung ­ dafür gelten können, dass die Grösse des Abgangs mit der Gestaltung der Sterblichkeit in Verbindung zu bringen sei. Indessen kann kein Zweifel darüber obwalten, dass bei Gotha der grösste Tlieil des Abgangs von solchen Personen ausgeht, welche sich in finanziell bedrängter Lage befinden, also von Personen, deren durchschnittliche Gesundheit die ihrer Mitversicherten kaum übertreffen wird, und überdies ist, wie eine genaue Betrachtung der Tabellen 9 und 10 ergeben wird, der Abgang in den mittleren und höheren Versicherungsjahren schon so klein , dass ein Einfluss desselben auf die Sterblichkeit ­ selbst unter den ungünstigsten Bedingungen kaum stattfinden ­ könnte. Es ist deshalb viel wahrscheinlicher, dass die Anomalie in den Gothaer Betrachtungen von der von Bailey supponirten Ursache herrührt und dass die entsprechende, aber weit schärfer ausgeprägte, Anomalie der englischen Beobachtungen ­ durch ein Zusammenwirken dieser Ursache mit der von Sprague vorausgesetzten entstanden ist. Freilich bleiben selbst bei dieser Combinirung der beiden Hypothesen manche Ergebnisse der beiden Beobachtungsgebiete räthselhaft, vor allem die bei Gotha in allen Summenklassen wahrzunehmende und deshalb schwerlich auf Zufall beruhende auffällige Depression ­ in der Sterblichkeit der Versicherungsperiode 31 bis 35, welche offenbar zu weit von dem Zeitpunkte der ärztlichen Auswahl entfernt liegt, als dass sie mit der letzteren irgend wie in Verbindung gebracht werden könnte. In Wirklichkeit scheinen demnach noch ganz andere Ursachen mit im Spiele zu sein, Ursachen, über deren Beschaffenheit bei dem jetzigen Stande der Wissenschaft kaum Vermuthungen ausgesprochen werden können. Die Tabellen 7—7 d bieten auch in anderen, als den bisher ­ in’s Auge gefassten, Richtungen, manche interessante Aufschlüsse. ­ Beispielsweise ist aus Tabelle 7 direct zu ersehen, dass die Sterblichkeit der Gothaer Bank in allen Perioden der Versicherung geringer war, als die der allgemeinen Bevölkerung (Heym) und der Staatsbeamten (Brune), während sie gegenüber ­ der der Eisenbahnbeamten (Behm) sich nur bis zum 20. Versicherungsjahre als die günstigere erwies. Aus einem Vergleich der Rubriken » 17 englische Gesellschaften«, in den Tabellen 6 und 7 wird man ferner ersehen können, in welchem Verhältniss die Sterblichkeit der Gothaer Bank in den einzelnen Versicherungsperioden zu der entsprechenden der 20 englischen Gesellschaften steht — wobei freilich zu beachten ist, dass die Versicherungsjahre der beiden Tabellen sich nicht genau decken — und aus den Gol. »Brune« der Tabellen 7 c — 7 d, in welchen Verhältnissen die Sterblichkeit der verschiedenen Summenklassen in den einzelnen Versicherungsperioden zu einander steht. Diese letzteren Verhältnisse haben bemerkenswerther Weise eine grosse Aehnlichkeit mit denjenigen, welche sich bei der Beobachtung nach Altersklassen ergaben; für die Versicherungsjahre bis 10 inch ist nämlich die Sterblichkeit um so günstiger, je höher die Summenklasse, vom 11. Versicherungsjahre ­ ab wird dagegen die Sterblichkeit der mittleren Summenklasse die günstigste, während das Verhältniss zwischen der niedrigsten und höchsten Summenklasse mehrfach schwankt. Tabelle 8. Abgang unter den männlichen Versicherten der 20 englischen Gesellschaften, in verschiedenen Perioden der Versicherung. Ver sicher. - Jahr Es standen unter Kisico Personen Es gingen ah °/o des Abgangs o i—2 3—5 6—9 10—14 15—19 20—24 25—29 30 u. darüber 63 666,0 223 108,0 252 410,0 240 667,5 188 509 106 807,5 5 8 85i 29479 21 302,5 1 693 13 461 8 703 5 835 2 595 997 417 160 81 2,66 6,03 3 » 2,42 1,38 0,93 0,71 0,5 4 0,38 (Tab. 9 siehe Seite 83. In der Tabelle 8 ist der gesammte Abgang (der Männer) der 20 englischen Gesellschaften enthalten, in den Tabellen 9 und 10 der gesammte Abgang bei Gotha »Männer überhaupt«, sowie der gesammte wirkliche Abgang in den einzelnen Summenklassen ­ (d. h derjenige Abgang, welcher nicht durch einen bl osen Summenübergang, sondern durch ein wirkliches Ausscheiden ­ von der Bank veranlasst wurde). In der Tabelle 9 ist für die »Männer überhaupt« überdies (in Klammern) die Zahl derjenigen Abgangsfälle angegeben, welche durch einfachen Ablauf abgekürzter Versicherungen entstanden. Zieht man diese von dem gesammten Abgang ab, so erhält man also denjenigen Abgang, welcher ausschliesslich in Folge Aufgabe ­ laufender Versicherungen oder wegen Ablaufs der kurzen, nur in den ersten Geschäftsjahren der Bank in ! grösserer Zahl abgeschlossenen Versicherungen stattfand. Bezüglich ­ der »Personen unter Risico« ist zu bemerken, dass dieselben ­ für die » 20 engl. Ges. « und » Männer überhaupt« durch Abzug der Hälfte der Gestorbenen von den Lebenden zu Anfang des Jahres in den entsprechenden Altersklassen, für die einzelnen Summenklassen dagegen durch Hinzufügung des hälftigen Zugangs wegen Uebergang zu jenen Lebenden und darauf folgenden Abzug der hälftigen Anzahl der Gestorbenen und des hälftigen Abgangs wegen Uebergang ermittelt worden sind, so dass man unter dem »Procentsatz des Abgangs« durchgängig ­ denjenigen zu verstehen hat, welcher unabhängig von der Sterblichkeit stattfand, oder welcher sich direct ergeben hätte, wenn die im Laufe des Jahres Gestorbenen stets durch Neuhinzugetretene ersetzt worden wären.*) Einen weiteren Aufschluss über die Sterblichkeit nach der Versicherungsdauer erhält man, wie bei Mittheilung der Sprague’-schen Resultate schon angedeutet worden, wenn man die wahrscheinlichen ­ und wirklichen Sterbefälle nicht blos nach Versicherungsperioden, ­ sondern gleichzeitig nach den letzteren und nach Altersklassen gruppirt, wobei freilich zu berücksichtigen ist, dass mit der weiteren Spaltung des Materials auch die Sicherheit der Ergebnisse eine geringere wird. Es möge deshalb ­ noch die folgende nach den eben angedeuteten Gesichts-*) Wir halten diese Berechnungsweise des Abgangsprocentsatzes resp. der zugehörigen Personen unter Kisico selbst für die zweckmäßigste, sind aber darin auch dem Vorgänge Kings gefolgt, nach dessen Angaben die erste Tabelle construirt ist. (Vergl. Kings Abhandlung ; Journal etc. Vol. XIX, pag. 395.) Y. Theil. Statistik der Sterbliclikeitsverhältnisse. sa Tabelle 9. Abgang der männlichen Versicherten bei Gotha in verschiedenen Perioden der Versicherung. Versicher.-Jahr Versicherte Männer mit unter 3000 Versicherte Männer mit 3000-■ 6000 Versicherte Männer mit über 6000 Versicherte Männer überhaupt Es standen unter Risico Personen Es gingen ah % des Abgangs Es standen unter Risico Personen Es gingen ab °/o des Abgangs Es standen unter Risico Personen Es gingen ah °/o des Abgangs Es standen unter Risico Personen Es gingen ab °/o des Abgangs 2—3 4-6 7—10 II—15 16—20 21—25 26—30 31—35 36—40 41 u. darüber 24 406 43 021,5 53 294 53 4i8,5 45 433 30721 20 131.5 li 950 6304 2 794 912 941 067 594 375 169 102 71 25 12 5 6 3,86 2,4, 1,11 0,70 0.37 0,33 0,35 0,21 0,19 0,18 0,66 37 870,5 69 I73 84 936 84 876,5 72 8IO 47 543,5 30 438,5 18064 9 972,5 4 454,5 i 624,5 i 112 i 068 634 458 297 156 86 45 31 20 2,94 1,54 0,75 0,54 0,41 0,33 0,28 0,25 0,31 0.45 0,62 I? 271,5 32 605 39 006 38 I95 3I 723 I9 7l6,5 12 394,5 7 263,5 3 918 i 814.5 669 590 540 370 248 163 84 54 29 13 8 8 3,42 1,66 0,95 0.65 0,51 0,43 0.44 0,40 0,33 0,44 1.20 76 747,5 135497 169 088,5 174 495,5 152 884,5 103 189,5 68 229,5 41 319 22 882 10 541,5 3858 2 643 2 646 i 578 i 068 632(43) 366(42) 228(29) 104(22) 63(10) 35(3) 28(1) 3,44 1,95 0,93 0,61 0,41 0.35 0,33 0,25 0,28 0,33 0,73 Tabelle 10. Abgang der männlichen Versicherten bei Gotha nach Versicherungsperioden und Beitrittsaltern. Procentsatz des Abgangs in den Versicherungsjahren I—5 6—IO II —1516—2021—2526—3031—3536—40 4ln.darüb Anzahl der Abgangsfälle, nach welchen die nebenstehenden Procentsätze berechnet sind 1—5 6—10 11 — 1516—2021—2526—3031—35 36—40 4lu.darüb. iS—25 H 4,79 26 30 S 2,62 SI-35 36—40 I 41 — 45 46—50 SI-55 56 — 60 61—67 1,95 1,62 1,64 1,89 1,95 1,97 3,00 1,32 0,7 2 0,66 0,60 0,48 0,52 0,52 0,44 0,30 0,84 0,55 0,44 0,44 0,33 0,34 0,20 0,28 0,51 0,46 0,42 0,36 0,33 0.12 0,2¿ 0,71 0,35 0,35 0,34 0,27 0,18 0,45 0,44 0,29 0,26 0,20 0,26 0,21 0,61 0,36 0,15 0,25 0,41 0,59 0,23 0,27 0,52 0,59 1,41 77O i 475 i 593 i 219 850 644 400 221 58 119 260 371 322 182 128 75 34 4 46 130 170 162 87 56 19 U 2 19 76 112 92 58 13 15 4 i 19 41 66 60 31 11 13 4 8 23 3 1 22 17 6 7 i 1 18 11 15 13 7 2 6 10 14 3 2 1 5 9 12 2 punkten bearbeitete Uebersicht hier Platz finden, in welcher als Vergleichstafel nur die Brune’sche benutzt worden ist, weil mit der Gruppirung nach Altersklassen die Eigenthümlichkeiten der Vergleichsliste, soweit sie in einer abnormen Vertheilung der Sterblichkeit über die Alter bestehen, in den Procentsätzen ­ nur sehr schwach zum Ausdruck gelangen, die Resultate nach anderen Listen also nahezu denselben (relativen) Verlauf zeigen würden. Tabelle 11. Wahrscheinliche und wirkliche Sterbefälle etc. für Gotha in verschiedenen Altersklassen und Perioden der Versicherung. A 1 t k 1 - a s 15 — 30 P « 1 31—40 » ÎÜ N 5 I ® ® 41 — 50 III « 11! N 5 51 — 60 In w 61 — 70 w io® Pi K 50 71 und aufwärts III 2—3 4—6 7—10 II—15 16—20 21—25 26—30 31—35 36—40 41 a. darüb. 58 143 87 121,41 143,81 78,58 l8,73 0,04 47,8 99,4 110,7 144,2 19« 44« 584 4« 7 203 18 1 346,74 627,51 737,68 555,12 199,1« 19,75 1,00 0,01 56,5 71.1 79.2 84,1 101,9 159 374 70« 924 928 489 162 1« 288,46 596,02 93L49 i 208,95 i 141,54 574,n 156,62 16,49 0,79 55.1 62.7 75.8 76,4 81,3 85.1 103,4 101 321 532 871 1 095 1 100 879 437 112 15 1 181,92 397,45 670,99 988,4e i 293,06 i 263,59 979,79 486.90 123.91 11,54 0,57 55,5 80,8 79.3 88,1 84.7 91.8 89.7 89.8 90.4 9 53 178 490 905 1 043 1073 1 O«« 726 354 «7 19,92 85,4s 254,82 575-13 982,05 i 098.3s I 173,87 I 107,56 790,78 341,43 62,20 62.0 69.8 85.2 92.2 95.0 91.4 96.2 91.8 103.7 107.7 30 211 483 «99 744 758 «74 461 2,60 35,50 222,60 496,07 681,51 786,71 828.88 716.30 478,03 84.5 94,8 97.4 102.6 94.6 91.4 94,1 96.4 SUmratliche Versicher.-jahro 315 : 362,57 86., 1 915 2486,97 77-0 3 758 4 9 1 5,07 76,5 15 524 j 6 398,1; 86, 5 964 6 491,62 91,9 4002 4248,20 95,7 84 V. Theil. Statistik der Sterbliclikeitsverhältnisse. Die Procentsätze zeigen bis zum 50. Lebensjahre ein fortwährendes ­ Steigen der Sterblichkeit mit der Versicherungsdauer, ­ was mit den erwähnten englischen Beobachtungen sehr gut harmonirt; denn auch für diese war in den bezüglichen Altersklassen bis zum 25. Versicherungsjahre mit einer einzigen Ausnahme ein Rückgang nicht bemerklich. Vom 51. Lebensjahre ­ ab und aufwärts sind die Procentsätze dagegen vielfach sehr unregelmäsig, am unregelmäsigsten in der Col. 51 —60, wo ein vierfaches Steigen und ein dreimaliges Fallen erkenntlich ­ ist. Dass diese anscheinend gesetzlosen Sprünge, welche sich in den englischen Beobachtungen nur sehr vereinzelt finden, ganz und gar zufällig sind, ist kaum anzunehmen ; denn sie treffen zum grössten Tlieile gerade diejenigen Gruppen, welche am stärksten besetzt sind ; ebenso würde es aber schwer sein, dieselben durch solche einfache Hypothesen zu erklären, wie die bisher besprochenen. Es bestätigen die Ergebnisse ­ der gegenwärtigen Uebersicht daher die schon ausgesprochene ­ Vermuthung, dass bei der Sterblichkeit nach der Versicherungsdauer Ursachen mit wirk en, deren Natur zu erforschen ­ eine eben so interessante als schwierige Aufgabe der technischen Statistik bleibt. IX. Kapitel. Die Sterblichkeit nach Todesursachen und Versicherungsdauer. Scheidet man aus den in Tabelle XVI (der dritten Abtheilung) ­ für die einzelnen Todesursachen und Versicherungsjahre ­ gegebenen Zahlen der Gestorbenen diejenigen Fälle aus, welche sich nach dem Prämientermin 1878 ereigneten und aus den in der Tabelle XX (in der letzten Horizontallinie) gegebenen Summen der Lebenden unter Risico verschiedener Versicherungsperioden ­ diejenigen Fälle, welche durch die nachträgliche Beobachtung ­ der nach dem 85. Lebensjahr ausgeschiedenen Personen gewonnen wurden, so erhält man offenbar Daten, welche genau derselben Beobachtungssphäre, sowohl der Zeit als dem Umfange nach, angehören und aus denen sich die Sterblichkeit nach Todesursachen und Versicherungsdauer, aber ohne Berücksichtigung des Alters, direct ermitteln lässt. Die folgende Tabelle giebt die auf diese Weise erlangten Resultate, in der Col. (a) sind die »r educir ten « Zahlen der Lebenden unter Risico, in der Gol. (1) bis (23) die »reducirten« und nach den grösseren Versicherungsperioden entsprechend zusammengefassten ­ Zahlen der Sterbefälle, sowie die Promillesätze ­ dieser Zahlen von den Zahlen der Col. (a), in der Col. (b) endlich die Gesammtzahlen der Gestorbenen und die zugehörigen ­ Promillesätze eingestellt. (Tab. i siebe Seite 85.) Die Resultate der vorstehenden Tabelle sind insofern nicht ohne Werth, als sie uns zeigen, innerhalb welcher Grenzen sich das absolute Sterblichkeitsmaas der einzelnen Todesursachen in den verschiedenen Versicherungsperioden bewegt hat; dagegen ­ können sie über den eigentlichen Zusammenhang der Versicherungsdauer mit der Häufigkeit der Todesursachen nur einen unvollkommenen Aufschluss geben, weil innerhalb der einzelnen Versicherungsperioden die Lebenden unter Risico sich in sehr verschiedener Weise über die einzelnen Alter vertheilen — die Lebenden verschieben sich mit der wachsenden Versicherungsdauer ­ immer mehr auf die höheren Alter, — die Häufigkeit der Todesursachen aber mit dem Alter selbst, wie wir aus dem Kapitel VI gesehen haben, stark variirt. Eine Ausnahme bilden nur die jüngsten Versicherungsjahre 1 und 2 bis 3 und allenfalls noch 4 bis 6, in denen die Vertlieilung annähernd dieselbe sein muss und für welche deshalb, wo es sich um grössere Differenzen in den Promillesätzen handelt, ein director Vergleich zulässig ist. Beispielsweise ersieht man aus der vorstehenden Tabelle sehr deutlich, dass, unabhängig von den durch das wachsende Alter bedingten Veränderungen, die Sterblichkeit in Folge von Lungenschwindsucht und den meisten übrigen chronischen Krankheiten in den ersten 6 Jahren rapid gestiegen sein muss, während diejenige in Folge von Infectionskrankheiten (2) und (3), Gehirnentzündungen (9), Lungenschlagfluss (19) und Selbstmord (21) innerhalb derselben Versicherungsperioden von der Versicherungsdauer nur wenig I beeinflusst wurden. Um die Sterblichkeit nach der Versicherungsdauer genauer zu erforschen, wurde hier eine Methode angewendet, welche ebenso wie die Sprague’sche darauf hinausläuft, dass für die verschiedenen Versicherungsperioden (und Todesursachen) die wirklichen Sterbefälle mit »rechnungsmäsigen« verglichen werden, sich von der letzteren aber dadurch unterscheidet, dass zur Berechnung der wahrscheinlichen Sterbefälle nicht die Resultate einer fremden oder aus demselben Beobachtungsgebiet stammenden ­ fertigen Liste, sondern diejenigen Sterblichkeitsverhältnisse benutzt werden, welche man aus dem eigenen Beobachtungsmaterial ­ durch einfache Gruppirung nach grösseren Altersklassen (und Todesursachen) erhält. Der Gang der Rechnung war folgender : Zunächst wurden die beiden nachstehenden Tabellen entworfen, deren Construction ­ mit Rücksicht auf die in Kapitel VI gegebenen Tafeln und Erläuterungen leicht verständlich sein wird. Tabelle 2 enthält ­ in den Gol. ( 3 ) bis ( 5 ) die Sterblichkeitspromillesätze j nach 3jährigen Altersklassen und für grössere Gruppen von Todesursachen (die »Infectionskrankheiten« umfassen die Todesursachen ­ i, 2 und 3, die »Entzündlichen Krankheiten« 11 und 14, die »Chronischen Krankheiten« 10, 12, 13 und 15), in der Gol. (8) die allgemeine Sterblichkeit, wie sie sich durch Zusammenfassung der Resultate der vorhergehenden Spalten ergiebt, in der Gol. (9) die allgemeine Sterblichkeit, ­ wie sie sich — unter Ausscheidung der nach dem 85. Lebensjahre Abgegangenen — nach Tabelle XXX berechnet, und in Gol. ( 10) die zugehörigen Durchschnittsalter der Lebenden unter Risico. Tabelle 3 dagegen ist — ebenfalls unter Ausschliessung der erwähnten Abgegangenen — ausschliesslich ­ aus Tabelle XXX hervorgegangen ; die fettgedruckten Zahlen geben die Lebenden unter Risico für die bezüglichen I Versicherungsperioden und 5jährige Altersklassen an, die anderen, darüber stehenden Zahlen die zugehörigen Durchschnittsalter dieser Lebenden. (Tab. 2 siehe Seite 85.) Wäre die Vertheilung der Lebenden unter Risico für jede I derselben Altersklasse angehörende Versicherungsperiode genau die nämliche, oder wären, wie man sich mit annähernder Genauigkeit ­ auch ausdrücken darf, die Durchschnittsalter der Tabelle 3 in horizontaler Linie s'.ets einander gleich — die Durchschnittsalter in der letzten Spalte stimmen gleichzeitig auch mit derjenigen der Tabelle 2 überein — so hätte man aus den vorstehenden Tabellen offenbar schon direct die wahrscheinliche ­ Zahl der Sterbefälle für die verschiedenen hier berücksichtigten ­ Todesursachen und Versicherungsperioden ermitteln ­ können; denn unter der wahrscheinlichen Zahl der Sterbefälle ­ haben wir gegenwärtig keine andere zu verstehen, als diejenige, welche sich ergeben würde, wenn die in den ver-: schiedenen Altersklassen unter Zusammenfassung aller Versicherungsjahre ­ beobachtete Sterblichkeit auch in den einzelnen Versicherungsperioden zugetroffen hätte, und diese wahrscheinliche ­ Zahl bestimmt sich bei gleichen Altersverhältnissen durch Y. Tlieil. »Statistik der Sterblichkeitsverhältnisse. 85 Tabelle i. Sterblichkeit nach Todesursachen und Versicherungsdauer. Versicherungs ­ ­ Es standen ein volles Jahr unter Kisico Personen Typhus ÍL 2—3 4—6 7—10 i i — t$ 16—20 21—25 26—30 31 u.darüber 80 265 142 824,5 179 296,5 185 751,5 163 184,5 110 $88 73 492,5 44 936 41 042 102 I, 27 201 1,41 21$ 1,20 237 1,28 274 1,68 I86 1,68 I7I 2,33 93 2,07 77, 1,87 Asiatische Cholera 18 0,22 36 I 0.25 0,21 0,24 0,23 0,44 0,46 I7 0,38 I7 0,41 38 49 34 Andere 1; Lungen-Infections- | schwind - krankhoiton sucht 5-Krebs i 56 Í 0,70 247 1,73 432 2,41 SOI 2,70 463 2,84 339:3,07 ; 21 I 2,87 UZ 2,94 I2I 2,95 , 7 °,09 51 0,36 8$ 0,47 148 0.80 I78: 1,09 I7I 1,55 149 2,03 I3O 2,89 ISS 3-78 (lolonk-(icistos- Diabete.' krankheiten /.und un ,00 N : 8 ! O.10 22 0,15 O,oi O.05 II 0,14 20 0,14 0,03 0,04 8 0,04 2Ò 3 7 0.21 O.04 0.15 38 0.20 0.11 34 0,18 ,10 26 0.16 27 0,09 0.17 ,12 26 0,15 0.24 0.11 0,13 0.14 0,22 0,10 0,22 0.24 0,18 4 0,17 7 0,09 0,24 0,29 0,17 0.32 Chron. Gehirn- ­ und Rückenmarksleiden ­ 8 43 9 1 128 153 140 116 82 135 0,10 0,30 0,51 0,69 0,94 1,27 1,58 1.82 3,29 Entzünd]. Krankh. d. Organe der Brusthöhle Chron. Entzündung ­ der Lungenichleimhaut 67, 0,83 UZ 0,92 212 I,i8 3O9; 1,66 345 2,n 353 3-19 338 4,60 254 5-65 346 8,43 I 12 l8 SO 68 79 83 84 127 0,01 0,08 0,10 0,27 0,42 0,71 1,13 Summe 1 021 380.5 t$$6 1,52 291 0,0^622 o, 6 i |2$02 2,45 1074 1,05 ' 196 0,19 92 o, 09 ' 83 '0,0s; 172 | o, n | 896 o, 8 8 2356, 2,31 Tabelle i (Fortsetzung). 522 I 0,51 Versicherungs ­ ­ Chron. Herzkrankheiten ­ 2-3 4—6 7—10 it —15 16—20 21—25 26—30 j 31 u. darüber 12 41 8l I30 iS 183 162 209 0,15 0,29 0,45 0,70 1,18 1,97 2,49 3,01 5,09 Unterleibsentzündung ­ /OO 20 53 48 65 74 68 45 0,25 0,37 0,27 0,35 0,45 0,61 0,61 4O 0,89 46 I 1,12 Chron. Leberkrankheiten 7 1 0,09 26 0,18 55 ! 0,31 80 0,43 Bright'sehe Krankheit 82 95 78 55 69 0,50 0,86 1,08 1,22 1.68 2 0,02 I9 0,13 22 I 0,12 55 1 0,30 43 ! 0,26 44 0,40 37 0,50 28 : 0,62 39 I °>»5 Aeussere | Schäden u. J Geschwüre I 18. Gehim-Schlagflus, 9 11 18 30 37 37 44 22 28 0,11 0,08 O.10 0,1 6 0,23 0,33 0,80 0,49 0,6 8 42 I IO 180 286 380 410 399 302 483 0,52 0,77 1,00 1,54 2,33 3,71 5.43 6,7 2 I 1,77 Lungen-Schlagfluss 11 20 27 40 68 89 61 74 99 Sonstige Krankheiten 0,14 0,14 0.15 0,22 0,42 0,80 0,83 1.65 2,41 59 167 302 370 528 497 428 334 369 0,74 1,17 1,68 1.99 3-21 4,19 5-82 7,43 8.99 Selbstmord 21 33 57 68 82 59 44 0,26 0,23 0,32. 0.37 0,50 0,53 0,60 21 0,47 IS I 0,37 Verunglückung ­ 24 35 37 47 51 36 25 21 14 0,30 0,25 0,21 0,25 0,31 0,33 0,34 0.47 0,34 Altersschwäche ­ ÏI 3 20 106 178 242 325 694 0.01 0,02 o,n 0,65 1,61 3,29 7-23 l6.»1 b. Summe (Sämmtliche Todesursachen) î! 523 1 337 2 089 2 806 3 345 3 193 2 814 2 263 3 146 6,52 9,36 I 1,65 I5,H 20,50 28,87 38,29 50-96 76,65 Summe 1 229 i, 20 4S9 0,45 j 547 °*54 ! 289 | o, 28 236 O 23 I 2 $92|2,54 II 489 0,48 3 o$4 2,99 ! 400 0,39 1 290 0,28 i 569 1,54 ! 21 $16 ¡21,07 Tabelle 2. Sterblichkeit nach grösseren Gruppen von Todesursachen und Altersklassen. Altersklasse ­ 15—25 26—30 31-35 36-40 41—45 46—30 51—55 $6—60 61—6$ 66—70 71—75 76—80 81—85 86 —90 Es standen unter Kisico: Personen 8948 42 79 1 101 837,5 146 428 163 387,5 155 607 136 276 107 926 75 624 46479 23 694.5 9330 2 664 388 Infectionskrankheiten Zahl der Sterbefälle ­ 12 65 146 235 269 308 330 364 282.5 223.5 136.6 62,5 31 4 In o„ 0 d. Fers, unter Kisico 1,34 1,52 1.43 1,60 1,65 1,98 2,42 3,37 3,7* 4-81 5,76 6.70 I 1,64 10,31 Endzündl. Krankheiten Zahl der Sterbofällo 6 26 76,5 134 208.5 285.5 342 390-5 416.5 417.5 306 150.5 47 5-Chronische Krankheiten ausser Lungenschwindsucht ­ Zahl der Sterbe-I fälle 0,67 0,6! 0,75 °,9 o 1,28 I ,83 2.51 3-62 5.51 8,98 12,91 l6,13 17,64 2 I ,91 IO 54 "5 190 293 411 488.5 597 542.5 317 134.5 35,5 5 0.11 0,23 0,53 0,79 1,16 1.88 3-01 4,53 7,89 I I ,67 13-38 14,42 13,33 12,89 Lungenschwindsucht ­ Zahl der Sterbefälle ­ 23,5 IOI 213 320 386 383 337.5 290 261.5 132.5 42 2,63 2,36 2,09 2,19 2,36 2,46 2,48 2,69 3-4« 2,8 5 0,97 Uebrige Krankheiten Zahl der Sterbefälle U 59 194.5 419 593.5 858 i 110 i 448,5 i 509,5 i 573 i 373 871.5 414 99,5 1,45 1,38 1,91 2,86 3-63 5,51 8,15 13,42 19,86 33,64 57,95 93-41 155-41 256.44 8. Zusammen oder Sterblichkeit im Allgemeinen Zahl der Sterbefälle ­ 55,5 261 684 i 223 1 647 2 127,5 2 530,8 2 981,5 3067 2 889 2 174,5 i 228 530,5 117 6,20 6,10 6,72 8,35 10,08 13,66 l8,42 27,92 40.56 62,16 91,77 131,62 199,14 3OI.55 Allg. Sterblichkeit nach den direc-t gegebenen ­ genaueren Zahlen Zahl der Sterbofälle 53 262 689 I 226 1 649 2 IO9 2 536 2 988 3 064 2 900 2 178 i 229 516 117 5-92 6,12 6,77 8,37 IO,09 I 3-55 l8,61 27,69 40,52 62,39 91,92 131,73 193,69 301,55 ill 23.3 28.5 33,2 38,1 43.0 48.0 52.9 57.9 62.8 67.8 72,7 77.6 ) 82.4 8?,ol 78,9 Sämmtl. Alter I 021 380,5 I 2 469 2,41 2815 2,70 3 I94 j 3,13 2502 2,45 10 536 10,32 I 21516 21,07 I 21 516 : 21,07 m 86 V. Th eil. Statistik der Sterblichkeitsverhältnisse. Tabelle 3. Lebende unter Risieo in verschiedenen Altersklassen und Versicherungsperioden und zugehörige Durchschnittsalter. Altersklasse ­ Versicherungsjahre 2—3 4—6 7—10 II—15 ! 16—20 I 21—25 26—30 31—33 36—40 4 In. darüber! Im Ganzen 23,: 4 052 28.4 13 401 33,o 18 802 37-9 17 020 42-8 11 582.8 47-m 7 063 52,8 4 045 57-8 2 503 62.4 400 66.4 31.5 76—90 23-3 3 427.5 28.4 17 102.5 : 33u ! 32 472.5 37,9 32 124,5 I 42,8 i 24 480 47-9 15 488 52.7 : 10 281.5 ^ 57-s 5 525,5 62.0 I 1 738.5 66.8 ! 178 23-3 1 212.5 28.7 0 004.5 33-» 32 152 38,0 42 002 42.9 37 200 47.8 24 802.5 52.9 10 803 57.8 0 020 62.8 4 720 67,3 073 71,2 30 37 820,5 43-0 43 370 47.8 30 000 52.8 23 133 57-8 15 400,5 62,7 8 201 67,3 3 184 72.1 373,5 76,0 3 15 743 43,i 34 540 48 0 38 015.5 52.8 30 080,5 57.8 10 511 62.8 12 402,5 67,7 0 423.5 72,3 2 060 5 76.9 103 39-0 1 017 43;3 10 800 5 48.1 24 108,5 53,o 27 101 57.8 21 175 62.8 13 005 67.7 7 722 72.7 3 042 5 77.2 054,5 81.7 01 43.8 00.5 49.0 850 53, s 5 328 58.1 11 528 62.9 12 030,5 67.8 8 457 72,7 4 250,5 77-8 1 707,5 82.4 570,5 86.9 71.5 48.9 43 53.9 507 58.5 3 381 63.1 7 071,5 67.9 0 008 72,7 4 357 77.6 1 838 82,4 585,5 87.2 103,, 76,9 103 77,5 1 015,5 78,3 1 040,5 79,o 2 418,5 79,i 2 527 53.9 30 58.9 325 63.5 1 832,5 68,1 3 705 72.8 3 254.5 77.6 1 720 82,5 010 86.9 00,5 79,2 2 435,5 58.8 17 64.0 131.5 68,5 803 73.1 1 000,5 77.8 1 222,5 82.9 510 87,0 104.5 23.3 8 048 28,5 42 701 33-2 101 837,5 38,1 140 428 43.0 103 387,5 48.0 155007 52.9 130 270 57-9 107 020 62.8 75 624 67.8 40 470 72,T 23 004. , 77-6 0 330 82.4 2 004 87.0 388 1 843" 78, 12 382 einfache Multiplication der ohne Rücksicht auf die Versicherungsdauer ­ gefundenen Sterblichkeitsverhältnisse mit den Zahlen der Lebenden der verschiedenen Versicherungsperioden. Eine solche Uebereinstimmung der Altersbesetzung oder der Durchschnittsalter ­ findet indessen, wie uns die Tabelle 3 selbst zeigt, nicht statt, und es mussten daher die Sterblichkeitspromillesätze der Tabelle 2 zuvörderst einer Interpolation unterworfen werden, bevor sie mit den Lebenden unter Risieo der Tabelle 3 in Verbindung gebracht werden konnten. Diese Interpolation wurde auf graphischem Wege vollzogen und zwar unter der Annahme, dass sich sowohl die Promillesätze der Tabelle 2, als die Lebenden der Tabelle 3 direct auf die beigefügten Durchschnittsalter beziehen liessen. Das folgende Diagramm giebt einen Tlieil dieser graphischen Rechnung in verjüngtem Maasstabe wieder, nämlich denjenigen, welcher für die Todesursache Lungenschwindsucht ausgeführt wurde. Die senkrechten Linien (Ordinaten), welche bei den Durchschnittsaltern (der Tabelle 2) errichtet sind, entsprechen den zugehörigen Promillesätzen dieser Todesursache, sie sind durch einen stetigen Zug mit einander verbunden, so dass man durch umgekehrte Abmessung der Ordinaten auch für jedes andere (zwischen-liegende) Alter den zugehörigen Sterblichkeitspromillesatz ­ aus dieser Ursache bestimmen kann, wie durch die auf der Curve angebrachten punktirten Striche angedeutet ist. (Das betreffende Diagramm siehe Seite 87.) Nachdem auf diese Weise für die Gruppen »Infectionskrankheiten, Entzündliche Krankheiten, Chronische Krankheiten und die allgemeine Sterblichkeit« nach Col. (9) der Tabelle 2 die Sterblichkeitspromillesätze für alle die in Tabelle 3 vorkommenden ­ Durchschnittsalter ermittelt waren, ergab sich die wahrscheinliche Zahl der Sterbefälle durch Multiplication der bezüglichen Sterblichkeitspromillesätze mit den Lebenden unter Risieo der letztgenannten Tabelle. Beispielsweise stellte sich die Rechnung für die Todesursache »Lungenschwindsucht« und das erste Versicherungsjahr folgendermaasen (die Zahlen in der Rubrik (3) sind eben die aus der Zeichnung entnommenen, den wirklich vorhandenen Durchschnittsaltern entsprechenden Sterblichkeitssätze) : (3) (O Altersklasse. ­ 15 — 25 26—3O SI-35 36—4O 41—45 46—50 SI-55 56—60 61—65 66—70 (2) Durchschnittsalter. ­ Sterblichkeit pro mille. j/,9 %,16 42.8 2,35 47> 9 2,46 52.8 2,48 57’ s 2,68 62,4 3,45 66,4 3,17 Zahl der wahrsch. Sterbefälle für das 1. Vers.-Jahr 185,0 Die somit für die einzelnen Versicherungsperioden erlangten Zahlen der wahrscheinlichen Sterbefälle wurden alsdann zusammengezogen ­ und mit den wirklich beobachteten Gesammtzahlen verglichen, wobei sich folgende Resultate ergaben: (4) Lebende unter Risieo. 4052 134OI 18892 17026 I 1582,5 7663 4645 2563 409 3 Us (5) Product aus (3) und (4) tfethoilt durch 1000, oder wahrsch. Zahl der Sterbefalle. Y. Theil. Statistik der Sterbliclikeitsverhiiltnisáe. ST Curve der Todesursache: Lungenschwindsucht. ¿a zri 5 6 7 8 950 I 19 SSSSBSSSSSi «■■■■■■■■■■ :::::::::::: ■u SSIili illHÜlHl im ■ unai ■■■■■■ mgBBBBBMliii iSSSSS iülSSi ::::::::::::::: :::::::::::::: I !■■■■■«■■! ffisasis küssss; MESS! ■laiBiiHi f © Todesursachen. Zahl der | rechnimgsmHsigon ; Sterbefalle f Zahl der wirk- 1, liehen SterbefHllo / igs- i inäsigo Zahl ist ' grösser (+) oder Í Infections- Entzündliche Chronische Langen-Krankheiten. Krankheiten. Krankheiten, sehwinds. Allgemeine Sterblichkeit. 2467,0 28l5,8 3193,5 2501,5 21507,2 ; 2469 2815 3194 2502 21516 Die redlinings- ; 1,8 -J- 0,8 0,5 0,5 — 8,8 kleiner (—) um Die Differenzen sind verhältnissmäsig sehr klein ; doch schien es wünschenswert!), dieselben ganz verschwinden zu lassen, was einfach dadurch geschah, dass dieselben proportional den Zahlen der herausgerechneten wahrscheinlichen Sterbefälle vertheilt wurden. Zum Schluss wurden die für die Gruppen »Infectionskrankheiten « , » Endzündliche Krankheiten«, »Chronische ­ Krankheiten« erlangten Resultate für jede einzelne Versicherungsperiode ­ addirt, und von den für die sämmtlichen Todesursachen erlangten abgezogen, wodurch sich auch die wahrscheinlichen Sterbefälle der Gruppe » Uebrige Todesursachen«, ­ ergaben. Die Ergebnisse der vorstehend skizzirten Rechnungen sind in den nachfolgenden Uebersichten wiedergegeben. Die auf die allgemeine Sterblichkeit bezüglichen Resultate sind auch in der Tabelle 7 des vorhergehenden Kapitels enthalten, nur dass die Zahlen der höheren Versicherungsperioden daselbst so corrigirt worden sind, dass sie den grösseren Zahlen der Lebenden unter Risico, welche dort in Betracht gezogen sind — die dort benutzten Zahlen der Lebenden unter Risico erstrecken sich auch auf die nach dem 85. Lebensjahr Ausgeschiedenen ­ — genau entsprechen. (Tab. 4 u. 5 siebe Seite 88.) In Tabelle 4 zeigen die Chronischen Krankheiten und die Lungenschwindsucht einen ganz regelmäsigen und theilweise auch gleichen Verlauf; beide Todesursachen fangen mit etwa ein Drittel des Durchschnittssatzes an und schliessen mit fast dem nämlichen Satze (114,3 und 114.7). Während aber die »Lungenschwindsucht« bereits nach Ablauf der Periode 4 — 6 den für 26 und aufwärts geltenden Durchschnittssatz ziemlich erreicht hat, findet bei den »chronischen Krankheiten« ein anfänglich ­ mäsigeres, in den höheren Versicherungsjahren aber dann entsprechend stärkeres Steigen statt, so dass man gezwungen ­ ist, anzunehmen, dass bei der ärztlichen Prüfung die Disposition zur Lungenschwindsucht oder das erste Stadium dieser Krankheit viel häufiger unentdeckt geblieben ist, als die Disposition oder das Vorhandensein anderer chronischen Krankheiten. ­ Die Infectionskrankheiten überhaupt sowie auch der Typhus allein zeigen — wenn man von einigen auffallenden Unregelmäsigkeiten absieht — einen ganz entgegengesetzten Verlauf wie die chronischen Krankheiten, indem sie nach einer kleinen Depression im ersten Versicherungsjahr, wo wegen der unmittelbar passirten Auswahl auch die acuten Krankheiten, welche nicht von einer ganz kurzen Dauer sind, etwas weniger zur Geltung kommen müssen, nicht zu- sondern abnehmen, eine Erscheinung, die sich durch die Annahme erklären lässt, dass diese Krankheiten hauptsächlich Personen von sonst guter Gesundheit befallen, oder solche Personen, welche nicht schon von einer anderen (chronischen) Krankheit ergriffen sind. Die »Entzündlichen Krankheiten « weisen — abgesehen von den wiederum vorhandenen Unregelmäsigkeiten — auf ein ziemlich constantes, von der Versicherungsdauer also unabhängiges Verhältnis ­ hin. Bemerkenswerth ist es übrigens, dass die anscheinenden ­ Unregelmäsigkeiten (nicht die Promillesätze selbst) beim Typhus mit denjenigen der Entzündlichen Krankheiten correspondiren, was fast darauf hinzudeuten scheint, dass die betreffenden Störungen nicht ausschliesslich durch Zufall entstanden ­ sind. In Tabelle 5 sind die Lungenschwindsucht und die übrigen chronischen Krankheiten einer nochmaligen, aber detaillirten Untersuchung unterzogen, da es nach den Ergebnissen des vorhergehenden Kapitels von besonderem Interesse erschien, den genaueren Verlauf dieser Todesursachen, namentlich in den höheren Versicherungsperioden, zu erfahren. Das Bild, welches uns diese Untersuchung darbietet, ist nun in der That ein überraschendes! Bis nach Ablauf der mit dem 20. Jahr abschliessenden Versicherungsperiode nehmen die Sterblichkeitsverhältnisse ­ der bezüglichen Ursachen einen ganz ähnlichen Verlauf wie in Tabelle 4, von da ab tritt eine, bei der Lungenschwindsucht ­ etwa bis zum 31., bei den übrigen chronischen Krankheiten etwa bis zum 36. Lebensjahr andauernde Depression ein, und vom 31. resp. 36. Jahre ab, wendet sich die Curve wiederum und zwar sehr rapid aufwärts. Die ersten zwei Phasen entsprechen sehr gut dem Verlauf der allgemeinen Sterblichkeit, sowie den Hypothesen, welche zur Erklärung desselben bisher aufgestellt worden sind ; dagegen fehlt lür die in den höchsten Jahren wieder eintretende beträchtliche Steigerung ­ einstweilen jede Erklärung, wenn man nicht gerade annehmen ­ will, dass sie dem Zufall allein zuzuschreiben ist. Letzteres hat aber gegenüber dem Umstande, dass die Steigerung ­ sowohl bei der speciell herausgegriffenen Lungenschwind- 88 V. Theil. Statistik der Sterblichkeitsverhältnisse. Tabelle 4. Wahrscheinliche und wirkliche Zahlen der Sterbeiälle verschiedener Gruppen von Todesursachen in verschiedenen Stadien der Versicherung. Infectionskrankheiten Ueberhanpt • Zahl lg , _ der Sterbofiillo¡-?-= Z I ! IÜ Typhus allein Zahl r§— der Sterbefällo -= -r 5 I Endzündl. Kränkln Zahl der Sterbefalle 11.1 Zahl der Sterbofalle Chron. Krankheiten ausser Lungenschwindsucht ­ Lungenschwindsucht ­ Zahl der Sterbe fülle 111 Uebrige Krankheiten Zahl der Sterbefällo ÜÍ Allgem. Sterblichkeit (Sämmtl. Todesursachen) Zahl § I der Sterbefällo • “ m s|1 I 2—3 4— 6 7—15 16—25 26 und aufw. 135« 153 249.ii ; 284 ; 334.1 848 777,775 ! 573-" 5113 397.8 321 II2, 7 113-6 102.-99.7 103.3 80.7 93,8 170.7 224.4 501.7 346.8 218.6 102 108,7 201 117,7 215 95,8 511 101,9 357 102,9 HO 77,8 92,% 181.0 270.1 793.1 774,6 87 185 260 793 804 1 94,4 102,2 96,3 IOO,0 103,8 704,,, 686 ! 97.4 83,1 28 ; 33,7 173.3 122 70,4 280,0 *245 : 87,5 910,61 884 ; 97,1 939.7 992 105,6 807.3 923 114.3 185,0 329,5! 420.4 861,3; 485,2! 220.6 ! 56 247 432 964 550 253 30.3 75,o 102.8 111.9 113,4 114,7 271,5 546.9 846,2 2 669.9 2 956,3 3 245-2 199 499 809 2 735 3 068 3 226 73.3 9 L2 95-e 102,4 103,8 99.4 767,4 1 481,2 2 I5L8 6 011,6 5 733-4 5 370,8 523 1 337 2 089 6 151 6 007 5 409 68,% 90,3 97,t 102,3 104,81 100.7 Summe i—6 7 und aufwärts 2469 2469 7I9-8 1749,2 780 1689 100,0 1556 I006 100,0 2815 2815 100,0 3194 3194 100,0 2502 2 502 100,0 10536 10 536 100,0 21516 21 516 100,0 108,1 96,6 488,9 1067,1 518 1038 106,0 97,3 543,3 2271,7 532 2283 97,c 100,5 536,4 2657.6 395 2799 73,6 105,3 934,9 1567,1 735 78.6 1 767 1112,8 i 664,6 8 871.4 1 507 9 029 90,5 101,8 4 400,2 3 949 89,7 17 115,8 17 567 102.6 Tabelle 5. Wahrscheinliche und wirkliche Zahlen der .Sterbefälle an chronischen Krankheiten etc. in verschiedenen Stadien der Versicherung. tp 3 m Chronische Krankheiten excl. Lungenschwindsucht Zahl der Sterbefällo m 2Í1 Lungenschwindsucht Zahl der Sterbefällo II Chronische Krankheiten inch Lungenschwindsucht Zahl der Sterbefalle m Hl Uebrige Todesursachen Zahl der Sterbefälle Allgemeine Sterblichkeit (Sttmmltiche Todesursachen) Zahl der Sterbefällo 1 2—3 4—6 7—10 II—15 16—20 21 25 26—30 3I—35 36—40 41 und darüber 83,1 173.3 280,0 400.2 510.4 494.3 445.4 357.4 251.4 140,2 58,3 28 122 245 388 496 532 460 383 257 188 95 33,7 70.4 87.5 97,o 97-2 107,6 103,3 107.2 102.2 i34,i 163 0 185.0 329,5 420,4 450.0 411.3 288.3 196,9 122.3 65,3 33,o 56 247 432 501 463 339 211 132 78 43 30,3 75,o 102.3 111.3 112.6 117.6 107.2 107,9 119.4 130.3 268.1 502.8 700,4 850.2 921,7 782.6 642.3 479.7 316.7 166,1 65,4 84 369 677 889 959 871 671 515 335 223 103 31.3 73.4 96,7 104,6 104,0 111.3 io 4,5 107.4 105,8 134,3 157.5 499,5 977,8 i 450,4 1 9i7,i 2323,4 2 240.4 2 064,4 i 738,7 i 3:7,3 846.0 445.0 439 968 1 412 1917 2 386 2 322 2 143 1 748 1 256 814 415 87.0 99.0 97,4 100,0 102.7 103,6 103.8 100,5 95,3 9 6 .2 93.3 767,4 1 481,2 2 151,6 2 766,9 3 244.7 3 024,5 2 708,9 2 219,0 i 633,4 i 010,2 508,2 523 1 337 2 089 2 806 3 345 3 193 2 814 2 263 1 591 1 037 518 68.2 90.3 97-1 101,4 103,1 105.6 103.9 102,0 97.4 102.7 101.9 Summe 3194 3 194 21516 21516 100,0 sucht, als auch bei den übrigen chronischen Krankheiten vorhanden ­ ist, und sowohl hier wie dort einen regelmäsigen Verlauf nimmt, offenbar wenig Wahrscheinlichkeit für sich. Die in Rede stehende Anomalie wird übrigens um so auffallender, ­ als die »Uebrigen Todesursachen« — abgesehen von einer einzigen Unregelmäsigkeit — vom 26. Jahre ab eine dauernde Abnahme zeigen, so dass es fast den Anschein hat, als ob die »schlechten Risicen, welche allmählich aus der Gesellschaft ­ wegsterben und dadurch indirect die Sterblichkeit verbessern «, vielmehr von solchen Krankheiten ergriffen sind oder ergriffen werden, welche unter den »Uebrigen Todesursachen« ­ zusammengefasst sind, als von den hier speciell unter » Chronischen Krankheiten « verstandenen und aufgeführten Krankheitsformen. — Nicht ohne Interesse dürfte schliesslich die Bemerkung sein, dass die in der allgemeinen Sterblichkeit, sowohl in der Gesellschaft überhaupt, als in den einzelnen Summenklassen, beobachtete Depression in der Versicherungsperiode ­ 31 — 35 auch in den zwei Gruppen »Chronische Krankheiten ­ überhaupt« und »Uebrige Todesursachen« vorhanden ist. Vielleicht giebt gerade diese in allen unseren bezüglichen Reobaehtungen sich geltend machende Depression einen Fingerzeig ­ dafür, wo die wahren Ursachen zu suchen sind, welche den Verlauf der allgemeinen Sterblichkeit mit der Versicherungsdauer ­ so eigenthümlich gestalten. I. Anmeldungen, Abweisungen und perfect gewordene Versicherungen. Geschäftsjahr ­ 1. Anmeldungen 11. Abweisungen 111. Perfect gewordene Versicherungen Im Verhältnis zu den Anmeldungen ­ betragen dio die perfect ge-Abwoisungen word. Versichern. Anträge Durchschnitt!. ­ . W ' Antrag Anträge Summen Jf. Durchschnittl. pr. Antrag „H. Anträge Personen Durchschnitt! ­ pr. Antrag Durchschnitt!. ­ pr. Person Anträge °/o Summen ­ Anträge Summen ­ 1829 1830 1831 1832 1833 1834 1835 1836 1837 1838 1581 607 1491 1574 1351 1218 1318 1635 1581 1555 8,239800 3,365100 7,504200 7,540500 5,925900 5,249400 5,633700 7,171200 7,306800 6,674700 5212 5544 5033 4791 4386 43:o 4274 4386 4622 4292 66 22 56 157 123 181 170 227 232 204 454800 131700 290100 883800 656100 866600 795600 1,146900 1,136700 952500 6891 5986 5180 5629 5334 4788 4680 5052 4899 4669 1366 572 1388 1304 1182 1002 1125 1392 1309 1330 1285 504 1244 1165 1041 902 989 1213 1151 1154 7,137600 3,i34ioo 7,045200 6,504300 5,214300 4,2735oo 4,732800 5,7975oo 5,658600 5,663700 5225 5479 5076 4988 4411 4265 4207 4165 4323 4258 5554 : 6218 I 5663 5583 5009 4738 4785 4779 4916 4908 ! 4,17 3,«2 3,78 9,»7 9,10 14.88 12,90 13.88 1 4,87 1 3,i 2 5,52 3>»1 3,88 I 1,72 I 1,07 l6,51 14,14 15,99 15,56 14,27 86,40 94,23 93,08 82,8* 87,49 82,27 85,33 85,14 82,79 85,53 86,83 93,13 93,88 86,26 87,99 81.41 84,01 80,86 77.41 84,85 1829 38 1839 1840 1841 1842 1843 1844 1845 1846 1847 ,848 13911 64,6113c o 4645 1438 7,314800 5087 11970 10648 1419 1485 1414 1352 1503 1493 1412 1484 1706 1151 6,429000 5,828400 6,006300 5,819400 6,247800 6.305100 6,138000 5,883900 7,275600 5,370600 4531 3925 4248 4304 4157 4222 4347 3965 4265 4666 220 224 197 191 271 209 221 181 258 172 1,185000 1,026300 988800 1,035300 1,254900 955800 1,123300 884400 1,407300 9:5300 5386 4582 5019 54:o 4631 4569 5083 4886 5455 5321 1186 1246 1166 1161 1228 1281 1189 1293 1449 995 1024 1089 983 1013 1049 1073 1018 1096 1235 824 55,161600 4609 5180 10,34 1 1,32 86 ,05 5,2296oO 4,705200 4,8l4400 4,784100 4,975:00 5,242500 4,940400 4,945500 5,844600 4-594500 44O9 3776 4I29 4I2I 4O5I 4O92 4I55 3825 4O33 4617 5:07 432I 4898 4723 4743 4886 4853 4512 4732 5576 15,50 :5,0s 13.93 14,13 18,03 14,00 15,60 12,20 15,12 14.94 18,43 17,61 16,4« 17,79 20,08 15,16 l8,30 15.03 19,34 17.04 83,58 83,90 82,46 85,13 8l,70 85,80 84,21 874a 84,94 86,45 85,3 81,34 80,73 80.15 82,21 79,63 83.15 80,49 84,05 80,33 85,55 1839 48 I44I9 61,304100 4252 1849 1850 1851 1852 1853 1854 1855 1856 1857 IS58 1377 1537 1667 1868 1804 1534 1699 1910 1913 1901 5,839500 6,414000 7,107600 8,014800 7,730700 6,722100 7,398900 8,306400 9,271200 8,814600 4241 4173 4264 4290 4285 4382 4355 4349 4846 4637 2144 185 190 194 189 235 202 271 297 268 293 10,776400 ; 5026 886200 844800 922500 851700 1,173300 949200 1,183800 1,709100 1,348500 1,679400 4790 4446 4755 4507 4993 I 4699 4368 5754 5032 5732 12194 10404 50,076000 4107 4813 14,87 17,58 II76 I347 I475 I659 I557 I295 I4O5 I60O I62O IS?« IOII 1138 1262 1423 1324 1073 1156 1314 1363 13:6 4,889400 5,581500 6,056400 6,979800 6,461700 5,567700 6,097800 6,549300 7,735500 6,957900 4:58 4:44 4106 4146 4150 4299 4340 4093 4775 4409 4836 4905 4799 4905 4880 5208 5707 4984 5675 5287 :3,3a 12,36 I 1,64 10,12 U,«* :3,i7 15,95 :5,55 14,01 15,41 1 5.17 13.17 I 12,98 10,63 :5,1s 14,12 l6,00 20,57 14,54 19,05 84, 85,40 87,64 88,46 88,61 86,,i 84.42 82,70 83,77 84,68 83,01 81,6 83,73 87,02 85,21 87,09 83,5s 82,63 82,41 78,85 83,43 78,94 1849 58 I72IO 75,619800 4394 2324 11,548500 4969 14712 12380 62,877000 4274 5079 13,50 i 15,27 85,4 1859 1860 1861 1862 1863 1864 1865 1866 1867 1868 1925 2057 2027 2230 2360 2813 3647 2921 3088 3960 9,:5930o 9,960600 9,988200 11,716800 13,486500 15,567000 i9,3947oo 17,085300 17,371500 21,003900 4758 4842 4927 5254 5715 5534 5318 5849 5625 5304 285 334 358 387 342 401 531 381 390 473 1,415100 1,659300 1,997700 2,221800 2,264100 2,171700 2,921700 2,088300 2,366100 2,914800 4965 4968 5580 5741 6620 5416 5502 5481 6067 6162 1625 1690 1650 1848 2000 2359 3IOO 2498 269O 3426 I352 I437 I364 1 559 1683 2010 2717 2176 2377 3084 7,620900 8 096100 7,810500 9.537300 11,146800 13,060200 16,410300 14,445300 15,158100 17,655600 4690 4790 4733 5161 5573 5536 5294 5783 5635 5:53 5637 5634 5726 6117 6623 6498 60^0 6638 6377 5725 14,80 16,23 17,66 17,35 14,40 14,22 14,56 13,04 12,63 I 1,94 15,45 16,66 20,00 I 8,96 l6,79 13,95 15,06 12,22 13,62 13,88 84,42 82,16 8l,40 82,87 84,74 83,86 85.00 85,52 87,11 86,51 83,1 83,2c 8l,28 78,2« 8l,40 82,63 83,89 84,61 84,55 87,26 84,00 1859 68 27028 :44,7338co 5355 3882 22,020600 5672 1869 1870 1871 1872 1873 1874 1875 1876 1877 1878 4254 3:78 3908 4692 4475 4521 4610 4928 4752 4946 23,624700 18,328200 22,659000 29,186700 28,281600 29,125800 32,684600 34,137000 35,326700 35,648950 5553 5772 5798 6220 6320 6442 7090 6927 7434 7208 5:8 454 429 542 612 535 59° 621 583 639 3,162600 2,809500 2,747400 3,459000 4,587900 3,792900 4,3447oo 4,4972co 4,606200 5,123600 6105 6188 6404 6382 7495 7089 7364 7242 7901 8018 22886 19759 3652 2718 3387 4046 3855 3948 3981 4247 4110 4271 3183 2373 2958 3511 323: 3387 3349 3555 3442 3601 120,941100 5284 612I jj 14,36 19,863300 I5,400800 19,354200 24,832500 23,448000 24,957600 27,680900 28,814400 30,070000 30,169200 5439 5666 5714 6137 6082 6321 6953 6785 7316 7064 6240 6490 6543 7073 7257 7369 8265 8105 8736 8378 12,18 :4,2S 10,98 I 1,55 13,70 I 1,83 12,80 12,60 12,27 12,92 15,21 13,39 15,33 12,12 I 1,85 l6,22 13,02 13,29 13,17 13,04 14,37 84,6 85,85 85.52 86,67 86,23 86.15 87,32 86,35 86,18 86,49 86,35 83,a 84,0s 84,03 85,41 85,0s 82,91 85,99 84,41 85,12 84,63 1869 78 44264 289,003250 6529 5523 39,131000 7085 38215 '32590 ! 244,590900 6400 7505 ! 12,48 13,54 86. 84,6 1829 78 : 116832 635,272250 ! 5437 90,791300 5930 99977 85781 533,646600 5338 ! 6221 13,11 I 14,29 | 85, 84,0 Il Arten der Versicherungen. (Bestand am Ende eines jeden Jahres.) Jahre Kurze Versicherungen Versicherungen auf Lebenszeit Ueberlebensversicherungen Abgekürzte Versicherungen Zusammen Personen Summen JL Personen Summen JL Personen Summen Jt Personen Summen Jk Personen Summen M. 1829 1830 1831 1832 1833 1834 1835 1836 1837 1838 46 61 320 310 355 177 225 249 241 240 296100 435600 2,183400 2,140500 1,900200 1,714200 1,761900 1,528200 1,408500 1,403400 1227 1686 2598 3506 4336 5195 5895 6804 7666 8539 6,796200 9,609300 14,374800 19,143600 23,303400 26,427000 29,709000 34,043100 38,270400 42,281100 1273 1747 2918 3816 4691 5372 6120 7053 7907 8779 7,092300 10,014900 16,558200 21,284100 25,203600 28,141200 31,470900 35,57i3oo 39,678900 43,684500 1839 1840 1841 1842 1843 1844 1845 1846 1847 1848 241 285 247 239 242 236 230 228 220 214 1,455900 1,405800 1,414800 1,390800 1,486800 1,470300 1,377000 1,350300 1,323600 1,320000 9240 9947 10605 11224 11850 12530 13:29 13772 14464 14678 45,689400 48,534900 51,490800 54,125100 56,718900 59,969400 62,817900 65,465100 68,556900 69,970200 6 14 19 23 26 30 32 35 12000 26100 80400 97500 108000 125400 134100 161400 194100 17 46 65 77 83 96 112 109 76500 206100 299700 354900 390300 443100 575700 549300 9481 10234 10875 1:523 12176 12866 13468 14126 14828 15036 47,i453oo 49,9527oo 53,008200 55,802400 58,602900 61,902600 64,710600 67,392600 70,617600 72,033600 1849 1850 1851 1852 1 853 1854 1855 1856 1857 1858 1859 1860 1861 1862 1863 1864 1865 1866 1867 1868 1869 1870 1871 1872 1873 1874 1875 1876 1877 1878 208 214 206 203 203 206 201 184 167 149 145 129 121 120 99 96 83 74 62 60 60 65 66 66 59 43 32 21 15 1,224600 1,207200 1,223400 i, 118100 1,044300 935100 889500 810600 734100 719700 15:05 15695 16463 :73i3 18023 18437 18929 19662 20395 21017 71,855100 74447400 77,955300 81,987300 85,340700 87,715800 90,623400 94,048200 98,328900 101,446800 40 40 45 53 51 50 49 50 57 63 194700 190500 206700 235500 231000 221100 231600 238800 324000 331800 118 133 141 146 150 i%5 184 202 222 241 582900 667500 721500 744300 729600 811800 921600 1,080600 1,257900 1,326300 755700 705300 661200 604500 482400 508800 465000 466500 440100 339600 21640 22404 23023 23907 24826 26032 27853 28886 30242 3:900 105,174900 109,642800 i:3,5275oo 119,582400 126,379800 135,090000 146,466900 154,474200 163,844700 174,586500 335:oo 298200 345900 363600 365400 355200 229500 180900 133800 90000 3371 : 34759 36124 38160 39820 4:491 42998 44577 45942 47325 187,188900 :94,90340o 205,579200 221,798100 229,791300 250,080000 266,127100 281,285200 296,932300 311,070700 72 75 73 75 77 75 78 82 83 89 345000 355800 350700 376200 39:500 386700 397800 467700 394800 429000 106 112 132 168 195 235 276 309 330 338 499200 577200 803400 936600 1,032000 1,268400 i,5356oo 1,816300 1,984000 2,066500 252 284 320 338 379 406 469 512 630 1057 1,377900 1,551000 1,842300 1,960500 2,286000 2,5755oo 3,i473oo 3,634800 4,615800 6,010800 15471 16082 16855 i77:5 18427 18858 19363 20098 20841 2:470 73857300 76,512600 80,106900 84,085200 87,3456oo 89,683800 92,666100 96,178200 :00,64490o 103,824600 22109 22892 23537 24440 2538: 26609 28493 29563 31029 33:o8 1296 1461 1760 2066 2441 2859 3286 3789 4354 4990 7,233300 8,426400 9,827700 12,:3590o 20,801100 17,421900 20,367200 24,269300 28,961700 33,892100 35:73 36392 38081 40460 42522 44644 46603 48707 50647 52668 107,653500 112,254900 116,381700 122,523600 129,539700 :38,56100o 150,477000 159 043200 169,295400 181,365900 195,256500 204,205200 216,556200 235,234200 251,989800 269,125500 288,259400 307,551700 328,011800 347,119300 ! Geschlecht der Versicherten (Bestand am Ende eines jeden Jahres. Durchschnitts Summe Zusammen Weiblich Männlich Jahre W eiblich Männlich Summe Personen Summe Personen Personen Summe . K 5603 5768 5692 559 6 5404 5263 5175 5069 5045 5000 5055 5474 5384 5293 4944 4915 4712 4698 4657 4649 369000 596700 915300 1,233300 1,59690° 1,848000 2,016600 2,325600 2,552100 2.756700 7,092300 10,044900 16,558200 21,284100 25,203600 28,141200 31,470900 35,571300 39,678900 43,684500 1273 1747 2918 3816 4691 5372 6120 7053 7907 8779 1829 1830 1831 1832 1833 1834 1835 1836 1837 1838 6,723300 9,448200 15,642900 20,050800 23,606700 26,293200 29,454300 33,245700 37,126800 40,927800 1200 1638 2748 3583 4368 4996 5692 6558 7359 8186 109 170 233 323 376 428 495 548 593 4520 4455 4483 4447 4410 4297 4216 4210 4132 4153 5007 4913 4903 4872 4842 4849 4847 4811 4808 4838 9481 10234 10875 11523 12176 12866 13468 14126 14828 15036 47,145300 49,952700 53,008200 55,802400 58,602900 61,902600 64,710600 67,392600 70,617600 72,033600 8815 9521 10131 10736 11348 11995 12556 13170 13827 14005 1839 1840 1841 1842 1843 1844 1845 1846 1847 1848 44,135100 46,776600 49,672800 52,302300 54,951300 58,159500 60,865200 63,368100 66,481800 67,752000 3,010200 3,176100 3,335400 3,500100 3,651600 3,743ioo 3,845400 4,024500 4,i358oo 4,281600 713 744 787 828 871 912 956 1001 1031 4116 4822 4797 4795 4788 4781 4796 4825 4828 4870 4876 73,857300 76,512600 80,106900 84,085200 87,3456oo 89,683800 92,666100 96,178200 100,644900 103,824600 4,309800 4,516800 4,650900 4,776600 4,849200 4,874400 4,888800 4,914000 5,047200 5,087100 69,547500 71,995800 75,456000 79,308600 82,496400 84,809400 87,777300 91,264200 95,597700 98,737500 15471 16082 16855 17715 18427 18858 19363 20098 20841 21470 1849 1850 1851 1852 1853 1854 1855 1856 1857 1858 1047 14424 15009 15737 16565 17256 17684 18192 18902 19628 20251 4210 1073 4160 1118 4154 1150 4141 1171 4152 1174 4175 1171 4109 1196 1213 4173 1219 4864 4948 499° 5067 5166 5269 5352 5450 5531 5552 107,653500 112,254900 116,381700 122,523600 129,539700 138,561000 150,477000 1 59,043200 169,295400 181,365900 4153 4144 4155 4064 4001 4059 3967 4062 4074 4099 22109 22892 23537 24440 25381 26609 28493 29563 31029 33:08 20876 21638 22252 23123 24033 25243 27028 28061 29438 31414 5,I20IC0 5,196000 5,339:00 5,352300 5,394000 5,544900 5,811900 6,101400 6,481800 6,943800 1859 1860 1861 1862 1863 1864 1865 1866 1867 1868 102,533400 107,058900 111,042600 117,171300 124,145700 133,016100 144,665100 152,941800 162,813600 174,422100 1233 1254 1285 1317 1348 1366 1465 1502 1591 1694 5630 5693 5768 5897 6009 6114 6276 6411 6576 6690 195,256500 204,205200 216,556200 235,234200 251,989800 269,125500 288,259400 307,55:700 328,011800 347,1:9300 4074 4070 4143 4241 43:o 4327 4388 4379 4444 4566 1785 35:73 36392 38081 40460 42522 44644 46603 48707 50647 52668 1869 1870 1871 1872 1873 1874 1875 1876 1877 1878 33388 34557 36170 38439 40455 42493 44378 46394 48278 50212 187,985100 196,736700 208,638500 226,662300 243,080400 259,817700 278,497:00 297,424000 3i7,4839 co 335,9°63° 0 7,271400 7,468500 7,917900 8,571900 8,909400 9,307800 9,762400 10,127700 10,527900 11,213000 1835 1911 2021 2067 2151 2225 23:3 2369 2456 IV. Alter der Versicherten %ür Zeit der Aufnahme Jahre 1829 1830 1831 1832 1833 1834 1835 1836 1837 1838 i I . ’■ : - i 1829/38, 6 1839 1840 1841 1842 1843 1844 1845 1846 1847 1848 1839 48 j 5 1849 1850 1851 1852 1853 1854 1855 1856 1857 1858 1849.58 3 1859 1860 1861 1862 1863 1864 1865 1866 1867 1868 185968; il 10 1869 1870 1871 1872 1873 1874 1875 1876 1877 1878 13 2 6 2 26 7 5 2 6 .? 14 1 2 ¡ 11 7 15 I 3! 5! 15 *7i 21 il 18 39 54 79 125 139 204 258 59 i 1 2 4 4 8 2 8 il \jl 3 68 114 20 15 33 26 ?6 27 30 24 18 39 30 43 44¡ 49 37 42 33 48 38 17 52 39 32 38 40 38: 4 47 43 39; 44 50 58 47 53 40 38 49 20 58 43 44 43 47 ¿2 44 58 30 10 59 57 39 40 51 39 46 28 25} 55 41 72 42 49 48 45 43 48 63 50 68 52 49 40 40; 53 51 5*1 161 33' 397, 3931 437 468 436 477 471 35 34 28 45 33 42 36 35 33¡ 48 35 47 49 49 35 2061 249 292I 355 25 42 56 52 32 30 50 43 25 32 43 46 40 40 39 42 43 47 34 43 43 36 35 56 42 5° 47: 34 45 46 42 40 54 50 48 39 37 37 54 39 41 54 44 43 48 43 419 439i 416 401 48 63 50 42 33 44 43 65 55 45 5°; 59, 54 26 34 29 hunima - i. i 28 829 46 68 56 54 25 35 3 5 30 33 6 15 33 ji, j 1 j 40 43 47 49 524 18 29 1830 24 22 1285 24 18 26 17 28 68 50; 41 46 54 5 5 44 1142 46 36 26 24 36 35 22 47 4: 40 29 37 47 55 33 106 24 18 38 36 26 26 26 20 30 47 37 34 40 j j 922 18: 28 37 41 3° 2< ' 29 34 31 54 993 16 22 25 31 31 29 20 35 55 44 40 1235 1836 26 36 42 47 52 56 57 53 52 52 30 29 49 34 "55 18 20 12 29 26 35 37 35 1167 28 26 69 34 47 34 40 41 5" 29 18 353 339 3'o 323 275 270 272! 251 230 208 10799 193I203 182 161 145 128 106 142 13 il 445 471 403: 437 37 1022 18 14 13 16 *839 38 26 38 28 33 29 57 47 1083 '840 28 2Ó 48 56 36 20 47 44 42 43 979 841 38 36 24 24 24 55 49 50 45 34 1007 1842 26 27 20 45 29 45 42 39 41 48 44 1043 '84 25 20 33 23 30 59 32 34 1062 26 1844 29 24 49 42 43 1008 1845 38 36 39 43 51 20 24 2 2 55 47 42 39 1089 '846 34 28 25 40 5-22 45 I2I9 28 I847 23 25 22 42 47 34 30 3" 817 '848 47 22 24 55 425 478 480 454 465 439 410 3S0I ^839'4g ggy 311 302 284 244 225 224 186 228 171 160 132 106 81 78 59 26 10 12 37 32 31 44 48 60 35 50 36 61 51 39 62 53 32 45 47 48 54 45 55 46 53 43 63 48 63 59 711 60 62 49 49 53 59 52 72 63: 69 69 45 64 60 43 60 67 45 , , ,49 6 7 47 45 72 69 80 75 63 58 50 56 58 50 60 54 65; 66 57 54 61 62 66 631 56 39 60 122 174 208; 276 392 409 502 542 574 606 595 586, 564 Í 3 ; ; 3 16 8 2 2 9 i 14 IO 6 7 9 13 11 22 16 20 18 16 14 27 ! 4M 56 74 138 8 6 14 ; :il 31 25 ! 34! 9 17 14 11 18 26 22 24 41 37 219 26 2 9| 32 26, 35 27; 26 20! 35 40J 35 32 52 64 68 43 53 65 60 87) 103 43 69 52, 72 i.t, 65 69 62 72 78 90 96 95 93 92 132 126 131 147 83 97 119 HO 117 113' 125 137 '34 X13! 147 144 62 67 80 69 95 106 "5 "4 93 97 ui 106 146 170 337 394 503! 629 742| 892' 828 922^ 981 897 991 828, 904 809 906 850 24 28 26 39 33 42 41 43 48 51 38! 43 1869/78 14 16 24 41 82 56 61 65 107 72 92 82 105 76 62 79 90 93 "3 121 106 128 '33 85 103 67 77 83 98 95 121 109 126 141 133 110 129 '39 '34 '33 156 158 152 130 97 'S' '73 172 167 166 *6o| 139! 107 120 '57 137 182 173 171 184 183 174 204 177 '79 '93 189 '95 '73 213 192 198 192I 151 146 164 143 108 109 113 126; 138 140 148 140 189 182 165 185 171 167 147 155 174: 191 182 148 169 171 188 164 183 172' 192 195 184 188 168 147 181 181 174 180 849 46 53 43 42 56 47 54 46 53 52 52 59 56 1850 40 1851 40 46 1852 46 62 59 35 57 35 854 28 43 49 49 39 42 41 42 56 42 41 70 63 1856 52 49 1857 62 54 67 '8;8 72 61 55 62 49 58 523 534 502 520 57 63 859 69 70 65 76 57 82 54 56 X060 63 1 06 I 52 75 37 65 78 70 89 1862 94 74 72 59 77 85 70 86 91 86 89 106 120 83 100 92 "3 "2 94 118 129 129 1863 65 79 94 80 83 1864 '86g 136 92 "o 85 '866 108 103 867 58 72 '868 H 9 96 99 "9 '35 59 68 127 126 1869 '33 127 97 7? 81 '870 76 100 74 no "7 '871 96 114 103 127 io7 1872 142 122 "5 '34 9* '873 125 124 1874 124 '35 140 70 117 I oi 1875 I18 120 84 r-77 ro* '876 83 '54 124 '877 82 '33 123 1878 87 '43 "5 377 366 339 335 264 245 262 268 262 207 174 163 47 42 43 52 40 38 50 41 32 58 48 41 71 46 44 73 48 77 85 76 60 59 79 40 23 39 S' 42 44 41 35 41 31 55: 39 69 50 48 28 44 47 77 69 25 20 19 20 32 43 57, 55, 41 78 25 25 28 29 16 26' 24 29 42 : 58: 3 6 33 75 24 39 16 28 28 33 57 : 28 43 62 '9 18 18 27 17 23; 32 37 35 43 17 19! 11 19 12 20 15 21 '91 19 30 26 38 20 22 25 30 16 43 27 j: 24 24 24 24 7 10 8 7 13 9 18 8 7 14 2 8 14 11 14 13 12 5 ! i ; I i I I 3 I : i S I 645 614 529 496 397 390 346 377 358 269 244 205 184 158 140 125 IOI 107 91 32 18 20 9 9 7 3 '9 6 ' 8 148: 128 108 hi 134 136 169 137 '55 136 '49 130 171 145 175 146 158 151 '65 163 105 91 72 67 56 61 43 5' 77 60 64 71 7& 79 85 58 71 72 51 5 6 74 57 66 49 65 59 62 55 89! 60 68 j 60 8l 78, 6l 53; 102 49 57 5' 58 63 58 51 49 33 33 ' 22 20 23 42 42 61 54 59 52| 61 59 45 51 5 6 47 47| 47 44 45 34 65 48 61 39 46 43 42 1 38 45 28 47 47 32. 37 31 24 42: 25 39 37 28, 14 32] 33 j 13 40; 211 20 3 6 , 19 20 I 27 21 22 47 32 411 31 28; 25 16 42 43 34 26 19 18 39 26 21 20 20 22 11 19 11 21 15 21 17 21 21 ! 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Alter der versicherten Männer zur Zeit der Aufnahme. .Jahre 1829 1830 1831 1832 1833 1834 1835 1836 1837 1838 1829/38 ! 2 1839 1840 1841 1842 1843 1844 1845 1846 1847 1848 1839 48 1849 1850 1851 1852 1853 1854 1855 1856 1857 1858 i 1 I 2 1849/58 2 1 859 1860 1861 1862 1863 1864 1865 1866 1867 1868 2 i 3 17 32 42 1859/68 13 17 1869 1870 1871 1872 1873 1874 1875 1876 1877 1878 1869/78 j h j li 19 36 1829 78 27 30 62 35 47 7 3 7 6 13 17 13 26 23 29 61 35 56 61 103 10 3! 21 19 19 16 24 30 27 23 23 13 46 39 28 23 29 41 36 33 19 53 34 35 32 39 47 41 46 37 17 51 35 31 38 37 46 45 38 no 127I 192} 240] 311 368 15 12 19 12 a ! 15 17 21 14 13 17 25 23 31 16 148 192 : 16 17 32 13 28 32 2Ój 27 l6 23 21 24 I9¡ 34 301 27 21 28 27 236 281 26 21 30 22 35 24 22 20 40 24 32 35 30 35 40 41 40 41 39 42 113 167 203I 264Í 375 32; 31 27 32 35 32 42 28 43 35 34 45 39 35 45 33 46 48 481 33 38 26 52 40 47 38 40 49 40 44 62 49 65 50 45 50 40 47 53 66 28 49 35 43 38 30 44 49 44 67 ! 53 51 53 23 21 2* 41 S3 43 35 46 4 l 35 38: 33 3, 3, 2 p 29 39 2 9 49 52 1 39 51 47 45 36 40 24 Jahre 1829 1830 1831 1832 1833 '834 1835 1836 1837 1838 Si 15 42 30 32 25 35 30 36 33 38 27 46 45 49 7 13; 18 33 30 45 46 32 34 23 17 42 29 33 27 31 13 34 34 32 40 31 12 5 44 34 7 22; 29 21 47 3 5 i 27 22 19 25 28: 18 32 15! 29 2 7¡ 29 32 18 26 17 17 28; 28 15 32 14 24 29 23 36 10 14 18 18 10 17 29 5 23 20 J 9 IS 15 17 16 18 16 24 j 12 30 ; 13 16 17 16 15 18 12 17 24 24 8 23 19 15 10 10 16 12 19 375 416 438 417¡ 455 448 424 449 383 418 3$$ 32 7 14 13 18 10 6 11 17 11 32 40 32 44 45 43 38 38 52 37, 38, 39, 34, 37! 42 37 37: 46; 33 43 46 41 41 39 46 57 34 331 41 j 48 41 5°! 49 44 38 37 32I 42 55 45 41 63 3 6 341 24 33 40 43 5° 44 54 45 49 55 50 29 340 403 36 39 45 53 50 29 27 46 41 25 391 413 394 385 404 454 459 46 30 47 47 521 60 45 67 53j 71 46 49 53I 58 41 62 44 42 493 530 H 3 7 9 11 11 “I il 7 16 14! 18 2 5| 20I 3 35 26 21 11 12 24 36 V, 471 61 291 26 27: 20) 37 & Í. 57 32 34 35| i 67 64 84 43 37 53 32 54¡ 65I 40 55; 56 49j 70 671 5°| 54 76 48! 64 921 97; 95| 129I 75| 9 1 ! 79j 78! 86! 113Í 99 I1 7 13° 50 54 53 72 49 9 1 121 96 109 111 70 j 128 207 320 381 486 611 723 860 806 23 24 22 35 28 41 41 38 45 44 37! 71 37 42 28I S3 47! 58 61I 62! 103 67 l 86 79 81 100 69I % 58 66 74 80 8S| 93 86 89 108 119 115 104 ioi| 123 1231 136 126 126 98; 123) 75 93 108! 127 12 1 ! 169; 135 170: 130 164 122 156; 1 53 j 175I 155 192 146 188 153 133 102 116 1 53 134 176! 168 168 181 179 166 197 176 186 181 1661 205 187 183 560 593 48 46 47 65 62 56 58 64 58 Ó2 46 37 46 44 46 28 43 40 39 36 41 42 43 41 41 39 52; 30 45 25 2\ 3 l 3* 39 Í 5° '82938 1839 1840 1841 1842 1843 1844 1845 1846 1847 1848 334 323S 291! 305I 253! 249 245 230 211 182 170 178 156 139 127 118 93 124 84 28 40 33 33 30 36 41 3i| 32 36 29! 25 21 27 25 40 34 34 26 26 22 35 29 3 1 26 31 26 19 23 26 22 14 21 20! 22 24 22 29 26 14 25 29 28 H 29 19 23 14 30 26 28 33 23 32 23 37 29 22: 14 H 17 25: ! 21 13 IO 10 23 11 16 1 9 23 20 22 21 18 22 22 17 13 17 17 12 I 5 7 14 17 8; 12 ! 16; IO 17 14 20| II 19 I9 "L 14 6 7 12 12 11 11 11 7 13 8 39 27 i 3 I Summa 2 3 1235 486 1211 1052 960 844 927 1136 1080 1088 10019 431 434 415 389 359 '83948 332 297 283 249 223 204 202 167 200 150 133 108 82 98 I 87 70 69 57 41 j 91 *7 44 38 39 43 61 43 41 63 61 71 51 42 41 44 54 46 53 43 49 50 57 55 47 34 53 33 48 38 27 42 56; 29 48! 47 55 65 51 40 54 61 50 579 566 546 504 39 52 64 56 88 87 127 115 119 144 71 71 61 61 74 90 144 107 131 138 58 63 58 75 66 95 109 90 109 *39 52 54 79 53 7ij 49 92 68 901 63 105 79 106 IIO 92 I08 102 99; 97 168 116 I28 6l 55 71 86 78 81 131 83 5:3 485 505 41J 69 68 58 S° 62 36 72 73 73 53j 60 63 75: 39 70 56 60 79 69 6? 86 90 80 63 87 102] 112 96 81 96 87 6? 107 106 86 79 116 124 123 113 891 948 862 957 799 871 789 871 799 69? i42I 140 103! 103 133' 132 185 177 168 160 165 183 163 162 174 165 177¡ 1821 174! 174 162! 136} 108 120 148! 134 157 176 143; 150 177 145 179 1 59¡ 183 192; 163 146 j 168 176 141 121 107 109 128 132 165 135 150 133 147J 125 166 141 i?: 137 _ 149! 146j 130 154 156 138 124 74 111 I 39 121 129 113 152 123 126 12^ 99 78 7 1 96 105 H a 119 121 io4 120 132 89 137 119 89 119 113 10J 120 124 93 122 i o i 7 1 108 113; io7 72100 j 144 209^341 517! 721 945 1021 1243 1557 1667 1643 1584 1578Î1588 1534 1478 1335 1231 1163 1132; 955 106 j 161 239 I 397 j 628 1001 146611848^i 99 j2750:3322j3791 3767 3845¡3942!385o 3966 3730 3565 3416 3317 3243 2780 1849 1850 1851 1852 ,8 53 18 54 1855 1856 1857 1858 3I' 37 43 41 53 32 41 28 33; 32 3 1 34 23 29 27, 35 41 33 32 26 17 29 28 26 33 34 32 37 34 50 22 44 24 18 12 23i 18 29 30 29; 30! 20 20 21 27! 38! 21 18 15' 26 35: I I ; II 14 21 17 6 28 29 28 23, 23 17 22; 24 H I3 I IS 19! 11 l S il 14 20 26 23 j li 24I 16j 18 13 10 15 26 17 10 8 10 17 14 11 H 9 12 16 5 8 10 13 15 3 3 j 9 16 10 7 12 7 4 6 7 13 11 5 1 6 5 4 7 i I 1 2 I 3 i '84958 358 342I 325 311 245 226 240 248 228 187 151 143 140 113 89 70 68 61 51 16 13 6 ! 12 4 i 1859 1860 1861 1862 1863 1864 1865 1866 1867 1868 47 39 50 38 48 39 57 44 67 45 52 67 87 73 63 71 55 70 90; 961 42 40 37 37 32 40 39 39! 42 45 81 53 38; 28 55 36 61 46 45! 25 23 22 15 25 14 15 19 23 56 40 45 73 72 67 76 21 22 241 20 28: 33 12 26 28 23 39 31 55; 51 30; 26 29 38 70 52 17 15 18 18 17 10 21 14 17 17 22 27 27; 36 37 20 28 25 37 40 17 9 12 ! 14 *859 68 I 6i6¡ 582 500 467 371 355 312 346 312 241 222 185 1869 1870 1871 1872 1873 1874 1875 1876 1877 1878 96 102 68 52 92 70 109 72, 85 67 58 54 57 41 73 66 71 71 59 42 48 35 55 61 68 58 72 81 54 58 68 48 52 51 54| 44 40 32 79 61 79 87 77, 75 86 97 56! 60 55 58 57 64 71 54 48 54 45 56 53 53 55 45 51 42 50 43 46 52 46 45 29 48 46 39 38 29 42 29 31 28 29 39 41 33 34 24 23 30 38 16 27 32 25 23 22 17 16 10 17 ! 8 j 6 14 11 11 21 22 22 21 17 21 20 12 14 U 11 12 7 ! 8 ! 14 14 17 10 7 24 9 13 8 11 9 i 8 ! 15 16 7 9 7 10 8 7 13 6 ; 13 5 4 12 6 ; 13 9 7 I 8 10 10 9 8 11 3 7 j 3 12 9 1 9 4 6 11 161 138 124 105 19 25 21 16 11 18 11 16 16 20 22 18 13 17 22 8 16 11 7 13 85 ! 81 ; 75 25 j 14 ; 17 1869 78 I 825 758I 626I 589! 532! 498 448 4461 348; 312: 271 197 I 193! 173 I 147 120 io 7 86 88! 38 ; 19 i i . i ' 2 8 9 i i° 3 919 1008 914 925 956 981 925 1008 1130 740 9506 932 1066 1171 1330 1237 1001 1089 1231 1276 1253 11586 1268 1353 1280 1474 1585 1906 2549 2038 2216 2900 18569 2994 2237 2781 3299 3079 3178 3142 335° 3247 3381 30688 *829 78 I2465 2302 2025 1921 1624 1532! 1447 H37 1299 1072 947 I 811 : 732 j 661 j 574 483 422 | 409 ! 339 ' I2 7 9° 53 49 4° 18 10 80368 — VI. Alter der versicherten Fraue^ Ur ( ^ el Aufnahme. Summa Jahre Jul irc 78 1829 1830 1831 1832 1833 1834 1835 1836 1837 1838 1829 1830 1831 90 1832 103 1833 78 1834 66 iS:; 18:6 18 37 1838 780 2 ' 2 26 26 1829/38 , « 2 9 , 38 ; 19 12 18 2" 29 2 2 23 21 22 IO3 1839 1840 1841 1842 1843 1844 1845 1846 1847 1848 '839 1840 1841 1842 1843 1844 1845 1846 1847 1848 65 i 82 87 i 83 89 823 3 1 4 2 2 28 1839 48 23 i 20 '83948 25 24 24 35 22 26 22 24 24 69 1849 1850 1851 1852 1853 1854 1855 1856 1857 1858 1849 1850 1851 60 78 84 iS;2 '853 1854 18 55 1856 1857 1858 60 5" 688 1849 58 23 i 20 ; 19 24 34 20 20 49 58 19 i i 24 I4 ! 24 I9 I9 I7 l8 20 15 29 1859 1860 1861 1862 1863 1864 1865 i860 1867 1868 1859 1860 1861 1862 1863 1864 1865 1866 1867 1868 74 90 149 121 2 ! 144 162 20 ! 16 20 IO49 1859 68 31 46 28 '859 68 ; 29 26 35 20 34 29 29 10 32 12 17 32 22 33 35 34 29 35 51 33 20 172 1869 1870 1871 1872 1873 1874 1875 1876 1877 1S78 1869 1870 1871 1872 '873 1874 *875 1876 1877 1878 123 4 I 147 176 127 i I 167 10S I 10 '75 4 163 195 1613 36 22 38 '869 78 '869/78 3 5 5 3 3 z 45 29 32 39 39 32 i 3 1 56 37 48 45 61 40 40 40 22 34 32 55 60 48 42 35 41 64 69 49 10 7 3 5 130 I 165 I 140 131 i il 121 112 108 i 93 78 98 ¡ 72 28 4953 '829 78 1829 78 II 12 10 136 127 128 28 126 121 146 46 67 82 87 ¡100 91 i 112 ! 117 147 133 152 i 161 144 149 45 133 144 136 131 147 '64 '45 Vil Jahre 1829 1830 1831 1832 1833 1834 1835 1836 1837 1838 1829 38 1839 1840 1841 1842 1843 1844 1845 1846 1847 1848 183948 1849 1850 1851 1852 1853 1854 1855 1856 1857 1858 1849 58 1859 1860 1861 1862 1863 1864 1865 1866 1867 1868 1859 68 1869 1870 1871 1872 1873 1874 1875 1876 1877 1878 Beruf und Geschlecht der Versicherten zur Zei des Beitritts in den 50 Jahren von 1829 — 1878. 1869 78 1829 78 I. Klasse. Ohne Beruf 8 5 5 13 3 12 78 38; 74 ! GO IOI 77 64 98 75: 771 84 38 76 98 106 77 69 111 78 89 54 772; 826 64 í 790I 102 77 68 83 90 86 90 89 90 79 69 56 76 78 76! ! 581 54'! 75; 75 48 854 73 60 81 83 83 62 60 79 84 49 49 665 714 6 4 9 11 9 6 9 ; a 10 148 13 119 17 I 142 *3 158 72 73 75 81 97 95 158 132 159 171 95 ioi8,| 1113 16 168 114 140 : 167 125 160 162 158 155 : 182 184 125 153 186 1 57 188 201 205 203 243 314 1531 1845 576 ¡4776] 5352 II. Klasse. Staats-, Kirchen-Schul-&Gemeinde- 60S; . 258 . 635s • 538; . 458 i 445 • 475 i 569 . 585 • 571 - 608 258 635 S3« 459 445 476 569 585 571 5142 423I 5°°l 418 448 463 471 455 497 527 327 5144 423 500 419 448 463 471 455 497 527 327 4529 » 4530 404 . 514 • 555 i 640 601 455 523 542 524 536 404 514 556 640 601 456 524 542 524 537 5294 4 5298 494 571 509 581 575 697 883 770 740 i 947 i 494 571 512 582 575 697 883 770 741 948 6767! 6 I 6773 1107J 2 921; 7 906: 3 1129 4 950 i 1018 i 944 4 954 7 954 i 964 6 1109 928 909 ”33 951 1019 948 961 955 970 984736 9883 31579! 49 ¡31628 III. Klasse. Aerztliches Personal 79 22 103 54 59 59 58 85 50 64 79 22 »°3 54 60 59 58 85 50 64 633 I i 634 75 : 4 40 3 56 i 62 i 58 i 50 54 63 70 50 79 43 57 63 59 50 55 64 73 So 578I15 593 45 56 69 81 58 60 58 57 58 67 45 56 69 83 58 60 58 58 59 68 609j 5 614 66 64 74 67 73 79 89 85 97 89 783 8 67 64 74 68 74 81 90 85 97 91 131 72 97 127 99 107 114 »43 120 153 79 1 132 72 100 127 99 109 114 »43 120 155 1163 j 8 j 1171 3766 : 37 j: 3803 IV. Klasse. Privatgelehrte 15 18 3 4 4 4 3 3 10 7 5 11 54 18 4 4 4 3 3 10 7 5 11 54 109 109 V. Klasse. Künstler 24 10 36 19 23 22 18 *9 20 31 24 10 36 19 23 23 18 19 20 33 19 27 20 32 18 32 21 35 31 16 225 20 27 20 34 18 33 22 35 34 16 251 8 259 25 '9 27 2 9 41 29 27 22 41 33 25 20 27 31 41 29 28 22 42 35 293 7 34 30 49 62 36 37 45 43 43 18 34 31 50 62 38 38 45 395 1 7 402 49 25 51 73 80 73 82 70 78 76 50 27 51 77 81 75 82 71 81 78 657 i 16 673 1818 411 1859 VI. Klasse. Persönliche Dienste Leistende 14 13 10 20 17 H IO 9 25 10 14 13 IO 20 17 H I I IO 25 IO 142 18 23 21 12 17 7 19 13 13 5 144 18 23 21 12 18 7 19 13 13 5 148 ¡ i j 1 149 VII. Klasse. Landwirt he 30 17 21 35 42 41 34 328 28 28 35 21 24 29 42 27 29 20 10 10 11 12 17 15 8 21 20 23 10 10 11 13 17 15 8 21 20 23 147 i i 148 19 H 20 19 17 23 31 23 33 29 19 14 20 20 18 23 31 23 33 30 228 30 19 21 28 22 24 45 38 29 39 30 19 21 29 22 25 45 39 31 39 295 5 300 960 12 972 283 19 27 42 28 30 26 25 37 44 40 30 17 21 35 42 41 38 38 34 32 328 28 28 35 21 24 29 42 27 29 20 283 19 27 42 28 30 27 25 37 44 40 318 i I 319 36 28 37 58 53 68 99 96 87 128 36 28 37 58 53 69 99 96 87 128 690 110 85 79 109 83 ! 102 92 99 j 124 105 691 110 85 79 109 83 102 92 IOI 124 i'°7 988 992 2607 i 6| 2613 VIII. Klasse-1 Forst-Beamte u» -Bedienstete •Jahre 24 11 31 52 21 28 33 34 26 291 24 28 23 26 21 19 24 22 19 236 20 28 33 31 :o 32 19 36 46 46 36 36 35 37 28 52 64 36 49 58 431 75 63 110 111 95 92 98 111 78 75 908 2177 29' :8293g ! 857 '*58 4958 1% 1 861 :&6z 186 r 1864 1 86 5 >866 *867 :868 43 ‘ **$9/68 1869 4 s ! IX. Klasse. Bergleute und Berg-Beamte 14 7 17 10 13 9 H 14 14 10 7 62 5 17 16 16 15 2 9 8 157 12 16 18 15 14 H 12 14 11 H 140 15 19 11 9 7 16 20 17 18 21 9<^ % yg 2l71: *8 29 78 153 28 I I 23 21 24 49 20 19 21 18 234 H 7 17 10 13 9 14 14 H 10 122 7 62 5 17 16 16 15 2 9 8 157 12 16 18 15 14 H 12 14 11 14 140 15 19 11 9 7 16 20 17 18 21 153 28 11 23 21 24 49 20 19 21 18 X. Klasse. Handeltreibende 289 1 891 247 166 »55 106 125 142 130 »37 89 247 166 »55 106 125 142 130 »37 1586 149; » 109 163 105 122 140 117 »43 »74 138 1586 150 109 163 106 122 140 117 »43 »74 138 1360; 2 1362 186 178 168 218 192 164 »73 200 212 198 186 »78 169 218 192 164 »73 200 212 108 231 233 217 261 348 362 463 412 433 515 1890 232 233 217 261 35° 362 463 412 433 515 3475 3 3478 234 806 806 534 414 487 569 592 624 686 i 737 » 783 • 832 • 534 414 487 569 592 624 687 738 783 832 6259; 6261 XI. Klasse. Transport-Betriebs-Personal 28 8 »9 22 11 11 »7 20 25 »4 175! 12 17 20 20 9 30 »3 29 25 207 48 49 42 1 5» 63! 37 41 62 74 60 527 66 62 84 79 71 107 126 99 »71 492 »357 252 »59 509 ! 43» 43» 313 347 409 334 309 28 8 »9 22 11 11 »7 20 25 »4 »75 12 »7 20 20 9 30 »3 29 25 32 207 48 49 42 5» 63 37 4» 62 74 60 527 66 62 84 79 7» 107 126 99 171 492 »357 252 »59 509 43» 43» 313 347 410 334 309 3494 3495 XII. Klasse. Ingenieurs, Civilingenieurs, Geodäten 4 5 4 3 11 22 8 72 4 9 »5 12 11 »7 16 25 »9 14 142 20 23 21 »3 3» 28 29 27 35 37 264 39 I 25 I 35 36 62 74 53 : 49 41 46 460 32 5 2 8 4 5 4 3 11 22 8 72 4 9 »5 12 11 17 16 25 »9 »4 142 20 23 21 13 3» 28 29 27 35 37 264 39 25 35 36 62 74 53 49 41 46 XIII. Klasse. Gewerktreibende 67 30 g IOI 761 84 II3 104 12 I 834 I24 120 »»S I4I I48 128 » »5 120 i 160 . 951 2 67 30 58 80 IOI 76 84 113 104 121 834 124 122 i » 5 141 149 128 115 121 160 97 12Ó6¡ 6 II 1272 131 »30 146 »78 »5» 126 147 »79 186 184 »3» »33 146 »79 »5» 126 »47 »79 186 184 15581 4 1562 211 226 215 280 3»° 377 634 387 446 478 211 229 215 280 310 377 634 387 446 478 3564 3 3567 55°; • 39» • 388 i 556 • 522 • 562! i 540 i 570 4 550 2 588 » 550 39» 389 556 522 563 541 574 552 589 XIV. Klasse. Militärpersonen 47 21 28 40 52 3» 46 75 54 So 444 28 43 23 29 45 39 39 32 37 18 333 20 26 39 27 32 16 33 30 30 34 287 28 26 34 25 29 36 35 3» 48 44 336 66 36 57 83 84 106 72 96 80 99 460 14569 8 ; 14577 5760 5761 970 970 $217 10 5227 12439 23 12462 779 47 21 28 40 S 2 3» 46 75 54 50 444 28 43 23 29 45 39 39 32 37 18 333 20 26 39 27 32 16 33 30 30 34 XV. Klasse. Diverse Berufszweige 287 28 26 34 25 29 36 35 3» 48 44 336 66 36 57 83 84 106 72 96 80 99 7 4 i I 3 I 3 1 2 4 779 2179 2179 »9 S u m m a äs 1235 486 1211 1052 78 38 74 90 960 103 844 78 927 1136 1080! 1088 66 99 75: 79 1313 524 1285 1142 1063 922 993 1235 1155 1167 10019! 780 i 10799 919 1008 914 925, 956 981 925 1008 1130 740 103I 1022 75 1083 65 82 87 81 83 81 89 77 979 1007 1043 1062 1008 1089 1219 817 li 9506 823,10329 932 1066 1171 1330 1237 iooi| 1089 »23»| 1276 1253 69 I 60 78 84 76 60 56 76 77 52 1001 1126 1249 1414 1313 1061 1145 1307 »353 1305 11586 688 12274 1268 »353 1280 1474 1585 1906 71 72 74 75 9» 90, 2549 »49 2038; 121 2216 144 2900 162 »339 1425 »354 »549 1676 »996 2698 2159 2360 3062 18569 1049 II »9618 2994 172 2237 123 2781 147 3299 176 3079 127 3178 167 3142 168 3350 »75 3247 »63 3381 195 3166 2360 2928 3475 3206 3345 3310 3525 3410 3576 19 30688! 1613 32301 53 53 80368 4953 85321 3S [ S3 2 3 6 3 6 *9 40 64 87 131 122 151 192 209 192 187 ï99 213 199 184 145 152 159 >13 99 I02 88 7 2 61 5 2 61 5° 50 39 35 30 37 26 12 15 9 13 9 6 2 i 2 i 2 ■uf, Geschlecht und Beitrittsalter der Versicherte« Während der ganzen 50jährigen Periode von 1829 — 1878. IV. Klasse. Privatgelehrte 10 4 2 7 6 11 2 7 7 7 2 3 3 4 5 2 2 2 2 3 4 3 109 2 2 10 4 2 7 6 11 2 7 7 7 2 3 3 4 5 2 F Klasse. Künstler 5 5 4 5 17 24 41 36 67 67 98 IOI 94 84 IOI 95 80 87 9 1 68 76 70 60 61 54 41 3 2 26 34 2 5 27 22 15 13 15 18 8 12 11 7 6 7 i i 1 2 1 2 6 5 7 7 18 25 4 2 3 6 67 67 100 104 86 IO3 97 83 88 9 1 70 77 70 60 61 56 41 3 2 27 34 26 27 22 15 14 15 18 8 12 13 7 6 7 1 2 FZ. Klasse. Persönliche Dienste Leistende VII. Klasse. Landwirthe VIII. Klasse-1 Forst-Beamte WH -Bedienstete 13 15 19 31 31 44 30 38 39 41 48 44 46 42 45 39 34 2 3 2 9 38 2 5 13 2 5 26 2 5 17 15 19 12 9 14 10 13 IO 6 10 i 3 i 4 2 6 13 16 19 31 32 45 30 38 39 41 48 45 47 4 2 45 40 34 24 29 39 26 13 26 26 25 17 15 20 12 9 14 10 13 10 6 11 i 22 40 44 66 75 97 114 112 122 122 119 118 135 in 134 IOI 118 95 89 9 1 82 67 59 60 57 5 2 3 2 34 40 3 6 22 19 20 12 11 11 8 3 2 2 5 12 21 22 40 44 66 75 98 115 112 122 123 1 1 9 118 135 111 134 IOI 118 95 89 9 1 82 67 59 60 57 5 2 3 2 34 41 36 22 19 20 12 12 11 8 3 11 16 20 26 35 54 80 84 84 109 IOI 105 94 111 117 9 2 109 IOI 90 80 70 55 3 2 48 48 48 . 31 37 i 2 3 ! 3 2 ; 2 4 25 2 4 16 ! 171 11 9 7 ; I I I I I I I 109 1818 41 j 1859 960 I 12 972 2607I 6 I 2613 2177 5 il iól 201 1 Sö 84 79 84 109 ioi 1091 ioi go So I 3« 3? 23 3 2 24 25 "I i7 it 9 Í i I ! I I I 15 16 17 18 19 20 21 22 2 3 2 4 2 5 26 27 28 2 9 30 Si 32 33 34 35 36 37 38 39 40 41 42 43 44 45 46 47 48 49 50 51 52 53 54 55 56 57 58 59 60 61 62 63 64 65 66 67 IX. Klasse. Bergleute und Bergbeamte X. Klasse. Handeltreibende XL Klasse. Transport-Betriebs-Personal XII. Klasse. Ingenieurs, Civil ingénieurs Geodäten XIII. Klasse. Gewerktreibende ATT Militil ir 2 5 7 7 11 16 2 5 20 2 9 34 42 38 39 39 2 9 37 32 42 26 3 2 27 26 31 21 21 14 21 16 15 14 21 9 9 9 11 5 4 5 6 2177 806 5 7 7 11 16 2 5 20 2 9 34 42 38 39 39 2 9 37 3 2 42 26 3 2 27 26 31 21 21 14 21 16 15 14 21 9 9 9 11 5 4 5 6 2 i 4 6 7 8 li 28 48 65 119, 201 316 410Í 49° 597: 734 776 814 770 787 7 1 7 748 654 642 586 586 540 481 397 350 319 302 242 249 224 208 193 166 137 i 116 i 110 i 90 79 59 54 44 43 18 7 6 6 5 4 6 7 8 11 29 48 65 u 9 201 316 411 490 597 734 776 814 770 787 717 748 654 642 586 586 540 481 398 350 319 303 242 249 225 208 193 166 138 117 111 90 79 59 54 44 43 18 7 6 6 8 9 7 ¡ : 461 81 io 9 137 183 I 228 I 250 I 278 ; 273 SU 328 2 93 310 307 290 264 247 236 199 175 144 122 130 126 sti £ 57 S' 34 29 23 13 10 21 12 6 2 2 1 2 9 7 21 20 46 81 109 137 183 228 250 278 273 311 3 2 8 293 310 3°7 290 264 247 236 199 175 145 122 130 126 98 98 95 70 57 51 34 29 23 13 10 3 3 3 13 16 . 36 45 # 57 71 5 1 53 11 11 18 24 iS 12 9 8 13 5 2 6 5 2 5 2 2 i 3 U 16 32 36 45 43 71 71 65 57 71 51 53 41 38 36 It 18 24 15 14 10 12 9 8 13 5 2 6 5 2 5 2 4 I 5 5 7 8 16 27 i 66 i 92 i 181 . 227 . SOS . 379 • 312 i 574 3 55 1 2 680 i 616 i 605 . 705 i 614 2 608 i 581 i 571 571 477 421 381 325 3:8 255 222 224 235 187 153 148 110 87 IOI 64 53 55 37 40 II 10 3 5 5 7 8 16 28 67 ,11 227 305 379 513 577 553 681 617 605 706 616 609 582 571 571 477 421 381 3 2 5 3*8 255 223 224 235 187 155 148 110 88 ioi 65 53 55 37 4 2 11 10 • i ; i 3 ' 18 16 38 32 34 45 50 67 86 74 9 1 78 IOI 96 83 79 79 77 73 73 59 66 5 2 66 54 63 48 68 55 47 34 36 I 30 ! ä 35 ! 33 i 19 ! 8 9 3 806 14569 8 14577 5760; i 5761 970 970 12439I 231 12462 2179 VIII. Benutzung der verschiedenen Versicherung^' Animen durch die A ersicherten beim Eintritt. lal Jahr. 6o 83 1829 1830 1831 1832 1833 1834 1835 1836 1837 ,838 1829 1830 1831 1832 '833 1834 :83s 1836 1837 1838 29 260 28 62 172 20 26 70 32 190 20 OS I6I So iòS 29 347 54 69 26 146 38 *05 90 274 120 45 89 308 42 142 27 109 33 29 44 62 29 142 253 44 3" 48 142 92 32 232 24 I0j 108 I3S 94 149 37 45 82 153 109 146 112 313 119 37 li 46 9 47 38 37 124 299 1829 38 449 2 i 2 1829 38 39 3 539 , i il 646 29 124 iS” 838 52 2823 20 347 26 117 295 34 420 49 1214 19 44 38 1839 1840 1841 1842 1843 1844 1845 1846 1847 1848 1839 1840 1841 1842 1843 1844 1845 1846 1847 1848 So 50 264 34 105 30 22 156 36 264 145 37 99 34 46 83 49 119 101 22 33 26 95 149 "" 29 241 40 IOJ 36 108 261 150 42 11? 46 285 94 150 110 24 102 27 36 56 87 38 94 141 239 43 109 35 148 92 55 38 105 40 294 ioi 24 47 180 46 28 lui 115 317 49 10 22 45 36 26 114 20 221 262 839 48 3 i 34 183948 i 2 ; 4 411 31 ! 75 3 955 15 I 369 47 530 1434 941 30 ; 2646 24 18 47 112 , 321 349 19 1029 42 1849 1850 1851 1852 1853 1854 1855 1856 1857 1858 1849 1850 1851 1852 1853 1854 1855 1856 '857 1858 43 62 38 102 276 132 27 104 2 5 84 IÒ2 36 SOI 338 106 37 54 183 96 59 90 37 355 151 38 So 65 56 210 120 45 162 3"3 44 28 46 48 90 54 175 378 49 i5° 67 2 2 28 47 143 301 33 132 29 69 174 105 44 29 299 43 34 147 24 80 106 193 426 45 54 127 40 83 SO 47 368 210 95 30 i67 36 67 178 47 368 12 1 158 39 32 849 58 334 586 25 27 85 1849 5 847 5 27 521 1760 986 108 366 l8 ! 462 1 36 27 3502 37I H I403 32 3» 89 1859 1860 1861 1862 1863 1864 1865 1866 1867 '868 1859 1860 1861 1862 1863 1864 1865 1866 1867 1868 78 163 186 99 39 372 47 45 63 78 198 45 112 40 45! 183 403 50 43 i So 46 182 26 113 45 47 16I 391 50 95 43 6 206 204 IOI 8" 34 39 96 215 139 37 208 475 37 49 133 60 21S 580 "" 123 39 261 114 144 65 35 67 185 154 291 53 733 327 102 10 9 2 ¡ 9 88 9 91 6 130 136 259 610 43 125 32 54 297 67 143 62 284 138 137 682 70 49 3° 4 96 167 183 618 16S 60 757 .o 656: i 85968 36 150 33 ! 4 5 1859/68 105 no 1131 7 il 17 32 532 2632 118 ; 402 5439 36: 468 1303 515 H 40 671 59 37 51 140 1869 1870 1871 1872 1873 1874 1875 1876 1877 1878 191 33 : 168 52 125 96 I 165 63 139 426 188 895 97 22 105 4 84 10 102 8 127 10 ior 12 39 1870 1871 1872 1873 1874 1875 1876 1877 1878 i 10 63 36 128 619 282 43 166 58 432 159 346 797 141 2 10 468 148 70 965 83 480 120 205 174 56 374 170 912 417 111 26 242 136 117 978 420 510 107 158 124 37 112 4 180 24 i 154 345 476 32 63 39 90 297 79 167 368 969 201 89 457 2 3 142 389 2 187 44 862 i 193 188 82 10 ' 409 46 419 26 -SO 274 215 228 408 943 111 1066 3 1263 1 «69/78 168 21 5 1463 7 1869/78 J! 18 i 408 ; 894 734 i 21 27 66 26 114 437 3771 931 763 83 315 104 8849 33 81 434 10 1 345 29 ! 893 49 611 2 4183 17 39 i ¡2767 1829,78 124 ¡ 532 ¡4473 734 2 343j mo8 4999 763 , 538 1699 104 142 | 23259 ! 138 81 2016 83 345 136 2815 240 611 112 213 17 1263 : 24 172 29 1829 78 149 548 i 29 168 i 31 19 4116 2 5 56 : 135 00 30 7 10299 . BS 1 f’ernd Tabelle VIII. o o o o O I o Jahr. o ' o o o humina Juin CO ro| CO 1829 125 1313 829 1850 524 27 1830 1831 44 1285 43 1832 29 1142 23 1832 24 1063 V l8 33 1834 922 1834 1835 993 18« i8;6 1235 1837 24 1155 '837 1838 1838 24 1167 1829/38 339 10799 171 12 I 02 '829/38 IO7 1839 1840 1841 1842 1843 1844 1845 1846 1847 1848 1022 '839 1840 1841 1842 '843 1844 1845 1846 '847 I848 I083 979 1007 1043 2 ! 1062 1008 23 1089 30 1219 36 817 1839 48 237 10329 135 '83948 ; I — 3‘» 1849 1850 1851 1852 1853 1854 1855 1856 1857 1858 1001 1849 1850 1 851 1852 '853 '854 '855 1856 '857 1858 1126 33 28 1249 1414 41 1313 1001 22 27 1145 24 1307 29 1353 22 [ i 34 1305 1849 58 286 12274 159 49.58 109 1859 1860 1861 1862 1863 1864 1865 1866 1867 1868 45 1339 1425 1354 1549 1676 1996 2698 2159 2360 3062 '859 1860 1861 *862 1863 1864 1865 •866 1867 '868 59 24 60 27 20 69 37 87 46 40 125 43 48 48 105 45 48 121 47 5 ' ' ! 1859 68 802 19618 s 365 37 28 859.68 3 3 [ 10 i 93 343 3 5 I : 5 1869 1870 1871 1872 1873 1874 1875 1876 1877 1878 3166 2360 2928 3475 3206 3345 3310 3525 3410 3576 100 70 i 1869 1870 1871 1872 '873 1874 1875 1876 1877 1878 42 "3 60 115 165 84 84 20 158 79 80 151 24 205 69 107 171 so 23 160 33 100 94 149 29 108 120 186978 3 9 4 6 i 1467 2 ! 26 I 6 32301 207 62 509 800 39 '869 78 ¡¡3 7 i 10 • 4 45 2 5 i • 40 592 2 34 135 40 1829 78 4 44 85321 111 26 244 24 3 i 39 1339 '829 78 132 I 20 I 4 75 i i 2 40 1374 392 157 5 4 40 409 !' 3 IX. Abgang und Ablauf bei Lebzeiten. Jahre 1829 1830 1831 1832 1833 1834 1835 1836 1837 1838 Erloschene und ahgelaufene kurze Versicherungen Per-13 123 59 73 46 95 71 47 0,17 0,43 3,oi 1,21 1,31 0,72 1,30 0,87 0,52 Summe 20100 I08600 8565OO 5172OO 4962OO 267600 6819OO 517800 242IOO m 0,20 0,6 4 3,ii 1,95 1,68 0,81 1,83 1,26 0,53 Bei Lebzeiten zahlbar gewordene Versicherungen Personen ­ .11 Summe Ausgefert., aber nicht eingelöste Policen Per-39 Summe 340800 Fortzusetzen gewesene Versicherungen Personen ­ 11 33 90 60 81 109 75 99 70 0,62 1,10 2,18 1,26 1,45 ï,71 1,02 1,21 0,7 7 Summe 58500 269400 613800 556500 510300 627300 469500 352800 431700 Zusammen Per-0,57 1,58 2,86 2,11 1,73 1,01 1,26 0,86 0,95 I4 46 2I3 "9 154 155 170 170 156 Summe 78600 378000 1,470300 1,073700 1,006500 894900 1,151400 870600 1,014600 1829 38 I 530 3,708000 1839 1840 1841 1842 1843 1844 1845 1846 1847 1848 35 37 32 38 37 43 35 31 46 39 0,36 0,35 0,29 0,32 0,29 0,32 0,25 0,21 0,30 0,25 282OOO 27060O 25560O 3IO5OO 2838OO 2532OO 2955OO 25260O 3OO3OO 28080O 0,58 0,52 0,47 0,54 0,47 0,40 0,44 0,36 0,41 0,37 0,01 0,01 0,01 3OOO 24OO I95OO O,00 O,00 0,03 39 340800 628 56 48 37 39 48 40 40 44 65 44 249600 227700 147600 197100 282600 198600 196200 194700 261300 294600 103 108 109 90 108 100 103 132 128 192 1,00 1,02 0,97 0,7 6 0,86 0,75 0,74 0,91 0,8.3 1,23 3,889800 II97 7,9386oO 599IOO 5655OO 474OOO 5382OO 6294OO 42360O 48960O 716IOO 6255OO 1,034700 1,24 1,09 0,87 0,9 3 1,04 0,66 0,73 1,03 0,85 1,38 I94 I93 I78 I67 I93 183 I78 2o8 24O 277 1,130700 I,0638oO 8772OO I,0458oO I,I958oO 8754OO 9813OO 1,166400 1,189500 1,629600 183948; 373 2,784900 24900 461 2,250000 1173 6,095700 11,155500 1849 1850 1851 1852 1853 1854 1855 1856 1857 1858 42 30 32 32 22 33 22 23 20 23 0,26 0,18 0,18 0,18 0,12 0,17 0,11 0,11 0,09 0,10 3165OO 2454OO 2I0600 2904OO 23250O 2043OO 15240O I3650O 180300 I320OO 0,41 0,31 0,26 0,33 0,26 0,22 0,16 0,14 0,17 0,12 0,02 0,01 0,02 0,01 0,01 0,01 0,03 5400 9OOO 9OO 3O9OO 2550O 54OOO 75OO I5OOO 225OO 372OO 0,01 0,01 O,00 0,04 0,03 0,06 0,01 0,02 0,02 0,03 29 34 43 37 29 24 32 30 23 176700 256800 132900 249000 184800 142200 141300 172800 180300 137100 175 137 124 U» 152 187 132 111 "S 99 1,09 0,82 0,71 0,76 0,80 0.96 0,66 0,54 0,54 0,45 8499OO 6957OO 73260O 6933OO 81360O 9297OO 6lI7OO 605IOO 61380O 71880O 1,10 0,88 0,89 0,80 0,90 1,00 0,6 4 0,61 0,59 0,67 239 I96 I9O 217 213 252 180 169 167 I5I 1,348500 1,206900 1,077000 1,263600 1,256400 1,330200 912900 929400 996900 1,025100 184958 279 2,100900 207900 1859 1860 1861 1862 1863 1864 1865 1866 1867 1868 20 19 17 l6 18 10 11 20 21 IS 0,09 0,08 0,07 0,06 0,07 0,04 0,04 0,07 0,07 0,04 I335OO I575OO IO62OO I485OO II85OO 615OO I4O4OO 987OO I629OO I737OO 0,12 0,14 0,09 0,12 0,09 0,04 0,09 0,06 0,09 0,09 2 4 6 5 5 4 6 5 3 11 O,00 0,02 0,02 0,02 0,02 0,01 0,02 0,02 0,01 0,03 264OO 4080O 255OO 3O3OO 624OO 4260O 4I7OO 2760O 3480O 729OO 0,02 0,0 4 0,02 0,02 0,05 0,03 0,03 0,02 0,02 0,04 SOS 42 28 28 25 50 44 51 46 41 48 L773900 I 1370 297300 170100 221700 201900 229500 259500 273000 267300 211800 259500 150 130 112 90 104 136 160 229 183 217 0,66 0,55 0,46 0,36 0,40 0,50 0,55 0,75 0,57 0,64 7,264200 9549OO 8394OO 6657OO 47I9OO 5352OO 8361OO 1,074300 ï,395OOO I,0278oO I,32o6oO I974 11,346900 0,8 6 0,7 3 0,55 0,37 0,40 0,59 0,69 0,85 0,59 0,71 2I4 I81 163 I36 I57 I94 228 3OO 248 29I 1,412100 1,207800 1,019100 85260O 9456OO 1,199700 1,529400 1,788600 1,437300 1,826700 185968 I67 1869 1870 1871 1872 1873 1874 1875 1876 1877 1878 0,02 0,02 0,02 0,02 0,02 O-02 0,02 O,ol 0,01 0,01 1,301400 65700 I I I3OO 81OOO 88500 8880O 747OO 108600 48600 47100 43800 186978 72 1829 78 1421 758100 0,03 0,05 0,04 0,04 0,03 0,03 0,04 0,02 0,01 0,01 SI l6 6 8 10 11 10 16 9 13 14 113 0,04 0,02 0,02 0,02 0,03 0,02 0,03 O,0> 0,02 0,03 10,653300 I9O 405OOO 7680O 294OO 87OOO 9360O 9180O 483OO 2067OO I I760O I32OOO IO47OO 0,04 0,01 0,04 0,04 0,04 0,02 0,07 0,04 0,04 0,03 9879OO 1,625700 383 2,391600 ¡i 1511 9,120900 2112 13,218900 74 68 51 66 54 76 61 79 77 49 655 1841 315300 384300 462900 499800 442200 584400 428500 658300 567000 444000 4,786700 11,543000 224 266 278 201 223 2 53 286 339 382 510 2962 7644 0,62 0,71 0,71 0,48 0,51 0,55 0,60 0,68 0,7 3 0,94 1,428600 1,685700 1,626300 1,156500 1,525500 1,927200 2,113200 2,555900 2,901400 4,5o8800 21,429100 0,7*1 0,80 0,73 0,48 0,59 0,70 0,71 0,81 0,86 1,26 322 346 346 286 296 346 37I 433 478 578 3802 1,886400 2,210700 2,257200 1,838400 2,148300 2,634600 2,857000 3,380400 3,647500 5.IOI3OO 27,961800 47,799700 IIO96 71,621700 3 Jahre 1829 1830 1831 1832 1833 1834 1835 1836 1837 1838 182938 1839 1840 1841 1842 1843 1844 1845 1846 1847 1848 1839 48 1849 1850 1851 1852 1853 1854 1855 1856 1857 1S58 1849 58 1859 1860 1861 1862 1863 1864 1865 1866 1867 1868 185968 1869 1870 1871 1872 1873 1874 1875 1876 1877 1878 186978 1829 78 X. Sterbefälle überhaupt. Personen 12 16 27 54 47 67 87 109 127 127 673 129 141 164 198 203 200 239 229 293 339 2135 338 333 297 346 400 388 471 411 452 537 3973 500 472 555 522 584 590 606 806 661 713 6009 796 8:3 924 844 874 918 1019 1017 1022 9227 22017 °/o der Neuversicherten ­ 0,93 3.17 2.17 4,84 4,51 7,43 8,80 8,99 I 1,03 I 1,01 12,80 12,95 16.88 1 9,55 19,35 1 8,84 23,48 20.89 23,72 41,14 20,52 33,4=29,26 23,53 24,31 30,21 36,1« 40,74 31,28 33,1« 40,81 32,09 36,88 32,85 40,69 33,48 34,-0 29,35 22,30 37,04 27,81 23,12 °/o des Versichertenßestandes 0,94 0,92 Of93 1,42 1,00 1,25 1,42 1,55 1,61 1,45 1,36 1,38 1,51 1,72 1,67 1,56 1,77 1,62 1,98 2,25 2,18 2,07 1,76 1,95 2,17 2,06 2,43 2,04 2,17 2,50 4* Summe 45300 102900 153900 308100 221IOO 3294OO 51420O 53970O 6804OO 646500 3,541:00 639600 829500 881700 944IOO 9789OO 1,067400 1,152900 1,095300 1,430100 1,548900 ° o des Neuzuwachses ­ 0,63 3,28 2,18 4,7 4 4,24 7,71 10,86 9,31 12,02 I 1,41 6,42 12,23 17,63 l8,31 19,73 19,68 20,36 23,34 22,15 24,47 33,71 10,568400 21,10 30,41 2,26 2,06 2,36 2.14 2,30 2,22 2,13 2,73 2,13 2.15 25,01 34,26 31,24 24.04 27.05 27,10 30,43 28,61 29,69 27,77 28,: 2,26 2,23 2,43 2,09 2,C5 2,06 2,19 2,09 2,02 1,90 1,720200 1,722300 1,382100 I.7379OO 1,949400 1,891800 2,202600 2,108700 2,271000 2,754000 35,18 30,86 22,82 24,90 30,17 33,88 36,12 32,20 29,35 39,58 19,740000 2,382900 2,283900 2,663700 2,544600 3,184200 2,852700 2,969100 4,084800 3,459600 3,755400 30,180900 4,086300 4,261500 4,740900 4,307700 4,551600 5,184600 5,711600 6,112300 5,960000 5,958300 31,39 3 1 ,27 28,21 34,14 26,68 28,57 21,08 18.09 28,28 22,82 21,27 24,96 50,874800 20,57 27,67 24,50 17,35 19,41 20,77 20,63 21,21 19,82 19,75 20,80 114,905600 6. °o des Versicherungs-Bestandes 0,64 1,02 0,93 1,45 0,88 ï,17 1,63 1,52 ï,71 1,48 1,36 1,66 1,66 1,69 1,67 1,72 1,78 1,63 2,03 2,15 2,33 2.25 1,73 2,07 2,23 2,11 2,38 2,19 2.26 2,65 2,21 2.03 2,29 2,08 2,46 2,06 1.97 2,57 2.04 2,07 2,09 2,09 2,19 1,83 1,81 1,93 1.98 1.99 1,82 1,72 11 a ch Beriifsklassen. XI. Sterbefäll I. Klasse. Ohne Beruf II. Klasse. 111. Klasse IV. Klasse. T . Klasse. VI. Klasse. VII. Klasi XIV. Klasse. Militärpersonen X 1. Klasse. \ 1. Klasse \ 11. Klasse. XIII. Klasse. Gewerktreihende VIII. Klasse-X. Klasse. IX. Klasse. Staats-, Kirchen-, Schul-&Gemeinde-Bedienstete Ingenieurs, CiviBngenieurs etc. S u m m a ver/.t lidies Personal Persönliche Dienste Leistende I hverse Berufszwei sie Bergleute und Ben»- Beamte I ransport-Betriebs-Personal r orst-Beamte in' 1 -Bedienstete Privateelehrte lvünstlei Landwirthe Handeltreihende Jahre Jahr i - : tf r g o =■ = 1829 1830 1831 1832 iS]] 1834 1835 1836 1837 1838 9OOO 42300 714OO IO350O 93600 130800 180600 2562OO 271800 202500 829 12000 1500 15OOO 22500 9OOO I470O 435OO 7800 40500 189OO 69CO 453OO IO29OO I539OO 3081OO 221IOO 3294OO 51420O 5397OO 6804OO 6465OO i „y,. 12000 480OO 345OO I065OO 3O9OO 116100 148500 91500 164700 202800 i 2400 9600 3000 24600 27000 9300 30900 43200 66000 74700 830 1500 1800 7500 34500 44400 23100 X I IOO 38400 24600 15600 6600 15000 27 6000 24 6000 7200 3600 20100 27OOO 99OO 567OO I832 60OO 54 13500 15000 1800 OOO 47 30 o0 900 67 3000 6000 2700 t " 'O 34 45 87 ix? 3600 12300 2400 4500 9 00 a 5 33000 16500 18300 17100 24000 51000 36000 19500 '826 109 15000 4500 4500 S100 58 837 12000 4800 127 12000 8700 90O 3000 127 72 00 1829 38 60 288300 315 1,361700 18, 185400 16800 35 185400 30 673 ! 3,541500 61200 133500 9 I 31200 9 38 31S0O 31200 ”3 955500 101400 3000 44 155100 1839 1840 1841 1842 1843 1844 1845 1846 1847 1848 192600 353700 341700 329700 400800 344100 470700 383400 619200 576600 32100 53:00 50400 81900 99000 133800 81900 109200 71400 1:3700 43800 61500 87000 60500 63000 53400 75300 65700 103500 94500 49 7800 12000 24000 :53oo 9900 33000 17100 27300 28800 5400 639600 829500 881700 944100 978900 1,067400 1,152900 1,095300 1,430100 1,548900 1839 1840 1841 *842 '843 1844 '845 1846 1847 1848 36000 3300 27300 24300 17700 33300 21600 11100 29700 3:5oo 25200 33000 44400 50400 42000 102600 127800 114900 75300 126100 21000 48900 55500 48600 41 IOO 25800 15600 36300 69600 20100 I29 :3500 450O 33OO 369OO 39OO 9600 7S°° 7800 1140O 1590O 18600 28200 15000 33900 15900 207300 213900 194100 225300 252300 268800 208200 232500 265800 423300 12000 15900 1200 34500 6000 15000 29100 18600 33000 11400 3000 6900 35700 h 700 45000 22500 27300 39000 48000 70500 8xoco 102600 63 3600 141 2 164 23 198 28 20 3OOO 90 36 87 24 2,'o 24 :oj 26 239 30 29400 7800 18900 27600 95 229 i 30 134 293 29 32 26 1 5 1 i 22 339 43 59 1839/48 826500 194 708000 934 4,012500 3600 180600 10,568400 127 382500 39 235800 176700 39 67 741900 2:35 483300 3948 145800 306 217 36 15900 16 iS00 2,49:500 43 1849 1850 1851 1852 1853 1854 1855 1856 1857 1858 38 128 i13100 100200 98100 123300 168300 165000 162900 169500 201300 180900 579900 610200 584700 669000 727800 762000 896100 722700 873300 1,063500 338 172200 148800 103500 117000 55500 130500 122100 123300 103800 229200 56100 85500 81900 47700 45900 54900 109200 163800 50100 72300 849 58500 7800 39000 38400 36000 33600 45600 15900 50400 23100 1,720200 1,722300 1,382100 1,737900 1,949400 1,891800 2,202600 2,108700 2,271000 2,754000 37500 30900 8700 14700 53400 32400 37500 20700 46200 61500 386100 429600 293700 368400 505800 393000 395400 540600 585300 699300 12600 19800 8100 14400 19800 4800 23100 29100 18300 13500 900 40 199200 172500 105000 209100 175200 155100 186600 147900 126600 230700 21900 13500 30600 4800 20400 20100 11100 21900 61200 27600 375°° 17400 10800 18900 429O0 50700 4S6O0 69300 32400 55200 9000 3000 35700 83100 18000 103200 93900 69300 140400 60000 : 17300 84600 47 28 146 16 IX r 333 40 50 44 24 147 IXr 297 32 'S» 29 346 I852 'SS] '854 :8SS I836 1857 1858 48 9OOO 45OO 54OO 24OOO 57OO 480O 960O 40 39 173 400 47 34 26 173 388 15000 48 208 45 48 471 24 20 184 39 18300 22 58 411 20 5‘) 46 203 452 70 3» 42 25: 34 537 3000 50 1849 58 364 1,482600 7,489200 1771 767400 209 1,305900 77 / 3435°o 3973 19,740000 33300 56 i 348300 3900 163500 150 2 49 58 i.s 1,707900 109 805500 543 383700 4,597200 95 75000 412 233:00 "" 1859 1860 1861 1862 1863 1864 1865 1866 1867 1868 150000 168000 82200 141000 226800 240300 170700 252900 181500 135300 988500 912900 1,101600 i,i373oo 1,074000 1,087500 1,086600 1,400100 :,354500 1,428300 43 2,382900 2,283900 2,663700 2,544600 3,184200 2,852700 2,969100 4,084800 3,459600 3,755400 233 175800 216300 257100 154500 342600 303900 210300 402300 369600 392700 '859 1860 1861 1862 1863 1864 1865 1866 1 867 1868 500 141000 150300 156300 217200 176700 218700 145800 240300 246600 333300 18900 57600 41700 90000 49500 81300 54900 76800 83100 53400 28800 10500 35400 18000 40500 12000 28800 69 45300 85200 95400 34200 93000 46500 86700 II4000 i04100 98100 71700 27600 23400 40800 42300 30300 64500 138000 56100 37200 30600 24600 34500 35700 23400 16200 46200 35700 59400 22200 531300 494100 663900 541200 904800 655500 879900 1,076700 815700 936900 5100 13800 3900 7500 9000 6900 10500 27000 30300 16200 9390O 58800 59400 64500 52500 56100 44400 74400 53700 69300 102000 58200 108900 59700 I49100 97500 139800 214200 76800 222900 226 34 6000 472 67 ju 254 62 555 74 36 258 48 32 3000 522 62 258 44 5»4 18 32 85 62 2 273 35 59° 74 20 3 271 63 JO 93 59 337 s. n, 106 44 3000 i 2 i 29400 28200 24 45 297 28 661 84 24 39 07 42 : 19 94 9900 29 1859/68 425 , 1,748400 2714 318 2,026200 6009 30,180900 11,571300 802500 126 1S2 I 12000 847 2,825100 607200 685 53:900 328500 7,500000 156 59 68 87 241500 177 627000 34 130200 92 1,229100 1869 1870 1871 1872 1873 1874 1875 1876 1877 1878 336 4,086300 4,261500 1,363800 5339°o 1,681500 1,717200 1,790700 1,943100 1,916900 2,095900 1,896400 1,740400 237900 198000 216900 204600 211200 328800 299700 451200 240800 243300 279600 385500 352800 232500 339300 202500 318300 354900 363200 475900 796 96000 69000 130800 63900 120300 89100 101700 74400 103800 41000 1,216200 i, 113600 1,246500 1,141500 1,020900 1,273800 1,711200 1,655200 1,706400 1,863400 44 98100 39000 141300 85800 22500 I14900 111300 120900 63800 158500 1869 1870 1871 1872 1873 1874 1875 (876 1877 1878 118500 108900 102900 107700 106200 129900 126300 IIOIOO 164800 182900 12000 35 395700 454800 428700 471000 490800 708900 676200 603500 856700 658400 43800 80700 122100 48600 10500O i2540° 63600 IO59O0 64000 8no0 123 20100 13500 30000 24300 22200 30900 26700 24000 62400 155900 39300 43500 72900 36900 45000 27000 36300 72300 38400 39300 151200 175500 172800 145200 215400 189000 294900 347400 361800 250500 14100 26700 32700 26700 62100 18900 25500 95100 37500 55500 47 355 18900 8:3 117 100 49 408 4,740900 4,307700 49 106 924 9000 24 42 24 133 34 384 1800 844 35 126 44 I 12 4,551600 5,184600 5,71 1600 6,112300 5,960000 5,958300 874 363 49 126 30 117 22 13 60 398 918 2400 26 134 133 30 67 421 35 i IOI 3000 1500 156 1019 22 23 29 22 62 425 56 1017 171 I 12 33 26 67 426 38 1022 153 '59 29 24 65 372 62 1000 12000 137 '73 24 29 1869 78 39:8 17,679800 50,874800 2,632400 579 *06 451 ; 3,304500 9227 1,258200 69 I] 189 890000 182 1265 5 i 25200 35400 956100 1417 i 13,948700 97 394800 5,7447oo 9 78 445 840400 410000 450900 2 45 I 2,303700 12, ' 241 1829 78 1622 6,978200 9652 114,905600 42,114500 *82 22017 1140 7,530000 778 I 2,491800 634100 623 i 2,975900 2623 29100 976800 11,205000 IOIIOO 978 3226 123 2,0467 00 433 2,043300 1,309500 59: i 4,976700 29,492900 299 571 XII. Sterbefällt? Hach Todesursachen. Jahre 1829 1830 1831 1832 1833 1834 1835 1836 1837 1848 Typhus Yers.-Summe „Æ 4 33,34 1 5131,25! 5 I-8,52 1 3 ¡ 2 4,osj 8 17,02 •8 11,94 9,1»! 15,60 9>* 5 i iS,?-"' 12900:28,4» 4350042,27 38700 25,15 660OO 21,42 3OOOO 399OO 4O2OO I182OO 462CO 13,57 12,11 7,82 21,90 6,7 89100113,78 2. Asiatische Cholert 3,71 5,5«; 1,15 4,7 2 i Vers.-Summe 4500 10500 1500 45900 2,92 3,*1 0,29 6,75 3. Andere Infections-Krankheiten 9,26 4,25 5,97 4,60 3,67 12,60 3,15 1829 38 J 1839 1840 1841 1842 1843 1844 1845 1846 1847 1848 Vors. - Summe 64500 3300 28800 17400 19200 84900 16500 100 14,80 524700! 14,g 16,2H I 1 2,77 17,0?! 15,6« 13,7« l6,50 8,37'J 39 i;,«», 29 9,90 j 48 14,16 1 115800 i8, : 92400 11,14 146100 16,57 176700 18,72 84300; 8,61 167700 15,71 106200 9,21 160200 14,6.7 108600 7,59 18060O I 1,66 li; 1,63 I 0,77 I 0,71 1 i 0,34! IS 4,12¡ I839 48 1849 1850 1851 1852 1853 1854 1855 1856 1857 1858 62400 ! r,7« 4500 ! 0,70 1500 0,18 3000 69900 0,21 4,51 2 95J3,82 1,338600,12,67 20! 5,92 33I 9,91 27 9,09 34; 9,83 58; 14,50 32| 8,25 63 13,38 38; 9," 46 10,18 32 5,9« i08300I 6 19110011,10 90600 6,56 192000 11,05 27060O 13,88 I287OO; 6,80 224IOO 10,17 162600 7,71 2334OO 10,28 I383OO 5,02 I849 58 383; 9,6i i,7397oo 8 39| 5?7o|j 234600 20,93 1,49 8,74 3,38 3,5« 12,48 2,55 4. Lungenschwindsucht 1 6,25 2 7,41 4: 7,41 4| 8,51 11 j 16,42 *5 *7,24 1543,76 22:17,32 I4 11,02 Yers.-Summo Jk. 3000 4800 24600 28500 58500 72600 52500 2,91 3,12 7,98 12,89 17,7 14,12 9,73 8I9OO 12,04 7380O ¡11,42 5 3,88 3| 2,! 3 6 3,66 8 4-04 l] °,49 7: 2,93! 6 2,6, 7 2,39 18 5,3, 54300 11400 46500 36000 1800 39 00 50700 13200 36600 87600 8 1,37 5,27 3,81 0,18 0,37 4,40 1,21 2,56 5,6« 88 13,0 19 14,73 16 11 23 14,02 22 ii,u 34 16,75 25! 12,50 25 10,46 26 11,3 47 16,04 4I 12,09 l8| 0,84 I 789OO 0,75 L 6 ä 4OO2OO I 1,30 654OO 10,2 83100 10,0 II580O 13,13 8I3OO 8,61 I683OO 17,19 86IOO j 8,07 IO980O 9,52 I I64OO [10,63 I9O5OO 13,32 I263OO I 8,15 5. Krebs I 6,25 1 3,71 2 3,70 1 2,13 4 5,97 2 ¡2,30 S' 2 ,"! 3 :2,3«:j 3 .2,36 Yers.-Sumrno Jk 9600 9,3.3 9OOO 5,85 75OO 2,4.3 24OO 1,09 I47OO4,46 39OO 0,76 I980O 3,67 135001,98 I380O 2,13 20 2 ,97¡ 94200 2,66 2; 1,55 2 1,42, 53,05 5 2,83 4,4.3 2,00 3, 38 ¡ 4,37 2,39 1,77 480O 0,75 780OO,94 306o0 3,47 252OO 2,67 6660O 6,80 I77OO 1,66 45000 3,90 264OO 2,41 44400 3,11 I95OO 1,26 6. Gelenk-Rheumatismus ,e£ Vers.-5 u I Summe 23,70 4 5,97 3 3,45 j 3900 i,* , | 16500 5/ 7200 1,4° 2 1,58 2 1 000 3,0' 11 1,63 2j 1,55 2 ï,22 3 1,81 3 1,48 j 2j1,00 2 0,8 4 I ¡0,44:1 6 ; 2,ö5i j 4 1,18 48600 1,31 12000 1,8* 27000 3,0* 18300 1,9* 16500 1,6* 16500 1,»» 16800 1,4« 3000 0,2? 23100 1,6* 13500 0,8« 342000 ! 3,24 45 13,31 2Ij 6,31 ” 3,18 15 3,75, 12! 3,09 22 4,6 7 j 3 °,66 I 0,1 o| I3O 3,27 2694OO I29OOO 573OO 7560O 100200 I3860O 9OOO 4500 15,«« 7,49 3.30 3,88 5.30 6 0,40 0,16 H 4 i6| 3,54! 2,37 3 ?3o| 3,03 1,73 I ,oo | 2,83 2,97; °,97 3,72 5OIOO 639OO 3I2OO 3360O I59OO 6480O 627OO IO80O 7380O 972OO 2,91 3,71 2,26 1,98 0,82 3,« 2,85 0,51 3,25 3,53 1859 1860 1861 1862 1863 1864 1865 i860 1867 1868 1859 68 1869 1870 1871 1872 1873 1874 1875 1876 1877 1878 783600 3,97 103I 2,59} 504000 I 2, d 25 37! 41 q 6 3| 10,80 5,51 9,01 7,09 4,2«; ¡ 6,27 6,7 7; I 4,59 6,05¡¡ 8,84 228600| 9,59 I29OOO 5,65 240600} 9,03 190800 7,50 95IOO 2,99 I5180O 5,32 154200 5,19 I872OO 4,58 236IOO; 6,82 2682OO 7,14 410I 6,82¡|i,881600 6, 51 1,00 0,18 93 J 1,54 3 0,45 32700 1500 357300 27000 1,37 0,06 8,75 0,78 io2j 1,70 ; 418500 1,39 1869 78 3,80; 1,27 1 ,8oj 2,49! 2 ,7* j 3,9« I 1,98 1,36 ; I ,5i; 2,24 i IO7IOO 3180O 555OO 723OO 984OO I269OO 372OO I437OO 324OO 75OOO 136 ' 2,2 öl j 7803OO 4,50 1,39 2,08 2,84 3,09 4,45 1,25 3,52 0,94 2,00 36 4,52 48 5,»o| 35; 3,7,:| 5,33 4,35] 33] 3,60 35; 3,43 45: 4,42 33 3,23 40 4,00 2O37OO 4,9g 219900] 5,16 167100 3,53 262800} 6,10 189900 4,17 192300 3,71 196500] 3,44 2818001 4,61 191700} 3,22 206400] 3,46 388] 4,2o'2,II2IOO ! 4,15 1829 78 1576; 7,16 7,596700 6, ( I 0,11 241 2,75 5 0,54 3OI 0,32 9OOO 765OO 0,19 1,68 0,41 IO680O 29I! 1,3211 1,450200 } 1,26 2 7| 3,39 22] 2,71 64! 6,93 60 7,11 241 2,75 24] 2,61] 211 2,06 22 j 2,16 io] 0,98; 14 I 540] 2O76OO IO89OO 296IOO 2826OO 942OO I323OO I85IOO I9I7OO 555OO 775OO 2,59 5,08 2.55 6,25 6.56 2,07 2,55 3,24 3,14 0,93 1,30 278¡ I3,02}| I,I43000l 10,82 32 9,47 39, 1 1,71 35 ”,79, 36} 10,40]! 44 ”,00 41 10,57] 54 ”,47 52 12,65 54] ”,95 6l 11,36 ] I3IIOO 7,62 139500 8,10 98100] 7,10 158400 9,11 124800] 6,40 182400] 9,64 236700} 10,75 2I480O 10,19 2079001 9,15 213900} 7,77 58|2 ,72 5}1,48 ”3,31 ”3,70 144,06 10,2,50 18 4,64 ”2,34 8| 1,96, 12 2,65 I 2!2,24 2880OO2, 294OO 1,71 399OO 2,32 52800 3,82 6360O 3,66 47IOO 2,42 687OO 3,63 375O0] 1,70 44700 2,12 897OO 3,95 453OO 1,65 25(1,17 146700; 1,3» 4] 1,18 3 O,9o]| 5 1,68 4 1.0:1 4 0,85 “ ! I 0,22 8 1,49 13500,0,7» 33OOO 1,9» 93OOO,6» 99OO 0,3« 21000 0,9» 75OO 0,3» 270OO 0,9» 448 ”,28 1,707600 8,, 58 58 83 43 68 59 77 84 84 94 ”,«0 12,29, 14,96 8,24 1 1,64 IO,00. 12,71 10,42: 12,71 13,1« 210000 8,81 226500] 9,92 298500 I 1,21 I47000¡ 5,78 3369OO 202200 25440O 3972OO 345OOO 4923OO 10,58 7-09 8,57 9,72 9,97 '3,16 288; 3,12 1,631500 J,21 629; 2,86! 3,492400 ! 3,04 708] 11,78:] 2,910000 9,64 92 11,56 ] 3867OO; 9,46 75] 9,231 350400 8 98! 10,61 J 386400' 8 86lO,l«] 3387OO 7,86 98,11,21 4317OO 9,49 IO3 ”,22 4956OO 9,56 x 34 13,15 521700 9,13 98! 9,64 4722OO 7,73 136 13,31 541300 9,08 I 18 j I 1,80j} 471000 7,91 ”2 2,82, 518700,2, I 4¡2,80 33 Í 6,90 4,51 5,94 3,77 5,25 5,44 46 5,71 42 6,35 45 6,31 58200 2,44 197100 8, 93300 3,50 I4880O 5,85 IO35OO 3,25 174300 6,n 276000 9,30 I 76100 4,31 2226oO¡6,43 239700,6,38 32215,36 ¡1,689600 5,6 290,73; 121200 0,61 5 1,00 4 0,85 6 ï,og]] 3;°,58!¡ 4 0,6« 7 1,19 7 1,15 94,12] 5,0,76 ; 7|0,9«]| 25800 1,0* 21900 0,9« 24900 0,9* 16500 0,6» 35400 1,1* 50700 1,7» 46800 1,5» 360OO 0,6* 432OO 1,3» 693OO 1,8» 57 0,95 370500 1,3» 44 5,53 55)6,7- ; 53 5,74 ; 43 ¡5,o» ; 4815,49 ; 54] 5,8« 615,9»: 81 7,9«; 84;8,22 i 75,7,60} 2817OO 6,89 234OOO 5,49 252300 5,3 2 I93OO! 5,09 2259oo¡4,96 296700 5,72 2283004,00 4447OO 7,28 57IOOO 9,58 4o67oo¡6,83 10 1,26 : 7 0,88 7 0,76 IO 1,18 9¡i,03¡ 6 0,6 5! 7 0.6« 8 0,7« 6'0,59 9¡°,9o; 64800 1,5» 38100 0,8» 35700 0,7» 110700 2,5í 5550011,2» 42000 0,8* 63300 1,1» 432OOO,7* 43000 0,7» I08000 1,8» 1038 11,28 4,395700 8 ,64 2560] I 1,03 !lO,556500: 9,19 598 6,48 I3,160600 6,21 njo 5,04] 5,751100 5, 201 0,91 1,291300 1,1» Jalire 1829 1830 1831 1832 18 33 1834 ,8 35 1836 18 37 1838 '8293g «39 48 s I8 5i '852 -III i8 57 '858 *84958 & 1861 1862 1863 1864 1865 1866 »867 w 1868 18 59 68 '869 '870 '871 '872 '874 '876 i8 77 '878 79:0,86:! 6043001,1» '85 9 78 >8 2 9 78 7. Diabetes Vers.-Summo I 0,71 I 0,4« i I 0,44; 1 0,34 6000 0,72 60OO ¡0,61 9OO 0,08 9OOO 0,63 40,19;] 2I9OO [0,21 4; »,1«: i |o,3o:¡ 10200 ;0,59 I 5OOO 0,87 24OO 0,12 3 0,73 42000 1,99 4 0,89 2760O 1,22 2 0,37 ! 4500 0,16 IS 0,38 IOI7OO 0,52 2 O.40 2 0.42 5 0.9,11 2¡0,38]¡ 4 0,69 3 0,4« ] 4 0,5o 1 0.15 2 0.28 I35OO O.57 I26OO 0,55 534OO 2,00 I5OOO 0,59 I47OO ¡0,46 225OO 0,76 3OOOO 0,7 4 3OOO 0.09 6OOO 0,16 25 0,42 I707OO 0,57 2 0,25 ; 9 1,11; I ¡0,11 5 0,59 4 0.4« 4 0,44 9 0,88 4 o.:m 8 O 78 ] 3 0.30 4800 54600 1500 38400 27000 39300 96600 27000 52500 21000 49¡o,53} 362700 93,0,42] 657000 0,57 0,12 1,28 0,03 0.89 0,76 1.69 0.44 0,88 0,35 0,71 8. Geisteskrankheiten Yers.-Summe .Æ I 8,34 Ij1,85 I 1,49 1 0,7 9 3OOO I5OO 3OOO 180O 6,82 0,49 0,91 0,26 4 0,5« 93OO ¡O,26 I ¡0,78 I 0,44 I 0,34 I 0,30 180O 9OOO 180O 480O 0,28 0,82 0,13 0,31 40,19 17400 ¡ 0,1 6 2 0,59 I 0,30: I 0,34 I 0,2 5 3:0,8«; 2 0,37 IO5OO I5OO 36OO 24OOO 0,61 0,09 0,26 1,23 I56OO 0,6 9 39OO 0,14 59IOO ¡0,30 1.0,21 3 0,54 3 o,58 i 3 0,51 ¡ i ] 0,171 1 ] 0,1 « 2 0,23 ; 5 0.76 4:0,5« 0,08 0,39 0,48 0,17 I80O IO5OO I23OO 54OO I5OO 0,05 3000 ¡0.1 O 33OOO 0,81 33OOO 0.95 12000 O. 2 3¡ 0 ,38|j I I25OO 0,37 41 0,88 210600 I 0,12I 3 0,32 7 0.83 8 0,91 4 0,44 8 0.78 30.30 3 0.29 5 0,50 900 39900 28500 78000 27000 70500 12600 13200 45000 0,02 0,84 0.66 1.71 0,52 1,23 0,21 0,22 0,76 42¡0,46¡ 3I560O 0,62 83 0,38 5139OO 0,45 9. Gehirn - Entzündung Vers.-Summe I ¡6,25 1 3,70 I 1,85 1 ¡2,13] 2 2,99 1 »,15 I 0,92 I 0,7» I 0,7» 3OOO 2,»l I5OOO 9,75 I5OO 0,4» 3OOO 1,36 255OO 12000 9OO 15OO 3600 7,74 2,33 0,17 0,22 0,56 10)1,49 660OO I 2 I1,42 3 1 ,83 I 0,50 1 0,49 2 1,00 1 0,42 2 0,87 4 1,37 20,5« »8,0,84 3 ' °,89 » 0,30 5 ».«« 2 0,58 I 0,o5 1 0,o6 3 0,64 2 0,49 2 0,44 4 0,75 33OO 63OO 1800 60OO I35OO 60OO 3OOO 25800 60OO 0,40 0,72 0,19 0,61 1,26 0,52 0,27 1,80 0,39 717OO IO,68 I380O 3OOO 3060O 78OO 12000 1200 8700 3600 4500 270OO 0,80 0,17 2,21 0,45 0,82 O.O 6 0,39 0,17 0,20 0,98 24 0,80 112200 O.57 5 I -00 2 0.42 3¡°,S4 2 0.38 I 0,17: 3 °,5lj 9 ï,4«; 4 ¡ 0,5o 5 °,7 6 7 0,98 24600 9600 12300 4500 1500 45000 33600 21600 25500 32400 1,03 0,42 0,46 0,18 0,05 1.58 1,13 0,53 0,74 0,86 0,70 4 0,5o 5 0,62; 60,05; 6 0,71 II 1,26 »5 I-«3 8 ; 0,7 9 9)0,89 i I O] 0,98 [ I3 1,30 5IOOO 1,25 I560O ¡0,37 32IOO ¡0,88 I980O 0.46 5160O 1,13 I IO70O 2,13 375OO 0,6 6 423OO 0,69 5260O ¡0,88 579OO ¡0,97 87 0.94 47IIOO 0,93 i8o|o,82¡ 931600 O, 10. Chron. Gehirn- u. R ückenmarkskrankheiten Yers.-Summe 3,70 2,13 1,15 3,«7 1,58 1,58 3OOO I5OO — I 5OOO 29IOO 255OO ; 24OOO 1,95 0,68 2,92 5,39 3,75 3,71 I I; 1,63 98IOO 1,55 4,96 3,05 5 2,53 IO 4,93 6 3,oo 5; 2,09 5 2,18 ” 3,75 ”¡ 3,25 45OO 282OO IO5OO 240OO 55700 52500 11100 27300 78000 60900 2,77 0,70 3,40 1,19 2,54 3,85 4.92 0,96 2,4, 5,45 3.93 67 3,14 332700 3,15 IO; 2,96 7] 2,10 14 4.71 13 3,7« 12 3,00 13 3 33 17 3-81 26 6,33 18 3-98 19 3,54 2160O 1,26 4560O ] 2,65 I227OO 492OO 999OO IO380O 999OO I6560O I12200 I254OO 2,83 5,12 5,1» 4.54 7-85 4,»4 4.55 I49 3,75 : 9459OO ] 4,' 24 4.80 26 5,51 l8 3,24 26; 4,98 35: 5,99 38 6,44 23 3,19 34 4,22 3I 4,69 3I 4-35 I245OO 1605OO 762OO I533OO 2O34OO I9980O I503OO I845OO 2619OO 227IOO 5,2.» 7,03 2,86 6,02 6,39 7,00 5,06 4,52 7,57 6,05 28 6 4,76 I 1,741500 ] 5,77 34 4,27 43 5,29 36, 3-90 30 3,55 56 6,41 48 5.23 33 40 47 34 3-24 3,93 4,60 3,40 197400 4.83 217200 5,10 I977OO 4.17 21 1500 4,91 3867OO 24OOOO 2847OO 4O5OOO 3I77OO I569OO 8,5 4,83 4,98 6.63 5,33 2.63 4OI 4.35 j] 2,6l4800 5.14 9I4 4.1Î 5.733000 ! 4.99 II. Entzündliche Krankheiten der Organe der Brusthöhle ' Yers.-0 - ! Summe Jk 2 12,50 3 ”,11 3¡ 5»56 6 12,77 4,48 I 1,49 63 10,24 10,24 24OO 3OOO 87OO 12000 324OO 165OO 9480O 282OO 534OO 6480O 5,30 2,92 5,65 3,»0 14,65 5,01 l8,44 5,22 7,85 IO,o 9,36 ! 316200 8,9 1 01 7,75 12 8 19 ”,58 20 10,10 23 11,33 16 8,00! 21 8,79 16 6,99 25 8,53 331 9,13 64200 41400 74700 78300 88200 92700 62100 51300 106800 144000 10,04 4,99 8.47 8,29 9,01 8,68 5,3» 4,68 7.47 195 9,13 803700 ] 7,60 6,8o] 9-61 1 9,16 6,94 9.OO 10,31 I 1,8» 1 2,65 13,50 I3.4I 9I5OO I683OO I3260O 657OO I554OO I605OO 2343OO 28560O 2277OO 36660O 5-32 9,1 9.59 3 7,97 8,48 10.64 13.54 10,03 I3.3I 425; IO,70!] 1,888200 I 9,57 45 52 49 54 67 71 68 76 63 76 9.00 11,02! 8,8.3] 10,35 11 ? 4 7 j 12,03 I 1,22 9,43 9,53 10,66 227IOO I956OO 2322OO 2649OO 3759OO 3II7OO 3081OO 42780O 26160O 3975OO I 9-53 1 8.{ 8.72 10.41 I 1,80 10,93 10,38 10,47 7,56 10,58 62I 10,33 3,002400 I 9,95 IO4 I3.O6 98 12.05 I l6 12,55 89 10,55 IOO] I 1,44 ”3 12,81 124} 12,17 I35 13.11 12 I I 1.84 931 9,301 420300 502500 531300 392100 517500 606600 591900 817200 646600 432400 10,29 I 1.79 I 1.21 9,10 I 1,37 I 1,70 10,3« IS 10,85 7-26 IO93 11,85 5,458400 I 10,73 23 9 7 1 0,89' 11,468900 ] 9,98 12. Chronische Entzündung (Katarrh) der Lungenschleimhaut, Emphysem 6,25 ; 4-48 4,60 0,92 3,15 1,57 Yers.-Summo 9000 23400 26400 12000 32400 19500 8.75 7,io 5,13 4,76 3.02 15 2,23 1 122700 3,47 1 0,77 2 1,42 2] 1,22 3 1,51 7] 3,*3 2,00 2,93 0,87 1,38 g] 1,18 ! I 500 0,23 I5OOO 1,81 57OO 0,65 45OO 0,48 549OO 5,61 375OO 558OO 54OO I23OO j 0,86 I53OO j 0,99 4,84 0,49 36] 1,69 ] 2O79OO 1,97 1,18 0,80 0,34 0,87 ' 1,03 2 0,42 3] 0,73 3 0,66 7 1,30 20700 19800 1800 10200 29100 18900 2700 8400 4800 38400 1.15 0,13 0,5« 1.49 1,00 0,12 O.40 0,21 1.39 34j 0,86 j] I54800] 0,78 6 1.20 4 0,85 14 2,52 22 4.21 20 3,42 21 3,56 20 3,30 l6 1.98 15 2,27 23: 3,23 294OO I380O 444OO 819OO 999OO II4OOO 945OO 822OO 534OO 780OO 1,24 0.61 3.22 3-1* 4.00 S"*» 2.01 1.54 2.08 161 ] 2,68 i] 691500 2,29 23 20 24 l8 28; 22 35: 39I 49 3 8 ; 2,89 2,46 2,60 j 2,13 j 3.201 2,40 3.43 3,84 4-80 3-80 ; 66300 62700 103800 64500 144900 84600 169500 137700 303600 252000 1.47 2,19 I .50 3-18 I ,63 2,97 2,25 5,09 4,23 296 3,21 1.389600 : 2,73 542 2.46 : 2.566500 ! 2.23 4 F erne 1 Jahre 1829 1830 1831 1832 1833 1834 1835 1836 1837 1838 Chron. Herzkrankheiten ­ I l,n 3)70 1,49 3)45 : ,8 i 1,87 3,1» Vers.-Summe 17400 39000 6000 ‘ 2550O1 12300] 18900; 11700] I 1,30 12,66 1,82 4,96 2,28 2,78 1,81 14. Unterleibs-Entzündung (excl. Puerperalßeber) Vers.-Summe Ji 6,25 3,70 io,64: 1,4»! 4,80 3,97] 1,57] 3,94! 3,31 1500 1800 1800 1,17 285OO ¡12,89 I80O i 0,55 36600 j 7,12 27300, 5,0« 12000 1,76 I4IOO I 2,18 15. Chron. Leber krankheiten Vers.-Sumine >,33 I I 5 00 i3,31 I 3,7o! 1 I,8s| 2 4,25 4 4-60 76,42' 6 4,721 6 4.7 -2[ 2400 1,56 9OO 0,29 75OO 3,39 33OOO 6,42 4080O 7,56 I260O 1.85 339OO 5,24 16. Bright'sehe Krankheit 1,6,21 Vers.-Summo -H 17. Aeussere Schäden und Geschwüre I5OO 1,46 — ' Vers.-Summe Ji 18. Gehirn-Schlagfluss 3,70 i 1,49 ! 5 4,59 10,79 10500 3000 30000 3600 3,11 0,91 5-56 0,56 I 8,33 l| 6,25 3 "11 4 7-41 6 j 12,77 8 11.94 9 10,34 l8 16,51 14 I 1,02 20 15,75 Yers.-Siunmo á 900019.8 1500014.5' 13200 8.5* 26100 SA 25200 i r,4*1 26700 8,1*1 33000 6-4 3 | 74100 13/ 94800 13-9 5 123300 19« 1829/38 17 2,53/ 130800 3, 6 1839 1840 1841 1842 1843 1844 1845 1846 1847 1848 1,55 4,96 2,44: 2,63 5,91 1,50 9| 3,76 2,62 1,71 1,48 33OOO 59700 585OO 282OO 684OO 12000 63600 735OO 795OO I53OO 5,18 7,20 6,64 2,9» 6,99 1,12 5,52 6,71 5,56 0,99 24 3,57 I254OO 3,54 9| 6,98 7 4-96 6] 3,861 3] 1,51 i ] 0,49: 2,00j 3,55 I 3,06; 4,10 : 2,9511 28200 j 4,41 35100 4,23 15900 1,80 252OO I 2,67 2100 ] 0,22 234OO j 2,10 33OOO 2,86 I5OOO 7980O 525OO 1,3 7 5-58 3,3» 284,10; 1326003,74 2 I,55¡¡ 4 2,84 I I 6,71 5 2,53 8 3.94 ¡ 2,50j| 2 ,51 j J 3,05 1,71 2,36 33OOO 48o00.5,79 75900,8,«i 252002,67 46500 4.75 444OO 4.1 6 492OO 579OO 2160O 732OO 4,27 5,29 1,51 4,73 I 0,1! I5OO 0,04 0,50 0,84 0,68 0,30 3OOO 0,28 IO5OO 0.91 9OOO 0,63 45OO 0,29 9; 1 ,34 i 1 j 0,7 8 I 0,71 0,61 1,01 1,48 0,50 0.68 0,30 47IOO 1,33 12000 1,88 I5OO J 0,18 3OOO ! O.34 9OOO O.95 63OO ' 0,64 60OO 0,66 75OO 0,52 12000 I 0,77 84 12,48 I 44O4OO 12.1' *2¡ 9,30 I9 *3,47 H] 7-93 31/5,66 25' 12,32! 2 7 13,50 3 2 *3,3» 13.97 8,87 9,14 783OO 12 123600 14-9* 78300 8 142500 15 100200 10 163800 I 5-3 J 172500 14.9' 221 IOO 20.1* 111000 7.7* 167100 io.i* *839,48 J 58] 2,72lj 491700] 4,6sJ 6y| 3,14 1849 1850 1851 1852 1853 1854 1855 1856 1857 1858 2,96 I 4,81 4,38! 20 5,78: j *8; 4,5o:¡ 15 3,»ill I4 2,97¡| *9 4^62¡¡ 22 4.97/ 28! 5,21, 69900 72600 79800 119400 I Io100 75600 85200 87300 155400 165600 4- 08 4,21 5, 6, 5- 65 4-00 3,87 4.14 6, 6,1 5 10: 6 i H 16 16 9 8 1.48 3,00 2,02 1,15 1,50 3-61 3,40 3,8» 1,9» 1.49 3IO2OO 2,93 6 112,86 I 445200Î4,21 6!0,28 27000¡0,26 234OO 1,36 4I IOO 2,3 9 4O2OO 2. fll I980O 1,14 2,80 4,65 5460O 879OO 81OOO J 3.68 IO860O 3O9OO 552OO 5,15 1,36 2.01 5/,48 5 1,50 I I 3,70 82,,1] 16 4,00 II 2,83' 7 1-49 I4Í3-41 I3 2 ,88 l8|3,35 9900:0,53 36000 2,, 32IOO 2,3 2 33OO0] 1,90 I34IO06, 40500 2,14 I7700;0,so 53400)2,53 74100 3,26 II3IOO¡4,U 2 0,59 2jO,60 I ¡0,291 5 i 1 ,25 I 0,26 1 0,2l] 3 0,73 7 *,55 2 0,37 26100] 1,52 3OOO 0,17 I5OO 4O5OO 60OO 60OO 3O3OO 5 2 500 0,09 2,08 0,32 0,27 1,44 2.31 4800 0,17 0,56 2 0,59 5 *,50 2 0.67 4: *,i6 3] 0-75 4] *,03 5 j 1 ,»6 5 I *--2 2 0,44 4 0.75 57300 I 0,54 3000 ; 0,17 30900 I 1.79 42OO ! 0,30 37500 ; 2,16 5700 ; 0,29 23400 33600 30600 2400 o,u I89OO 0.69 249 *1-6« 1.24 *,53 1,45 46 4O 3* 48 43 40 37 *3,61 I2,oi 10,44 * 1,27 * 2,oo * 1,08 8,49 9,oo!l 46 10,18 I 59 10.99 1,358400 12, 296700 17-180000 io-i* I5O9OO 10 9' 234900 13, 208800 io-232800 12-3' 213000 9-« 1 238800 I 1-3* 214800 9-<* 3459OO 12-5* 1849/58 1859 1860 1861 1862 1863 1864 1865 i860 1867 1868 *75 4,4,1 1.020900 5,17 94 2,37 542700 ' 2,75 108 2,72 5439OO; 2,76 23] 4,00 27) 5-72 30] 5,41 26 j 4,98 3*1 5,31 38 6,44 3°) 4,95 3 2 j 3 *7 4* 6,20 33 4-63 73500 133200 184800 163500 227400 201600 180900 169200 231600 182100 3.08 5,83 6,94 6, 7.14 7,07 6.09 4.14 6,69 4,85 8] *5' *,60: 3,18 I * 1,98 *4 2,68 io] 1,71 IO 1,69 15] 2,47! * 71 2,11] 13' 1,97 II 1,54 3O3OO 639OO 53*00 45900 57000 3*5ooj 65100 ] 105900 j 74700 ; 55500 I *,27 2,80 1,99 *,80 1,79 1,10 2.19 2,59 2,16 1,48 25 5,00 12 2,54 *22,16 8;1,53 III,88 122.03 *4 *»*» I9 2.36 IO 1,51 l6 2,24 I635OO 6,88 31800! I,a 67500 2,53 26400! 1,04 53100.1,67 69900] 2,45 453OO 1,53 993OO 2,43 72900] 2,11 64800 1,73 24 O,60| 5 j i ,00 31 °,6 3 5:0,90 8 1,53 12 2,06 8; 1.36 13 2,14 12:1,49 6 0.91 io] I,4o| 170 7 0 0 0,86 3 6 0,91 i I9O2OO ] 0.96 429 10.86:1 2,316600 11-7 21000 I380O 24900 54OOO 9240O 324OO 675002,27 63300 I.55 279OO 0,81 82500)2,20 0,88 0,60 0,94 2,12 2,90 1,13 6 1,20 II 2 33 7 1,26 IO 1,92 3 0.51 1-19 0,82 1,12 O.60 0,98 4O5OO j 1,70 7O2OO ; 3,07 4680O 1,76 7I4OO j 2,81 I23OO I 0,39 32100 ! 1,12 372OO j 1,25 855OO j 2,09 297OO 0,86 393OO 1,05 4l] 8,20] ) 62 *3,ii 58 10,45 58 ii,n|| 69 11.82 j 67 11,3« 80 13,20 102 12,65 ; 98 14,831 921*2,80] 212400 8.9' 391500 17-1* 278400 I o.l* 258600 IO.I* 472200 14-«* 358800 12-3* 450900 15-1* 552000 13-»* 523200 15 493800 13,1* 1859 68 3*1, 5,18 1,747800! 5,79124! 2,0«! 582900 1,93 1869 1870 1871 1872 1873 1874 1875 1876 1877 1878 42 5* 61 65 54 72 9* 87 93 102 IO50 5-28 6,27 6,60 7-70: 6,18 7,84 8,55 9-10 2592OO 4335OO 42O3OO 4353OO 29OIOO 5544OO 6465OO 57960O 7054OO 82080O 6 10,17 8,87 10,11 6,37 10,69 I 1,32 9,48 * 1,84 *348 *39i 2 ,»i 69450O!2,30 82 I 479700:1,59 69 1,15 465OOO I 1,54 2,01 1,85 1.95 2,13 1,94 0,87 1.96 1,67 1,17 1,80 798OO 5IOOO 945OO 699OO I2O3OO 522OO I581OO IO680O 677OO I747OO * -95 *,20 1.99 1,62 2,64 1,01 2,77 1,75 1.14 2,93 I9 2,39 1,72 2,49 1,90 2,63 2,29 3i:3,04 24|2,36 24 2,35 32 3,2« 92I00]2 747OO 1,75 I083OO 2,28 7O5OO 1,64 II97OOI2.63 I7160O 3,31 2 * 2 7oo¡3, 72 152400 2,49 * * 79OO 1.98 I683OO 2,82 1,00 1,84 0,6 5 1,90 2,40 2.94 2,26 2.66 1,96 2,20 795OO I.95 I I7OOO 2,74 2880O 0,61 *34*003,11 I 12200 2,47 16650O 3, I64IOO 18920O I443OO 1622OO 2,87 3,1» 2,42 0.88 1,11 ] 1,41 j 0,95 i 1,03 0.98 1,67 1,18 1,76 2,72 I7I 1,70 I4IOO 2880O 783OO 342OO 5I3OO 102000 7680O 1,35 522OO 0,85 924OO I 1,55 I IOIOO 1,85 0,35 0,68 1,65 0,80 1,13 1.97 727 12.10 j 3,991800 13. 10312,94 9 6 11,81 * IO 11,90 96 I 1,37 I IO 12,59 IO4 I 1,33 I2I 11,87 HO 13,77] I48 14.48 *54 15-4» 580500 14--* 515100 12-0* 584100 12-3* 522900 12-1* 672000 l4- ,f 645000 12-4* 739IOO 12,9* 826600 IJ*' 1,053400 17-*' 968900 16"* 1869/78 718; 7.78:5.14510o 10,11 *59 *,72¡ 975000 I 1,92 22 7 2,46 ¡1.288200 2,53 *85] 2 ,00 1,297900)2,55 I I9 1,29 64O2OO 1,26 1182] 12,81 7,107600 I3- 1 1829/78 *279! 5,»1 8,536300 7,43 468 2,13 2,536200 5 6 3Î 2 ,5«!3,I04400 I 2,70 298 ] I, 35 [|l ,976800] 1,72 2 45! * 11 I 1,399800 1,22 2671 12,13! 15,214800 i3> Tabelle XII. Juli 1829 *830 1831 1832 1833 1834 '835 1836 1837 1838 19. Lungen-Schlagfluss 1 6,25 2 7,41 3 5,5« 3 6,38 i 1,49 3 ; 2 -75 Vers.- j Summe 0 t, - Ji 12000 I 1,66 5400: 3,51 14400 ! 4,67 249OO ! I 1,26 3OOO 0,91 1680O 3.II 20. Sonstige Krankheiten Vers.-Summe Ji 3 25,00 I 6,25 3 1*1,11 7 *2,96 6 12.77 h 16,42 16 18,3»! 11110,0»: 16 ¡12,60! 27 21,20! 15000 1500 30000 22200 30000 52800 77100 43500 ! 8,06 103800 15,26 I329OO ¡20,56 33,H 1,48 19,49 7,21 *3-57 l6,03 I4.99 Selbstmord 2,99 1,15 1,83 3-15 1.57 Vers.-Summe Ji 4500 12000 75OO 267OO 63OO 1,37 2,33 1,39 3’ 92 0,98 22. Verunglückung 1,85 4,25 2,98 1,15 1,83 0,79 0,79 Vers.-Summe ^1 3000 3900 4800 6000 4500 3600 9000 9-9 1,76 1,46 *,17 0,83 0,53 1,39 23. Altersschwäche Yers.-Summe 0,92 1,57 3000 6600 0,56 I ,02 Zusammen Vers.-Summe 16 27 54 47 67 87 109 127 127 45300 102900 153900 308100 221100 329400 514200 539700 680400 646500 '829/38 1839 *840 *841 *842 1843 1844 1845 1846 1847 *848 I3I 1,9.3 ]] 765OO ] 2,16 6] 4,65 4 2,84 3 1-83 4 2.02 4 1-97 6 3,00 8 3.35 10 4.37 8 2.73 5 1,48 46200 I 7,22 29100 3,51 69OO 0,78 I74OO 1,84 I860O 1,90 4560O 4. 36600 ] 3,18 474OO 4.33 48000 3 I23OO 0,79 101 15 01 I S,»»' j I 2,80 *9,1» *4,78] 42 21.00 27,81 18,34] 23.8»! 17,70 24 22 21 38 30 66 42 70 60 508800 14,37 81900 136800 112200 168300 193500 194700 274500 189000 346800 337800 12,80 l6, 12,73 17,83 *9-77 18.24 23.81 17,2« 24.25 21.81 I* 1,63 57OOO j 1,61 4-65 4-96 4-27 3-54 1,00 1,25 5 2,18 5 *,71 14 4-10 I95OO 92IOO 4080O 4I7OO I32OO 5IOO 2I9OO I95OO 561OO 3- 05 I 1,10 4,83 4- 42 I 0,44 2,00 1,36 3,82 I O I.49 2]l,55 2 1,42 3 *>83 34800)0,9 3| 0-45 I 9600] 0,27 673! 3-541500 0,50 0,99 1,50 1,25 0,44 1,02 5]1-48 39OO 0,61 39OO O.47 9OOO 1,02 60OO 0,64 I35OO 228OO 72OO 180O 9OOO 17100 1,38 2,14 0,6 0,16 0,63 1,10 0,78 2,84 1,22 2,02 0,49 6,00 2,51 4,37 4,10 4,43 45OO 960O 180OO 345OO I5OO 504OO 372OO 5160O 585OO 7260O 0,70 1.16 2,04 3- 65 0,15 4,72 3," 4,71 4,09 4- 69 I29 HI 164 I98 2O3 200 239 229 2 93 339 639600 829500 881700 944100 978900 1.067400 1,152900 1,095300 1,430100 1,548900 *8 39/48 1849 *850 1851 *852 18 53 18 54 ' 8 55 *856 ,8 57 1858 58 2,72 j 308IOO 2,9-415 19,44! 2,035500 19,06 56 2.62 6 1,78 ; I 0,30 j 3 1-01 1 5 *-44 IS 3,75 lj 5 1-29 j 10 2,12 I 8 1.95 11 2,43 14 2,61 40500 I 1500 14400 39900 70500 I7I00 55500 30300 ; 62100 ] 106200 2,35 0,0» 2.30 3-62 O.90 2,52 1-44 2,7 3 3-8« 83 66 65 88 64 83 89 83 78 94 24,56 19,82 21.89 25-43 l6,00 21,39 18.90 : 20,1 9 I 7,26 I 7,50 39 2 400 337200 386400 405900 333900 426000 456300 394200 472200 476700 22, 8 i 19,58 27-96 23,35 17,13 22,52 20,72 l8,69 20,79 17-31 2 j 0,59 6 1,80 4 *,35 *3] 3,76 6 1,50 12 3,09 6] 1,27 6] 1,48 8 1,77 15 2,79 309900 2,93 25 1,17 942OO 0,89 I5OOO 4O5OO 5IOO 882OO 35*00 67200 36000 32100 41400 92100 0,87 2,35 0,37 5,o 1,80 3,55 1,63 .1,52 1,82 3,54 5 *,48 5 : * -50 4 1,35 I 0,29 9:2,25 3 0,78 5 1,0« 5 1,22 5 *-" 7 1,30 21000 35400 22200 3000 20700 7500 10800 0,49 9900)0,4 24900)1,10 22200 0.81 67 3,13 338400 3,20 2135 10.568400 1,22 2,05 1,81 0,17 I ,06 O.40 12] 3,55 *5' 4-51 21 7,07 20] 5,78 23I 5,75 21 5,41 3 2 ¡ 6,79 27] 6,57 28 6,19 48 8,94 52200 94500 73500 117000 78600 68700 I4I300 *55*00 126600 261300 3,04 5-49 5,32 6,73 4,03 3-83 6,42 7,36 5,57 9,49 338 333 297 346 400 388 471 411 452 537 1.720200 1.722300 1,382100 *7379oo *-9494oo 1,891800 2,202600 2,108700 2,271000 2.754000 *8 49/58 lr *861 *862 *862 1864 *865 1866 *867 *868 78 1,96 4380OO 2,02 793 19.96 4.081200 ¡20, 78 1,16 4527OO 2,29 49,1,23 1776000,9 24 7 6,22 ! I,l68800! 5,92 3973 19740000 9 1-80 6 1,27 l8 3,24 20 3-83 2 3 3-»4 14 2,37 14 2,31 l8 2,23 22 3,33 27 3,7» 342OO I.44 243OO 1,07 I37IOO 5-15 105900 4,16 84600 1 2.66 507OO 1,78 42OOO 1,41 795OO 1.95 I ISS 00 3-34 IOI7OO 2,71 96 ! 19,20 69 14,62 82 ¡14,78 73 ¡13,9» 88 j 15,07 76 12,88 76 12,59] 102 j I 2,05 88 ; 13,31 72 ¡10,10 486600 3*3200 397800 421500 463800 371700 392100 472800 507000 42OOOO I I 1,18 20,43 *3,71 14-93 l6 *4-56 13,0.3 *3,21 * 1,58 14-6« 6 1,20 5 1-06 8 1,44 9 *,72 9 *,54 9 *,53 1,98 1,36 1,97 1,97 324OO I23OO 732OO 4860O 22200 447OO 819OO 855OO 5280O 9I2OO 1.36 0,54 2.75 1-91 0,70 1,57 2.76 2,09 1,53 2,43 4]O,80 5 ¡ * -o« 8 1,44 7 1-34 13 2,23 9 *,53 9 *,48 5 : 0,62 IO 1,51 4]o, 56 I32OOO 294OO 1,29 252OO 0,95 2l600]0,85 6780O.2, 30300Î 1,06 189OO 0,6 4 348OO 0,85 54OOO 1,56 69OO 0,18 9,11 8,83 10,15 8,56 8,30 7-26 7,8 2 7,87 193800 8,13 200100 8,76 23160O 8,1 2I99OO 2613OO 251IOO 206700 260400 225600 320100 6.96 6,38 6.52 8.52 500 472 555 522 5 8 4 590 606 806 661 713 2,382900 2,283900 2,663700 2,544600 3.184200 2,852700 2.969100 4,084800 3,459600 3-755400 ,8 59/68 *86g *870 1871 1872 % z I86 9 7 s I7I 2,85 I 775500 2.57 22 2,76 28 3,44 21 2,27 22 2,61 12 1,37 20 2,18 21 2,06 IO; 0,98 9 0,88 I3] 1,30 129300 3,16 I4I3OO 3,32 94800 2.00 I I64OO 369OO 7980O 879OO 4980O 5I9OO j 0,87 792OO ] 1,33 2,70 0,81 1,54 1,54 0,81 822 13,68 98 j 12,31 104 12,79 IIO 11,90 105 12,44 87 9,95 IO8 11,76 99 9,72 9O 84 88 4,246500 14,0 96) 1,60 ) 54480O 4983OO 59O7OO 5460OO 5679OO 4O7IOO 59*300 5 2 3500 5394OO 4664OO 4754OO *2,19 *3,86 I 1,52 *3,18 8,95 * 1,40 9,17 8,82 7,83 7,98 *5 *,8» *4 1,72 1,62 1,66 1,72 1,96 1,67 1,87 1,76 2,40 7260O 753OO II25OO 5280O 939OO 957OO I674OO 2 23300 I497OO 2567OO * ,80 74 1,23 3O2IOO 1,00 1,78 1,77 2,37 1,23 2,06 1,85 2,93 3,0» 2,51 4,31 502 8,35 j 2,370600] 7,85 6009 30,l80900 *,51 2,09 1,51 1,90 1,26 1,20 1,77 I,67 ; *,17' 1,70 5 2 500 843OO IOIIOO 75000 31800 72900 97800 102700 46800 109700 1,28 1,9» 2,13 *,74 0,70 *,41 *,71 1,68 0,79 1,84 78 9,»0 67) 8,24 89I 9,63 69) 8,18 67] 7,87 89 9,70 86 j 8,11 91S 8,95 77| 7,53 71 7,10 344*00 345000 5*9300 259800 336900 364800 392100 414900 ! 275400 I 397500 10,95 6.03 7,40 7.04 6,87 6,79 4,62 6,67 796 8*3 9 2 4 844 874 918 1019 1017 1022 1000 4,086300 4,261500 4,740900 4,307700 4,55*600 5,184600 5,711600 6,112300 5,960000 5,958300 I78 1,93 ! ] 8673OO 1,71 973 10,551 5,206000 10,23 169 I,S3 ¡¡ 1,299900 2,56 1441,5« 7746oo!l,52 784 8,50 [3,649800 7,17 9227) 50,874800 18 2 9 78 498 2,26 2.4654OO 2,15 3104 14,10 ; 16,078000 13,8» 410 1,86 ] 2,664300 2,32 302,1,37 1,383300 1,2( 1603 7,28 7,5 3 7 2 00 6.5« 22OI7 I I4.9O560O XIII. Sterbefälle im ganzen 50jährigen ZeitrauHj hach Berufsklassen und Todesursachen. I. Klasse. Ohne Beruf II. Klasse. ¡Staats-, Kirchen-, Schul-&Gemeinde-Bedienstete Typhus ! 108 Asiatische Cholera Andere Infectionskrankheiten 4-Lungenschwindsucht 5. Krebs 6. Gelenk-Rheumatismus . . 7-Diabetes 8. Geisteskrankheiten Gehirn entzündung Chron. Gehirn- und Rückenmarkskrankheiten. ­ 11. Entzündliche Krankheiten der Organe ­ der Brusthöhle. 12. Chron. Entzündung (Katarrh) der Lungenschleimhaut, ­ Emphysem etc. 13-Chron. Herzkrankheiten 14. Unterleibsentzündung (excl. Puerperalftober) 15-Chron. Leberkrankheiten 16. Bright’sche Krankheit 65 143 Ui 9 i7-Aeussere Schäden und Geschwüre 18. Gehirn - Schlagfluss 19. Lungen - Schlagfluss Sonstige Krankheiten 21. Selbstmord 22. Verunglückung Altersschwäche 7 25 210 31 75 37 42 15 16 173 49 249 9 9 183 6,86 6,68 10,31 1.85 10,33 4.01 5.59 8,82 11,80 8,08 4.48 0-56 2,15 0.12 4,82 0.25 3,89 0.43 2,7 4 1,54 8,76 12,95 5,72 1.91 5.86 4,62 7.91 2,28 7,46 2.59 5,03 O.92 6.53 0,99 6.48 10.67 9,84 3.02 8.02 15,35 2,20 0.55 2.98 0,55 11-42 1 1.28 728 II4 I 265 j IO82 I 468 J 29 29 64 I 429 io 5 2 j 2 36 544 197 257 US 109 1288 205 1348 'S' I06 743 46,19 7,54 39.18 1,18 42,„ 2.75 42.27 11,21 42,16 4,85 46.27 0.96 31.18 0,30 34.94 0,30 35,55 0.66 46.94 4.45 43.89 10.90 43,54 2.45 42,5» 5,6 4 42,09 2,04 45,65 38,59 1,19 44,49 1,13 48,32 13,34 41,16 43,43 13,97 36,83 1,56 35,io 1,10 46,35 7,70 III. Klasse. Aerztliches Personal 124 9 28 131 44 7 5 10 5° 119 17 81 18 33 I »7 12 157 16 i53 21 5 71 IV. Klasse. 7,87 10.88 3,09 0,79 4,45 2.49 5,12 11,49 3.96 3,86 5.97 1,05 7,53 0,61 6,02 O.44 5,55 0.87 5,47 4,38 4.97 10,44 3,14 1.49 6.33 3,85 1.58 0,86 2,89 4,90 5,88 13.7 7 3,21 1,40 4,93 13,42 5,12 1,84 1.66 O.44 4,43 6,23 Privatgelehrte V. Klasse. Künstler VI. Klasse. Persönliche Dienste Leistende Summa j 1622 | 7,» 7 9652 I 43,,4 II 1140 I 5,,7 0,08 7,14 0,34 7,14 0,16 7,14 31 0.2: 14,21 0,18 7,14 0,08 7,14 0.41 7,14 0,07 14,29 2 I 0,0« 14,28 0,33 7.14 0.O6 7.15 2 3 5 2 7 45 11 31 13 13 56 9 57 14 1,97 7.16 O.34 0.23 1,91 2.77 1,99 11,78 2.07 0,31 0,99 0.46 2.15 0.46 1,21 0,23 2.78 1 ,16 2,95 6.24 1,88 10,39 2,03 2,54 2.42 J 7.16 j 2,78 ¡I 2.31 j 0,67 0,46 0,82 j! 0.48 2,10 : 12.93 i,8i 2.08 1.84 13.17 3,41 3.24 1 ,32 0,92 1.31 4.85 5 26 ! 21 9 15 8 58 2 4 1.40 é ,30 0.69 0.64 0,7 9 1,59 1,02 8,25 1,89 6.67 3,23 0 95 1.21 0,32 1,67 0,95 1,31 3,81 1.38 10,43 1,66 2,86 1,17 4,7 6 1,71 2,54 0.89 1,59 1.01 O.95 1,63 1,27 1,12 0,52 4.13 1.87 18:41 2.44 3,17 2,32 1,5« 7 .62 VII. Klatfi Landwirt bO 36 5 19 51 7 2 18 41 70 81 16 44 3,*' 6.8' 3.2'' 1,»’ 1,8* 3.9'I Uv 4,9' 1.8' 11 d 4.«' 3.8' 2.« 1 13 ' 2.9» 1.5' * Hl. Klasse. T ° r st-Beamte und Bedienstete 2,2» 6.0» Er« 0,9» 3.0» 3.2t 1.9» 8.6» 3.7' 4.9» 1.6» 2.1» 0,3* 0,8» K;: 3.o»| 12.1« S»' I 3.0» 42 i 17 59 4i 3 6 81 2 3 2 5 12 2,d W 14 0,06 ¡ 433 : 1,97 il 315 1,43 591 2.8* 60 12 77 16 47 57i IX. Klasse. X. Klasse. XI. Klasse. 2,67 8 ,35 0,34 0.1 7 2.70 2,98 2,30 10.33 3.70 7,18 1,49 0,52 6.45 2,78 0.68 1.42 2.28 3.38 14.19 4.24 4.03 1,95 4.38 2.56 2.10 1,95 1,93 2.35 1,23 0,82 0.35 2.25 10.51 2.48 13.48 2.68 1.93 j; 5,30 2,80 2.93 I 8,23 II «¿fer 1 “—«a., 2 5 15 13 35 7 5 2 XII. Klasse. Ingenieurs, Civilingenieurs, Geodäten 2 3 1,46 7,69 2,06 2.01 3.34 0,98 8.36 1.35 0,02 0,99 0.67 2,1 5 0,67 2.22 1.34 1,42 4.35 1,46 11,71 1 84 3,34 0,78 3.34 1,71 2,68 1,60 3,01 1.34 1.34 1.22 1,00 1,12 10,03 1,41 2.34 1.67 17,39 0,98 1.34 1,32 1,34 1,13 2 99 188 40 9 2 361 147 30 20 22 40 165 290 70 2 34 65 78 I 67 1 40 401 75 468 93 40 11.93 5,8 3 13,75 1,24 14.6 3 2,85 14.10 11,19 13,25 4,56 14.93 0,93 21.51 0,62 26.51 0,68 22,» 1.24 18,05 0.11 12.10 8,99 12,92 18,30 7.25 13,89 2,01 13. 2,42 22,48 2,08 16,33 1,24 ln,01 12.43 15,06 2,33 15,08 14,51 22,68 2,88 13,25 1,24 12,4, 6,20 3226 14,65 54 14 24 I6I 39 7 i 5 5 27 78 15 45 21 19 9 5 71 16 92 14 2 9 27 3.43 6.94 4.81 1,80 3.82 3,08 6,29 20,6 9 3,52 5.01 3.48 0,90 1.07 0,13 6.02 0.64 2.7 8 0,64 2.95 3.47 3,25 10,03 2,77 1,93 3,52 5.7 8 4.49 2,70 3,38 2.44 3,02 1,16 2,04 0,64 2.66 0,13 3,21 2,06 2.96 1 1,82 3,41 1,80 0,60 3.7 3 1,68 3.47 778 3,5 17 8 14 XIII. Klasse. : XIV. Klasse. Gewerktreihende Militärpersonen 0,57 7,32 0.69 1,63 0,32 1,6 3 0,66 13,82 0,72 6,50 2,78 4.06 0,77 *>,69 0,50 0,7 6 0,7 4 3.25 0,47 4,88 1.07 4,06 0,71 3.25 1,01 2,44 0,41 0,81 0,56 12,20 0,20 0,81 0,45 11,38 0,49 1,63 1,32 3,25 0,12 1,63 I74 59 71 39 2 128 31 16 11 2 3 95 305 89 135 55 64 43 35 2 45 50 355 55 53 139 123 2623 11.04 6,6 3 20,28 2,25 11,29 2,71 15,31 14,94 11.53 4,88 15.42 1,18 17,20 0.61 13,25 0,42 12,78 0.88 10,39 3,62 12,73 ' 11,63 16.42 3,39 10,56 5,15 11,75 2,io 11,37 2.44 14.43 1,64 14,28 1,33 9,17 0,34 10.04 1,91 11.44 13.53 13,42 2,io 17,55 2,02 8,67 0,30 11, 35 6 18 61 2 3 2 3 5 4 2 5 64 8 35 14 16 4 5 72 22 98 10 15 78 623 2.22 5,62 2,06 O.97 2,88 2,89 2,38 0,7 9 2,07 3,69 1,00 0,32 3.23 0,48 6,02 0,80 2,22 0,64 2,74 4,01 2,67 10,27 1,48 1,29 2,74 5,61 2,99 o 1,34 0.64 2,04 0,80 1 1.56 3'" 0,53 3,16 15,73 2,44 1,61 4,97 2,41 4,87 12,52 XV. Klasse. Diverse Berufszweige Summa 0,34 14,29 0,22 28,57 0,04 14,29 0,08 14,29 0,18 14,28 0,0 14,21 1576 291 629 2560 1110 201 93 83 180 914 2397 542 1279 468 563 298 245 2671 498 3104 410 302 1603 7 0,o3 II 22017 4" t w# 1 '"»><* A 1 If Gesuiidlieitscliarakteristik und der Todesursache. XIV. Sterbefälle im ganzen 50jährigen Zeitraum nací Gr<r Cp Ca Cv Cb Ks Kr Kl l\ w Ac Ah Al A Ai Ek Uff Gg G (Tg|Cg Ec Ks Cg Cg I Gg Gg Kv Kr Kl Kl, *2 2 Ca Ca Ca Ca Cv Cv Cv Cv Kl Kw Ac Ah Cg Cp Cp Cp Cp I (I Kw Cv Cb Et Kk ß Cp Cp Cp Cp Cp Cp Ca Ar Cv I a Ca Ca ( a Ca Ca Ca Ca Ca Cv Cv Cv Cv Eff Eh Cv Cv Cv Cb Cb Cb Cp Ca Cv Ek Eg Cb Et Ac \h Ek Eh Ks Ki k Kw Ab Ar Cb Kr Ai Ek Eff Ki Kl Kl, l\ w Ac Ag Et Ec Ks Typhus 2. 1041 9 il 2 5 5 6 . 85 14! 18 4 102 3 82: . 7 4 7 41 4 Asiatische Cholera . . . . 3-iSo 24 2 2 8 . 24 ■ And. Infectionskrankheiten 4-6 15 419 3 7 33 30 4 3 I 2 9 i 34 Lungenschwindsucht 5-62 11 1474 35 6 6 i 79 18 9 3 2 5 20 418 2 27 4 9 75 9 97 i 3 i16 i i i i 3 i Krebs 736 10 12 3 69 i 24 9 6 9 3 5 6 6 13 i» i 36 i 2 Gelenk-Rheumatismus . 7-121 i 5 1 i i i i Diabetes 59 3 i ; i 8 . . Geisteskrankheiten 46 2 i 5 3 2 . i 3 Gehirn-Entzündun 130 4 I • 7 i 5: Chron. Gehirn- u. Rückenmarkskrankheiten ­ . . . 585 13 I H 64 i 10 7 47 10 10 6 16 8 3 IS I ! 38 I I. Entzündl. Krankheiten der Organe der Brusthöhle . 17 15 6 1553 38 i 20 ! 136 19 21 134 2 il 4 8 i ; 18 101 3 93 . i 12. Chron. Entzünd. (Katarrh) der Lungenschleimhaut, Emphysem etc. . . . 344 3 2 2 31 5 3-18 2 29 31 2 2 Chron. Herzkrankheiten 826 6; 16 77 i ! i 2 15 60 15 12 10 36 27 i L nterleibsentzündung (excl. Puerperalfieber) 4 I 303 33 i 4 2 2 5 6 4 2 5 . 22 15 Chron. Leberkrankheiten 369 6 . 41 3 35t 9 13 2 i 27 Bright sehe Krankheit . 182 i 6 i 2 3 4 4 i 2 2 i7-Aeussere Schäden und Geschwüre . . . . 167 14 2 i¡ 2 i i il Gehirn-Schlagfluss . . 38 171T 7 189 3 24: 18 123 23 32 18 8 16 3 I 21 51 Lungen - Schlagfluss . i 12 309 40; 2 4 3 32 4 i I . 3 4 4 14 20. Sonstige Krankheiten . 67 I 37 II 1943 38 227 9 162. 31 26 12 4 26 10 I 26 I 65 2 i 3 122 21. Selbstmord . . . . 278 2 i 2 i 24 i i 20; 5 4 3 5 3 22. Verunglückung . 2 4 i 202 4 6 2 2 i 12 7 i 23 Altersschwäche . . . 19 18 4 I 22 1055 3 144 6 i O; 14 3 2: 5 2 8 25 I 63 i i Summa 14033 184 249 69 '364 3 3 I94 1384 39 159 121 5 I i 1323213195:90,51 139, 57 169 535 34 886 i i 58 i i i i 2 i i 16 2 h 14 71123 4 ! 2 4 3 i i 4 44 ——-Ferne 1 Tabelle XIV. —A Gg Gur GgjGg Ek Eg Ec ! Eh Gg Gg GgGg Et Et Kv I Kr GgjGg Gg Et Et Et Gg Ar Et Eh Ek g G g Gg ( .<!' Cb Cb Cb Ec ! Ks Cb Cb Cb Cb Cb Kb i Kiv Ivb Kb K\v Kw Kw Kw H V' Ac Ac Ag Ar Ab Al Ag Ar M Eg Ab Cb Cb Cb Cb Cb Ks Ks Kvj Kr i Kr J Kr Kr Ab i Ah i Al I Ag I Ar Kl Kl Kl Kl Kl Kb Ar Ab Ek Ek Ek Eg Ar Ar Ek Eg Ab Ab Eh I Ec Ab iS Ab AI \l Ag A g Ag \h Ab Ac Eh Kv : Kr KI Ac Ab Agi Ar ! Ab Ab A Ks Eb Ec Eg Eb Ec Ks Kl Kb Kn Eg Ar Ar Kk Ek Eg Ar Et Ek Vg Ag Typbus ! 2 I 2 2 3 I I 9 i 5 Asiatische Cholera i . And. Inl’ectionskrankheiten • ! . 4-2 I i i i 4 i i Lungenschwindsucht . 5-6 ! 1 ! 3 is 1 2 22 6 1 2 2 j i I 22 3 i Krebs . . • i 3 8 51 2 . . l i i i i Gelenk-Rheumatismus . I Diabetes Geisteskrankheiten . . . 1 ! • Gehirn-Entzündung . . i . 10. Chron. Gehirn- u. Rückenmarkskrankheiten ­ . . , il 2 i i 3 - 51 i 2 11. Entzündl. Krankheiten der j Organe der Brusthöhle . ! • i i 9 i 8' 5 4 12. Chron. Entzünd. (Katarrh) ; der Lungenschleiinhaut Emphysem etc 4 : i • • • Chron. Herzkrankheiten i i i 2 3 3 i i 1 1 3 i i 14. L nterleibsentzündung (excl. Puerperalfieber)) . I I I i r 5-( lirón. Leberkrankbeiten . I . 2.2 i . 16. Bright sehe Krankheit i i I 2 I 17-Veiissere Schäden und Geschwüre . . . . i i i . i i i 18. Gehirn - Schlagfluss i i i 4 31. 15 I 2 16 2 i i i 3 : 9 19. Lungen - Schlagfluss • i * 20. Sonstige Krankheiten I I 4 I 2 i 2 4 5 I 2 13 1 [ • I 1 9.2 i i i 3 i i 11,1 I 21. Selbstmord . . 3 . 22. Verunglückung i 1 23. Altersschwäche . . i 2 31 4 6 6 i . i 2 Summa 4 2 5 20 ! I 27 2 52 3 : 7 i 3 i i 5 14 I 3 6 2 30 13 i 10 i i ¡ i ! 23 6 I 16 62 j 9 j 86I 6 i 77 3 6 3 2 ! 14 4 Í 4 i 3 9 4 3 ! i ; 11 25 : I : 7 22 7 9 3 2 24 17 3 2 11930;27 9 12 13 Fernd ã Kv Tabelle XIV. Gg, Gg Ek Ek Kb Kw Typhus Asiatische Cholera . And. Infectionskrankheiten I 4-Lungenschwindsucht . . . 5-Krebs 6. Gelenk-Rheumatismus . Diabetes 8. Geisteskrankheiten .... 9-Gehirn - Entzündung . . . Chrom Gehirn- u. Rückenmarkskrankheiten ­ . . . 11. Entzündl. Krankheiten der Organe der Brusthöhle . 12. Chrom Entzünd. (Katarrh) der Lungenschleimhaut, Emphysem etc lg-Chrom Herzkrankheiten . 14. Unterleibsentzündung . . (excl. Puerperalfieber) 15-Chrom Leberkrankheiten . 16. Bright’sche Krankheit . . 17-Aeussere Schäden und Geschwüre 18. Gehirn-Schlagfluss .... 19. Lungen-Schlagfluss . . . 20. Sonstige Krankheiten . . . Selbstmord . . 22. Verunglückung Altersschwäche . . . Gg Gg Eg : Eh Kw Ks Gg Eh Kw Gg Gg Ec Ec Kv Kr Gg i Gg Gg I Gg Gg Ec j Ks Ks I Ks Kv Kw Kr Kl Kw Kw Gg Kr Kw Gg Gg ! Gg Kl Kl Kb Kb Kw Kw I (ijj Gg Gg d Et Et j k; Eg Ks 0 Kw Kw j¿,i i ! i Summa 1 1 ill 3 I l! 6 ! . i i 2 Gg Kl Kb Kw Ac Ar Kg J 1 i Ah ! Ah kÏIkw . I I i ! 5 ! 2 ! 12 ! 4 ! 4 I 9 i16 314 1 ! I 4 2 ! 6 ! 3 1 I 1 i 3 I ! 1 3° I 2 j 1 ; 3 ; I ; 3 I I ï I I I I I I 2 I I I I I 3 3 3 i i i 4 r* 1 i 1 i i 3 * Ah Cp Kw Ah Ca Eh i I i 5 i . Tabelle Fern 1 XIV. Ac Ac Ali Au Ca Ar Cp Et Ca Kb IEk Kr Et Kl Kl Ali Ali Mi Ah i Ah Ah Cv Cv Cv Ek Cb Kw Ah Ah Ah Cb Cb Ek Eg Ah Ah Ah Cb Cb Kl Kb Ah Ah Ah Mi Ah AI, Ali Ah Ah Ah Mi Mi Ah Ab Al I Al Kw! Cv i Kl Kb Ks ! Et Ag % Ar Air Cb Cv Cv Cb Cb Et Ks Cv Kl Ah Mi Cp A i Ar Ar Cp Kl Kw Cv Et ! Et Kl <’l> Cp Cb Cb Cb Cb Cb Cp t'r (p <-p Cp ( a Ca ( a Ca Ca Ca Ca Ca Cb Cb Cb Ks K\ Ki Kl Kb K \\ Kw K w K u Kw K w Kl l' Ca Ca Cv Ks Et A i Cb Cb Ca Et Ks Kl Kl Kl, Kl Kl Kl K w Kw Ek Cb Ks Kw Cb Ks Iw Kl K \\ K V Ki Ec Cb Kb Et Kv K w Et Et Et Kg Et Ek Eh Ks Kl Eh Ki Kl Kr Et Kl Kg Et K u Ek Et Et Eir K w Kg Kg Et Ec Kw Et Ec Kl El, Et Ek K » Et K r Kg Typhus 1576 Asiatische Cholera . . . 291 And. Infectionskrankheiten 629 Lungenschwindsucht 5-2560 Krebs . i 1110 Gelenk - Rheumatismus :"i Diabetes 93 Geisteskrankheiten . Gehirn - Entzündung . . . 1S0 10. Chrom Gehirn- u. Rückenmarkskrankheiten ­ . . . 9*4 11. Entzündl. Krankheiten der Organe der Brusthöhle . I ! . I • I 7 2397 i 12. Chron. Entzünd. (Katarrh) der Lungenschleimhaut, Emphysem etc. . . . , 542 I * Chron. Herzkrankheiten I I 1279 14. Unterleibsentzündung . . (excl. Puerperalfieber) 468 I I Chron. Leberkrankheiten . 563 • I j 16. Bright’sehe Krankheit . . 298 17 Aeussere Schäden und Geschwüre . . . . 245 18. Gehirn-Schlagfluss . . . . I . i I ! . I 2671 *9 Lungen-Schlagfluss . . 498 20. Sonstige Krankheiten i . 6 3*°4 . i 21. Selbstmord . . 410 22. Verunfflückunff I '2 23 Altersschwäche 1603 Summa i 2 *41111 i i i i i 21 i i i i 5222017 i i i i i i i i i 1111112 4 * * i i 2 3 i I i I i 2 XV. Sterbefälle im ganzen 50jährigen Zeitraum 1 Typhus Asiatische Cholera Andere Infectionskrankheiten . . . . 4-Lungenschwindsucht ktehs ............. 6. Gelenk-Rheumatismus 7-Diabetes Geisteskrankheiten Gehirnentzündung Chron. Gehirn- und Rückenmarkskrankheiten. ­ 11. Entzündliche Krankheiten der Organe ­ der Brusthöhle. 12. Chronische Entzündung (Katarrh) der Lungenschleimhaut, Emphysem etc. 13. Chron. Herzkrankheiten H-Unterleibsentzündung (excl. Puerperalfieber) 15-Chron. Leberkrankheiten 16. Bright’sehe Krankheit . 17-Aeussere Schäden und Geschwüre 18. Gehirn - Schlagfluss 19. Lungen - Schlagfluss 20. Sonstige Krankheiten Selbstmord Verunglückung Altersschwäche 2 3-J anu a 154 4 43 223 89 19 5 7 16 65 268 53 9 2 27 44 2 9 46 264 37 3 2 151 »,o« 1,37 0,21 8,71 11,67 8,02 4,66 0,45 0,99 5,38 0,26 8,43 0,37 S’" ö,40 11,18 14,02 0,78 3 - *,19 4,81 5,77 1,41 1,82 O 0,7 3 1,52 8,1 6 1,05 8,35 1 1,67 0,24 2,41 8,50 13,82 0,03 1,94 10,60 1,67 0,42 7,90 F e b r u a 142 3 74 217 66 16 7 8 20 78 Summa 1911 94 37 41 2 3 19 217 51 2 43 28 22 144 ¿',01 7,81 1,03 0,17 11,76 4,07 8,48 11,93 5,94 3,63 1,96 0,88 1,53 0,38 9,64 0,44 11,11 1,10 8,53 4,29 9,64 12,70 7,oi 2,09 7,35 5,17 7,91 2,03 1,28 3 7,72 1,26 7,76 8,12 11,93 10,24 2,80 7.83 13,36 6.83 1,54 1,28 1,21 8,99 7,92 M ä r z Ap r il 145 2 49 2 5i 94 22 16 76 299 62 124 41 46 26 23 254 54 269 37 23 147 9,20 6,99 0,69 0,10 7.79 2,36 9.80 12,io 4,53 10,95 1,06 5,38 0,2 4 12,05 0,48 8,89 0,7 7 8,32 3,66 il;" 11,44 2,99 9,70 5.98 8,76 1.98 8,72 1,25 0,39 1,11 9.51 12,24 10,8 4 8,67 1 2,96 9,02 1,78 7,61 1,11 9,17 7,08 1819 8,21 2075 116 2 56 271 93 18 16 5 16 83 280 48 u 9 41 43 7,36 5,79 53 275 16 152 10,59 13,52 8,38 4,64 8,96 0,90 17,20 0,80 6,02 0,25 8,89 0,80 9,08 4,14 11,68 13,97 8,86 2,39 9,30 5,94 8,76 3 n-. ',64 2,15 7.05 1.05 8,98 1,10 8,24 10,98 10,6 4 2,0 4 8,86 13,72 9,27 1,90 5,30 0,80 9,48 7,58 Mai J u n i 52 263 94 8,38 6,50 0,69 0,10 8,27 2,56 10,27 12.95 8,47 4,63 10.95 1,08 13,98 0,64 12,05 0,49 : r 105 16 35 218 98 23 8 96 256 ! « 118 j 36 I So I J 226 I 55 I 261 I 47 ! ,6 I I5I 10,50 4,73 10,68 12,60 8,30 9 ... -,22 9,23 5,81 1,77 8,88 2,46 9,06 1,33 11,02 '! 1 ,33 8,4, :l 11,13 11,05 2,71 ' 8,41 ! 12,85 11,46 2,31 8,ei '! 1,28 ¡I 66 167 39 114 9.42 30 22 203 22 285 36 25 123 bacli Jahreszeiten und Todesursachen. 6,6» 6,o» 5,50 O.93 5,5« 2,o« 8,52 12,6« 8.83 5,6« I 11,44 1,5« 8,6« 0.4« 8.43 0,4t j 6,«: 0.7« 7,23 3.83 6,9: ■ 9.6« 1,2« »> 8,91 6.61 6,84 1,8« 6,7* 2,2« 10,o: 1,74 8,9« 1,2« 7,6« 11,7: 4,42 1,2« 9,1« 16,5* 8,7« 2,0« 8,2« 1.4« J u I i I03 19 53 209 Ï2-Î *9 81 ‘30 41 94 43 S3 18 25 225 21 277 36 2 9 Io 5 6,64 5,99 6,53 1,11 8,43 3,08 8,16 12,15 11,08 7,15 5,47 0,84 2,! 5 0,12 3,61 0,17 10,56 1,10 8,86 4,71 5,42 7,56 ',56 2,38 ‘,35 5,47 9,19 2 -0 2-♦*,08 6.04 1.05 10,20 1,45 8,42 13,08 ÎOO4 2O3I 9,2! I724 7,83 .1:; 9,60 1,69 6,55 6,10 August 105 72 62 160 94 9 74 102 36 IOI 48 49 19 28 242 36 16 1 15 6,66 6,48 24,7 4 4.44 9,86 3,83 6.25 9,88 8.47 0,80 5.47 0,68 6.45 0,37 3,62 0,19 5,00 0.56 8,10 4,67 4.26 6,30 6,64 O ... • ,90 6.23 10,26 2,96 8,70 3,02 6,37 1,17 8,16 1.23 7,94 13,09 5,62 1,73 7,80 14,94 5,30 0,99 7,18 I 7,1o S ep temb er Ui 100 58 188 7 8 13 74 98 36 114 37 53 31 H 213 29 238 3° 32 123 8,31 7,61 34,36 5,81 9.22 3,37 < ,34 10,92 5u! 2,98 0,35 7,53 0,41 9,64 0,46 7.22 0,7* 8,10 4,30 4,09 6,84 8,91 6,62 < ,90 n,41 3,08 10,40 1,80 5,71 0,81 7,97 12,37 5,82 1,68 < ,67 13,82 7,32 1,7 4 10,60 1,86 7,67 7,14 October 147 50 52 164 87 13 5 6 8 64 145 41 99 32 55 25 11 226 34 246 29 27 118 9,33 8.73 17,18 2.97 8.27 3,09 6,41 9.74 7.84 5,17 6.47 0,77 5,37 0.30 7,23 0,36 4,44 0,47 7.00 3,80 6,05 8,61 7,56 2,43 7.74 0,88 6.84 1,90 9,77 3.27 8,39 1.48 4.49 0.65 8,46 13,42 6,83 2,02 7,92 14.61 7,07 1,72 8,94 1,60 7,36 7.01 Novembe l 72o ',81 IÓ20 ',36 I722 <,82 I684 <,65 I44 IS 4I I8I 8l Decembe 17 76 216 46 107 49 48 21 18 212 50 260 27 20 139 9,14 4,47 0,72 6,52 2,27 7,07 10.9 2 7,29 4,49 9.95 1,11 10,75 0,55 12,05 0,55 9,44 0,94 8,32 4,21 n,oi 11,96 8.49 2,55 8.37 5,92 10,47 2.71 8,53 2.66 < ,05 1,16 7,35 1,00 7,94 11,74 10,04 2,77 8.38 14,40 6,59 1.49 6,82 1,11 8,67 « ,68 IS 2 8 54 215 102 20 9 6 12 81 205 57 103 45 43 28 24 240 55 244 26 34 135 Todestag u. -Monat nicht zu ermitteln gewesen 9,64 8,01 2,78 0,42 8,58 2.85 8,40 11,33 ?’ 19 5,37 9,„ ' 1,05 9,68 0.47 7,23 0,32 6,67 0,63 8.86 4,27 8,55 10 80 10,52 3,00 9.61 2.37 < ,64 9,40 1,48 9,80 1,26 8,99 12.64 11.04 <,86 12,86 6,34 1,37 11,26 1,79 8,42 7,11 0,73 ; 100,«o i n S u m m a 1806 8,2« 1898 8,62 1576 291 629 2560 1110 201 93 83 180 914 2397 542 1279 468 563 298 245 2671 498 3104 410 302 1603 22017 « ,16 11,63 5,04 0,91 0,42 0,38 0,82 4,16 10,89 2,46 0,81 1,35 1,11 12,13 2,26 14,10 1,86 1,37. XVI. Sterbefälle im ganzen 50jährigen Zeitraum^ 17Jahre 18 Jahre 19 Jahre Jahre 15 Jahre 16. Jahre 24 Jahre Jahre 22 Jahre 23 Jahre Jahre 26 Jahr® A 2 5 ryplms 0,06 0,33 0,06 0,19 I 5 0,06 Asiatische Cholera 0,6» 0,34 And. Infectionskrankheiten I I 0,1* 0,16 Lungenschwindsucht 5. 0,16 ! 9 0,35 4 i o.ie 0,04 } 0,27 0,16 Krebs Gelenk - Rheumatismus 7-i 0.50 Diabetes Geisteskrankheiten Gehirn - Entzündung 10. Chron. Gehirn- u. Rücken markskrankheiten . . Entzündl. Krankheiten dei Organe der Brusthöhle 0,13 i o,o* 0,04 Chron. Entzünd. (Katarrh) der Lungenschleimhaut, Emphysem etc Chron. Herzkrankheiten . 0,08 Unterleibsentzündung (excl. Puerperalfieber) I 0,2* 0,21 1 5-( hron. Leberkrankheiten 16. Bright’sehe Krankheit I I 0,33 0,33 Aeussere Schäden und Geschwüre . . . . 0,41 18. Gehirn-Schlagfluss . 0,04 0,04 Lungen - Schlagfluss 20 Sonstige Krankheiten 21. Selbstmord 0,24 I 0,2* 0,24 22. V erunglückung 0.93 0,66 0,33 3 i 0,33 Altersschwäche Summa 0,07 2 5 ¡ 0,1 * 0,05 ) I5 * ! 0,0 0 0,04 0,01 ! I 0,02 0,00 Personen bach dem Alter bei’111 Tode und der Todesursache. 2 7 Jahre 29 Jahre 28 Jahre 30 Jahre 31 Jahre 32 Jahre 33 Jahre 37 Jahre 34 Jahre 35 Jahre 36 Jahre 38 Jahre 39 Jahre 40 Jahre 26 38 0,32 0,95 Co 0,32 0,95 0,70 2 9 1,84 1,65 1,46 1,97 2,41 40 2,54 35 2,22 1,72 3 1,03 6 2,06 1,27 IO j 1,59 Ij 8 1,27 0,69 0,69 0,69 1,03 1,03 2,06 0,34 0,69 2,06 0,48 0,32 3 0,16 0,32 1,43 5 0,64 0.7 0,79 0,7 9 LU 1,43 7 0,27 0,59 I 27 1,05 37 30 3,09 I DO 1,17 2,34 57 2,23 69 1.45 79 1,60 44 1,91 44 *,7 2 4» 1,72 43 1,68 2,70 0,09 0,27 0,63 I 5 I 0,45 I I 0,27 0,18 0,27 0,54 0,18 0,99 0,50 2,99 !! 8 0,50 0,50 0,99 2,49 3,98 ¡I 5 I 2,49 I 5 2, 0,99 2,49 1,99 1,08 51 5,38 1,07 3,23 2,15 ! 2 1,07 ,15 2j41 2 2 1,21 2,41 2,41 4,82 ! 2 1,21 2.41 I 0,56 0,56 2,22 1,67 1,87 2,22 I,U 1,67 2,22 2,22 3,33 0,55 8 0,11 0,11 0,66 0,22 0,22 0,55 0,87 ! 13 1,42 0,55 0.7 0,87 1,20 0,08 0,08 0,38 0,25 9 0,50 ' 2 5 0,17 27 0,38 0,46 0,58 1,13 I 251 I,o4 0,71 0,50 II 1,04 0,18 0,18 0,55 0,37 0,18 0,37 0,55 0,18 Lll 0,08 0,08 0,15 7 o, 0,23 0,23 0,23 0,39 h 7 4 0,31 0,23 0,63 0,21 0,21 0,6 4 0,21 1,0-1,07 1,28 4 1 0,86 0,43 0,86 1,50 0,6 4 1,50 0,18 3 I 0,18 4 0,71 0,71 0,18 ! I 0,53 0,36 1,24 1,34 2 1,01 4 0,33 0,67 1,01 0,33 4 I 0,67 1,01 0,41 1,22 0,41 0,82 1,22 1,63 j 3 1,22 0,41 0,41 0,07 I 2 0,04 2 0,07 % 6 0,08 0,07 0,11 0,30 I? 0,56 9 0,07 0,22 0,49 0,45 |j I3| 0,49 0,34 U I 0,20 0,20 0,40 21 O 0,20 0,40 0,20 0,40 1,01 28 0,13 3 28 0,06 0,10 0,23 IO 0,35 0,16 4 0,29 I5 0,35 24 0,77 0,52 0,90 ! 23 0,7 4 0,90 0,48 0,49 5 6 1,46 4 1,22 0,49 2 0,98 0,98 ! 4 0,73 o,98 S! 14 2,93 3>*1 1,71 IO 2,44 1,66 0,66 0,33 0,66 H 2 1,99 7 2,32 1! 5 0,66 I 3 1,66 ( 7 2,32 2,98 9 2,98 0,99 2 3 i o 62 j o 1,10 II 246 269I 1,22 156 45 0,20 100 i 0,45 0,51 I39 0,63 I75 0,80 253 0,35 IS 2 242 0,69 1,15 w jlO 0,71 ,28 Tabelle XVI. F erne 1 - 41 Jahre 42 Jahre 43 Jahre 44 Jahre 46 Jahre 45 Jahre 56 Jahre 57 Jahre 58 Jahre 47 Jahre 48 Jahre «3 Jahre 55 Jahre 59 Jahre 49 Jahre 64 Jahre 65 Jahre 54 Jahre 63 Jahre 66 Jahre 50 Jahre 51 Jahre 60 Jahre 61 Jahre 62 Jahre 52 Jahr« ck OÖH Typhus 32! 2,0a 2,54 ¡1 36 2,28 32 40 3,17 37 38 2,41 46 ,03 4I 34 2,33 I 47 : 2,98 32 1 2. 38 26 03 I 4° 2,54 44 2,-9 J 38 ,1« i| 5° 2.92 50 44 2,79 39 2,48 2,09 35 3,17 2.41 2,67 2,41 1.65 2,23 49 3,ii 42 j ,55 Asiatische Cholera . 3| C03 2,06 6 1.79 ï,72 4 J X, 6 I 2,06 3,09 2,75 IO ! 3, 2,06 2,41 12'4,13 1,72 | 12 4,12 2.08 2,41 3,44 2,75 4,81 3,0» 1.72 1,37 1,7 2 4,12 2*75 2,75 ! 7 ind. Infectionskrankheiten 13 2,07 1,91 1,43 XI 14 2,23 14 ! 2,23 II 1,75 l 8 2, 86 I5 75 I 2,93 O 7 2 ¡ 2,81 j 73 I 2,85 91 I 3,55 ! 71 3,02 ,75 19 2,54 I 18 2,38 I 17 j 2,7 I3 2,07 3,02 23 3,6« II 2,07 2.5 4 2.38 2.38 2,86 2,70 1,75 175 0,34 Lungenschwindsucht . 5. 86 741 2,89 79 3,09 2,85 76 73 2,85 65 3,5 00 97 N 9O 1,91 ! 58 60 52 2,58 2,54 73 57 44 1,72 2,77 i 67 2.23 49 1,91 2,85 2,27 2.30 2,34 2.03 2.73 49 2,27 2.63 Krebs I I o 89 i; 29 I 2,61 25 : 2,2 0,99 l6 3o 0,99 II 1,44 ! 12 2Ó 1,08 2,88 38 ,7 2 46 37 21 , 1,89 ! 25 21 I. 2.61 2.34 32 35 3,34 40 29 35 3,15 39 3,52 2,70 45 4-06 4,7 8 3,«i 3,43 4.15 3’ 61 40 ,25 30 2.70 Gelenk-Rheumatismus 7-6 2,99 2,99 2,49 6 2,98 7 3 48 j I I j 5,47 7 ! 3,48 6 I 2, 1.49 1.99 0.99 1.49 1,49 4 1,89 1,49 1,99 I.99 1.49 2.49 2.49 3,48 ¡ 5 ! 2,49 Diabetes , . 3,23 4 2,15 4,30 I , 1,07 ! 4,30 5 ! 5 4,30 3,23 3 3,23 2.15 4,30 1,07 1,07 j,23 4,30 3,23 j,23 3,2.1 3,23 4 4,3« Geisteskrankheiten . . 7,23 4 4,82 3,61 1,20 4,82 1,20 2,41 4 ¡ 4,82 I 1,20 2.41 2.41 2 i 2,41 4,82 3,61 2.41 1,20 4,8 2.41 I I 2.41 2 2. j,61 Gehirn - Entzündung . . . 6 3,33 7 ,22 j 3 1,67 4,44 3,89 1 7 3,88 ! 6 3,89 5 I 2,78 ! 4 2,22 7,22 I 0,55 3,13 3,33 I 4 i 2,22 1,67 I 4 2,22 2.2 2 2 1,11 1,67 5,00 1.11 2,2 1,11 1,67 1-67 1,11 IO. Chrom Gehirn- u. Rückenmarkskrankheiten ­ . . , 16 i 2,41 H 22 36 ,75 ,86 12 1,64 2,19 iS I.97 22 38 28 ,31 - IS l6 1,75 j 22 3,06 17 ,53 1-86 24 2,83 33 23 4,16 20 2.41 21 2,30 29 3,50 19 ¡I 25 j 2,73 3,17 32 2.95 3,61 4,16 ,41 ; 20 2, 0,94 0,19 I I . Entzündl. Krankheiten der Organe der Brusthöhle . 1,04 2 7 25 1,13 29 36 1,50 31 2,59 58 00 2,17 82 OS 52 2,17: 46 1,92 ! 53 2,21 62 69 3,13 69 2,96 34 60 2,75 2,13 2,09 j 71 I 2,9« 2,42 ; 70 3,*i 75 2,50 ¡j 30 2.88 2,84 ,29 32 2.92 2.46 2.88 ,34 I 2. Chrom Entzünd. (Katarrh) der Lungenschleimhaut, Emphysem etc 3 o ,56 4,06 4,24 ',18 1.48 1,84 I 5 0,92 Io 2,40 2 2 23 1,84 7 I 3,87 0,74 2,03 1.11 1,29 I 14 I 2,58 ¡I 15 2,77 3,87 24 4,43 1,85 2,77 IO 1.11 Chron. Herzkrankheiten 0.39 r 3 i, 12 0,94 1,88 21 4o 58 1,64 ,62 ! 24 47 30 ! 2,35 2.27 40 3,13: 34 2,66 45 3,52 Í, 45 3,67 26 29 I 2,27 I 24 I I. 52 54 So 3,91 20 1,56 3,13 29 0.94 43 4,07 4,53 3,52 I 42 40 3,13 4,22 I 2,03 0,18 0,16 U-Unterleibsentzündung (excl. Puerperalfieber) 9 I, 2,35 1 12 'S 3 ,28 ,92 i I 2.57 2,56 2,99 Io 2,78 I7 3-63 I4 4,06 12 I 2,57 92 l8 j 3,85 ,78 2,35 I4 1,92 1,92 2,35 1,9 20 4,28 1,92 2,99 1 12 2.56 I I 4,08 14 'S Chron. Leberkrankheiten . 1,24 12 0,89 1,24 ,| 8 20 2,13 3,20 17:3,02 I3 2,31 IS 1,42 2Ó 3,55 l6 25 20 1.42 13 2,31 23 ; 4.09 0,89 4,44 4-62 2.84 24 4-28 4,62 Io 2.31 2,66 I 14 i 2,49 ; 21 3,7i II 24 I3 2,31 4,26 0,91 l6. Bright’sche Krankheit . 8 2,68 i .01 2.01 2,35 4 1,34 ,68 IO ¡ 3,36 I 2,68 2,68 4 ! 1,34 1,68 6 ! 2. 4,36 IO 2,01 3,16 4,0 3 3,36 ! 12 4,03 I 9 3,02 I 12 I 4,03 4,03 3,36 IO 01 |J 5 i,« 8 0,02 0,02 I7. ienssere Schäden und Geschwüre . . . . 4 1,63 0,82 j 5 2,04 4,90 I 6 5,ii ! 6 2,45 3 j 10 4,08 8 2,471 64 : 2,40 88 3,29 79 1,00 11 i 2,21 13 2,81 14 2,74 72 : 2,32 75 2,42 85 3,87 ! ! IO I 4,08 I 16 ,41 2,04 I 3 1.22 4 i 1,63 8 ! 3,i ,22 0,41 2,45 3-67 3,27 I 7 2,45 7 2, 2,86 0,27 ,53 l8. Gehirn-Schlagfluss 18 I4 0,52 22 0,67 j 23 0,86 3,78,1 »S 38 43 i i,8i 37 I 1,39 61 ' 2,28 ss 3,17 105 29 52 M, 79 i 2,98 ; IOI 3,18 9° 33 ,24 1,46 3,82 I 97 3,29 1,42 3,63 9O 39 2.96 102 3,17 0,91 Lungen-Schlagfluss i o. 0,80 3,4i 18 4 0,80 0,60 1,00 7 i 2,81 12 j 2,41 jj 6 2,74 IO7 3,45 ; I H 3,62 24 2.81 17 1,41 II 8 ‘»81 , 5 4,02 ; 14 2,81 I II 2,21 4,82 1.21 20 1.61 ,80 1.81 20. Sonstige Krankheiten 35! Lu 37 i 44 1,42 36 1,16 38 48 3,22 j I IO 56 1,55 108 3,48 I 95 ,19 1,22 3,74 I I7 SI I 1,64 2.35 85 68 50 63 2,03 I 71 2.2« 3,87 102 3,29 97 3,06 I IOO 3,77 2.19 ,61 0,11 21. Selbstmord . . 2,20 8 1.95 1,95 13 3,17 ! H : 3,4i 18 1,71 4,39 ! l6 ,68 l6 I -95 2.68 3,90 5,12 21 3,90 I I 1,71 IO 2.44 1,22 2,20 5,12 2.6 8 2,44 2,44 IO 5,37 2,68 4 0,98 I IO 9 2 ,20 . II : 2.68 22. Verunglückung . . 3,98 1,66 7 0,66 2,32 IO 3,11 l6 2,32 I 8 2,97 ¡I 7 5,30 8 i 2,65 7 2,32 2,32 4,31 7 1,66 2.65 12 2,98 IO Î1 I 2.3 0,9 9 3,64 7 ! 2,32 0,66 3,9« 1.99 1.66 5 I I ' 23 Altersschwäche 0,06 1,31 21 1,31 0,19 7 0,08 0,44 0,44 IO 0,62 0,06 O.44 Summa 291 i, 32 1313Í i, 42 334 4O9 ; 1,86 496 2,25 ¡437 1,98 il 52O 2.3« >33 662 326I 1,48 ,356 64I 2,78 1:636 616 2, 8 2 I 607 613 1630-2,86,631 2, 620 1,52 1,83 || 408 2,60 583 2.91 2,76 1,62 2,89 2,80 ó ,01 403 509 2,31 573 2,65 i JH 2,32 1,85 44 2 2,01 Fern« Tabelle XVI. Typhus 67 Jahre 2. Asiatische Cholera . . . . 3-And. Infectionskrankheiten | 14 4-Lungenschwindsucht . . . II 34 5-Krehs . . 6. Gelenk - Rheumatismus 7-Diabetes Geisteskrankheiten . Gehirn - Entzündung . . Chron. Gehirn- u. Rücken- 1 markskrankheiten . . • ¡ 29 "• Entzündl. Krankheiten der 1 Organe oer Brusthöhle 96 12. Chron. Entzünd. (Katarrh) der Lungenschleimhaut, Emphysem etc 25 13-Chron. Herzkrankheiten • | 47 14. Unterleibsentzündung . . jj (excl. Puerperalfieber) I 5-Chron. Leherkrankheiten 16. Bright’sche Krankheit . i?. Aeussere Schäden und Geschwüre 18. Gehirn - Schlagt!uss . . 19. Lungen - Schlagfluss . . 20. Sonstige Krankheiten 21. Selbstmord 22. Verunglückung .... 19 6 23. Altersschwäche . . Summa 1,52 1,38 2,23 1,33 4,00 1,49 1,07 2,41 1,11 3,17 4,00 4,61 3,67 2,14 3,37 2,01 2,45 3,74 3,41 3,13 1,71 0,66 1,87 Ó20I 2,82 68 Jahre 33 88 2.10 4,12 1,59 1.09 3,34 1,99 1,07 2,41 1.11 2,41 3,67 4,06 48! 3,75 69 Jahre 70Jahre 1,90 1.38 2.38 0,98 3,24 2,49 1,11 1,28 XI 3,85 1,68 2.04 93 3,46 17 3,41 108 3,48 3 0,73 8 2,65 37 2,31 2,63 4,61 4,14 2,35 2,31 I 3,02 2,04 3,ii 3,82 2,87 0,7 3 0.99 3,06 ' l8 1.14 3 t ,03 IO 1,59 I9' 0,74 32' 2,3y 2 0,99 I 0,56 71 Jahre 26 4 H 12 30 3,17 2.92 1 60 4,98 2,58 2,14 i 8 IO 1,78 II 8j 2,68 : ! 5 31,22!' 2 84 3,15 ji 86 16 3,21 : 13 72 Jahre 73 Jahre 1,65 1,38 2,23 0,47 2,70 2,15 2,41 1,67 2,19 h 14 H 0,89 II 3 14 15 0.59 3,24 0.99 3,23 1,03 4 2,23 I I 2,22 1,631 12 2,50 57 ! 2,38 j 55 107 3,45 ; 104 3 0,73 3 0,99 7° 4,37 "I 2,03 1,71 1,95 1,68 0,82 3,22 ' 2,61 i 3,35 0,73 0,99 4,80 || 3,32 l8 26 2,03 0,86 12 : 2,13 2,01 85 i 'S ! 29 6 0,70 1,38 1,75 0,31 ¡ 1,98 74 Jahre 75 Jahre 2,41 0.56 1,31 2,77 2.27 1.28 16 59 17 35 9 0.64 13 1,03 j 2 1,27 II 0,27 7 1,26 IJ 1,21 1,75 0,82 I 5 3,18 I 73 2,46 53 3,14 24 2.7 4 24 1.92 4 0,83 0.69 1,75 0.27 1,26 O.99 1,11 76 Jahre H 77 Jahre 0,76 7 0,69 I 4 1,59 9 0,08 I 5 1,26 i 12 I I 0,56 I • 1,42 4 0,44 I IO 20 i 4.02 77 2.48 20 65 2 I 0,49 2 0,66 J . 76 4,74 I06 1,42 7 1,24 ! 8 1.01 j 3 1,01 3 2,04 3 1,22 3 2,73 68 2,55 56 4.02 2 2 4.49 26 2,09 I 69 2,22 ! 42 0,2 4 I 0,99 2 6,61 J 79 I 4,93 j! 108 2,21 4.43 1.88 0,86 1,42 1,01 1,22 2,10 51 1 2,13 ; 30 I I i 2,03 12 0,94 9 1,92 O.44 I.37 I.43 0,19 1,08 O.30 78 JaW 1,25 2,40 l8! 1,41 4 0,86 o-»' j.o : 14 0-»' 0.1* j.j* ^9 Jahre 5 0,32 5 o. 5 o. 80 Jahre 0,19 0,6 4 I O.09 0,99 81 Jahre 1 .1,21 I o 56 5 O.; *4 1,00 18 0,53 ! ! 7 1,24 1 0,34 3 1,01 2 I 0,82 48 1,80 5,22 8 X ,61 *’35 37 1,19 0,24 I 0,24 0,86 6,74 103 ; 6.42 0.82 3 Ö 1,42 38 2,21 1,22 5 4 6 36 9 35 2 i 0.66 99 6,18 2/ g 0 1.11 0,75 1,48 7 : 0,55 0,6 4 9 2 Ó!! 1 2,78 574 2,61 1,558 2,53(528 2,40 492 2, !•>’ 0■*' 0- fl 5 ,i( 8 0,53 0.34 28 I 1,05 2 3 0,74 0,24 0,33 458 j 2,08 ¡434 1,97 I 418 ; 1,90 I 33 I 1,50 j 313 1.42 277 9o 87 0,18 0,97 1,61 0.68 5,43 I O.» I95 0,89 l8 0,13 0,32 0,08 0,63 0,50 82 Jahre 83 Jahre 0,56 0,55 0,75 10 1,11 0,15 0,21 97 0,90 1,21 0,58 0,33 6,05 I93 0,88 66 0,19 4 ‘ .j 4 0,48 5 0,04 0,27 0,42 1,11 0,39 0,18 0,41 0,45 0,20 0,39 0,33 4,12 H 57 84 Jahre 85 Jahre 0,25 j i 1,37 ! 0,79 ' 3 0,36 0,11 ! I 0,58 5 0,56 0,08 0,43 0,18 1,22 0,34 0,80 0,45 IS 0,33 3,55 I27 0,58 I27 0,58 58 0,06 0,48 0,60 I 0,11 0,21 0,56 0,08 0,18 0,41 0,56 0,40 0,26 0,45 45 86 Jahre 0,19 0,34 0,16 0,08 0,13 87 Jahre 0,50 0,25 3 0,21 0,36 0,19 0,40 0,10 2,81 74 0,34 33 0,55 0,11 0,13 0,18 0,18 0,22 0,40 0.19 2,06 57 0,26 27 0,06 0,34 88 Jahre 0,11 0,08 0,08 0,08 I 0,40 I 0,03 1,68 ¡I 21 38 0,17 28 0,17 0,18 0,04 0,20 1,31 0,13 89 Jahre 0,16 0,18 0,20 0,75 90 Jahre 0,04 0,08 0,11 0,03 0,31 0,07 0,05 Summa 1576 291 629 2560 93 83 180 914 2397 542 1279 468 563 298 245 2671 498 3104 410 302 1603 22017 XVII. Sterbefälle im ganzen 50jährigen Zeitraum* 'rieh der Yersicherungsdauer und Todesursache. — i Jahr Typhus . 103 Asiatische Cholera . . . . ¡ 18 6,19 And. Infectionskrankheiten | 33 4. Lungenschwindsucht 5-Krebs 6. Gelenk - Rheumatismus . 7-Diabetes 8. Geisteskrankheiten . . . . 9-Gehirn - Entzündung . . . 10. Chrom Gehirn- u. Rückenmarkskrankheiten ­ . . . 5 -2 5. 2,18 0,63 3»»» 1,08 4 |4>82 6,1 11 8 0,88 Entzündl. Krankheiten der j Organe der Brusthöhle . | 67 2,80 Chrom Entzünd. (Katarrh) der Lungenschleimhaut, Emphysem etc 13-Chrom Herzkrankheiten 14 Unterleihsentzündung . . (excl. Puerperalfieber) iS-Chron. Leberkrankheiten . 16. Bright’sehe Krankheit . . i?-Aeussere Schäden und Geschwüre 18. Gehirn-Schlagtiuss .... 19. Lungen - Schlagfluss . . . 20. Sonstige Krankheiten . . Selbstmord .... 22. Verunglückung . . 23 Altersschwäche . . 1 0,18 12 0,94 20 4,27 7 luí* 2 0,67 3,87 I 2 Jahre IOO 16,34 23 28 122 24 13 19 7,80 4,43 4,77 2,16 6,47 2,15 3,61 3 Jahre 3—4 Jahre 102 6,47 13 ,4-47 3-02 80 5,08 II 3,78 3° ¡4,77 127 4,96 157 6,13 28 2,52 ; 33 2,97 4,48 I 9 ¡4,48 2,15 5¡5,38 II 6,11 IO 43 :i,6i Il 2,ïi 60 1,93 86 21 5,12 21 16 1,75 65 2,71 28 69 LH 1,09 27 6,62 23 3,61 5,00 3,06 2,88 I,U 2 2,41 14 7,78 25 72 2,74 3,00j 5 ¡0,92; 4—5 Jahre 75 4,7 6 IO 3,44 26 I46 22 l6 4,i s 5,70; 5-6 J ahre 6—7 Jahre 4,06 5,84; 5,72. I39 15,49 1,98 3I 2,' 7,96 5,97 1,08 • 'i 5 ¡6,02 4,44 5 2,78 35 ¡3,83; 31 76 3,17 66 3,39 7-8 Jahre 56 3,55; 51 13 4,47 14 12 i 1,91 23 140 5,47 I 17 33 2,97 33 6,47 10 5,38 6 3,61 4 8 4,44 15 36 2,75 91 3,94 36 3,80 63 7 ! 1,29 7 1,2 11 28 2,19' 25 1,95 30 13 2,40 15 2,35 40 3,13 35 8-9 Jahre 9—10 Jahre 10—11 Jahre 3,24 4,81 3,66 4-57 2,97 66 4,19 66 4,19 64 812,73 9 3-09 IO 29 4-61 24 3,92 18 4,06 2,86 I39 5-43 4,98 8¡3,98 I I7 4,57 I24 11 12 Jahre 12 — 13 Jahre 13—14 Jahre 14—15 Jahre 15 1 Jahr« 16 I7 •mlire 55 3,49 57 8 ,2,75 7 15 ¡2,38 . 21 4-84 96 ¡3,75 83 3,52 6,45 4,82 3,94 2,63 2,77 4 4,3o 4 8(9,64 6 5° 4,51 39 3,98 5 ¡2,49 4,30 3 3,23 7,23 I I 1,21 9 5-00 5 ,2,71 8 4,44 3,62 53 3,36 48 2,40 6 12,06 j 7 3-05 2,41 45 2<i ' 5 1 17—18 ; 18 — 19 19—20 Jahre .Jahre Jahre 20—21 Jahre 33 2.0 i-34 26 4,i 3 l6 2,54 23 3<«' 4-12 3,24 97 363,» 84 3,51 76 3.17 66 34 13,72 4,91 16 3,42 18 ¡3,85 14 2, 2,13 14 2,49 15 2,66 15 3,2i : 18 13 2,40 2,74 28 2,19 J 3-85 183,95 2,7, 1,85 IO 1,85 32 2,50 17 3,«3 37 16 ¡3,42 2,35 12 ¡4,03 7 ¡2,35 24 ¡7,95 l6 2,45 7 I,57¡ 69 2,86 8 2,58 57 ¡2,13 2,oi ! ! IO ¡2,01 8 1,6 2,77 83 ¡2,67 96 5-1 3,09 I9 3,38 21 3,73 27 4,80 I9 3,38 25| 4 . 44 ;| H i }M 7 2,35 8 IO 2,47 2,01 97 ¡3,13 2,86 6 60 H 2,49 2 7 2,4.3 393,5-2 35 7 3,48 7 3,48 6 5 5,38 4 4,30 5 4 ¡4,82 2 2,41 5 6 3,33 4 2,22 2 32 3,50 26 2,84 32 79 3-30 76 3,17 67 3,79 74 2,89 87 3'« 3,1' 42 ¡3,79 35 3-' 2,99 4 5,38 2 6,02 3 1,11 ! 8 3,50 34 2.80 64 2,15 4,44 4 " 3 3 ,¡í 4 4 ,í¡ 4 .72 36 ,3^ 2,67 69 2,-' 67 1-91 2.62 35F,«¡ 9 3-09 9 L43 67 2,62 16 5 J ,7o 45 5 2,4 2 2.4 3'1-6 4,06 8,3,98 4 4,30 22,41 I ¡0,56 41(2-60 34 7.2,41 I5 2.38 I7 6O 2,34 65 .i 6 3-25 32 52,49 4 3:3,33 7 i 1,21 3 3 1,87 3 ^2 2,41 29 3,17 28 3,06 26 13 2,40 15 2,77 12 2,21 21 3,1 42 3,28 42 3,28 45 3,52 3 4 2.6 59 2,40 63 2,63 83 3,16 83 I9 J 45 / 9 1,92 15 3,21 19 4-06 16 3,42 15 5“ 20 3-69 41 3.21 16 1 2,69 l 6 5,37| ! 7 12,35 17 5,71 l8 6,04 4 1,34 2,45 9 3,67 I3 5,31 4 1-63 4 I, 2,25 7O ¡2,62 74 2,77 77 2,88, 7 2 ¡2,70' 9 ¡1,81 9 1,81 9 1,81 9 1,81 I 13 2, 5-30 14 3,42 26 ( 6,34 1 2 ( 2.93 19 21 ¡6,95 I7 S,® 3 II ¡3,64 I O,oo' I ¡0,06, 3,54 92 2,96 92 ¡2,96 I 0 7 3,45' 84¡2,7l 4,63 24 3,31 14 7 ¡2,86 76 2,85 20 4,02 92 5,85 14:3,42 I 1:2,68 I 22 5,37 | 14 4-64 II ¡3,84 U 3-64 °,i2 3 0,19 5 0,31 4 0.25 J 3 4,31 ! L 2,96 3,*=4,31 )O,50 I 20 1,25 I9 3,38 2 4 4.26 I4 2,49 I3 2,31 I9 5’’ 2 8 3,02 12 4-03 15 5,03 5 1,68 8 ^ io 4,97 3,36 I 2 12,21 52 4-07 IO 2,14 i9¡3-37 6 2,01 3,27 9 3,67 8 3,27 5 2,04 Ç 79 2,90 79 14 '2,81 IOO 13,22 14 3,42 9 Z,98 18 104 23 1,37 23 2,98 76 2,85 82 3,07 98 5’*' 3,81 IO '2,01 3,35 IO9 3.51 5-'i 12 2.93 » I ' 2,65 3,97 8 1,61 16 ¡3’ 1,43 i 19 Summa ¡526 2,39 658 2,99 696 ¡3, le 721 128 4,12 107 \3' 21 ¡5,12 IO 3,31 9 8 * 3,26 6 91 3,41 79 2 -l 4,82 I4 l, 5 3,71 102 10 2,44 II I I 2,03 l8 43 3,30 44 l8 3,85 II l6 2.84 IS 13 4,36 9 1-99 7 2,32 : I 2 Li» 23 1,43 36 37 2,31 28(1,75 31 2.45 7 2,86 7 2,96 79 2,96 7 I 2.81 21 4,22 16 3,29 95 3,06 86 2,68 16 3,90 16 3,97 4 1,9 3 48 696 2,70 2,54 2,88 , 27 1,99 I 7,53 ; 4 3,61 I 2 1.67 6 3 2,84 29 3,46 1 7O 21—22 22—23 Jahre Jahre 23—24 Jahre 2,41 4-17 2,23 1,64 2,43 0,50 4,30) 2,41 36 9 18 40 40 ,33 4 3,i' 2.92 3,32 ¡ 22 4,08 3,44 43 2,35 II 2,66 3,02 2,86 2,66 3,2i I : H 2,77 104 3-90' I4 1,32 j 7 2,99 34 3,36 2,35 3-20 3-36 3,26 6 3,26 94 3,5 2,81 12 2,41 2.28 3-0» 2.86 3- 91 0.99 4- 30 I 1,21 2.22 2.98 2,40 3,80 2,84 2,oi 2,45 3,35 83 3,41 8 2,32 6 2,12 65 2,67 1,95 I -99 4-06 45 2-86 3 1,03 14 2,23 4I 1,60 28 2,52 3(1-49' I 1,07 1,21 1.67 2,19 2,50 3-80 2,421 1,28 1,95 2.68 4-90 2,92 3,21 2,80( 1,46 1,66 3-68 56 24—25 Jalire 25—26 Jahre 26—27 Jahre 27—28 Jahre 28—29 « 29—30 Jahre Jahre 30—31 Jahre 31—32 Jahre 3111,97,1 19 1,21 5 1,72 il 1,75 38,1,43 28 2,41 3,18 11 1,75 1,80 j 49 1,91 2,97,1 22¡ 1,98 1,99 612, 1,07 . 2,41 I ¡1,21 - 4 ; 2,22 43|3,88: 2¡0,99 2^2,15 2 2,41 4 2,22 2,52 l8 1,97 14 3,13 692,88 49 3,32 13(2,40 2,58 36 2.81 1,71 II 2,35 3,37 2,01 20)3,55 IO 3,67 9 2,68 4 1,78 1,03 1,91 1,02) 2,25 I 0,50 I 1,07 2211,40 I 0,34 12 1,91 27 1,05 34 3,06 0,99 3 3,28 0,95 1,37 1,75 0,78 1,53 1,49 2,15 2(1,11 I 2 2,41 2 1,11 1,53 26 2,84 ¡ 22 2,41 2,04: 51(2,13 60 2,50 3,51 2,11 1,50 1,78 1,34 l8 3,32 fl 36|2,81 I4 2,99 I3|2,3I|; 7 7 ¡2,35 8 3,87 4 3,03 69(2,58 682,5 2,21 : 8 1,61 26 5, 1,83 3 1,22 5 2,81 2,93 1,66 3,49 85 2,74 7I ¡2,29 7O 4)0,98 7 1,71 I 6 4 1,32 32 2,00 6 1.99 4 57 3,56 61 61 2,28 66 I • i7|3,4i 7 2,26 78 1-46 5 1,32 5 3-81 67 2,58 2,58 1,92 1,24 2,68 2.04 2,51 1,22 4-18 6O 0,70 1,37 1,27 I ,05 1,71 1,99 0,88 I 15 2.50 { 38 4,06 2,81 1,28 2,49 62,45 6 572,13 60 61 2,81 2,32 0,24 2 0,66 3,81 0,56 25 32—33 Jahre i 33—34 ( Jahre I 34—35 Jahre 0,63 II ¡0,70 0,69 2,0,69 1,27ji 7 !,U 0,93: 170,66 1,80. 21 1,07 1,21 0,56 1,64 17.1,86 1,59 2,77 2,74 1,07 2,49 1,68 8 2,45 3 2,25 65 3,oi 13 1,58 44 0,49 5 40 1,67 IO 1,85 1,41 1,89 1,1,07 12 ¡0,76 1 |o,34 7 Ln 10 0,39 I4 1,26 2 0,99 2 2,15 3 ¡1-67 U L42 l6 l,75 35 1 ,46 3 9 1,63 29 1,07 8 1,95 II 2,68 j 4 1,22 2,43 2,61 1,42 1,22 1,99 I 0,33 3 5,30 6213,97 66 2,21'¡ 13 2,27 l8 1.71: 7 1,95 6 1,34 4 2,04 4 1,76 42 2,61 ( 9 i,9o 45 0,7: 2 0,99 I 4-12 57 2.40 1.41 1,50 II 0,70 5 1,72 J 60,»5)1 l6 0,62 I3 1,17(| 3 1,49 I 1,21 4 0,26 4 1,37 II 1,75 IO 0,3» l8 ^ 1,62 I 0,50 I 1,20 2 1,11 IS I,64( 13 1,42 28 1,17 29 1,07 7 1,34 6 1,63 j 5 1,57 54 1,81 9 1,45 35 0,49 I 2,21 1,80 1,07 1,24 2,oi 1,21 9 i ,66 I? |l,33 2 (0,43 3 0,53 3 ¡Loi 2,04 3 j 1,22 2,02 45 j 1,69 1,81 6 1,20 i,i3 34 1,10 0,24 0,33 I 0,33 • 3,56 55 3,43 55 j. \\ \ ¡ I J I II I ¡I I i! I II I il I II I II I II ' I II I II I ¡I I il I II i0 2,95 618 2,81 644 2,93,6352,89 ; 618 2,81 617 2,80 I 55 S ¡2,54 5 74 2,61 5 12 2,34 4 9 5 2,26 j 485 2,20 ¡j 49 I 2,23 4 39 1,99 4 2 4¡ 1,93 37° 1,68 ¡3^1 1,68 314; 1,42 ¡ 3I I 1,41 2JO 1,23 Ferner Tabelle XVII Typhus 2. Asiatische Cholera . . . . . 3-And. Infectionskrankheiten Lungenschwindsucht . . . 5-Krebs 6. Gelenk-Rheumatismus . . 7-Diabetes . . 35—36 .Jahre 8. Geisteskrankheiten . . . . 9-Gehirn-Entzündung . . . 10. Chrom Gehirn- u. Rückenmarkskrankheiten ­ . . . 11. Entzündl. Krankheiten der Organe der Brusthöhle . 12. Chrom Entzünd. (Katarrh) der Lungenschleimhaut, Emphysem etc 13-Chron. Herzkrankheiten 14. Unterleibsentzündung . . (oxcL Puerperalfieber) IS-Chrom Leberkrankheiten . 16. Bright’sche Krankheit . . i7-Aeussere Schäden und Geschwüre 18. Gehirn-Schlagfluss .... 19. Lungen-Schlagfluss . . . 20. Sonstige Krankheiten . . . 21. Selbstmord 22. Verunglückung 15 36—37 Jahre 27 0,38 i 0,79 0,51 1,35 0,50 2,15 1,20 0,56 0,98 [,13 I I I I I 4 o, 1 0,34 0,6 4 0,43 0,99 0,50 1,07 1,67 I 4 1,53 37—38 Jahre 38—39 Jahre 5 °)32 2 0,6 9 29 ï,21 Altersschwäche I,85j I4 2,58 1,72 21 : 1,04 1,92 I 0,21 1,42 8 1 1,42 1,34 2 0,67 1,11 0,16 7 4 IO 0,90 II I 0,50 . I 1,20 2 I 0,56 I 39—40 Jahre 0,38 0,16 0,16 0,99 40—41 Jahre 8 0,88! 6 29 1,21 16 0,82 1,65 1,81 0,97 1 0,41 34 ! 1,27 _ Leejj 8 17 I,*3¡ 8 2 j°’ 43 ; 2 2 ,0,36 2 3 1,01 • 2,41 0,56 0,66 37 28 1,61 0,90 48 0,49I - 2,99 43 2,68 1,39 32 9 1,81 7 2 9 0,93 16 3 ¡0,99' I 57 3,««! 44 0,67 21 1,48 5 0,63 12 0,43 • 0,38 3 3 0,41 2 1,20 22 1,40 4 0,52 12 0,33 I 2,74 44 0,32 I 0,16 0,20 0,81 1,09 0,88 0,92 0,94 0,63 1,01 0,82 0,82 0,80 0,39 0,33 2,74 4I—42 Jahre 0,06 0,64 0,04 0,18 7 0,16 0,12 0,63 42—43 Jahre 43—44 Jahre O,06'| I 0,06 44—45 Jahre I 0,16 I 0,16 ¡0,12 I 0,04 0,27 5 0,45 24 38 0,66; 2 1,00 14 0,741 IO 0,94 8 0,64 • 0,18 • 0,67; 0,9(1 IO 0,80 I 2 0,58 9 0,66 . 2,37 ! 36 0,22 7 0,77 0,58 7 10,20 1,84 4 0,74 0,62 5 0,39 0,21 4 0,71 45—46 Jahre 0,37 23 0,86 0,40 I 0,20 6 o, I 0,24 2,25 5 0,21 5 ¡0,92 3 ¡0,23 1 ,°’ 21 2 0,36 1 0,34 2 0,82 IO 0,37 3 |O,60 3 0,10 28 1,75 20 ¡1,25 0,16 I 0,18 I 0,22 0,25, 0,92¡ 0,39 0,18 0,16 0,04 0,09! 2Ó 0,60 0,13 1,62 0,04 0,18 0,47 46—47 Jahre 47—48 Jahre 48—49 Jahre 0,06 I 0,55 1 JO,09 1 0,50 I 0,41 3 o,u 0,13 I7 2 0,08 2 0,37 2 0,16 1 0,18 1 0,41 7 0,26 49—50 Jahre Sunii^ 0,06 0,08 1 0,08 I I j 0,21 0,04 1 0,18 0,33 I>06! Í 9 0,56 I 0,04 0,06 7 0,44 2 0,04 0,03 0,24 0,33 0,12 0,04 3 0,11 0,06 IST* 29 1 629 2$6° lH C 20* 93 83 'i$o gli 2397 54* I2%9 $63 2 9* 245 207* 49* 3 io4 4'C 3^ 1602 Summa ¡¡268 i, 23 239 I,09lj236 1,07 168 0,76 I 159 0,72 I46 0,6«, 102 10,46 95 0,43 63 0,291 6l 0,28 37 jO,l7¡i 2$ 'o,u 17 ¡0,08 I 9 O.04 5 0,02 220 l7 Will. Nach den Berechnungen der Bank zu erwarten gewesene und wirklich eingetretene Sterbefälle. Wahrscheinlich Wirklich Mehi-Weniger Jahre Personen 1829 1830 1831 1832 1833 1834 1835 1836 1837 1838 15.19 22,84 32,38 50,25 64,81 77.19 89,34 103,42 117,99 133,88 Versicherungs-Summe JL Personen 83937 131064 189762 284043 353100 407727 468276 534702 606486 684162 12 16 27 54 47 67 87 109 127 127 Versicherungs-Summe Ji Personen 45300 102900 153900 308100 221100 329400 514200 539700 680400 646500 3,15 5,58 9,01 Versicherungs-Summe •M. Personen 24057 45924 4998 73914 3,19 6,84 5,38 17,81 10,19 2,34 V ersicherungs-Summe Jk 38637 28164 35862 132000 78327 57662 1829/38 707,2« 3,743259 673 3,541500 18, 148893 52,63 350652 1839 1840 1841 1842 1843 1844 1845 1846 1847 1848 149,74 164,25 I 79-02 1 93,93 208,55 224,81 241,13 257,03 275,53 290,27 762678 830808 898206 968238 1,035657 1,112244 1,191831 1,265958 1,350522 1,423515 129 I4I 164 198 203 200 239 229 293 339 639600 829500 881700 944100 978900 1,067400 1,152900 1 ,095300 1,430100 1,548900 4,07 17,47 48,73 79578 I25385 20,7 4 23,25 15.02 5,55 24,81 2,13 28.03 I23078 I308 16506 24138 56757 44844 3893I 170658 1839 48 1849 1850 1851 1852 1853 1854 1855 1856 1857 1858 2184,2 10,839657 2135 10,568400 70,27 204963 I 19,53 302,28 3:8,57 337-52 359,5* 382,07 400,52 4:7,93 437,13 459,2« 480,79 1,484394 1,561470 1,650498 L753347 1,856550 1,949484 2,043405 2,145240 2,256051 2,364339 338 333 297 346 400 388 471 411 452 537 1,720200 1,722300 1,382100 1,737900 1,949400 1,891800 2,202600 2,108700 2,271000 2,754000 35,12 14,43 i7,*3 53,ii 56,21 235806 160830 92850 159195 14949 389661 40,52 13,54 26,73 7,28 47622O 268398 I5447 57684 3654O 1849 58 5896, 19,064778 3973 19,740000 177-48 1,05329: 100,59 378069 1859 1860 1861 1862 1863 1864 1865 1866 1867 1868 499,®5 522,81 545,38 569.77 598.18 626.40 661.79 701,99 727.40 766,24 2.460387 2,580159 2,703681 2,847186 3,0:9497 3.194811 3,409344 3.658968 3,838398 4.070859 500 472 555 522 584 590 606 806 661 7:3 2,382900 2,283900 2.663700 2,544600 3.184200 2,852700 2,969100 4,084800 3,459600 3-755400 0,05 9-62 104,01 I647O3 425832 50,81 47,11 14,18 36.40 SS,?« 66.40 53-24 77487 296259 39981 302586 3421 il 440244 378798 315459 1859/68 1869 1870 1871 1872 1873 1874 1875 1876 1877 1878 6219,9 31,783290 810,37 854,33 879,15 926,9» 971,18 1012,03 1062,47 I 102,8« I 142,92 1183,1« 4,341444 4,6206l2 4,78oi3I 5,085375 5,405427 5,7lI78l 6,095053 6,415985 6,732838 7,087368 6009 30,180900 I 13,«« 590535 324,39 796 8:3 924 844 874 918 IOI9 IOI7 1022 IOOO 4,086300 4,261500 4,740900 4,307700 4,55l600 5,184600 5,71 160O 6,112300 5,960000 5,958300 44,85 14,37 41,33 82,99 97,18 94,03 43,ii 85,86 120,92 l83,7« 2,192925 255I44 359II2 3923I 777675 853827 52718I 383453 3O3685 772838 I,I29068 1869 78 9946,8 56,276014 9227 50,874800 44,85 764,50 5,401214 1829/78 22954,24 121,706998 22017 : 14,905600 424,60 1,997682 1361. 8,799080 ■fl Per- lonei I 3 7 4 15 15 17 32 34 46 39 46 54 32 58 50 63 62 58 55 71 76 5i 63 65 64 59 62 47 49 55 44 42 46 41 3 1 36 39 39 49 38 50 33 27 26 36 26 18 25 15 15 15 19 16 9 11 12 6 3 5 3 2 2 2 i i Versicherten-Bestand am 31. December i¡¡r s nach Alter und Beruf. Klasse. it«elehrte Vers.-Suinme Ji V. Klasse. Künstler VI. Klasse. Il VII. Klasse. Persönliche ! T -, ... Dienste Leistende Landwirthe Per-3000 6000 6000 IOOOO 23000 40000 15000 32000 27000 21500 50000 45000 37000 20000 3OOOO 60OO 380OO 42800 84OO I5OOO 75OOO 3OOOO 4800 312OO 22800 240OO 360OO 12000 360OO 12000 60OO 59IOO 9OOO 1800 I 12 9 13 19 22 40 21 26 32 32 42 27 45 25 35 32 34 26 34 35 35 25 34 30 30 30 29 33 26 22 25 24 24 18 13 23 12 12 5 9 11 12 10 7 12 9 8 5 7 2 2 2 3 2 3 i i Vors.-Summe 6000 12000 4500 79000 46800 73500 101300 112000 3151OO I175OO I764OO 2612OO 2363OO 246600 2339OO 3424OO 202800 2589OO 214IOO 358700 2424OO 2439OO 2179OO 266800 158800 2749OO 2633OO 219500 18680O 25010O 18060O 1879OO I1880O 186700 164600 I2940O 894OO 59IOO 12I200 I 4320O 60600 16200 I 30600 552OO 294OO ' 393OO 49800 : 46200 I 38400 26400 28200 36900 99OO ! 9OOO I 9OOO I35OO I80O 360O 57OO 9OO 45OO 45OO Per-6 4 11 5 7 H 13 16 15 9 18 13 15 16 13 18 14 23 19 18 11 12 11 9 15 13 16 10 17 10 12 12 13 17 I 4 12 5 9 7 6 4 8 7 6 4 4 i Vers.-Summe 1 Per-5000 7500 20500 13500 23000 14000 19000 31400 48900 37400 60300 50900 60500 42800 57800 32400 27400 57700 II7500 i 87400 134400 104600 30100 102600 34000 59000 173100 45900 56700 26400 85200 50400 38400 25500 35100 53700 17400 54600 81000 38700 20700 16800 9000 21000 36300 31200 48000 18000 15000 3900 3000 36000 15000 3000 3000 1200 3OOO I5OO 3OOO 6 «Î *5 20 I 34 I 28 j 39 28 s» Si 46 I IÍ 54 53 : 66 60 56 62 57 40 i 45 ¡ 54: 41 40 : 3«! 24 1 29 31 27 34 27 16 10 13 7 h 11 7 10 8 5 5 8 3 3 3 2 i Yers.-S umine .k. IOOO 33000 47500 17500 66000 9000 66000 89000 129900 209500 I9OOOO 467500 349IOO 579400 528600 376100 817400 860300 609100 71I100 537100 771900 585500 907800 847500 696600 686600 638600 453600 679400 920300 438700 329700 606500 302100 300300 445800 214500 301200 263000 240200 298100 289200 142500 129900 140600 46200 79200 81000 69600 76200 61500 24000 18900 108000 9000 33000 33000 12000 lj 3OOO 465OO VIII. Klasse-Forst-Beamte -Bedienstete 7-A. Klasse. Bergleute und Berg-Beamte X. Klasse. Handeltreibende Per-9 2 9 11 Vers.' Summ 0 80O* Soo* 30^ XI. Klasse. Transport-Betriebs-Personal Vers.-Yers.- \ ers.-I Vi Per-Sninme Summe "len 30: 1 I % 16 835400 ¡I 1123 j 7,523900 : 541 J 2,353300 1574 i 19,025300 11460 5,7499 209 So" I4O 1619 45 So" 139 33 1363 42 155-r 46*^ 27 144' 33 134/ 34 i64 30 90 29 3% ou 26 6x5 309 675c 219OO 529 I4IOO 96O 3^^ 8700 Uño 0 900 rO° 24000 5 0/ 3'^ 5400 U 100 3000 y 61200 21.1 15600 133 2.J.O .nC 9OOO 39OO 9OO Y.rß 4800 1S3O 1800 6000 10500 6000 28000 57000 9500 9600 94400 51100 48500 162900 73000 I24400 106700 170500 39600 83500 70300 27900 47500 102200 71600 559OO 695OO 803OO IO95OO 495OO 435OO 180OO 483OO 363OO 303OO 3770O 72OO I44OO 264OO 21000 3OCO 12000 9OOO I4OOO I 150O 983OO IO4OOO 2402OO 35150O 5789OO 798500 I.IO550O L3173OO 2,348800 2,104800 2,530300 2,734400 3,683300 3,607300 4.470OOO 4,048800 45313OO 4.482300 4,922200 4,031600 3,330800 4,142400 3,7I58oO 3,742600 3,277000 3,498400 2,983500 2,603800 2,482100 2,I73COO 2,382600 2,014100 2,435600 2,145400 1,709800 1,890000 I.909600 I.71520O 1,222500 1,343300 1,329300 910600 9119OO 6909OO 3987OO 592800 6339OO 4689OO 35460O 267600 2463OO I9560O I469OO I245OO I539OO IOI7OO 837OO 57600 I353OO IO65OO 2370O 534OO 714OO 24OOO 60OO 3OOO 8 15 H 20 33 50 ¡I 95 121 149 '54 161 157 169 190 190 »57 191 '83 189 179 149 "3 142 I 34 117 116 103 95 100 99 84 77 68 I 78 56 52 I 44 40 24 20 ; 22 12 14 10 9 6 j 4 I 6 5 5 5 I 5 2 2000 4000 XII. Klasse. Ingenieurs, Civilingenieurs, Geodäten Personen ­ 26 H 10 11 8 4 15 6 5 7 4 6 8 1 4 3 2 3 5 i i Vers.-Summe 2I500 — 41400 36500 5 86700 5 98100 U 177200 7 251100 U 297700 20 307400 27 377500 25 489000 24 539700 26 538200 21 449100 28 625600 42 602500 26 608800 37 533400 21 601600 29 617300 23 625600 13 610300 26 480300 16 334500 17 456400 14 510800 12 344700 32 383800 37 2830OO 2I 2839OO I I 361600 33OOOO 2453OO 290600 2663OO 2555OO 2404OO 235800 K I76600 I I37200I 154000 : 101400 i 132600 753001 18600 j 65700 261001 30000I 20400 il 700 23700:: 27300 ¡1 19800 14400 15000 6000 : 9000 j 4500 XIII. Klasse. Gewerktreibende Personen ­ Vers.-Summe 2000 IOOO 6000 19000 39800 103000 33000 60000 127700 243500 187800 197400 225200 136600 259500 409400 175200 275900 232000 230800 310300 92500 240500 120700 I06100 81900 81000 338600 271500 184600 87400 193200 92100 63000 61300 52300 15000 75100 56100 31200 45000 52500 30000 41400 3000 12300 19500 9600 9300 18600 3600 4500 11IOO 30000 12000 45OO I 9OO I 9OO 4 2 «5 21 : 27 i 46 j 56 82 IOI 12 I 152 I76 I79 I 209 I 242 ' 258 j 273 284 264 3:8 ! 307 298 279 293 2661 239' 272 '99 221 243 I 219 233 I 216 '93 179 I 167 183 147 '39 121 111 109 103 7' 75 I 74 55 : 45 41 51 d 28! 321 2 5 I 20 16 I 4 7 6 4 5 XIV. Klasse. Militärpersonen Per-20000 3500 22500 67000 119600 159500 271000 366900 406300 522300 680500 1,080400 950800 995800 1,128200 ',396300 1,539600 1,783000 2,059300 1,706000 1,967800 1,957200 1,692500 1,809400 1,997400 1,713400 1,322800 1,740700 1,183900 1,156000 1,211200 1,172800 1,233600 1,216600 i ,024000 ! 800700 796000 819600 7C0800 ¿71800 532100 448100 608700 452200 340400 384300 311700 200400 210900 158700 2220001 129900 i19100 ! 88200 96300 93900 41400 56400 25500 46800 19500 8700 12300 7200 7500l| 9900 1800 — Vers.-Sumine 5 7 6 15 12 19 32 33 32 34 32 34 38 36 35 i 27 24 36 26 41 31 24 20 28 24 30 '9 23 3 2 5 I ■6 22 I 16 l8 13 'S 14 '4 9 13 6 5 I 12 6 ! 3 10 : 6 3 XV. Klasse. Diverse Berufszweige Per-2000 4000 15000 900 34500 59000 17000 92100 53000 199000 129000 155500 I70300 203100 165000 I80800 165700 206100 276800 246200 127300 190500 130100 241800 142200 150200 91400 125700 204100 151100 141800 112200 153900 83700 208700 162500 93800 123900 90300 159000 63600 74700 106800 44100 53400 46500 16500 17700 74700 12300 6600 23700 50400 23700 33000 22200 10500 10500 19200 3900 j — 5100 — 1800 Vers.-Summe 2,25100019193 ; 106,961000 4501 14,914400 744 5,827900 :8200 46.113600 1055 ; 5,980100 33 Zusammen Per-13000 3000 3000 6000 3000 28000 4500 IOOOO 1500 4500 6000 3000 3000 6600 6000 9000 6000 1500 7500 1800 1800 3600 2400 19 30 53 73 90 '54 220 293 389 49' 629 804 879 1002 1183 1301 1334 1515 1501 1672 1641 1645 : 1631 1589 1653 1615 ; 1717 '573 1430 : 1504 '379 1402 1350 1291 I 1272 '354 "54 I 1075 I 1072 : "35 963 j 958 862 792 771 667 547 : 546 524 463 484 ; 384 392 347 ! 291 276 j 232 g 207 I 193 165 95 83 9' I d 341 221 15 151 91 Versicherung Summe 1500 12000 49OOO 23OOO 54OOO IO4OOO 21 IOOO 294800 394IOO 7399OO 1,067500 i,5779°° 2,153700 3.019600 3,614600 5,36530° 6,001100 6,901900 7,738900 9,3i95oo 9,615400 11,176900 10,826500 12,748200 12,489600 12,377600 12,153200 11,610800 11,996300 11,330900 12,836800 11,441400 10,455800 10,534600 9,403300 9,418400 8,545300 8,801600 7.759500 8,884900 7,056300 6,252400 6,546500 6,810000 5,721500 5,525700 4,945900 4,764700 4,336600 3,998300 3,024200 2,780600 2,698100 2,466000 2,463300 2,090500 1,962600 1,783800 1,415100 1,308500 1,001400 1,122500 843600 888300 480900 489900 423000 211200 222300 154800 120300 42000 50100 27600 40500 134700 52668 7 347,"93oo # f 7 XX. \ ersiclierten-Bestand am 31. December 1 r» 7^ Versicherungssumme ­ 300 1800-3300- 25800-27300- - 42300-43800- 1500 - 3000 - 4500 - 6000 - 7500 - 9000 -10500 -i2000 -13500 -I5000 -16500 -18000 -19500 -21000 -22500 -24000 -25500 -27000 -28500 -30000 -31500 -33000 -34500 36000 -37500 -39000 -40500 -42000 -43500 45000 -46500 -48000 -49500 -51000 -52500 -54000 55500 -57000 -58500 -60000 I. Klasse. Ohne Beruf Vers.-Sumine Jé. 909 ! 8921 1491 292 i 22 ; 86 ! 39 66 1 51 3 34 j 2 ! 121 3 ! ■; 3 501 1,093000 2,393300 611800 1,704500 157800 761700 393200 791500 12600 765000 48500 609200 37200 245000 66600 264000 25500 81000 1,500000 31500 33000 107000 77000 80000 13 585000 96000 2 i00000 54900 27 i 1,620000 II. Klasse. Staats-, Kirchen-, SchuKvGemeinde-Bedienstete Vers.-Suinme 3346 4.520300 7649 21,133200 1625 6.633500 2873 16,872400 285 2,052600 996 8,854600 3,444900 7,702800 395900 6,249000 433700 4,142900 343 644 30 418 : 5 96100 90 1,826600 7 156000 86 2,059200 7 175000 12 322000 i 28000 163 4.890000 i 30600 7 230000 i 34500 15 538000 2 78000 7 280500 5 210000 11 43000 17 765000 4 192000 4! 202000 56100 25 1,500000 III. Klasse. Aerztliches Personal Vers.-Surnmo IV. Klasse. Privatgelehrte. Vers.-Summe 131 434 Ui j 468 j 42 i 222 124 157 5 170 8 88; 2 '• 46 2 ! 20 ' 3 i 2 SI ; I 3 170000 1,219700 541600 2,762100 304200 1,973200 1,244200 1,879600 66400 2,545200 130000 P574300 38100 933600 44500 480000 74900 53000 1,530000 31000 98000 179000 126000 270000 2 96000 i 50000 9 540000 14 36900 3 11800 13 72800 5 1 45000 7 « 70000 8 94800 I 5 i 75000 4 j 72000 4 80000 i ! 28000 5 150000 i I 40000 i ¡ 59100 1. Klasse. Künstler Yers.-Summe 112 I473OO 351! 983600 78 3I90OO 235 I38360O l8 I301O0 94 836400 49I 490100 56 672000 5 65700 54 810000 6 96500 24 431000 i 18600 203000 44000 120000 16i 480000 - - 2 66000 i 36000 ij 40000 i 43000 i 48000 i 60000 VI. Klasse. Persönliche Dienste Leistende 180 219 34 j 45 I 5 15 ! 91 6 7 2 Vers.-Summo 218800 591900 135100 262100 34500 133800 90400 71400 103800 32500 36000 40000 48000 6 j 180000 135000 240000 VII. Klasse. Landwirthe Yers.-Summe 175 378 ¡ 60 ; 23O i 12 ' 114 30 I 88 3 I 144 3 ! 61 JL 228400 1,064400 248600 1,365200 87400 1,023000 30IIOO 1,055000 39IOO 2,157500 48100 1,098000 18 365000 22 i 5280OO 2 54OOO I 28500 I32 3,960000 1 33OOO 10 360000 23 LO35OOO 1 480OO 5 250000 2 i08000 59 3,54oooo VIII. Klasst Forst-Beamte -Bedienstete Vers-Summe 309 41320O 681 1,894500 112 4535°° 1,124900 102000 193 14 56 30 I 3 :i H 21 6 493500 29960O 383400 2650O 25400O 3160O 10520O 4800O i2000O Summa 2680 14,345800 18928 96,148400 2136 18,954600 71 835400 1123 7523900 541 i 2,353300 1574 19,025300 1460 5 7499' oo 11 ach Beruf und Versiclierungs- Summe. IX. Klasse. Bergleute und Pergbeamte X. Klasse. Handeltreibende XI. Klasse XII. Klasse. Ingenieurs, Civilingenieurs, Geodäten XIII. Klasse. Gewerktreibende XIV. Klasse. Militärpersonen X V. Klasse. Diverse Berufszweige I ransport-Betriebs-Personal Zusammen \ ers.-Summe \ ers.-Siiinmo Yers.-Suimiie V ers.-Snnimo \ ers.-Summo A ers.-Snmme \ ers.-Summe \ ers.-Summe io 4 126200 462000 4,888500 1,752100 9,746000 884800 7,649300 5,399400 7,729100 264800 15,594000 629500 7,039400 324900 5,576100 290000 3,283000 901000 402000 113000 17,250000 31500 849200 33600 1,757000 73300 I54000 1,000000 252000 1605 2,652600 8,033000 1,919800 5,797400 421400 3,064000 1,796700 2,600800 130400 3,955400 194200 2,514700 57500 1,719800 22000 1,031400 3OOOOO I5760O 2850O 4,559000 1,927900 5,041500 I,l886oO 3,033700 I989OO 1,050500 432400 666800 260OO 4O3OOO 2163 274800 1,124000 3OI7OO 8223OO IO780O 497800 310800 5154OO I3OOO 491800 343 8400 9619 12,286000 49,420800 14,493400 46,374800 4,619700 27,235700 14,784000 24,902400 1,106400 34,153700 1,708400 18,662200 6i0400 11.512900 645100 8,173600 1,501400 1,096600 226000 35,999°°° 186800 1,438100 68100 3,625000 110800 387000 1,760500 756000 86000 6,299000 33 43100 533300 228300 1,089800 102400 654900 451200 525800 26000 555000 16500 339400 19000 182000 22000 168000 203 '58 1781 189 1701 441000 17821 2954 405 42000 286 123700 420 467 3528 24300 1658 326000 516 1S6 986 7893 141 12000 35800 28 121 039 198000 858 118 74 3061 345 539 30000 43 45 '79 30000 1474 645 214000 217 2080 44 43 40000 20 84 195000 264 1040 2280 47300 39 106 36000 358100 19000 81000 392 288000 18000 20 140 1040 32 60000 276 85 i o 200800 509 4 29 72000 '37 72000 43 341 36 60 25000 27000 120000 5 75 480000 210000 152 5 70000 62200 1200 128900 44 36000 468000 37500 39000 240000 126000 49 72000 72000 101 39000 40000 42000 40000 44 2,654000 585000 90000 45000 90000 45000 140 48000 192000 720000 48900 2,153000 104500 323000 164900 56100 48900 1,050000 9 I 451000 I 52000 ï 162000 50000 43 i 52500 1 53000 2 i 110000 60000 142 8,520000 47 2,820000 120000 19,319100 240000 322 106,961000 744 5,827900 8200 I 46,113600 I 1055 52668 2,251000 9193 4501 j 14,914400 5,980100 134700 347,119300 33 Jahr 1829 1830 1831 1832 1833 1834 1 835 1836 1837 1838 XXI. Art und Höhe der Einnahmen. Prämien 274269 387231 592614 777921 925317 1,041507 1,161039 1,316880 1,466121 1,609077 Zin Betrag JL 6324 17553 30168 50550 68772 93882 115896 139266 164100 190404 Durchschnitts- ­ °/o 4.00 4.00 4,09 4,05 4,04 3,9# 3,90 3,81 3,77 3,73 Verjährte Dividenden JL Agio- und Discontogewinn 588 369 423 717 840 908 775 2514 4164 4829 Miethertrag des Bankgebäudes JL Ausserordentliche ­ Einnahmen JL Summa JL 67002 28599 47247 306 166 9749 7413 267 46 348183 433752 670452 829188 995235 1,136463 1,287459 1,466073 1,634652 1,804356 1829 38 1839 1840 1841 1842 1843 1844 1845 1846 1847 1848 9551976 876915 3,94 16127 I60795 D733556 E839O75 E94717I 2,048532 2,137392 2,247723 2,347581 2,430969 2,551200 2,594955 10,605813 2I9OI8 25535I 290280 3242I9 357057 388569 432:77 479508 534I32 58904I 3-70 3,68 3,67 3,62 3.61 3.62 3,71 3,75 3,80 3*94 I4O46 2514 3OI4 3681 4544 3654 3682 4542 3568 7731 :041o 7o:7 1720 4083 3254 33369 285 3606 310 324 3343 3062 6386 6403 2825 :,985943 2,108757 2,251302 2.386485 2,505471 2,644179 2,788194 2,924628 3,09953: 3190389 1839 48 1849 1850 1851 1852 1 853 1854 1 85 5 1856 1857 1858 21,878154 2,654982 2.738073 2,860374 2,995197 3,104670 3.180714 3,280221 3,398940 3,553989 3,673359 3,869352 630612 668013 723954 773598 820308 882369 932463 986247 1,062582 1,147911 3,71 43245 4,oo 4,oo 4,oo 4,oo 4-06 4,07 4,12 4,15 4-33 4,40 3582 4332 6293 5689 4634 3416 5492 5030 3952 4540 342:5 702 730 2:35 3045 3440 975 2076 2979 3667 239 1 405 2024 1998 1969 2063 1784 2107 2116 2082 599:3 25.884879 35889 6161 14652 10994 11116 7376 1:537 I004I 13338 33251 3325767 3.4:7714 3,609432 3,790521 3,946137 4.076913 4.233573 4.405344 4,639644 4.863534 1849 58 1859 1860 1861 1862 1863 1864 1865 1866 1867 1868 31,440519 3,796395 3949095 4,099113 4,301295 4,553910 4,861770 5,281629 5,595057 5,930457 6,347886 8,628057 4,11 46960 22140 16548 1 54355 1,213527 1,281933 i,37456i 1,443354 1,534731 1,594269 1,689591 1,785654 1,873899 1,966392 4,42 4.52 4.55 4,5« 4.53 4.53 4.54 4,54 4.56 4,62 3659 39O2 3886 4627 4O34 44O9 SS:? 5389 4659 39:3 I 736 I64O I2OO9 8187 3497 2564 2572 2384 i960 2039 1863 2054 2136 1912 1916 1785 2194 2005 1671 1957 22277 11847 29585 12730 17586 37079 19029 13892 11639 15878 40,308579 5,039457 5.250471 5.521290 5.772105 6,115674 6,501876 6,998832 7,404381 7.824285 8,338065 185968 1869 1870 1871 1872 1873 1674 1875 1876 18 77 1878 48,716607 6,830192 7,195525 7,540582 8,112128 8,658498 9,234782 9873470 10,563100 11,308433 11,996722 i5,7579ii 4,54 42295 38588 19493 191542 2,106196 2,286985 2,451881 2,595237 2,781333 2,956179 3,133:78 3,296426 3,469781 3,680213 4,75 4,80 4,86 4,87 4,85 4,83 4,81 4,7 8 4,74 4,74 6318 7660 7953 7389 7137 9750 9499 12261 9181 9385 1469 TVS: 11832 5984 38086 21807 19888 2557 2324 2453 2738 2150 211 1803 2730 2281 1897 3372 18288 17547 29090 53278 30631 121704 100677 83845 105435 116884 64,766436 8,963318 9.510170 10.033713 io,777933 11,489642 12,330202 13.157640 13.979720 14.914615 15.809133 91,313432 28,757409 4,80 86533 109374 2:959 677379 120,966086 1829/78 202,900688 57,889644 4j22 219033 220444 58000 1,243984 . 262,531793 XXII. Art und Höhe der Ausgaben Sterbefall-Zahluiuren Jahr 90jährige Summe Summe JL 1829 29400 82200 149169 227400 283800 1830 1831 24 1832 42 1833 1834 &3 254400 1835 503700 557496 584100 644700 93 1836 103 1837 "5 1838 122 Hei Lebzeiten zahlbar gewordene abgekürzte Summe JL Bezahlte Dividenden Verjährte ­ Dividenden ­ JL 6. Vergütungen ­ aus dem Reservefonds. ­ .Æ Ageutenl*ro- Verwaltungskosten Uebriger Aufwand JL xm Ganzen .4L Ai Verluste auf Agrio auf Darlehn ­ I ■ 4L. an Agenten gaben Uneigent ­ Aus-JL. Summa .4L 58623 78753 106863 147633 260229 1194 4101 5502 6864 9759 4740 8712 13713 10581 17652 22203 24033 25401 27981 32334 35328 37911 11541 24948 24003 32676 52668 44463 54885 57528 58545 67395 25254 7,2* 35529 8,„ 416556,31 54879 6,«2 76701 7,71 69864 6,15 828666,**: 89862 6,13 93873; 5,74 ; 105306 5,8* — II 3296 — 159 552 1005 658 I35I4I 11346 1404 708' 1884 1317 54654 118281 191829 287427 499743 399735 673587 764688 832230 1,020423 1829/38 540 3,316365 — 652101 40872 247137 428652 6757896,3 ! 3455 154015 4,842597 1839 1840 1841 1842 1843 1844 1845 1846 1847 1848 119 157 161 170 207 202 233 214 283 307 586800 717000 972900 723975 1.076754 1,024500 1,137000 990300: 1.331100 1,439400 3000 2400 19500 230799 199899 231801 271873 440817 420049 430797 472811 496662 539876 14046 2514 3014 3681 4544 3654 3682 4542 3568 11268 17247 13779 13365 20097 13710: 16491 28305 23295 43767 39888 41397 43641 45672 47580 50118 51948 53529 56853: 56223 69342 72840 75474 79017 74949 78150 76392 81420 81840 79413 109230 5,50 I14237 5,42 II9'15 5,2» I24689 5,22 I22529 4, 8 9 I28268 4.85 1283404,60 134949 4,«1 138693 4,47 I35636 4,25 I4I52 I2848 4 5 64! — 4465 86! 1518 369 2290 379 3077 - i 2343 197 — j 649 1368 2179 1433 2321 1425 3774; 5420 953853 1,077936 1,343565 i 139259 1,666254 1,597068 1,719252 1,634472 2,000466 2,193000 183948 2053 1849 1850 1851 1852 1853 1854 1855 1856 1857 1858 352 314 308 333 380 366 439 429 433 518 9,999729 i,7i 1,693950 i,42o8ooJ 1,628700 1,890600 1,771800 1,992300 2,152050 2,226750 2,749500 24900 3,735384 43245 201324/ 486849 768837 i,255686/4,gJ|36o2 9 | — I 3048: 25786 15325125 5400 9000 900 30900 25500 54000 7500 12000 22500 40200 565449 637794 665203 570287 608845 648331 800377 921295 881606 883592 3582 4332 6293 5689 4634 3416 5492 5030 3952 4540 43449 41679 44664 48858 57960 69690 33993 32679 35415 37986 57906 60204 63414 66972 68634 69216 75339 78984 84549 85305 83799: 82128 86055 84765 86700 89895 88803 101478 105126 108057 I41705 4,25 142332 |4,16 I494694.1* 1517374,00 I55334 3,94 I59I II 3,90 164142 3,88 180462 4,00 189675 4,00 I93362 3,98 276 2599 375 1779 3233' 7323 639! 2916,1 540 — 32709 — 5784 3873 4251 2,480490 2,534919 2,294652 2,437i85 2,745789 2,706888 3036513 3,309300 3,363771 3,9i343i 1849 58 3872 19,245300 — 33 207900' 7,182779 1859 1860 1861 1862 1863 1864 1865 1866 1867 1868 492 464 528 571 571 597 741 701 695 2,239500 2,363100 2,427900 2,600100 2,967900 2,921700 2,930100 3,528000 3.801000 3,567900 6000 9300 26400! 37800 25500 33300 56400 42600 41700 25200 37200 63600 936538 967645 1,068896 1,015565 1,192564 1,381579 1,474898 1,531406 1523046 1,615982 46960 3659': 3902 3886 4627 4034 4409 3817 5389 4659 3913 446373 710523 916806 1,627329 4,0* 71808 49920 38514 39474 35571 61164 71760 71763 60699 85371 88500 93339 95202 102894 114438 142479 153936 161358 186648 208944 114063 122808 128196 135663 144963 163038 162327 178428 189165 211959 202563 216147 4,02 4-12 4-05 4-13 223398 238557 259401 4.0* 305517 4,70 316263 4,82 339786 4-89 375813 4.80 42O9O3 5.O8 325O I3II SSI 63O47 2O39I 6423 29I9 4642 8I96 3396 3444 18006 5666 11066 28,822938 3.500859 3,646248 3.791013 3.936816 4.530066 4720365 4.841982 5.519550 5,808150 5.778129 185968 5883 29.347200 4 15300 78 389700 12,708119 42295 586044 1,347738 1.550610 2.898348 4.**, : — — 1869 1870 1871 1872 1873 1874 1875 1876 1877 1878 792 793 882 829 876 877 1038 1035 972 1018 4,112100 4,252500 4,371000 4.368900 4.498800) 4,938900 5.637500 6.107100 5-585300 5.950100 4 16200 19200 18000 28500 17400 19800 25500/ 14100 18000 " : 18 60600 29400 67800 75600 63300 30900 189900 89100 117900 86700 1,860269 1.764326 1.865651 2.151202 2,172845 2,4661 IO 2.575684 2,785305 3-237516 3.444079 6318 7660 7953 7389 7137 9750 9499 12261 9181 9385 102399] 100652 143265 87869 147109 145805 170625 239058 214974 316950 228983 221286 233770 276281 282194 301954 330029 356114 370972 393296 234008 462991 3,,„j 26122 — 234532 455818 4-19 11997 — 249064 482834 4,81 286773 5630545**1 296563 578757 5,0*!] 352820 654774 5,31 389152 719181 5,*7 400020’ 756134 5,41:1 444599! 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Bestandteile der Gewälirschaft am Ende des Jahres W T O w rO'O Pi 00 i— O i^vo 00 — O fO 03 O ^-00 N N i— ov pp — vnvo ov po CC PI N O NNNO OO —00 -p - Ov I-. 00 OWO PI O' O N 00 PO Pi rom O' N M ifl 0"t N O — OwO O' — Pi — PO ppoO “lui« O O t^vO vo vn Pi ON (3 00 PI VO PO Pi Pi Pi N30 N OOO 00 O' Pi ro rO vfiT 1^.00 Ó Ó » N if ino O' 1^ I- PO — VO O' 0 POVO i-^ uv qv pp vo n i^ pp pp 0X0 Ov PO PO pp pp PO pp OO O ui 00 O' 0"0 P) 00 00 vO uivo — — 00 00 00 uo O — O po O' p< pp ipx oo N N <t PO - PI Pi PO 00 Pp pp vo y-potfuio po vo o O Pi uooo Pp O'00 O NN t-p. — — vo Pi poOuo — — pp ui oo - o oo y- Pi y- o PO O'VO " X O O'O'u-i O' o pi pfvo rid — povo Pi popopopopoy-y-y-y-PO — 00 VO vo 0 POVO Ul O' — 00 Pi Pi u-iy-r^o O' ip. 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PO O O VO Pi — Pi Pi Pi Pi — Pi Pi Pi — y- vo Pi t-p PO PO 00 vo O' ion y- y y o poco po o — OP-'I'-O PO o vO 00 PO — PIPOPi— vOOPi O'O' vo vo Pi O' PO 00 O — VO O y- vo vo vo vo P-00 00 00 «NO PO 00 Pi PO 00 vo tN ION O' Pi NX X N VO00 — o' y- o' pi o vo — voco vo vO Pi po POVO — — vo O' o pi Pi o — n p>.oo y- po PiPIPiPiPiPi — PiPiPi y-oo CO PO VO vo vo y- oo oo O VO Pi 00 00 VOVO PO X) oo Pi o o' vo y- Pi VO vo O' Pi — — vo N O' IN 00 POVO POVO N' y- vo O'oo vo y- vo y-00 Pi — Pi O' VO po oo o O O' vo PO PO PO — O' O PO N* Pi N vo O' N — N y- vo vo y- vo oo vo ^ y- vo po o CO 00 O' Pi Pi PO IN Pi vo PO Pi y- — po y- — po pi pi po O' O' tN oo y- o o vo n — n y- o' y- n o' Pi o —oo — CO PO PO O' O PO vo Pi IN — ovr^-y-iNpi n o>o vo O'oo lo n O' o po o y-vo PO O X iNPOy-POvONN O' O' — vo N Pi vo O' O' — vo N O O vovO r^oo O' Pi pp — O' OVNNX popí PO PO N. VO LO CO PO In o In In vo vo pi O' — O"0 POvO vo po y- y- - pi popo — popí VO Pi N o vo — O' VO — — VO — O' VO — In O In y- VO o y- — — vo oo vo y- — pí vO 00 — Pi po Pi N O' O N Ovo IN 30 — 00 VO O' IN VO — oo y-ooo y- o pí y-po CM — te Ns NO 00 O' ro rON O y NO 44 ro W y CM rj- ceOO 0C Os O O' ce O' y OC 0C ’t O M teoC 4« 04 rO rf -t rf rt m N O O GO ^5 NOM O'NO ce y CM M N rom te te y vo CM CM O O O O ce y O' y Í^OC NO te te y ÇM y H4 ^ i- N N O n N rf CM y ^X ONvo y y cm c'vo O N VÛ rON N N y- y- K o^'-'nONa'HCNN NNNNNNhMMn vo n fO N N 0C in ro N ro NO O O vO Q\ KQ ce O n no o t-^oc n yic — loco y* osee n y- y-N^o O 1^ CM — LO LO o\ y- no lo Lo vo r^vo r^30 oo O Cn o\ n X o o owo « n N X no X i— vo N rn *-> lo o Ovo O c\H4Loy-CC — CC — OC LO vo I— M « y- N4 — mee ce ce cv Lo — remrererercrey-y-LO Sí* « = In — In vo N O' VOvO O Pi O' O' — povo vo O' PO Pi po y- o O' vo m o' n von — pi y-vo —oo po O' — vo O' vo y- o co vo o iN — y-co o po n — — — y-PO 0"0 — VO O VO Pi O' VO y- y- vovo vo in inoo oo O' 00 O' vovo VOVO y- In y- O' o — vopopipipivoopo Pi O O' POVO PO Pi 0"0 VO po — voopi — y-pivopi oo O y-ovo — Ny-piX PO y- y- vo vovo vo In00 CO po vo vo iN y- evo vo iN vo po iN — y- «o vo co co vg Pi y- In VO In IN VO O O O — I II II I II I rooc ci n c\ y-ce — r^. 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Beobaclitiingszahlen für die Berechnung der Sterblichkeit von 1829 bis 1877/78. — Männer. r 15. 1«. 17. 18. 19. 20. 21. 15 16 17 18 *9 20 21 24 21 28 19 22 28 18 1 9 23 55 i 5 14 18 20 46 94 3 6 13 H 17 15 32 75 139 14 H 12 29 62 116 210 Sa. 24 49 69 ”5 192 16 23 292 18 25 457 3 26 36 Sa. 15 16 17 18 ! 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 12 11 12 26 54 178 364 3 6 10 24 32 11 10 11 22 46 84 140 294 584 23. 4 5 13 25 44 24. 8 10 9 22 39 74 121 241 49 1 9x9 8 9 7 22 30 65 104 211 419 798 1366 i 1 3 2 9 11 16 33 46 76 26. 7 6 6 18 27 54 86 190 361 702 1215 1722 3 5 6 25 32 Si 77 117 5 4 6 16 24 49 79 155 321 616 1077 1511 2073 t i 7 H 22 46 57 94 130 5 4 6 15 22 45 71 136 292 549 975 1348 1849 2604 28. sP 4 2 2 4 1 2 27 56 97 107 116 150 Sa. 756 5 56 ; 77 82 ! 95 1934 12 109 140 3039 14 155 198 4394 188 322 5936 22 375 7921 56 257 564 Sa. r 29. 30. 31. 32. 33. 34. 35. 2% 5 4 6 *3 16 40 67 132 256 478 848 1179 1644 2356 3133 3 4 6 18 26 47 81 123 5 4 8 16 38 54 90 96 142 184 232 431 770 1052 1489 2122 2817 3605 1 5 2 2 | 10 15 18 103 38 113 70 171 114 162 4 4 4 10 11 27 50 108 208 404 711 953 1359 1952 2556 3 3 io 5 *9 o I I? 45 33:8 26 89 3582 13 109 2 6 19 31 40 67 80 U? 144 177 1 99 3 3 3 10 8 24 48 98 187 368 660 869 1253 1788 2350 3026 3261 3672 i i 3 3 7 4 8| 12 15 32 18 35 14 44 17 87 7 5 7 12 S 80 124 1617 144 2153 182 2786 3 3 9 6 17 40 86 172 333 611 792 1153 172 2985 20 89j 171 3392 3767 i 6 1 6 1 12 2 22 3 56 6\ 44 xi 75 14 107 25 34 54 94 113 146 170 165 164 179 3 3 3 9 5 17 33 78 1 55 308 549 733 1060 1487 i960 2562 2 743 3117 3454 3680 3 4 4 5 9 H 32 29 57 69 126 3 8 H 25 52 57 59 87 147 156 155 149 156 155 4 IS 69 140 279 489 667 981 1386 1786 2356 2 539 2893 3208 3376 3791 i 13 3 7 12 11 32 41 42 76 119 5 9I 16 36 48 71 ■67 115 156 167 154 152 168 143 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 Sa. 10177 58 311 640 12773 80 276 738 15261 99 315 888 17631 118318 1034 19928 137 3591153 21959 145 354 1229 24022 148^59 13icJjSa. Ferner Tabelle XXV, Männer 30. 37. f & 38. 39. 40. 41. 42. Jf 4 < : J r 2 3 6 4 15 27 62 !2 9 2Ó2 449 60O 902 I3OI 1638 2176 2326 2683 3OOO 20 3IIO 20 3508 15 3576 17 3! 13 61 7 13 144 *9 153 22 ! 154 35 166 40 169 65 179 97 144 II 3 5 4 H 25 62 114 239 4:3! 548 816 1202 1536 2002 2131 2485 2779 2881 3249 3318 3406 8 6 10 7 11 14 23 25 15 2942 19 j 21 22 49 27, 48 20 95 8 13 37 29 54 83 104 88 118 169 149 160 152 165 141 1 2 3 4 4 12 24 58 104 221 364 510 743 1098 1415 1891 1972 2276 2559 2681 3026 3078 3150 3280 4 10 17 12 13 14 15 30 18 36 48 103 3 10 11 26 41 51 70 96 135 94 116 162 133 132 156 132 126 2 3| 41 4 li 24 54¡ 93 i 2o8| 2 334¡ 3 461; 7 681 4 1008 h 1290 1722 1851 2122 16 2359 18 2502 23 2851 19 2858: 24 2943 19 3032! 26 3210 18 7 10 18 24 44 59 72 12 109 9 "5 13, 90 15 120 il 143 21 140 29! 131 31 123 6o ! 143 72 lió 1 2 2 4 4 10 23 52 86 195 310 427 629 931 1198 1579 1706 2003 2206 2325 2671 2674 2770 28031 3004 3131 22: 10 21 12 128I 11 10 89 17 14 132 12 13 156 25 27 141 23; 181 119 24 ! 34 105 20 50' 117 13 80 99 4 4 10 22 50 81 185 296 395 580 843 1105 1456 1578 1842 2096 2162 2490 2481 2610 2640 2817 2939 2670 29 ’ 11 6 ■ 12] 31 34 68 u II9 123 96 126 150 123 115 111 118 68' 2 4 4 9 20 50 80 173 285 372 539 792 1017 1371 1463 1699 1943 2035 2315 2297 2439 2481 2645 2754 2480 2377 3 i 5 14 14 14 16 21 7 16 23 19 14 19 11 29 18 22 11 30 28 18 16 24 41 13 49 17 64 5 16 25 23 40 53 23 24 25 26 27 28 29 102 30 80 31 96:32 105 33 134 34 ni 115 121 112 128 101 89 74 42 35 36 37 38 39 40 41 Sa. 25781 1883251439: 272351227 338; 1474II 28476I240 323! 1495 i 29628:245 299 1469: 30746 253 290 1512 31361 289 334 1467 31648 298 311 1534 Sa. 43. t Nf fco 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 SO 31 32 33 35 36 ; 39 40 41 ! 47 48 49 4 4 i8¡ I 264 346 509 733 949! 1246 1359 1575: 1799! 1868 2174 2X351 2285 2311 2483 2588 23291 2222 20 13I 16 2o| 4 20 l6 30I IS 24 7 18 14 261 17 2208 44. 131 16 17 ¡i 43 73 i 02 j I 971 109 116 112 di 127 ni 112 88: 741 75:1 I I 4 3 8 18 44 71 150 243 325 483 687 895 1147 1239 1456 1666 1716 2017 2015 2132 2141 2318 2425 2200 2114 2058 1976 H i 45. t ^¡1 i 1 2 i 9 8 21 6¡ 3 22 7' 4 30 7| 6 51 12 8 56 14 2 69 15 10 107 91 24 10 191 6 18 32 20 96 143 I2 5 97 94 17 U 25 n| 103 29 26 124 20 82 25 28; 56 i 1 3 3 7 i6| 42 70 138 232 302 452 646 831 1071 1154 1324 1541 1595 1849 1849 2006 2019 2179 2246 2073 1996 1940 1836 1867 23 17 20 14] 26 il 25 10 51 23 i 17 22; 32! 59 3 5 7 19 20 19 24 39 45 381 68 I I3 741 s I i” ! 8° 641 59 53! 40. t 4 C 3 3 6 15 III 125 209 280; 422 612 783I 1005 1090 1230 1400: 1494 1731 1716 1861 ¡ 1918 2060 2098: 1946 1894! 1840! 17351 1744 1577 5 10 15 18 27 42 41 54 76 75 88 73 82 108 98 21J 16 87 34 13 9° 221 10 18; 7 29 l 7 231 " 47. H 14: 23| 53!¡ 28! 62 68 47: 961 641 1 68,! 5 15 32 57 117 196 260 400 575 726 945 1011 1129 1306 1382 1626 1609 1707 1788 1936 1961 1819 1789 1733 1636 1637 1454 i486 5 3 13 4 12 2 9 8 H 18 19 25 27 1 9 i 33 33 20 19 19 19 20 24 13 18 5 4 4 7 5 3 7 9 22 i! 4: 13 12 23! 241 3 5 ! 47 2 1 2 7 6 7 27 2 7 24 49 43 42 60 76 88 98 lio 72 99 48. 65 50 57 54 40 3 4 13 31 54 107 189 246 365 531 688 882 956 1069 1221 1282 1510 i486 1598 1635 1786 1861 1697 101 1656 1637 1543 1532 1352 1381 1408 i 7 7 14 15 27| 18 29 45 51 44 53 : 66 87 104 110 68 59 52 47 44 25 I 1 2 3 4 13 30 52 99 180 224 340 490 655 830 896 999 1148 1205 1392 1377 1508 1510 1651 1717 1603 1540 1540 1458 1451 1276 1292 1335 1396 40. t 2 16 17 18 19 20 21 22 23 8 25 101 26 27 28 29 32I30 32 31 43 32 44; 33 61 34 74 62 103 60 92 35 36 37 38 39 103¡40 103I41 61 142 65143 65 44 42Í45 39146 52 147 43148 36¡49 Sa. 31713 3x3,262 1561 3X553 318 252 1561 31289 3641261 1341; 30900 373:28o X389' 30344 397 250 1378; 29727392 1302 29218 426,206 1307 Sa. Ferner Tabelle XXV, Männer, io, 298 7 . 6 2 535 10 679 14 749 17 827 20 6 55 1006 15 3 45 1059 16 3 73 1185 31 5 51 1214 21 1422 13 12 65 1332 27 77 1427 23 10 92 74 1487 99 1341 1452 25 1203 15 942 13 997 24 1097 17 1139 30 1214 20 1229 25 1302 19 1382 26 1247 28 1250 17 1267 21 1221 26 1207 25 1062 24 1055 20 im 19 1144 21 1120 19 982 14 929 9 3 47 5 44 10 82 10 35 15 33 20 26 33 2i 30 429 32 534 24 591 25 672 42; 756 33 811 44 883 33' 934 43 972 25 1017 45 1030 49 1086 53 994 66 1020 58 989 46 942 27 938 18 823 14 756 16 695 16 662 2 34; 7 53 6, 93 6 130 13 193 20 270 30 387 32 494 30 546' 32J 621| 45 694 43 747 35 827 38 877 47 899 39| 95%: 40 9661 4ój 1009: 48 920 39 956 56 917 39 883 36 909: 57, 769 40 775 33 841 46 876 34 882: 28 774 28 703 16 653 18 628] 16 584 19 i 27' 7 32 2 14 5 Ferner Tabelle XXV. — Männer. 16 J7 18 1 9 20 22 2 3 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39 40 41 42 43 44 45 46 47 48 49 50 51 52 53 54 55 56 57 58 59 60 61 62 63 57. 30 50 84 115 178 243 350 459 500 572 644 694 764 815 825 873 888 932 841 887 838 796 839 717 695 774 824 815 720 652 622 589 541 523 473 3 2 Ij 6 :?| 16 d : 19 I 26! 17! 24 i 12 1 14; 15 16 13 II 8 9 58. 2 3 9 51 9| 15 io 18 27 34 39 39 32 371 32 34 37 45 41 31 41 33 28 45 20 25 36 49 24 26 29 10 16 10 11 7 2 i 4 11 26 36 76 104 154 225 326 416 455 517 587 628 708 765 768 809 818 863 783 822 777 747 768 681 654 706 747 761 679 605 59° 558 513 496 430 414 3 4 5 14 13 17 19 29 24 33 30 41 32 34 41 36 39 40 41 36 30 26 43 33 31 29 59 32 24 33 24 22 16 13 13 6 59. i 4 10 23 30 67 86 141 201 298 383 411 467 545 562 654 711 699 740 755 803 716 762 723 694 703 623 607 660 670 701 631 552 547 Si» 486 468 400 382 404 13 18 15 18 19 17 30 17 20 28 25 22 27 29 16 23 27 23 21 25 23 16 14 16 H 21 8 7 11 2 7 6 12 18 18 9 33 36 36 39 29 22 43 40 44 32 33 24 28 23 22 36 22 22 34 35 22 19 27 9 7 9 13 9 (50. 4 8 21 28 65 75 131 181 272 352 387 4 o 5 489 507 593 663 646 678 687 727 653 706 671 632 659 571 540 613 626 639 571 513 509 468 455 435 375 356 379 336 3 4 4 12 15 19 23 25 21 37 32 38 33 27 24 31 36 31 33 23 20 28 19 22 29 18 23 27 22 17 H 13 18 8 9 6 6 «1. 7 19 21 60 70 114 160 244 319 342 376 432 460 534 603 600 634 629 654 595 647 622 601 598 538 503 563 592 603 5 22 476 480 443 425 398 352 326 355 305 125 4 9 7 7 13 11 22 18 20 19 35 24 37 34 29 26 25 23 29 29 26 21 24 22 27 37 14 23 30 23 14 18 H 12 11 8 6 2 62. i 6 19 15 47 60 100 H3 228 282 308 347 395 412 481 551 541 586 583 604 546 595 558 555 555 480 459 516 530 565 477 429 434 404 390 374 326 304 325 290 108 87 1 5 2 i 7 7 13 20 H 20 21 17 H 28 30 27 32 30 36 30 26 14 25 26 26 13 23 34 41 23 19 18 19 13 12 19 10 6 5 3 63. 5 12 13 45 49 81 121 194 260 273 307 360 380 425 499 485 537 536 550 493 542 534 5" 507 443 422 477 471 502 437 397 394 366 367 343 292 284 306 276 103 81 51 3 2 7 6 4 11 12 14 12 17 20 13 20 28 19 36 18 H 12 17 16 21 20 18 10 15 16 25 20 13 10 6 14 11 5 5 11 7 i 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39 40 41 42 43 44 45 46 47 48 49 50 51 52 53 54 55 56 57 58 59 60 61 62 63 Sa. 21184 547 909 20032 541 88 967 18840 595 117 825 17639 548 90 775 16351 593 74 754 i5°i7 558 46 731 13733 551 36 530 Sa. Alter Ferner Tabelle XXV. — Männer. (54. 16 17 18 19 20 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33i 34 35 361 37 ! : 40 41 42 43 44 45 46 47 48 49 50 51 52 53 54 55 56 57 58 59 60 61 62 63 64 65 66 67 4 8 11 35 42 72 100 173 239 250 275 326 350 390 448 445 480 494 513 462 505 497 465 465 409 387 447 438 462 397 365 364 351 331 318 277 259 280 258 99 76 47 51 65. i 9i 5 11 19 I 15 II 20 19 19 27 26 14 17 16 12 13 13 10 11 16 13 13 29 14 H 9 15 12 4 6 11 i i i 3 8 10 30 36 60 89 147 212 221 253 296 317 360 410 405 437 448 459 421 457 458 426 432 373 365 415 404 427 354 315 330 320 308 288 253 246 258 236 95 73 42 45 36 66. 2 1 6 5 12 16 21 9 19 12 22 14 16 28 27 I 9 15 11 21 3 8 7 27 27 53 83 129 183 188 232 263 286 326 372 362 390 397 416 387 427 398 379 403 329 336 372 372 392 330 279 303 298 281 257 230 227 239 211 9 1 71 36 41 31 17 1 2 3 'S 13 23 i il '3 23 251 281 25 18 21 25 22 25 11 21 23 25 22 23 17 21 17 19 I I T9 8 10 10' 5 6 67. 1 2 4 6 i 5 7 7 13 14 13 15 22 17 22 16 25 18 16 19 17 19 9 19 11 14 H 20 8 11 9 10 15 13 6 5 6 7 6 5 3 i 6 3 20 24 44 71 116 161 164 206 234 241 298 337 323 340 350 374 350 388 354 348 357 305 301 335 326 360 296 253 272 265 249 239 203 213 221 195 80 62 35 40 31 16 8 68. 4 6 10 13 1 9 11 11 14 16 20 26 18 14 20 19 19 14 13 13 18 12 11 14 13 16 8 8 7 16 7 6 6 6 7 11 4 i i 6 i 14 17 35 58 100 127 144 178 207 215 262 288 285 307 299 333 308 340 323 309 324 278 268 3°6 289 322 266 227 248 235 221 220 186 195 202 172 68 58 32 38 29 15 5 i i 3 8 6 10 9 11 i 13 ÎÎ ji 17 I 20 17 2 I 9 21 16 ! 21 20 19 16 11 19 8 20 9 14 17 11 4 69. 1 2 2 10 5 H 10 12 13 18 15 21 17 23 12 10 16 12 16 24 15 13 11 10 11 13 7 8 7 12 10 7 U 11 4 5 9 7 2 i i 6 9 H 24 50 77 111 122 156 178 186 217 253 239 281 268 299 276 307 273 277 290 257 236 2 79 254 295 239 204 225 205 206 189 166 176 180 152 57 56 • 30 38 26 '5 4 70. 11 17 42 58 93 106 133 155 159 191 221 212 245 241 268 13 i 246 i7 I 259 :? 17 7 111 : H 91 9 ! II 6 j 2 ! 6 I 9 I 2 7 7 2 1 2 2 240 238 262 229 204 240 217 257 210 180 195 183 190 172 H7 161 161 134 53 54 25 3 6 24 14 1 4 4 8 9 12 14 10 i 17 13 12 18 17 15 16 12 26 15 22 17 19 23 20 9 16 12 21 i U 17 8 8 6 9 2 3 j 2 i Sa. 12667 585 43 496 11579556 33 517 ,; 10490 589 23 471 9415 576 456 8361 516; 14 428 7403 527 33 ! 345 6498 464'25 349 Sa. Ferner Tabelle XXV. Männer. ;i. « (>. i i o 23 24 24 2 5 ■ 26 26 27 27 2 5 28 2S J J 34 45 29 29 29 54 39 83 39 j i ■ 97 82 26 111 45 113 10 26 72 5 7 20 140 18 20 102 28 90 44 34 20 34 161 14 191 20 183 13 221 18 2x0 il 229 23 222 22 230 19 214 13 193 14 231 18 196 26 181 19 208 17 184 17 2191 22 190 8 134 12 28 111 93 35 12 35 157 h 87 67 10 135 111 36 40 152 14 106 124 48 37 10 59 37 186 17 161 8 ¡143 38 i * 7 77 38 54 184 14 156 76 129 39 109 39 I96 21 156 II IÓ2 IO 136 I08 So 65 40 I 22 40 IgG l6 96 I43 I 17 41 84 202 12 I79 ISS 42 U 2 102 42 IOS 89 I73 I94 19 I45 I24 43 70 43 173 13 96 157 62 135 HO 44 44 146 126 205 17 106 So I7I 45 45 160 16 86 69 46 135 10 117 11 i 46 99 52 154 18 126 79 70 47 111 94 59 47 187 16 165 85 48 48 144 13 120 103 157 22 62 127 109 93 49 52 49 185 16 iöo 85 98 69 So 133 117 50 174! 20 108 76 147 89 64 125 138 10 156; 12 176 17 96 63 So i 22 i 10 152 15 66 78 56 en IIS 93 158 143 »9 131 54 54 113 49 54 160 146 173 125 113 95 74 So 134 149 122 IOS 70 45 116 10 i ;6 SO 69 I " I 59 71 58 132 147 öS II9 58 54 IO] 44 148 132 13 84 I15 59 54 59 108 82 OS 60 46 120 DO 3" 48 26 35 25 43 62 47 39 62 27 24 22 10 63 24 28 64 24 64 65 2< i 22 20 65 00 67 67 Sa. 5660 451 8 4896I420 13 4189I380 305 239 135603701 h 274 2976,332 74 Sit 2429 283 161 1974 246 203 202 1593 225 129 V; fl Ferner Tabelle XXV. — Männer 70. SO. M. 82 s:i. s4. So. SO. ■s<, 32 32 33 33 34 34 35 36 34 j: 37 24 3 7 38 3" 27 38 < 39 40 27 39 40 54 45 27 40 47 28 35 5 15 62 42 43 35 24 42 58 43 37 30 43 44 49 42 34 44 60 45 47 37 1 30 23 45 46 46 40 35 29 24 46 47 47 40 3D 24 47 48 DO 28 49 35 22 48 49 40 33 25 22 49 63 50 54 49 39 50 45 34 27 20 36 23 52 45 31 22 37 29 54 62 10 45 37 30 22 55 34 29 44 26 39 22 57 58 33 24 58 26 43 40 20 60 27 22 60 62 62 63 64 64 65 65 i ,. 67 67 Sa. '69111 93 1S1 1018 1291 45 5981102 2 57 777 129 46 448 I107 309 ; 68 218 29 16 Sa. 149 44 S7. SS. so. 00. 01. 0*2. o:(. 04. 05. fcc 2 S 39 39 40 40 42 42 43 43 44 44 45 45 46 46 47 47 48 48 49 49 50 il 50 54 54 ilill 5 5 56 58 58 59 60 60 62 62 63 63 64 64 65 65 66 Du 67 67 Sa. 89 27 i 6 40 13 25 i 4 4 3 i Sa. ¡flit lier. 3 I 3 I XXVI. Beobaclitungszalileii für die Berechnung der Sterblichkeit von 1829 bis 1877/78. — Frauen. Sa. 15. 16. 10 10 17. IS. 9 5 7 13 34 1!). 7 5 6 11 26 55 ‘20. 5 5 6 10 21 21 68 21. 5 4 4 10 18 14 38 93 5 Sa. Sa. ä t 5 3 3 8 17 11 3 2 44 23. 5 3 2 7 16 10 27 33 60 163 24. 4 3 2 6 15 10 26 28 52 79 225 4 2 2 6 H 10 22 26 46 70 82 284 26. 4 1 2 5 H 10 20 22 44 61 70 93 346 16 2 1 2 5 10 8 20 18 41 54 61 82 85 389 28. 19 16 34 47 57 68 74 107 448 34 Sa. 4 .-I 15 16 17 18 19 20 23 24 25 26 27 28 29 30 33 34 35 29. 17 14 28 43 51 If 93 112 Sa. 499 5 16 30. 25 3 9 5 16 H 24 37 48 5i 86 102 136 589 31. 4 9 13 20 36 45 45 50 73 92 122 124 4 21 41 647 8128 2 3 6 4 8 12 19 35 42 41 45 66 79 HO 97 146 33. 3 5 4 7 12 18 32 41 37 40 62 71 99 87 126 152 39 ' 718 5 I 27 39 799 24 j 40 34. 3 5 4 6 11 15 31 38 35 37 51 67 91 83 110 136 138 864 10 31 4 3 6 10 15 27 36 29 35 47 63 83 75 96 124 123 147 35. 41 929 26 15 16 17 18 19 20 23 24 25 26 : ; 27 i 28 4 29 5130 3 31 9 32 8 ¡33 8 1 34 • 35 42 Sa. Ferner Tabelle XXVI Frauen 36. 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 !j 34 35 36 37 38 39 40 41 42 i i i 3 4 3 6 9 H 25 35 25 35 46 56 77 :: 1x2 109 138 133 37. i 3 4 3 6 '9 H 21 32 23 33 43 53 7i 66 79 xoo IOO 131 HO 138 38. 9 I 4 20 28 20 31 37 .46 64 63 72 85 94 123 102 127 131 3i). i 1 2 4 3 6 9 12 20 26 18 29 36 41 60 58 67 79 86 ”5 92 114 118 124 40. 4 3 6 9 12 20 23 17 23 33 39 54 52 63 73 74 107 88 105 112 117 142 41. 3 6 9 10 19 22 H 22 31 35 50 50 56 68 73 98 82 97 IOI 104 126 157 42. i 1 I 2 1 3 2 i I 3 3 6 8 8 18 20 13 22 30 34 47 47 53 63 68 90 77 90 93 IOI 118 143 132 15 16 17 18 19 20 23 24 25 26 27 28 29 30 3 1 32 . : 35 36 37 38 39 40 41 42 Sa. 984 il i 251 44 1042 il 25 53 1084 { 15 29 43 16 20 47 1180 j 20 24 53 1240 j 15 45 1291 17 27 48 Sa. r 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39 40 41 42 43 44 45 46 47 48 49 43. 2 3 2 5 7 8 17 17 13 21 27 33 43 44 47 59 64 85 71 87 86 95 HO 131 120 121 44. 45. 5 7 8 17 17 11 20 25 32 41 38 43 57 54 76 8 82 86 104 125 in 110 120 i 1 2 3 2 5 7 8 H 15 11 19 24 30 39 36 37 53 51 70 64 80 77 81 96 115 Io 5 io 5 103 142 40. 2 2 2 5 7 8 13 15 H 19 23 28 36 33 33 49 47 65 59 74 74 75 90 106 ioo 99 98 124 12 5 47. 48. i 1 2 2 2 4 7 8 13 14 10 l 9 22 26 34 33 3i 47 45 60 52 68 67 7i 85 IOI 93 94 94 120 118 127 i 1 2 2 2 4 7 8 13 13 9 18 22 25 30 29 29 45 44 53 48 61 60 66 80 91 87 89 87 113 106 114 133 49. 1 2 2 i 4 7 8 13 11 8 18 19 25 28 29 27 44 42 52 44 59 54 61 77 84 83 80 82 104 104 109 119 125 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 Hi 32 33 34 35 36 37 38 39 40 41 42 43 44 45 4 46 47 48 49 Sa.jj 1320 i 10 25 55 1350 13 30 53 |! 1396 12 24 61 1424 13 56 I 1471 21 i 32 59 1492 ¡25 54 1526 22 26 61 Sa. Ferner Tabelle XXVI Frauen, il 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 3 1 32 33 34 36 :l 37 38 h 39 40 41 42 43 44 45 46 47 48 49 50 51 52 53 54 55 56 50. 1 2 2 i 4 7 7 12 I I 8 17 18 24 27 27 27 40 39 47 43 54 53 52 72 79 76 7i 75 97 96 102 109 "7 160 51. 1 2 2 i 4 7 7 U H 8 16 18 20 26 26 2 3 39 34 45 42 54 5i 48 66 76 % 7o l 3 3 9 96 106 ”4 "45 134 4 ï 4 4 4 II 3 ï 2 2 ï 4 6 6 10 11 8 H 17 18 2 5 2 5 2 3 36 3i 43 3 9 U U 7o 6g s 3 98 io 5 '36 s» 58. ï 2 2 ï 3 6 6 10 10 7 13 17 "5 2 5 24 21 36 30 42 37 49 48 42 51 65 59 59 64 84 77 87 94 IOI 129 117 121 107 54. ï 2 2 ï 2 6 6 9 10 7 12 16 14 2 5 22 21 35 28 40 34 45 44 36 47 60 56 57 57 80 7i 79 91 96 121 "4 113 100 119 ï 2 5 6 7 9 7 U 16 12 25 20 20 35 27 38 32 43 43 34 44 56 49 51 54 77 63 74 84 90 ”7 IOI 105 95 106 ni 56. 2 ï 2 4 6 7 7 6 10 H 11 25 l 9 16 35 26 35 30 42 40 32 41 54 46 47 48 73 62 68 84 87 114 96 100 91 103 99 106 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39 40 41 42 43 44 45 46 47 48 49 50 51 52 53 54 55 56 Sa. 1577 50 1626 28 17 59 1651 24 52 1662 24 16 62 1679 24 23 70 ! 1673 23 19 47 1690 44 19 57 Sa. Ferner Tabelle XXVI. — Frauen. ; 17 18 19 20 : 3 25 26 3 29 30 31 32 33 34 35 36 37 : 40 41 42 43 44 45 47' 48 49 50 51 52 53 54 55 56 57 58 59 60 61 62 63 Sa. 1 2 4 4 7 6 6 10 H 11 24 18 15 34 26 31 29 41 40 28 37 50 42 41 43 69 58 63 76 81 107 89 91 87 % 94 91 57. 1661 40 23 66 58. i 1 4 2 6 6 5 10 14 10 24 17 14 33 23 2g 27 39 36 27 36 45 40 40 I? 55 56 70 74 104 81 85 83 88 82 80 83 75 1607 46 13 63 59. 1 3 2 6 6 5 9 H 9 24 16 14 33 20 27 27 33 33 27 31 41 35 37 36 60 51 52 66 62 95 77 73 74 84 77 76 8 95 1580 40 56 «0. 1 2 6 6 5 9 H 7 21 15 12 32 20 25 25 33 32 26 30 37 30 33 34 57 49 46 58 ! 79 77 73 65 90 67 1543 57 15 55 ei. 1 2 5 6 5 9 13 5 18 12 10 29 19 21 22 31 31 22 24 34 29 32 32 50 45 44 51 53 76 64 64 66 77 7 2 7i 7i 60 84 54 28 1444 36 44 62. 2 5 6 3 8 11 5 18 12 9 27 17 21 21 31 29 21 22 32 28 28 30 49 42 41 48 50 70 56 58 63 71 69 66 69 58 80 51 26 17 1372 54 47 63. 2 4 5 3 8 10 5 17 10 7 26 15 17 20 27 27 20 21 30 25 26 29 47 35 37 45 46 61 55 53 57 63 66 60 64 55 75 50 25 15 H 1278 38 8 44 17 18 19 20 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39 40 41 42 43 44 45 46 47 43 49 50 51 52 53 54 55 56 57 58 59 60 61 62 63 Sa. Fenier Tabelle XXVI. — Frauen. (»4. 65. 66. 67. 68. 66. 70. 19 20 -J 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39 40 41 42 43 44 45 46 47 48 49 50 51 52 53 54 55 56 57 58 59 60 61 62 63 64 65 66 67 2 4 4 3 7 10 5 17 9 7 25 15 16 H 25 27 20 21 28 24 21 26 44 34 33 45 45 56 49 51 54 53 64 55 60 52 66 47 24 14 4 4 3 5 10 5 16 7 6 22 12 16 10 24 25 18 20 27 *9 19 25 43 32 30 43 43 50 46 44 51 46 56 54 58 49 64 45 23 14 11 9 7 i 3 4 3 5 10 4 15 5 6 20 12 10 9 22 24 17 17 24 19 18 23 40 31 28 41 36 47 44 40 50 41 53 50 54 45 59 42 23 H 9 9 7 3 5 10 4 14 4 6 18 10 9 5 20 21 15 16 19 18 17 22 36 28 26 40 34 41 40 38 42 39 50 46 47 42 56 40 23 14 9 7 6 5 8 4 12 4 5 16 10 9 4 17 19 H 16 18 17 15 20 36 26 25 37 31 35 36 32 38 37 48 42 45 37 54 38 22 14 8 6 6 2 4 7 3 10 3 5 14 10 8 3 16 17 13 16 13 16 15 20 35 23 23 32 29 30 34 29 37 31 42 39 43 31 45 34 22 14 8 6 5 2 5 4 6 3 8 2 4 13 9 6 3 13 16 12 13 9 15 11 i5 30 22 21 32 25 28 33 27 34 27 37 30 41 27 41 32 19 12 8 6 5 2 5 19 20 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39 40 41 42 43 44 45 46 47 48 49 50 51 52 53 54 55 56 57 58 59 60 61 62 63 64 65 66 67 Sa. 1197 40 5 42 1117 ; 53 i 28 1038 42 48 953 44 27 879 48 30 H 796 42 j 3 41 710 52 25 Sa. Rim Ferner Tabelle XXVI. Frauen. 71. 7 •> 7:5. 74. 7». 7(5. 77. 7 s. Sali 2 3 24 25 24 26 25 26 27 28 27 28 29 30 2 9 32 33 32 34 .53 3 5 34 36 35 36 37 10 38 37 38 39 39 40 10 40 42 43 42 44 43 45 2 9 44 2 7 46 45 20 46 47 20 48 26 47 30 2 5 2 3 20 48 49 22 50 22 49 22 50 2 9 2 7 2 5 20 26 52 2 3 20 31 27 24 2 3 io 26 54 2 4 2 3 36 55 54 32 30 29 22 56 27 25 20 56 37 2 5 58 5 7 20 58 59 39 35 30 27 20 Oo 59 29 23 23 22 60 62 63 62 64 63 65 64 ( iii 65 67 "" 67 Sa. 033 45 558 29 i 241484 49 44 346 424 50 24 3 7 15 293 248 29 Sa. 207 il Ferner Tabelle XXVI. — Frauen. 71». so. si. S2 S3. s4. So. so. 32 33 33 34 34 35 35 36 36 3 7 37 38 38 39 39 40 40 41 42 42 43 43 44 44 45 45 46 46 47 47 48 48 49 49 50 50 52 1 54 54 56 57 57 58 58 59 60 60 61 62 62 63 64 64 65 65 66 60 67 i i 67 Sa. 165 I 20 i 12 132 20 2 I i '2 So 5 66 19 44 ¡ 8 26 Sa. 33 1 4 S7. SS. so. 00. 01. 0 2 03. 04. 05. tD _a 46 46 4 7 47 48 48 49 49 50 50 52 54 54 57 57 58 58 59 60 60 62 62 63 63 64 64 65 65 , ,1. 67 67 Sa. 19 7 3 • • 4 4 i 3 I . . 2 . . 2 Sa. XXVII. Beobachtungszahlen für die Berechnung der Sterblichkeit von 1829 bis 1877/78. — Männer und Frauen. 35 15. 16. 31 38 17. 28 27 36 18. 27 24 30 68 21 23 26 57 120 1Í). 20. t Í 19 22 I 21 4 6 96 i 160 , 21. 19 18 16 39 80 130 248 II 15 16 17 18 19 9 ! 20 21 21 Sa. 35 31 69 ; I 10 3 91 149 247 27 360 2 26 30 550 4 34 41 Sa. 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 3 27 28 17 14 15 34 71 110 210 408 i 5 H 43 i i i 3 7 11 27 37 23. 16 13 13 29 62 94 167 327 644 : ; 2 i 3 2 I 4 3 25 4,51 24. 13 11 28 54 84 147 269 543 998 i i 8 9 H 21 37 60 12 11 9 28 44 75 126 237 465 868 1448 5 26 52 80 3 2 9 12 18 33 48 79 26. 11 7 8 23 I • 41 i 64 i . 1061 . 212 . 405 i 5 763 ! 5 1285 6 1815 7 I i 2 1 4 • I 7 11 6 12 27 51 33 32I 56 58 8311138 93 122: 1593 ■ • ! 2158 • • 34 57 99 173 362 670 1 2 2 8 'S 25 50 60 99 134 28. 7 5 8 18 32 53 90 152 326 596 1032 1416 1923 2711 2 2 8 11 4 31 58 23 100 5 8 j in 85 118 98 152 Sa. 879 6 64 88 1365 12 89 103 2159 12 121 151 3323 16 175 207 4740 25 204 344 6325 28 243 396 8369 162 291 585 {¡Sa. 29. 15 16 17 18 19 20 23 24 25 26 27 28 29 30 31 7 5 8 16 25 48 84 146 284 521 899 1234 1705 2449 3245 33 ¡I 34 ; 35 ! i 3 5 5 3 7 6 : 20 h 26 12 ; 51 14 83 10 129 I : 30. i 8 I iS S' 94 100 144 187 : h 22 40 78 134 256 468 818 1103 1542 2208 29 1 9 3741 8 ¡ 17 10! 18 20 41 22 74: Il I2I I I 3 7 12 8 23 23 50 80 105 122 175 169 31. 32. T ' -a 6 5 6 : 3 7 i 31 4 228} 440Î 756' 998 1409 2025 . i 2 .12 2 3 6 . 2 20 3I 2I 32 4 8 42 10 7 71 5 21 85 19 31 121 2648; 18 47 154 3440 28 93!183 3706 16 127 205 5! 4 5 13! 14 28} 56 HO 206 403 5 7021 6 9 io | 9 1:298 9 1854 15 2429 20 3136! 14 3358 17 3818 21 i i 4 3 7 5 13 32 39 49 90 101 33. i i 3 6 7 12 30 37 67 83 128 146 188 179 178 4 4 4 12 11 21 47 98; 190 4 365! i 652Í 4 829 9 1193' 7 1679 10 2224 22 2885 21 3072 35 1 8 39:9 i i 1 2 4 6 11 17 27 37 57 97 122 7 7 15 23 57 46 78 114 148 174 166 172 185 34. 4 4 4 12 10 21 39 89 170 . 339, 2 587 4 768; 5 1097 15 1538 5 2027 13 26531 19 2826 22 32271 20 3590 24 3818 24 i i 5 4 4 6 11 15 37 29 64 72 136 3 3 9 : 54 63 60 89! 150 158 161 154 162 159 35. 4 3 4 9 8 18 35 79 ISS 306 525 696 1016 1433 1849 2439 2614 2989 3332 3499 3938 i H 3 7 H 12 34 43 46 80 128 ÜË 1 '5 16 M 19 20 2 21 5 22 9 23 17 24 36 25 51 26 71 27 68 28 ï 19 29 161 30 170 31 163 32 160 33 176 34 143 35 Sa. 10676 63 327 665 13362 84 297 779 1 15908 107343 927 18349¡123 345|:o73 20727 146 383 1193 22823 155 385 1270 24951 158385 1352 Sa. Ferner Tabelle XXVII, Männer und Frauen. 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39 40 41 42 36. f 4 8¡ 18 33 ! 71 143 287 484 625 937 1347 1694 2253 2395 2765 3112 3219 3646 3709 37. 3 4 3 ! 2 8 3 7 13 14 6 16 ; 8 19 13 23 ! 20 22 37 20; 43; 17: 68 19 in 23 2 3i i i i 12 20 34 43 68 82 81 148 155 156 173 175 181 151 3 4 8 I? 7* I28 260 445 57I 849I 1245 1589 20 73 2197 2564 28791 2981 3380 3428! 3544 2 S H 40 31 55; 87; i °9¡ ; 93 l8 121 17 I73 47 155 22! 164 52 157 52 169 ioi; 146 3 1 5: 3| 10 9 38. 4 6 8 15 30 67 118 241 392 530 774 1135 1461 1955 2035 2348 2644 2775 3149 3180 3277 3411 39. 3 u % 5 2 71 99 138 96; u 9 4 10 18 13 14 'S 16 166 34 20 39 53 113 135 135, 160 140 129 i 3 4 6 8 14 30 63 105 228 360 479 710 1044 1331 1782 1909 2189 2438 2588 2966 2950 3057 3150 3334 40. i i J 25 50 61 73 112 120 92 124 150 145 133 127 145 11 7 3 3 6 8 13 29 61 98 215 333 444 652 964 1237 1633 1758 2066 2279 2 399 2778 2762 2875 2915 3121 3273 22 10 21 13 II 10 i8j 14 14 14 25 28 251 19 27 37 22 57 15: 88 . 41. 3 8 9 i 78 98¡, 134 941 132 162' 146 :: 121 105 3 3 6 7 13 28 59 91 204 3:8 409 602 874 1140 1506 1628 1898 2164 2235 2588 2563 2707 2741 2921 3065 2827 3099 3 12 6 I2 \ 31 34 691 70 88 121 127 IOI 131 153 126 118 112 121 75 4*2. 3 6 7 12 26 58 88 191 305 385 561 822 1051 1418 1510 1752 2006 16 2103 2405 2374 29 2529 22 2574 34 2746 18 2872 26 2623 14 2509 19 6 16 25 23 42 54 105 81 100 108 135 US ”9 123 114 131 105 95 79 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39 40 41 42 iSa. 267651993501483 28277238 3631527 295602551352 1538 30749 261 319 1516 31926273 3141565 32601 304 355 1512 32939 315 338 1582 Sa 16 17 18 19 20 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39 40 41 42 43 44 45 46 47 48 49 4:1. t 3 6 7 11 2 3 55 86 :8j 281 359 530 760 982 1289 1403 1622 1858 1932 2259 2206 2372 2 397 2 578 2698 2460 2 342 2329 3 5 7 8 20 13 16 20 21 31 24 18 29 28 32 21 15 9 i 3 6 8 6 4 18 18 8 14 17 31 20 23 24 71 i 6 13 a s 75 105: IOI i li 123; 117 90 125 128 ”5 117 91 78 81 2 6 6 10 23 51 79 167 260 336 503 712 927 1188 1277 1499 1723 1770 z 2215 2223 2404 2529 2325 2225 2168 2096 44. f 3 3 2 6 7 7 13 H 16 25 20 19 32 20 18 27 31 25 19 9 14 3 IO 21 23 31 53 57 71 111 93 97 146 130 99 97 106 126 89 79 83 75 : 5 6 9 21 Í? 152 247 313 471 670 861 li 10 15 1190 1361 1594 1646 1919 1913 2086 2096 2260 2342 2188 2101 2045 1939 2009 45. t 9\i 3 3 6 7 5 7 7 9 4 18 H 13 10 6 25 19 25 34 68 46. 3 5 8 19 20 19 25 40 47 39 72 116 77 94 96 116 65 90 116 84 67 62 59 60 5 5 8 20 44 72 138 224 291 441 635 811 1041 1123 1263 1449 1541 1796 1775 1935 1992 2135 2188 2052 1994 1939 1833 1868 1702 5 4 7 13 16 !9l 16 IO 17 23 18 29 24 23 34 22 27 21 24 17 8 47. 4 5 5 11 15 18 28 44 42 54 78 77 90 76 89 ”3 104 88 95 99 69 71 55 65 49 2 2 4 5 7 19 39 65 130 210 270 419 597 13 752 12 979 10 1044 9 1160 14 1353 18 1427 20 1686 26 1661 28 1775 19 1855 36 2007 34 2046 22 1920 21 1882 20 1827 21 1730 22 1757 25 1572 15 1613 18 48. 8 28 27 25 51 46 43 62 76 93 91 88 100 113 75 106 106 65 S' 61 60 42 . 4 5 6 17 38 62 120 202 383 553 713 912 985 1098 1266 1326 1563 1534 1659 1695 1852 1941 1788 1743 1726 1630 1645 1458 1495 1541 i i 7 8 H 15 41). 18 31 45 52 4 5 5 17 37 60 112 191 232 358 30 509 680 858 925 1026 45 1192 54 1247 93 1444 91 1421 68 1567 93 » 564 107 1712 in 1794 69 1687 87 1623 73 1620 63 1540 57 1555 47 1380 46 1401 28 1454 1521 : 9 8 11 i 17 12 i i *2! i , 6Í 'S ii| 20 2 d i 221 6 23 13 13; 16 20 6 241 4 26, 8 281 2 20 14 19 12 20 19 17 28 18 53 9 8 10 14 28 28 32 33! 43 47 63 76 63 106 61 98 106 105 67 71 71 44 43 57 45 38 Sa. 33033 323,287 1616 32903331282 1614 326853762851402 32324384 293 1445 31815418282 1437 31219417223 135630744448 232 1368 Sa. Ferner Tabelle XXVII Männer und Frauen 50. 51. t ! J? 53. 54. 50. t0 22 P 16 17 18 19 20 21 22 2 3 24 2 5 26 2 7 28 2 9 30 31 3 2 33 34 35 36 37 38 39 40 41 42 43 44 45 46 47 48 49 50 51 5 2 53 54 55 56 16 17 18 19 20 21 22 2 3 2 4 2 5 26 27 28 2 9 30 31 3 2 33 34 35 36 37 38 39 40 41 42 43 44 45 46 47 48 49 50 51 5 2 53 54 55 56 1 I 2 I 4 5 5 I 31\ 57 101 173 I 21 l\ 336 : 12 468 5 638 II 802 ; 16 868i 18 965 il 19 1162 '333 1335 1438 1475 14 1578 19 1659 22 1556 1 24 i5 2 8 1515 1439 1477 1306 I 3°5 17 1364 g 20 1412 1 21 HS! 21 1 2 Ij 12 '°ji l Í IO|| 25 : 56 46 74 s 2 5 70 66 80 8o¡ ioi| 72 49 491 1 44 43; i 30 1 ; 2 ! 4 I il 16 33 56 87 156 200 314 438 585 741 818; 9:3 1045 1093 1230 1256 1346; 1383 i 1475 , 1553 1417 1424 1443 1370 1383 1220 j 1226 1284 1324 I 1324 1188 ' i 4 5 4 9 •Î 241 20 27 :: 50 2 i| i 143 191 286 406 553 704 774 850 978 47i 1028 j 52 1140 52 1178 59 1267 73 1279 96 1345 76 1442 72 1317 73 1314 87 1331 51 1289 . 57 1295 ! 51 1145 ! 49 1144 49 1 209 , 38 1249 28 1256 28 1111 1058 j 3! 2 6 11 H 17 21 lí 17 30 20 2 2 3 2 12 11 15 27 21 31 44 43 So 26 4 191 8: 30 28 18 23 10 2 ,? 26! 6\ 20 5 19 10 22 h 20 1 18 16 24 10 38 i i 4 4 5 12 27 47 80 129 176 267 371 ! 520 656 d 910 46! 955 57 1059 37 1104 70 1172 55; 1194 771 1241 93¡ 1313 48 1234 47 1243 85 1213 70, 1183 34 1224 1051 1063 1132 1179 ; 1182 j 1039 I 987! 905 2 2 3 i 6 i 1 3 3 3 ' U 3 2 5 2 | 71 i 6 5 io 21 38 4 2 ,1 18 21 34 31 35: 36: 4q 47 41 45 60 56 66 67 83 54 641 66 6a 43 49 . 3 4 5 11 25 43 76 118 165 240 340 477 604 655 724 853 889 995 1025 1089 1112 1145 1214 1130 1169 1128 1087 1133 983 979 44 1066 36: 39I 34 35' 16 1110 1115 978 914 845 842 i5 q 26 42! 34 i i i 4 4 10 23 42 69 I IO 147 224 318 441 559 611 692 791 838 45 921 35,1 966 1015 1060 1064 1130 1050 711 1069 1040 1006 57 1043 56 905 371 9:6 491 988 51 1032 28 1055 27 924 i8| 861 18|I 790 768 751 4 8 13 13 8 14 15 15 19 19 16 25 2 5 20 25 22 22 13 30 17 11 21 23 18 20 16 17 21 11 3 4 4 2 4 5 7 4; 4 1 4' I 4. 5: 8 44 3 1 2 7 a 13 21 30 32 30 35' 45 43 361 39 47 40 41 48 50 41 59 44 40 58 33 48 2 37; 8 30 io 31 8 17; 8' 40 i i 4 4 10 20 40 60 100 136 203 284 398, 519! 565 637 729 773: 862; 907 941 99 1 998 1050 974 1002 964 93' 982 831, 843 925 963 996 870 803 744 73' 683 667 41 3 10 11 '3 11 ! 13 20 16 14 24 20 27 22 22: 26 j 22 27' 24: 35; 1 7 15 '91 20 261 19 22 11 17 7 14 H 21 12 il 28 2 2 3 31 3 6 12 8 17 25 22 35 36 30 36 46 37 54| 44 56: 571 52 51 53 65 8 51 54 : 27 11 iS 2o| I I Sa. 30127 442J214:1301 29358 476 181 1286]28473 511 2171276 27374 502 175 1246 26293 531 197 1076125240 516 154 1094 24143 574 142 1146^ Sa. Ferner Tabelle XXVII. Männer und Frauen. öS. «l. <>o. }•. t -e IÓ 20 1 22 28 34 2 5 2 3 5 7 36 26 IO 42 24 34 20 24 82 66 90 53 50 2 5 26 80 121 i Oe i 63 26 188 164 27 I08 12 89 ISO I40 I23 27 28 2 57 2 39 101 2I 5 173 ‘95 il 28 154 Ui 361 336 29 307 20 279 20 20 249 2331 13 20 ‘99 12 29 H 30 13 3: 17 32 21 33 13 34 21 35 30 36 20 37 36:38 1S39 14 40 13 41 18 42 x 9 43 22 44 20 45 x 9 46 ‘4 47 ‘5 48 17 49 27 50 24 51 14 5 2 483 440 27 2 9 407 373 337 20 277 24 22 300 518 472 283 35 24 427 402 354 20 27 320 22 587 481 18 531 386 356 •" 33 427 34 22 i 314 22 678 620 578 36 461 386 40 30 521 39 422 20 22 651 582 720 36 34 35 527 36 33 44 479 395 33 4291 19 68, 736 618 795 2«' 32 2 5 39 40 555 502 29 57 2 23 572 29 615 17 604 18 44 2 2 4<j 24 jj 844 36 738 688 7 92 625 38 34 35 519 2 7 30 807 866 26 679 46 732 631 37 35 27 2 2 512 30 34 30 845 36 773 665 564 710 913 2 7 39 20 44 29 34 845 782 916 46 651 26 22 556 39 713 2 5 2 4 39 22 34 3D ! 899 834 969 38 28 678 20 38 26 626 36 757 40 42 44 45 571 22 24 828 89 690 26 578 24 757 629 26 44 33 27 5 2 3 33 33 24 30 862 38 736 26 676 567 42 929 24 623 28 7 97 42 27 34 33 2< ' SO 817 879 760 26 560 43 23 654 586 36 34 33 704 2 5 23 24 32 30 839 786 26 28 666 26 44 28 585 730 633 26 27 540 20 _v 908 829 45 763 26 716 52 648 604 2 5 25 43 27 554 33 30 22 22 22 46 775 736 478 36 674 620 28 583 26 21 522 24 33 758 47 659 586 710 2 9; 33 459 500 27 40 24 547 ‘4 2 9 48 850 28 776 726 28 671 26 614 32 564 522 2 3 34 2 9 20 821 64 905 685 36 49 53 645 26 580' 25 6351 23 2 4 2i ' 517 732 24 39 865 26 38 563 50 922 796 46 29 679 2 9 722 27 24 809 760 26 708 640 28, 586 27 42 ! 533 17 487 15I 22 30 24 2 3 49 2 24 690 36 743 625 582 540 450 34! 24 33 24 673 621 578 709 546 2 9 45' 2 5 497 22 475 25 459 i 2 je I 2 2 2 2 12 53 9 54 (»SS 646 602 54 26 16 20 547 520 429 6 ;o 595 563 18 S3 2 497 433 20 15 5 I 14 56 617 576 508 469 544 403 jj 440 '9 564 513 356 33 '4 6 57 8 58 479 450 12 423 395 22 58 489 386 2 3 362 449 421 339 469 381 499 405 14 59 439 Je» 60 326 8 I 60 27 359 403 341 128 i 61 153 '34 62 62 96 104 63 63 65 22845 587 133 21639 587 101 1030 Sa 975 20420635 125 8S1 19182:605 105 830 16389 17795,629 798 778 5ß9 44 612 574 15011 Ferner Tabelle XXVII Männer und Frauen. 04. 16 17 18 19 20 21 22 2 3 24 2 5 26 2 7 28 2 9 30 31 3 2 33 34 35 36 37 38 39 40 41 42 43 44 45 46 47 48 49 50 51 52 53 54 55 56 57 58 59 60 61 62 63 64 65 66 67 4 10 15 39 45 79 110 178 256 259 282 351 365 406 462 470 507 514 534 490 5 2 9 518 491 509 443 420 49 2 483 518 446 416 418 404 395 373 337 311 346 305 123 90 58 60 05. i 3 4 10 5 11 20 14 H :?ü h 23 20 20 27!i :i 17 *5 11 I 12 j 17 17 H 31 '! :i d û 12 2 i 3 9 h 34 39 65 99 152 228 228 2 59 318 3 2 9 376 420 429 462 466 479 448 476 477 451 475 405 395 458 447 477 400 359 381 366 364 342 311 295 322 281 118 87 53 54 43 3 3 6 6 5 12 16 21 9 *9 12 2 3 H 17 28 28 20 17 11 22 22 iS 15 14 20 17 18 11 19 H 12 7 17 12 11 8 16 2 2 i 00. i 3 9 10 31 30 58 93 133 198 193 238 283 298 336 381 384 414 414 433 411 446 416 402 443 360 364 413 408 439 374 3:9 353 339 334 307 284 272 298 2 53 114 85 45 50 38 20 i 1 2 4 6 2 5 7 7 14 15 13 17 2 3 18 2 4 17 26 19 17 21 18 20 10 20 13 iS iS 20 12 15 10 12 16 IS 6 11 7 8 7 5 3 07. 24 25 49 81 120 175 168 212 252 2 5i 307 34 2 343 361 365 39° 369 406 371 370 393 333 3 2 7 375 360 401 336 291 314 304 299 285 250 2 55 277 235 103 76 44 47 37 19 13 OS. 2 4 5 6 12 13 1 9 11 11 H 16 20 26 18 15 20 19 19 14 13 14 18 13 11 15 14 9I 16 17 17 40 66 104 139 148 183 223 225 271 292 302 326 3:3 349 326 357 338 329 360 304 293 343 320 357 302 259 286 272 269 262 231 232 256 210 90 72 40 44 35 17 10 00. 1 4 2 ,11 5 14 12 13 13 20 15 22 17 23 12 10 16 15 16 24 ^5 13 12 10 14 13 IO ;l 12 10 9 12 11 7 8 11 7 2 i 1 7 2 10 14 28 57 80 121 I2 5 161 192 196 225 256 255 298 281 315 289 323 288 297 325 280 259 311 283 325 273 233 262 236 248 228 209 20 7 225 186 79 70 38 44 3 1 17 9 70. 9 11 21 48 61 IOI 108 137 168 168 197 224 10 225 19 261 12 253 11 281 16 255 17': 274 21 251 19 253 20 292 8 251 II ; 225 14 272 242 285 243 207 229 210 227 202 188 188 202 166 72 66 33 42 29 16 8 14 12 9 i 9 12 71 si 9! 9 8 V 2 I 16 17 18 19 20 23 24 25 26 27 28 8 29 13 30 13 31 10 32 9 ! 33 9 34 lö 35 13 36 H 37 1038 :3 39 21 40 12 41 14 42 13 43 20 44 13 45 10 46 6 47 13 48 9 49 23 50 12 51 8 52 7 53 54 55 56 4 57 9 58 6 5g 4 60 i 61 3 62 1 63 3 64 2 65 66 67 Sa. 13864 625 48 538 12696:609 34 545 11528 631 23 519 10368 620 25 483 9240 564 19 458 8199 569 36 386 7208 516 25 374 Sa. Ferner Tabelle XXVII Männer und Frauen r 71. £ t 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 6 8 15 38, 48 IÍ 115 i 3 4 3 6 33! I43 j 8 34 146 18 35 167 14 3 6 192: 20 i 72. 37 194 381 237 39 || 219 I2¡ . 40 i 239 241 . 41 228 22 I 42 242! 20 . 43 221 14 I 44 205 14 . 45 i 260 18j . 46 217 27, . 47 201 21 . 48 238; 21 j . 49 206 19 . 5° 241! 22 . 5 1 219 10 i 5 2 182 14 . 53 II 207I 20I . 54 184; 12I . 55 209 10 . 176 h . 173 I 9| 2 167; 121 . 187 149 69 58 3 2 37 26 15 3 1 ; 1 6 71 9 36 16 7 8 12 21 13 13 18 18 16 10 7 9 6 j 9 10 10 8 j 4 ! 11 12 7 7 8 5; 7 61 5 4; 41 41 3 2 i 59 75 101 123 107 140 158 162 200 205: 198 213 200 182 232 180 172 213; 176! 207 201 i6i| 179 167 19 2 ' 159 147 %\ '!! 53 30 3 2 24 13 7 i 1 2 7 8 7 11 6 12 12 15 18 H 22 17 12 20 H 21 18 19 17 26 17 21 12 i 18 2 10 i 11 11 15 7 17 13 7: 31 5 3 4 4 6 3 8 10 8 12 6 10 4 2 3 30 44 57 86 100 95 117 1° '35 13 13 2 73. J? 8 16 20 *5 13 174 161 163 166 188 178 3 II 165 18 192 h 151 143 190 142 177 172 1 43 155 10 6! 8 13 6 5 4 2 ! 5 5 51 7 5 4 31] 51 3 i i i 3 6 3 8 6 14 5 9 18 9 12 H 12 11 15 16 'S 20 10 11 H H 22 20 11 16 '541 19 1 761 13 143 U 126 15 137! 13 145 16 114 7 74. 9! 2 1 5 9 13 7 14 9 6 li 22 36 40 65 78 76 99 in 9 j 153 U 134 9 9 11 142 146 162 13 148 6 143 8 164 9 6 8 4 13 2 126 167 12 8 147 145 ! 3 0 I3 6 I30 I54 I23 IO5 I l8 4II 125 3 (I i°4 44 46 23 25 21 11 6 4 3 6 8 8 9I '5 10 1 5 ; 10 9 18 18 14 19 16 15 16 17 13 11 16 14 18 20 : 12! '4 13 U 2 8 1 2 21 2I 75. 5 5 6 16 9 6 10 H 6 6 7 7 12 9 7 1 6 8 7 4 4 9 5 7 6 5 7 7 2 4 5 31 ¡i 49 56 61 84 87 J 94 i 125 114 ; 126 lI ï 138 127 116 141 112 ! 106 140 104 129 I 123 III I 109 ! 103 I 135 ! 105 87 102 IO4 86 40 38 21 22 20 9 4 3 6 9 7 3 9 li 10 19 11 5 9 19 12 9 12 13 9 18 11 H 19 11 11 17 11 16 i 17 15 13 4 4 3 5 i 9 6 i 9 7 9 H 91 8 12 i 8 9 11 10 3 4 11 1 7 5 9 9 3 6 6 2 76. 2 7 12 23 30 42 49 61 67 76 93 94 112 98 107 111 102 118 97 89 117 84 106 loi 94 92 83 116 87 85 81 85 71 34 34 18 16 17 8 3 2 i 4 3 5 7 12 6 9 6 5 15 15 11 15 13 H 11 8 10 10 8 11 13 7 15 13 11 9 14 10 3 4 i 7 7 10 7 5 4 6 7 7 10 7 3 12 1 2 9 2 5 4 6 5 3 4 3 5 i 1 2 2 i i 77. 7 18 20 28 32 42 55 63 81 81 90 73 88 91 77 95 78 79 98 72 93 85 74 80 65 98 72 71 66 74 61 31 30 14 14 14 7 3 78. 5 8 5 5 6 9 8 12 10 6 1 6 8 2 3 9| 4 4 2 4 2 I 1 5 2 2 5 il 10 20 23 32 40 50 58 59 67 60 76 72 67 81 59 851 61 77 72! 6 4i 66 j 58: 89| 53' 1 52 24 ï IOj 6 2 52 25 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39 i 40 4 41 3 42 i ¡43 4 '44 • 45 3 ! 46 47 48 49 50 51 52 53 54 2 55 56 57 58 59 60 61 62 63 64 65 66 67 Sa. 62931496 9 334 5454 469 14 298 4673Í434 li 254 3984420! 15 227 3322 369 14 217:2722,312;12 176 2222 277 139 1800 250 89 Sa. Ferner I abelle XXVI1. Männer und Frauen. n>. so. sl. V-' S3. S4. SÕ. 3< 32 32 33 .1 ’ 34 34 35 35 36 22 34 36 32 37 42 25 37 3» 2 9 38 42 20 27 42 39 39 46 27 40 40 48 36 29 65 36 45 42 25 42 60 52 43 37 30 43 36 52 45 27 44 44 66 45 33 25 40 45 46 46 31 44 3 7 25 26 47 43 33 47 48 48 26 59 32 42 48 26 49 3" 3° 49 23 66 50 26 42 50 32 61 38 51 22 3« 28 SO 52: 44 53 54 39 27 46 36 54 30 24 64 48 22 29 41 56 43 39 33 26 57 54 47 37 33 58 58 39 29 22 49 44 3° 22 60 44 39 60 3° 23 61 62 62 63 63 64 64 65 65 66 67 67 Sa. 1456 !i8q 12 i 105 65 879 146 6 678 in SH 126 3 , 32 1150 19 Sa. ■ i 353 49 251 1 57 Ferner Tabelle XXVII. — Männer und Frauen. 80. i i 3 5 8 9 6 9 7 io 4 io 17 8 5 6 3 19 5 10 4 9 5 4 3 i 1 2 87. 3 4 6 2 i 7 7 1 4 12 5 3 2 3 12 5 6 4 9 5 i 3 4 I 1 3 4 2 11 3 2 i i 6 3 4 4 5 3 i 88. t IS 89. 90. 91. 92. 38 39 40 41 42 43 44 45 46 47 48 49 50 51 52 53 54 55 56 57 58 59 60 61 62 63 64 65 66 67 Sa.! 175 ¡51 16 108 I 35 64 15 47 16 29 19 Sa. 93. 94. 95. 96. 97. 98. 99. I* 50 51 52 53 54 55 56 57 58 59 60 61 62 63 64 65 66 67 Sa. Sa. XXVIII. Lebende unter Eisi^ n nd Gestorbene. _ Männer. V e c h h n V e u il ¿usa m m e n 11-1.». ir,-¿o Alter 21—25. 26—30. 31—35. 36 10. 41 u. darüber 1—5 6 u. darüber 1—10 11 u. darüber Alter S3 V V = - % rs ~ — — - Ph r=X ^ - = 2P 'n X - X "z X ~ Q ?* P $ 23 26 20.5 23 23 27 46,5 46,5 46, 52,5 22,5 67 67 67 42 H I I I I I I I I I 20 I34 32 184 184 184 260 283 283 89 15 20 3d3-5 179 20 714,5 714-3 3 15—20 60 28 204 112,5 96, 345,3 172 53,3 25,5 417,5 693 1107,5 1793 2823 26. 444 728 1161 1879,5 2954 444 561 281 13» 23 82, 44-s 3 5 728 10.5 22 889, 24 473 237,5 11 9 38 74 22 10 53,5 1161 23 25 1330 775 407 209,5 64,3 101,5 So 30 — I «5 1879,5 24 13» 2961,5 1814 21—25 25 3330 939,5 493 257,5 87 ‘49,5 27,5 6834 7166, 340 44 7174 21—25 1678.5 2028 2561 3071.5 3548 26 1187 1479 1811.5 2315.5 2782 687 1057.5 1322 1620.5 2103 185 359 608 965 1166 1480 85, 54 27 27 318 78 4096.5 5490.5 7203.5 9012.5 10957,5 152,5 48, 4287 203,5 24 26 4300 28 14 288 544 5810 135 70,5 45 334,5 5825 20 30 27 29 839 475 589 67 254 7762,5 130,5 56 28 40 30 7792,5 42,5 30 20 765 1044,5 431 231 58 49 1009 ”9 68 9979 59,5 42,5 1002 1.5 29 67 1677.5 12563 12635 So 26—30 12887 72 55 6790 9575 4578 43 30 39 2930,5 20 1766,5 & 2% 952,3 507,5 168. 1 41,5 36760,5 38l3,5 40401,5 235 172,5 26—30 4O574 26; 2533,5 17 3004 17 2958 21 3088,5 22 3187 3527.5 3627.5 3710.5 3617 3731.5 17 1938 14 2332,5 23: 2769 18 2728,5 14 2872,5 32/3)5 19' I34%,5 18 1772 20! 2140,5 20 2546 IS 2523 5 949,5 15 1247 22 1610 18 1953 14 2350,5 707 i" 106 403 207 101,5 32 3217,5 20 867 12621 13953.5 14923 15399.5 15652 656 80 2482.5 3518.5 4825.5 6382.5 8190.5 366,5 185 187 97 14994 17276 19411 21170,5 22805 109,5 15103.5 17472 19748.5 21782 23842.5 33 3345 84 789 609, 1147,5 196 34 118 332 111 319,5 32 34 3419,5 1482, 5 1057,5 211 1382,5 731 103 547 588 34 132 337,5 137 33 23 3338 3; 13 1780 660. 979-5 IOC. 6II. 45 142 1004,5 145 34 30 86 62 18214 148 16593, 142 1037,5 31—35 86 12640,5 92 10330 35 103 14771 74 8110 53 59&4 4288, 2893 17 1831 2201 72549 95656,5 624 453 25399,5 )i>4 97948 647 2292 23 31—35 36 3527.5 3358.5 3228.5 3174 3091 17 2982.5 2870.5 3017 2843.5 2761 3475,5 3294 3126 3002 2979 15 3090 27 3224,5 2 7; 3060 20 2672 '9 2758 20 22, 2316,5 29 2477.5 23] 2169 25 2122 1634.5 1997.5 1965.5 2115.6 2201 895 1298 I498 37 20 22 9871 11560.5 13217 14691 16323.5 15747.5 94 15505.5 117 15097.5 115 14787.5 106 14277.5 105 24061.5 24830.5 25175 25313.5 25159 1533 1195 171 25618.5 27066 28314.5 29478.5 30601 188 28 94 1557 2235.5 3139.5 4165 5442 36 2120 38 109 28 2666 2840 2660 16 2551,5 19 2496,5 25 2664,5 2269 1885 24 1406, 22 2928 110 197 30 227 37 29 201,5 39 2927.5 2786 24 1846, 2 351,5 1716 125 761,5 38 2 1" 22 3ß9, 30 37 240 40 20 24 2318 206 1997 1701 139 245 4754 665 39 39 148 r 88 65 36—40 16379, 87 15876,5 115 15088 113 253 40 14474,5 ui in 12506,5 13597 106 11230 71 j 8559,5 6914 99 9914 15062 167 1420 65663 616 75415 537 16539 124539,5 972 1S1 141078,5 36—4° ”53 2623.5 2345 2175 1948 1837.5 26 2630 2637 2578 2190 1987,5 29 2914.5 2455.5 2212 2044 1820 2799.5 2733.5 2318 2101.5 1929 2478.5 2433-5 2302.5 2312.5 2243.5 2593.5 2467 2469.5 2412 2061.5 2482.5 2288 2278 2135.5 2174 24 29 2155 2309.5 2131.5 2127.5 2013.5 34 1 834.5 1931.5 i860 2013.5 1840.5 2090.5 2028 2166.5 2010.5 1999 5543.5 6327 6916 7206 7447.5 1004.5 1447 2013.5 2626.5 3293 42 17 24 41.5 2.5 13561 12638 11752.5 10695.5 9635a 17633 18854.5 19829.5 20731.5 21523 30 24602 i 220 23628,5 207 22491 218 2 2 29 112 6592 7864 909 1 10132 11252,5 177 69 289 31194 3H92,5 31582 31427 3”58,5 79 86 43 26 27 196 102 24 30 298 2c 77 42 44 154. 29 i "" 213 32 95 84 313 43 45 290 26 24 32 25 94 206 224 21295 19906 318 2' I I 23 IO4 44 497 SS 276 So 214 150 364 11446 66j 11881,5 io6¡ 12022, 41—45 45 10929 ”770,5 134 11358 119 12003,5 125 106 123 10737 9480 86 10294,5 120 10384. 33440 401 *069. 37,5 58282,5 496 98571,5 1086 1065 156854 111922,5 44931 517 1582 41—45 46 8 1730 18 1436,5 41! 1366 16 1324.5 17 1283 1543 17 1723,5 23 1830,5 13 1625 I 24 1624,5 15, 1344.5 ; 14. 1525,5 16, 1283 ; 19 J 1271 20 1247 iS; 1199 1887 27 1940,5 20!; 2091,5 19I 1817 2052 34 1852,5 1913,5 83 : 3904,5 108 4376,5 109 I 4806 no 5063 93; 5257 23 7550 29 1462 47 28 712. 1782 1727 8714 20 278 22046 22343,5 22460 22420 22273 18564 17141,5 15773 14537 13280 1957 95 12196 13077.5 13848.5 14578 15169.5 30760 30219 29621.5 29115 28449.5 7614, 1932,6 1777 '5' 46 33 373 33 48 i ;86 '027,5 57 16 1539,5 1633, 1651.5 1537 1693, 7875, 218 -v 1854 94 303 179 1779 397 7499 47 *435 1371.5 49 104 29 1445 1201 68 1538 7161,5 '457 27 1600 '73 324 48 1710 219 392 7424,5 1246, '885.5 198 50 12 1378 12 1362 43 85 6695 '443 236 -■> ■ 341 190 426 '449 25 1470,5 7196. 24 49 2362 i 47 343 82 6176,5 338 179 46—50 63 7140 o! 8459 7009,5 81 7223 241 420 50 981 7450,5 94 8192 7799a 8683, "7 8749 107 i iS 8589 116 37284,5 503 23407 7422. 25 730,5 143 36622.5 424 1584 982 68869,5 1026 111542,5 79295 148165 2008 46—50 1036 h 1171 9 972 5,, 856,5 8| 738 9! 659,5 18 1174 19 ”39 16 1050 19 1203 14 1112,5 1287 1059.5 974 970.5 940.5 1121,5 1106 1072 988 819 1296.5 1202.5 971 896.5 900.5 1129.5 1053 1035.5 1012.5 937 22 22 1346,5 1262 ”15,5 1048 839a 26 '374,5 1216,5 ”36,5 910 838.5 6866,5 6397 5957a 5441 4913 116 5346 5376 5273a 5154 5028,5 2788 3172.5 3449a 3587.5 37o6 912 47 487 67 701,5 7311 963 61j 1279 79 1618 io* 22 182 376 24 5705.5 5242 4676.5 4088 3546 26 266 448 21944.5 21483.5 20956 20439 '9953a 12139a ”035.5 9909 8925,5 8002 15510.5 15690 15723.5 15601.5 '5497,5 27650 26725.5 25632.5 24527 23499.5 781 ”5 917 41 26 82 198 409 24 293 49' 54 704.5 CM) 796 861.5 751.5 77 20 176 73 478 405 302 53 23 624,5 120 691,5 136 26 83 20 84 423 507 20 324 54 102 225 43 os 425 4058 '59 51—55 334 493 42 4397 93 4976 87 5106,5 79 4720 5167, 98; 5231,5 106 5267 5476 108 5611,5 104 'O703,, 26178 103 29575 552 5048 327 501 23258 104776,5 2038 3760 & 379 78023 128034 50011.5 1519 2417 51—55 550 622.,. 650,5 579 15 698 13 619 ”i 555 21j 482 'i 43'a 880.5 719a 603.5 544.5 468 773a 650.5 588 514.5 453 i>' 874 22 839 772.5 772 745a 699.5 569.5 4736a 4415 4427 3877a 3550,5 3253a 2987 ”5 459a 83 1887,5 99I 2122,5 117 2299,5 103I 2362 ”9 2387,5 588 519 326 537a 49 814 3100 2723 2393 2124 i860 28 161 821 369 19291.5 18406 17595 16657.5 15734 457 28 7239a 6500 5766 5064 437i,5 i5'52 14629 14222 13717.5 13222.5 22391.5 21129 19988 18781.5 '7594 22 530 426 92 405 456, 494 513 676 57 164 760 383 26 490 96 4058,5 547 'S 57 59 396 401,5 379 465, 44 595 55'a 630 490 142 58 399 60 23 541 3689.5 110 327 375a 1 >s 353 373 79i,5 508 534 155 513 440 595 _395a 3313a 87 126 1010 29 56—60 492 124 548 44 2278.5 52! 2403 424 60 2143 579 71 2785.5 59 2590 76 2979a 3216 78 89 3563 3423a 3559 18095. 104 488 101 20213 "la 521 11059 2463] 746 323 3179 273 298 87684 94 28941 12200 99884 70943 2015 2761 56—60 „ Ferner Tabelle XXVIII. — Männer. Alter 61 62 63 64 65 61—65 66 67 68 69 70 66—70 71 72 73 74 75 V ll U II g s j a 1. 49 49.5 33.5 337 16.5 7 302,0 107.5 80 46.5 44 23,» 71—75 76 77 78 g 76—80 81 ~ 82 83 84 85 81—85 86 87 88 89 90 86— 90 9 1 92 93 94 95 91-95 Sa. 580,5 15-5 5 51,5 353 287.5 102.5 75.5 41.5 13 860 40,5 3o,s 15 3)5 75664,5 477 69931,5 89,5 581 4. K -g 325.5 324.5 274.5 97.5 72.5 29 1094.5 35.5 39.5 29 15 3 31 122 350,5 302 305 257 94,5 1309 71 . 35 38 25,5 H 18 j,5 «. SI 396.5 323.5 283.5 280 236 1519,5 63 90,5 62 32 38 24 246,5 13 2 II I 424 373 292 259 258 1606 211 80 58 ' 30 36 442 390 342 276 245,5 t> 479 403 365.5 318 252.5 1695.5 63! 1818 15 415 22 11 2 35 23 238,5 195 68 56 25 582 27 20 11 64 64854,5 643 60490,5 649 56335,5 627 52437 651 48575 665 22 7 220,5 172 57 53,5 73° 24 27,5 20 10 2 10. K -g P 474 431.5 365.5 3304 287 1888,5 228.5 212 202 *5* 53 351 846,5 834 45215 620 2 47 2 22 2I i| 9 24 18 120 57 42467,5 ¡687'38999,5 11-15. 2779 2514 2198.5 1936.5 1627 w 105 87 86 105 76 11055 459 1417 1226 1056 916 773 5388 601 463 303,5 194 113-5 I 1675 79 45 26 51 à 20 [47 619 165 24 154117 Ferner Tabelle XXVIII. — Männer, IV e r 11 11 j a li 10-20. ïl 3003 2605 2359.5 2144.5 1983.5 12095,5 1800.5 1569 1351.5 1164 957.5 21—25. R I c ï I I*» P iP \CP "5Õ9 lli $ 3107.5 2912.5 2652 2437 2190.5 13299,5 1933.5 1 663.5 1483.5 *313,5 1146 106 99 IOI 126 in 20—30. P 2401 2379.5 2324.5 2254.5 2154.5 76 114 94 96 109 31—35. g M 543 104 93, 83 98 101! 33sl| 6842,5 46** ^7540 479 812 703 618 5*2 397 3042 290 210 *37 78.5 44 759,5 24 *5 8 3 So 57 5° 60 5 l 5* 981,5 840 686 594 499 H5*4 489 1951 1801,5 1601 1429 1242 8024,5 1063,5 885.5 753.5 626 522 **9| 128 98, 102 82 529 90 83, 66 Si "76,5 *305,5 *393,5 *437 1446,5 30—40. il 42 60 55 59 68 *77 241 308.5 421.5 543.5 6759 284 1478.5 *432 *355,5 1256.5 1183.5 73 80 90 87 77 6706 1063,5 961 825.5 7*1,5 606.5 270 3600,5 j 368 393 3*8 263.5 219.5 164 50 33 41 24 34 3850,5 362) 4168 365 441.5 37* 293.5 24* 192 407I 44 49 38 30 32 *358 *05 68 44 26 14 182 *539 149 *17 92,5 68 38 50! 464,5 28 18 10 4 ï *93 496 385.5 3*9 251 215.5 1667 172,5 *39 94 61 40 99 61 3097 104484 943* 2631, 42330 17 2126 506, 991 26 18 *3 *5 6 78 4 2 I 2 5! *691,5 97' 635 7*7 755.5 75* 742.5 3601 733,5 656 621 580 523 238 3113,5 280 451.5 393.5 321.5 269.5 218 1654 178 *37,5 111 77 62 218 41 u. darüber S -g 4 8 *9 25 52 1-5. K -g 108 73 98 132 180.5 232.5 1450.5 1107.5 811 526 286 4181 121 *94,5 *27,5 87 44 *7 716 57 261 298.5 3*9,5 307 297.5 1483.5 ¡137 270,5 248 231 213 181 470 *7i 0 u. darüber 1—10. Ph -g w 14863.5 13886.5 12904 12119.5 11276.5 65050 547 532 525 569 549 2722 10284 9276.5 8267 7342.5 6468.5 41638,5 5653 4889.5 4184 3554.5 2969.5 ”43,5 165 146 120,5 97 70,5 64 565,5 114 44 22 16 8 3 93 2 ï 2 3 ï 26I 23596,5 1492 11017,5 987; 498 46 29 *5 *3 *5 14 **8 32 *4 4090 492 327276,5 2977 21250,5 583 570 5*3 526 463 3666 3028.5 2459.5 *989,5 *565 12708,1 1190 897 619 376 208,5 125 97 94 79 62 11 u. darüber 457 2655 450 420 380 370 332 1952 2423.5 *97* 1591.5 1285.5 1016.5 8288 774.5 597 446.5 305.5 218 2341,5 149 89 54 40 25 283 246 225 169 181 3290,5 169 140 82,5 57 30 11 12648 11965.5 1*255,5 10656 9997.5 Zusammen V 56522,5 9288.5 8507 7735 7010.5 6277 38818 55*6 4807 4127 3524.5 2958.5 468 461 457 506 494 2386 53* 526 480 5*1 455 2503 441 4*4 374 369 33* 16314 14994 *3715 12645.5 11562.5 Alter 69231 593 558 585 556 61 62 63 64 65 2843 61—65 10478,5 9404 8354 7386.5 6485.5 42108,5 5656 4889.5 4184 3554.5 2969.5 589 576 5*6 527 464 2672 45* 420 380 370 332 320,5 24 1104 129 102 107 68 53 459 357 *5 6 4 4 i 104 30 636760 17022 554970,5 6219 20933 1929 2421.5 1971 *59*,s 1285.5 1016.5 8286 774.5 597 446.5 305.5 218 283 246 225 169 181 1104 21253,5 1953 66 67 68 69 70 66—70 7* 72 73 74 75 71—75 2423.5 1971 *59*,5 1285.5 1016.5 8288 2341,5 149 89 54 40 25 357 *5 6 4 4 i 129 102 107 68 53 459 104 30 409066 13780 774.5 597 446.5 305.5 218 283 246 225 169 181 1104 129 102 107 68 53 2341,5 149 89 54 40 25 357 *5 6 4 4 i 30 964036,5 459 76 77 78 It 76—80 81 82 83 84 85 81—85 104 86 87 88 89 90 86—90 9* 92 93 94 95 *9999 91—95 Sa. XXIX. Lebende unter Bi# 5" «estorhene. - Finnen. V rung V Alt b und darüber ' Risico „ , , ... i _ Rs starben 1 — Ot 1 - 10. isico jn g star ] )en 11 und darüber i Risico starben f r ¡summa Kisico j^ s s ^ ar | )eil rlter Alter 1 — 6 und darüber • Risico , , i. Rs starben 10. Es starben 11 und darüber 1 ?* S * C ° Es starben Alte» Is u m m a Unter Risico standen Unter Risico standen unter Risico standen Unter Risico standen Unter Risico standen Es starben Unter Risico standen unter Risico standen Unter Risico standen Unter Risico standen Unter Risico standen Es starben Rs starben 56 1187 493,5 1680.5 1649.5 1600.5 1576 1 535* 32 940.5 894.5 829 794-5 727-5 56 23 740 755 771.5 781.5 80S 44 IO.5 5 7 1196 453 10,5 25 23 40 17.5 17,5 58 17,5 403,5 1197 28 40 46 58 -1,5 21,5 1183 393 21,5 33 25 59 40 j2,5 32,5 364.5 60 I I 71 43 60 32 53 56—60 _•> 1 64 2107,5 54 4186 5934,6 3856 64 173 8042 56—60 114 20 113 227 15—20 194 199 295 199 643 567.5 483.5 401.5 333,s : 144.5 1138 1097.5 1089.5 1052.5 796.5 801 790.5 793 783 30 36 61 1439.5 1368.5 1274 1194.5 1116.5 62 230.5 50 62 33 54 80 89 63 176,5 38 63 ji ' 108 22 119 64 105 ”9 39 64 29 40 16. 143 1 59,5 64 65 159.5 52 65 39 53 189 24 219 219 24 236. 61—65 871 25 37 270 5522 3964 6393 2429 61—65 2 74 142 22 i 756 21—25 856 104 00 860 42 996 921.5 857.5 782.5 703 265 1038 95U5 876.5 794.5 710 40 00 773 34 42 67 38 42 204,5 67 747 44 283,5 26 54,5 68 4,5 JJJ,5 47 154 48 68 722,5 41 64 27 314 373 69 378 27 699 95,5 69 42 39 42 28 337 94 423 28 70 431 653 52 70 65 126 29 474 49 1 29 66—70 158. 30 420 4260,5 557 i io 776 578, 228 66—70 223 25 3594,5 4370,5 203 26—30 1719,5 497,5 2161 56 24 627.5 557.5 483.5 422 345.5 2217 26 —j 25 36 596.5 534.6 469.5 414 343.5 45 632.5 557.5 483.5 422 345.5 45 43 72 48 49 23 72 49 185 447-5 486 525 545.5 554.5 606 26 44 73 42 44 218.5 32 (ii'ij 704.5 50 47 74 50 262 33 735 787 57 37 37 75 34 303 771,5 848 34 7r—75 361 35 809,5 2436 106 83 916 225 2358 217 71—75 225 2441 2558 589 31—35 1330 76 300 292,5 42 29 76 291,5 29 292,5 29 248 248 248 31 56 36 408,3 845 126..-, 78 206 971-5 1029.5 1069.5 im 1168 78 25 206 206 25 25 569 460 37 879 150 164 37 164,5 20 164 79 20 38 565 892 504,5 80 177 131 80 20 131 20 131 20 557 554 39 903 207 39 76—80 614 554 40 246 1042 922 76—80 I2 5 125 125 40 1042 1041 2808 36—40 2541 35 36—4° 4442 907 5349-3 101,5 101,5 101,5 82 SO 82 80 80 652 698.5 737.5 776.5 823 577,5 41 952 277,5 00 83 1229 66 66 579 42 963 84 514 42 1277,5 44 84 44 44 43 570 960 I" 347 1307. 33 85 10 33 3 558. 44 382 952 44 ‘335 81—85 561 45 957 a 24.5 81—85 427 84 57 324,5 324,5 2846 3687 41—45 36 4785 31 1748 45 86 6533,5 26 67 26 26 86 87 87 46 876, 541 458 88 959 46 1417 ss I o 47 541 956 9*4 89 499 47 1455 89 48 549 960 937 526 20 48 i486 90 90 553 960 49 957 556 1513 22 50 579 976 991 90 594,5 00 in, 86—90 1570.5 22 46—50 2763. 4678,5 4808 42 59 2634 46-r/ 7442 101 92 588 92 981 980.5 975-s 975.5 938.5 1029.5 1048.5 1083.5 1108 636,5 1617 1639 1654 1667 1663 28 93 93 52 590.5 658 94 20 94 570,5 678 95 24 95 54 559-5 692 24 511 1152,5 51—'5$ % minina 725 91—95 23 2819 36 4851 5422 67 8241 3390 "9 282 37860 19559,6 33167 1257 536 Summa 24253 57420 1539 1003 51-55 XXX. Lebende unter Eisico uW Gestorbene. — Männer und Frauen. versieh er ungsjalire Ver i c h e r Il g s j b u m m a Altei 10. 11-15. 16—20 21— 26-30. 31—35. 36—40. 41 u. darüber 6 u. darüber 1—10. 11 u. darüber Alter ps - PS - PS ■=PS - ps -e « "2 ps - o S 33,5 34 3° 33,5 33,5 33,5 , 20 28 34-5 64 64 64 64. 29,5 24 25,5 88., ■NS II5.5 53 25 23 20 143,5 143,5 143,5 152,5 20 93 42 19,5 237 237 237 328 347 347 15—20 434 20 öS 231,5 ”9 41,5 913 9U,5 20 78, 38 240 386.5 618.5 964.5 1408 125,5 15,5 22 203 107 70,5 33,5 497,5 3 801 j 5 1250.5 li 1982 ! II 3059.5 H 35-5 533 533 165 dH 60 92 28 46 847 847 15-5 22 265 524 24 84 144,5 28 70 1320 10,5 1320,5 842 25 452 234,5 116 123 2098 74,5 2098,5 44 27 24 176 3224 3617. 11,5 3235 5 IO68 2 5 2I—25 580 2OO9 ISS 67, 117,5 37,5 11,5 7590,5 8023 444 8034, 11,5 21—25 1768.5 2109.5 2662 3:80,5 3680.5 26 7 1256 4, 1557,5 12IÎ 1880.5 747 1118 1387 1679.5 2187.5 206 358 590,5 402.5 661.5 1020.5 1221 1533 64 105,5 40 17,5 27 4380 5804.5 7540.5 9377-5 11377,5 258 98,1 4620,5 24 170 4638 26 17,5 34 25 20 28 20 6183 27 28 89 322 399 6203, 151 28 53 20 27 30 29 10 2407,5 56 683 8185 281..-, 5:7,5 62 38 84 8223 62 28 48 144-5 59,5 2882 SO 22 8:3 1094.5 468 63 1135 10453 63 254 59,5 10512,5 IP2 87 74-5 29 82 84 13120 26—30 13401 ; 44 9983-5 93-5 13213-5 4838,5 43! 3:38 23 7119 1928 8 Ï063 584 326,5 180.5 10 222.5 38480 42562 230 228 4311 262 26—30 42791 3642.5 3767.5 3858 3750 3ß74 28 2624, 3393 33:3 3469, 3554 3459 1398.5 1838 2210.5 2634.5 2597 2009.5 2409.5 2866.5 2811.5 2967.5 994,5 1291.5 1670.5 2019.5 2433 752 907,5 ”87,5 1532,5 1842 i > ■ 227 439 119,5 125 3111,5 14 13068.5 : 4439-5 15448 15945 16206.5 N', 2668 15000.5 17942.5 20146 21942 23614.5 698, I36 15736.5 18176.5 20535.5 22630.5 24758.5 IO5 I07 401,5 204 220 33 22 2 2 3043,5 87 116 22 826 3737 650 10 64 234 65,5 123 24 34 24 24 3:95 20 22 5087. 36 110 389 766 146 585 141 1094 654 34 33 35 24 3309 6685,5 46 109: 688. 151 22 689 : 429.1 1014,5 155 1098 34 42 8552 66 92 158 149 18892 1144 17189 35 15283, 35 13064,5 100 104 : 15 10678 8409 6221,5 47 ! 4487 1961 J 44 3059 2463 75107,5 205 99245,5 j 662 101837,5 689 2592 27 31—35 26 3653.5 3493.5 3354.5 3295.5 3229 36:2 3402 3250.5 3118.5 3092.5 17 3:97 27 3354 3093 2970 3:39 2935 2865 2754 2855 2758 2955 2748 2385 23 2555,5 I 26 2636 I 24 2581 I 25: 2771 I 14 2246.5 2188 2340.5 2430 2392 1690 J i6j 1344 2068.5 ! 16 1585,5 2028 ; 16 1948,5 2181.5 i 16 1904,5 2274 ' i: 2059,5 1605.5 j 17 2242.6 ; 29 3064 31 3911 39 4920 62 H 930,5 1237.5 1452 1775.5 37 20 22 16310.5 16075 15662.5 15344.5 14831.5 20 33 24906 25710 26067 26217 26081 1S1 10279.5 12020.5 13721.5 15245 16937.5 1683.5 2385.5 3316.5 4372.5 5688 I' 97 26590 28095 29384 30589 31769 36 199 38 3160,5 154 27 28 116 122 238 25 207 37 22 237,5 3" 27 3040.5 2896.5 132 38 223 255 24 439,5 40 22 27 25 iS 114 147 261 220 39 21 1753 22 734 114 159 2 i H ' 6—40 273 17026 16475,5 120 15649 122 40 92 15003 !i2i 114070,5 120 12928,5 ¡ 112 75 8842 1:597 104 10242 91 7:48.5 74 1617 15743 78224 68204 651 128982 1031 575 17446 146428 1226 36—40 195 2777.5 : 3D 2474.5 j 19 2293.5 9 2062 14 1975 1 13 3039 2596 2330 2152,5 1922 20 2903 2850.5 2448.5 2212 2032.5 27 2730 2736.5 2688 23:3,5 2091.5 2689 2559-s 2562,5 2514 2:75,5 27 2560 2523 2388.5 2398.5 2339 35 2228 29! 2399 18 2202 18' 2210 25 i 2089,5 30 2579,5 2364 2365 2217 2255 2158 2095 2250 2079,5 2079 1890 1994 1923 2088,5 1904 1078.5 1527.5 2107.5 2731.5 3415-5 5731 42 26 56,5 14 14138.5 13217 12322,3 1:254 10196.5 3,5 18285 19553 20567 21508 184 6869,3 8178 9438,5 10514.5 11679.5 34 i _v 25554 24592 23451 22247 20863 22 210 74 32423.5 32770 32889.5 32762 32542.5 6537 304 41 43 107 28 32 98 111 29 204 2:7 315 42 7140,5 44 179,5 218 228 105 27 95 20 SS 323 43 7437-'S 45 329,5 98 27 26 233 214 : i/ 7694 108 331 44 24 546 24 22346 283 "3 11582.5 85 221 155 376 45 41—45 71 12446,5 II2 12039.3 12559 123112500,5 136 I Oft 12209 140; 11780,5 125 11128,5 106; 10661,5 123 9799, 89 34540 :414 10860.5 60 1219 61128.5 527 116707,5 il 10 46680 102259 i 1122 163387 539 1649 41—45 46 1665.5 1584 1516 1494.5 1403 s; 1853.5 1821 24 21 1986 22 1819 2011 1626 19 1548 17 1296 1929 1716,, 1638,1 1374 2046.5 1875.5 1721.5 1539 1475 2181.5 1917.5 1738 1616 1437 27 2 I 20,5 2042 1784,5 1621 15:4 19874 2003 :933,« 1684 1525 -•s 34 1926 1843 1845 1786 1549 23 7802.5 I 84 7885.5 ui 7765 ni 7692.5 ! 114 7470 94 24 29 iS 1552,5 47 4043.5 4521.5 4964 5232.6 5437 766,5 1091.5 1510 1966.5 2456 1744 25 40 22922.5 287 23257.5 I 317 23397 336 23380 i 354 23264 ; 349 97 12654.5 13576.5 14374.5 15:34 15764 9255 8416.5 7710.5 7248 6756 19523 18097 16733 15494 14256 384 20 229 46 155 32177,5 31674 31:07,5 30628 30020 34 48 9 1479,5 18 1440 21 1400 74 1450 20 101 184 418 234 47 49 127 1391 28 26 20 48 195 417 24 224 20 50 1356 1300 43 448 "4 205 26 243 49 24 384 48 93 46—50 192 7663 250 442 50 74 7725,5 87 7762,5 104 7958 99 8276,5 8657,5 1061 8890 120 9088 102 : 15 8949 38615,5 9:33 24198 1 2 i ,5 779O. 856 IS I47 43 39386 466 8410 116221 1643 1053 1056 155607 2109 46—50 71503-5 s,-. 1169,5 12 1039 ! 10 886 6 819,5 9 731 ib 2 1314,5 o 1099 6; 976,5 ? ! & 1278.5 1243.5 1178 974 856 1315 1216 1218., 1380 1142 1060 1060.5 1030.5 30! 25 H 1366.1 26 1289,1 29 1048 :8 975,i 18Í 984. 23 1441,5 26 1284,5 19 1220,5 19 981 23! 912 7160 6681.5 6232.5 5716 5199.5 22 1420 52 120 5529 5577.5 5478.5 5352 2894 3280 3570, 3718, 3845 48 1247 32 531 750,5 1019,5 1338 1689 6293.5 5832.5 5247 4647.5 4057 So 22 396 1204 16147 16348.5 16402 16293.5 16222.5 1141 29267.5 28364.5 27286.5 26194.5 25163 476 22974 22532 22039,5 21547 21106 13120. 12016 10884. 9901 201 275 1326 121 69 1034 1:72,5 1129 424 209 511 302 24 1179 54 908, 101 1108.5 95 24 1108 422 192 502 1128 3:o 53 786 124 160 63 920 1054 20 92 439 194 337 531 54 902.5 104 5224 82 46 2 54 76 8940,5 169 516 440 4645 347 51—55 481 4991 s». 5290,5 IOI 5621 5530 87 5652 931 567 116 5664 no 102 5839,5 I 12 5956.5 no 0989 570 27161 17308 5328 337 597 26077 30 104 4151 :10198,5 I 2121 54862,5 965 81413 136276 2536 1571 51—55 56 653 677 725.5 740.5 686.5 594-5 541.5 447.5 797,5 869 22 961 994 839 922 4702.5 4151 3831.5 3544.5 3281.5 57 612 125 547-4944,5 625 3902 ; 87 3896 ! 104 3825.5 I 122 3698 104 3540.5 ! 125 1966, 704 50 355,5 20 3593.5 85 3176 ! 72 2796.5 ' 57 2517 68 2224.5 70 807 20478.5 19602.5 741 489 8180 7394.5 6595 5858.5 5099 184 15892 :5384 14993.5 14499 14030.5 24072 22778.5 21588.5 20357.5 19129.5 56 390 574 -847 28 921 58 29 901 24 . 96 4611 508 477 573,5 643 489 671 (»2 2204,5 688 30 187 515 587 25 757 864 818 400 57 4246 29 59 2c 446 495,5 102 475 60 6?,6 2397 559 598 54 22 ' 57 18792 681 17840, 618 624 170 587 530 417 60 707 793 24 27 S., 869 465 418 119 2468 80 76 834, 504 567 465 530 170 547 635 582 577 638. 59 83 3504 1066 2491,5 33: 141 16905 92 456 56—60 535 605 2563 :49 60 531 2708 69 2817 65 3010,5 86 3208,5 79 o|| 3977 85i 3655 3410 3840 114 3937 m! 19511 525 21175 : 886 2 5421 11528 3381 333 325 14307,5 352 93618,5 I 2636 860 102 2128 107926 33127 74799 2988 56—60 Ferner Tabelle XXX, Männer und Frauen XT e li u II g a Alter 61 62 63 64 65 1. PS -S 146 102 62 58.5 40.5 356 133 95 57,5 53 436.5 338.5 127 89.5 52.5 PS -S 385.5 404.5 324 121.5 86,5 421.5 360 379.5 304 117.5 6. 467.5 391.5 338.5 346 281 495,5 439 356 SU 322 8. K 'S 518.5 459 402 336 294.5 1). ¡3 545 474 431.5 373 310.5 10. 537 494.5 427.5 394 340.5 11-15. « ’S 3067 2796 2470,5 2199 1870 II4 96 93 lI 9 10—20. 0 3:9: 2794.5 2552.5 2345.5 2181.5 13: 92 107 95 ”3 61—65 66 67 68 69 70 409 694,5 15 Sj ! IO44 33 1322 36 19.5 12 38 18.5 10 49.5 36.5 17 8,5 44.5 46.5 35 17 8 1582.5 85 44 44 30,5 16 48 1824,5 68 113,5 76 40 44 29 1923,5 253 103 72 38 42 75 2010 297,5 235 90 69,5 33 2134 272 276.5 209.5 l 9 65,5 2193,5 282.5 253.5 255.6 185 72 12402,5 510 13065 1651 1449.5 1263.5 1115.5 944 1996.5 1762 1 523.5 1324.5 1115.5 S3 8 119 IO 97 97 79 66—70 71 72 73 74 75 31,5 66, 111,5 151 219,5 302,5 10 15 7 508 24I 725 32 902,5 40 26 13 6 37 24 13 6 32 31,5 24 11 4 1048,5 ~ 58 30 28 21 9 6423,5 743.5 563 380.5 242 140.5 395 65 47 30 24 17 7722 958 842 735 623,5 484 505 67 65 li 62 71—75 76 77 78 79 80 45 80 102,5 146 2069,5 183 93 52 30 16 3642,5 356 262 176 105,5 55 333 42 39 28 16 16 76—80 193 28! 954,5 141 81 82 83 84 85 31 I 9 8 3 81-85 86 87 88 89 90 61 86—90 91 92 93 94 95 91—95 Sa. 80265 523 74114 647 68710,5 690 64085, 713 59661 686 55550 690 51474 721 47917 671 45015 736:41345,5 67% 163184,5 3345 110588 3:93 Ferner Tabelle XXX. Männer und Frauen V e a ri g ! j a li 21-25. PS "=3249.5 3044.5 2773.5 2556 2323.5 111 105 103 130 "S 20—30. 2501.5 : 77 2496.5 2430.5 2356.5 2251.5 118 99! 100 114 31—3o. cs -s D 30-40. 1233.5 1360 1458.5 1510 1509.5 42¡ 62 I 41 u.darüber II U 196 265 338.5 450.5 I 28 582.5 25 6 10 22 31,5 62 1-5. 1745.5 1338 987.5 631 350 0 u. darüber i w 16008 15024.5 14001.5 13209 12329 577 582 556 608 601 1-10. PS 'S 4309 3596 2943 2391 1898,5 140 118 I 12 90 76; 11 u. darüber PS S 13444.5 12766.5 12046 I1449 10780.5 489 494 477 535 533 S u m m a & 17753.5 16362.5 14989 13840 12679 629 612 589 625 609 Alter 61 62 63 64 65 1832,5 105 508 564 12036,5 7071.5 13947 10S 126 2064.5 1792.5 1627.5 1455.5 1274 2055 1890 1681 1509 I 322 76 674 1535,5 98 So 131 1494 755 796, 90 102 1414,5 94 108 VN IO4 1313,5 793 85 776 109 1240,5 509I 8457 558 8214 6998 3795 429 89 762, 93 1 144*5 965.5 840 710.5 590 1115.5 1007 855.5 740.5 638.5 83 ONN 93 92 83 OS 653 70 78 606 69 65 545 32 48 4SI 62 62 131.5 85 111 151 198.5 257.5 6 6 9 9 18 19 5052 140 236.5 157.5 106 56 24 70572 11280 10198 9124.5 8125 7171.5 2924 15137,5 536 60486,5 623 612 560 568 515 1455 1101.5 773 471.5 265.5 10061,5 9254 8457.5 7709.5 6930 2528 75624 3064 61—65 565 564 521 550 506 11516.5 10355.5 9230.5 8181 7195.5 631 620 564 569 516 66 67 68 69 70 1104,5 956.5 788 687 580.5 249) 1\ 53 59 56 803 284 319.5 344.5 329 323.5 61 580 45899 6280.5 5447 4667.5 3976.5 33:5 2878 495 469 424 420 369 4066,5 176 105,5 71 38 13 194 12 7 8 4 i 42412,5 6112.5 5341.5 4596.5 3938.5 3302 2706 46479 2900 66—70 484 462 416 416 368 6288.5 5447 4667.5 3976.5 3315 496 469 424 420 369 71 72 73 74 75 4116, 417 4250,5 397 470.5 385 3:3 259.5 197.5 59 46 44 3 496.5 422 339 276.5 233.5 4357 379: 3254,5 290 1600,5 533 419.5 357 287 241.5 64 49! 52 30 37 472.5 411.5 333.5 279.5 229 291,5 267 249 226 189 147 40 27 34 40 36 23686,5 2177 403,5 32 23291 2716 2219 1797.5 1450 1147.5 312 277 250 189 201 2713 2219 1797.5 1450 1147.5 2146 312 277 250 189 201 23694,5 2716 2219 1797.5 1450 1147.5 2178 312 277 250 189 201 71—75 76 77 78 79 80 1625,5 215 1767,5 208 1838 232 1726 228 1222,5 177 128 80 56 32 16 3 ï 185 148 119,5 82 45 194 159 108 7 1 54 9 186 146,5 122 88 68 312 63 579,5 32 22 12 5 i 119 586 38 28 18 19 7 610,1 49 25 19 10 6 152 124,5 99 73,5 68 517 49 31 15 13 15 9330 1229 9327 876 677 512.5 349.5 251 146 111 126 76 57 2666 175 108 64 47 29 516 51 35 15 16 8 876 677 512.5 349.5 251 2666 175 108 64 47 29 1229 146 111 126 76 57 516 51 35 15 16 8 9330 1229 76—80 876 677 512.5 349.5 251 146 111 126 76 57 81 82 83 84 85 2666 175 108 64 47 29 516 81—85 86 87 88 89 90 72 35 73492,5 2814 44936,5 2263 24990,5 1 596 109 So, 123 36 423 125 13 11695,5 1043 17 443i,5 19 9 6 4 i 39 529 346836 3259 674620,5 14 18279 423 125 423 125 86—90 588137,5 19 9 6 4 I 19 9 6 4 91 92 93 94 95 39 H 39 H 91—95 6755 4333:9 14783 1,021456.5 21538 Sa. 12 XXXI. Lebende unter Bisico und Gestorbene. Alter 15 16 17 18 19 20 V e u il g a 1. S -2 9 14 13 32,5 53,* 68 2 und 3. P 9 20 21 33 62,5 4—6. 7-10. 8 17 21 11-15. K I 11 £> 16-20. 26-30. Il 15—20 21 22 23 24 25 190 98 167 241 359 478,5 145,5 99 137 220 333 490,5 46 30,6 55,8 83 135 211 6,5 11 15.5 23.5 35,8 21—25 i343,s 26 27 28 29 30 521 621 792,5 859 1046 1279,5 14 515 714.5 847.5 974.5 1224.5 1445.5 313 487 708,5 888 1078 92 60 103.5 167.5 259 401 5 5 11.5 20.5 34.5 26—30 3839, 31 32 33 34 35 947 1056 1039 1046 1105,5 5206, 45 1691.5 1758.5 1775.5 1861.5 1843 3474,5 1336 1609 1941.5 2067.5 2228 33 I 991 76,5 589.5 767.5 99°,» 1243 1478,5 60 ”3,5 167,5 ! 278 i 429 I 7 11 13,5 31—35 36 37 38 39 40 5193.5 1101.5 1016.5 972 921 930,5 32 8930 1901.5 1996 1892 1788.5 1704.5 48 9182 82 2239 2302.5 2386.5 2426 2438.5 5069 42 1792 1955.5 2117.5 2248.5 2261.5 1048 586,5 748 989 1207.5 1458.5 15 34,5 29.5 66.5 101.5 179.5 290 36—40 41 42 43 44 45 4941,5 30 828 755 685 629,5 596 9282, 84 ”792,5 94 1681 1569 1424 1313 1196 2326.5 2231.5 2178 2056.5 1918 10375 4989,5 54 667 2429 2447 2434,5 2446 2347 29 20 2Ó 2Ó 25 I602 1787,3 1908.5 1944.5 2036 15 24 23 30 28 406.5 535.5 705 856.5 1013,5 18 22,5 49 77 135.5 219.5 41—45 3493,5 31 7183 52 10710,5 139 12103.5 126 9278,5 46 47 48 49 50 554 523,5 481 489 461,» 1123.5 1030.5 9834 913 '884 46—50 2509 51 52 53 54 55 375-s 3195 293 259 250 26 4943,5 3517 37 1761 1609 1470.5 1382.5 1295 68 860.5 753.5 620 546.5 494.5 7518 1127 1098.5 1012.5 868,5 2284.5 2184 2029.5 1864 1714 21 33 21 21 23 2141 2139 2147 2045,5 100 10076 19 i9| 24 27 18 1584 1485 1361.5 1248.5 1168.5 119 26 32 36 27 26 10583,5 1922.5 1792.5 1650.5 1526.5 1409.5 31 30 30 39 30 1127 1256.5 1346 «389 1438.5 160 6557 114 1509 1517 1524-5 1493,5 1412 503-5 297 375-5 485 598,5 714 2470 781 877 937 971 1003.5 15 34 54-5 88,5 150,5 48 342.5 206 252,5 3” 383 468 5 5 ï \ % 9 j3 36 9 :i 3; 2 Î g* SI-55 1497 56 57 58 59 60 209.5 180.5 169.5 172.6 135-5 56—60 867.5 19 3275 462.5 407.6 353 302,5 294 74 5317-5 107 6847,5 147 8301,5 163 7456 13 11 H 12 739.5 655 607.5 546 474 17 18 19 26 11 1819,; 49 3022 91 1090.5 1017.5 919 I 806.5 J 692.5 I 1313 1158 1074 1001,5 930 44 26 28 42 28 4526 109 5476,5 168 1305.5 1233 1107 1012 945.5 157 4569,6 27 49 3-7 34 33: 1055.5 1065.5 1059 1003,8 927,5 1620.: 503.5 561.5 605.5 627.5 642 5603 180 5”i 159! 2940 ï.s starAjeu Männer mit unter 3000 Mark Versicherungssumme. "V" e ii 11 11 g s j a h. 31-35. 3ti—40. 41 u. darüber 1-5. 9 23 33 61,5 103.5 144.5 374.5 tí u. darüber 1-10. 9 23 33 61,5 103.5 151.5 381,5 11 u. darüber K i Z u s a m m e n P 9 23 33 61,5 103.5 151.5 381.5 Alter 15 16 17 18 19 20 220.5 353.5 532 802.5 ”45,5 13.5 17 27.5 48 73 234 370.5 559.5 850.5 1215,5 234 370.5 559.5 850.5 1218,5 21 22 23 24 25 3054 1492.5 1867 2342.5 2774.5 3291 179 3230 121 197 312 476,5 714 1608.5 2059 2643 3230.5 3970.5 26 10 13 25 26 : 34; 5 5 11.5 20.5 34.5 3233 26 21—25 1613.5 2064 j 2654.5 j 3251 4005 26 27 28 29 30 11767, 97 1820,1 13511,5 108 76,5 13588 3672 4031.5 4257.5 4416 4479 953 1275 1663.5 2091 2618.5 4564 5191 5746,5 6218 6655 61 ”5,5 174.5 289 442.5 4625 5306.5 5921 6507 7097.5 109 30 49 50 44 47 26—30 31 32 33 34 35 20856 139 8601 81 28374,, 204 1082,5 16 29457 31—35 4615 4599 4519 4449 4269 29 48 30 36 31 3035 3487 3942.5 4327 4823.5 7034 7270,5 7368 7384 7335 616 8:5,5 1093.5 1392 1757.5 7650 8086 8461.5 8776 9092.5 36 37 38 39 40 22451 174 19615 209 3639:, 320 5674,5 63 42066 383 36—40 4075 3840.5 3584 3337.5 3061.5 5220.5 5534 5830 6048 6270.5 7264.5 7002.5 6721.5 6445 6057 2031 2372 2692.5 2940.5 3275 19 29 30 38 45 9295.5 9374.5 9414 9385.5 9332 103 86 97 112 111 41 42 43 44 45 17898, 173 28903 336 33490,5 348 2846 2617 2443 2324,5 2216 6427 6546 6547 6550 6492 83 97 89 103 106 5723 5356 4964.5 4648.5 4354.5 1331 : 161 46801,5 509 41—45 3550 3807 4025,5 4226 4353,* 9273 9163 8990 8874.5 8708 120 135 ”7 126 142 46 47 48 49 50 12446,5 162 32562 478 25046,5 3:3 19962 327 45008,5 640 46—50 11 23 39,5 58 92 2030 1841.5 1674.5 1463 1285.5 6430.5 6305.5 6162 6037.5 5885 ”5 123 130 144 136 4031 3685 3373 3066.5 2781.5 4429.5 4462 4463.5 4434 43&9 82 83 89 104 IOI 8460.5 8147 7836.5 7500.5 7170.5 15: 152 163 179 161 51 52 53 54 55 223,5 8294,5 158 30820,5 648 16937 347 22178 459 391'S 806 51—55 133 146 174 222 273,5 7 9 22 27,5 47 2 : :44,5 1027,5 923,5 837 737 5675 5406 5168 4885.5 4625.5 124 157 161 172 154 2502 2260.5 2049 1827.5 1596 47 64 55 59 44 43:7,5 4173 4042.5 3ß95 3766.5 IOI 124 129 140 131 6819.5 6433.5 6091.5 5722.5 5362.5 148 188 184 199 175 56 57 58 59 60 948,5 34 112,5 4669,5 126 ; 25760 768 10235 269 20194,5 625 30429,5 894 56—60 12 Ferner Tabelle XXXI, Alter XT e ll r u n g s j a h. ©. 61 62 63 64 65 61—65 66 67 68 69 70 66—70 71 72 73 74 75 71—75 76 77 78 79 80 76—80 81 82 83 84 85 81—85 86 87 88 89 90 86—90 91 92 93 94 95 49 32,» 23^ 21 14,5 140,5 10 3 13 91—95 Sa. 24028,5 2 und 3. 267,5 161 70,6 50 36,5 585,: 29,5 22 12 186 65, 18 42716 4-6. ü 414 367.5 348 255.5 160.5 1545,5 77 53 39 34,5 18 221,5 w 7-10. « ü P 12 13 14 9 6 54 456 617 561 485 440.5 388.5 2492 340.5 268 '85 104.5 60 958 41 29 23 12 5 11-15. P 856 774.5 701.6 632,5 537 16-20. 35; 35! 36 35, 21 884 774 700 641,5 6:5 45 3501,5 162 3614,5 148 471 439.5 37: 339 290.5 1902 24 321 22 19 15 53356 718 53642 822 235 179 116 72 41,5 112 18 18 7 6 6 643,5 24 16 9 4 i 54 45858 55 564 482 442 392,5 327 21-25. P 26-30. 827 ; 788.5 ; 724 679, 628 3647 572 501.5 452.5 404 375.6 25! Ú 34Í 675.5 678 667 644.5 594.5 20 35 % 159 3259,5 530 503 430 386 340 2207.5 285 264 230 207 158 1144 126 89 59 30 17 321 19 152 2305,5 140 2189 90 50 331 271.5 236.5 211 177 1227 146 128,5 106 94,5 73 1019 3 1 140,5 941 548 46 28 20 8 4 106 125 305.5 263 226.5 191 177 116: I 39 111 100,5 78 67 24 Ü 29 i7 i43 29 22 2l 24 19 73 14 20507,5 823 495,5 56 47 39,5 34 23 1 99,5 17 12 5 i 35 ' là 11 i o 12 69 '1i 1 o 9 j 40 3 4 2 1 Jö 12256,; 63» Männer mit unter 3000 Mark Versicherungssumme. V e h u n j a h 31-35. 307.5 334 358 356.5 381 36-40. 10 :i ! 15 15 59 68 79 109 135,5 41 u. darüber. 9 18 1737 71 450,5 399 385,5 385,5 352 322 21 !' 22 |i 23 20 27 158.5 179.5 180 183 195.5 1844 284.5 249 205 180 153.5 I IS ¡ 29 i l8 s\ 10 ! 57 202 178 176 160 127 1072 94 141.5 114.5 88 75,5 71 490,5 46 38 30 18,, 14 146, 61 26 843 112 97 81 74 61 425 84 45 40 1-5. 575 444 330 215 118,1 1682,5 52 6 u. darüber. 4382.5 4097 3836.5 3624.5 3390.5 :933i 162 167 166 177 161 833 22 22 32 So 57 183 58 67 70 68 71 334 66,5 58 52 48 38 19 79.5 55 39 20.6 10 204 32 9 7 8 I 7 6 262 56 40,5 30 21 16 163,5 10 6 7 8 2 13 7 2 i i 34 32,6 26 25.5 18.6 16 37 118, 16 12 5 2 2 3 33 H 6506 416 24 24 2924 265 966 114 103700,6 3094 2795 2490 2227 I 1975,5 12581,5 1749 1502,5 1283 I IOI 910 6545,5 757 614 495,5 404 328 177 180 150 146 131 1-10. 1347,5 1122 927 767 600 4763,5 457 346 236 141 78 175 784 152 iig 108 132 96 607 91 79 69 40 65 2598,5 344 245.5 186.5 147 IOI 73 753 53 31 16 12 6 133 1258 58 50 31 23 12 5 118 1114 44 190200,5 5284 173742,5 11 u. darüber. w •§ $ * 3610 3419 3239.5 3072.5 2909 16250 2716.5 2504 2293 2106.5 1907.5 Zusammen P 131 146 143 152 138 710 157 166 142 142 129 11527,5 1701 1471,5 1260 1089 905 736 147 116 106 131 95 6426,5 755 614 495,5 404 328 2596,5 595 91 79 69 40 65 344 4957.5 4541 4166.5 3839.5 3509 21013,5 3173.5 2850 2529 2247.5 1985.5 180 178 174 186 167 885 12785,5 1751 1502,5 1283 I IOI 910 6547,5 757 614 495,5 404 328 245.5 186.5 147 IOI 73 41 26 33 19 14 753 53 31 16 12 6 118 2182 120158,5 133 2598,5 245.5 186.5 147 IOI 73 180 183 152 147 132 Alter 61 62 63 64 65 61—65 66 67 68 69 70 794 66—70 152 119 108 132 96 607 71 72 73 74 75 71—75 344 41 26 33 19 14 753 53 31 16 12 6 44 4216 118 293901 133 76 77 78 79 80 76—80 81 82 83 84 85 81—85 86 87 88 89 90 44 86—90 6398 91 92 93 94 95 91—95 Sa. XXXII. Lebende unter Risico und Gestorbene. V h u ii 2 und 3. 4-0 7—10. 11 — 1Õ. 16-20. 21—25. 26 Alter % ~ % -=« - « - c « 10,5 32 24 62 20 35,o 15—20 141 97 35,o ; : 268.8 I 3 424 ! I 658 ; 2 68 123 29 23 174,5 11,5 SI* 24 84, 568, r 37 21—25 i597,o 1252 63.8 879 1054.0 1233,8 1595 1837.0 905 259 35 1285 27 463 48 28 1644, 829 71,5 29 1176 1970 166 10,8 30 1631 2494 299 26—30 6599 820g 4358 20 619,5 53,o 1852 3061 24 26, 2093 557,0 1863 32 2687, 887 3304,0 37,o 3308, 33 1900 3276 23 20 1291 1807 34 3400 3720,5 22 183,5 29 1714 1S81 35 3383, 3982, 2207,5 333,5 48 16458 31—35 9303,5 6657 102 i5759,o 66g, i o I 36 i732,o 2809 3392,5 4107 30 554,0 1671 37 4168,5 3329,o 858 24 45 3254 24 38 1670 3165 4198, 3665 25 1184 35 29 47 1589,0 39 3125.5 20 4115 1562 40 3951,5 42 101,5 40 1 555,8 3056 4061 28 30 2066 189, 4039,5 36—40 S218 46 16068,5 118 20650 6224,5 17719 370,5 2986 2660, 2256, 2101 1923 1 243.5 1104 1074.5 932.5 891 3937 3908.5 3816.5 3543 3179 28 29 4179 4130,5 4103 4085 4001 2470,5 39 332 2.5 42 22 2889 37 42 39 530 43 50 45 3223 34 739,5 33,o 44 36 39 3394 39 1017,5 72.5 45 40 50 3500 1347 131,5 41—45 5245,o 35 18384 11927 20498, 3966 192 215 15477 259 5 46 704.5 664.5 660 623.5 578.5 1756 1523.5 1284.5 1279.5 1258.5 2831.5 2570 2407 2066 1825.5 4008.5 3820.5 3520 31945 2830 60 3562 1638. 32 43 216 25 47 2i > 1880 2 2 3597 59 27 355-0 48 27 3577 54 42 2121,5 16, 35 511 49 28 3607 2267, 708. 33 42 50 3582 24 36 43 82 2 2,55.-5 934 20 46—50 3231 7104 ii 700 10263 133 17373-5 235 17925-5 252 156 2725 151 1164 1051,5 899 765.5 683.5 490 1633,0 1596.5 1549 1406.5 1239 2653 23:5 1992 1842 1672,5 56 22 2426.5 2475 2447 2475-0 2483.5 44 3447 3251 3046 2725 2447 36 1121 131,5 52 430.5 32 47 1308.5 1480 1569 1624.5 26 231.5 373 22 37 40 27 332 54 33i,o 36 20 64 24 54 24 475 289 29 50 630 49 43 51—55 4563-0 82 1914 7424.0 14916 268 10474,5 120 193 12307,5 1800,5 245 7103 56 601.5 550 483.5 394 378.5 277.5 217.5 186.5 190.5 140 28 1644,5 1053 2168.5 1878 1711 1586.5 1464.5 46 37 2365 2196.5 2037 1811.5 1606.5 67 1656, 1663. 1662. 1652 1632 57 75 5 57 927 22 1550-5 42 45 48 872,5 49 823 48 1372,5 35 47 984.5 744,o 48 63 1201 41 43 1013,5 60 647, 36 1025 52 1035,5 56—60 1012 2407,5 50 4i95,o 6793,o 1S6 8808, IOI 10016.5 8266. 223 4661 230 V,s sUu-Ww Männer mit 3000—6000 Mark Versicherungssumme. Alter V e u 11 /usa m in e n 41 u. darüber 31—35. 3(1-40. 1 *). (> u. darüber 1—10. 11 u. darüber K -== - « T3 U 3 g -2 10,5 10,5 10,5 15,0 15,3 I5.O 39-0 39,o ! 39,o 67 67 67 116 116 11 r 268 273,o 273-0 15—20 180 190,5 309.0 5",o I 843.0 i 1384.5 : 190.5 309.5 5”,o 843,0 1386.5 295 22 492 '9,5 817 26. 24 1336,5 50 25 3121,5 I 2 0 21 25 3239,5 3241,5 2OI8, 64 2078 2851 3778,5 4907 626I..5 2083 2857 3788.5 49:7,0 6285.5 26 2758 27 "" 3583 28 205 22 24 24 382 4535,5 24 24 10,5 29 5625 28 660 32 32 24 - I852I Sf, 26—30 19876 97 1410,5 55,5 19931,5 6535 7232.5 7750.5 7948 8063.5 7564 8742 9775,o 10642 1:454,5 1059,0 1552 2119.5 2884.5 3736.5 43 7594,o 8784,5 9870 10832,5 11800 49 30.5 42.5 94,o 190,5 345,o 43 55 48 59 59 jj 5° 72 22 34 64 65 45 35 20 48178 48881,5 37529,o 229 ::352 74 31—35 703.0 299 303 8046 79:3, 7739 756:, 7363, 46 4566, 539: 6:95, 6889, 7614 84 36 38 12612.5 13304.5 13934.5 1445 : : 49 7 7,o 76 12041 12423 12698.5 12781.5 12712 57i,o 881,5 1236 1669.5 2265.5 62 37 50 112 102 38 118 48 70 104 58 128 70 39 112 56 40 55 111 94 38623 36—40 30656,5 261 488 65 69280 62656 6624 553 292 6961.5 6432 5946 5386.5 4825 82CO 8806 9303,0 9762 10153,0 83 2816 3434,5 3999 4487 4984,0 15161.5 15238 15249,3 15:48,5 14978.5 136 12345.5 11803.5 11250.5 10661.5 9994 34 102 106 151 45 100 42 106 47 153 42 43 111 48 148 96 52 i,.... 44 78 189 146 43 45 11 i 46225 75776 2955: 56055 526 251 777 41—45 242 535 19721 1S1 46 4313,5 3897 35:i 3238 2957,3 37 14724.5 14418.5 14098.5 13790.5 : 3449,5 5424 5838 6227 6627 6957 10411 10521.5 10587.5 10552.5 10492 144 9300.5 8580.5 7871,0 7:63.5 6492.5 HO 189 1.5 148 47 90 41 99 48 184 82 27 157 I "2 IS« IO7 39 197 49 90 36 87 S« 154 103 190 46—-50 180 52564,5 468 70481,5 761 17917 39408 31073 473 941 :63 2774 2587 2295.5 2022.5 1746.5 27 10297.5 10076.5 9834 9595 9376,5 7131 7270 73:6, 7272 7239 13071.5 12663.5 12129.5 11617.5 11123 190 5940,5 5393 o 48:3 4345,0 3884 109 52 42 197 239 "" 140 169 32 125 20 r 26 238 85 54 43 :95 153 69 162 231 34 197 98 178 24376 60605 11425.5 36228, 689 49179,5 1099 921 410 56 9066 8633 8278,6 7838.5 7422.5 218 10615 IOOIO 9475 8911 8364, 92,5 1549 1377 "96,5 1072,5 942 3576, 3245 2866 2530 2191 So 7038,5 6765 6609 6381 6:73,5 259 41 173 :j3,5 57 243 72 171 58 209 63 167 20 210 306, 256 187 69 25 59 231 26 260 28 409 60 62 198 232 28 6:37 1248 41238,5 44 14408.5 896 137 32967 47375-ii ii 352 1170,5 56—60 Ferner Tabelle XXXII. Alter 61 62 63 64 65 V e u n g s j a h. 1. 51 43 20.5 22 10.5 2 und 3. ¡I g 326 183,5 92.5 59.5 42 4—6. 563 499.5 432 309.5 185.5 7—10. 916.5 818 721.5 621 558.5 34 39 29 24 23 11—15. b 1380.5 1271.5 1104.5 978.5 820.5 43 39 34 54 44 16-20. 1425 1233 1119.5 1042 973.5 59 37 42 47 59 21—25. 26-30. 1522.5 1446 1313.5 1189 1 050.5 60 ¡I 51 43 III 1036.5 1032 1046.5 1037 1029 8 % 49 61—65 66 67 68 69 70 147 5,5 4 703,5 30 16 24 1989,5 65 3635, 149 5555,5 214 5793 244 6521, 259 96 69,5 43 33 17 470,5 358 246 141 83,5 24 26 22 9 6 729 633 568 494 405,5 46 27 35 33 23 893.5 795.5 676.5 580.5 475-5 49 52 46 43 33 906.5 780 694.5 631 553 42 40 32 56 52 5181 Z2* 944.5 873 79 1 697.5 590.5 6i 47 5 66—70 71 72 73 74 75 9,5 55,5 258,5 1299 63 40 27 14 5 87 2829,5 164 3421,5 303.5 228 146.5 93 59 25 18 10 10 i 417 364 336 270 204 223 3565 222 475.5 404.5 328,, 282 241 43 ! 41 ; 29 ul 3896,5 497 412 352 290 242,5 25 1 ? 34 Js 161 20 24 19 i7 l4 71—75 76 77 78 79 80 149 830 64 1591 146 1731,5 168 47 26 17 9 137 105 66 39,5 25 197.5 156.5 126.5 110 79 25 22 18 16 H 1 793,5 227 193 149 122 95 76—80 81 82 83 84 85 81—85 86 87 88 89 90 372,5 52 H 8 5 29 669, 95 50 31 17 12 10 29 786 94 71 54 42 28 13 208 10 5 4 ‘i 10 7 3 4« 86—90 9 1 92 93 94 95 23 91—95 Sa. 37419 209 68935, 593 85087, 937 85282,5 1270 73391,5 1460 h 48165, 1400 30997,5 1204 18520 j 9^ Männer mit 3000—6000 Mark Versicherungssumme V e li n n g s j a li r 31-35. 490 539.5 596 636.5 638 25 21 23 36 30-40. b 55 89 "3,5 162,5 223 11 7 7 7 41 u. darüber 1-5. i 4 11 728,, 555 398 243 132 23 14 19 7 i 6 u. darüber b 1—10. 7037.5 6600 6163 5818.5 5410 258 250 230 266 273 « ’S B 3 1856.5 1544 1266.5 IOI2 796,5 62 56 55 39 29 11 u. darüber b 5909.5 5611 5294.5 5049.5 4745.5 219 208 194 234 245 Z u s a ni m e il b 7766 7155 6561 6061,5 5542 H 281 264 249 273 274 Alter 61 62 63 64 65 2900 126 638.5 627.5 602.5 562.5 550.5 30 36 45 48 29 643 35 16 265 300.5 332.5 334 5 312.5 12 17 20 27 21 24 40 51 67 97 2056,5 90 57.5 35 17.5 7 64 2 4 31029 1277 6475,5 241 26610 1100 49 1 3 4439,5 3978 3525 3078 269 250 254 266 217 602 447.5 297 175.5 100.5 30 32 23 9 6 4401 4049.5 3716 3367 2984.5 33085,5 j 1341 61—65 241 222 231 257 211 5003 4497 4013 3542,5 3085 271 254 254 266 217 66 67 68 69 70 2981,5 : 188 i 1545 97 279 17 207 505 473 415,5 356 287 34 34 28 34 31 273.5 269 252.5 257.5 24 2Ck 23 23 32 lió I29 138,5 I36 "5,5 6 10 16 13 H 19933,5 1256 1622,5 18518 2684 2324 2013 1693.5 1421.5 205 184 182 168 150 69 40 27 14 5 2616 2284 1986 1679.5 1416.5 1162 20140,5 1262 202 181 180 168 150 2685 2324 2013 1693.5 1421.5 206 184 182 168 150 66—70 71 72 73 74 75 2036,5 223.5 174 154 121 100.5 161 , 25 ¡ 19 26 14 11 1354.5 214.5 190 151 125.5 94 645 59 22 23 24 21 24 112 111 106 96 H 10 13 21 19 10136 889 155 9982 881 10137 890 1158,6 955.5 769.5 623 483.5 125 119 110 98 87 1158,5 955.5 769.5 623 483.5 125 119 110 98 87 "58,5 955.5 769.5 623 483.5 125 119 110 98 87 71—75 76 77 78 79 80 773 94,5 75 50 34 24 277,5 'S 12 5 5 4 95 56 4 5 ï 775 69" 58 53 36,5 30 246,5 20 10 9 4 ï 114 13 7 14 I 10 7 5:4 65.5 53.5 40.5 29.5 26 51 3 2 4 215 20 H 5 3 5 77 10 7 9 3 6 35 5 4 ï ï 2 3990 539 364 279.5 207.5 142 103 65 45 Si 32 26 1096 219 69 43 24 15 11 3990 539 3990 539 76—80 364 279.5 207.5 142 103 1096 69 43 24 15 11 65 45 51 32 26 364 279.5 207.5 142 103 219 1096 69 43 24 15 11 65 45 5: 32 26 81 82 83 84 85 219 81—85 86 87 88 89 90 41 44 47 13 162 43 162 43 162 43 86—90 91 92 93 94 95 16 16 16 91-95 10292 670 4661 433 , 1721 203 165359 1434 299114 7 902 276724,5 3009 j 187748, 6327 464475 9336 Sa. 13 XXXIII. Lebende unter Eisico und Gestorbene. Alter 15 16 17 18 19 20 15—20 21 22 23 24 25 21—25 26 27 28 29 30 "V e 1* ti 11 a 1* 1. 3’ 5 5 3 2 5> 8 4 2 und 3. 23 7-8 32 ! 54 1 in 198.5 403 290.5 370.5 563.5 659 719 26—30 32 33 34 35 31—35 36 37 38 39 40 3 6 5-5 4 7 25,5 6 7 26.5 I 62.5 i 129 231 259.5 415 541.5 793 1027,5 4 — 6. 10. SI 2.5 4 4.5 11 4 6 5,5 6 21,5 2602, 784.5 785 874 876 860.5 4180 819.5 794 728 799 735.5 18 36—40 41 42 43 44 45 41—45 46 47 48 49 50 46—50 51 52 53 54 55 Si-55 56 57 58 59 60 56—60 3876 678.5 612 533 492.5 452.5 2768, 368 369,5 339 350 282 1708,5 243 219 179 168.5 135.5 945 109 100 85.5 78.5 67 H 15 3036, 17 1182.5 1311 1401.5 1509.5 1644.5 10 5 8 10 11 43 46,5 110 225.5 364.5 514 7049 1635,5 1582 1532 1465 1477 7691,5 1501.5 1405.5 1294.5 1161.5 1029 44 42 6392 942.5 825 746.5 737.5 715 3966,5 6355 545.5 478 425.5 375.5 45 13 8 4 10 10 1260,; 743,5 1010.5 1268 1416 1 536.5 5974,6 1714,5 1819 1906 1918 1891 9248, 1820 1822,5 1794 1762 1665 8863,5 1548 1386.5 1229.5 1064 1004 5 5 9 10 9 38 65 13 20 16 12 14 75 17 14 17 22 10 21 5 5,s 15 31 80 11 — 15. 16—20. 1,5 1,5 2 3 4 5,5 3 136.5 169.5 264.5 392 588 793.5 2207,5 1023 1231.5 1348.5 1497 1678.5 6778,5 1800 1880 1868,5 1803 1803 9154,5 23 11 10 16 12 16 65 12 18 18 21 17 17,5 2 9 21 52 109 193 162.5 243 394 540.5 684 2024 28 845 1016.5 1188 1326.5 1425.5 86 5801,5 1801 1759.5 1734 1646.5 1473 45 2460 38 440 321 260.5 231.5 215.5 193.5 27 6232 80 929 921 841 743.5 649.5 12 15 13 15 17 4084 565 505.5 436.5 358.5 305 2170,5 72 10 9 10 13 15 57 8414 1358 ”95 1074.5 1002.5 957,5 5587,5 901.5 809 714.5 624 534 3583 21 24 23 25 24 117 22 20 17 19 21 99 23 25 22 22 H 106 1494.5 1552.5 1584.5 1569 1560 7760,5 1545.5 1498.5 1440.5 1322.5 1206 7013 1096,5 990.5 904.5 830.5 760.5 9 10 16 16 16 67 11 17 27 19 18 92 30 26 33 25 23 i 6 10 32 65 114 91 138.5 234 328.5 432 1224 550.5 653.5 742.5 849 931 21 - 25. i 5 6,5 19 41 72,5 8 4 13 18 17 57 86 151 221 295 3726,5 60 8IO 976,5 1005 1023 1000.5 1005 137 24 23 24 29 18 5010 990.5 960.5 928.5 875.5 782.5 4582,5 118 4537,5 24 22 26 33 23 128 385 461 517 583 648 2594 681.5 707.5 715.5 692.5 682 44 18 18 26 22 16 3479 Männer mit liber 6000 Mark Versicherungssumme. V s li 11 26 — 30. n g S j a ï 5 6 13 32 57 44 65 107,5 ISO 202 568,5 259 305 335 381.5 406.5 1687 31-35. 36—40. k=- ! ii 10 s i5 18 62 ï 4 5 12 26 31 44.5 67 85.5 ^120 48 348 41 u. darüber II 1-5. 8 il 3,5 8 9 10 13,5 *3, 5 6 u. darüber 57,5 16,5 44 84 177,5 348 670 1-10. 11 u. darüber I 1 3 4 6 8 8,5 3,5 8 9 10 13,5 ¡S» 59,5 19,5 48 90 185,5 355 594.5 882.5 1309 1761,5 2150 6697,5 27 2 ï 7 7 10 29,5 2574.5 2910.5 3222.5 3432.5 3616 15756 14 11 22 20 23 90 3702.5 3715-5 3595.5 3592 3508 20 13 19 22 25 ï 2 2 6 16 18113, 99 3425.5 3276 3100.5 2851.5 2602 21 26 24 15 20 15255,5 I 106 9 21.5 40.5 91.5 194-5 357 309.5 470.5 735 1010 1329 698 601,5 901 13455 1847.5 2340.5 1,5 Zusammen %í 3,5 8 9 10 13.5 15.5 Alter 59,5 1,5 3 4 5,5 4 7036 19,5 48 90 185.5 356.5 699,5 15 16 17 18 19 20 15—20 21 22 23 24 25 21—25 603,5 904 1349.5 1 853 2344.5 30 18.5 3854 34 1653.5 i960 2323 2659.5 3023 15 17 27 23 36 2880 3371 3935.5 4389.5 4835 19411 18 13 27 29 36 123 5192.5 5426.5 5514.5 5679 5782 11619 11S 33”,5 3604 3818 4041,5 4246 19021 29 35 39 43 44 190 2350.5 2083 1877.5 1796.5 1647.5 27 22 19 28 21 27 9755 1515 13835 1219 1061,5 931-5 ”7 20 23 19 H 15 6110,5 91 799 686 593 515 454-5 18 10 12 14 12 3047,5 66 4412 4554.5 4655.5 4653.5 4644.5 45 51 72 75 67 27594,5 5800 5720 5490 5219 4949,5 34 28 42 37 45 4 IO 22 53 no 199 163.5 249 404 572.5 749 7054,5 31 1 2 4 8 16 2884 3381 3957.5 4442.5 4945 18 13 28 29 36 19610 124 26 27 28 29 30 26—30 31 32 33 34 35 31—35 5356 5675.5 5918.5 6251.5 6531 35 30 46 45 61 186 27178. 4659-5 4340.5 4049 3798 3474 22920 4602.5 4530.5 4446.5 4346.5 4273.5 22199.5 310 87 77 95 76 86 421 4157 3999 3827.5 3633 3412.5 19029 105 106 ”5 126 101 20321 3165.5 2880.5 2572.5 2340 2118 40 51 46 41 43 2138 31 29732,5 937 1160 1428.5 1674 1898.5 53 51 48 62 49 263 48 46 41 40 44 13076,5 1896.5 1675 1468 1276.5 1099.5 553 7415,5 219 45 41 39 40 35 7098 2103 2297 2484 2652 2818 10 10 17 17 21 75 12354 2952 3033,5 3093 3068 3087 15233,5 3059.5 3010 2952.5 2871.5 2767.5 19 22 43 41 39 164 6737 6880 6918,5 6893 6848 217 50 61 63 58 64 36 37 38 39 40 36—40 41 42 43 44 45 34276,5 296 41—45 6762.5 6637.5 6533 6450 6292 32675 59 54 73 So 57 293 78 75 88 100 78 6117.5 5914 5665.5 5408 5205 72 73 9 1 103 88 427 107 100 ”4 90 101 46 47 48 49 50 46—50 51 52 53 54 55 28310 512 51—55 4956 4685 4420,5 4148 3867 14661 419 22076,5 123 116 127 140 ”3 619 56 57 58 59 60 56—60 Ferner Tabelle XXXIIL r u b J » 4—6. 2 und o. 7-10. 11-15. 16-20. 21—25. 26—60 Alter - w - « = o S 461 IUI 267. 718 654.5 j 22 j 625 ! 22 I 580.5 i 21 I 538 ’ 25 ; 499 I 28 27,5 709 29 425 385 642, 62 627 254,5 Id,5 95-s 20 447 565 63 568.5 214,5 321 44-5 453 160.5 276 64 28 516 495 25 441 65 98,5 265 417 25 459 20 420 2828, 61—65 26 2888,5 i 131 2897 354 995,5 1709 i iS 114 2186 ou 346 26 47 240 20 431,5 450,5 405,5 67 36 182.5 1 386 26 379,5 381, 301,5 29 öS 137 1 336,5 245 327 351 69 76, 280 287 24 217 318. 29 48 189 228 70 244.5 292,5 684 66—70 1646 2,5 42 1299 1705 112 1749 145,3 179 256 40 204 20 i iS 180 72 25,5 149 207,5 84 2 160 10 119 151 74 115 124 i 134 98 75 29 107 *9 100.5 660 71 — 75 93,5 427,3 69,5 78, 78 2 0 77 45 78 28 79 48 42 80 30 35 76—80 167, 261.5 27 289, ■" 34 29 82 22 84 85 81—85 So 87 SS 89 90 86—90 92 93 94 95 91-95 Sa. 8369 596 31987 692 17023 32470 93 270 639 12640 7466, 39033 424 19994 545 Männer mit über 6000 Mark Versicherungssumme, 31-85. V e 36-40. rsicherungsjah. 149.5 181 195 224.5 247 7 12 7 14 11 17 24 35 50 62 41 u. darüber. 6 u. darüber. 375.5 271.5 195 125.5 75,5 3215 ! I18 3026.5 ; 112 2792.5 124 2619 125 2436 ! I12 1-10. 917.5 750.5 589.5 476.5 398.5 11 u. darüber. 32 20 20 14 16 2673 2547,5 2398 2268 2113 100 96 108 112 99 Zusam m e n P 3590.5 3298 2987.5 2744.5 2511.5 132 116 128 126 "5 Alter 61 62 63 64 65 997 Si 188 14 1043 26 14089 591 261 266 258,5 259 236 12 12 12 H 22 84 98 109 111 136 9 12 14 23 1280,5 212 204 190 163 149 72 15 19 20 17 15 S3« 42 141,5 133 116 118 98,5 88., 40 46 49 48 54 51,5 36 27 10 2 2250.6 2021 1785 1586,5 1413 126,5 9056 1220 1063 888 760 638 137 137 108 114 US 611 93 117 90 70 86 3132,6 102 11999,5 515 15132 617 61—65 3H,5 232.5 171 100.5 58 13 k 1987.5 ! 125 1824.6 128 1641 I 103 1496 HO 1357 115 2302 138 2057 ; I39 1812 IIO 1596,5 ! 114 1415 : 115 66 67 68 69 70 876,5 42 25,5 19 7 2 35 |: 8306 i 581 9182 1178 1037,5 869 753 636 9 1 117 88 70 86 1220 1063 888 760 638 616 93 117 90 70 86 66—70 71 72 73 74 75 918 86 607 119,5 % j 45,5 I 40 I 13 11 11 3 3 355 41 89,5 89.5 82.5 64 57 59 13 11 9 9 5 237 23 382,5 47 29 25 20 U 7 50 34 23 15,5 13 52,5 38 38 41 35 204,5 32 32 24 19 19 4569 ; 456 95,5 4473,5 452 4569 456 71—75 508 401.5 326 6 258.5 2O5 67 48 46 SI 29 I699* I65 I3I 92 62, 42 23 3I 23 I7 I3 508 401.5 326.5 258.5 205 67 48 46 SI 29 508 401.5 326.5 258.5 205 67 48 46 3I 29 76 77 78 79 80 1699,5 165 131 92 62,5 42 23 31 23 17 13 1699,5 165 131 92 62,5 42 23 31 23 17 13 76—80 81 82 83 84 85 94 18 135,5 26 28 126 27 12 7 6 6 7 38 492,5 I 107 492,5 107 27 15 14 13 8 4051,5 I 280 j 1905 i 189 j! 716 I 102 77 17 76632,5 : 627 ¡I 129023 i 3638 27 15 14 13 8 77 17 126895 78760,5 2882 492,5 107 81—85 27 15 14 13 8 77 17 205655,5 ! 4265 86 87 88 89 90 86 — 90 91 92 93 94 95 91—95 Sa. Berechnung der Sterblichkeit XXXIV. M a n mit unter 3000 Mark Versicherunirs - Summe 3000—(>000 Mark Yersicherungs-Summe über 6000 Mark Yersicherungs-Summe Alter Summa g der g Lebenden 3 ■§ . S ! Summa der i Lebenden Summa der Lebenden Lebende Lebende -g-s § i Lebende S* § o 9 6o 10423 10354 10221 10138 10083 20 0,66 432330 421907 411553 401332 391*94 40,8g 40,25 39u7 39,09 38,30 10355 10266 10266 1019g 10059 448185 437830 427564 417298 407099 0,86 42,7 1,28 ldi 42,1 83 0,81 67 0,65 4I.II 2 3 0,5 4 1,37 I40 40,42 83 24 0,82 0,59 59 39-87 82 381111 37IIII 361193 351336 34I54I 331838 25 10000 99 18 9857 9795 9703 9625 0,82 37,6i 36,92 36,14 35,37 34,70 33,99 0,29 IOOOO 29 397040 387040 377069 367141 357241 347403 399819 389819 379819 369852 359896 349992 39," 39,20 38,32 37,48 36,08 35,81 34,99 IOOOO IOOOO 9967 9956 9904 9861 26 0,62 997I 9928 99OO 9838 979O 0,43 JS.!« 43 0,33 62 27 0,83 28 0,28 7- 6 0,11 28 0,94 92 62 0,63 Ö.6 3 0.52 52 78 29 0,80 48 0,49 35'»* 0.43 43 84 0,87 0,51 SO 0,55 54 34 62 9541 9479 9392 9313 9250 0,68 322213 312672 3O3I93 29380I 284488 65 33,27 9740 9675 9613 9555 .9492 337613 327873 318198 308585 299030 0,67 9807 9746 9709 964O 9577 34-1» 34,16 II 0,62 33,39 0,38 32,60 0,71 3 1,80 0,65 31,00 0,73 34OI3I 33O324 320578 3I0869 3OI229 87 32 0,92 62 32,49 0,64 37 33 0,84 3 1,78 0,60 69 3 2-3' 63 34 0,68 63 31,0s 0,66 31,75 63 35 0,66 3°,26 0,55 SO 7O 36 9189 9IO6 9OIO 8929 8856 83 275238 266049 256943 247933 239OO4 0,90 63 29," 289538 280O98 27072I 261423 252204 0,67 944O 9377 9298 9219 9137 30,17 I 0,65 29,37 0,53 28,02 0,78 27,86 I 0,72 27,10 ! 0,93 30,1» 62 29I652 282145 2727OO 263305 253983 9507 9445 9395 9322 9255 37 96 28. 1,05 0,84 SO 38 28 0,90 0,85 79 28,55 3" 0,8% 27,27 82 0,89 27,'7® 67 4O 0,89 26, „N 0,74 26.9I NO 8777 8680 8600 8511 8410 230148 221371 212691 204091 195580 1,11 97 9069 8987 8898 8809 8723 82 25,72 25,00 24,23 243067 233998 225011 216113 207304 0,90 26,30 26.0* 9I69 9IOI 9O2O 8938 8863 OS 244728 235559 226458 217438 208500 0,74 80 42 0,92 89 0,99 25,54 25,3“ 0,89 89 43 1,03 89 1,00 82 24, 61 24,79 0.91 44 1,19 IOI So 23,48 jj 0,98 22,76 i 1,26 23,»' 24,03 0.84 45 1,19 IOO I IO 82 23,27 23," 0,93 46 83IO 8203 8082 7977 7864 187170 178860 170657 162575 154598 1,29 IO7 8613 8507 8396 8286 8168 IO6 I98581 I89968 18146I I73065 I64779 22,02 1,23 878I 8688 8592 8473 8337 22,21 22,56 1,06 I99637 I90856 I82168 173576 I65I03 93 47 1 ,47 121 21,30 1,31 I I I 21,83 96 21,1 I ,10 48 1,30 IO5 20,62 1,31 I IO 2O.7O 1,39 I "9 49 1,42 I l8 1 IS 19,88 1,43 20,39 I36 1,60 *9» 50 128 1.63 19,16 **5 1,41 19,36 19,67 I.40 117 7736 7598 7456 7301 7127 138 1,78 I46734 I38998 I3I4OO 1 23944 II6643 l8. 8053 7936 7786 7657 75OO I566II I48558 I40622 I32836 *25179 1.45 117 18,95 18,22 17-56 l6,85 l6,19 iS, 822O 8076 7940 7780 765I I56766 I48546 I4O47O I3253O I2475O 1,75 I44 52 1,87 I42 17,79 1.89 ISO i7,»' 136 53 2.08 ISS 17,12 1,66 I29 I7, 1 I60 2,ol 54 2,39 174 l6,48 2,05 157 16,S3 1,66 I29 I60 2,25 I56 15,87 2,08 i5>»‘ 148 1,94 und der mittleren Lebensdauer Männer überhaupt 2,15 0,71 0,68 0,69 0,86 0,64 0,47 0,49 0,38 ,0,72 0,5 8 0,63 0,66 0,68 0,69 0,8 7 0,62 0,73 0,84 0,85 0,83 0,8 3 0,93 0,95 0,99 1,01 Lit 1,21 1.31 1.32 1,46 1,48 1,62 1,84 1,86 2,07 2,10 Lebende 10594 10594 10366 10366 10366 10366 10292 10222 10151 10064 IOOOO 9953 9904 9866 9795 9738 9677 9613 9548 9482 9418 9360 9292 9214 9136 9060 8985 8901 8816 8729 8641 8540 8437 8326 8216 8096 7976 7847 7703 7560 7404 103 111 110 129 144 143 156 155 228 74 70 71 87 64 47 49 38 71 57 61 64 65 66 i 64 ! 58 68 78 E i 84 85 87 88 Summa der Lebenden 495421 484827 j 474233 I 463867 I 453501 443135 432769 422477 i 412255 402104 ! 392040 i 382040 ! 372087 j 362183 ; 352317 I 342522 332784 323107 313494 303946 294464 285046 275686 266394 257180 248044 238984 229999 221098 212282 203553 194912 186372 177935 120 j 169609 120 i 161393 153297 145321 137474 129771 12221i 46,26 45)2« 45)2* 44.25 43)2* 42.25 41.55 40,83 40.11 39)1* 38,70 37.88 37.07 36,21 35,47 34.07 33.89 33.11 32,33 31.55 30,77 29,95 29,17 28,41 27,6* 26,88 26,10 25,24 24.58 23,»2 23,06 22,32 21.59 20,87 20,14 19,43 l8,72 l8,02 17,35 l6,67 l6,01 F r a 11 e n X ' 2" 1,12 0,84 1,25 0,73 1,18 1,59 1.39 1,02 0,69 1,26 0,71 1,14 1,18 1,09 1,13 1,07 1.40 1,44 1,71 ï,22 1,33 0,76 0,97 0,87 0,78 1.44 1,68 1.45 1,40 1,73 1,22 1,45 1,44 1,38 Lebende 10329 10329 10213 10127 IOOOO 9927 9810 9654 9520 9423 9358 9240 9174 9069 8962 8864 8764 8670 8549 8426 8282 8181 8072 8011 7933 7864 7803 7691 7562 7452 7348 7221 7133 7030 6929 Summa der Lebenden 86 127 73 117 156 *34 97 65 118 66 105 107 98 100 94 121 123 144 109 61 78 69 61 112 129 110 104 127 88 103 IOI 96 426180 116 ¡ 415851 405522 395309 385182 375182 365182 355255 345445 335791 326271 316848 307490 298250 289076 280007 271045 262181 253417 244747 236198 227772 219490 211309 203237 195226 187293 179429 171626 163935 156373 148921 *4*573 134352 127219 120189 Im Ganzen 40.76 39.76 39,21 38,55 38.02 37.02 36,29 35,71 35,28 34.77 34,12 n Lebende 3*,38 3O74 *9,77 *9,11 l8,34 *7-60 l6,85 lj 1,56 0,58 0,7 5 0,71 0,91 0,57 0,49 0,5 4 0,45 0,75 0,60 0,64 33,86 j 0,68 32,78 I 0,68 32,01 ¡¡ 0,71 0,68 0,64 30,08 I 0,75 29,42 ! 0,85 28,73 ; o,87 28,13 i 0,85 27,53 ! 0,86 27,00 ¡I 0,94 26,33 0,96 25,68 jj 0,98 24,87 || 1,01 24,11 jj 1,16 23,32 j 1,19 22,49 I 1,32 21,82 jj 1,34 21,18 I 1,46 20,48 jj 1,47 *,63 1,80 1,84 2,03 2,05 IO523 IO523 IO359 IO359 IO359 *0359 IO299 10222 1014g IOO57 995* 9897 9852 9778 97*9 9657 959* 9526 9458 9394 9334 9264 9*85 9105 9028 8950 8866 8781 8695 8607 8507 8406 8295 8184 8065 7946 7816 7675 7534 7381 164 60 77 73 92 57 49 54 45 74 59 62 66 65 68 64 60 70 79 80 77 78 84 85 86 88 IOI 111 111 1*9 **9 130 141 *4i *53 *5* Summa der Lebenden 494657 484*34 473611 463252 452893 442534 432175 421876 411654 401505 39*448 381448 37*497 361600 35*748 34*970 332251 322594 3*3003 303477 294019 284625 275291 266027 256842 247737 238709 229759 220893 212112 203417 194810 186303 177897 169602 161418 *53353 145407 *3759* 129916 122382 46,.-,i 45,51 45.22 44.22 43.22 42.22 4*,46 40,77 4°,06 39,« 38,64 37,83 37,04 36,20 35,47 34,69 33,»1 33,14 32,»# 31,*9 30,90 29.99 29," 28,46 27,71 26.94 26,17 25,41 24.66 23.99 23,13 22,40 21.66 20.95 20.22 *9,51 l8,80 l8,10 17,43 l6,74 l6,08 Alter *5 16 *7 18 *9 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 3* 32 33 34 35 36 37 38 39 40 41 42 43 44 45 46 47 48 49 50 5* 52 53 54 55 Ferner Alter 56 57 58 59 60 61 62 63 64 65 66 67 68 69 70 71 72 73 74 75 76 77 78 79 80 81 82 83 84 86 87 88 89 90 9 1 9 2 93 94 95 M ä r unter 3000 Mark Versicherungs- Summe 2.17 2.92 3,02 3-48 3)26 3) 63 3.92 4.18 4,8 4 4) 76 5*67 6,42 . 6,01 6,54 6,65 0,68 7)92 8,42 I 1,99 10,55 12,02 12,87 13.93 9,90 19,82 16,70 13.94 22.45 ï 8,81 19)18 32,08 45,16 25.00 5°, 00 50 00 50.00 100,00 Lebende Summa der Lebenden n n mit 3000—0000 Mark Versicherungs-Summe über 0000 Mark Versicherungs-Summe ■ji -1 Lebende 6967 6816 6617 6417 6x94 5992 5774 5548 5316 5059 4818 4545 4253 3997 3736 3488 3x85 2933 2686 2364 2115 1861 1621 1395 1257 1008 840 723 561 455 368 250 137 103 52 26 13 13 13 151 199 200 223 202 218 226 232 257 241 273 292 256 261 248 303 252 247 322 249 254 240 226 X38 249 168 117 162 106 87 118 113 34 51 26 13 109516 102549 95733 89116 82699 59191 53875 48816 43998 39453 35200 31203 27467 23979 20794 17861 I5I75 12811 10696 8835 7214 5819 4562 3554 27x4 I 99 I 1430 975 607 357 220 117 65 39 26 X3 15,22 j 2,41 14,55 jj 2,43 13,97 N 2,43 13)99 l! 2,87 12,85 I 3,11 765O5 j 12,27 I 3,62 70513 11,71 [i 3,69 64739 XX,17 I 3,80 10,63 10,15 9)63 9)18 8,78 8,31 7,85 7,37 7,03 6,59 6.15 5)92 5,56 5)25 4,95 4,67 4)13 4)03 3)73 3)25 3,05 2.64 2.15 1,93 2,11 1.64 1,75 2,00 2.50 1.50 0,50 4,50 4.91 5)12 5,65 6,33 7)51 7)03 7,67 7.92 9)01 9)92 10,55 10,79 I 2,45 14-29 15,73 17,99 X 7,86 l6,10 24,68 22,54 25,21 23,19 30,23 29,17 20.00 36,36 50.00 66.6 7344 7165 6991 6821 6625 64x9 6187 5959 5733 5475 5205 4923 4645 4351 4024 3741 3454 3x80 2893 2606 2331 2079 1820 1560 1315 1078 885 743 560 434 324 249 174 123 98 62 31 Summa der Lebenden 179 174 170 196 206 232 228 226 258 270 282 278 294 327 283 287 274 287 287 275 252 259 260 245 237 193 142 183 126 75 75 51 25 36 3 1 1x7679 110335 103170 96179 89358 82733 763x4 70127 64168 58435 52960 47755 42832 38x87 33836 29812 26071 22617 19437 16544 13938 11607 9528 7708 6148 4833 3755 2870 2127 1567 809 560 386 263 165 103 72 41 10 Lebende Summa der Lebenden 13,91 23,68 25,00 27,20 30,95 40,74 7503 7317 7136 6931 6697 6501 6262 6042 5783 55x8 5265 4950 4615 4335 4025 3698 3416 3040 2732 2480 2146 1863 1640 1409 1240 1065 9:7 700 525 382 264 156 156 145 100 88 38 19 186 181 205 234 196 239 220 259 265 253 315 335 280 3x0 327 282 376 308 252 334 283 223 231 169 175 148 217 175 143 118 108 11 ! 45 12 50 19 117099 109596 102279 95143 88212 81515 75014 68752 62710 56927 51409 46144 41194 36579 32244 28219 24521 21105 18065 15333 12853 10707 8844 7204 5795 4555 3490 2573 1873 1348 966 702 546 390 245 145 57 19 15,11 14,16 13,» 3 13.23 12,6? 12, ot II,** 10,8* 10,3* 9,82 9.26 8,82 8.13 7,9* 7,51 7.1 3 6,6« 6,n 6-11 5,68 5, 39 5,25 4,89 4,61 4)» 7 3,2« 3, sl 3,18 3.Ol 1,03 3,« 9 4.00 3.00 2,1* 1,95 1,1* 1,00 O.50 Tabelle XXXIV Männer überhaupt Lebende 2,3-2,59 2,71 3,11 3,11 3.63 3)72 4,02 4.63 4,81 5,62 6.13 6,18 7.13 7,15 7,97 8,59 9-08 10,41 I 1,18 I 1,68 12,48 14,11 13,15 17,81 l6,86 17,09 23,96 22,06 24.31 29,53 30.31 22.00 32,50 32.00 53,33 l6,67 75,00 7249 7O77 6894 6707 6494 6292 6064 583S 5603 5344 5087 4801 4507 4228 3927 3646 3355 3067 2789 2499 2220 1961 1716 1473 1279 1051 876 726 552 429 325 229 160 124 84 57 27 22 22 6 Summa der Lebenden 172 183 187 213 202 228 226 235 259 257 286 294 279 301 281 291 288 278 290 279 259 245 243 194 228 175 150 174 123 104 96 69 36 40 27 30 5 16 114807 107558 100481 93587 86880 80386 74094 68030 62192 56589 51245 46158 41357 36850 32622 28695 25049 21694 18627 15838 13339 11119 9:58 7442 5969 4690 3639 2763 2037 1485 1056 731 502 342 218 *34 77 50 28 6 15-31 14.10 14.08 13,15 12,88 12,28 I 1,72 I 1,16 10,60 10.09 9-67 9.11 8,68 8,22 7-81 7-37 6,97 6,57 6,18 5.81 5-51 5-11 4,81 4-55 4.11 3,»6 3-65 3,31 3,1 8 2,96 2,75 2,69 2,61 2,26 2.10 1,85 2,55 I 1,77 0,77 0,50 I Frauen Lebende Summa der Lebenden 2,62 2,42 2,87 2,61 3,71 2,50 3-95 2,98 3-35 4,76 4,05 4,62 5-1* 5,2» 7,32 7,ii 8.79 9,10 I 1,85 10,71 9,91 12,50 12,14 12,16 15-27 l6,75 I 1,25 28,79 l8,18 12,12 26,92 42,11 3°,00 42,86 25-00 33-53 0,oo 6833 6654 6493 6307 6147 5919 5771 5543 5378 5198 4951 4750 453' 4283 4056 3759 3492 3x85 2895 2552 2279 2053 1796 1578 1386 1174 977 867 617 505 444 324 188 132 75 75 56 37 179 161 186 160 228 148 228 165 180 247 219 248 227 297 267 307 290 343 273 226 257 218 192 197 110 250 112 61 120 136 56 57 19 19 113260 106427 99773 93280 86973 80826 74907 69136 63593 58215 53017 48066 43316 38785 34502 30446 26687 23:95 20010 17115 14563 12284 10231 8435 6857 5471 4297 3320 2453 1836 1331 887 563 375 243 168 93 37 l6,08 15-1» X 4,87 14,29 13,65 13,16 12,48 I 1,97 I 1,32 10,70 10,21 9-62 9-06 8,56 8,01 7,60 7.11 6,78 6.11 6,21 5-89 5.18 5.20 4-85 4.15 4.16 3-90 3.33 3.18 3,11 2,50 2.21 2,49 2.34 2,74 1,71 1,16 0,50 Im Ganzen 2,38 2,58 2,72 3,12 3.16 3.51 3,71 3,93 4.52 4,80 5,18 5,99 6,11 6,96 7.17 7,89 8,61 9,08 10,56 I 1,13 I 1,49 12,48 13,91 13,03 17,52 l6,67 l6,39 24.59, 21,75 22,71 29,14 32.11 23.11 34-01 27,59 47-37 22,22 75-00 Lebende 7230 7058 6876 6689 6480 6275 6053 5827 5598 5345 5088 4809 4521 4245 3950 3667 3378 3087 2807 2511 2232 1976 1729 1488 1294 1067 889 743 560 438 339 240 162 124 82 59 3: 24 24 6 172 182 187 209 205 222 226 229 253 257 279 288 276 295 283 289 291 280 296 27 9 256 247 241 194 227 178 146 183 122 99 99 78 38 42 28 7 18 Summa der Lebenden 115001 107771 100713 93837 87148 80668 74393 68340 62513 56915 5:570 46482 41673 37152 32907 28957 25290 21912 18825 16018 13507 11275 9299 7570 6082 4788 3721 2832 2089 1529 1091 752 5:2 350 226 144 85 54 30 6 Alter :5,*i 14,7" 14.15 13,53 I 2.95 X 2,36 I 1,79 I 1,23 10,67 10.15 9,61 9,17 8,7 2 8,25 7,83 7,10 6,99 6,60 6,21 5-88 5,55 5,31 4,68 4-59 4,20 3.99 3,69 3.31 3-23 2.99 2,72 2,63 2,66 2.32 2,26 1,91 2,21 1,75 0,75 0,50 56 57 58 59 60 61 62 63 64 65 66 67 68 69 70 7: 72 73 74 75 76 77 78 79 80 81 82 83 84 85 86 87 88 89 90 91 92 93 94 95 14 XXXV. Sterblichkeitstafeln, welche haupt-Alter 15 16 17 18 19 20 21 22 2 3 24 26 2 7 I 28 29 30 31 3 2 33 34 36 j 37 I 38 39 I 40 41 42 43 44 45 46 47 48 49 5° 51 5 2 53 % SS ; : Decremententafel der Lebenden 17 Englische ­ Gesellschaften ­ 96636 95965 95 2 93 94620 93945 93268 92588 91905 91219 90529 89835 89137 88434 87726 87012 86292 85565 84831 84089 83339 82581 81814 81038 80253 79458 78653 77838 77012 76173 75316 74435 735 2 6 72582 71601 70580 69517 68409 67253 66046 64785 63469 62094 60658 59161 57600 55973 20 Englische Gesellsch. (ausgegl.) Männer 98224 97942 97624 97245 96779 96223 95614 94971 94321 93683 93061 92444 91826 91192 90538 89865 89171 88465 87748 87021 86281 85524 84745 83943 83122 82284 81436 80582 79717 78830 77919 76969 75973 74932 73850 72726 71566 70373 69138 67852 66513 65114 63652 62125 60533 58866 Frauen Beide Geschlechter ­ 97543 96876 96193 95513 94854 94219 93571 92889 92153 91340 90441 89463 88445 87400 86350 85318 84307 83320 82356 81396 80442 79496 78550 77604 76658 75712 74762 73809 72854 71896 70934 69968 69005 68047 67094 66144 65188 64213 63210 62173 61092 59976 58832 57662 56466 55235 98011 97615 97189 96720 96195 95614 94993 94348 93695 93044 92397 91750 91099 90431 89745 89042 88324 87598 86865 86x22 85368 84600 83811 83000 82170 81326 80472 79612 78743 77855 76942 75994 75005 73976 72909 71807 70674 69507 68303 67052 65748 64390 62976 61505 59974 58373 Brune Männer Frauen 9260 9202 9144 9085 9025 8964 8903 8842 8780 8717 8653 8587 8518 8445 8369 8291 8210 8125 8036 7943 7847 7749 7649 7546 7440 7330 7216 7097 6973 6845 6714 6579 6440 6296 6147 5992 5830 5662 5487 5304 10000 9838 9682 9533 9392 9260 9136 9019 8909 8802 8700 8600 8501 8402 8304 8207 8110 8014 7918 7823 7729 7636 7543 7451 7361 7273 7187 7102 7018 6934 6849 6762 6674 6584 6492 6397 6299 6197 6090 5976 5853 5722 5583 5437 5286 Babbage — Gotha (Bankliste) Heym 6320 6288 6255 6221 6186 6150 6113 6075 6035 5993 5949 5903 5855 5805 5754 5702 5649 5595 5540 5483 5424 5364 5303 5241 5179 5117 5055 4993 4931 4869 4806 4742 4675 4605 4532 4455 4375 4293 4208 4120 4030 3937 3841 3743 3642 3539 6415 6368 6321 6274 6228 6182 6134 6085 6035 5985 5933 5881 5826 5770 57:3 5655 5595 5536 5476 5415 5354 5292 5229 5163 5096 5025 4952 4877 4801 4724 4643 4560 4473 4381 4283 4180 4070 3956 3838 3716 3588 Preussen*) Männer Frauen F a r r Männer 60948 60688 60383 60025 59625 59215 58733 58220 57683 57154 56641 56138 55637 55128 54614 54077 53547 53040 52503 51947 51372 50774 50170 49545 48897 48186 47445 46781 46047 45303 445 11 43701 42933 42121 41270 40356 39403 38577 37640 36667 35649 34588 33540 32491 31381 30187 63565 63266 62942 62606 62262 61899 61511 61106 60678 60217 59731 59228 58715 58189 57631 57071 56485 55923 54130 53504 52874 52230 51578 50906 50221 49615 48963 48329 47677 47034 46426 45799 45139 44401 43620 42925 42135 41298 40416 39495 38564 37600 36556 35373 344290 342509 340581 338469 336149 333608 330844 328043 325207 322339 319442 316516 313562 310581 307572 304534 301466 298366 Frauen 55340 ' 295232 54739 292061 288850 285596 282296 278944 275538 272073 268544 264948 261280 257534 253708 249796 245795 241700 237508 233216 228821 224195 2X9437 214552 209539 204395 199114 193686 188102 182350 340273 338385 336356 334151 331751 329142 326323 323456 320544 317592 314603 311579 308524 305440 302328 299190 296027 292840 289631 286398 283143 279864 276563 273237 269887 266511 263109 259678 256219 252729 249207 245652 242061 238434 234769 231064 227318 223530 219698 215822 211576 207137 202509 197692 192683 187477 *) In der Sterblichkeitstafel für Preussen, welche dem amtlichen Quellenwerk : „Zeitschrift des Kgl. Preuss. Stat. Bureau’s Heft I u. II, 1879“ berechnet, da die bezüglichen Zahlenreihen nicht genau in dem sonst erforderlichen Zusammenhänge stehen (vergl. Tlieil V, Kap. I, 8. 56). Bei der durchgängig die hier mitgetheilten Procentsätze benutzt. sächlich zum Vergleich herangezogen sind. Sterblichkeit Procentsätze. 17 Englische ­ Gesellschaften ­ tl.fi 9 O.70 0,71 0,7! 0,72 0,73 0,74 0,75 0,76 0,77 0,78 0,79 0,8O 0,81 0,83 0.84 ,87 %' 0. J 0,91 ( f 9.7 0,95 0.97 0,99 1,01 1,04 1,06 1,09 1,13 1,17 1,22 1,28 1,35 1,43 1.51 1,59 1,69 1,79 1-91 2,03 2,17 2,31 2.47 2,64 2.82 3,03 20 Englische Gesellsch. (ausgegl.) Männer 0,34 0,35 0,39 0,48 0,57 0,63 0,67 0,68 0.68 0,6 6 0,66 0,67 0,69 0,72 0,7 4 0,77 0,79 0,81 0,83 0,85 0,88 0,91 0,95 0,98 1,01 1,03 1,05 1,07 1,22 1,29 1,37 1,44 1,52 1,60 1,67 1.75 1,86 1.97 2,io 2,25 2,40 2,56 2.75 6.97 Frauen 0,68 0,71 0,71 0,69 0,67 0,69 0,73 0,79 0,88 0,98 1,08 1,14 1,18 1,20 1,20 1,18 1,17 1,16 1,17 1.17 1.18 1.19 1.20 1,23 1,25 1.27 1,29 1,31 1,34 1,36 1.38 1.39 1.40 1,42 1,45 1,50 1,56 1,64 1,74 1,83 1,91 1,99 2,07 2,18 2,37 Beide Geschlechter ­ 0,40 0,44 0,48 0,54 0,60 0,65 0,68 0,6 9 0,69 0,70 0,70 0,71 0,73 0,76 0,78 0,81 0,82 0,84 0,86 0,88 0,90 0,93 0,97 1,00 1,03 1,05 1,07 1,09 fc 1,23 1,30 1,37 1,44 1,51 1,58 1,65 1,73 1,83 1,94 2,07 2,20 2,34 2,49 2,67 2,87 Brune Männer Frauen 0,56 0,57 0,58 0,59 0,60 0,61 0,63 0,63 0,85 0,66 0,68 0,68 0,69 0,70 0,72 0,73 0,76 0,80 0,86 0,9O 0,93 0,98 1,04 1,10 1,16 1,21 1,25 1,29 1,35 1,40 1,48 1,56 1,65 1,75 1,84 1.91 2.01 2,ii 2,24 2,37 2,52 2,70 2,88 3,09 3,34 1,62 1,59 1,54 1,48 1,41 1,34 1.28 1,23 1.19 1,18 1,15 1.15 1.16 1,17 1.17 i:;: 1.20 1,20 1,20 1.20 1,22 1.22 1.21 1,20 î;i: 1.18 1,18 1.23 1,27 1,30 1,35 1,40 1,46 1,53 1,62 1,73 1,87 2,06 2,24 2,43 2,62 2,78 2,95 Babbage — Gotha (Bankliste) Heym 0,51 0,52 0,5 4 0,56 0,58 0,60 0,62 0,66 0,7O 0,7 3 0,77 0,81 0,85 0,88 0,90 0,93 0,96 0,98 1,03 1,08 1,11 1,14 1.17 1.18 1,20 1,21 1.23 1.24 1,26 1,29 1,33 1,41 1,50 1,59 1.70 1,80 1,87 1,98 2,09 2,18 2,31 2,44 2,55 2.70 2,83 2,94 0,71 0,71 ' ',72 0,72 0,7 3 0,73 0,74 0,74 0,73 0,74 0,78 0,80 0,82 0,83 0,87 0,88 0,94 0,96 0,99 1,02 1,06 1.05 1,08 1,11 1,13 1,16 1,19 1,26 1,30 1.39 1,45 1,51 1,56 1,60 1,71 1.79 1,91 2.06 2,24 2.40 2,63 2.80 2,98 3,18 3,44 3,76 Preussen*) Männer 0,43 0,50 0,59 0,67 0,69 0,82 0,85 0,92 0,92 0,90 0,89 0,89 0,92 0,94 0,99 0,98 0,95 1,01 1,06 1,11 1,17 1,19 1,25 1,31 1,46 1,54 1,41 -*->57 1,62 1,76 1,83 1,76 1,90 2.03 2,22 2,37 2,10 2,44 2,59 2,78 2,99 3.04 3,14 3,43 3,83 4,33 Frauen 0,47 0,61 0,54 0,57 0,59 0,63 0,66 0,71 0,76 0,81 0,84 0,87 0,90 0,97 0,98 1,03 1,00 1,05 1,09 1,12 1,16 1,19 1,23 1,26 1.31 1,36 1,22 1.32 1,30 1,36 1,36 1.30 1,36 1,45 1,65 1,78 1,60 1,85 2,00 2,15 2.30 2,38 2,52 2,80 3,26 3,57 F a r r Männer 0,52 0,56 0,6 2 0,69 0,76 0,8 3 0,85 0,86 0,88 0,90 0,99 0,93 0,95 0,97 0,99 1,03 1,05 1,07 1,10 1,13 1,16 1,19 1,22 1,26 1,30 1.34 1,38 1,43 1,49 1,54 1,60 1,67 1.73 1,80 1,88 2,02 2,12 2,23 2.34 2,45 2,58 2.73 2,88 3,06 3,25 Frauen 0,55 0,60 0.66 0,72 0,79 0,86 0,88 0,90 0,92 0,94 0,96 0,98 1,00 1,02 1,04 1,06 1,08 1,10 1,12 1,14 1,16 1,18 1,20 1,23 1,25 1,28 1,30 1,33 1,36 1,39 1,43 1,46 1,50 1,54 1,58 1,62 1,67 1,71 1,76 1,97 2,io 2,23 2,38 2,53 2,70 2,89 Alter 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 3 6 3« 39 40 41 42 43 44 45 46 47 48 49 50 51 5 2 53 54 55 56 57 58 59 60 entnommen ist, sind entweder die Zahlen der Lebenden oder die Sterblichkeitsprocentsätze nach einer von der gewöhnlichen abweichenden Methode Berechnung der wahrscheinlichen Sterbefälle, resp. Sterblichkeitsprocentsätze für grössere Altersklassen (Tlieil V, Kap. III und IV,) haben wir ) Diese Sterblichkeitsprocentsätze stehen nicht in der Originaltafel, sie sind durch rückläufige Interpolation bestimmt worden und haben lediglich den Zweck, die Berechnung der wahrsch. Sterbefälle für alle Alter von 15 und aufwärts (Tlieil V, Kap. VIII) zu ermöglichen. ■ H Ferner Deere mententafel der Lebenden. 20 Englische Gesellsch. (ausgegl.) B rune 1‘ re lisse n F a r i 17 Eng lische Gesellschaften ­ Altei Babhage — Gotha (Bankliste) H e y m Beide Ge Männer 1 rauen Männei 1 rauen Männei 1 rauen Frauen Männei schlechte! 56696 54936 SSO#? 51151 49137 57119 55289 53374 51373 49297 28937 27868 26658 25378 24051 182068 176449 170614 164557 158275 176421 170303 163989 157474 150754 54275 52505 50661 48744 46754 53927 52532 51037 49436 47730 5112 4910 4699 4481 4258 3453 3315 3169 3017 2858 5130 4969 4802 4627 4442 3435 3329 3219 3107 2992 34121 33046 31801 30459 29025 62 63 64 65 47156 44960 42717 40443 38124 0 u 45946 44100 42186 40204 38154 44693 42565 40374 38128 35837 4246 4038 3819 359 1 3356 2875 2755 2632 2506 2376 2692 151766 145035 138088 130939 123607 143833 136718 i29421 121963 114370 47057 44919 42733 40509 38241 4032 3804 3573 3338 22700 2x360 19969 18557 17137 27557 26123 24612 23017 21347 67 2523 'S 2178 6" 70 2003 3100 36031 33799 31461 29036 26546 1829 2859 2617 2374 2132 1895 116118 108505 100807 93071 85347 35753 33320 30823 28269 25691 19653 18229 16627 15055 13492 106675 98919 91149 83416 75777 35910 33509 31040 28509 25942 15727 14486 13155 11853 10564 33510 3**59 28797 26439 24100 3117 2877 2637 2398 2242 2102 1956 1804 1645 1651 72 73 1477 1308 74 216 1145 76 24028 21528 19165 16960 14936 23164 20700 18326 16068 13930 1667 68294 61026 54036 47381 41115 77694 70173 62844 55773 49018 21797 19548 17369 15277 13290 23400 20924 18555 16308 14198 1935 1480 991 9300 8126 11924 10484 9141 7734 6452 1718 849 77 1457 1310 78 1269 15 1 6 1128 720 7004 5849 4886 604 79 1103 1330 971 810 80 500 954 1159 5328 4529 3736 2979 2316 817 656 35283 29922 25060 207 il 16877 42636 36677 31181 26178 21688 13117 11496 9982 8532 7143 11915 10032 8313 6768 5422 12229 10406 8734 7212 5852 4037 3406 2794 2227 1727 11424 9694 8112 6685 5417 407 1000 82 849 689 330 515 83 568 706 262 393 84 454 575 204 291 85 461 350 207 155 M. 4306 3348 2537 1864 I3I9 4284 3343 2570 1955 1460 4666 3652 2803 2114 1566 5817 4583 3497 2594 1887 261 366 17716 14258 11296 8802 6739 1788 1311 141 114 13549 10709 8325 6360 4770 87 187 289 82 990 1402 NX 228 738 IO76 I27 54 57 89 80 180 38 27 520 792 46 566 90 141 359 24 892 1368 108 5066 3735 2698 190S 1320 389 9 1 1052 1131 253 24 3510 2531 1787 1234 833 80 795 92 570 723 1000 192 304 548 469 768 "3 339 142 225 367 38 184 630 94 274 161 101 89 236 95 135 513 24 73 120 96 406 87 37 150 548 49 97 38 302 94 70 352 98 50 28 200 56 220 100 43 134 i "" 144 79 *) 8. vorige Seite. Tabelle XXXV. Sterblichkeit» - Procentsätze. 20 Englische Gesellsch. (ausgegl.) Brune l’reussen 17 Englische ­ Gesellschaften ­ Fa r r Babbage — Gotha Altei Hey m Beide Geschlechter ­ rrauen Männer Männer rrauen Männer Frauen Männer I rauen (Bankliste) 0,20 -3,10 •3,i 4 ,ou ,15 • 40 62 3.C.1 4,8» ,78 4,24 >64 ,04 63 5.0 ,94 0,27 4,2 ,70 64 ,82 4,2." 5,31 5,09 ,74 0,63 4,11 65 4,76 0,65 4,17 5,91 ,02 ,90 »0 6,07 0.15 5,42 6,52 ,99 5,34 67 ,80 5,20 5,97 0,56 ,32 ,70 <,36 <,09 5,18 ,7 9 OS 6,0t 5,73 5,60 5,io 7,1. 6,54 5,19 0,03 5,60 69 6,10 5,64 8.0 1,56 1,12 ,22 7O ,73 0,46 9,29 10,19 11,12 12,03 <,02 <,70 6.5 <,27 10,54 9., ,37 ,58 ,92 1,85 <,09 72 8,19 9,92 <,77 ,44 73 9,1 12, 10 10 ,90 ,43 74 ,16 9,56 LO 10,o: l:; 11 11 ,54 ,69 10,32 11,15 12.04 13,01 14.04 10 10,40 10,98 11,51 11,93 12,18 10,58 11,32 12,i 1 12,94 13,87 12, 11,21 11,76 12,27 12,86 13,72 11, 11 •6 4 12 12,63 13,81 16.57 16.58 17,52 10,64 11,45 12,32 13,22 14,18 76 ,14 ,68 H, 12, 13 15,i 12 10, 12 13 14, 16 15, H,2 78 13, 13 16, 17,2 16, 12,ii 79 14, 14 L9 18 13 So 14,91 16,07 17,43 18,86 20,27 15,80 17,14 18,59 19,89 20,99 15 12,36 13,17 14,53 16,28 18.56 15,67 17,56 20,07 22,91 25,43 21,49 23,69 25,95 28.87 31.88 15,10 16,84 18,56 19,83 20.6, 18,92 20,61 22,14 24,02 26,45 ,14 15,41 18,04 20,44 22,39 24,11 14 13.98 14.98 16,01 1 7,15 18,31 15 16, 16, 82 20. 17, 18.97 22,4: 18, 84 20,5i 23,2 19 ,72 21.97 23,12 23,93 25,32 27,95 21,21 23,7o 25,82 27,26 27,50 21 28,35 32,09 37,01 42,50 47,83 22,25 24,22 26,53 29,24 32,37 35,46 40,66 50,00 62,96 100,00 21.04 21.il 21.05 21,87 23,40 28,07 30.49 33,33 36,84 37.50 24.71 25,67 29,98 31.72 30,38 21,76 23,23 26,62 28,92 31,98 20,96 22,26 23,60 25,00 26,41 19,52 20,77 22,08 23,44 24,83 N" 23, 87 24, NX 25,92 89 27 ,78 90 29,71 31,07 33,03 35,69 36,44 26,90 23,20 17,97 18,67 20,86 54,17 63,64 <5,00 100,00 36.10 40,53 45,72 51,63 58.43 31,27 35,13 41,58 50,73 63,70 2t),93 28,75 33,33 36,84 41,67 40,00 44,44 40,00 66,07 100,00 21,44 24,83 27,57 24,81 27,30 23,81 25,39 28,8 4 27,43 29,66 27,89 29,40 30,95 32,50 34,23 26.27 27,76 29.28 30,81 32,43 92 93 94 95 64,»6 69,23 75,00 100,00 -)0,oo 81 37,33 46, 8 i 66,00 100,00 25,62 33,77 50,00 100,00 ,63 20,28 19,67 28,37 21,01 27,92 24,80 26,10 29,66 96 100 i)<,14 66,67 100,00 97 98 99 IOO Bei Hermann Böhlan in Weimar erschien: Geschichte der Lebensversichemngsbank für Deutschland zli Grotlia. Zur Feier der fünfzigsten Wiederkehr des Tags der Begründung der Bank unter Mitwirkung der Herren Karl König, Dr. jur. G. Schneider und Robert Waiden herausgegeben A. Emminghaus, Dr. jur. Inh Oeffentliche Zustände in Deutschland in den zwanziger Jahren. Das geistige Leben in Gotha. Die Feuerversicherungshank f. D. zu Gotha und der erste Gedanke der Begründung einer ähnlichen Anstalt für die Lebensversicherung (1821 —1823). Der vollständige Plan der Lebensversicherungsbank f. D. und die Sanktionirung durch den Landesfürsten. (Mai — Juli 1827.) Die Geschichte des Planes bis zur Errichtung und Genehmigung ­ der ersten Verfassung. (Juli 1827—Januar 1828.) Arbeiten während des Jahres 1828 und die Eröffnung des Betriebes am 1. Januar 1829. alt: Die Fortbildung der Bankverfassung. — Bankgebiet und Agentur-Netz. — Die Geschäftsentwickelung bis zum Beginne des Jahres 1877. Beiträge zur Lebensversicherungs - Literatur und unmittelbare ­ Bestrebungen zur Förderung des deutschen Lebensversicherungswesens. Anhang. 1. Manuskript des ersten Planes. II. Verfassung vom Jahre 1828. III. Die Sterblichkeitstabelle der Bank. IV. Entstehung und Entwickelung der übrigen deutschen Lebensversicherungs - Anstalten. V. Biographisches. VI. Personalstatistik des Bankbureaus. Wilhelm Ernst Arnold! Leben und Schöpfungen eines deutschen Kaufmanns. Von Dr. jur. A. Emminghaus, Direktor der Lebensversicherungsbank für Deutschland zu Gotha. Mit einem Portrait. Inhalt: L , III. Kindheit, Lehr- und Wanderjahre. II. Eintritt in Gotha. Das eigne Geschäft. Der Aufbau der eignen Häuslichkeit. Kramermeisteramt. Gründung ­ der Innungshalle und der Handelsschule. \ Arbeiten und Bestrebungen Tod und Gedächtnisfeier, Betheiligung am „Deutschen Handels- und Gewerbe-Verein“ und an den sonstigen Bestrebungen zur Herbeiführung ­ der deutschen Zoll- und Handels - Einheit. IV. Die Schöpfungen des reifen Mannesalters. (Feuerversicherungsbank, ­ Lebensversicherungsbank.) der letzten Lebensperiode. Kein Persönliches. V » Hä ' h 5 ■ ••• « ‘ ' — %## M. Mi* '-"' E«5 <ea* r a ::;. > 3 ' 5% » Is á; ' 3 % ' / XXVII. Beobaclitimgszalilen für die Berechnung der Sterblichkeit von 1829 bis 1877/78. — Männer und Frauen. 15. IN. IC. 17. 19. 20. 21. 35 28 27 38 27 24 22 36 30 1 >s 42 V 96 So 120 20 160 130 20 248 Sa. i II 69 i I 10 35 360 5 , 149 247 20 i 27 26 30 41 Sa 3 9 1 55° 4 34 23. 24. 26. 28. E:E 28 28 34 2 9 54 44 62 34 3 2 IIO 84 20 64 94 20 126 210 106 167 *47 27 99 90 408 269 237 212 173 37 327 43 30 152 22 465 543 26 644 46 38 362 326 405 33 33 37 M.S 2 4 998 48 763 670 67 60 596 50 2 4 1448 1285 So 1138 60 40 1032 100 1815 1593 1416 "3 122 58 26 99 i 11 2158 97 85 *34 118 1923 2 7 98 2711 28 152 frrnün Sa. 879 16 175 207 |, 4740 i 25 204 344 6325 28.243 1365 12 64 151 2159 12 121 9618369 103 3323 62 291 585 Sa :::: 3%. 34. 32 29. 30. 31. 35. T 1 ^ © 6É1 14 13 13 £■-2 2 28 20 48 40 20 84 47 78 39 3 5 98 89 146 110 *34 121 5 22 206 284 2C.6 228 190 170 ::E > *55 23 365 24 468 23 30 403 5 702 i 6 26 521 339 2 32 8 42 71 71 211 85 31 121 47! 154 93 183 127 205 306 43 23 440 756 998 1409 2025 2648 3440 3706 17 24 652 587 818 37 m 55 50 3625 20 54 525 829 46 67 768 80 26 63 696 1234 1705 2449 3245 1103 910 1298 1854 2429 3136 3358 3818 94 5126 78 1193 1097 60 E: 154 105 1016 100 27 1679 128 1538 2208 114 89 32 122 68 144 20 1433 28 148 146 187 2224 20271 I3 1849 m 2 ; 3" 74 175 22 27 129 2919 150 22 22 119 29 2885 i SS 2653 2826 3227 3590 3818 30 169 174 28 158 49 3741 121 37 161 2439 37 30 iüo 3072 179 161 2614 90 34 170 22 29 518 178 172 2989 10! 97 64 154 163 43 2. ■ 185 33 102 3919 122 46 3332 160 24 33 34 80 136 *59 3499 176 24 24 34 3938 128 143 3 5 Sa. 10676 927 18349 123 15908 663 13362 84 297 345 1073 20727 146 383 1193 22823433 385 327 779 107343 24951 158 385 1352 Sa. 127 ■ ' ■ . r-